保險(xiǎn)公司違規(guī)套費(fèi)及“五虛”問題排查手冊及督導(dǎo)檢查工作報(bào)告模板

違規(guī)套費(fèi)及“五虛”問題排查手冊類型重點(diǎn)問題排查方法違規(guī)套費(fèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在虛假發(fā)票、虛假業(yè)務(wù)、虛假人員等違規(guī)套取費(fèi)用問題。調(diào)取財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，查看是否存在違規(guī)套費(fèi)問題。外部監(jiān)管檢查及內(nèi)部審計(jì)檢查中是否指出存在違規(guī)套費(fèi)問題。通過調(diào)取外部監(jiān)管檢查、內(nèi)部審計(jì)檢查等相關(guān)文件，訪談等方式。是否從制度、機(jī)制和系統(tǒng)等方面加強(qiáng)違規(guī)套費(fèi)行為的識別和管控。通過訪談，查看制度、工作機(jī)制文件、系統(tǒng)等。對相關(guān)人員利用虛假發(fā)票、虛假業(yè)務(wù)、虛假人員等違規(guī)套取費(fèi)用行為是否開展過檢查或排查，是否進(jìn)行整改。通過訪談，調(diào)取排查通知、排查報(bào)告、整改報(bào)告等文件。其他“五虛”問題虛列費(fèi)用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用，以報(bào)銷虛假的大量不符合實(shí)際的公雜費(fèi)、差旅費(fèi)、車船使用費(fèi)、會議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式，違規(guī)套取資金費(fèi)用挪作他用，甚至為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用等問題。通過調(diào)取財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)憑證、相關(guān)協(xié)議、訪談相關(guān)崗位人員、查詢系統(tǒng)等方式，查看是否存在虛列費(fèi)用問題。是否存在通過虛列費(fèi)用套取資金向中介渠道賬外暗中支付手續(xù)費(fèi)或其他利益等問題。通過調(diào)取中介協(xié)議、手續(xù)費(fèi)結(jié)算賬務(wù)憑證樣本、中介數(shù)據(jù)梳理、相關(guān)崗位人員訪談等方式，查看中介渠道是否存在虛列費(fèi)用問題。虛假承保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在編制虛假保險(xiǎn)合同承保虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，或者通過系統(tǒng)外出單、套打保單，造成公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)無承保信息或與實(shí)際不符的問題。通過調(diào)取財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)憑證、查看保單及相關(guān)協(xié)議、訪談相關(guān)崗位人員、查詢系統(tǒng)等方式，查看是否存在虛假承保問題。虛假退保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的問題。通過調(diào)取財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)憑證、查看保單及保全相關(guān)資料、訪談相關(guān)崗位人員、查詢系統(tǒng)等方式，查看是否存在虛假退保問題。虛假理賠保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，或擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，套取賠款資金的問題。通過調(diào)取財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)憑證、查看保單及理賠相關(guān)資料、訪談相關(guān)崗位人員、查詢系統(tǒng)等方式，查看是否存在虛假理賠問題。虛掛保費(fèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)方式，在未收到或未全額收到保費(fèi)情況下出具保單，或?qū)⒁咽盏奖ＹM(fèi)挪作他用的問題。通過調(diào)取財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)憑證、查看保單及相關(guān)協(xié)議、訪談相關(guān)崗位人員、查詢系統(tǒng)等方式，查看是否存在虛掛保費(fèi)問題。外部監(jiān)管檢查及內(nèi)部審計(jì)檢查中是否指出存在“五虛”問題。通過調(diào)取外部監(jiān)管檢查、內(nèi)部審計(jì)檢查等相關(guān)文件，訪談等方式。是否從制度、機(jī)制和系統(tǒng)等方面加強(qiáng)“五虛”問題的識別和管控。通過訪談，查看制度、工作機(jī)制文件、系統(tǒng)等。是否對相“五虛”問題開展過排查或檢查，是否進(jìn)行整改。通過訪談，調(diào)取檢查或排查通知、檢查或排查報(bào)告、整改報(bào)告等文件。其他違規(guī)套費(fèi)及“五虛”問題督導(dǎo)檢查工作報(bào)告（模板）一、督導(dǎo)檢查工作開展情況序號項(xiàng)目基本情況1督導(dǎo)檢查小組情況組長：xxx組員：xxx2督導(dǎo)檢查時(shí)間2018年X月X日——X月X日3督導(dǎo)檢查省級分公司4督導(dǎo)檢查地市級機(jī)構(gòu)二、督導(dǎo)檢查情況類型重點(diǎn)問題涉及金額（單位：元）問題具體表現(xiàn)形式問題涉及資金去向問題涉及保單數(shù)量（單位：件）檢查方法檢查結(jié)果違規(guī)套費(fèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在虛假發(fā)票、虛假業(yè)務(wù)、虛假人員等違規(guī)套取費(fèi)用情況。外部監(jiān)管檢查及內(nèi)部審計(jì)檢查中是否指出存在違規(guī)套費(fèi)問題。是否從制度、機(jī)制和系統(tǒng)等方面加強(qiáng)違規(guī)套費(fèi)行為的識別和管控。對相關(guān)人員利用虛假發(fā)票、虛假業(yè)務(wù)、虛假人員等違規(guī)套取費(fèi)用行為是否開展過檢查或排查，是否進(jìn)行整改。其他虛列費(fèi)用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用，以報(bào)銷虛假的大量不符合實(shí)際的公雜費(fèi)、差旅費(fèi)、車船使用費(fèi)、會議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式，違規(guī)套取資金費(fèi)用挪作他用，甚至為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用等問題。是否存在通過虛列費(fèi)用套取資金向中介渠道賬外暗中支付手續(xù)費(fèi)或其他利益等問題。虛假承保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在編制虛假保險(xiǎn)合同承保虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，或者通過系統(tǒng)外出單、套打保單，造成公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)無承保信息或與實(shí)際不符的問題。虛假退保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的問題。虛假理賠保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，或擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，套取賠款資金的問題。虛掛保費(fèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中是否存在通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)方式，在未收到或未全額收到保費(fèi)情況下出具保單，或?qū)⒁咽盏奖ＹM(fèi)挪作他用的問題。外部監(jiān)管檢查及內(nèi)部審計(jì)檢查中是否指出存在上述“五虛”問題。是否從制度、機(jī)制和系統(tǒng)等方面加強(qiáng)“五虛”問題的識別和管控。是否對相“五虛”問題開展過排查或檢查，是否進(jìn)行整改。其他填報(bào)人：審核人：