基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫及完整答案

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單選題（共60題）1、投資者對于收益的要求存在差異，關(guān)于收益率，以下表述正確的是（）A.名義收益率能夠反映資產(chǎn)的實(shí)際購買能力的增長B.對于長期投資者來說，他們更關(guān)注的是名義收益率C.如果名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產(chǎn)的實(shí)際購買力將沒有增長D.名義收益率在實(shí)際收益率的基礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹的影響【答案】C2、基金A當(dāng)月的實(shí)際收益率為5%,基金A的業(yè)績基準(zhǔn)投資組合B的基金投資權(quán)重、分別為股票；債券；現(xiàn)金為7:2:1,當(dāng)月股票，債券，現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%,1.45%,048%,基金B(yǎng)的當(dāng)月收益率為（）。此時(shí)基金A的超額收益率為（）。A.4%71%B.4.43%,0.57%C.2.59%,2.41%D.7.77%,0.57%【答案】B3、使用內(nèi)在價(jià)值法對股票進(jìn)行估值，不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型，股利貼現(xiàn)模型（DDM)采用的現(xiàn)金流是（）A.留存收益B.權(quán)益自由現(xiàn)金流C.現(xiàn)金股利D.企業(yè)自由現(xiàn)金流【答案】C4、期貨合約具有標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在固定場所交易，是（）的替代物。A.抵押品B.遠(yuǎn)期合約C.股票D.債券【答案】B5、根據(jù)人民銀行規(guī)定，債券質(zhì)押式回購最長期限不得超過（）。A.2年B.5年C.3年D.1年【答案】D6、下列屬于UCITS基金投資品種的是（）。A.銀行存款B.指數(shù)基金C.貨幣市場工具D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D7、主動(dòng)收益的計(jì)算公式為()。A.主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益+基準(zhǔn)組合的收益B.主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合的收益C.主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益×基準(zhǔn)組合的收益D.主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益÷基準(zhǔn)組合的收益【答案】B8、以下表述不屬于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的是（）A.公司2015年凈資產(chǎn)收益率同比増長5%B.公司股價(jià)創(chuàng)出52周新高C.公司存貨周轉(zhuǎn)率高于行業(yè)平均D.公司的經(jīng)營性現(xiàn)金流持續(xù)萎縮【答案】B9、如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動(dòng)會存在一定的聯(lián)系；由于存在一系列同時(shí)影響多個(gè)資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)證券資產(chǎn)的收益之間都會存在一定的相關(guān)性。這種說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A10、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是（）進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D11、我國證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.證監(jiān)會【答案】A12、貝塔系數(shù)（β）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場一致；貝塔系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場相反。貝塔系數(shù)等于l時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場一致。貝塔系數(shù)大于l時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場更大。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C13、中國某基金公司香港子公司與海外機(jī)構(gòu)合作在紐交所推出了“某某滬深300中國A股ETF”，該基金屬于（）。A.RQFII基金B(yǎng).UCITS基金C.QDII基金D.滬股通基金【答案】A14、基金投資者申購基金份額，贖回資金金額的基礎(chǔ)是（）。A.基金總資產(chǎn)B.基金份額凈值C.基金總份額D.基金資產(chǎn)總值【答案】B15、不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是（）A.一般面額較大，且金額為整數(shù)B.投資者一股為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)C.可以提前支取D.不記名,可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓【答案】C16、下列不屬于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.真實(shí)性【答案】D17、()是由中證指數(shù)公司編制，用以反映A股市場整體走勢的指數(shù)。A.中證全債指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)【答案】B18、按照規(guī)定，發(fā)生巨額贖回，當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B19、下列關(guān)于晨星公司基金評級的說法，錯(cuò)誤的是()。A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進(jìn)行分類，把基金投資股票的規(guī)模風(fēng)格定義為大盤、中盤和小盤B.以基金持有的股票價(jià)值-成長特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價(jià)值-成長風(fēng)格定義為價(jià)值型、平衡型和成長型C.一般根據(jù)基金在過去一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)績計(jì)算其收益率以及風(fēng)險(xiǎn)水平等因素，根據(jù)計(jì)算結(jié)果對基金給予星級評定D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來【答案】D20、期貨市場有多種不同目的的交易形態(tài)，（）增強(qiáng)了市場流動(dòng)性，承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，是期貨市場正常運(yùn)營的保證。A.價(jià)差套利交易B.點(diǎn)價(jià)交易C.期現(xiàn)套利交易D.投機(jī)交易【答案】D21、關(guān)于被動(dòng)投資指數(shù)復(fù)制和調(diào)整說法，錯(cuò)誤的是（）。A.指數(shù)復(fù)制可以采用完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制等方法。B.完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞增，跟蹤誤差依次遞減。C.根據(jù)抽樣方法的不同，抽樣復(fù)制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。D.被動(dòng)投資復(fù)制指數(shù)會產(chǎn)生復(fù)制成本【答案】B22、以下關(guān)于房產(chǎn)投資信托基金，說法正確的是（）。A.信息不對稱程度對于其他房地產(chǎn)投資工具低的多B.收益波動(dòng)幅度大，抗通脹能力差C.風(fēng)險(xiǎn)大，收益局D.不能在二級市場進(jìn)行交易，變現(xiàn)能力差【答案】A23、如果要將基于每日收益率計(jì)算所得的下行標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行年化，正確的做法是（）。A.除以交易日數(shù)量B.除以交易日數(shù)量的開方C.乘以交易日數(shù)量D.乘以交易日數(shù)量的開方【答案】D24、（）是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A25、浮動(dòng)利率債券和固定利率債券的主要不同是其（）不是固定不變的，而通常與一個(gè)基準(zhǔn)利率掛鉤，在其基礎(chǔ)上加上利差（可正可負(fù)）以反映不同債券發(fā)行人的信用。A.票面價(jià)值B.票面利率C.承兌市場D.收益方式【答案】B26、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項(xiàng)結(jié)算自行辦理。A.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^戶【答案】D27、下列關(guān)于晨星公司基金評級的說法，錯(cuò)誤的是()。A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進(jìn)行分類，把基金投資股票的規(guī)模風(fēng)格定義為大盤、中盤和小盤B.以基金持有的股票價(jià)值-成長特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價(jià)值-成長風(fēng)格定義為價(jià)值型、平衡型和成長型C.一般根據(jù)基金在過去一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)績計(jì)算其收益率以及風(fēng)險(xiǎn)水平等因素，根據(jù)計(jì)算結(jié)果對基金給予星級評定D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來【答案】D28、（）是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證D.有擔(dān)保的存托憑證【答案】D29、（）可以用來分析持有的投資組合內(nèi)任意兩種證券的價(jià)格聯(lián)動(dòng)性。A.均值B.方差C.相關(guān)系數(shù)D.中位數(shù)【答案】C30、投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（）更具有優(yōu)勢。A.AB.DC.BD.C【答案】B31、某公司的公募基金在3月17日時(shí)的基金資產(chǎn)凈值為50000元，在3月18日的基金資產(chǎn)凈值為46000元，基金管理費(fèi)率為1%，1年按365天計(jì)算，則3月18日的基金管理費(fèi)是（）。A.1.3B.1.45C.1.26D.1.37【答案】D32、關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)容部的執(zhí)行，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.交易在執(zhí)行交易的過程中必須嚴(yán)格按照公平公正的原則執(zhí)行B.基金經(jīng)理下達(dá)的所有交易指令，都會被分發(fā)給交易員C.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令D.交易員收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易【答案】B33、下列關(guān)于期貨市場的論述中，正確的是（）A.期貨交易是”零和游戲'因此期貨市場不具有經(jīng)濟(jì)功能B.由于期貨價(jià)格變動(dòng)劇烈，因此期貨市場損害了金融體系抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力C.期貨價(jià)格經(jīng)常非理性波動(dòng)，因此期貨市場擾亂了現(xiàn)貨市場的運(yùn)行D.期貨市場并不能消除風(fēng)險(xiǎn)，只是將風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移【答案】D34、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C35、不動(dòng)產(chǎn)投資的類型不包括（）。A.地產(chǎn)投資B.商業(yè)房地產(chǎn)投資C.工業(yè)用地投資D.基金產(chǎn)品投資【答案】D36、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的二級市場流動(dòng)性的大小取決于（）。A.存單發(fā)行的形式B.做市商的種類C.做市商的數(shù)量D.投資者的數(shù)量【答案】C37、（）近似于看漲期權(quán)，行權(quán)時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格購買約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。A.認(rèn)股權(quán)證B.認(rèn)沽權(quán)證C.認(rèn)購權(quán)證D.備兌權(quán)證【答案】C38、下列關(guān)于影響期權(quán)價(jià)格的因素，表述不正確的是（）。A.執(zhí)行時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高B.對于美式期權(quán)，有效期越長，期權(quán)價(jià)格越低C.當(dāng)無風(fēng)險(xiǎn)利率上升時(shí)，看漲期權(quán)的價(jià)格隨之升高D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價(jià)格越高【答案】B39、關(guān)于債券條款對債券收益率的影響，以下表述正確的是（）。A.債券的提前贖回條款對債券投資人有利，因此投資者將要求相對于同類國債來說較低的利差B.債券的提前贖回條款對債券發(fā)行人有利，因此投資者將要求相對于同類國債來說較高的利差C.債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)條款是對債券發(fā)行人有利，因此投資者可能要求一個(gè)高的利差D.債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)條款是對債券投資者有利，因此投資者可能要求一個(gè)高的利差【答案】B40、（）是以指數(shù)成分股為投資對象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D41、可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標(biāo)為（）A.期末基金資產(chǎn)B.期末基金份額凈值C.期初基金資產(chǎn)D.期末基金份額【答案】B42、2004年5月20日，（）在銀行間債券市場正式推出。A.債券借貸B.質(zhì)押式回購C.買斷式回購D.債券遠(yuǎn)期交易【答案】C43、甲公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為5%,則該債券的現(xiàn)值為（）。A.783.53元B.680.58元C.770.00元D.750.00元【答案】A44、（）是指期權(quán)合約所規(guī)定的，期權(quán)買方在行使權(quán)利時(shí)所實(shí)際執(zhí)行的價(jià)格。A.市場價(jià)格B.協(xié)議價(jià)格C.理論價(jià)格D.供求價(jià)格【答案】B45、投資組合管理的一般流程不包括（）。A.了解投資者需求B.制定投資政策C.投資組合構(gòu)建D.承諾收益【答案】D46、以下不屬于采用貼現(xiàn)發(fā)行方式的貨幣市場工具的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.短期政府債C.商業(yè)票據(jù)D.同業(yè)存單【答案】A47、（）的特點(diǎn)是快捷、簡便，其實(shí)質(zhì)是資金清算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方承擔(dān)。A.純?nèi)^戶B.見券付款C.見款付券D.券款對付【答案】A48、在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖牵ǎ?，這也是公司債的主要形式。A.優(yōu)先無保證債券B.優(yōu)先次級債券C.次級債券D.劣后次級債券【答案】A49、家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于（）投資策略。A.激進(jìn)的B.穩(wěn)健的C.冒險(xiǎn)的D.高風(fēng)險(xiǎn)的【答案】B50、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是（）。A.公開市場操作B.調(diào)節(jié)稅收C.利率水平的調(diào)節(jié)D.存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)【答案】B51、下列不屬于證券市場中的顯性成本的是（）。A.傭金B(yǎng).過戶費(fèi)C.買賣差價(jià)D.印花稅【答案】C52、可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的股票市場價(jià)格低于轉(zhuǎn)化價(jià)值時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要體現(xiàn)了（）的屬性。A.固定收益類B.權(quán)益類C.期貨D.期權(quán)【答案】A53、（）表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)。A.應(yīng)付款項(xiàng)B.負(fù)債C.應(yīng)付利息D.應(yīng)付所得稅【答案】B54、關(guān)于最大回撤，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.最大回撤只能衡量基金損失的大小，不能衡量損失發(fā)生的頻率B.某基金2020年1月2日成立，成立時(shí)基金凈值為1元，凈值與2月28日達(dá)到最小值0.85元，則該基金成立兩個(gè)月以來的最大回撤為15%C.基金的最大回撤與指定的時(shí)間區(qū)間長短無關(guān)D.最大回撤用于衡量基金經(jīng)理對下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力【答案】C55、下列關(guān)于利息率、名義利率和實(shí)際利率的說法錯(cuò)誤的是（）。A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位B.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率C.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率D.名義利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?，?dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【答案】D56、無論期限的長短，央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債權(quán)債務(wù)。A.登記日當(dāng)天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A