證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考前沖刺卷及詳解考前沖刺卷2020年8月

2020年8月證券從業(yè)資格考試《證券

市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考前沖刺卷及詳解

考前沖刺卷

2020年8月證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基本法律

法規(guī)》考前沖刺卷及詳解（一）

選擇題

1.下列不屬于柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品的方式是（）。

A.拍賣競(jìng)價(jià)

B.集中競(jìng)價(jià)

C.做市

D.標(biāo)購競(jìng)價(jià)

【答案】：B

【解析】：

證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)、做市、拍賣競(jìng)價(jià)、標(biāo)購競(jìng)價(jià)等方式發(fā)行、銷售

與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，不得采用集中競(jìng)價(jià)方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。

2.證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超

過該股票A股股本的（）。

A.10%

B.50%

C.20%

D.30%

【答案】：D

【解析】：

證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過

該股票A股股本的30%o集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶作為融出方

的，單一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量

不得超過該股票A股股本的15%0

3.證券公司違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定的，下列不屬于中國(guó)證

監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取的行政監(jiān)管措施的是（）。

A.撤銷行政許可

B.暫不受理與行政許可有關(guān)的文件

C.責(zé)令改正

D.出具警示函

【答案】：A

【解析】：

證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)及中

國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取責(zé)令改正、監(jiān)

管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件等行政

監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具

警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

4.下列可以成為背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪犯罪主體的是（）。

A.自然人

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

【答案】：B

【解析】：

背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)，是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期

貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金

或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

5.下列不會(huì)被視為剛性兌付的行為是（）。

A.擔(dān)保公司為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)提供擔(dān)保

B.采取滾動(dòng)發(fā)行方式

C.管理人自行籌集資金對(duì)兌付困難的資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行償付

D.金融機(jī)構(gòu)為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)提供擔(dān)保

【答案】：A

【解析】：

經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛性兌付：①金融機(jī)構(gòu)為資產(chǎn)管理

產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或

隱性的擔(dān)保、回購等代為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾；②資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理

人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益；③采取滾動(dòng)發(fā)行等方

式，使資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)

品保本保收益；④資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理

該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付；⑤金融管理

部門認(rèn)定的其他情形。

6.證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)（）簽署確認(rèn)后，向公司全體股東報(bào)告一次公司

凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并至少獲得主要股東的簽收確

認(rèn)證明文件。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東（大）會(huì)

D.高級(jí)管理人員

【答案】：A

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官簽署確認(rèn)后，向公司全體

董事報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況。證券公司應(yīng)

當(dāng)至少每半年經(jīng)董事會(huì)簽署確認(rèn)，向公司全體股東報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并至少獲得主要股東的簽收確認(rèn)證明文件。

7.證券公司的（）或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正。

A.固定資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.總資產(chǎn)

D.凈資本

【答案】：D

【解析】：

證券公司的凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)

令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過

20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)

活動(dòng)。

8.下列關(guān)于公司對(duì)外投資規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司可以向其他企業(yè)投資

B.除法律另有規(guī)定外，公司不得成為對(duì)所投資企業(yè)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資

人

C.公司章程對(duì)投資總額及單項(xiàng)投資的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限

額

D.公司向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)決定

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《公司法》第十五條、第十六條，公司可以向其他企業(yè)投資；但是，除法

律另有規(guī)定外，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。公司向

其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會(huì)或者股東

會(huì)、股東大會(huì)決議；公司章程對(duì)投資或者擔(dān)保的總額及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)

額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

9.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），指定人員定期通過面談、電話、信函或者其他

方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的

執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。

A.客戶回訪制度

B.操作監(jiān)控制度

C.客戶投訴制度

D.異常交易監(jiān)控制度

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶回訪制度，指

定人員定期通過面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客

戶進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負(fù)責(zé)客戶回訪的

人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動(dòng)。

10.決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇是（）履行的合規(guī)管

理職責(zé)。

A.董事會(huì)

B.股東（大）會(huì)

C.經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人

D.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

【答案】：A

【解析】：

證券公司董事會(huì)決定本公司的合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，

履行下列合規(guī)管理職責(zé)：①審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度；②審議批準(zhǔn)年度合

規(guī)報(bào)告；③決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管

理人員；④決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇；⑤建立與合

規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制；⑥評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在

的問題；⑦公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

11.根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)其署名的證券研究報(bào)告

的內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)。

A.證券投資顧問

B.研究助理

C.證券分析師

D.證券分析師所在證券公司

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)其署名的證券研究報(bào)

告的內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論

具有合理依據(jù)。

12.公開募集基金的基金管理人員及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人

員可以有下列行為（）。

A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配

收益

D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：C

【解析】：

公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不

得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金

份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損

失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信

息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履

行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

13.根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》，誠信信息中的基本信息的效力期限

為（）。

A.長(zhǎng)期有效

B.三年

C.十年

D.五年

【答案】：A

【解析】：

誠信信息的效力期限為：①基本信息長(zhǎng)期有效；②獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效

力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期

限為5年。

14.根據(jù)可疑交易報(bào)告的相關(guān)規(guī)定，證券公司正確的做法是（）。

A.發(fā)現(xiàn)客戶交易與洗錢等犯罪活動(dòng)相關(guān)，對(duì)滿足特定金額的，應(yīng)向人民銀行

反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

B.制定本公司的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，但對(duì)其有效性不能完全負(fù)責(zé)

C.明顯涉嫌洗錢活動(dòng)的，向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)僅包括客戶交易金額、頻率、流向等異常情形，不包括客戶

身份、行為等存在異常的情形

【答案】：C

【解析】：

當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者

其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：①明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)

的。②嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。③其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急

的情形。A項(xiàng)，不需要滿足特定金額。B項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)制定本公司的交易監(jiān)

測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。D項(xiàng)，交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、

行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形。

15.下列關(guān)于資產(chǎn)管理合同需明確約定的或有事項(xiàng)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.托管人變更

B.巨額申贖

C.延期支付

D.延期清算

【答案】：B

【解析】：

證券公司募集資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)與投資者、托管人簽訂資產(chǎn)管理合同。資產(chǎn)

管理合同應(yīng)當(dāng)對(duì)巨額退出、延期支付、延期清算、管理人變更或者托管人變更

等或有事項(xiàng)，作出明確約定。

16.證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是確保其流動(dòng)性需求能夠及時(shí)以（）得

到滿足。

A.最優(yōu)成本

B.合理成本

C.最高成本

D.最低成本

【答案】：B

【解析】：

證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，確保其流動(dòng)性需求能夠及時(shí)以合理成

本得到滿足。

17.下列關(guān)于證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)價(jià)依據(jù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.資本充足

C.投行業(yè)務(wù)

D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

【答案】：B

【解析】：

證券公司在基準(zhǔn)分100分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)

準(zhǔn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券

公司的評(píng)價(jià)計(jì)分。證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)

務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合實(shí)力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

18.下列說法不符合證券公司內(nèi)部控制要求的是（）。

A.證券公司電腦部門人員可以兼任資金清算人員

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持應(yīng)當(dāng)分離

D.證券公司應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，建立動(dòng)態(tài)的凈資本監(jiān)控機(jī)制

【答案】：A

【解析】：

內(nèi)部控制制度機(jī)制要求主要業(yè)務(wù)部門之間建立健全隔離墻制度，確保經(jīng)紀(jì)、自

營(yíng)、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務(wù)相對(duì)獨(dú)立。電腦部門、財(cái)務(wù)部

門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務(wù)部門的人員不得相互兼任，資金清算人員不得由電腦

部門人員和交易部門人員兼任。

19.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的投資級(jí)公司債等中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可

的（）的證券，或者委托其他證券公司或者基金公司進(jìn)行投資管理，且投資規(guī)

模合計(jì)不超過80%的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

A.風(fēng)險(xiǎn)較高、流動(dòng)性較強(qiáng)

B.風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)

C.風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較弱

D.風(fēng)險(xiǎn)較高、流動(dòng)性較弱

【答案】：B

【解析】：

證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基

金、央行票據(jù)等中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其

他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈

資本80%的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

20.對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由（）以自己的名義，行使對(duì)證券

發(fā)行人的權(quán)利。

A.證券金融公司

B.證券公司

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行

【答案】：A

【解析】：

證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提

案、表決、配售股份的認(rèn)購、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。

對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由證券金融公司以自己的名義，行使對(duì)

證券發(fā)行人的權(quán)利。

21.擔(dān)任非公開募集基金的（），應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手

續(xù)，報(bào)送基本情況。

A.基金管理人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A

【解析】：

非公開募集基金的基金管理人由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任。擔(dān)任非公開

募集基金的管理人，應(yīng)按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定向

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

22.上市公司設(shè)董事會(huì)秘書，其職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管

B.決定聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.負(fù)責(zé)辦理信息披露事務(wù)

D.負(fù)責(zé)公司股東資料的管理

【答案】：B

【解析】：

上市公司設(shè)董事會(huì)秘書，負(fù)責(zé)公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管以

及公司股東資料的管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜。

23.公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙

上公告。

A.10

B.20

C.15

D.30

【答案】：A

【解析】：

公司應(yīng)當(dāng)自作出合并、分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)

紙上公告。公司合并的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的

自公告之日起45日內(nèi)，可以要求公司清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。公司合并

時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。

24.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列關(guān)于專業(yè)投資者的說法，錯(cuò)

誤的是（）。

A.普通投資者自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者，在符合一定條件下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有

權(quán)自主決定

B.符合一定條件的專業(yè)投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)核驗(yàn)屬實(shí)的

可以直接認(rèn)定為專業(yè)投資者

C.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品等機(jī)

構(gòu)投資者是專業(yè)投資者

D.至通投資者申*轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需要滿足最近1年末凈資產(chǎn)不低于

500萬元的條件

【答案】：D

【解析】：

符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：①最近1年末

凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以

上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他

組織；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，

且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融

產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

25.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正,

在整改期內(nèi)，監(jiān)管機(jī)關(guān)可采取的措施不包括（）。

A.限制分配紅利

B.限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)

C.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)

【答案】：C

【解析】：

證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公

司限期改正。整改期內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形對(duì)證券公司采

取以下措施：①停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)；②停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)；③

限制分配紅利；④限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

26.證券公司內(nèi)部董事人數(shù)占董事人數(shù)1/5以上時(shí)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事

人數(shù)的（）。

A.1/5

B.1/4

C.1/2

D.1/3

【答案】：B

【解析】：

證券公司有下列情形之一的，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的1/4：①董事

長(zhǎng)、經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人由同一人擔(dān)任；②內(nèi)部董事人數(shù)占董事人數(shù)1/5以

上；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

27.下列關(guān)于證券公司建立的場(chǎng)內(nèi)及場(chǎng)外融資渠道的做法，錯(cuò)誤的是（）。

A.運(yùn)用同業(yè)拆借

B.發(fā)行短期融資券

C.發(fā)行收益憑證

D.使用客戶資金

【答案】：D

【解析】：

證券公司應(yīng)建立并完善融資策略，提高融資來源的多元化和穩(wěn)定程度，建立包

括但不限于銀行借款、同業(yè)拆借、債券、收益憑證、短期融資券、證券回購等

靈活的場(chǎng)內(nèi)及場(chǎng)外融資渠道。證券公司動(dòng)用客戶資金是違規(guī)行為，并需要三方

存管制度來進(jìn)行管理客戶資金。

28.根據(jù)《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的

規(guī)則不包括（）。

A.公平性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.預(yù)見性原則

【答案】：A

【解析】：

證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見性原則。全面性原則是

指證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)全面覆蓋證券公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及

所有表內(nèi)外業(yè)務(wù)；審慎性原則是指證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行

嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷，保障公司流動(dòng)性的安全；預(yù)見性原則是指證券公司應(yīng)加強(qiáng)資

金來源、資金運(yùn)用規(guī)模及期限結(jié)構(gòu)變化方面的預(yù)測(cè)分析，合理預(yù)見各種可能出

現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)調(diào)公司表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

29.融資融券業(yè)務(wù)是指（）進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其

買入證券，出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所

B.在證券交易所或者場(chǎng)外交易場(chǎng)所

C.在場(chǎng)外交易場(chǎng)所

D.在證券交易所

【答案】：A

【解析】：

融資融券業(yè)務(wù)，是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的

證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，

并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

30.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)健全授權(quán)管理體系，嚴(yán)禁越權(quán)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.證券公司應(yīng)當(dāng)制定包括風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額等的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系

C.證券公司保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度貫徹落實(shí)的手段主要為評(píng)估、檢查，不含績(jī)效

考核

D.證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，審慎評(píng)估公司面臨的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

【答案】：C

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)制定并持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則、組

織架構(gòu)、授權(quán)體系、相關(guān)職責(zé)、基本程序等，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型制定可操作

的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、應(yīng)對(duì)、報(bào)告的方法和流程。C項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)通

過評(píng)估、稽核、檢查和績(jī)效考核等手段保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度的貫徹落實(shí)。

31.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)（）原則，可以提高對(duì)行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要

求，增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，強(qiáng)化合規(guī)負(fù)責(zé)人任職監(jiān)管，委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開

展工作等合規(guī)監(jiān)管。

A.審慎監(jiān)管

B.有效監(jiān)管

C.全面監(jiān)管

D.從嚴(yán)監(jiān)管

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》及配套自律規(guī)則，中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織支持合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作，組織行業(yè)培

訓(xùn)和交流，并督促證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人提供充足的履職保障。中國(guó)證監(jiān)

會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，可以提高對(duì)行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要求，并

可以采取增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、強(qiáng)化合規(guī)負(fù)責(zé)人任職監(jiān)管、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)

助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。

32.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年的張某，不得成為證券公司

的（）。

A.持股5%以上的股東

B.客戶

C.合格投資者

D.外聘顧問

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十條，有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不

得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑

罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)

到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；④國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其

他情形。

33.以下屬于我國(guó)《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的是（）。

A.與他人串通，以事先約定時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

B.上市公司股利分配計(jì)劃公開前，該計(jì)劃的知情人，建議他人買賣該證券

C.證券公司以自營(yíng)賬戶為他人或以他人名義為自己買賣證券

D.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

【答案】：B

【解析】：

AD兩項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第五十五條，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格

和方式相互進(jìn)行證券交易或者在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，屬于

操縱市場(chǎng)行為。B項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第五十三條，證券交易內(nèi)幕信息的知情

人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或

者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。該行為屬于內(nèi)幕交易行為。C項(xiàng)，

證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場(chǎng)和其他禁止的行

為。其他禁止的行為包括：假借他人名義或者個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)；將自營(yíng)

賬戶借給他人使用；將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作等。

34.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別基本要求的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于國(guó)外政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員等特定自然人客戶及其特定關(guān)系

人，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)強(qiáng)化的身份識(shí)別措施

B.考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿名賬戶

C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身

份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

D.證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易

【答案】：B

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的

客戶”的原則，開展客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作。任何單位和個(gè)

人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)

當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。B項(xiàng)，證券公司不得為身

份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名

賬戶。

35.根據(jù)《證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，甲證券公司證券分析師李某不符合執(zhí)業(yè)

行為準(zhǔn)則的行為是（）。

A.李某的配偶擔(dān)任其所研究的上市公司的董事，李某在證券研究報(bào)告中對(duì)上

述事實(shí)進(jìn)行披露

B.李某拒絕了丙上市公司聘其為獨(dú)立董事的請(qǐng)求

C.李某擔(dān)任乙證券投資咨詢公司的證券研究員

D.李某在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)生了自身的利益與客戶利益發(fā)生沖突的情形，李某

主動(dòng)向公司報(bào)告該事項(xiàng)

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券分析師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)防范利益沖

突，具體包括：①在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益與公司利益、客戶利益存在沖突

時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向公司報(bào)告；②證券分析師的配偶、子女、父母擔(dān)任其所研究覆

蓋的上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，證券分析師應(yīng)當(dāng)按照公司的規(guī)

定進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避或者在證券研究報(bào)告中對(duì)上述事實(shí)進(jìn)行披露；③證券分析師只

能與一家證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同，不得以任何形式同時(shí)在

兩家或兩家以上的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)；④證券分析師不得在公司內(nèi)部或外部兼任有損其

獨(dú)立性與客觀性的其他職務(wù)，包括擔(dān)任上市公司的獨(dú)立董事。

36.下列關(guān)于證券公司柜臺(tái)交易的說法，正確的是（）。

A.證券公司與投資者在集中交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行的交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)

所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為

B.證券公司與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行的交易或?yàn)橥顿Y者在

集中交易場(chǎng)所之內(nèi)進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為

C.證券公司與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行的交易或?yàn)橥顿Y者在

集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為

D.證券公司與投資者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行的交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易

場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為

【答案】：C

【解析】：

證券公司柜臺(tái)交易，是指證券公司與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行

的交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為。證券公司柜

臺(tái)市場(chǎng)，是指證券公司為與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易或?yàn)?/p>

投資者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)。

37.下列屬于證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)是（）。

A.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

B.《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》

C.《發(fā)行證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

【答案】：D

【解析】：

《證券法》對(duì)證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)做出了原則性規(guī)定，《證券公司監(jiān)督管

理?xiàng)l例》對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)做出了一般規(guī)定。上述法律及行政法規(guī)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)

等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策、實(shí)施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。

38.根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》，證券公司子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)

人向證券公司（）履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。

A.首席風(fēng)險(xiǎn)官

B.監(jiān)事會(huì)

C.全體股東

D.董事會(huì)

【答案】：A

【解析】：

《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》第十八條規(guī)定，子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)

在首席風(fēng)險(xiǎn)官指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向首席風(fēng)險(xiǎn)官履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。

子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官考核，考核權(quán)重不低于

50%o

39.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)告知的下列信息中錯(cuò)

誤的是（）。

A.利益保證承諾

B.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

C.限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容

D.投資者適當(dāng)性匹配意見

【答案】：A

【解析】：

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：①可能

直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；②可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；③因經(jīng)

營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；④

因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；⑤限制銷售

對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；⑥投資者適當(dāng)性匹配

意見。

40.公司章程對(duì)（）無約束力。

公

問

司

AR.

股

東

公

C司

監(jiān)

事

D.

【答案】：A

【解析】：

公司章程，是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)管理

制度等重大事項(xiàng)的基本文件。公司章程是公司組織或活動(dòng)的基本準(zhǔn)則。設(shè)立公

司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人

員具有約束力。

41.在證券投資基金當(dāng)事人中，負(fù)責(zé)動(dòng)用基金資產(chǎn)進(jìn)行證券投資的機(jī)構(gòu)是

()O

A.基金托管人

B.基金發(fā)起人

C.基金持有人

D.基金管理人

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職

責(zé)包括對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。

42.下列關(guān)于合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)債權(quán)人的做法，正確的是()。

A.債權(quán)人可以選擇向人民法院提出破產(chǎn)申請(qǐng)或者要求普通合伙人清償

B.債權(quán)人可以要求全體合伙人清償

C.債權(quán)人自行承擔(dān)

D.債權(quán)人可以要求有限合伙人清償

【答案】：A

【解析】：

AC兩項(xiàng)，合伙企業(yè)依法被宣告破產(chǎn)或按照法定程序注銷的，普通合伙人對(duì)合伙

企業(yè)債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以

依法向人民法院提出破產(chǎn)清算申請(qǐng)，也可以要求普通合伙人清償。BD兩項(xiàng)，有

限合伙人僅以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

43.證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守（）的原

則。

A.自愿、有償、誠實(shí)信用

B.自愿、無償、誠實(shí)信用

C.公平、自愿、誠實(shí)信用

D.公平、有償、誠實(shí)信用

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券法》第三條、第四條，證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須遵循公開、公

平、公正的原則。證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵

守自愿、有償、誠實(shí)信用的原則。

44.取得（）后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。

A.委托合同

B.證券經(jīng)紀(jì)人證書

C.證券經(jīng)紀(jì)人從業(yè)資格

D.證券從業(yè)資格

【答案】：B

【解析】：

證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的

證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。取得證券經(jīng)紀(jì)人證書后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。證券

經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與證券公司的委

托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事

客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

45.違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)

任人員采?。ǎ┑淖C券市場(chǎng)禁入措施。

A.1至3年

B.7至10年

C.5至7年

D.3至5年

【答案】：D

【解析】：

違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任

人員采取3年至5年的證券市場(chǎng)禁入措施。行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩

序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重

的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取5年至10年的證券市場(chǎng)禁入措施。

46.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并且其主

要股東以及實(shí)際控制人（），信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

A.具有持續(xù)盈利能力

B.年盈利能力超過人民幣2000萬

C.年盈利能力超過人民幣1000萬

D.年盈利能力超過人民幣1500萬

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第十六條，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人

民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：①注冊(cè)資本最低限額為人民幣

3000萬元；②董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從

業(yè)資格；③有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；④主要股東以及實(shí)際控制

人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；⑤有合格的

經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；⑥有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；⑦國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

47.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

B.分享基金投資收益

C.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

D.確定基金收益分配方案

【答案】：D

【解析】：

基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩

余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召

開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大

會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其

合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或

者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)對(duì)涉

及自身利益的情況，查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料；⑧基金合同約定的

其他權(quán)利。D項(xiàng)，按照基金合同的約定確定基金收益分配方案是基金管理人的

的職責(zé)之一。

48.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)客戶的交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少

保存（）年。

A.3

B.5

C.2

D.1

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存

制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身

份資料。證券公司應(yīng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，采取必要管理措施

和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份

信息和交易信息?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束

后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交

易記錄移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

49.根據(jù)《合伙企業(yè)法》，合伙協(xié)議應(yīng)由（），且必須以書面形式訂立。

A.主要合伙人協(xié)商一致

B.2個(gè)以上的合伙人協(xié)商一致

C.一致行動(dòng)人協(xié)商一致

D.全體合伙人協(xié)商一致

【答案】：D

【解析】：

為了明確合伙人之間的權(quán)利義務(wù)，使合伙人和合伙企業(yè)在長(zhǎng)期的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

中始終遵守約定的規(guī)則，維護(hù)合伙企業(yè)正常的經(jīng)營(yíng)秩序，合伙企業(yè)設(shè)立時(shí)，合

伙協(xié)議應(yīng)由全體合伙人協(xié)商一致，且必須以書面形式訂立。

50.收購人未按照《證券法》規(guī)定履行上市公司收購的公告義務(wù)，在買入后的三

十六個(gè)月內(nèi)，對(duì)該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使（）。

A.處分權(quán)

B.知情權(quán)

C.表決權(quán)

D.分紅權(quán)

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券法》第六十三條，違反該條第一款、第二款規(guī)定買入上市公司有表

決權(quán)的股份的，在買入后的三十六個(gè)月內(nèi)，對(duì)該超過規(guī)定比例部分的股份不得

行使表決權(quán)。

組合型選擇題

1.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包含（）。

I.有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制

II.專業(yè)的人才隊(duì)伍

III.可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)

IV.健全的組織架構(gòu)

A.HI、IV

B.I、n、w

c.I、n、in、iv

D.i、n

【答案】：c

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。全面

風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括：①可操作的管理制度；②健全的組織架構(gòu)；③可靠的

信息技術(shù)系統(tǒng)；④量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系；⑤專業(yè)的人才隊(duì)伍；⑥有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

對(duì)機(jī)制。

2.證券公司分支機(jī)構(gòu)，包括（）。

I.從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的分公司

II.證券營(yíng)業(yè)部

III.證券公司子公司

IV.期貨子公司

A.【、n

B.II、III,IV

c.i、n、ni、iv

D.IILIV

【答案】：A

【解析】：

I、II兩項(xiàng)，證券公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)是指在境內(nèi)從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的分公司、

證券營(yíng)業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。III項(xiàng)，子公司是獨(dú)立的法人，具有

法人資格，不屬于分支機(jī)構(gòu)。IV項(xiàng)，期貨子公司是期貨公司設(shè)立的子公司，與

證券公司無關(guān)。

3.下列關(guān)于違反證券機(jī)構(gòu)管理規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的有（）。

I.未獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的投資咨詢公司，向客戶提供股票買入或者賣出建議

II.證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券承銷業(yè)務(wù)混合經(jīng)營(yíng)

III.證券公司以他人名義經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

IV.除證券公司外，任何單位不得從事證券承銷業(yè)務(wù)

A.I、II

B.I、II、HI

C.I、III、IV

D.IkIILIV

【答案】：B

【解析】：

I項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百六十條，從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)

務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；未經(jīng)核準(zhǔn)，不得為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服

務(wù)。從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主

管部門備案。n項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百二十八條，證券公司必須將其證券

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券做市業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

分開辦理，不得混合操作。in項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百二十九條，證券公司

的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行。

w項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百二十條，除證券公司外，任何單位和個(gè)人不得從

事證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀(jì)和證券融資融券業(yè)務(wù)。

4.關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金的說法，正確的有（）。

I.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式

H.保證金中的證券記入轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶，保證金中的資金記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)

保資金賬戶

III.貨幣資金的比例不得低于應(yīng)收取保證金的15強(qiáng)

IV.證券金融公司逐日計(jì)算證券公司交存的保證金價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、IV

【答案】：C

【解析】：

II項(xiàng)，保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記

入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

內(nèi)的資金，均為擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。

5.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，適當(dāng)性管理主要包含（）。

I,全面了解客戶

II.投資者交易行為管理

III.對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)

IV.適當(dāng)性匹配

A.I、n、iv

B.I、HI、IV

C.IKIII

D.I、II、III、IV

【答案】：B

【解析】：

投資者適當(dāng)性制度是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資

者合法權(quán)益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提

供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。適當(dāng)性管理制度的核心框架包括：①了解投資者、投資

者分類；②了解產(chǎn)品或服務(wù)、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)；③了解適當(dāng)性匹配；④經(jīng)營(yíng)機(jī)

構(gòu)內(nèi)部控制等內(nèi)容。

6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)

務(wù)，持有權(quán)益類證券及證券衍生品的規(guī)模及比例應(yīng)符合（）。

I.自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%

II.自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資產(chǎn)的500%

III.持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過10%

IV.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

A.I、IV

B.IkIV

C.I、HI

D.IKIII

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品

的合計(jì)額不得超過凈資本的100%；自營(yíng)非權(quán)益類證券及其衍生品的合計(jì)額不得

超過凈資本的500%；持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%；持有

一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%,因包銷、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)

可的做市業(yè)務(wù)以及股票質(zhì)押違約處理等導(dǎo)致的情形及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有認(rèn)定的除

外。

7.下列關(guān)于董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的義務(wù)和責(zé)任中，正確的有（）。

I,不得違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公

司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保

H.將公司資金以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

III.董事、高級(jí)管理人員違反經(jīng)營(yíng)義務(wù)所得的收入應(yīng)當(dāng)歸公司所有

IV.董事違反公司章程損害公司股東利益的，股東有權(quán)直接提起訴訟要求董事

承擔(dān)賠償責(zé)任

A.i、n、iv

B.IkIILIV

c.i、ni、w

D.i、n、ni

【答案】：c

【解析】：

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有

忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者

其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)。II項(xiàng)，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得

將公司資金以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。

8.下列關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者權(quán)利的說法正確的是（）。

I,安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)

II.對(duì)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額

III.取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)

IV.按照法律法規(guī)及合同約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息披露資料

A.I、II、HI

B.1、II、IV

C.1、III、IV

D.IkIILIV

【答案】：D

【解析】：

資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要享有的權(quán)利包括：①分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益；

②取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)；③對(duì)于單一資產(chǎn)管理計(jì)劃按照合

同的約定追加、提取委托財(cái)產(chǎn)，對(duì)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃按照合同約定參與、退

出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額；④根據(jù)合同的規(guī)定，參加或申請(qǐng)召集資產(chǎn)管理計(jì)

劃份額持有人大會(huì)，行使相關(guān)職權(quán)；⑤按照法律法規(guī)及合同約定的時(shí)間和方式

獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息披露資料；⑥監(jiān)督管理人、托管人履行投資管理及托

管義務(wù)的情況；⑦法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的和

資產(chǎn)管理合同約定的其他權(quán)利。

9.下列人員中，證券公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）的履職情況進(jìn)行監(jiān)督。

I.董事長(zhǎng)

II.合規(guī)總監(jiān)

III.獨(dú)立董事

IV.風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理

A.1、II、III

B.I、II

C.IILIV

D.I、III

【答案】：D

【解析】：

監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)董事會(huì)、經(jīng)理人員履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)證券公司財(cái)務(wù)情況

和內(nèi)部控制建設(shè)及執(zhí)行情況實(shí)施必要的檢查，督促董事會(huì)、經(jīng)理人員及時(shí)糾正

內(nèi)部控制缺陷，并對(duì)督促檢查不力等情況承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

10.根據(jù)規(guī)定，下列關(guān)于證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的要求，正確的是

()O

I.具備符合條件的高級(jí)管理人員和3名以上投資經(jīng)理

II.具備符合條件的高級(jí)管理人員和不少于2名投資經(jīng)理

III.具有投資研究部門，且專職從事投資研究人員不少于3人

IV.具有投資研究部門，且專職從事投資研究人員有2名以上

A.IkIV

B.n>in

c.i、in

D.i、IV

【答案】：c

【解析】：

證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備符合條件的高級(jí)管理人員和3名以上

投資經(jīng)理，應(yīng)具有投資研究部門，且專職從事投資研究的人員不少于3人。同

時(shí)為了防范內(nèi)幕交易、利用未公開信息交易、利益沖突和利益輸送，應(yīng)當(dāng)實(shí)行

集中運(yùn)營(yíng)管理，建立健全內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度，采取有效措施，將私募資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用。

11.證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)，下列做法符合投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定的

有（）。

I.證券公司按照法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)則等建立投資者適當(dāng)性管理制度

II.證券公司在進(jìn)行柜臺(tái)交易前，了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、信用

狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況

III.證券公司采取措施確保在柜臺(tái)市場(chǎng)交易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)

定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定

IV.證券公司進(jìn)行金融衍生產(chǎn)品柜臺(tái)交易，向非金融機(jī)構(gòu)投資者充分披露其與

基礎(chǔ)金融資產(chǎn)發(fā)行人等相關(guān)當(dāng)事人之間存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系

A.I、H、III

B.I、II、HI、IV

C.I,II,IV

D.IILIV

【答案】：B

【解析】：

I項(xiàng)，建立完善的柜臺(tái)交易投資者適當(dāng)性管理制度，有利于規(guī)范證券期貨投資

者適當(dāng)性管理。柜臺(tái)交易投資者適當(dāng)性管理包括了解客戶、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及私募

產(chǎn)品持有人數(shù)量管理。II項(xiàng)符合柜臺(tái)交易投資者適當(dāng)性管理中的了解客戶的要

求。III項(xiàng)符合柜臺(tái)交易投資者適當(dāng)性管理中的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量管理的要

求。IV項(xiàng)符合柜臺(tái)交易投資者適當(dāng)性管理中的風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求。

12.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》等，作為非公開募集基金合格投資

者的單位或個(gè)人應(yīng)滿足的條件包括（）。

I.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

II.基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額

III.合格的單位投資者，凈資產(chǎn)應(yīng)不低于1000萬元

IV.合格的個(gè)人投資者，金融資產(chǎn)應(yīng)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收

入不低于50萬元

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金

募集行為管理辦法》等法律、部門規(guī)章及行業(yè)自律規(guī)則的規(guī)定，作為非公開募

集基金合格投資者的單位或個(gè)人應(yīng)滿足下列條件：①達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收

入水平。合格的單位投資者，凈資產(chǎn)應(yīng)不低于1000萬元；合格的個(gè)人投資者，

金融資產(chǎn)應(yīng)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元。②具備

相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。③基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額。

13.下列屬于證券公司在合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前可以免除其職務(wù)的正當(dāng)理由是

()O

I.合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請(qǐng)

H.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令更換

III.確有證據(jù)證明其無法正常履職

IV.確有證據(jù)證明其未能勤勉盡責(zé)

A.III、IV

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

明確合規(guī)負(fù)責(zé)人直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)考核。規(guī)定公司在合規(guī)負(fù)責(zé)人任

期屆滿前免除其職務(wù)的正當(dāng)理由只能是合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請(qǐng)，或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)

責(zé)令更換，或確有證據(jù)證明其無法正常履職、未能勤勉盡責(zé)等情形。

14.證券公司應(yīng)按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定建立()。

I.盈利評(píng)估體系

II.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

III.合規(guī)管理體系

IV.內(nèi)部控制體系

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

證券公司治理的基本要求有：①證券公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》等法律、行政法

規(guī)，建立健全“三會(huì)一層”的組織架構(gòu)，明確股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事

會(huì)、經(jīng)理層之間的職責(zé)劃分；②證券公司對(duì)客戶負(fù)有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶

的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益；③證券公司應(yīng)當(dāng)按

照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定建立完備的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部

控制體系。

15.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，下列關(guān)于違反經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)

定的法律責(zé)任的說法，正確的有（）。

I.責(zé)令改正

H.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)

III.出具警示函

IV.責(zé)令處分有關(guān)人員

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.II、HI、IV

【答案】：A

【解析】：

從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員違反《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的，中國(guó)

證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將視情況依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫

不受理與行政許可有關(guān)的文件、責(zé)令處分有關(guān)人員、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)、限制業(yè)

務(wù)活動(dòng)等監(jiān)管措施。違反法律法規(guī)的，依法進(jìn)行行政處罰。構(gòu)成犯罪的，移送

司法機(jī)關(guān)處理。

16.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的情形

包括（）。

I.依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)

II.被基金份額持有人大會(huì)解任

III.基金合同約定的其他情形

IV.被依法取消基金管理資格

A.HI、IV

B.1、II、IV

C.I、III、IV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

我國(guó)《證券投資基金法》第二十八條規(guī)定，有下列情形之一的，公開募集基金

的基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大

會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其

他情形。

17.根據(jù)《證券法》，信息披露義務(wù)人報(bào)送的報(bào)告或者披露的信息有（）的,

責(zé)令改正，給予警告，并處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。

I,虛假記載

II.誤導(dǎo)性陳述

III.重大遺漏

IV.重復(fù)記載

A.I、II、III、IV

B.IILIV

C.I、II、HI

D.1,II

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券法》第一百九十七條，信息披露義務(wù)人報(bào)送的報(bào)告或者披露的信息

有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，并處以一百

萬元以上一千萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給

予警告，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。

18.設(shè)立股份有限公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

I,發(fā)起人符合法定人數(shù)

II.有符合章程規(guī)定的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額或者募集的實(shí)收股本總額

III.有必要的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)設(shè)備

IV.發(fā)起人制訂公司章程，采用募集方式設(shè)立的經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過

A.II、III、N

B.i、n、iii

c.i、in,IV

D.I.II,IV

【答案】：D

【解析】：

除I、IkIV三項(xiàng)外，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件還包括：①股份發(fā)

行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定；②有公司名稱，建立符合股份有限公司要求的組

織機(jī)構(gòu)；③有公司住所。

19.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)解散事由的說法，正確的有（）。

I.依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，應(yīng)當(dāng)解散

II.依法被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)解散

III.依法被撤銷，應(yīng)當(dāng)解散

IV.合伙期限屆滿，應(yīng)當(dāng)解散

A.I、n、iv

B.I、HI、IV

C.H、III、IV

D.I、II、HI

【答案】：D

【解析】：

除I、n、in三項(xiàng)外，合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)解散的情形還包括：①合伙協(xié)議約定的解

散事由出現(xiàn)；②全體合伙人決定解散；③合伙人已不具備法定人數(shù)滿30天；④

合伙協(xié)議約定的合伙目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn)；⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的其

他原因。

20.公司違反《公司法》的行為中，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正的有（）。

I.虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料取得公司登記

II.公司的發(fā)起人、股東虛假出資

III.在法定的會(huì)計(jì)賬簿以外另立會(huì)計(jì)賬簿

IV.公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等材料上作虛假記載或者

隱瞞重要事實(shí)

A.1、II

B.i、n、iii

c.i、n、iv

D.IILIV

【答案】：A

【解析】：

除i、n兩項(xiàng)外，公司違反《公司法》的行為中，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正的

還包括：①公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資；②公司在合并、

分立、減少注冊(cè)資本或者進(jìn)行清算時(shí)，不依照《公司法》規(guī)定通知或者公告?zhèn)?/p>

權(quán)人；③公司在進(jìn)行清算時(shí)，隱匿財(cái)產(chǎn)，對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表或者財(cái)產(chǎn)清單作虛假記

載或者在未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)。in項(xiàng)，在法定的會(huì)計(jì)賬簿以外另立會(huì)計(jì)

賬簿的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正；IV項(xiàng)，公司在依法向有關(guān)主

管部門提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實(shí)的，由有關(guān)

主管部門對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以3萬元以上30萬元以

下的罰款。

21.下列關(guān)于合格投資者投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說法，正確的有（）。

I.投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于50萬元

II.投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元

III.投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不低于100萬元

IV.投資于單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元

A.I、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、H、III

【答案】：B

【解析】：

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理

產(chǎn)品不低于一定金額且符合一定條件的自然人和法人或者其他組織。I項(xiàng)，合

格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不得低于30萬元。

22.關(guān)于證券公司董事會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易議案的程序，說法正確的是（）。

I.董事會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易議案時(shí)，與關(guān)聯(lián)方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當(dāng)回避

II.董事會(huì)會(huì)議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行

in.董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過

IV.出席董事會(huì)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足4人的，應(yīng)當(dāng)將該事項(xiàng)提交股東

（大）會(huì)審議

A.I、II、IV

B.1、II、ni

C.II、III、N

D.I、ni、iv

【答案】：B

【解析】：

證券公司董事會(huì)、董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在法定權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)理

層的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。W項(xiàng)，出席董事會(huì)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)

當(dāng)將該事項(xiàng)提交股東（大）會(huì)審議。

23.為防范敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用，證券公司可以根據(jù)公司實(shí)際需要，在公

開側(cè)業(yè)務(wù)之間或保密側(cè)業(yè)務(wù)之間采?。ǎ┐胧?/p>

I.信息隔離

II.跨墻

III.觀察名單

N.限制名單

A.I、H、HI、IV

B.IkIV

C.I、III、IV

D.I、H、III

【答案】：A

【解析】：

證券公司可以根據(jù)公司實(shí)際需要，在公開側(cè)業(yè)務(wù)之間或保密側(cè)業(yè)務(wù)之間采取信

息隔離、跨墻、觀察名單、限制名單等措施，防范敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使

用。對(duì)因保密側(cè)業(yè)務(wù)而列入限制名單的公司或證券，證券公司應(yīng)當(dāng)禁止與其有

關(guān)的發(fā)布證券研究報(bào)告、證券自營(yíng)、直接投資等業(yè)務(wù)。

24.根據(jù)《公司法》，公司的組織形式包括（）。

I.有限責(zé)任公司

II.合伙公司

III.有限合伙公司

IV.股份有限公司

A.HI、IV

B.I、IV

C.II,III

D.I、n、w

【答案】：B

【解析】：

我國(guó)《公司法》適用的公司有兩種：一是有限責(zé)任公司；二是股份有限公司。

有限責(zé)任公司是指由特定人數(shù)的股東所組成，股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公

司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任的公司。股份有限公司是指

由一定人數(shù)以上的股東組成，公司全部資本分為等額股份，股東以其認(rèn)購的股

份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人。

25.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，下列關(guān)于從業(yè)人員監(jiān)督管理的說

法，正確的有（）。

I.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)

業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)

證書

II.機(jī)構(gòu)可以聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)

III.證券業(yè)協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，

提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)

IV.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)

規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

A.【、H、III

B.I.IkIV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

II項(xiàng)，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書

的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)。

26.下列關(guān)于約定購回式證券交易的說法，不正確的有（）。

I.證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議，應(yīng)當(dāng)將待購回期間標(biāo)的證券產(chǎn)生的相關(guān)

孳息返還給客戶

II.證券公司與客戶之間的糾紛，將影響中國(guó)結(jié)算根據(jù)交易所成交結(jié)果正在辦

理的證券登記和資金劃付等業(yè)務(wù)

III.中國(guó)結(jié)算根據(jù)證券公司確認(rèn)的成交結(jié)果為約定購回式證券交易提供證券登

記和資金劃付事務(wù)

IV.證券公司應(yīng)當(dāng)基于客戶的真實(shí)委托向交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行申報(bào)，由中國(guó)結(jié)

算系統(tǒng)予以確認(rèn)

A.【、III

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、川、IV

【答案】：D

【解析】：

II項(xiàng)，證券公司與客戶之間的糾紛，不影響中國(guó)結(jié)算依據(jù)交易所成交結(jié)果已經(jīng)

辦理或正在辦理的證券登記和資金劃付等業(yè)務(wù)；m、iv兩項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)按

照相關(guān)規(guī)定和與客戶的協(xié)議約定基于客戶的真實(shí)委托向交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行申

報(bào)，由交易系統(tǒng)予以確認(rèn)。中國(guó)結(jié)算依據(jù)交易所確認(rèn)的成交結(jié)果為約定購回式

證券交易提供證券登記和資金劃付服務(wù)。

27.下列屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)職權(quán)的有（）。

I.檢查公司財(cái)務(wù)

II.提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議

III.向股東會(huì)會(huì)議提出提案

IV.罷免董事、高級(jí)管理人員

A.I,II>IV

B.I、III、IV

C.IkIII,IV

D.i、n、ni

【答案】：D

【解析】：

除I、n、in三項(xiàng)外，有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)的職權(quán)還包括：①對(duì)董事、高級(jí)管

理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者

股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；②當(dāng)董事、高級(jí)管理人員

的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；③根據(jù)《公司

法》第一百五十一條，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；④公司章程規(guī)定的其

他職權(quán)。

28.公司違反《公司法》的規(guī)定提取法定公積金的，公司應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括

()O

I.由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令如數(shù)補(bǔ)足應(yīng)當(dāng)提取的金額

II.由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令如數(shù)補(bǔ)足應(yīng)當(dāng)提取的金額

III.可以對(duì)公司處以二十萬元以下的罰款

IV.可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員處以三萬元以上三十萬元以下的罰款

A.II、IV

B.I、IV

C.I、HI

D.IkIII

【答案】：C

【解析】：

公司不依照《公司法》規(guī)定提取法定公積金的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門

責(zé)令如數(shù)補(bǔ)足應(yīng)當(dāng)提取的金額，可以對(duì)公司處以20萬元以下的罰款。

29.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估的因

素有()。

I.存在本金損失可能性

II.產(chǎn)品或服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力弱

III.私募產(chǎn)品

IV.自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)

A.II、III、IV

B.I、II、III

c.I、n、iv

D.I、HI、IV

【答案】：c

【解析】：

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)劃分產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：①存

在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的

產(chǎn)品或者服務(wù)；②產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無公開交易市場(chǎng)、參與投

資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；③產(chǎn)品

或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條

款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；④產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大

的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；⑤產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用

境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；⑥自律組織認(rèn)定的高風(fēng)

險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)；⑦其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。

30.關(guān)于誘騙投資者買賣證券，期貨合約案，下列屬于應(yīng)予立案追訴情形的有