保理融資協(xié)議模板

保理融資協(xié)議模板第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與術(shù)語（1）保理融資：指甲方根據(jù)乙方的申請，以應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓為前提，為乙方提供融資服務(wù)。（2）應(yīng)收賬款：指甲方購買乙方轉(zhuǎn)讓的、由債務(wù)人支付的銷售商品、提供服務(wù)所產(chǎn)生的債權(quán)。（3）債務(wù)人：指甲方購買乙方應(yīng)收賬款時，承擔(dān)支付應(yīng)收賬款義務(wù)的第三人。（4）融資額度：指甲方根據(jù)乙方的資信狀況、業(yè)務(wù)需求等因素，核定的融資限額。（5）融資利率：指甲方為乙方提供融資服務(wù)所收取的年化利率。二、融資額度及期限2.1甲方根據(jù)乙方的資信狀況、業(yè)務(wù)需求等因素，同意向乙方提供融資額度為人民幣【】元的保理融資服務(wù)。2.2乙方在融資額度內(nèi)可循環(huán)使用，但累計融資余額不得超過融資額度。2.3本協(xié)議項下融資期限自協(xié)議生效之日起計算，為期【】個月。三、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓3.1乙方同意將其銷售商品、提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方予以接受。3.2乙方應(yīng)確保應(yīng)收賬款的真實性、合法性和有效性，并承擔(dān)因應(yīng)收賬款不真實、不合法、無效而產(chǎn)生的全部責(zé)任。3.3甲方有權(quán)要求乙方提供與應(yīng)收賬款相關(guān)的資料，乙方應(yīng)予以配合。四、融資利率及費用4.1甲方為乙方提供保理融資服務(wù)的融資利率為年化【】%。4.2乙方應(yīng)按協(xié)議約定的利率支付融資利息。4.3乙方在融資期限內(nèi)提前還款的，甲方有權(quán)按照實際融資天數(shù)收取融資利息。五、還款及結(jié)算5.1乙方應(yīng)在融資到期日一次性歸還甲方融資本金及利息。5.2乙方同意甲方從其應(yīng)收賬款回款中直接扣除融資本金、利息及相關(guān)費用。5.3乙方逾期還款的，應(yīng)支付逾期違約金，逾期違約金按逾期本金每日萬分之五計算。六、陳述與保證6.1乙方保證其提供的資料真實、完整、有效，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的法律責(zé)任。6.2甲方保證按照協(xié)議約定履行融資義務(wù)，不得擅自變更融資條件。七、違約責(zé)任7.1任何一方違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償因此造成的損失。7.2甲方有權(quán)根據(jù)乙方的違約情況，調(diào)整融資額度、融資利率或終止本協(xié)議。八、爭議解決8.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟。九、附件9.1乙方提供的與應(yīng)收賬款相關(guān)的資料。9.2甲方核定的融資額度及融資利率確認書。9.3雙方簽署的與本協(xié)議相關(guān)的其他文件。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：__________________乙方（蓋章）：__________________簽訂日期：_______________________一、特殊應(yīng)用場景一：供應(yīng)鏈金融保理融資應(yīng)用場合：當(dāng)乙方為供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)，需要通過保理融資來緩解現(xiàn)金流壓力時。注意事項及條款修正：應(yīng)收賬款的真實性和合法性尤為重要，需增加條款明確乙方對債務(wù)人信用的調(diào)查責(zé)任。增加供應(yīng)鏈金融特有的風(fēng)險控制條款，如要求核心企業(yè)提供擔(dān)?；蚍磽?dān)保措施。修正條款：在第3.2條中，增加“乙方應(yīng)確保債務(wù)人的信用狀況良好，并承擔(dān)因債務(wù)人信用問題導(dǎo)致的損失”。二、特殊應(yīng)用場景二：跨境保理融資應(yīng)用場合：乙方在國際貿(mào)易中產(chǎn)生應(yīng)收賬款，需要通過跨境保理融資來加快資金周轉(zhuǎn)。注意事項及條款修正：考慮到跨境交易的法律和匯率風(fēng)險，需增加跨境交易特有的法律適用和匯率鎖定條款。修正條款：在第8.1條中，增加“對于跨境交易產(chǎn)生的爭議，雙方同意提交國際仲裁機構(gòu)解決”。三、特殊應(yīng)用場景三：中小企業(yè)保理融資應(yīng)用場合：乙方為中小企業(yè)，通過保理融資解決短期資金需求。注意事項及條款修正：中小企業(yè)資信狀況通常較弱，需增加甲方對乙方財務(wù)狀況的持續(xù)監(jiān)控條款。修正條款：在第2.1條中，增加“甲方有權(quán)根據(jù)乙方的財務(wù)狀況調(diào)整融資額度”。四、特殊應(yīng)用場景四：綠色能源保理融資應(yīng)用場合：乙方為綠色能源企業(yè)，通過保理融資推動綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。注意事項及條款修正：考慮到綠色能源項目的長期性和政策支持，需增加政府對項目支持的相關(guān)條款。修正條款：在第4.1條中，增加“若乙方項目獲得政府補貼或稅收優(yōu)惠，甲方有權(quán)調(diào)整融資利率”。五、特殊應(yīng)用場景五：季節(jié)性保理融資應(yīng)用場合：乙方因季節(jié)性銷售波動，需要通過保理融資來平衡資金流。注意事項及條款修正：季節(jié)性銷售可能導(dǎo)致應(yīng)收賬款的回收周期變化，需增加相應(yīng)的風(fēng)險控制條款。修正條款：在第5.1條中，增加“乙方應(yīng)提前告知甲方季節(jié)性銷售周期，雙方協(xié)商調(diào)整還款計劃”。在實際操作過程中，可能會遇到的相關(guān)問題及注意事項：1.應(yīng)收賬款的真實性核實：甲方需對乙方的應(yīng)收賬款進行嚴格審核，必要時可要求第三方機構(gòu)出具評估報告。解決辦法：建立完善的盡職調(diào)查流程，確保應(yīng)收賬款的真實性和合法性。2.債務(wù)人信用風(fēng)險：債務(wù)人信用狀況的變化可能影響應(yīng)收賬款的回收。解決辦法：定期對債務(wù)人進行信用評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整融資策略。3.法律和合規(guī)風(fēng)險：合同條款需符合相關(guān)法律法規(guī)，避免因合同無效導(dǎo)致的糾紛。解決辦法：聘請專業(yè)法律顧問對合同進行審查，確保合同合法有效。4.匯率風(fēng)險：跨境保理融資需關(guān)注匯率變動可能帶來的損失。解決辦法：通過金融衍生品對匯率風(fēng)險進行對沖。那些證明你銷售商品或提供服務(wù)產(chǎn)生應(yīng)收賬款的各種文件，比如銷售合同、發(fā)票、運輸單據(jù)啦。咱們雙方確認融資額度和利率的那個小紙條，得蓋章生效哦。還有那些能證明你公司信譽和財務(wù)狀況的資料，比如財務(wù)報表、信用評級報告啥的。如果你的應(yīng)收賬款涉及到跨境交易，還得準備一下跨境交易合同和相關(guān)的法律文件。別忘了那些政府補貼、稅收優(yōu)惠的證明文件，這些對我們調(diào)整融資條件很有幫助。多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明：一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：附加條款一：融資條件調(diào)整權(quán)1.甲方有權(quán)根據(jù)市場情況、乙方經(jīng)營狀況、信用等級等因素，單方面調(diào)整融資額度、融資利率及融資期限。2.甲方應(yīng)在調(diào)整融資條件前【】個工作日通知乙方，乙方應(yīng)予以接受。說明：此條款賦予甲方更大的主動權(quán)，以便于甲方根據(jù)市場變化和乙方情況靈活調(diào)整融資條件，保障甲方的利益。附加條款二：額外擔(dān)保要求1.甲方有權(quán)要求乙方提供額外的擔(dān)保措施，以保障甲方融資安全。2.乙方應(yīng)按照甲方要求提供符合甲方要求的擔(dān)保物或擔(dān)保人。說明：此條款確保甲方在乙方信用狀況不佳或融資風(fēng)險增加時，能夠通過額外擔(dān)保降低風(fēng)險。附加條款三：違約處置權(quán)1.若乙方違反協(xié)議規(guī)定，甲方有權(quán)立即終止協(xié)議，并要求乙方立即償還全部融資款項及相應(yīng)費用。2.甲方有權(quán)對乙方提供的擔(dān)保物采取必要的處置措施，以彌補甲方損失。說明：此條款明確了甲方在乙方違約時的處置權(quán)利，保障甲方在違約情況下能夠有效止損。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：附加條款一：融資靈活性保障1.乙方有權(quán)在融資期限內(nèi)，根據(jù)實際需求，向甲方申請調(diào)整融資額度、融資利率及融資期限。2.甲方應(yīng)在收到乙方申請后【】個工作日內(nèi)給予答復(fù)，并盡可能地滿足乙方需求。說明：此條款保障乙方在融資過程中的靈活性，以滿足乙方在不同階段的資金需求。附加條款二：應(yīng)收賬款回款優(yōu)先權(quán)1.乙方有權(quán)在應(yīng)收賬款回款時，優(yōu)先用于償還甲方融資款項以外的其他債務(wù)。2.甲方不得干預(yù)乙方對應(yīng)收賬款的正常使用。說明：此條款確保乙方在應(yīng)收賬款回款時有更大的自主權(quán)，不影響乙方其他業(yè)務(wù)的正常運營。附加條款三：融資費用減免權(quán)1.若乙方在融資期限內(nèi)提前還款，甲方應(yīng)減免相應(yīng)的融資利息。2.乙方有權(quán)根據(jù)實際融資天數(shù)，要求甲方退還多收取的融資利息。說明：此條款鼓勵乙方提前還款，減輕融資成本，同時保障乙方利益。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附加條款一：中介服務(wù)條款1.第三方中介應(yīng)按照甲乙雙方的約定，提供融資咨詢、風(fēng)險評估等服務(wù)。2.中介費用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在融資成功后支付給第三方中介。說明：此條款明確了第三方中介的服務(wù)內(nèi)容和費用支付方式，保障中介服務(wù)的順利進行。附加條款二：中介責(zé)任條款1.第三方中介應(yīng)對其提供的信息的真實性、準