融資騙子公司

1.0版本成都最愚蠢，先讓項目方給他們打一筆款；2.0版本深圳和上海需要做3A數(shù)據(jù)分析；3.0版本北京需要做律師見證費；4.0版本需要在香港買一個殼子公司。另外，安徽是票據(jù)詐騙中心。,,

金融騙子資金方名單（持續(xù)更新中）,備注,"如何甄別金融騙子

1、項目考察前，以各種理由向企業(yè)項目方收取考察費、住宿費、交通費等費用的

2、收到企業(yè)資料后，在未考察項目的情況下，就邀請企業(yè)去資方洽談合作意向的

3、考察項目時要求報銷各種費用、大吃大喝、索要禮品、土特產(chǎn)等各種要求的

4、以各種名義要求企業(yè)項目方先行存入保證金、利息等資金并要求共管的

5、以對企業(yè)項目進(jìn)行評估、財務(wù)審計等，并要求企業(yè)支付費用的

6、所有前期費用均由資方承擔(dān)，有些確定需要支付的款項，資方會與項目方協(xié)商，由資方先行墊付，放款后扣回，如放款不成功，由資方承擔(dān)。

總之，企業(yè)、項目不要只盯著成本高低來選擇合作的資金方，真正靠譜的資方是實事求是的負(fù)責(zé)任的態(tài)度來談項目?。?/p>

金融騙子的手段：

1．廣告：他們在百度、房地產(chǎn)網(wǎng)、各種論壇、各種行業(yè)網(wǎng)站上面打廣告，就等你上鉤。

2．吹牛：當(dāng)時我們的電話打過去，對方熱情得很，表示各行各業(yè)均可融資，有抵押物可做債權(quán)抵押融資，沒有抵押物也可以融資，用股權(quán)做質(zhì)押融資，額度高，利息低，前期又沒有費用，讓我們放心。

騙子們忽悠說，由于不了解項目情況，所以融資項目方的法定代表人要帶著營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、公司章程等公司基本資料及抵押物資料如房產(chǎn)證、土地證、采礦證、林權(quán)證等到公司面談，彰顯誠意。

我們公司老總高興得不得了，坐飛機趕過去，到公司后，騙子讓投資部的人來跟你口若懸河地談騙子公司的成功案例，成功案例的資料有借貸合同、放款憑證等，這一切皆是復(fù)印件，后證實均系造假。然后跟我們談項目的優(yōu)缺點，談來談去，就是我們這個項目符合融資要求，利率有浮動的空間，額度有上調(diào)的可能。

3．騙取考察費：這時騙子說我們這里要借錢的項目很多，為了顯示誠意，項目方要簽訂《邀請函》，就是邀請騙子過去考察?？疾煲?—5萬元考察費，這是機票錢等交通費，如果項目方有疑慮，騙子們會說，我借錢給你們，連機票還要我方貼錢，那我們就不做了，要錢的地方多的是，有的項目給考察費，我們還不收，項目太差風(fēng)險太大，連個機票錢都不愿意出完全沒有誠意，何況這個錢考察成功，會抵利息，考察不成功扣除機票錢會全部退給你們。沒有辦法，我們企業(yè)融資心切，只有交錢簽考察邀請合同。

4．裝模作樣的考察

3、4天后，騙子們通知我們明天到項目地來考察，請接待。第二天，他們來2、3個人，趾高氣揚、裝模作樣，要看企業(yè)的各種證照原件，然后拍照。隨后到項目上去看，咔咔拍照，東問問西看看，裝作要深入考察的模樣。然后到公司找財務(wù)、主管座談，偶爾提點尖銳的問題，弄得我們緊張得不得了。剩下的時間是吃飯，然后要求去夜總會唱歌找小姐。住宿要住好賓館。第二天分別時騙子們肯定項目不錯，融資成功的可能性比較大。臨別時就提要求，幾個人這么辛苦，回去還要整理資料，寫匯報材料，制作PPT，看能不能每個人來兩條煙弄點土特產(chǎn)，這時企業(yè)又不好拒絕，就這樣讓騙子得逞。

5．公關(guān)

2、3天后，資金方打來電話，說這個項目股東比較看好，各部門也進(jìn)行了初步溝通，要求項目方及股東到成都開借貸雙方的見面會及貸審會，時間已經(jīng)確定不容更改。我們老板喜不自禁，快馬加鞭趕赴成都。貸審會開得有模有樣，先是項目方作介紹及PPT演示，再是資金方PPT介紹，接著是資金方的財務(wù)、法務(wù)、投資、風(fēng)控、股東代表等紛紛提出尖銳問題，由項目方解釋。最后進(jìn)行表決，多數(shù)舉手贊成，少數(shù)舉手反對。貸審會結(jié)束。這時資金方最能說的上場了，說你這個項目股東還是很看好，但有暇疵，有的部門有反對意見，很正常，是對資金安全及股東負(fù)責(zé)?，F(xiàn)在要把反對者的嘴堵上，我們問怎么堵？他說：八、九個部門，一個部門買5、6條煙，然后晚上把董事長及股東接出來吃個飯，各部門聚一聚，把問題擺到桌面上，把解決方案完善，辦法總比困難多。沒辦法，融資心切，買了五萬元的煙，半個小時不到的公關(guān)，各部門竟一致同意了，并且騙子公司出紅頭文件的同意貸款批復(fù)。

6．騙吃騙喝及嫖娼

資金方董事長、股東及各部門負(fù)責(zé)人騙吃騙喝定在晚上，還美其名曰要預(yù)約董事長及股東，吃飯的地方是他們的點，山珍海味大吃大喝，酒要喝好酒。飯桌上一群人表示這個單子做定了，股東們還假模假樣要求控制好風(fēng)險。酒定飯飽之后，一群人要去夜總會唱歌慶賀慶賀，我們雖感無奈，也只有硬著頭皮接受。唱歌的地方是他們的基地，陪唱小姐一個個認(rèn)識他們。歌唱到一半，媽咪過來說老總們要把小姐帶走開房，一人3000元，我們有疑惑，問騙子們領(lǐng)頭的，說這是老總們的要求。沒辦法，只有買單，就這樣唱歌吃飯10萬元不見了。

7．毒辣的一招——利息共管

第二天，騙子們通知到公司簽訂《借款抵押合同》，合同是早已擬好的通用詐騙版本，填上名稱、金額等等即可。合同簽畢，又一招駕到——利息共管。騙子說：全國的銀行資金是先用后付息，而民間資金是先付息后放款，這既是考驗企業(yè)的付息能力，也是考驗企業(yè)的的籌資能力。為了公平起見，由項目方、資金方各出一人到銀行開設(shè)共管賬戶，項目方掌管折子、卡、密碼，資金方只起監(jiān)督作用，資金方也拿不走錢。先把三個月利息打到共管賬戶，項目方想到合同也簽了，折子、卡、密碼也在自己手上，便放心地將利息打到共管賬戶。

8．合同陷阱：由于成都有一個龐大的詐騙市場，很多騙子公司的幕后老板就是那么兩個人，所以騙子的合同版本高度一致，呈現(xiàn)如下特點：①充分利用客戶不熟悉土地、房產(chǎn)抵押政策、法規(guī)，不了解抵押流程，設(shè)置合同陷阱；②天上掉陷餅，民間資金來源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市場規(guī)律；③借款合同與抵押合同合并，騙子用《借款抵押合同》忽悠，而房產(chǎn)局辦理抵押時不采納；④債權(quán)人為個人，抵押權(quán)人為公司，二者無關(guān)聯(lián)關(guān)系，故為無效合同；⑤騙子公司無金融許可證，無法辦理房產(chǎn)、土地抵押；⑥抵押權(quán)人為公司，房產(chǎn)抵押政策規(guī)定公司與公司之間不能辦理抵押；土地抵押依照國土資源部2012年143號文第5條規(guī)定，土地抵押只能抵押給銀行等有金融許可證的部門，一旦客戶提出土地不能辦理抵押時，他們會悄悄加上“變性的土地”，土地變性比登天還難；⑦把不能辦理抵押的責(zé)任推給客戶；⑧強加違約責(zé)任給客戶；⑨他們要求對《借款抵押合同》進(jìn)行公證，由于債權(quán)人為個人，抵押權(quán)人為公司，二者不一致且無邏輯關(guān)系，公證處會拒絕公證；⑩巧妙利用二人聯(lián)名共管賬戶：二人聯(lián)名共管賬戶必須二人同時到場并出示身份證方可取款，一個人憑折子、卡、密碼取不出錢。騙子讓你存錢到二人聯(lián)名共管賬戶上，是讓你放松警惕放心打利息，錢一旦進(jìn)去出不來。上述一切均為騙子精心設(shè)計的合同陷阱。

9．抵押物或質(zhì)押物評估詐騙：利息打入后，騙子們立馬通知你將抵押物進(jìn)行評估，評估公司為他們的設(shè)套評估公司，收費高，繳費后評估公司與騙子公司按2：8進(jìn)行分款，抵押物評估完結(jié)再進(jìn)行法律風(fēng)險評估，套路如出一轍。至于股權(quán)質(zhì)押評估詐騙與抵押物評估詐騙一模一樣。

10．抵押物或質(zhì)押物的辦理

一般在資產(chǎn)評估和法律評估之后，騙子們就開始以法律風(fēng)險、抵押物暇疵等為由進(jìn)行耍賴，不理不踩。不過有一點，他們會派人到項目方辦理抵押或質(zhì)押，結(jié)果可想而知：抵押或質(zhì)押失敗，責(zé)任在項目方。

11．撕破臉皮

融資失敗后，項目方要求退款及取出共管利息，這時資金方總經(jīng)辦的人出面了，以前的口頭承諾信誓旦旦、全家賭咒不見了，拖延、不理不踩、踢皮球是他們的拿手好戲，輪番上陣，威脅客戶，總之退費用是不可能的，報警打官司他們是死豬不怕開水燙。要取出共管利息可以，騙子會說他們調(diào)集資金在賬上躺了一個月，要扣違約金，要支付一個月利息或資金調(diào)度費。沒有辦法，我們軟磨硬泡好話說盡，還是被強行騙走一個月利息，另外損失經(jīng)費十幾萬。并強迫我們簽訂了終止合同書及不予追究責(zé)任協(xié)議書。

12．真真假假的游戲

有的客戶被騙了，還至死不渝地認(rèn)為這是一家正規(guī)的放款公司，這真是自欺欺人，12%—18%的年利率騙子們會虧得褲子沒得穿的，怎么會放款借錢給你？要知道騙子有時在外騙取老百姓的錢成本都在年利率15%以上。

正規(guī)投資機構(gòu)的模樣：

1、考察項目差旅費/盡調(diào)費用都是自負(fù)的，不會要求項目方承擔(dān)。

2、公司內(nèi)控制度嚴(yán)格，不敢接受項目方提供的娛樂服務(wù)接待。

3、投資管理制度嚴(yán)格，無論是債權(quán)投資還是股權(quán)投資，都不是某個人決定的，公司給與投資人員的權(quán)限更是很小，以防他們在外發(fā)生道德風(fēng)險。

4、投資人員說話辦事都很嚴(yán)謹(jǐn)，不會輕易在項目方面前進(jìn)行任何許諾。

5、投資人員一般不會要求項目方先出一筆資金。

6、進(jìn)行考察前在相關(guān)企業(yè)查詢網(wǎng)址/軟件上進(jìn)行的公司相關(guān)信息查詢（成立時間、注冊資本、股東結(jié)構(gòu)、經(jīng)營范圍、公司輿情等），與投資人員的介紹基本一致。

"

中鑫德匯投資控股集團(tuán)股份有限公司,,

中融國安（深圳）基金管理有限公司,,

中昊資本控股（深圳）有限公司,,

中房控股(香港)有限公司,,

中亞國投深圳投資有限公司,,

香港合一資本,,

香港萊特.施拉姆國際金融集團(tuán)有限公司,,

環(huán)球（香港）資本有限公司,,

深圳融通創(chuàng)投發(fā)展有限公司,,

深圳市中府天元資本管理有限公司,,

深圳市九蚨企業(yè)咨詢服務(wù)有限公司,,

深圳鑫煒創(chuàng)富投資管理有限公司,,

深圳錦誠弘灝公司,,

深圳拓源金融服務(wù)有限公司,,

深圳市前海天下慧基金管理有限公司,,

深圳市兆盛財富資產(chǎn)管理有限公司,,

深圳中商國際資本管理有限公司,,

深圳前海金石資本投資管理有限公司,,

深圳眾誼華誠企業(yè)策劃有限公司,,

深圳市鼎誠匯富股權(quán)資產(chǎn)管理有限公司,,

深圳市華生項目數(shù)據(jù)分析事務(wù)所有限責(zé)任公司,,

深圳市中盈鑫通投資咨詢有限公司,,

深圳慧財股權(quán)投資基金有限公司,,

萬利盈拓投資發(fā)展（深圳）有限公司,,

中能聯(lián)儲(深圳)投資控股有限公司,,

盛世華贏(深圳)投資控股有限公司,"深圳中能聯(lián)儲

深圳盛世華贏

上海森邑投資管理有限公司

都是中儲北方投資管理有限公司的子公司",

深圳市邁康實業(yè)投資有限公司,,

新恒基產(chǎn)業(yè)投資（深圳）有限公司,有第三方機構(gòu)費用，找銀行做第三方監(jiān)管。,

華富兆鑫（深圳）投資發(fā)展有限公司,,

博諾德投資基金管理有限公司,要求客戶香港注冊賬戶,

深圳鵬潤金服信息咨詢有限公司,亂傳單子,

中晟天下投資控股（深圳）有限公司,2萬元律師盡調(diào)費,

中瑞創(chuàng)富投資(深圳)有限公司,有數(shù)據(jù)分析費,

深圳廣祥投資控股有限公司,律師見證費，產(chǎn)生千分之一。,

國投基業(yè)股權(quán)投資(深圳)有限公司,有數(shù)據(jù)分析費，不了了之，目前有90多個業(yè)務(wù)員。最終沒下款，還所項目不好。不是好項目，國投基業(yè)，干嘛要接手呢？不是好項目，考察完了，直接斃了，為什么要做各自分析，導(dǎo)致無法下款呢？國投基業(yè)，眼睛瞎了，不行就斃了，為什么要做各種報告？國投基業(yè)真的瞎了眼睛嗎？20多個項目，沒一個下款的，我們渠道。難道20個垃圾項目，一個都不認(rèn)識嗎？,

深圳市中海信投資控股有限公司,償還債務(wù)能力與未來收益評估,

樂楓（廣州）投資控股有限公司,有保證金,

鼎天匯（深圳）投資控股有限公司,【有差旅費，律師評估費】，20萬的報告，23萬的律師費用，7萬的前期。股東有中海正信（北京）,

深圳中海正信/鼎天匯,如果不能覆蓋債務(wù)償還能力，則需要項目評估（償還債務(wù)能力與未來收益評估）由項目方承擔(dān)；,

深圳市邁康實業(yè)投資有限公司,共管帳戶。,

深圳國誠投資公司,,

廣東百靈信投資管理有限公司,,

摩根之星,老板叫虞滌新,

摩根盛通,老板叫虞滌新,

深圳大福世融投資有限公司,,

深圳港匯通投資有限公司,,

深圳國誠投資公司,,

深圳國誠投資公司北京代表處,,

深圳橋通,,

深圳世紀(jì)銀龍投資有限公司,,

九隆倉,,

深圳前海國強股權(quán)投資基金管理有限公司,要交300定金.要不就是付前期費用對吧，要么就是交押金。,

深圳盛達(dá)鑫投資有限公司,王強、王澤祥,

中邁控股(深圳)集團(tuán)有限公司,需要第三方出評估報告,

華商財富（深圳）控股集團(tuán)有限公司,,

中晟天下投資控股（深圳）有限公司,,

珠海市旺垚貿(mào)易有限公司，法定代表人為王瑤,需要償債評級的，那個是項目未來收益的一個可行性，然后我也跟他說過了，我說那個我們公司跟其他公司。不一樣，你們之前找的他有沒有給你出過承諾函？他說什么是承諾函我都不知道，我說就是你做了這個長債評級報告，先可以給別人預(yù)付一部分定金，那么我們相對應(yīng)的可以出一份承諾函，如果說是因為我們的原因?qū)е虏环趴畹?，或者后期有什么其他費用的，我們將承擔(dān)所有費用及違