信用合作社反洗錢與反恐融資知識(shí)考核試卷

信用合作社反洗錢與反恐融資知識(shí)考核試卷考生姓名：________________答題日期：________________得分：_________________判卷人：_________________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用合作社反洗錢的主要目的是（）

A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)

B.增加收入

C.提高客戶滿意度

D.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍

2.以下哪項(xiàng)不是反洗錢的基本措施？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易記錄保存

C.限制客戶提款額度

D.報(bào)告可疑交易

3.反恐融資的主要手段是（）

A.限制現(xiàn)金交易

B.加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查

C.提高貸款利率

D.降低存款利率

4.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)我國(guó)信用合作社的反洗錢監(jiān)管？（）

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.人民銀行

C.公安部

D.審計(jì)署

5.客戶身份識(shí)別不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.識(shí)別客戶身份

B.了解客戶職業(yè)

C.核實(shí)客戶資金來源

D.獲取客戶家庭成員信息

6.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.交易金額、時(shí)間和方式

B.客戶身份信息

C.可疑交易特征

D.所有以上內(nèi)容

7.以下哪個(gè)行為可能涉嫌洗錢？（）

A.定期存款到期自動(dòng)續(xù)存

B.大額現(xiàn)金存款后立即轉(zhuǎn)出

C.按月領(lǐng)取工資

D.購買國(guó)債

8.反洗錢法律法規(guī)體系的核心是（）

A.反洗錢法

B.反恐怖融資法

C.銀行法

D.證券法

9.以下哪個(gè)不屬于反洗錢的三大防線？（）

A.內(nèi)部控制

B.監(jiān)管部門

C.客戶

D.客戶經(jīng)理

10.以下哪個(gè)行為可能涉嫌反恐融資？（）

A.個(gè)體工商戶向員工發(fā)放工資

B.企業(yè)購買原材料

C.個(gè)人頻繁大額匯款給境外

D.政府部門發(fā)放補(bǔ)貼

11.信用合作社在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）

A.保密原則

B.自律原則

C.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

D.誠信原則

12.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定？（）

A.聯(lián)合國(guó)

B.國(guó)際貨幣基金組織

C.世界銀行

D.脂肪酸組織

13.以下哪個(gè)不屬于反洗錢的主要法律法規(guī)？（）

A.反洗錢法

B.反恐怖融資法

C.銀行法

D.稅收征收管理法

14.客戶盡職調(diào)查不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.了解客戶身份

B.識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)

C.獲取客戶家庭成員信息

D.持續(xù)監(jiān)控客戶交易

15.以下哪個(gè)行為不屬于大額交易報(bào)告范圍？（）

A.單筆現(xiàn)金存款10萬元

B.單筆轉(zhuǎn)賬20萬元

C.單筆取現(xiàn)5萬元

D.單筆消費(fèi)3萬元

16.以下哪個(gè)不屬于可疑交易報(bào)告的報(bào)送對(duì)象？（）

A.人民銀行

B.銀保監(jiān)會(huì)

C.公安機(jī)關(guān)

D.審計(jì)機(jī)關(guān)

17.以下哪個(gè)措施不屬于反洗錢的預(yù)防措施？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部控制

B.提高員工素質(zhì)

C.限制客戶提款額度

D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

18.以下哪個(gè)不屬于反恐融資的常見手段？（）

A.利用虛假貿(mào)易

B.利用虛假投資

C.利用虛假捐贈(zèng)

D.利用虛假消費(fèi)

19.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)反洗錢工作的國(guó)際合作？（）

A.人民銀行

B.銀保監(jiān)會(huì)

C.外交部

D.公安部

20.以下哪個(gè)不屬于信用合作社反洗錢與反恐融資的主要任務(wù)？（）

A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.落實(shí)客戶身份識(shí)別制度

C.開展反洗錢培訓(xùn)

D.提高客戶滿意度

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.反洗錢工作中，以下哪些是客戶身份識(shí)別的主要方法？（）

A.查驗(yàn)身份證件

B.獲取職業(yè)信息

C.核實(shí)資金來源

D.以上都是

2.以下哪些情況可能被視為可疑交易？（）

A.與客戶已知職業(yè)或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的交易

B.頻繁的小額現(xiàn)金交易

C.無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的大額交易

D.以上都是

3.信用合作社在反洗錢方面應(yīng)建立哪些制度？（）

A.客戶身份識(shí)別制度

B.交易記錄保存制度

C.可疑交易報(bào)告制度

D.以上都是

4.以下哪些屬于反恐融資的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？（）

A.人民銀行

B.銀保監(jiān)會(huì)

C.公安機(jī)關(guān)

D.以上都是

5.反洗錢培訓(xùn)的主要內(nèi)容應(yīng)包括哪些方面？（）

A.反洗錢法律法規(guī)

B.可疑交易識(shí)別

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

6.以下哪些措施有助于預(yù)防洗錢和恐怖融資？（）

A.提高員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)

B.加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查

C.限制現(xiàn)金交易

D.以上都是

7.在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，以下哪些信息是必須要收集的？（）

A.客戶身份證明

B.客戶的職業(yè)和收入來源

C.交易目的和性質(zhì)

D.以上都是

8.以下哪些是反洗錢與反恐融資的主要區(qū)別？（）

A.目標(biāo)不同

B.手段不同

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

D.以上都是

9.國(guó)際反洗錢與反恐融資的標(biāo)準(zhǔn)主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易記錄保存

C.可疑交易報(bào)告

D.以上都是

10.以下哪些行為可能被視為大額交易？（）

A.單筆現(xiàn)金存款超過10萬元

B.單筆轉(zhuǎn)賬超過20萬元

C.單筆取現(xiàn)超過5萬元

D.以上都是

11.信用合作社在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)關(guān)注的客戶類型包括哪些？（）

A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶

B.政治公眾人物

C.交易行為異常的客戶

D.以上都是

12.以下哪些是反洗錢報(bào)告的主要內(nèi)容？（）

A.可疑交易的基本情況

B.可疑交易的分析判斷

C.報(bào)告機(jī)構(gòu)的聯(lián)系方式

D.以上都是

13.以下哪些是反洗錢內(nèi)部控制制度的核心要素？（）

A.組織結(jié)構(gòu)

B.分工明確

C.內(nèi)部審計(jì)

D.以上都是

14.以下哪些情況可能導(dǎo)致信用合作社面臨洗錢風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶身份識(shí)別不充分

B.交易監(jiān)控不嚴(yán)格

C.報(bào)告流程不完善

D.以上都是

15.在反洗錢工作中，以下哪些機(jī)構(gòu)可能與信用合作社進(jìn)行合作？（）

A.人民銀行

B.公安機(jī)關(guān)

C.海關(guān)

D.以上都是

16.以下哪些措施可以有效提高信用合作社的反洗錢能力？（）

A.增加反洗錢專業(yè)人員

B.定期更新反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

C.引入反洗錢信息系統(tǒng)

D.以上都是

17.以下哪些因素可能導(dǎo)致交易被視為可疑？（）

A.交易金額與客戶經(jīng)濟(jì)狀況不符

B.交易方式非客戶通常使用的方式

C.交易雙方無明顯的商業(yè)關(guān)系

D.以上都是

18.以下哪些行為可能違反反洗錢法律法規(guī)？（）

A.故意不報(bào)告可疑交易

B.未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息

C.不配合監(jiān)管部門的調(diào)查

D.以上都是

19.以下哪些是信用合作社反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易監(jiān)控

C.可疑交易報(bào)告

D.以上都是

20.以下哪些因素會(huì)影響信用合作社反洗錢與反恐融資的成效？（）

A.反洗錢政策的完善程度

B.員工的執(zhí)行力

C.外部監(jiān)管環(huán)境

D.以上都是

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.反洗錢工作的核心是_______。（）

2.信用合作社在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)至少識(shí)別和核實(shí)客戶的_______、職業(yè)和收入來源等信息。（）

3.根據(jù)《反洗錢法》，信用合作社應(yīng)當(dāng)在_______小時(shí)內(nèi)報(bào)告可疑交易。（）

4.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包括_______、分工明確、內(nèi)部審計(jì)等核心要素。（）

5.信用合作社應(yīng)建立_______制度，對(duì)客戶身份和交易情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。（）

6.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括可疑交易的基本情況、_______和報(bào)告機(jī)構(gòu)的聯(lián)系方式等內(nèi)容。（）

7.信用合作社在反洗錢工作中，對(duì)政治公眾人物等高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取_______的盡職調(diào)查措施。（）

8.國(guó)際反洗錢組織的主要機(jī)構(gòu)之一是_______，負(fù)責(zé)制定反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（）

9.信用合作社反洗錢與反恐融資工作的目標(biāo)是_______洗錢和恐怖融資活動(dòng)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。（）

10.反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，信用合作社應(yīng)保存交易記錄不少于_______年。（）

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.所有大額交易都需要報(bào)告給反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）

2.信用合作社只需要對(duì)初次開戶的客戶進(jìn)行身份識(shí)別。（）

3.反洗錢工作只需要關(guān)注現(xiàn)金交易，非現(xiàn)金交易不需要關(guān)注。（）

4.可疑交易報(bào)告可以由信用合作社的任何員工提交。（）

5.反洗錢內(nèi)部控制制度是信用合作社內(nèi)部管理的事項(xiàng)，與外部監(jiān)管無關(guān)。（）

6.信用合作社可以拒絕為無法提供有效身份證明的客戶提供服務(wù)。（）

7.反洗錢與反恐融資的目標(biāo)完全相同，沒有區(qū)別。（）

8.信用合作社在反洗錢工作中，對(duì)所有客戶都應(yīng)采取相同的盡職調(diào)查措施。（）

9.反洗錢法律法規(guī)要求信用合作社對(duì)所有客戶的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（）

10.信用合作社只需要在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)才需要報(bào)告給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，平時(shí)不需要報(bào)告。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信用合作社在反洗錢工作中應(yīng)如何進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。（10分）

2.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析并說明哪些因素可能導(dǎo)致一筆交易被認(rèn)定為可疑交易。（10分）

3.請(qǐng)闡述信用合作社在反恐融資方面應(yīng)采取哪些措施，以防范恐怖融資活動(dòng)。（10分）

4.請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明信用合作社如何建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并確保其有效運(yùn)行。（10分）

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.C

3.B

4.B

5.D

6.D

7.B

8.A

9.C

10.C

11.A

12.A

13.D

14.B

15.D

16.D

17.A

18.D

19.D

20.D

二、多選題

1.D

2.D

3.D

4.D

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

三、填空題

1.預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)

2.姓名、身份證號(hào)碼

3.24

4.組織結(jié)構(gòu)

5.交易監(jiān)控

6.可疑交易的分析判斷

7.加強(qiáng)

8.脂肪酸組織（或FATF）

9.預(yù)防和打擊

10.五

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.√

5.×

6.√

7.×

8.×

9.×

10.×

五、主觀題（參考）

1.客戶盡職調(diào)查應(yīng)包括識(shí)