中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第四部分銀行從業(yè)法律基礎-第一章 銀行基本法律法規(guī)-第四節(jié) 《反洗錢法》

中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第四部分銀行從業(yè)法律基礎-第一章銀行基本法律法規(guī)-第四節(jié)《反洗錢法》[單選題]1.有權向我國反洗錢行政主管部門舉報洗錢活動的主體是()。A.只能是金融機構工作人員或金融機構（江南博哥）B.只能是金融機構工作人員C.只能是金融機構D.可以是任何單位和個人正確答案：D參考解析：中國人民銀行接受單位和個人對洗錢活動的舉報。[單選題]2.以下哪項是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的反洗錢職責()。A.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測B.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C.對銀行業(yè)金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求D.根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作正確答案：C參考解析：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的反洗錢監(jiān)管職責主要有：1.參與制定銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章;2.對銀行業(yè)金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求;3.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告;4.審查新設銀行業(yè)金融機構或者銀行業(yè)金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準;5.法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。除C項外，其他三項為中國人民銀行的反洗錢職責。[單選題]4.《中華人民共和國反洗錢法》于()年1月1日起施行。A.2005B.2006C.2007D.2008正確答案：C參考解析：為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)，自2007年1月1日起施行。[多選題]1.下列關于洗錢的認識，不正確的是()。A.洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為B.洗錢通常被分為處置階段、培植階段、融合階段等三個階段C.培植階段，被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋D.洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)洗錢的方法包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構E.直接購買別墅、飛機、金融債券等屬于利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)的洗錢方式正確答案：CD參考解析：C項，融合階段，被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的犯罪收益，將清洗后的錢集中起來使用；D項，洗錢者借用金融機構洗錢的方法包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。[多選題]2.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是()。A.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測B.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章C.參與制定銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章D.在職責范圍內調查可疑交易活動E.對銀行業(yè)金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求正確答案：ABD參考解析：除ABD三項外，中國人民銀行的反洗錢職責還包括：①監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；②接受單位和個人對洗錢活動的舉報；③向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；④向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況；⑤根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作；⑥法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。CE兩項屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的反洗錢職責。[多選題]3.金融機構在反洗錢方面的主要義務包括()。A.健全反洗錢內控制度B.按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作C.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度正確答案：ABE參考解析：根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有：1健全反洗錢內控制度。2建立客戶身份識別制度。3按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。4按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。5按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。其余兩項為反洗錢檢測分析中心的職責。[判斷題]1.洗錢的處置階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行最大限度的