企業(yè)運營風(fēng)險管理制度

企業(yè)運營風(fēng)險管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了規(guī)范企業(yè)的運營風(fēng)險管理工作，保障企業(yè)的經(jīng)營安全和可連續(xù)發(fā)展，訂立本制度。本制度依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及企業(yè)內(nèi)部管理要求，旨在明確企業(yè)風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、責(zé)任分工、操作流程和掌控措施，提高風(fēng)險管理的科學(xué)性和有效性。第二條適用范圍本制度適用于本企業(yè)及其全部子公司、分支機構(gòu)和合作伙伴，涵蓋企業(yè)的全部運營活動和相關(guān)風(fēng)險管理工作。第三條定義和術(shù)語運營風(fēng)險：指企業(yè)在日常運營過程中面對的各種不確定性因素，可能對企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)造成損失或影響的風(fēng)險。風(fēng)險管理：指對運營活動中的各類風(fēng)險進行識別、評估、監(jiān)控和掌控的過程，以降低風(fēng)險對企業(yè)的影響，確保企業(yè)的經(jīng)營安全和可連續(xù)發(fā)展。風(fēng)險應(yīng)對：指對已識別和評估的風(fēng)險采取相應(yīng)的措施和策略，以減少風(fēng)險對企業(yè)的影響。風(fēng)險評估：指對已識別的風(fēng)險進行概率和影響分析，以確定風(fēng)險的級別和優(yōu)先級。第二章組織架構(gòu)和職責(zé)第四條風(fēng)險管理委員會企業(yè)設(shè)立風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)企業(yè)的風(fēng)險管理工作。風(fēng)險管理委員會由企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)負(fù)主任，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和專業(yè)風(fēng)險管理人員構(gòu)成，任期三年。風(fēng)險管理委員會的職責(zé)包含訂立企業(yè)的風(fēng)險管理政策和制度，審議重點風(fēng)險事件和應(yīng)對措施，監(jiān)督風(fēng)險管理工作的實施情況等。第五條風(fēng)險管理部門企業(yè)設(shè)立風(fēng)險管理部門，負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險管理工作。風(fēng)險管理部門由專業(yè)風(fēng)險管理人員構(gòu)成，負(fù)責(zé)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對等工作。風(fēng)險管理部門的職責(zé)包含：訂立風(fēng)險管理的操作流程和方法；針對不同的風(fēng)險類型進行識別和評估；監(jiān)控風(fēng)險事件的發(fā)生和影響，及時采取應(yīng)對措施；供應(yīng)風(fēng)險管理報告和建議，參加企業(yè)決策。第六條部門風(fēng)險管理責(zé)任人企業(yè)各個部門設(shè)立風(fēng)險管理責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理工作。部門風(fēng)險管理責(zé)任人由部門負(fù)責(zé)人指定，任期一年。部門風(fēng)險管理責(zé)任人的職責(zé)包含：開展本部門的風(fēng)險識別和評估工作；做好本部門的風(fēng)險監(jiān)控和應(yīng)對；供應(yīng)部門風(fēng)險管理報告和建議。第三章風(fēng)險管理流程第七條風(fēng)險識別風(fēng)險管理部門依據(jù)企業(yè)的運營活動和風(fēng)險特點，訂立風(fēng)險識別的方法和標(biāo)準(zhǔn)。各部門搭配風(fēng)險管理部門，對本部門的風(fēng)險進行識別和分類，并報告給風(fēng)險管理部門。第八條風(fēng)險評估風(fēng)險管理部門依據(jù)風(fēng)險識別的結(jié)果，針對已識別的風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險的概率和影響級別。風(fēng)險評估采用定性與定量相結(jié)合的方法，確保評估結(jié)果具有科學(xué)性和可比性。評估結(jié)果分為五個級別：極高、高、中、低、極低。依據(jù)評估結(jié)果確定風(fēng)險的優(yōu)先級。第九條風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險管理部門建立風(fēng)險監(jiān)控機制，及時掌握風(fēng)險事件的發(fā)生和影響情況。各部門搭配風(fēng)險管理部門，定期報告本部門的風(fēng)險情況，并參加風(fēng)險事件的應(yīng)對和處理工作。第十條風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險管理部門依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，訂立風(fēng)險應(yīng)對的措施和策略。風(fēng)險應(yīng)對措施包含風(fēng)險防備、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險掌控和風(fēng)險彌補等，具體依據(jù)風(fēng)險的特點和優(yōu)先級確定。各部門負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險應(yīng)對措施，并報告執(zhí)行情況給風(fēng)險管理部門。第十一條風(fēng)險報告和總結(jié)風(fēng)險管理部門定期向風(fēng)險管理委員會提交風(fēng)險管理報告，包含風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對情況。風(fēng)險管理委員會依據(jù)報告情況，及時采取相應(yīng)的決策和措施，確保風(fēng)險管理工作的有效性和連續(xù)性。風(fēng)險管理部門對風(fēng)險管理工作進行總結(jié)和評估，提出改進措施和建議，不絕完善風(fēng)險管理制度。第四章法律責(zé)任與違約懲罰第十二條法律責(zé)任對于違反本制度的行為，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部紀(jì)律進行處理，包含但不限于警告、懲罰、停職、調(diào)崗、降職、解聘等。第十三條違約懲罰對于違反本制度的部門或個人，依據(jù)實際情況予以相應(yīng)的違約懲罰，包含但不限于罰款、降級、項目停工、工資調(diào)整等。第五章附則第十四條制度的解釋和修訂對于本制度的解釋和修訂，由風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)