百合杯測試（運(yùn)營＋風(fēng)險(xiǎn)）

百合杯測試（運(yùn)營＋風(fēng)險(xiǎn)）1.開戶完成后，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)留存存款人（）與開戶資料一同保存。A身份證件復(fù)印件B輔助身份證明文件的復(fù)印件C戶口本復(fù)印件D身份證件、輔助身份證明文件的復(fù)印件(正確答案)2.以下屬于不宜流通人民幣紙幣的是（）A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于60mm2或單個(gè)污漬面積大于50mm2B、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100mm2的。(正確答案)C、票面單個(gè)缺角，其缺角面積大于12mm2，或票面多個(gè)缺角，缺角面積累計(jì)大于30mm2的。D、票面出現(xiàn)一處涂些，其涂些面積大于100mm2的。3.《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，100元的光密度若（）0.23，為不宜流通人民幣。A.大于等于(正確答案)B.小于等于C.大于D.小于4.口頭掛失有效期（）為天，到期自動解掛。已辦理口頭掛失的客戶須在有效期內(nèi)到營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理書面掛失手續(xù)。A.5(正確答案)B.3C.7D.155.掛失業(yè)務(wù)的客戶身份核實(shí)情況中，若外地戶口.核定身份有困難的儲戶，可采用（）證明及擔(dān)保等辦法處理。A.所在單位(正確答案)B.所在地居委會C.所在地派出所D.所在地村委會6.下列不屬于柜面有權(quán)拒絕開戶的異常行為的是（）。A.對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。B.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。C.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。D.單位批量開立賬戶的。(正確答案)7.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的通知》的相關(guān)規(guī)定，對單位和個(gè)人自開戶之日起（）個(gè)月無交易記錄的賬戶，我行將采取暫停其非柜面業(yè)務(wù)的控制措施，營業(yè)機(jī)構(gòu)要發(fā)起與客戶的重新核實(shí)身份工作，核實(shí)無誤的，可以恢復(fù)客戶相關(guān)業(yè)務(wù)。A.1B.3C.6(正確答案)D.128.下列關(guān)于會計(jì)檔案的調(diào)閱描述錯誤的是（）A、內(nèi)部調(diào)閱會計(jì)檔案，應(yīng)由調(diào)閱人提出申請，經(jīng)檔案管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由檔案管理人員陪同查閱。B、會計(jì)檔案原則上不得外借，不得帶離檔案庫房，確需將檔案原件借出檔案庫房使用的，調(diào)閱人需填寫《會計(jì)檔案查（借）閱申請表》。C、檔案原件借出期間，借閱申請人為第一責(zé)任人，必須為我行員工。D、檔案出借期間必須保持原有狀態(tài)，不得涂改、勾劃、剪裁、拆解或損壞檔案，歸還原則上應(yīng)由借調(diào)人親自辦理，確有特殊情況的需提供書面授權(quán)書，授權(quán)他人代為歸還。(正確答案)9.企業(yè)申請開立基本存款賬戶，開戶網(wǎng)點(diǎn)可采?。ǎ┑确绞较蚱髽I(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿。A面對面B面對面、視頻(正確答案)C視頻D上門核查10.客戶電子渠道更新證件信息單位存款人證件更新的電子渠道僅為（）A手機(jī)銀行B微信銀行C網(wǎng)銀(正確答案)D柜面11.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行財(cái)稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)和城鄉(xiāng)兩費(fèi)及靈活就業(yè)人員社會保險(xiǎn)費(fèi)“稅銀系統(tǒng)”操作規(guī)程》（浙民泰銀辦發(fā)〔2020〕258號），以下說法錯誤的是（）。A.待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)應(yīng)于當(dāng)日，最遲下一工作日解繳入庫B.稅收收入電子繳庫采取劃繳入庫的，應(yīng)當(dāng)由納稅人與我行簽訂具有法律效力的委托繳稅協(xié)議書，委托我行從簽約賬戶代扣稅款C.分支行作為國庫經(jīng)收處代理城鄉(xiāng)兩費(fèi)及靈活就業(yè)人員辦理社會保險(xiǎn)費(fèi)收繳業(yè)務(wù)，應(yīng)與浙江省內(nèi)當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)簽訂TIPS三方協(xié)議，并維護(hù)對應(yīng)的虛擬戶編碼及扣款賬戶信息。若該稅務(wù)機(jī)關(guān)信息未進(jìn)行維護(hù)，則無法辦理協(xié)議簽約D.TIPS系統(tǒng)的資金清算渠道為小額支付系統(tǒng)，上解國庫的資金清算渠道為大額支付系統(tǒng)(正確答案)12.符合條件的單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)久懸未取賬戶時(shí)，應(yīng)通知單位客戶自發(fā)出書面通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期未辦理銷戶手續(xù)的，列入久懸未取專戶管理。A.30(正確答案)B.15C.60D.2013.202.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行長期不動戶管理辦法》（浙民泰銀辦發(fā)〔2020〕272號）規(guī)定，我行轉(zhuǎn)不動戶的周期為（）天，轉(zhuǎn)久懸未取專戶的認(rèn)定日為（），不動戶狀態(tài)滿（）年的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入久懸未取專戶。A.365天，12月20日、1年B.365天、12月25日、1年(正確答案)C.365天、12月31日、1年D.365天、12月31日、2年14.企業(yè)登記信息核查結(jié)果不一致或企業(yè)納入異常經(jīng)營名錄的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ǎ┑确绞郊訌?qiáng)該企業(yè)的盡職調(diào)查力度，了解企業(yè)真實(shí)經(jīng)營狀況后方可為其辦理開戶業(yè)務(wù)。A拒絕開戶B延長開戶審查期限C延長開戶審查期限或上門核實(shí)(正確答案)D上門核實(shí)15.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行辦公室關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)賬戶管理主體責(zé)任、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的通知》（浙民泰銀辦發(fā)〔2020〕224號）原則上，自通知之日起對于新開立的單位結(jié)算賬戶均應(yīng)由（）以上（含）工作人員通過上門核實(shí)的方式對企業(yè)開展盡職調(diào)查，并留存相關(guān)核查資料。A兩名(正確答案)B一名C三名D四名16.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行辦公室關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)賬戶管理主體責(zé)任、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的通知》（浙民泰銀辦發(fā)〔2020〕224號），我行開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)企業(yè)注冊資金額度，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營狀況，按照實(shí)際需要審慎確定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)銀限額，單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額原則上（）;無注冊資金的企業(yè)客戶，單日累計(jì)限額原則上（）。A.不得超過注冊資金的5倍;不得超過100萬元(正確答案)B.不得超過注冊資金的5倍;不得超過200萬元C.不得超過注冊資金的5倍;不得超過300萬元D.不得超過注冊資金的10倍;不得超過500萬元17.大額支付系統(tǒng)（簡稱HVPS）:支付指令實(shí)時(shí)處理，全額清算資金，處理同城和異地跨行之間和行內(nèi)的金額在規(guī)定起點(diǎn)（）萬元（不含）以上的大額貸記支付業(yè)務(wù)和緊急或特急的小額貸記支付業(yè)務(wù)，以及人民銀行系統(tǒng)的貸記支付業(yè)務(wù)及即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等。A5B100(正確答案)C50D50018.大額支付系統(tǒng)在業(yè)務(wù)截止階段結(jié)束之前，如本行清算賬戶存在頭寸不足的情況，清算中心設(shè)法籌措資金以彌補(bǔ)頭寸，此階段為（）系統(tǒng)狀態(tài)。A.業(yè)務(wù)截止B.清算窗口(正確答案)C.日終處理D.日切處理19.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A.6B.12C.3(正確答案)D.220.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行假幣收繳管理辦法》(浙民泰銀辦發(fā)〔2020〕133號)，營業(yè)機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)（），應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A.假幣500元（含）以上B.假幣500元（含）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者C.假幣3張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者D.假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者(正確答案)21、我行《貸款五級分類管理辦法規(guī)定》五級分類分為。（）A、損失(正確答案)B、不良C、可疑(正確答案)D、正常(正確答案)E、次級(正確答案)F、關(guān)注(正確答案)22、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的定義理解不正確的是。（）單選題A、關(guān)注:借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑債務(wù)本息不能按時(shí)足額償還。(正確答案)B、次級:借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還債務(wù)本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失。C、可疑:在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分。D、損失:借款人無法足額償還債務(wù)本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失。23、我行個(gè)人消費(fèi)性貸款的貸款期限一般不超過（）年，最長不超過（）年（按揭類貸款除外），按揭類貸款期限根據(jù)具體產(chǎn)品管理辦法要求執(zhí)行。（）單選題A、310B、510C、35(正確答案)D、31524.根據(jù)《我行放款中心管理辦法》規(guī)定，合同文本的簽訂工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）面簽制度。PC端業(yè)務(wù)面簽地點(diǎn)要求在本行有監(jiān)控?cái)z像的面簽處，其中一名面簽人員必須為（）。單選題A、單人客戶經(jīng)理B、雙人授信人員C、三人部門負(fù)責(zé)人D、雙人非授信人員(正確答案)25.根據(jù)《我行放款中心管理辦法》規(guī)定，經(jīng)辦人員應(yīng)履行充分告知義務(wù)，告知借款人（包括共同借款人）、擔(dān)保人等關(guān)于合同內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)、還款方式以及還款過程中應(yīng)當(dāng)注意的問題等;面簽人員必須核對客戶身份的真實(shí)性，簽字、合同印章與預(yù)留印鑒的一致性（印鑒核對標(biāo)準(zhǔn)可參照行內(nèi)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行），委托他人簽字的，簽字人必須出具經(jīng)（）。單選題A、授權(quán)委托書復(fù)印件B、公證的授權(quán)委托書復(fù)印件C、公證的授權(quán)委托書原件(正確答案)D、授權(quán)委托書原件26.以下不屬于本行與擔(dān)保公司開展合作的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的是。（）單選題A、貸款擔(dān)保;B、票據(jù)承兌擔(dān)保;C、貿(mào)易融資擔(dān)保;D、項(xiàng)目融資擔(dān)保;E、應(yīng)收賬款擔(dān)保;(正確答案)F、信用證擔(dān)保;G、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。1.對單位和個(gè)人身份信息存疑的，應(yīng)要求出示輔助證件。除《浙江民泰商業(yè)銀行人民幣個(gè)人銀行存款賬戶管理辦法》（浙民泰銀辦發(fā)〔2014〕274號）中列明的輔助證件外，輔助證件還包括（）。A香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)B臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明(正確答案)C中國籍華僑為定居國外的證明文件(正確答案)D外國公民為外國居民身份證、使館人員身份證件或者機(jī)動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件(正確答案)E完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證。(正確答案)2.以下哪些檔案屬于永久保管的?（）A.掛失解掛登記簿及相關(guān)資料(正確答案)B.總賬及賬.簿等明細(xì)核算資料C.協(xié)助查詢.凍結(jié).扣劃登記簿及相關(guān)資料(正確答案)D.銷毀清冊(正確答案)3.預(yù)約開戶電子渠道包括（）A.微信渠道(正確答案)B.手機(jī)銀行渠道(正確答案)C.官方網(wǎng)站渠道(正確答案)D.直銷銀行渠道4.開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的（），開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性。A真實(shí)性(正確答案)B完整性(正確答案)C謹(jǐn)慎性D合規(guī)性(正確答案)5.以下關(guān)于企業(yè)賬戶存續(xù)期間的管理說法正確的是（）。A.開戶網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)營地址、主要聯(lián)系方式，或身份證明文件發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)，并開展重新識別工作。自通知之日起30日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)停止該賬戶的對外支付。(正確答案)B.企業(yè)出具的身份證明文件列明有效期的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)于到期日前及時(shí)提示企業(yè)更新身份證明文件。(正確答案)C.企業(yè)出具的身份證明文件有效期到期后60日內(nèi)仍未更新身份證明文件，具未提出合理理由的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)停止對外支付。D.開戶網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)企業(yè)被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的，應(yīng)當(dāng)通知企業(yè)辦理銷戶手續(xù)，自通知發(fā)出之日起30日后，企業(yè)仍未辦理銷戶手續(xù)的，開戶網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)中止賬戶業(yè)務(wù)。(正確答案)6.加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列（）條件。A擁有大額支付系統(tǒng)行號;(正確答案)B已接入中國票據(jù)交易系統(tǒng);(正確答案)C項(xiàng)目融資D具有開立的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度及人員儲備(正確答案)7.已故存款人的配偶、父母、子女憑（），可單獨(dú)或共同向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務(wù)。A.已故存款人死亡證明(正確答案)B.可表明親屬關(guān)系的文件(正確答案)C.公正遺囑D.本人有效身份證件(正確答案)8.已列入不動戶的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，在柜面辦理激活業(yè)務(wù)的，須提供（）經(jīng)辦柜員確認(rèn)客戶預(yù)留信息的有效性和完整性后經(jīng)業(yè)務(wù)主辦（含）以上級別有權(quán)人授權(quán)后方可辦理。A存款人有效身份證件(正確答案)B原存折或銀行卡(正確答案)C激活不動戶證明D所在單位證明9.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的參與機(jī)構(gòu)包括（）。A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)C特許清算機(jī)構(gòu)(正確答案)D中國人民銀行同意加入的其他機(jī)構(gòu)(正確答案)10.以下關(guān)于企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的說法正確的是（）。A.手機(jī)號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查用于辦理企業(yè)銀行賬戶開立、變更等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人手機(jī)號碼的核查(正確答案)B.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果僅作為我行審核企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息真實(shí)性、有效性的內(nèi)部參考;不得以核查結(jié)果不一致為由拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)(正確答案)C.開展手機(jī)號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查前均需取得被核查人簽字或蓋章的《手機(jī)號碼聯(lián)網(wǎng)核查授權(quán)書》。同一企業(yè)存在多個(gè)被核查人的，需填寫多份授權(quán)書D.各營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，因系統(tǒng)故障等原因不能進(jìn)行企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)對客戶信息進(jìn)行登記并暫停辦理開戶業(yè)務(wù)。在故障排除后第一時(shí)間聯(lián)系客戶對相關(guān)企業(yè)信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并繼續(xù)辦理開戶業(yè)務(wù)11.小額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)（）。A.普通貸記業(yè)務(wù)，是指付款行向收款行主動發(fā)起的付款業(yè)務(wù)(正確答案)B.定期貸記業(yè)務(wù)，是指付款行依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，定期向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)(正確答案)C.普通借記業(yè)務(wù)，是指收款行向付款行主動發(fā)起的收款業(yè)務(wù)(正確答案)D.實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)，是指收款行接受收款人委托發(fā)起的，由付款行從付款人賬戶實(shí)時(shí)收取款項(xiàng)的業(yè)務(wù)(正確答案)12.支付系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.先報(bào)告(正確答案)B.后處理(正確答案)C.盡快修復(fù)(正確答案)D.優(yōu)先保證大額支付系統(tǒng)運(yùn)行(正確答案)13.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行假幣收繳管理辦法》，以下關(guān)于假幣收繳的做法中，正確的有（）。A.營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名（含）以上柜面人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣(正確答案)B.對假人民幣紙幣，應(yīng)分別在假幣的正面水印窗和正面中間位置加蓋“假幣收繳專用章”C.對假外幣紙幣及假人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的《金融機(jī)構(gòu)收繳假幣專用封裝袋》加封，封口處加蓋“假幣收繳專用章”(正確答案)D.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于6個(gè)月14.以下關(guān)于假幣收繳的描述中，正確的有（）。A.營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)由2名（含）以上柜面人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。(正確答案)B.“假幣收繳專用章”采用藍(lán)色油墨。(正確答案)C.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于2個(gè)月。D.營業(yè)機(jī)構(gòu)已收繳的假幣，不得退還至被收繳人。(正確答案)15.假幣包括（）和（）A偽造幣(正確答案)B仿照幣C變造幣(正確答案)D造假幣16.根據(jù)《我行放款中心管理辦法》規(guī)定，放款中心人員出現(xiàn)以下行為時(shí)，應(yīng)調(diào)離該崗位并按相關(guān)規(guī)定予以處罰。（）（）A、與客戶串通，損害本行利益的。(正確答案)B、發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)不報(bào)告并放款的。(正確答案)C、放任業(yè)務(wù)經(jīng)辦人使用虛假資料放款的。(正確答案)D、放款中心人員與借款人有親屬關(guān)系的。E、明知不符合放款條件而予以放款的。(正確答案)F、放款審核存在諸多問題，明顯不勝任本職工作的。(正確答案)G、總行認(rèn)定的其他行為。(正確答案)17.根據(jù)《我行放款中心管理辦法》規(guī)定，有下列情形之一的，受信人、擔(dān)保人可在本行以外的地方進(jìn)行合同文本面簽工作:

（）[多選題]A、通過PAD發(fā)起信貸業(yè)務(wù)的。(正確答案)B、受信人、擔(dān)保人因身體原因行動不便的。(正確答案)C、授信人、擔(dān)保人因受疫情影響無法出門的。D、受信人、擔(dān)保人因自然災(zāi)害等不可抗力理由不能來我行的。(正確答案)E、其他客觀因素導(dǎo)致受信人、擔(dān)保人無法赴本行進(jìn)行面簽的。(正確答案)18.根據(jù)《我行放款中心管理辦法》規(guī)定，放款中心人員應(yīng)具備以下條件:（）A、愛崗敬業(yè)，勤勉盡職。(正確答案)B、熟悉掌握本行信貸業(yè)務(wù)制度文件和操作規(guī)范。(正確答案)C、能按照業(yè)務(wù)要求認(rèn)真履行放款審核職責(zé)。(正確答案)D、認(rèn)真履行合同簽訂職責(zé)，嚴(yán)防出現(xiàn)代簽。19.根據(jù)《我行放款中心管理辦法》規(guī)定，放款中心主要工作職責(zé)有以下:（）A、合同簽訂(正確答案)B、放款(正確答案)C、核對信息D、支付審核(正確答案)E、檔案管理(正確答案)1.按掛失方式分為口頭掛失.書面掛失。印鑒掛失可辦理口頭或書面掛失。對錯(正確答案)2.掛失戶主為重病癥無自理能力人員的，代理人持經(jīng)公證的被戶主本人授權(quán)為代理人（經(jīng)銀行人員雙人上門確認(rèn)由戶主本人授權(quán)的無須公證，核實(shí)須留存視頻或照片等相關(guān)資料）或司法裁決為代理人的證明材料、戶主及代理人有效身份證件辦理。對(正確答案)錯3.2016年12月1日起，同一客戶在我行只能開立一個(gè)I類戶，并且只在柜面開立（包括自助發(fā)卡機(jī)）。對(正確答案)錯4.會計(jì)檔案的保管期限分為永久和定期兩類，定期保管期限分為十年、三十年。對(正確答案)錯5.開戶個(gè)人查閱本人的會計(jì)檔案時(shí)應(yīng)提出書面申請，出具本人有效身份證件,若為代理人辦理，還需提供授權(quán)書和代理人身份證原件，經(jīng)檔案管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由檔案保管人負(fù)責(zé)陪同查閱。對錯(正確答案)6.營業(yè)執(zhí)照副本與營業(yè)執(zhí)照正本的法律效力一致，可以作為有效開戶證件。對(正確答案)錯7.我行在電子渠道預(yù)約開戶及柜面開戶流程上引入OCR識別技術(shù)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)自動識別并讀取工商營業(yè)執(zhí)照、身份證等基本信息，同步調(diào)取工商數(shù)據(jù)進(jìn)行信息自動核對，并于2019年4月28日上線。對(正確答案)錯8.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶不動戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括三年未發(fā)生收付業(yè)務(wù)且余額在500元以下的個(gè)人結(jié)算賬戶。對錯(正確答案)9.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行長期不動戶管理辦法》，轉(zhuǎn)入不動戶的銀行結(jié)算賬戶不再計(jì)付利息。對錯(正確答案)10.對企業(yè)登記信息核查結(jié)果不一致、企業(yè)納入異常經(jīng)營名錄或嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)采取延長開戶審查期限或上門核實(shí)等方式加強(qiáng)該企業(yè)的盡職調(diào)查力度，了解企業(yè)真實(shí)經(jīng)營狀況后方可為其辦理開戶業(yè)務(wù)。同時(shí)可視情況采取暫不開通非柜面業(yè)務(wù)或網(wǎng)銀額度限制等賬戶控制措施。對錯(正確答案)11.根據(jù)《浙江民泰商業(yè)銀行辦公室關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)賬戶管理主體責(zé)