2023年12月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案

2023年12月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案[單選題]1.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為()。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認(rèn)購(gòu)（江南博哥）的基金份額的款項(xiàng)之日C.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日D.基金募集結(jié)束日正確答案：C參考解析：投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立；基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。[單選題]2.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：C參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。[單選題]3.某投資人T日申購(gòu)1萬(wàn)元某基金，當(dāng)日基金份額凈值為1.500元，對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，其申購(gòu)得到的份額為()份。A.6566.13B.9611.92C.6568.14D.9852.22正確答案：C參考解析：凈申購(gòu)金額=10000/（1+1.5%）≈9852.22元申購(gòu)份額=9852.22/1.5≈6568.14份[單選題]4.匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是()。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。[單選題]5.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運(yùn)作方面的重大事項(xiàng)，按規(guī)定需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由于2017年3月國(guó)家沒(méi)有法定假日，該報(bào)告的截止日應(yīng)該為()。A.2017年3月13日B.2017年3月16日C.2017年3月12日D.2017年3月6日正確答案：B參考解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。[單選題]6.連續(xù)()沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.3年B.2年C.1年D.6個(gè)月正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]7.基金宣傳推介材料的范圍包括()。I微信公眾號(hào)文章II朋友圈廣告III信函IV傳真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。注：朋友圈廣告和微信公眾號(hào)文章雖無(wú)原文表述，但可定義為“面向公眾的宣傳資料“，故也屬于宣傳資料。[單選題]8.根據(jù)基金銷售適用性原則，銷售基金產(chǎn)品前應(yīng)對(duì)()進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金投資人正確答案：D參考解析：根據(jù)基金銷售適用性原則，銷售基金產(chǎn)品前應(yīng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。[單選題]9.某網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺(tái)，與某基金管理公司合作，推出一項(xiàng)新的理財(cái)業(yè)務(wù)，銷售該基金公司的貨幣基金，該網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺(tái)需要獲得()A.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金份額登記許可B.基金份額登記許可、基金投資顧問(wèn)備案C.基金份額登記許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可D.基金支付業(yè)務(wù)許可、基金銷售業(yè)務(wù)許可正確答案：D參考解析：該網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)因?yàn)樯婕暗戒N售基金及支付業(yè)務(wù)，故需要獲得基金支付業(yè)務(wù)許可和基金銷售業(yè)務(wù)許可業(yè)務(wù)[單選題]10.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.禁止對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏C.可以刊載獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金的推薦性文字D.禁止違規(guī)承諾收益，同時(shí)也不得承諾承擔(dān)虧損正確答案：C參考解析：基金信息披露的禁止行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]11.某基金經(jīng)理連續(xù)一周未到公司上班，部門總監(jiān)多方聯(lián)系也找不到他的情況下向分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了報(bào)告，但該分管領(lǐng)導(dǎo)沒(méi)有向總經(jīng)理和督察長(zhǎng)報(bào)告，兩周后，公安局經(jīng)偵部門來(lái)公司進(jìn)行調(diào)查，這說(shuō)明該公司內(nèi)部控制中()機(jī)制不完善。A.信息溝通B.獨(dú)立決策C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.內(nèi)部授權(quán)正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。公司管理層有責(zé)任保證所有員工得到充分、最新的公司規(guī)章制度以及應(yīng)該得知的信息。公司應(yīng)定期與員工溝通，以保證他們及時(shí)知悉公司的戰(zhàn)略方向、經(jīng)營(yíng)方針、近期和長(zhǎng)期目標(biāo)等。在公司管理和基金運(yùn)作中各部門應(yīng)保持各自獨(dú)立向管理層的報(bào)告渠道。[單選題]12.以下不需要披露上市交易公告書的是()。A.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）聯(lián)接基金B(yǎng).交易型開放式指數(shù)基金（ETF）C.封閉式基金D.上市開放式基金（LOF）正確答案：A參考解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額，交易型開放式指數(shù)基金（ETF）聯(lián)接基金沒(méi)有上市交易機(jī)制，故不需要披露上市交易公告書[單選題]13.反洗錢的目的包括()。I.防范毒品犯罪II.防范黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪III.防范貪污賄賂犯罪IV.防范金融詐騙犯罪A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正確答案：B參考解析：反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。[單選題]14.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事審議通過(guò)的是()。I公司審計(jì)事務(wù)II基金審計(jì)事務(wù)III基金年度報(bào)告IV公司年度報(bào)告A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IIID.II、IV正確答案：B參考解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。[單選題]15.投資經(jīng)理王某在調(diào)研中得知某上市公司尚未公布的業(yè)績(jī)報(bào)告中存在顯著超越市場(chǎng)預(yù)期的內(nèi)容，于是其個(gè)人購(gòu)買了該公司股票，但未向所在基金管理公司備案。一個(gè)月之后，該公司公告了超預(yù)期的業(yè)績(jī)，王某認(rèn)為他所在基金管理公司應(yīng)該重視這家上市公司的投資機(jī)會(huì)，隨后在所在公司交流會(huì)議上重點(diǎn)推薦了這家公司。王某的行為已涉嫌()A.將固有資產(chǎn)和他人財(cái)產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)進(jìn)行投資B.操縱交易價(jià)格C.內(nèi)幕交易D.傳播虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序正確答案：C參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。[單選題]16.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行?！綛選項(xiàng)正確】（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定?！続選項(xiàng)正確】（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施?！綝選項(xiàng)正確】（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]17.某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會(huì)議上談到自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，以下他的觀點(diǎn)存在錯(cuò)誤的是()。A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)C.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]18.在不收取銷售服務(wù)費(fèi)的情況下：某基金持有時(shí)間從2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日該基金被贖回。則該收取()贖回費(fèi)并將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)A.1.5%，75%B.0.75%，50%C.0.5%，75%D.0.5%，50%正確答案：D參考解析：目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。題干所述的基金，持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月，故收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]19.私募基金管理人申請(qǐng)成為普通會(huì)員，應(yīng)具備的條件包括()。I應(yīng)成為觀察會(huì)員滿一年II應(yīng)成為觀察會(huì)員滿兩年III符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)IV從業(yè)人員數(shù)量不低于10人A.II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的，可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。[單選題]20.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業(yè)資格B.書面警告C.采取證券市場(chǎng)禁入措施D.認(rèn)定為不適當(dāng)人選正確答案：D參考解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施包括取消從業(yè)資格，書面警告，采取證券市場(chǎng)禁入措施等。[單選題]21.關(guān)于基金管理公司管理層應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述正確的是()A.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)B.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作C.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略D.批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度正確答案：B參考解析：公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略.制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。[單選題]22.以下不能被認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者_(dá)。A.不具有完全民事行為能力B.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度C.不愿承受任何投資損失D.60歲的老人正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]23.某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金，基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鹉技谙迣脻M以下哪種情形屬于基金募集失?。?)A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人C.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人正確答案：B參考解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。選項(xiàng)B，人數(shù)達(dá)不到要求。[單選題]24.某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金，基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。某投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)了該基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額分別為()A.738.92元和49276.08份B.750元和50000份C.750元和50015份D.738.92元和49261.08份正確答案：A參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=50000/（1+1.5%）=49261.08認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=50000-49261.08=738.9249261.08+15=49276.08認(rèn)購(gòu)份額=49276.08/1=49276.08[單選題]25.某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金，基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鸸芾砣诵杈幹频脑摶鸲ㄆ趫?bào)告包括()。I2018年2季度報(bào)告II2018年3季度報(bào)告III2018年中期報(bào)告IV2018年年度報(bào)告A.I、II、IIIB.I、IIC.I、II、III、IVD.II、IV正確答案：D參考解析：因?yàn)榛鸷贤諡?018年6月1日，因此不編制第2季度的報(bào)告和半年報(bào)。[單選題]26.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息為基金進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為違反了誠(chéng)實(shí)守信中()。A.不得操縱市場(chǎng)的基本要求，違反了法律B.為投資人獲取利益的基本要求，體現(xiàn)了保護(hù)投資人利益的原則C.不得欺詐客戶的基本要求，違反了法律D.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，違反了法律正確答案：D參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。[單選題]27.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來(lái)收益率超15%"的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)?cè)摫硎龃嬖?)A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]28.基金管理公司()負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)正確答案：C參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。[單選題]29.以下不屬于道德的調(diào)整手段的是()A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國(guó)家強(qiáng)制力D.社會(huì)輿論正確答案：C參考解析：道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施。[單選題]30.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說(shuō)法正確的是()。A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B.投資公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，F(xiàn)OF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20％。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。[單選題]31.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是()。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。B項(xiàng)說(shuō)法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。[單選題]32.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說(shuō)法正確的是()。A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒(méi)有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過(guò)D.由于首次召集失敗，再次召集的份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，《證券投資基金法》無(wú)此規(guī)定。[單選題]33.關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績(jī)，損害基金份額持有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對(duì)基金份額持有人并沒(méi)有影響。針對(duì)兩位投資者的看法，下列判斷正確的是()。A.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤B.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：“為充分保護(hù)基金份額持有人的利益”，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。故投資者甲和乙說(shuō)法錯(cuò)誤[單選題]34.關(guān)于基金的分類，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金正確答案：B參考解析：貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。[單選題]35.下列哪一項(xiàng)是私募基金的合格投資者。()A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元D.王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票擬投資單只私募基金100萬(wàn)元正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]36.證券投資基金合同當(dāng)事人不包括()A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金投資人D.基金托管人正確答案：A參考解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。[單選題]37.中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法正確答案：A參考解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查所遭受的處罰。[單選題]38.中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)行注冊(cè)管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）I.基金銷售機(jī)構(gòu)II.基金銷售支付機(jī)構(gòu)Ⅲ.基金份額登記機(jī)構(gòu)IV.基金估值核算機(jī)構(gòu)A.I、II、III、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、III、IV正確答案：D參考解析：從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格?；痄N售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定予以備案。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。[單選題]39.關(guān)于私募證券投資基金的托管，以下表述正確的是()I.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)II.募集基金規(guī)模較大或投資人較多的，必須托管III.基金合同當(dāng)事人可以約定基金托管人，但須經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)審核IV.基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份A.II、IVB.I、II、IIIC.I、IVD.I、II、IV正確答案：C參考解析：本題考查非公開募集基金的托管。I項(xiàng)表述正確，基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)管職責(zé)。Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金合同可以約定私募基金不進(jìn)行托管。Ⅲ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。而不是經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)審核。IV項(xiàng)表述正確，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。[單選題]40.關(guān)于股權(quán)投資基金的宣傳推介，以下表述錯(cuò)誤的是()A.可以介紹“過(guò)往投資業(yè)績(jī)”，但要符合相關(guān)法律法規(guī)要求B.不得以任何方式承諾投資者本金不受損失C.不得以任何方式承諾投資者最低收益D.可以宣傳“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”正確答案：D參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。[單選題]41.關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)B.基金托管人資格應(yīng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局共同核準(zhǔn)C.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定正確答案：B參考解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]42.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是()A.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.轉(zhuǎn)換是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者D.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一家基金管理人管理的另一只基金份額正確答案：B參考解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式，CD選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；開放式基金份額的轉(zhuǎn)換由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量，B選項(xiàng)說(shuō)法正確。[單選題]43.關(guān)于基金份額持有人的確認(rèn)和變更，以下表述正確的是()。A.基金托管人有權(quán)辦理基金份額持有人的確認(rèn)和變更B.基金代銷機(jī)構(gòu)有權(quán)辦理基金份額持有人的確認(rèn)和變更C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以確認(rèn)基金份額持有人所持有的基金份額轉(zhuǎn)讓D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)有權(quán)辦理基金份額持有人的確認(rèn)和變更正確答案：D參考解析：基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。[單選題]44.E基金為股票型基金，自2019年4月1日至4月30日公開募集，A公司為E基金的銷售機(jī)構(gòu)，投資人甲于2019年4月25日在A公司認(rèn)購(gòu)基金，甲為普通投資者。以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)工作職責(zé)的表述錯(cuò)誤的是()。A.A公司查驗(yàn)甲的身份、銀行信息等資料，對(duì)甲進(jìn)行身份識(shí)別B.A公司對(duì)甲進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)能力測(cè)評(píng)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力為最高級(jí)別，可以認(rèn)購(gòu)E基金C.A公司對(duì)甲進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)提示情況錄音錄像D.A公司自2019年4月25日起應(yīng)至少保存甲的身份資料15年正確答案：D參考解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]45.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者為C1類別，以下不確定是否為C1類別投資者的是()。A.不具有完全民事行為能力B.不愿承受任何投資損失C.60歲的男性投資者D.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人①不具有完全民事行為能力；②沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]46.某證券投資基金擬進(jìn)行一筆協(xié)議存款投資，基金管理人根據(jù)協(xié)議存款合同約定出具劃款指令給基金托管人，由基金托管人將款項(xiàng)從基金資產(chǎn)劃出至存款銀行指定賬戶。這一過(guò)程體現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。A.獨(dú)立托管、保障安全B.集合理財(cái)、專業(yè)管理C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明正確答案：A參考解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制為投資者的利益提供了重要的保障。[單選題]47.當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗的是()。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集金額5億元，基金份額持有人數(shù)260人C.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.非公開募集開放式基金募集金額1.5億元，基金份額持有人數(shù)198人正確答案：C參考解析：公開募集的開放式基金需要滿足募集總份額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有的人數(shù)不少于200人。[單選題]48.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人須對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括()Ⅰ賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況Ⅱ銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力Ⅲ信息管理平臺(tái)建設(shè)Ⅳ現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。[單選題]49.公募證券投資金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.管理層D.經(jīng)營(yíng)層正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]50.關(guān)于公募基金年度報(bào)告中投資組合部分應(yīng)披露的信息，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10只股票明細(xì)C.投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況D.期末基金資產(chǎn)組合正確答案：B參考解析：基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露以下信息：期末基金資產(chǎn)組合，期末按行業(yè)分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)，報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況，投資組合報(bào)告附注等。[單選題]51.以下屬于私募基金的合格投資者的是()。A.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募股權(quán)基金，按照私募基金合同約定投資另外一只私募股權(quán)基金60萬(wàn)元B.有金融總資產(chǎn)3000萬(wàn)元，過(guò)去三年個(gè)人年均收入30萬(wàn)元的自然人C.總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)600萬(wàn)元的有限責(zé)任公司D.金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的自然人正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]52.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.需要建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理別應(yīng)和保密制度B.系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人擔(dān)任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗D.數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地存放正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作要求在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。[單選題]53.以下屬于基金直銷業(yè)務(wù)的是()。A.通過(guò)商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理申購(gòu)公募基金份額B.通過(guò)某商業(yè)銀行申購(gòu)公募基金份額C.通過(guò)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)公募基金份額D.通過(guò)公募基金公司網(wǎng)站認(rèn)購(gòu)公募基金份額正確答案：D參考解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。[單選題]54.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者，以下說(shuō)法正確的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者B.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品C.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)D.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：BD錯(cuò)誤，自然人可以是專業(yè)投資者。A錯(cuò)誤，普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化[單選題]55.根據(jù)基金合同約定，以下基金費(fèi)用是按日計(jì)提的是()A.申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.管理費(fèi)正確答案：D參考解析：目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。[單選題]56.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“客戶至上”的含義，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.客戶至上要求客戶利益優(yōu)先于基金管理人利益和基金從業(yè)人員利益B.客戶至上要求公平對(duì)待所有客戶的利益C.客戶至上要求認(rèn)真處理客戶的投訴D.客戶至上要求基金公司滿足客戶的一切要求，包括對(duì)投資收益的保證正確答案：D參考解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。[單選題]57.甲基金管理公司擬發(fā)售A基金份額，該基金托管在取得基金托管資格的乙商業(yè)銀行。乙商業(yè)銀行應(yīng)于基金份額發(fā)售3日前將()登載在指定網(wǎng)站上。I基金合同II基金份額發(fā)售公告III基金托管協(xié)議IV基金招募說(shuō)明書A.I、IIIB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV正確答案：A參考解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。[單選題]58.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人D.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)低或提高基金托管費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì)；②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。[單選題]59.私募基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期屆滿后的回訪中，應(yīng)當(dāng)涉及的內(nèi)容有()Ⅰ確認(rèn)受訪者是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力是否與所投產(chǎn)品相匹配Ⅲ確認(rèn)投資者是否知悉該基金產(chǎn)品的主要費(fèi)用Ⅳ確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]60.關(guān)于主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金的特征，以下說(shuō)法正確的是()A.相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常更便于投資監(jiān)控B.相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常費(fèi)用更低廉C.被動(dòng)型基金一般不追求超越市場(chǎng)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)D.跟蹤指數(shù)的ETF是典型的、追求超越市場(chǎng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)的基金正確答案：C參考解析：D項(xiàng)，被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)基金，跟蹤指數(shù)的ETF屬于被動(dòng)型基金，不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)；AB兩項(xiàng)，指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。[單選題]61.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)C.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。[單選題]62.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下表述正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任B.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任C.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.督察長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任正確答案：B參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)獨(dú)立評(píng)估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告職責(zé)。[單選題]63.按照銷售適用性及投資者適當(dāng)性相關(guān)要求，代銷銀行對(duì)基金公司進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括()。A.和基金公司的基金經(jīng)理做面對(duì)面的溝通交流B.查看基金公司的基金交易投資及持倉(cāng)情況C.和基金公司的督查長(zhǎng)溝通了解內(nèi)部控制情況D.了解基金公司的誠(chéng)信情況和經(jīng)營(yíng)管理能力正確答案：A參考解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個(gè)方面：（1）基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。（3）基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。[單選題]64.基金份額持有人將財(cái)產(chǎn)托付于管理人是一種高度的信任，信義義務(wù)是基金行業(yè)的靈魂和根本，以下基金管理人的行為中，不符合信義義務(wù)要求的是()。A.因市場(chǎng)波動(dòng)而導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)基金影子定價(jià)估值出現(xiàn)大幅度負(fù)偏離時(shí)，基金管理人動(dòng)用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金投入基金資產(chǎn)以降低負(fù)偏離水平B.基金管理人要求基金會(huì)計(jì)和運(yùn)營(yíng)人員赴銀行柜臺(tái)開立銀行存款賬戶C.基金管理人發(fā)現(xiàn)旗下某投資組合持有高風(fēng)險(xiǎn)債券。為維護(hù)投資人利益，管理人在銀行間市場(chǎng)以成本價(jià)賣出該債券并以固有資金承接買入D.基金管理人就基金投資中出現(xiàn)的證券估值方法變更、證券資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)，訴訟事項(xiàng)等向投資人進(jìn)行信息披露正確答案：C參考解析：教材無(wú)相關(guān)內(nèi)容[單選題]65.關(guān)于巨額贖回的處理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金管理人可以根據(jù)法規(guī)要求及其兌付能力而決定接受全額贖回或部分延期辦理贖回B.基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難時(shí)，可以拒絕贖回C.基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難時(shí)，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理D.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)正確答案：B參考解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。[單選題]66.下列關(guān)于道德的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果B.道德可以是成文的，也可以是不成文的行為規(guī)范C.道德僅僅調(diào)整的是人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)，外在行為和結(jié)果不是其調(diào)整對(duì)象D.道德主要依靠社會(huì)輿論，傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力正確答案：C參考解析：對(duì)于基金從業(yè)人員，基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)就是從他律走向自律，從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育，把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)。[單選題]67.關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”職業(yè)道德規(guī)范對(duì)基金從業(yè)人員的要求，以下表述錯(cuò)誤的是()A.不得進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易B.不得操縱市場(chǎng)C.不得從事內(nèi)幕交易D.不得欺詐客戶正確答案：A參考解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。[單選題]68.私募基金管理人加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為()A.觀察會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.普通會(huì)員D.特別會(huì)員正確答案：A參考解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員。[單選題]69.基金公司后臺(tái)管理服務(wù)對(duì)保障基金安全運(yùn)作有重要作用。下列業(yè)務(wù)不屬于后臺(tái)管理服務(wù)的是()A.基金會(huì)計(jì)核算B.基金份額登記C.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)D.基金資產(chǎn)估值正確答案：C參考解析：基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。[單選題]70.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A.基金經(jīng)理需要及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令B.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求投資分析和建議結(jié)論D.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告正確答案：B參考解析：教材上沒(méi)有相關(guān)內(nèi)容[單選題]71.關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.基金是一種受益憑證B.銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證正確答案：C參考解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]72.基金銷售人員的以下行為中，不符合基金銷售人員基本行為規(guī)范的是()A.根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的差異推薦不同的基金品種B.介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)C.在推介基金時(shí)，將自己總結(jié)的市面上同類型基金的比較材料提供給投資者D.識(shí)別投資者身份并向投資者提供“投資人權(quán)益須知“正確答案：C參考解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料（C選項(xiàng)做法錯(cuò)誤）。[單選題]73.關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.公司章程是對(duì)內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開B.內(nèi)部控制大綱是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總結(jié)C.內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等D.內(nèi)部控制制度是公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法正確答案：A參考解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。[單選題]74.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素中的控制環(huán)境，以下表述正確的是()。I.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念I(lǐng)I.基金管理人應(yīng)培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍III.基金管理人應(yīng)保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度IV.基金管理人應(yīng)當(dāng)使得風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。[單選題]75.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，經(jīng)紀(jì)人是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者B.經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金C.經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并不參與到交易中D.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)來(lái)源不同正確答案：A參考解析：在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。[單選題]76.某公募基金管理人擬募集發(fā)售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務(wù)相關(guān)要求的是()。A.根據(jù)擬任基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)情況，通過(guò)歷史模擬法并結(jié)合對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的前瞻分析，預(yù)測(cè)該基金可能的收益區(qū)間和最大回撤區(qū)間B.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略C.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，提示該基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.根據(jù)經(jīng)基金托管人復(fù)核的內(nèi)外相關(guān)數(shù)據(jù)，按照相關(guān)法規(guī)規(guī)定宣傳擬任基金經(jīng)理所管理的同類基金的歷史業(yè)績(jī)正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鹦麄魍平椴牧蠈?duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。[單選題]77.票據(jù)屬于以下哪一類金融資產(chǎn)()A.存款類金融資產(chǎn)B.債權(quán)類金融資產(chǎn)C.債券類金融資產(chǎn)D.股權(quán)類金融資產(chǎn)正確答案：C參考解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]78.某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額（收取銷售服務(wù)費(fèi)）持有期為20日，收取的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回費(fèi)為100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額是()。A.100元B.50元C.25元D.75元正確答案：A參考解析：對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]79.關(guān)于對(duì)基金普通投資者的保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當(dāng)普通投資者與銷售機(jī)構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時(shí)，由銷售機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。[單選題]80.關(guān)于QDII基金信息披露所使用的語(yǔ)言，以下表述正確的是()A.只能采用英文披露，不允許披露中文版本B.可同時(shí)采用中文和英文披露，并以英文為主C.可同時(shí)采用中文和英文披露，并以中文為主D.只能采用中文披露，不允許披露英文版本正確答案：C參考解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。[單選題]81.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)()人A.500B.100C.50D.200正確答案：D參考解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。[單選題]82.以下投資者中不符合專業(yè)投資者條件的是()。A.某慈善基金B(yǎng).某企業(yè)最近1年凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元且以自有基金進(jìn)行超過(guò)5年的證券投資C.某人壽保險(xiǎn)公司D.某自然人（金融資產(chǎn)500萬(wàn)元且具有3年證券投資經(jīng)驗(yàn)）正確答案：B參考解析：專業(yè)投資者同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。同時(shí)符合下列條件的自然人：（1）金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低千50萬(wàn)元；（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。[單選題]83.關(guān)于公募基金管理公司基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容，以下表述正確的是()。I公司對(duì)基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令I(lǐng)I公司應(yīng)建立交易檢測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施III公司應(yīng)執(zhí)行公司的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待IV公司應(yīng)建立完善的交易記錄制度，每周核對(duì)投資組合列表并存檔保管A.I、IIIB.II、IIIC.II、IVD.I、II正確答案：B參考解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。[單選題]84.某私募基金管理人的工作人員在朋友圈和多個(gè)微信群分享以下信息：“基金A自設(shè)立以來(lái)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，欲購(gòu)從速，”上述行為中，該工作人員違反了()的規(guī)定。I不得公