(CFP課件-參考資料2009)婚前協(xié)議書

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有---------------------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有--------------婚前協(xié)議書作者：張移

女方:

身份證號(hào)

男方:

身份證號(hào)鑒于:

雙方欲于

年

月

日正式登記結(jié)婚,實(shí)際締結(jié)婚姻關(guān)系時(shí)間以結(jié)婚證書記載為準(zhǔn).現(xiàn)就部分與結(jié)婚有關(guān)事宜訂立協(xié)議如下,以茲共同遵守.第一條婚前財(cái)產(chǎn)

1.1婚前財(cái)產(chǎn)指結(jié)婚婚姻關(guān)系締結(jié)前雙方即擁有所有權(quán)的財(cái)產(chǎn),包括但不限于房產(chǎn),股票,債權(quán),現(xiàn)金,存款,首飾,車輛,服裝,家具,家用電器等。1.2雙方婚前財(cái)產(chǎn)屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn),各自所有,不因婚姻存續(xù)或消亡改變其性質(zhì),不因婚姻存續(xù)長短而改變其性質(zhì).婚前財(cái)產(chǎn)不屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)。1.3雙方約定,于

年

月

日以前在

公證處辦理婚前財(cái)產(chǎn)公證。因此,雙方婚前財(cái)產(chǎn)的具體內(nèi)容均以公證書記載為準(zhǔn),即在分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)時(shí),如未記載于公證書之財(cái)產(chǎn),除有確切的相反證據(jù),均應(yīng)當(dāng)推定為婚后財(cái)產(chǎn)。公證費(fèi)用雙方平均分擔(dān)，如果一方毀婚，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部公證費(fèi)用。第二條婚后財(cái)產(chǎn)

2.1婚后財(cái)產(chǎn)指雙方婚姻存續(xù)期間一方或雙方實(shí)際取得或者應(yīng)當(dāng)取得所有權(quán)的財(cái)產(chǎn)。包括但不限于勞動(dòng)所得；一方以個(gè)人財(cái)產(chǎn)投資取得的收益；雙方實(shí)際取得或者應(yīng)當(dāng)取得的住房補(bǔ)貼、住房公積金；雙方實(shí)際取得或者應(yīng)當(dāng)取得的養(yǎng)老保險(xiǎn)金、破產(chǎn)安置補(bǔ)償費(fèi)。2.2雙方約定，婚后財(cái)產(chǎn)將不作為夫妻共同財(cái)產(chǎn)，而屬于雙方個(gè)人財(cái)產(chǎn)。2.3婚后財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的確定，如果沒有相反證據(jù)，財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有登記的以登記為準(zhǔn)，無登記的以占有為準(zhǔn)。如果任何一方通過盜竊，涂改，搶奪，搶劫，詐騙等方式將應(yīng)由另一方所有的財(cái)產(chǎn)據(jù)為己有的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.4雙方應(yīng)當(dāng)在可能的范圍內(nèi)通過公證、公布、告知、在對(duì)外簽署合同時(shí)在條款中注明等方式令盡可能多的公眾了解到雙方已經(jīng)約定婚后財(cái)產(chǎn)歸各自所有這一事實(shí)。因某一方債權(quán)人不知這一事實(shí)而主張對(duì)另一方的財(cái)產(chǎn)享有權(quán)利的，該方應(yīng)當(dāng)對(duì)另一方承擔(dān)賠償責(zé)任，包括但不限于對(duì)另一方財(cái)產(chǎn)損失、精神損失等進(jìn)行賠償。第三條財(cái)產(chǎn)分割

3.1如果出現(xiàn)需要分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)之事由(包括但不限于離婚.一方或雙方死亡)，上述婚前財(cái)產(chǎn)，婚后財(cái)產(chǎn)不屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)范疇，不進(jìn)行分割，但應(yīng)當(dāng)各自取回。3.2在共同生活過程中，如果出現(xiàn)雙方共同共有或按份共有的財(cái)產(chǎn)，包括但不限于以夫妻共同名義接受饋贈(zèng)，合資購買住房，共同生活基金等，在條件允許的情況下應(yīng)當(dāng)立即分割，到婚姻解除時(shí)還沒有分割的，應(yīng)當(dāng)依法及本協(xié)議規(guī)定的原則進(jìn)行分割。3.3分割共有財(cái)產(chǎn)的原則是，協(xié)商處理。無法達(dá)成協(xié)議的，按份共有的財(cái)產(chǎn)按份分割，共同共有的財(cái)產(chǎn)平均分割。實(shí)物可以分割的，實(shí)物分割，實(shí)物不能分割或分割可能造成財(cái)產(chǎn)價(jià)值損失的，可以折價(jià)或變價(jià)后分割貨幣。第四條共同生活

4.1雙方締結(jié)婚姻后選擇地址為

的住宅用房為共同生活所在地。該住房使用權(quán)系購買（租賃）所得，產(chǎn)權(quán)所有人為

。上述住所地如需變更需雙方協(xié)商一致并就有關(guān)事宜另行訂立書面協(xié)議。4.2為維持日常生活開支，雙方每月各給付

元人民幣進(jìn)入共同生活基金，給付日期為雙方各自發(fā)薪日（如發(fā)薪日不確定或不是每月一次，則為每月1日）。該基金由男方（或女方）管理，上述基金用于住所地房租、物業(yè)管理費(fèi)、水電煤氣費(fèi)、寬帶上網(wǎng)費(fèi)、電話費(fèi)、住所地用餐所需費(fèi)用以及雙方協(xié)商一致同意以共同生活基金支出的費(fèi)用。每月由管理方制作開支明細(xì)表，每年由雙方共同核算一次，如有赤字，則由雙方按每人50％的比例出資補(bǔ)足，如有盈余則由雙方平分，并根據(jù)盈虧情況協(xié)商次年每月給付的金額，但該金額應(yīng)逐年上升并且不少于上一年實(shí)際支出的十二分之一。4.3明細(xì)表一式兩份每月會(huì)簽一次，雙方各執(zhí)一份，經(jīng)會(huì)簽的明細(xì)表視為雙方對(duì)于生活費(fèi)的給付和支取均無異議。經(jīng)摧告無合理原因拒絕會(huì)簽明細(xì)表的，視為已經(jīng)會(huì)簽。4.4雙方承諾，無論婚姻存續(xù)期間還是離婚后，無論在任何情況下不會(huì)出現(xiàn)無住房或生活困難的情況，因此免除對(duì)方的扶助義務(wù)并且保證在婚姻存續(xù)期間每月按時(shí)按數(shù)支付約定的共同生活費(fèi)。為保證實(shí)現(xiàn)本條款的承諾，雙方父母將作為擔(dān)保人，一旦任何一方出現(xiàn)無住房或生活困難或無力支付共同生活費(fèi)的情況，該方父母將承擔(dān)起排除這一情況的義務(wù)，采取包括但不限于提供住房，提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)助，代為支付共同生活費(fèi)等措施。雙方父母應(yīng)當(dāng)出具身份證明材料以證明合同雙方父母身份并在本協(xié)議上簽字同意該條保證條款。證明材料復(fù)印件和原件核對(duì)無誤后由雙方簽字確認(rèn)后作為本協(xié)議附件。第五條子女

5.1雙方約定在婚姻存續(xù)期間生育一個(gè)子女,生育子女后的養(yǎng)育費(fèi)用由雙方各付擔(dān)50%，屆時(shí)以增加共同生活基金的方式支付。5.2如因特殊情況,經(jīng)雙方協(xié)商一致并另行簽訂書面協(xié)議,該書面協(xié)議至少應(yīng)當(dāng)對(duì)以下事宜進(jìn)行約定，子女監(jiān)護(hù)責(zé)任問題，發(fā)生離婚時(shí)子女撫養(yǎng)權(quán)問題，子女姓名確定權(quán)問題等。第六條其他

7.1本協(xié)議未盡事宜雙方友好協(xié)商確定，可訂立書面補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議組成部分。7.2本協(xié)議如需修改，雙方需訂立書面協(xié)議進(jìn)行修改。7.3如有異議，雙方友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)向人民法院起訴。7.4本協(xié)議一式6分，男女雙方各執(zhí)一份，保證人各執(zhí)一份，具有同等法律效力。7.5本協(xié)議自簽訂之日起生效。

簽字：女方：

年

月

日

女方父親：

年

月

日

女方母親：

年

月

日

男方：

年

月

日

男方父親：

年

月

日

男方母親：

年

月

日分居協(xié)議書協(xié)議人（男方）：協(xié)議人（女方）：

協(xié)議人雙方于年月日登記結(jié)婚，育有一子/女?，F(xiàn)雙方協(xié)商一致，就自愿分居達(dá)成如下協(xié)議：

1、分居時(shí)間為二年，從年月日到年月日止。分居期間，座落于市路號(hào)的住房一套由方居住使用，方自行解決居住問題。2、分居期間，子/女由方撫養(yǎng)，方每月給付撫養(yǎng)費(fèi)元，在每月

日前支付，3、分居期間，方每月探望子/女一次，時(shí)間為24小時(shí)，定為每月最后一個(gè)星期

早上

時(shí)到星期

早上

時(shí)，由方到方居住地接送。4、分居期間，各方取得的財(cái)產(chǎn)及收入歸各自所有，不為夫妻共同財(cái)產(chǎn)，各方產(chǎn)生的債務(wù)歸各自承擔(dān)。5、分居期間，互不履行夫妻生活義務(wù)。6、以上協(xié)議一式份，雙方簽字后生效。

協(xié)議人（男方）：協(xié)議人（女方）：

年月日年月日離婚協(xié)議書格式及內(nèi)容

離婚協(xié)議書內(nèi)容：根據(jù)《婚姻登記工作暫行規(guī)范》第六章“離婚登記”的規(guī)定，當(dāng)事人辦理離婚登記手續(xù)時(shí)應(yīng)當(dāng)持有離婚協(xié)議書，協(xié)議書中載明雙方自愿離婚的意思表示以及對(duì)子女撫養(yǎng)、財(cái)產(chǎn)及債務(wù)處理等事項(xiàng)協(xié)商一致的意見。離婚協(xié)議書內(nèi)容至少應(yīng)包括：⑴雙方自愿離婚的意思表示；⑵子女撫養(yǎng)；⑶財(cái)產(chǎn)處理；⑷債務(wù)處理。

離婚協(xié)議書格式/離婚協(xié)議書范本，供參考：離婚協(xié)議書

男方：某某，男，漢族，年月日生，住

，身份證號(hào)碼：

女方：某某，女，漢族，年月日生，住

，身份證號(hào)碼：

男方與女方于年月認(rèn)識(shí)，于年月日在

登記結(jié)婚，婚后于年月日生育一兒子/女兒，名

。因

致使夫妻感情破裂，已無和好可能，現(xiàn)經(jīng)夫妻雙方自愿協(xié)商達(dá)成一致意見，訂立離婚協(xié)議如下：

一、男女雙方自愿離婚。

二、子女撫養(yǎng)、撫養(yǎng)費(fèi)及探望權(quán)：

兒子/女兒

由女方撫養(yǎng)，隨同女方生活，撫養(yǎng)費(fèi)（含托養(yǎng)費(fèi)、教育費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)）由男方全部負(fù)責(zé)，男方應(yīng)于年月日前一次性支付

元給女方作為女兒的撫養(yǎng)費(fèi)（/男方每月支付撫養(yǎng)費(fèi)元，男方應(yīng)于每月的1－5日前將女兒的撫養(yǎng)費(fèi)交到女方手中或指定的XX銀行帳號(hào)：）。

在不影響孩子學(xué)習(xí)、生活的情況下，男方可隨時(shí)探望女方撫養(yǎng)的孩子。（/男方每星期休息日可探望女兒一次或帶女兒外出游玩，但應(yīng)提前通知女方，女方應(yīng)保證男方每周探望的時(shí)間不少于一天。）

三、夫妻共同財(cái)產(chǎn)的處理：

⑴存款：雙方名下現(xiàn)有銀行存款共

元，雙方各分一半，為

元。分配方式：各自名下的存款保持不變，但男方/女方應(yīng)于

年

月

日前一次性支付

元給女方/男方。

⑵房屋：夫妻共同所有的位于XXX的房地產(chǎn)所有權(quán)歸女方所有，房地產(chǎn)權(quán)證的業(yè)主姓名變更的手續(xù)自離婚后一個(gè)月內(nèi)辦理，男方必須協(xié)助女方辦理變更的一切手續(xù)，過戶費(fèi)用由女方負(fù)責(zé)。女方應(yīng)于

年

月

日前一次性補(bǔ)償房屋差價(jià)

元給男方。

⑶其他財(cái)產(chǎn)：婚前雙方各自的財(cái)產(chǎn)歸各自所有，男女雙方各自的私人生活用品及首飾歸各自所有（附清單）。

四、債務(wù)的處理：

雙方確認(rèn)在婚姻關(guān)系存續(xù)期間沒有發(fā)生任何共同債務(wù)，任何一方如對(duì)外負(fù)有債務(wù)的，由負(fù)債方自行承擔(dān)。（/

方于年月日向XXX所借債務(wù)由方自行承擔(dān)……）

五、一方隱瞞或轉(zhuǎn)移夫妻共同財(cái)產(chǎn)的責(zé)任：

雙方確認(rèn)夫妻共同財(cái)產(chǎn)在上述第三條已作出明確列明。除上述房屋、家具、家電及銀行存款外，并無其他財(cái)產(chǎn)，任何一方應(yīng)保證以上所列婚內(nèi)全部共同財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性。

本協(xié)議書財(cái)產(chǎn)分割基于上列財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)。任何一方不得隱瞞、虛報(bào)、轉(zhuǎn)移婚內(nèi)共同財(cái)產(chǎn)或婚前財(cái)產(chǎn)。如任何一方有隱瞞、虛報(bào)除上述所列財(cái)產(chǎn)外的財(cái)產(chǎn)，或在簽訂本協(xié)議之前二年內(nèi)有轉(zhuǎn)移、抽逃財(cái)產(chǎn)的，另一方發(fā)現(xiàn)后有權(quán)取得對(duì)方所隱瞞、虛報(bào)、轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)的全部份額，并追究其隱瞞、虛報(bào)、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的法律責(zé)任，虛報(bào)、轉(zhuǎn)移、隱瞞方無權(quán)分割該財(cái)產(chǎn)。

六、經(jīng)濟(jì)幫助及精神賠償：

因女方生活困難，男方同意一次性支付補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)幫助金

元給女方。鑒于男方要求離婚的原因，男方應(yīng)一次性補(bǔ)償女方精神損害費(fèi)

元。上述男方應(yīng)支付的款項(xiàng)，均應(yīng)于年月日前支付完畢。

七、違約責(zé)任的約定：

任何一方不按本協(xié)議約定期限履行支付款項(xiàng)義務(wù)的，應(yīng)付違約金

元給對(duì)方（/按

支付違約金）。

八、協(xié)議生效時(shí)間的約定：

本協(xié)議一式三份，自婚姻登記機(jī)頒發(fā)《離婚證》之日起生效，男、女雙方各執(zhí)一份，婚姻登記機(jī)關(guān)存檔一份。

九、如本協(xié)議生效后在執(zhí)行中發(fā)生爭議的，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成，任何一方均可向XXX人民法院起訴。

男方：

女方：

簽名：

簽名：

年月日

年月日

（作者：游植龍律師）遺囑范本1、本人身份的說明；（身份證號(hào)碼、住所、近親屬情況）2、本人委托的遺囑執(zhí)行人的說明；（身份證，授權(quán)委托書，住所、指定遺囑執(zhí)行人與本人的關(guān)系，如有任何利害關(guān)系應(yīng)注明不影響其執(zhí)行人效力，指定后備執(zhí)行人，確認(rèn)的簽名包括各種簽名字體的示范）3、本人遺囑法律效力的說明；（法律依據(jù)，身體狀況、精神狀況、行為能力，遺囑人的真實(shí)意思表示，未受脅迫、欺騙所立，遺囑內(nèi)容要真實(shí)、合法，所處分的財(cái)產(chǎn)為個(gè)人所有，給缺乏勞動(dòng)能力又沒有生活來源的繼承人保留了必要的份額，遺囑人所提供的遺囑或者遺囑草稿的形成時(shí)間、地點(diǎn)和過程，是自書還是代書，是否本人的真實(shí)意愿，有無修改、補(bǔ)充，對(duì)遺產(chǎn)的處分是否附有條件；代書人的情況，遺囑或者遺囑草稿上的簽名、蓋章或者手印是否其本人所為）4、本人財(cái)產(chǎn)的說明；（基準(zhǔn)日，項(xiàng)目-房產(chǎn)、存款、股票、汽車、現(xiàn)金、、投資、所內(nèi)、債權(quán)等，相關(guān)合同、產(chǎn)權(quán)證及憑證，以前是否曾以遺囑或者遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議等方式進(jìn)行過處分，有無已設(shè)立擔(dān)保、已被查封、扣押等限制所有權(quán)的情況）5、本人保險(xiǎn)的說明；（收益人基本情況，監(jiān)護(hù)人，遺囑執(zhí)行人、相關(guān)合同單證理賠方法）6、本人相關(guān)事務(wù)的執(zhí)行；（債權(quán)債務(wù)、財(cái)產(chǎn)分配、個(gè)人用品：汽車、電腦、書籍、信函、照片、給相關(guān)人員的信函呈送）7、以前訂立遺囑的情況，數(shù)份遺囑，而內(nèi)容有抵觸的，以最后的遺囑有效的聲明8、簽名及日期信托合同委托人：，男，歲，住址：

身份證號(hào)碼：

受托人：，男，歲，住址：

身份證號(hào)碼：

為委托人投資參股于擬發(fā)起設(shè)立的XXX股份有限公司（名稱以工商登記核準(zhǔn)為準(zhǔn)，下稱XXX股份公司）的事宜，委托人與受托人根據(jù)《中華人民共和國信托法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，簽訂本合同，共同遵照?qǐng)?zhí)行。

第一條：信托目的

委托人基于對(duì)受托人的信任，自愿將其合法所有的資金

萬元信托給受托人進(jìn)行對(duì)XXX股份公司的股權(quán)投資，并代表委托人行使相應(yīng)的股東權(quán)利，獲取收益；

第二條受益人

委托人指定本信托的唯一受益人是

（男，

歲，住址：

身份證號(hào)碼：）。

第三條信托資金及其交付

本信托項(xiàng)下的信托資金為人民幣（大寫）：萬元（小寫金額￥：萬元）。

委托人于

年

月

日前將上述信托資金交付給受托人，受托人出具收款確認(rèn)書

第四條信托生效

本信托在本合同經(jīng)各方簽字并且委托人足額交付信托資金后即生效。

第五條信托期限

信托期限為三年，自信托生效并且委托人在XXX股份公司的股權(quán)獲得工商登記核準(zhǔn)之日起計(jì)算。但是，如果信托期限屆滿當(dāng)時(shí)的法律法規(guī)禁止辦理信托財(cái)產(chǎn)（委托人在XXX股份公司的股權(quán)）過戶至受益人名下的，則信托期限順延至此等情況合法消失之次日。

第六條委托人的權(quán)利和義務(wù)

（一）委托人的權(quán)利

有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明；

本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）委托人的義務(wù)

保證其所交付的信托資金來源合法，是該資金的合法所有人；

保證已就設(shè)立信托事項(xiàng)向債權(quán)人履行了告知義務(wù)，并保證設(shè)立信托未損害債權(quán)人利益；

本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

第七條受托人的權(quán)利和義務(wù)

（一）受托人的權(quán)利

自信托生效之日起，根據(jù)本合同管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)；

以信托財(cái)產(chǎn)名義所有人的身份，作為XXX股份公司的股東行使股東權(quán)利；

本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

（三）受托人的義務(wù)

根據(jù)本合同的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)；

對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密；

第八條受益人的權(quán)利和義務(wù)

除根據(jù)法律、行政法規(guī)及本合同的其他條款享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)外，受益人還享有下列權(quán)利、承擔(dān)下列義務(wù)：

（1）自本信托生效之日起根據(jù)本合同享有信托受益權(quán)；

（2）受益人不得以信托受益權(quán)用于償還債務(wù)；

（3）受益人的信托受益權(quán)可以根據(jù)本合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和繼承。

第九條風(fēng)險(xiǎn)揭示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

受托人管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過程中，可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括投資對(duì)象和投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。

受托人根據(jù)本合同的規(guī)定管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。第十條信托的變更、解除與終止

本信托設(shè)立后，委托人和受益人不得變更、撤消、解除或終止信托。

本信托因信托期限屆滿而終止：

第十一條信托利益的分配與信托財(cái)產(chǎn)的歸屬

利益的分配：受托人按照本合同規(guī)定向受益人分配信托利益；信托期限屆滿后第十個(gè)工作日為信托利益分配日。

信托財(cái)產(chǎn)的歸屬：信托終止，信托財(cái)產(chǎn)歸屬于受益人。各方明確，屆時(shí)由XXX股份公司董事會(huì)全權(quán)辦理信托財(cái)產(chǎn)（委托人在XXX股份公司的股權(quán)）過戶至受益人名下的工商登記等全部審批、許可手續(xù)，委托人和受托人全力予以配合。

第十二條稅收

受益人應(yīng)就其所得，按照有關(guān)法律規(guī)定依法納稅。

應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按照法律、行政法規(guī)及國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。

十三條其他事項(xiàng)

合同項(xiàng)下的任何爭議，若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向XXX股份公司住所地人民法院起訴。

本合同一式三份，委托人持一份，受托人持二份。具有同等法律效力。

委托人：

受托人：

受益人：

年

月

日▁▁理財(cái)顧問股份有限公司營業(yè)計(jì)劃書一、公司成立背景及基本資料;▁▁理財(cái)規(guī)劃顧問公司于▁▁年▁月▁日經(jīng)▁▁市政府核準(zhǔn)設(shè)立登記（統(tǒng)一編號(hào)為▁▁▁▁▁▁▁▁），登記與實(shí)收資本額均為人民幣▁▁萬元，公司負(fù)責(zé)人▁▁為，總經(jīng)理為▁▁，各持股▁▁%。公司所在地為▁▁市▁▁區(qū)▁▁路▁▁號(hào)▁▁樓之▁▁，聯(lián)絡(luò)電話▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁二、公司營業(yè)項(xiàng)目:企業(yè)經(jīng)營管理顧問業(yè)投資顧問業(yè)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃顧問業(yè)信息軟件服務(wù)業(yè)圖書出版業(yè)電子信息供應(yīng)服務(wù)業(yè)短期內(nèi)先針對(duì)金融服務(wù)業(yè)如銀行、保險(xiǎn)、證券從業(yè)人員開設(shè)以實(shí)用為目的之理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練課程，以取得較為穩(wěn)定營收開始，中長期以直接服務(wù)消費(fèi)者，收取咨詢費(fèi)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃顧問為目標(biāo)，并以出版相關(guān)理財(cái)軟件、書籍及提供理財(cái)網(wǎng)站內(nèi)容為外圍事業(yè)。三、目標(biāo)市場–◎理財(cái)相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員1)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員-▁▁萬人登錄,▁▁萬人有持續(xù)業(yè)績2)銀行-▁▁萬行員,▁▁名理財(cái)專員，2年內(nèi)增至▁▁人3)證券業(yè)與基金業(yè)-▁▁名員工4)有志從事理財(cái)相關(guān)行業(yè)新進(jìn)或轉(zhuǎn)業(yè)人員-估計(jì)約▁▁人廣義估計(jì)整個(gè)市場有▁▁萬人,，以2%的市場占有率目標(biāo)市場估計(jì)有▁▁人。◎高資產(chǎn)高收入族群理財(cái)規(guī)劃顧問1)高資產(chǎn)族群-有10萬美元以上可供投資者估計(jì)▁▁萬戶。2)高收入族群-年收入100萬人民幣以上的家庭估計(jì)▁▁萬戶?？鄢貜?fù)的部分，目標(biāo)族群應(yīng)有▁▁萬戶。以2%的市場占有率目標(biāo)市場估計(jì)有▁▁人。四、目前時(shí)機(jī)–需求最迫切的五年即將到來◎理財(cái)顧問市場1)加入WTO-金融全面開放壓力，外國白領(lǐng)人才入駐導(dǎo)致國內(nèi)人才危機(jī)感提高2)跨業(yè)新產(chǎn)品（投資型保單與結(jié)構(gòu)式金融產(chǎn)品）使專業(yè)復(fù)雜度提高3)專業(yè)證照時(shí)代-考照補(bǔ)習(xí)班的需求大增直接客戶市場過去3年以來的空頭市場，投資人對(duì)券商或銀行理財(cái)專員只顧銷售產(chǎn)品，未提供全套理財(cái)解決方案感到不滿。全方位理財(cái)行銷的觀念雖然已經(jīng)萌芽，但真正有一套可遵循的方法來幫客戶做全方位理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)并不多見。金控公司頂多只是交叉行銷而已，角度未必是全方位，客戶仍覺得是被推銷。企業(yè)年金改制兩年內(nèi)勢在必行，美國個(gè)人理財(cái)規(guī)劃顧問興起的時(shí)間洽與401K退休金制度開展時(shí)間相吻合。因此企業(yè)年金改制后法人與個(gè)人投資規(guī)劃的需求將遽增。五、產(chǎn)品服務(wù)-以理財(cái)專業(yè)訓(xùn)練與會(huì)員顧問服務(wù)為宗旨◎理財(cái)顧問市場1)理財(cái)專業(yè)訓(xùn)練-可包括○全方位理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班○節(jié)稅規(guī)劃實(shí)務(wù)班○各項(xiàng)考照補(bǔ)習(xí)班○與理財(cái)相關(guān)機(jī)構(gòu)合作理財(cái)內(nèi)訓(xùn)戰(zhàn)略高手培訓(xùn)計(jì)劃2)理財(cái)規(guī)劃軟件與書籍出版○全方位理財(cái)規(guī)劃軟件○理財(cái)相關(guān)書籍出版3)理財(cái)顧問加值服務(wù)-可包括○賬戶管理網(wǎng)絡(luò)服務(wù)○高額客戶陪談服務(wù)(保險(xiǎn)及信托)○全方位理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書打印分析服務(wù)○理財(cái)顧問會(huì)員電子刊物及網(wǎng)絡(luò)Q&A答詢服務(wù)直接客戶市場理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)紀(jì)人-直接對(duì)客戶服務(wù)的部分，重點(diǎn)在依據(jù)理財(cái)規(guī)劃的結(jié)果，幫客戶選擇產(chǎn)品提供者，執(zhí)行理財(cái)行動(dòng)計(jì)劃?？砂?○投資產(chǎn)品-證券/基金/保本型債券○保險(xiǎn)產(chǎn)品-國內(nèi)外保單銀行消費(fèi)金融產(chǎn)品-各項(xiàng)貸款特殊安排服務(wù)-信托/遺囑/報(bào)稅/減債計(jì)劃六、SWOT分析◎STRENGTH長處1)領(lǐng)先業(yè)界的理財(cái)規(guī)劃專業(yè)知識(shí)▁▁理財(cái)規(guī)劃顧問公司總經(jīng)理▁▁先生，▁▁大學(xué)碩士，在上市公司(▁▁)、基金公司(▁▁)、保險(xiǎn)公司(▁▁)及銀行(▁▁)從事財(cái)務(wù)及投資管理累積經(jīng)驗(yàn)達(dá)20年，并于2006年經(jīng)考試取得CFP金融理財(cái)師執(zhí)照。2000年開始投入理財(cái)規(guī)劃流程及投資策略之研究，陸續(xù)出版▁▁▁▁等書，并曾在▁▁日?qǐng)?bào)、▁▁雜志撰寫理財(cái)專欄或?qū)Ｎ?，在▁▁金融培訓(xùn)中心講授AFP與CFP理財(cái)規(guī)劃課程，擁有一定的知名度與領(lǐng)先業(yè)界的專業(yè)知識(shí)。2)理財(cái)規(guī)劃現(xiàn)值分析獨(dú)家軟件由▁▁先生所開發(fā)出來的理財(cái)規(guī)劃現(xiàn)值分析軟件，能對(duì)各種未來目標(biāo)的現(xiàn)金流量需求與個(gè)人資源的現(xiàn)金流量供給做全面性的分析診斷，并提出包投資組合、信托或保險(xiǎn)規(guī)劃的建議。3)強(qiáng)調(diào)獨(dú)立客觀，從戶需求著手而非推銷金融產(chǎn)品目前銀行雖然也強(qiáng)調(diào)可提供全方位理財(cái)產(chǎn)品跨業(yè)的行銷平臺(tái)，但仍然不夠客觀，且由上而下的產(chǎn)品行銷壓力仍大，無法完全由客戶需求著手提供獨(dú)立客觀的建議?！騑EAKNESS短處據(jù)點(diǎn)單一，規(guī)劃顧問人員有限，需仰賴網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)钠占盎拍軘U(kuò)大利基。公司新成立知名度不夠，需要多宣傳才能讓大眾認(rèn)識(shí)長處及服務(wù)內(nèi)容3)依賴產(chǎn)品提供者提供各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，售后服務(wù)難以掌握◎OPPORTUNITY機(jī)會(huì)目前理財(cái)規(guī)劃的風(fēng)潮已開始炒熱，客戶已被教育需要理財(cái)規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃顧問專業(yè)知識(shí)充電的需求大增。CFP金融理財(cái)師制度的引進(jìn)國內(nèi)，若能通過審核成為被授培訓(xùn)公司，商機(jī)無限。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員面臨轉(zhuǎn)型，投資型保單產(chǎn)品復(fù)雜化，訓(xùn)練與陪談促成的需求亦大增?！騎HREAT威脅1)客戶付咨詢顧問費(fèi)的風(fēng)氣未開，仍需依賴產(chǎn)品傭金需在分工的架構(gòu)下，成為銀行或保險(xiǎn)公司的上游推薦機(jī)構(gòu)，避免利益沖突否則難以立足。直接客源仍以高資產(chǎn)族群為主，需與外商私人銀行及國內(nèi)銀行紛紛成立的VIP理財(cái)中心搶食大餅，在競爭激烈的環(huán)境下唯有凸顯長處才能脫穎而出。營業(yè)運(yùn)作模式(BUSINESSMODEL)策略聯(lián)盟伙伴會(huì)計(jì)師:▁▁▁律師:▁▁▁理財(cái)系統(tǒng):▁▁▁市場推廣:▁▁▁財(cái)務(wù)稅務(wù)分析單位:人民幣元比較項(xiàng)目策略聯(lián)盟50%合資課程收入營業(yè)稅課程推廣費(fèi)場地費(fèi)餐費(fèi)講義費(fèi)凈收入講師費(fèi)固定費(fèi)用分?jǐn)們衾舅枚悅€(gè)人紅利分配個(gè)人所得稅個(gè)人凈收入建議:建議可考慮▁▁▁原因是▁▁▁▁▁▁▁▁▁板材訂貨合同甲方：（需方）地址：電話：乙方：（供方）地址：電話：第一條：甲方向乙方訂貨總值為人民幣元，其產(chǎn)品名稱、規(guī)格、質(zhì)量、單價(jià)、總價(jià)，等如表所列商品名稱規(guī)格計(jì)量單位數(shù)量單價(jià)金額合計(jì)第二條：驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，及提出異議期限：按照確認(rèn)樣品驗(yàn)收，提出異議期限為貨物自收到后七天內(nèi)第三條；結(jié)算方式及期限，甲方須向乙方付5000人民幣作為定金，剩余貨款自付定金之日起第七日付清第四條：交貨規(guī)定1、交貨方式：2交貨地點(diǎn)；3交貨日期：