企業(yè)合規(guī)師理論考試復習題及答案

1.()是銀行進行外匯買賣和外幣兌換等業(yè)務發(fā)生的各種損失。D、匯兌損失2.現(xiàn)場檢查的流程中不包括()。B、檢查實施C、說明違規(guī)決定不值當D、作為合規(guī)管理的可行性論證4.刑事合規(guī)指企業(yè)為了避免()而制定并實施的企業(yè)內部的各項B、易變性8.()是指企業(yè)建立的、由不同層次和不同形式的管理制度文件A、合規(guī)機制B、配備足夠的檢查人員C、市場競爭力對手的重視程度中D、企業(yè)利益相關方的綜合滿意度上獲得體現(xiàn)11.與客戶(或他人))串通，參與(或配合)其利用銀行資金從事不正當資金交易是公司授信業(yè)務中())環(huán)節(jié)相關人員的責任行D、貸后管理A、確保企業(yè)遵循規(guī)章制度D、確保企業(yè)建立良好的文化氛圍B、當前有多少潛在的損失和風險承受度C、當前有多少實際的損失和損失實際發(fā)生的嚴重性有多大14.以下不屬于公司廉潔聲明的主要內容的是().B、公司將嚴格遵守與合作伙伴簽署的合同、協(xié)議和其他相關文C、公司將積極建立公開透明的信息溝通機制相關信息(包括但大力商城或者其他渠道及時公布D、公司積極合法進行市場競爭15.綜合性檢查的現(xiàn)場檢查的時間大約().D、1-2個月B、分公司或員工謀取私利不合規(guī)分貨C、分公司報備虛假項目騙取貨源D、由我司人員轉交客戶18.強化還是弱化第二道防線的決策依據主要是().D、合規(guī)文化塑造是否充分完善的是()。D、依靠員工的自主判斷和自覺行為可以實現(xiàn)合規(guī)管理D、與監(jiān)管制度完全—致織的()和合規(guī)目標的—系列行為準則。B、愿景、目標D、使命、愿景22.公司某區(qū)域銷售人員利用職務便利和客戶信任獲得客戶賬戶C、只要歸還客戶資金就沒事D、偷偷摸摸的做不被發(fā)現(xiàn)就行23.關于風險評估方法的描述不正確的是().24.合規(guī)管理成效分析核心內容是()。25.合規(guī)管理流程是指().A、了解企業(yè)戰(zhàn)略目標及可能影響企業(yè)達標的風險C、對相關風險作出評估A、僅限于公司全體員工B、僅限于公司關鍵崗位員工C、僅限于公司各級組織和全體員工D、僅限于公司正式員工28.建立健全()機制，將()作為規(guī)章制度制定重大事項決策、C、合規(guī)評價確質量標準是()還是()。客觀公正、()"的原則。C、依法依規(guī)D、認責有據31.合規(guī)風險度量的意義在于().B、強化合規(guī)文化的塑造D、監(jiān)管合規(guī)義務的履行32.保證合規(guī)目標達成的良好控制的核心步驟是()。B、反復宣講和培訓33.下列哪—項不屬于或有事項()A、債務擔保B、未決訴訟34.檢查通知通常應在()發(fā)送被檢查單位。D、以上說法都不對35.合規(guī)管理運行第—種模式的風險預警發(fā)生在().C、事后D、全過程各個階段得到員工尤其是()的認同。37.可用作為合規(guī)管理部工作績效考核的是().A、總體控制目標B、體系工作目標C、總體控制目標以及體系工作目標D、人力資源部制定的其他考核目標A、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產D、可供出售金融資產40.企業(yè)合規(guī)的內源性需求的驅動力主要來自于(C、外部合規(guī)要求在企業(yè)內部的反映41.()是銀行發(fā)放各類貸款所取得的利息。D、利息收入42.下列哪項屬于侵犯著作權罪()A、總裁D、合規(guī)部門員工44.內部審計是對企業(yè)中各類業(yè)務和控制進行(),以確定是否遵A、系統(tǒng)評價C、獨立評價45.合規(guī)體系建設報告應該由().B、內部審計部門完成46.審計部門的()是合規(guī)管理部門識別和收集合規(guī)風險信息、梳47.合規(guī)是()的，合規(guī)管理是()的。A、扣減1個月獎金或傭金B(yǎng)、扣減3個月獎金或傭金C、扣減3個月獎金或傭金且全國通報批評C、外部監(jiān)管D、嚴禁盜竊、出賣、泄露和違規(guī)查詢、修改客戶(單位和自然人)信息52.對企業(yè)領導人(實際控制人)的合規(guī)管理的困難性在于().D、企業(yè)領導人是規(guī)則的盲從者53.風險分析的三個階段不包括()D、應計制A、時效性B、有效性D、試用性A、確定總體和抽樣單元——確定抽樣參數——B、確定總體和抽樣單元——確定樣本量——確定抽樣參數——A、從重B、從輕行為，且該違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責任人指的是A、作案人員A、放款操作C、柜員D、客戶經理64.企業(yè)應當賦予合規(guī)負責人實權和獨立于管理層的(),并給其A、審計權C、自治權D、運營權該是由()牽頭，()協(xié)助配合。66.內部控制主要解決的問題是()。A、依法經營D、執(zhí)行力68.通過多層次、立體式、常態(tài)化的(),逐步形成臺規(guī)文化氛圍，B、業(yè)務學習D、人員輪崗69.業(yè)務部門發(fā)生違規(guī)事件，合規(guī)管理部負連帶責任的意義在于A、加大問責的力度C、促進改善合規(guī)風險監(jiān)控70.合規(guī)管理部利用外部壓力傳導來進行有效合規(guī)管理的前提條件是()。B、保護政府的權威性71.績效棱鏡模型可用來作為企業(yè)合規(guī)管理總體控制模型是因為D、反映了主要利益相關者的訴求C、事故樹分析法D、核對表分析法防范(),可以考慮分別設立實名舉報箱和匿名舉報箱。C、條件D、能力之間的競爭”,任何一個商業(yè)主體的核心競爭力不再僅僅是其生C、企業(yè)多元化發(fā)展D、商業(yè)網絡A、信息公開C、合規(guī)文化77.風險分析的目的是確認包括()在內的風險性質和特征。78.合規(guī)管理計劃的制定框架是().D、企業(yè)合規(guī)管理計劃實施的依據79.列關于構成市場風險的因素不正確的是(A、因買賣或投資金融產品而產生的風險B、因資產與負債錯配、或原材料與產成品價格不能同步浮動而C、資金流動性風險C、找客戶理論81.員工應當培養(yǎng)正直的品行，將()的核心價值觀貫穿于職業(yè)行82.信息是企業(yè)重要的(),有著廣泛的含義和應用范圍。A、有形資產B、無形資產D、固定資產85.下列哪項不屬于營運能力比率().86.如下方法可以實現(xiàn)業(yè)務過程的透明化().其中()是組織可持續(xù)發(fā)展的基石。系統(tǒng)。以下說法正確的是()。D、以上都不對A、感恩奉獻B、廉潔自律C、團隊協(xié)作D、精細認真94.合規(guī)管理目標包括().C、成本控制和銷售收入目標D、合規(guī)體系總體目標和其中的工作目標營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)()管理體系。B、培訓D、組織96.合規(guī)管理計劃中"利益相關者的要求"是合規(guī)管理及早要完成種方法稱為()。D、控制輿論走向100.風險評估全過程的第三步是指(),本步驟是把風險分析的結101.標準功能的合規(guī)管理信息系統(tǒng)需要().B、需要人力資源績效考核的配合D、需要企業(yè)財務分析的數據規(guī)文化理念，是()是否具有合規(guī)經營意識、是否重視合規(guī)管理B、恪盡職守D、謙虛謹慎A、參加各種培訓得以()方式代替紀律處分。A、經濟處理A、監(jiān)督評價與糾正B、風險識別與評估D、信息交流與反饋A、印章未按要求保管或借出111.()是銀行全部營業(yè)收入扣除營業(yè)成本費用和各種營業(yè)稅金A、利潤總額D、營業(yè)利潤B、合規(guī)處罰機制C、合規(guī)考核評價A、標點符號B、文件格式C、審批手續(xù)D、文件內容114.()是銀行在辦理各項業(yè)務時所收取的手續(xù)費。C、匯兌收益D、利息收入117.審計監(jiān)督條線作為第()道防線應加大對重點風險隱患的監(jiān)C、三A、合規(guī)文化容易扭曲B、合規(guī)文化內容不清晰C、利益分配制度C、外部合規(guī)要求D、識別正在發(fā)生的風險判斷是否預警規(guī)管理部門的()越來越重要，舉報處理人員也應作出相應安排。D、針對性122.合規(guī)管理總體控制模型的應用其意義在于().A、體現(xiàn)了利益相關者的利益平衡B、保護弱勢群體的利益A、體現(xiàn)領導人的管理意志信息的，銀行業(yè)金融機構應當對有關案件責任人員()處理。C、加重D、從重A、定量分析B、定性分析C、半定量分析D、半定性分析A、不得安排私人會所及高檔的娛樂、休閑、健身保健等高消費D、應該在事先、事中、事后全過程控制風險129.下列說法符合風險追求的優(yōu)點的是().限130.當前合規(guī)管理說法錯誤的是().D、合規(guī)影響企業(yè)發(fā)展A、企業(yè)的目標與方針是每個企業(yè)員工應履行的責任。其中不包括()。D、根據要求參加培訓措施中可能無效的是()。A、由審計項目組以外的更有經驗的注冊會計師復核已執(zhí)行的審C、向被審計單位的治理層披露服務性質D、與被審計單位的管理層討論職業(yè)道德問題生的行為指的是()。B、未盡職D、失職135.()是銀行委托其他單位代辦業(yè)務所支付的費用。C、金融機構往來支出D、匯兌損失應該是由()牽頭，()協(xié)助配合。138.()負責檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數據管理的合規(guī)性和有B、內審部D、從屬內容142.下列關于公司治理說法不正確的是().的()。A、實施以用()。B、德爾菲方法來消除D、sWOT分析方法來消除145.合規(guī)評價的最終目標是形成—種()C、制度查是面向未來的()審查。B、評價性149.()負責評估資本充足率管理計劃的執(zhí)行情況。B、內審部150.外部的監(jiān)管規(guī)則對企業(yè)形成杠桿性操作風險是說().D、沒有這個規(guī)則企業(yè)就沒有這個風險D、準確定位、寧缺毋濫152.()不是反映客戶短期償債能力的主要比率。A、流動比率D、速動比率C、有效性原則D、獨立性原則154.從持續(xù)發(fā)展角度看，合規(guī)經營必須實現(xiàn)A、內部管理、外部監(jiān)督B、內部控制、外部監(jiān)督C、內部管理、外部監(jiān)管155.決定是否要改善合規(guī)風險點控制措施的依據是().C、業(yè)務流程的重要性D、剩余合規(guī)風險D、對銀行有效管理合規(guī)風險的情況每年至少進行—次評估158.全流程合規(guī)風險控制模式需要與().各自的安全生產管理職責；()對承包單位、承租單位的安全生C、承包單位B、應由多名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)C、風險接受C、及時處置D、嚴肅追究責任163.())是檢查準備的核心。A、年度內第—次扣減0.5個月獎金或傭金C、年度內第二次扣減2個月獎金或傭金D、年度內第二次扣減1個月獎金或傭金B(yǎng)、合規(guī)義務復雜C、由簡入繁166.合規(guī)評價是企業(yè)合規(guī)管理的().A、起點B、邊界意識C、脆弱性D、保護性168.()是指企業(yè)從治理層、管理層到執(zhí)行層關于開展合規(guī)管理169.合規(guī)體系運行的全景視圖模式常常用于().D、財務資金管理B、自我糾正的文化D、便于隨時查看的合規(guī)管理制度172.()是銀行與有關金融企業(yè)之間因資金往來而發(fā)生的利息支B、手續(xù)費支出C、金融機構往來支出B、嚴禁對權屬證書、抵債資產等不按業(yè)務經辦與保管分離原則D、嚴禁接受嚴重偏離市場重置價值被高估的授信抵(質)押物A、內控中的業(yè)務流程管控C、在辦公場地不可使用大功率電器產品D、離開辦公場地時要打開窗戶通風透氣176.企業(yè)可采取有效的方式或技術等措施降低風險的嚴重程度，使其達到企業(yè)自身可接受的程度。這種方法稱為()。A、典型性D、有效性D、審計權會，這屬于()。要求必須在()。D、嚴禁接受嚴重偏離市場重置價值被高估的授信抵(質)押物A、國資委A、全面性原則C、合法性原則D、制衡性原則A、營運能力D、籌資能力理的方法有()。A、流程圖分析法B、財務報表分析法D、情景分析法5.下列屬于合規(guī)管理部i門應重點關注的業(yè)務領域有().B、新產品、新業(yè)務的研發(fā)設計B、實物保管7.企業(yè)合規(guī)培訓應重點關注以下哪些方面()。C、有效性通技巧的方法有()。B、強調自己對合規(guī)知識與體系的完整學習D、妓勵深入到業(yè)務過程當中益指的是()。B、保護弱勢群體的利益D、存在客觀不受控違規(guī)現(xiàn)象或外部組織的成員。調查的基本原則不包括()。C、統(tǒng)一性原則D、保守秘密原則B、應手工控制與自動控制、預防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結合13.讓業(yè)務部門按照內部控制的業(yè)務流程管控要求做事情的優(yōu)點是()。16.合規(guī)管理部門的核心職能是().B、制度體系C、運行機制D、保障機制18.關于合規(guī)管理發(fā)展歷程相關描述正確的是().B、巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》明確了合規(guī)管理展19.ISO指引中所說的合規(guī)管理治理，主要是指().D、賦予合規(guī)職能音部門的權利20.關于合規(guī)管理理解錯誤的是()。21.以下關于董事會的描述正確的是().B、制定合規(guī)政策C、對全行經營活動的合規(guī)性負最終責任D、接受監(jiān)事會的監(jiān)督22.總體控制目標中的資產安全包括了().A、對固定資產的損失控制的B、包括應用指引、評價指引和審計指引B、合規(guī)義務缺失28.融資成本思維要求()D、做好融資籌劃D、對內部控制缺陷進行整改30.關于合規(guī)審查表述正確的是()。B、合規(guī)審查具體涉及程序是否合規(guī)、要素是否齊全、條款有無C、對新業(yè)務、新產品和新制度的審查是合規(guī)審查的重點工作A、充分的員工培訓D、配套的管理工具32.合規(guī)管理審計的進取性要求主要影響(D、履行合規(guī)義務33.下面關于合規(guī)管理的規(guī)表述正確的是()。D、所有的規(guī)則都具有法律強制性34.下列關于穿行測試正確的是()。B、檢查人員在每一類交易循環(huán)中選擇一筆或若干筆具體業(yè)務，35.關于合規(guī)培訓表述正確的是()。C、針對新業(yè)務新產品上線進行的培訓是合規(guī)培訓的重要內容36.企業(yè)合規(guī)的培訓主要解決()。A、合規(guī)義務的知曉C、合規(guī)文化的培育D、由合規(guī)部做合規(guī)管理回顧報告A、因素分析法B、對比分析法D、趨勢分析法42.下面關于合規(guī)報告表述錯誤的的是().43.合規(guī)管理信息系統(tǒng)的功能受到了().C、合規(guī)體系總體控制目標的影響D、人力資源管理政策的影響45.缺少題干()46.企業(yè)領導人合規(guī)管理的真實理念可以通過()。A、合規(guī)管理總目標的設定獲知47.合規(guī)義務管理工作的成效在于().48.在企業(yè)中我們所說的危機一般指()。D、發(fā)展戰(zhàn)略制定和規(guī)劃的缺陷49.銀監(jiān)會相關監(jiān)管制度明確規(guī)定的內容包括().A、商業(yè)銀行績效考評應堅持合規(guī)引領原則”B、合規(guī)經營類指標和風險管理類指標的考核權重應明顯高于其C、董事會應當下設合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會50.對領導人違規(guī)的制衡策略包括().C、撤換領導人55.關于合規(guī)人人有責表述正確的是().A、要將相關控制滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個管理環(huán)節(jié)C、內部審計部門負責完成的D、外部審計部門負責完成的B、可分為合規(guī)部門的專業(yè)合規(guī)管理與非合規(guī)部門的合規(guī)管理發(fā)生的動態(tài)過程和商業(yè)銀行保障經營管理活動依法合規(guī)的一系D、基于目標分解的計劃制定框架B、專業(yè)化的合規(guī)管理要求合規(guī)部門和人員保持相對的超脫性64.做好外規(guī)跟進需把握好下列原則().A、相關性原則C、準確性原則D、持續(xù)性原則65.銀行合規(guī)管理的“規(guī)主要包括適用于銀行業(yè)經營活動的()。B、行政法規(guī)D、職業(yè)操守D、績效評價指標體系是否涵蓋該理念67.制度的管理分為()A、制度的多樣性管理B、制度的完整性管理B、信息與溝通為內部控制有效運行提供信息保證C、信息與溝通應借助信息技術提高效率效果D、反舞弊不屬于信息與溝通的范疇72.合規(guī)風險控制模式的選擇可能會受到().D、產品經銷商的影響D、領導與員工的—致認同C、財務指標D、預算控制要求企業(yè)實施全面預算管理制度D、公司管理者的值得托付的合規(guī)管理工作者進建議應包括()。A、環(huán)境風險C、決策所需信用風險D、經濟風險80.下列對合規(guī)管理的表述正確的是().面81.合規(guī)管理協(xié)同主要涉及().B、與企管部的協(xié)同D、與內控、風險管理的協(xié)同為()。C、生產性采購和非生產性采購83.檢查處理包括()D、績效考評控制的建立和實施不需要征求被考評對象意見B、法律變化C、科技進步D、運營管理87.檢查通知書的主要內容()。B、檢查內容和范圍C、檢查起止時間D、檢查組成員B、合理保證財務報告及相關信息真實完整89.理解風險性質和確定風險等級的過程是(D、風險成本90.合規(guī)文化建設對于()具有重要意義。A、資產安全相關的規(guī)則92.企業(yè)合規(guī)管理中最為重要和困難的工作是().D、與領導者的合規(guī)理念相匹配93.風險評估的重要環(huán)節(jié)包括()。95.合規(guī)管理運行情況評價內容包括()。B、保護弱勢員工的利益況、()。C、整改要求(整改時限、整改報告反饋時限等)D、檢查費用預算執(zhí)行情況98.設置合規(guī)管理部的優(yōu)點是().A、心無旁騖地關注合規(guī)義務的變化D、對合規(guī)總體目標的達成負有責任D、對檢查對象訪談了解情況100.內部控制缺陷被定義為顯著缺陷是基于()考慮。B、有關的補充監(jiān)控(調查每月金額大的關聯(lián)往來賬)的設計只利潤表D、有關的監(jiān)控的設計只能發(fā)覺重要的實報A、內部牽制階段B、內部控制制度階段C、內部控制結構階段D、內部控制整體框架階段化的提示或問題的方法有()。A、情景分析法B、內部控制評價D、人力資源改革A、制定和執(zhí)行合規(guī)管理計劃B、銀行經營活動的合規(guī)性審計D、合規(guī)監(jiān)測與評估B、制度D、流程系的()需要。C、推動執(zhí)行107.企業(yè)合規(guī)管理評價可以通過()這幾方面來進行。C、內部審計D、對照指引108.合規(guī)管理技術體系包括().109.監(jiān)管機構對企業(yè)經營行為的監(jiān)督主要從()這幾方面展開的。110.合規(guī)管理回顧報告的主要內容是().明確規(guī)定了()。115.全景視圖合規(guī)風險控制模式的實施需要().B、政府及監(jiān)管機構的支持B、考核內容/考核指標117.以下哪些是合規(guī)管理發(fā)展的促進因素().A、金融創(chuàng)新B、經濟全球化C、外部監(jiān)管壓力119.同理心要求()A、財產保護控制就是為了保護資產的安全D、可以運用財產保險降低財產運行風險A、商業(yè)伙伴的內部合規(guī)管理調查B、合作前的盡職調查C、合同簽訂時要求商業(yè)伙伴合規(guī)條款D、合同執(zhí)行過程中對商業(yè)伙伴合規(guī)的持續(xù)關注和管控措施C、評估局部控制的有效性D、評估整體控制的有效性含義是指()。C、合規(guī)融入經營管理活動D、在規(guī)則下提高企業(yè)的獲利能力再反過來促進在()。D、在決策階段管控合規(guī)風險127.總體控制目標中的資產安全維度包括了().B、資金流動性風險的控制128.合規(guī)文化的建設一般是從()階段進行的。標包括()。B、內控評價D、信息傳遞信息()。D、銷售利潤表D、人員監(jiān)督通過()。A、建立剛性的制度要求(顯規(guī)則)B、企業(yè)文化倡導的員工行為(潛規(guī)則)C、業(yè)務活動的程序方法(顯規(guī)則)D、績效激勵以及榮譽地位(潛規(guī)則)利益指的是()。B、保護弱勢群體的利益D、護整個社會層面的穩(wěn)定與繁榮發(fā)展—致C、合規(guī)在實踐中應倡導理念、制度、執(zhí)行三個C、承受能力和控制范圍D、初步應對措施B、消費者投訴、異常交易等數據是合規(guī)風險監(jiān)測需要特別關注C、運用風險矩陣可以分析衡量合規(guī)風險發(fā)生務D、授權審批控制屬于事后控制A、明顯的行為約束C、上級的權威D、企業(yè)價值的提升伴隨著個人價值的提升142.合規(guī)風險管理不嚴格、不到位可能會導致().A、法律制裁D、嚴重聲譽風險A、在事先(業(yè)務活動未開始)發(fā)出警報B、在事中(業(yè)務活動進行中)發(fā)出警報C、在事后(對前—階段的業(yè)務活動)發(fā)出警報D、在合規(guī)義務確認階段發(fā)出警報的方法有()。A、情景分析法B、以管控為基礎建立的原則、政策及細則B、錯誤3.大部分與反舞弊相關的合規(guī)要求都屬于內部審計合規(guī)話題()。4.各部門合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設中的三個層次()。A、正確A、正確A、正確A、正確負責()。領導管理層。()A、正確防線()。A、正確A、正確A、正確的不當行為()。責制()。開。()25.合規(guī)體系運行的第三種模式中的全景視圖就是指業(yè)務過程以A、正確A、正確27.標準化本質上是一種簡化()。本地授信業(yè)務()。持續(xù)合規(guī)()。31.降低人力資源成本就是指降薪()。A、正確守。()A、正確理解合規(guī)信息()。A、正確人、財、物()。為、達成的結果或者遵守的標準成為強制