數(shù)字化業(yè)務(wù)場(chǎng)景清單

GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”

數(shù)字化業(yè)務(wù)場(chǎng)景清單

（完整版36頁(yè)精華版18頁(yè)）確定大數(shù)據(jù)體系整體設(shè)計(jì)原則的目的是對(duì)結(jié)合現(xiàn)狀診斷發(fā)現(xiàn)對(duì)指導(dǎo)后期能力建設(shè)x本文件高階整體報(bào)告（行領(lǐng)導(dǎo)）交付物類別數(shù)據(jù)整合與應(yīng)用數(shù)據(jù)人才與組織數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)系統(tǒng)與工具總體數(shù)據(jù)戰(zhàn)略分項(xiàng)報(bào)告

（部門）具體交付物大數(shù)據(jù)愿景及戰(zhàn)略

規(guī)劃A1大數(shù)據(jù)的整體實(shí)施路線圖A4大數(shù)據(jù)關(guān)鍵能力提升整體方案A2大數(shù)據(jù)治理機(jī)制及運(yùn)營(yíng)模式方案A3大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例需求分析框架B4大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例整體管理方案B5大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)業(yè)務(wù)用例實(shí)施路線圖B10大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升規(guī)劃方案B6大數(shù)據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計(jì)方案B8大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)數(shù)據(jù)治理規(guī)劃實(shí)施路線圖B12大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)平臺(tái)規(guī)劃設(shè)計(jì)方案B7大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)實(shí)施路線圖B11大數(shù)據(jù)能力現(xiàn)狀診斷報(bào)告B1大數(shù)據(jù)體系整體設(shè)計(jì)原則國(guó)內(nèi)外同業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用案例集B3B2大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景需求清單（完整版/優(yōu)先排序前）大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景優(yōu)先排序模型大數(shù)據(jù)規(guī)劃-業(yè)務(wù)用例清單C11C13C12甲方數(shù)據(jù)模型架構(gòu)現(xiàn)狀分析C7甲方數(shù)據(jù)系統(tǒng)架構(gòu)現(xiàn)狀分析C8大數(shù)據(jù)相關(guān)組織架構(gòu)設(shè)計(jì)方案B9大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略相關(guān)數(shù)據(jù)組織規(guī)劃實(shí)施路線圖B13數(shù)據(jù)相關(guān)關(guān)鍵崗位的職責(zé)、角色、核心能力要求和考核規(guī)劃C14數(shù)據(jù)相關(guān)關(guān)鍵崗位的崗位需求規(guī)劃分析C15GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”成為利率市場(chǎng)化大變局中的勝出者主動(dòng)的資產(chǎn)負(fù)債管理能力客戶導(dǎo)向的綜合定價(jià)能力前瞻性的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力效率提升與成本管理能力2345戰(zhàn)略導(dǎo)向的人才管理能力6支持變革轉(zhuǎn)型的IT能力7戰(zhàn)略聚焦與治理模式領(lǐng)先1甲方的大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略應(yīng)服務(wù)于全行整體規(guī)劃，因此“FH計(jì)劃”的七大主題應(yīng)成為未來(lái)三年全行主推大數(shù)據(jù)應(yīng)用的主要輸入1梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”借鑒國(guó)際最佳實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)，以FH計(jì)劃七大戰(zhàn)略主題為指引，梳理出適合甲方銀行的16個(gè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題1FH計(jì)劃七大戰(zhàn)略主題適用大數(shù)據(jù)應(yīng)用的管理主題一、戰(zhàn)略聚焦與治理模式領(lǐng)先三、主動(dòng)的資產(chǎn)負(fù)債管理能力二、客戶導(dǎo)向的綜合定價(jià)能力四、前瞻性的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力七、支持變革轉(zhuǎn)型的IT能力五、效率提升與成本管理能力六、戰(zhàn)略導(dǎo)向的人才管理能力業(yè)務(wù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控運(yùn)營(yíng)優(yōu)化決策支持渠道管理優(yōu)化科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理成本優(yōu)化管理運(yùn)營(yíng)管理優(yōu)化一對(duì)一定價(jià)零售營(yíng)銷治理IT與數(shù)據(jù)能力市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查操作風(fēng)險(xiǎn)管控金融市場(chǎng)交易能力提升高管決策支持核心人才管理零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)公營(yíng)銷治理123456對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控78915141312111016資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”一方面，收集行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向，確保管理主題覆蓋度完整1梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的管理主題鄭行長(zhǎng)“科技做得好不好，是未來(lái)的銀行發(fā)展的關(guān)鍵”“科技方面確確實(shí)實(shí)要好好規(guī)劃一下……總的來(lái)講怎么提高投入產(chǎn)出效率”“大數(shù)據(jù)方面要從數(shù)據(jù)的應(yīng)用入手，怎么利用數(shù)據(jù)提升業(yè)務(wù)，管控風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)……”石行長(zhǎng)“科技規(guī)劃一定要跟市場(chǎng)規(guī)劃要結(jié)合，要跟三大業(yè)務(wù)板塊相結(jié)合，要跟市場(chǎng)環(huán)境變化創(chuàng)新規(guī)劃相結(jié)合”“一個(gè)是通過(guò)科技提高效率，第二提高客戶黏性，第三強(qiáng)化客戶體驗(yàn)度，第四實(shí)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)控制”林行長(zhǎng)“業(yè)務(wù)用例選擇上最優(yōu)先一定是零售……應(yīng)優(yōu)先做提升效果敏感性最高的……大數(shù)據(jù)應(yīng)用對(duì)資產(chǎn)負(fù)債和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的提升可能比用在哪個(gè)客群上更重要”“希望數(shù)據(jù)為行里經(jīng)營(yíng)決策提供支撐”洪董事長(zhǎng)“我們的整個(gè)產(chǎn)品體系和營(yíng)銷體系需要信息和數(shù)據(jù)的支撐……，有了支撐就可以精準(zhǔn)營(yíng)銷了。大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)在還是以零售為主，第二是交易銀行，第三是支持對(duì)公業(yè)務(wù)”高管決策支持1零售營(yíng)銷治理2對(duì)公營(yíng)銷治理3金融市場(chǎng)交易能力提升4一對(duì)一定價(jià)5科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理6對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控7零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控8運(yùn)營(yíng)管理優(yōu)化14渠道管理優(yōu)化13成本優(yōu)化管理12基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查11操作風(fēng)險(xiǎn)管控10市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控9核心人才管理15IT與數(shù)據(jù)能力16行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向均已包括在16個(gè)管理主題范圍內(nèi)資料來(lái)源：領(lǐng)導(dǎo)訪談、乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”另一方面，梳理科技信息管理委員會(huì)已審批通過(guò)的建設(shè)項(xiàng)目中與大數(shù)據(jù)應(yīng)用和

能力建設(shè)相關(guān)的重點(diǎn)項(xiàng)目，確保業(yè)務(wù)部門已明確需求已包含在16個(gè)管理主題中1梳理大數(shù)據(jù)關(guān)鍵管理主題2016年度已通過(guò)科技信息管理委員會(huì)預(yù)算審批的項(xiàng)目（含滾動(dòng)開發(fā)項(xiàng)目）與大數(shù)據(jù)應(yīng)用相關(guān)項(xiàng)目

名稱大數(shù)據(jù)應(yīng)用關(guān)鍵管理主題關(guān)于零售風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示零售風(fēng)險(xiǎn)決策引擎升級(jí)改造立項(xiàng)關(guān)于零售后督管理平臺(tái)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示對(duì)公業(yè)務(wù)定價(jià)管理項(xiàng)目關(guān)于小微信貸工廠項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)二期立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于中國(guó)甲方銀行資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)二期的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示所屬條線項(xiàng)目名稱關(guān)于武漢萬(wàn)得資訊軟件的申請(qǐng)關(guān)于“甲方銀行金融市場(chǎng)+萬(wàn)得”立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示資產(chǎn)托管產(chǎn)品與營(yíng)銷管理系統(tǒng)（產(chǎn)品上線流程改造）項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)金融市場(chǎng)條線反洗錢系統(tǒng)開發(fā)項(xiàng)目基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查金融市場(chǎng)交易能力提升渠道管理優(yōu)化科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理成本優(yōu)化管理運(yùn)營(yíng)管理優(yōu)化一對(duì)一定價(jià)零售營(yíng)銷治理高管決策支持IT與數(shù)據(jù)能力市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控操作風(fēng)險(xiǎn)管控核心人才管理零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)公營(yíng)銷治理123455678910111213141516SAS零售營(yíng)銷模型開發(fā)項(xiàng)目（滾動(dòng)開發(fā)）業(yè)務(wù)部門已明確的大數(shù)據(jù)應(yīng)用需求也已包括在16個(gè)管理主題范圍內(nèi)北京管理部“優(yōu)房閃貸”項(xiàng)目立項(xiàng)關(guān)于重整及不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓優(yōu)化項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用申請(qǐng)關(guān)于2016年反洗錢系統(tǒng)開發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示小微ERP系統(tǒng)審批流程規(guī)范化管理項(xiàng)目關(guān)于零售風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示零售風(fēng)險(xiǎn)決策引擎升級(jí)改造立項(xiàng)關(guān)于零售后督管理平臺(tái)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示經(jīng)濟(jì)資本管理信息系統(tǒng)開發(fā)立項(xiàng)申請(qǐng)征信系統(tǒng)企業(yè)基本信息和財(cái)務(wù)報(bào)表信息報(bào)送項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)條線關(guān)于收支申報(bào)系統(tǒng)2016第一期優(yōu)化項(xiàng)目的請(qǐng)示集團(tuán)客戶部考核系統(tǒng)開發(fā)申請(qǐng)關(guān)于貿(mào)易金融報(bào)表優(yōu)化項(xiàng)目請(qǐng)示對(duì)公業(yè)務(wù)定價(jià)管理項(xiàng)目關(guān)于境內(nèi)收支申報(bào)數(shù)據(jù)采集優(yōu)化項(xiàng)目的請(qǐng)示關(guān)于結(jié)算與現(xiàn)金管理報(bào)表開發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示公司條線關(guān)于海外基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)從海外核心拆分的立項(xiàng)申請(qǐng)海外移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)項(xiàng)目采購(gòu)內(nèi)容變更請(qǐng)示關(guān)于海外數(shù)據(jù)平臺(tái)技術(shù)優(yōu)化項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于海外移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)的立項(xiàng)申請(qǐng)海外及香港分行關(guān)于實(shí)施“監(jiān)管報(bào)送類應(yīng)用支持及滾動(dòng)開發(fā)”項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于總賬GL改造項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于資本管理計(jì)量及應(yīng)用系統(tǒng)優(yōu)化提升建設(shè)項(xiàng)目費(fèi)用的請(qǐng)示關(guān)于資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)二期立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于銀川分行（籌）績(jī)效考核系統(tǒng)開發(fā)的立項(xiàng)申請(qǐng)關(guān)于數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)災(zāi)備擴(kuò)容項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于南京分行金管家系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用安全運(yùn)維項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于2016年數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)條線MDS及源業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口滾動(dòng)開發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示西寧分行（籌）績(jī)效考核系統(tǒng)開發(fā)關(guān)于MDS系統(tǒng)2016年技術(shù)優(yōu)化項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)分行考核和分行設(shè)備管理支持項(xiàng)目關(guān)于開發(fā)客戶投訴數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng)的請(qǐng)示關(guān)于MDS增強(qiáng)_外部數(shù)據(jù)平臺(tái)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于中國(guó)甲方銀行資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)二期的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示生產(chǎn)歷史數(shù)據(jù)管理平臺(tái)配套模塊改造項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)關(guān)于監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)硬件擴(kuò)容項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于實(shí)施“外部審計(jì)披露報(bào)告基礎(chǔ)數(shù)據(jù)自動(dòng)化項(xiàng)目”請(qǐng)示資負(fù)、辦公條線關(guān)于甲方銀行南京分行微信營(yíng)銷平臺(tái)項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)項(xiàng)目立項(xiàng)及費(fèi)用的申請(qǐng)關(guān)于輕型網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)認(rèn)定項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于小微信貸工廠項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示關(guān)于零售銷售作業(yè)系統(tǒng)三期功能補(bǔ)充需求立項(xiàng)的請(qǐng)示昆明分行關(guān)于小微考核系統(tǒng)項(xiàng)目立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示SA平臺(tái)功能擴(kuò)展_直銷銀行客戶提升項(xiàng)目關(guān)于支付風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控項(xiàng)目的立項(xiàng)及費(fèi)用請(qǐng)示零售條線自貿(mào)業(yè)務(wù)監(jiān)管信息報(bào)送系統(tǒng)功能優(yōu)化升級(jí)SAS模型開發(fā)項(xiàng)目（滾動(dòng)開發(fā)）`資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”16個(gè)管理主題的初始優(yōu)先排序以該主題能帶來(lái)的潛在價(jià)值為重要依據(jù)

~16,000估算EVA提升百萬(wàn)元資料來(lái)源：乙方分析1內(nèi)部對(duì)標(biāo)和/或經(jīng)驗(yàn)關(guān)鍵管理主題優(yōu)先級(jí)排序管理主題2合計(jì)100EVA提升占比對(duì)標(biāo)國(guó)際領(lǐng)先銀行20%2零售營(yíng)銷治理客均收益增加10%;客戶群潛在增長(zhǎng)10-12.5%10%10%15%3一對(duì)一定價(jià)客戶平均收入增長(zhǎng)~3%3%4科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理12%資本占用減少3-5%5%5成本優(yōu)化管理10%全行成本減少~2%~5%（甲方成本核算起點(diǎn)較低，提升空間較大）6對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控9%資產(chǎn)減值降低10~15%15%7對(duì)公營(yíng)銷治理7%客均收益增加5%;客戶群潛在增長(zhǎng)5%3%;5%8零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管控（小微）6%資產(chǎn)減值降低5-10%8%9核心人才管理4%人才流失相關(guān)人資成本減少~15-30%20%10渠道管理優(yōu)化4%渠道成本減少~5-10%10%11運(yùn)營(yíng)管理優(yōu)化3%運(yùn)營(yíng)成本減少~5-10%10%12操作風(fēng)險(xiǎn)管控2%資產(chǎn)占用降低~1%1%13基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查2%資產(chǎn)占用降低~1%1%14金融市場(chǎng)交易能力提升2%金融市場(chǎng)交易類收入增長(zhǎng)~5%10%（交易數(shù)據(jù)和建模能力起點(diǎn)低，提升空間大）1高管決策支持0%15IT與數(shù)據(jù)能力2%IT成本縮減10%-20%20%16市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控2%資產(chǎn)占用降低~3%3%根據(jù)甲方現(xiàn)狀調(diào)整GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的管理主題進(jìn)行優(yōu)先級(jí)排序的微調(diào)上升下降關(guān)鍵管理主題優(yōu)先級(jí)排序行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的管理主題鄭行長(zhǎng)“科技做得好不好，是未來(lái)的銀行發(fā)展的關(guān)鍵”“科技方面確確實(shí)實(shí)要好好規(guī)劃一下

…總的來(lái)講怎么提高投入產(chǎn)出效率”“大數(shù)據(jù)方面要從數(shù)據(jù)的應(yīng)用入手，怎么利用數(shù)據(jù)提升業(yè)務(wù)，管控風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)

…”石行長(zhǎng)“科技規(guī)劃一定要跟市場(chǎng)規(guī)劃要結(jié)合，要跟三大業(yè)務(wù)板塊相結(jié)合，要跟市場(chǎng)環(huán)境變化創(chuàng)新規(guī)劃相結(jié)合”“一個(gè)是通過(guò)科技提高效率，第二提高客戶黏性，第三強(qiáng)化客戶體驗(yàn)度，第四實(shí)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)控制”林行長(zhǎng)“業(yè)務(wù)用例選擇上最優(yōu)先一定是零售…應(yīng)優(yōu)先做提升效果敏感性最高的…大數(shù)據(jù)應(yīng)用對(duì)資產(chǎn)負(fù)債和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的提升可能比用在哪個(gè)客群上更重要”“希望數(shù)據(jù)為行里經(jīng)營(yíng)決策提供支撐”洪董事長(zhǎng)“我們的整個(gè)產(chǎn)品體系和營(yíng)銷體系需要信息和數(shù)據(jù)的支撐

…，有了支撐就可以精準(zhǔn)營(yíng)銷了。大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)在還是以零售為主，第二是交易銀行，第三是支持對(duì)公業(yè)務(wù)”第一波第二波第三波2高管決策支持成本優(yōu)化管理一對(duì)一定價(jià)對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控零售營(yíng)銷治理科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理渠道管理優(yōu)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控操作風(fēng)險(xiǎn)管控微調(diào)后優(yōu)先級(jí)核心人才管理IT與數(shù)據(jù)能力15362410零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管控816對(duì)公營(yíng)銷治理712初始排序9金融市場(chǎng)交易能力提升1415基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查13微調(diào)運(yùn)營(yíng)管理優(yōu)化11資料來(lái)源：領(lǐng)導(dǎo)訪談、乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”基于國(guó)際領(lǐng)先實(shí)踐，我們?cè)?6個(gè)關(guān)鍵管理主題下初步鎖定了23個(gè)業(yè)務(wù)用例，供甲方負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)應(yīng)用的主要責(zé)任部門參考確定業(yè)務(wù)用例和高階實(shí)施順序第三波第二波第一波3“基石”業(yè)務(wù)用例關(guān)鍵管理主題金融市場(chǎng)交易能力提升運(yùn)營(yíng)管理

優(yōu)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

管控“基石”業(yè)務(wù)用例關(guān)鍵管理主題資料來(lái)源：乙方分析“基石”業(yè)務(wù)用例核心人才

管理操作風(fēng)險(xiǎn)

管控對(duì)公營(yíng)銷

治理零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控渠道管理

優(yōu)化關(guān)鍵管理主題牽頭部門零售營(yíng)銷

治理4.零售客戶畫像和分群5.零售客戶的新客登船6.零售客戶的老客營(yíng)銷（交叉銷售）7.直銷銀行電子渠道行外獲客個(gè)金管理部（客戶服務(wù)部、信用卡中心支持）9.優(yōu)化對(duì)公貸款產(chǎn)品

定價(jià)10.減少對(duì)公定價(jià)漏損一對(duì)一定價(jià)公司與投資銀行事業(yè)部戰(zhàn)略規(guī)劃部成本優(yōu)化

管理12.產(chǎn)品、客戶/群和渠道細(xì)分的成本與營(yíng)收數(shù)據(jù)的采集和分析財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部8.對(duì)公風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部11.全行流動(dòng)性預(yù)警科學(xué)資產(chǎn)負(fù)債管理資負(fù)管理部IT與數(shù)據(jù)

能力13.數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)使用效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評(píng)估14.IT項(xiàng)目效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評(píng)估信息科技部高管決策

支持1.營(yíng)銷管理決策支持2.資負(fù)管理決策支持3.風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持個(gè)金管理部資負(fù)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭部門17.關(guān)鍵崗位人才就緒度管理人力資源部19.不當(dāng)銷售風(fēng)險(xiǎn)管控（私銀）風(fēng)險(xiǎn)管理與質(zhì)量監(jiān)控部（私人銀行部支持）16.對(duì)公客戶畫像和分群公司與投資銀行事業(yè)部戰(zhàn)略規(guī)劃部18.零售授信風(fēng)險(xiǎn)管理（小微）零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部（小微管理部支持）15.網(wǎng)點(diǎn)選址和業(yè)態(tài)選擇渠道管理部牽頭部門20.量化交易與衍生品交易模型開發(fā)金融市場(chǎng)部基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查（含遵法、合規(guī)）21.信用、操作、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，科技和數(shù)據(jù)，機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查

審計(jì)部22.衍生商品和大宗商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部23.集中運(yùn)營(yíng)中心人員動(dòng)態(tài)配置和優(yōu)化運(yùn)營(yíng)管理部GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”高管決策1高管決策支持前臺(tái)業(yè)務(wù)高管決策中后臺(tái)管理決策對(duì)零售、對(duì)公和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵指標(biāo)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合和分析，以營(yíng)銷相關(guān)的指標(biāo)和數(shù)據(jù)為核心，支持營(yíng)銷管理委員會(huì)決策，增強(qiáng)高管對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)情況的把控度和決策準(zhǔn)確性、科學(xué)性提升決策科學(xué)性和時(shí)效性營(yíng)銷管理決策支持風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持梳理和整合信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)，提升全行風(fēng)險(xiǎn)透明度，為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提供科學(xué)的決策支持提升風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)時(shí)性，支持事前風(fēng)險(xiǎn)防范決策資負(fù)管理決策支持基于實(shí)時(shí)全行頭寸計(jì)算的資產(chǎn)負(fù)債管理駕駛艙，為資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)提供科學(xué)的決策支持提升流動(dòng)性管理科學(xué)性和準(zhǔn)確性，支持及時(shí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范決策根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）業(yè)務(wù)用例舉例描述主要影響初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”零售營(yíng)銷治理2根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例零售營(yíng)銷治理精準(zhǔn)營(yíng)銷新客獲取客戶挽留描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響直銷銀行電子渠道行外獲客通過(guò)制定針對(duì)性和個(gè)性化的線上營(yíng)銷方案提升電子渠道獲客成功率線上廣告點(diǎn)擊率提升20-30%小微向私銀客戶轉(zhuǎn)介紹基于對(duì)行內(nèi)小微客戶的精細(xì)化客戶分層，提升行內(nèi)客戶轉(zhuǎn)介紹成功率，增加私銀客戶數(shù)量，降低私銀獲客成本私銀客戶數(shù)量增加、獲客成本降低零售客戶的新客登船通過(guò)對(duì)新客戶前90天交易和行為數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，制定產(chǎn)品向上銷售、交叉銷售、定制化產(chǎn)品推薦等新客登船方案，提升新客戶價(jià)值挖掘客戶價(jià)值增長(zhǎng)

3-7%零售客戶的主動(dòng)流失管理通過(guò)分析客戶行為數(shù)據(jù)、人口學(xué)和第三方數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)客戶流失概率客戶流失率降低20-25%零售客戶的老客營(yíng)銷通過(guò)分析老客價(jià)值與其各項(xiàng)交易行為和偏好的相關(guān)性，識(shí)別提升老客價(jià)值的機(jī)會(huì)零售收入增長(zhǎng)

12-20%零售客戶挽回優(yōu)化通過(guò)分析客戶流失前交易和行為數(shù)據(jù)識(shí)別高價(jià)值客戶，并制定個(gè)性化客戶挽回計(jì)劃客戶挽回成功率提升零售客戶分群基于客戶購(gòu)買行為數(shù)據(jù)和實(shí)時(shí)地理位置信息，與零售商合作推送實(shí)時(shí)廣告和促銷信息新的收入來(lái)源（零售商分成）零售客戶畫像和分群完整采集客戶人口學(xué)屬性數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)信息、行為數(shù)據(jù)（包括結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化），以行內(nèi)信息為主，整合一定的外部數(shù)據(jù)，進(jìn)行客戶畫像和分群分析精準(zhǔn)營(yíng)銷的基礎(chǔ)基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”一對(duì)一定價(jià)4一對(duì)一定價(jià)差別定價(jià)（對(duì)公）減少漏損（對(duì)公）優(yōu)化對(duì)公貸款產(chǎn)品定價(jià)基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的差別定價(jià)模型，為高評(píng)級(jí)的客戶提供有競(jìng)爭(zhēng)力的價(jià)格，提高低評(píng)級(jí)的客戶產(chǎn)品價(jià)格，補(bǔ)償“風(fēng)險(xiǎn)成本”對(duì)公收入提升

2-4%優(yōu)化對(duì)公客戶綜合定價(jià)基于客戶聚類分析，建立差別定價(jià)模型，提供有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品和服務(wù)架構(gòu)，提升利潤(rùn)空間對(duì)公收入提升

2-4%優(yōu)化對(duì)公中間業(yè)務(wù)定價(jià)優(yōu)化存款產(chǎn)品定價(jià)為客戶提供參考價(jià)格和預(yù)期收入模擬界面，通過(guò)建立內(nèi)嵌的高級(jí)“what-if”功能，為銷售經(jīng)理提供銷售工具支持銷售收入提升

4-5%減少對(duì)公定價(jià)漏損通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)對(duì)歷史賬本信息進(jìn)行系統(tǒng)化分析，捕捉漏損點(diǎn)并通過(guò)情景預(yù)測(cè)分析，識(shí)別改進(jìn)機(jī)會(huì)對(duì)公收入增長(zhǎng)

1-4%根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”IT與數(shù)據(jù)能力7IT與數(shù)據(jù)能力IT能力提升IT項(xiàng)目效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評(píng)估制定IT項(xiàng)目效率和價(jià)值創(chuàng)造能力的審批、評(píng)估和后評(píng)價(jià)指標(biāo)（I1項(xiàng)目輸入）采集行內(nèi)已上線和建設(shè)中的IT項(xiàng)目的成本和產(chǎn)出數(shù)據(jù)，建立IT項(xiàng)目投入產(chǎn)出績(jī)效數(shù)據(jù)庫(kù)支持IT項(xiàng)目投入產(chǎn)出分析，為科信委和IT管理決策提供數(shù)據(jù)支持降低全行IT成本10-20%根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單數(shù)據(jù)能力提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)使用效率和創(chuàng)值能力的追蹤和評(píng)估制定數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，識(shí)別關(guān)鍵量化指標(biāo)，制定采集計(jì)算指標(biāo)所需數(shù)據(jù)的采集方案依據(jù)數(shù)據(jù)治理規(guī)范，明確衡量數(shù)據(jù)使用效率和價(jià)值創(chuàng)造能力的關(guān)鍵指標(biāo)，并制定采集計(jì)算指標(biāo)所需數(shù)據(jù)的采集方案建立數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)使用評(píng)估和跟蹤數(shù)據(jù)庫(kù)，支持行內(nèi)數(shù)據(jù)管理類決策，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量和應(yīng)用能力降低全行IT提升管理決策科學(xué)性資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”分析客戶交易數(shù)據(jù)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（如央行或芝麻信用分）數(shù)據(jù)，客戶存款數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)客戶為未來(lái)三個(gè)月內(nèi)違約的風(fēng)險(xiǎn)概率風(fēng)險(xiǎn)損失降低

6-25%零售信用風(fēng)險(xiǎn)管控8對(duì)公信用風(fēng)險(xiǎn)管控貸中管理貸前管理貸后管理零售授信風(fēng)險(xiǎn)管理（小微）實(shí)時(shí)在線授信：通過(guò)分析小微客戶人口學(xué)屬性數(shù)據(jù)、公司歷史信用數(shù)據(jù)（如信用卡還款情況、抵押貸款記錄）、在線交易歷史以及電商平臺(tái)/社交媒體數(shù)據(jù)，對(duì)小微客戶的授信申請(qǐng)進(jìn)行快速信貸決策授信時(shí)間縮短為分鐘級(jí)、秒級(jí)信貸催收分析管理通過(guò)分析客戶人口屬性數(shù)據(jù)、持有產(chǎn)品和購(gòu)買渠道數(shù)據(jù)、消費(fèi)歷史、支付行為數(shù)據(jù)，對(duì)客戶進(jìn)行基于行為的精細(xì)分層（如房貸大戶、月光族等），預(yù)測(cè)成功率最高的催收策略催收成本降低

10-15%壞賬準(zhǔn)備降低

15-20%信用風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”對(duì)公營(yíng)銷治理9對(duì)公營(yíng)銷治理精準(zhǔn)營(yíng)銷新客獲取客戶挽留供應(yīng)鏈上下游獲客獲取供應(yīng)鏈上下游潛在客戶的交易和行為數(shù)據(jù)，制定精準(zhǔn)營(yíng)銷方案（如精準(zhǔn)的直接營(yíng)銷或線上廣告投放），預(yù)測(cè)營(yíng)銷成功率，提升銷售成功率和銷售經(jīng)理效能客戶數(shù)增長(zhǎng)獲客成本降低對(duì)公客戶畫像和分群采集完整的對(duì)公客戶數(shù)據(jù)，根據(jù)行業(yè)、財(cái)務(wù)情況、商業(yè)模式、上下游價(jià)值鏈等角度建立360度客戶畫像，并據(jù)此進(jìn)行客戶分群分析提升對(duì)公客戶營(yíng)銷能力的基礎(chǔ)客戶挽留優(yōu)化通過(guò)分析客戶交易和行為數(shù)據(jù)，比對(duì)外部數(shù)據(jù)（如客戶所在行業(yè)整體情況和趨勢(shì)分析，客戶交易和支付歷史等數(shù)據(jù)）為客戶經(jīng)理提供客戶流失預(yù)警和定制化的客戶挽留方案客戶挽回成功率提升根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”核心人才管理10對(duì)公營(yíng)銷治理用選酬關(guān)鍵崗位人才的崗位需求預(yù)測(cè)通過(guò)分析和預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)對(duì)崗位的需求增長(zhǎng)，以及行內(nèi)關(guān)鍵人才的離職率，預(yù)測(cè)未來(lái)關(guān)鍵崗位人才需求關(guān)鍵崗位空缺率下降關(guān)鍵崗位人才的流失預(yù)警通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)分析行內(nèi)人員的人口屬性數(shù)據(jù)、簡(jiǎn)歷信息、績(jī)效表現(xiàn)，預(yù)測(cè)每個(gè)員工在未來(lái)12個(gè)月的離職概率，并設(shè)置基于事件的預(yù)警機(jī)制取消留任獎(jiǎng)金人才流失率降低15-30%匹配關(guān)鍵技能的定制培訓(xùn)計(jì)劃在勾畫出崗位能力熱圖的基礎(chǔ)上，通過(guò)分析各個(gè)崗位歷任人員人員信息、技能水平以及績(jī)效表現(xiàn)等數(shù)據(jù)，識(shí)別對(duì)崗位成功度貢獻(xiàn)最大的能力要素，制定針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃培訓(xùn)成本下降育留根據(jù)國(guó)際最佳實(shí)踐例舉最有業(yè)務(wù)影響力的大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)用例描述業(yè)務(wù)用例舉例主要影響關(guān)鍵崗位人才就緒度管理識(shí)別全行關(guān)鍵崗位建立關(guān)鍵崗位能力需求模型，并評(píng)估關(guān)鍵崗位人才數(shù)量缺口，兩者結(jié)合測(cè)算出關(guān)鍵崗位人才“就緒度指數(shù)”提升關(guān)鍵崗位人才就緒度關(guān)鍵人才驅(qū)動(dòng)力分析通過(guò)分析員工屬性和行為數(shù)據(jù)、組織健康調(diào)查數(shù)據(jù)，采用機(jī)器學(xué)習(xí)的算法識(shí)別最有效的關(guān)鍵員工驅(qū)動(dòng)力要素，并找到關(guān)聯(lián)關(guān)系較大的驅(qū)動(dòng)力要素組成有效的混合激勵(lì)項(xiàng)目，提升全員工作積極性和組織健康度員工積極性評(píng)分提升約兩倍基石用例（建議甲方重點(diǎn)考慮）初步/供討論附錄：關(guān)鍵管理主題下的主要業(yè)務(wù)用例清單資料來(lái)源：乙方分析GUANLIJISHUHUAPINGTAI關(guān)注公眾號(hào)“管理技術(shù)化平臺(tái)”基于風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)排查14審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)