基金從業(yè)資格考試題庫附答案

基金從業(yè)資格考試題庫附答案

1、以下關(guān)于靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的說法錯誤的是

業(yè)績比較基準不構(gòu)成收益承諾

提供本金擔保（V）

金融機構(gòu)同業(yè)客戶不可購買

面向不特定社會公眾銷售

2、銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財產(chǎn)品，不得超過其自有

資金的—，不得超過單只理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的—，不得投資于分級理財產(chǎn)品的

劣后級份額。

10%,10%

10%、15%

20姒15%

20%、10%（V）

3、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于？

5萬元

10萬元

1萬元（J）

30萬元

4、資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾？

保本保收益（V）

保證本金

非保本浮動收益

沒有明確要求

5、理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果應(yīng)當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括一級至

六級

五級（J）

四級

三級

6、為降低期限錯配風險，金融機構(gòu)應(yīng)當強化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資

產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于一天

30

90（V）

60

100

7、“銷售人員應(yīng)當具備理財產(chǎn)品銷售的專業(yè)資格和技能，勝任理財產(chǎn)品銷售工

作”指的是什么原則？

公平對待投資者原則

專業(yè)勝任原則（V）

誠實守信原則

勤勉盡職原則

8、商業(yè)銀行對超過—的投資者進行風險承受能力評估時，應(yīng)當充分考慮投資

者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

55歲

60歲

65歲（J）

70歲

9、”金融管理部門”是指中國人民銀行、―、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國

家外匯管理局

國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)（V）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國工商銀行

國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)

10、商業(yè)銀行應(yīng)當加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文

本應(yīng)當由—統(tǒng)一管理和授權(quán)

總行（V）

省分行

市分行

一級支行

11、商業(yè)銀行應(yīng)當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于一小時的投資冷靜

期，并載明投資者在投資冷靜期內(nèi)的權(quán)利

六

十二

二十四（J）

四十八

12、理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達到該理財

產(chǎn)品規(guī)模的—以上

0.5

0.6

0.7

0.8（V）

13、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)的—，金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時不得承諾保

本保收益

資產(chǎn)業(yè)務(wù)

負債業(yè)務(wù)

表外業(yè)務(wù)（J）

表內(nèi)業(yè)務(wù)

14、金融機構(gòu)應(yīng)當按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的—計提風險準備金，或者按

照規(guī)定計量操作風險資本或相應(yīng)風險資本準備

0.05

0.1（V）

0.15

0.2

15、金融機構(gòu)于每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品成立后—，向中國人民銀行和金融監(jiān)督管理

部門同時報送產(chǎn)品基本信息和起始募集信息

3個工作日內(nèi)

5個工作日內(nèi)（J）

7個工作日內(nèi)

10個工作日內(nèi)

16、固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于—

0.6

0.7

0.8（V）

0.9

17、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品

的金額不得低于—人民幣

30萬元（J）

40萬元

50萬元

100萬元

18、為降低期限錯配風險，金融機構(gòu)應(yīng)當強化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資

產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于一天

30

60

90(V)

180

19、開放式公募理財產(chǎn)品應(yīng)當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值—的現(xiàn)金或者到

期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。

0.05(V)

0.1

0.15

0.3

20、目前農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的實時贖回規(guī)則為：在

工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為一萬元(含)；其他時間單一客戶

可贖回額度為一萬元(含)。

50；5

50；10

100；5(V)

100；10

21、農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品單一客戶每日實時贖回筆數(shù)

上限為一

1

10

20

30(V)

22、農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的個人認購/申購起點為—

元，追加申購起點金額為元

10000；1000

1000；1000

1000；1

1；1(V)

23、''農(nóng)銀安心?靈瓏”公募凈值型產(chǎn)品投資于固定收益類產(chǎn)品的比例是多少？

0.5

0.6

0.8

1(V)

24、銀行理財子公司發(fā)行理財產(chǎn)品的，應(yīng)當在—信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進行

集中登記。

理財標準委員會

中國銀保監(jiān)會

全國銀行業(yè)理財(V)

中國人民銀行

25、農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品的份額凈值、份額累計凈值等同于—，認購價格

和贖回價格等同于—的產(chǎn)品單位凈值。

1;清算日

產(chǎn)品單位凈值；開放期最后一日(J)

產(chǎn)品單位凈值；開放日

1;開放期最后一日

26、我行凈值型理財產(chǎn)品的最低風險等級是

低（J）

中低

中

中高

27、以下哪個不是我行凈值型產(chǎn)品信息披露渠道？

中國農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)

中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點

中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行

中國證券網(wǎng)（J）

28、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》，商業(yè)銀行應(yīng)當在.的銷售文件

中約定不少于24小時的投資冷靜期

公募理財產(chǎn)品

私募理財產(chǎn)品（J）

凈值型理財產(chǎn)品

保本理財產(chǎn)品

29、目前我國資產(chǎn)管理領(lǐng)域規(guī)模最大的是哪類機構(gòu)

信托

銀行（V）

基金

保險

30、以下哪類資產(chǎn)管理機構(gòu)渠道優(yōu)勢最大

信托

基金

銀行（V）

保險

31、以下哪個不是凈值型產(chǎn)品的特點？

按監(jiān)管要求進行信息披露

風險自擔

保證收益（V）

收益盡享

32、銀行理財產(chǎn)品模式將由預(yù)期收益率型向哪類型進行轉(zhuǎn)型

主動管理型

收益率型

凈值型（V）

收益分層型

33、目前股份制銀行中資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模最大的銀行是

光大

招行（V）

建行

工行

34、在產(chǎn)品模式上，監(jiān)管部門推動理財從預(yù)期收益率型向轉(zhuǎn)型

主動管理型

類存款型

凈值型（V）

組合管理型

35、以下哪個產(chǎn)品不屬于我行研發(fā)

本利豐

穩(wěn)得利（V）

安心

進取

36、若客戶簽約“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的信用卡約定還款服務(wù),

該服務(wù)發(fā)起的實時贖回交易—

占用實時贖回限額，不占用實時贖回筆數(shù)

不占用實時贖回限額，不占用實時贖回筆數(shù)（J）

不占用實時贖回限額，占用實時贖回筆數(shù)

占用實時贖回限額，占用實時贖回筆數(shù)

37、我行哪類產(chǎn)品有封閉期限制，需要封閉一段時間后才可以開放贖回

“本利豐?步步高”

“安心快線”

“本利豐?天天利”

“農(nóng)銀匠心?靈動”（J）

38、以下是我行人民幣理財產(chǎn)品發(fā)售系統(tǒng)的是

ABIS系統(tǒng)

BOEING系統(tǒng)（，）

ATII系統(tǒng)

以上皆不是

39、下列關(guān)于“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品所屬產(chǎn)品類型錯誤的是

固定收益類

非保本浮動收益型

凈值型

混合類（V）

40、下列不屬于衍生品的是—

期權(quán)

利率互換

期貨

債券（J）

41、“安心?62天”人民幣理財產(chǎn)品的風險等級是一

低

中低（J）

中

中高

42、“安心?62天”人民幣理財產(chǎn)品到期日為周六，客戶資金到賬日為哪天

周六（V）

周日

周一

周二

43、下列產(chǎn)品可以辦理質(zhì)押的是

安心靈動產(chǎn)品

本利豐天天利產(chǎn)品

安心快線步步高產(chǎn)品

安心固定期限產(chǎn)品（J）

44、我行安心系列產(chǎn)品的收益類型是什么

保本浮動收益

保本保證收益

非保本浮動收益（V）

非保本固定收益

45、安心固定期限產(chǎn)品申購開放時段是

0:00-17:00（V）

8:00-15：00

8:50-15:00

8:00-17:00

46、“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品對所有客戶總實時贖回額度進行上限

管理，當客戶實時贖回超過總實時贖回額度上限時，客戶―

可以提交預(yù)約贖回申請（?）

無法提交預(yù)約贖回申請

可以提交實時贖回申請

無法提交申購申請

47、農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品風險等級為

低

中低（V）

中

中高

48、“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的理財資金在份額確認前—，在確

認份額后每日依上一日投資運作情況—分配收益。

計付收益；以產(chǎn)品份額形式

不計付收益；以產(chǎn)品份額形式（J）

計付收益；以產(chǎn)品金額形式

不計付收益；以產(chǎn)品金額形式

49、客戶購買安心期次產(chǎn)品的扣款時間為

購買時實時扣款

購買日日終前

起息前一工作日日終前（?）

起息日日終前

50、安心期次產(chǎn)品屬于

開放式產(chǎn)品

封閉式產(chǎn)品（?）

靈動產(chǎn)品

半開放式產(chǎn)品

51、安心快線天天利滾利產(chǎn)品風險等級

中低風險（V）

中等風險

中高風險

低風險

52、對于“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品，客戶選擇按指定份額贖回該產(chǎn)

品，該部分份額未分配投資收益（若有）將—

以現(xiàn)金形式分配至購買賬戶

結(jié)轉(zhuǎn)為客戶理財交易賬戶中的產(chǎn)品份額（?）

以產(chǎn)品單位凈值增長體現(xiàn)

對客戶進行現(xiàn)金分紅

53、對于“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品，客戶選擇全部贖回該產(chǎn)品，該

部分份額未分配投資收益（若有）將—

以現(xiàn)金形式分配至購買賬戶（V）

結(jié)轉(zhuǎn)為客戶理財交易賬戶中的產(chǎn)品份額

以產(chǎn)品單位凈值增長體現(xiàn)

對客戶進行現(xiàn)金分紅

54、農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值—

始終為1

獲得投資收益時會增長（V）

不會出現(xiàn)波動

沒有降至1以下的風險

55、農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品適合的客戶群體不包括？

保守型（V）

謹慎型

穩(wěn)健型

進取型

56、“安心快線天天利滾利第2期”產(chǎn)品的對公起點金額為

1萬（J）

5萬

20萬

50萬

57、理財產(chǎn)品到期或提前終止至理財資金返還到賬日為理財產(chǎn)品清算期，清算期

內(nèi)理財資金―

不計付利息（V）

計活期利息

計理財收益

以上都不對

58、以下屬于非保本型可單一定制的理財產(chǎn)品有

農(nóng)銀安心（J）

本利豐

安心快線

時時付

59、以下可以為分行進行區(qū)域定制的非保本型理財產(chǎn)品有

農(nóng)銀安心（J）

本利豐

安心快線

安心定開

60、資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾？

保本保收益（V）

保證本金

非保本浮動收益

沒有明確要求

61、老客專享標準是什么？

前一日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品）時點折

效余額達到50萬元人民幣的客戶（J）

當日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品）時點折效

余額達到50萬元人民幣的客戶

前一日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品）時點折

效余額達到20萬元人民幣的客戶

當日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品）時點折效

余額達到20萬元人民幣的客戶

62、農(nóng)銀理財凈值型產(chǎn)品體系是什么。

4+N

6+N（V）

4+2

6+2

63、以下不是農(nóng)銀理財“6+N”凈值型產(chǎn)品體系中“6”系列的是。

現(xiàn)金管理類

商品外匯衍生類

另類投資

養(yǎng)老理財（V）

64、優(yōu)選配置理財產(chǎn)品屬于產(chǎn)品品牌。

農(nóng)銀安心

農(nóng)銀同心（V）

農(nóng)銀匠心

如意

65、價值精選理財產(chǎn)品屬于產(chǎn)品品牌。

農(nóng)銀安心

農(nóng)銀同心（V）

農(nóng)銀匠心

如意

66、科技創(chuàng)新理財產(chǎn)品屬于產(chǎn)品品牌。

農(nóng)銀安心

農(nóng)銀同心（V）

農(nóng)銀匠心

如意

67、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，混合類理財產(chǎn)品是指投資于債權(quán)類資產(chǎn)低于,權(quán)益類

資產(chǎn)低于,商品及金融衍生品類資產(chǎn)低于的理財產(chǎn)品。

80%,80%,80%(V)

70%,70%,70%

60%,60%,60%

50%,50%,50%

68、某客戶購買農(nóng)銀理財“農(nóng)銀同心?靈動”720天價值精選人民幣理財產(chǎn)品,

自申購清算日次日起，最短持有720天后，可以。

可贖回/預(yù)約贖回產(chǎn)品（J）

僅可贖回產(chǎn)品

僅可預(yù)約贖回產(chǎn)品

不可贖回

69、截至2021年4月，農(nóng)銀同心?靈動價值精選理財產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品期限：

最低持有75天

最低持有333天

最低持有540天（J）

最低持有666天

70、截至2021年4月，農(nóng)銀同心?靈動科技創(chuàng)新理財產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品期限:

最低持有75天

最低持有333天

最低持有360天（V）

最低持有666天

71、截至2021年4月，農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品適合風險承受能力為——的投資者。

任何類型

保守型、謹慎型、穩(wěn)健型、進取型和激進型

謹慎型、穩(wěn)健型、進取型和激進型

穩(wěn)健型、進取型和激進型（J）

72、截至2021年4月，農(nóng)銀同心ESG主題產(chǎn)品的運作形式為一。

固定期限

定期開放

靈動

封閉式（V）

73、截至2021年4月，農(nóng)銀同心系列按產(chǎn)品期限大致可細分為：系列覆

蓋一年（不含）以內(nèi)產(chǎn)品，系列覆蓋一年（含）至兩年（不含）產(chǎn)品，

系列覆蓋兩年及以上產(chǎn)品。

價值精選，優(yōu)選配置，科技創(chuàng)新

價值精選，科技創(chuàng)新，優(yōu)選配置

優(yōu)選配置，價值精選，科技創(chuàng)新

優(yōu)選配置，科技創(chuàng)新，價值精選（J）

74、農(nóng)銀理財發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的收益類型是—o

保本浮動收益

保本保證收益

非保本浮動收益（V）

非保本固定收益

75、截至2021年4月，農(nóng)銀理財發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品目前已有的期限包括一。

半月開放、每月開放

每月開放、每季開放

每年開放、一年半開放（V）

五年開放、十年開放

76、截至2021年4月，以下關(guān)于農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀安心”系列ESG主題產(chǎn)

品的描述哪項是正確的？

產(chǎn)品類型為固定收益類（J）

銷售對象包含金融機構(gòu)同業(yè)客戶

運作收益肯定比沒有采用ESG主題投資的產(chǎn)品高

是低風險的凈值型理財產(chǎn)品

77、截至2021年4月，農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品的風險

評級為—。

低

中低

中等（J）

中高

78、截至2021年4月，農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品個人客

戶認購起點金額為一元，并以一元的整數(shù)倍遞增。

10000；100

10000；1000

5000；100

1；1（V）

79、農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題理財產(chǎn)品投資于固定收益類產(chǎn)品

的比例不高于多少？

0.5

0.6

0.8（V）

1

80、截至2021年4月，農(nóng)銀理財發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括產(chǎn)品。

固定收益類和混合類（V）

固定收益類和權(quán)益類

權(quán)益類和混合類

權(quán)益類和商品衍生品類

81、截至2021年4月，農(nóng)銀理財發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品包括——產(chǎn)品。

現(xiàn)金管理類

靈動和封閉式

定期開放和靈動

定期開放和封閉式（V）

82、農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品在定期報告中披露產(chǎn)品在季

度、半年、年度的—的份額凈值、份額累計凈值和資產(chǎn)凈值。

第一個工作日

第一個自然日

最后一個工作日（J）

最后一個自然日

83、截至2021年4月，農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題理財產(chǎn)品可

由以下哪些風險評估等級的客戶購買？

謹慎型

穩(wěn)健型（V）

保守型

任何等級

84、農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品有什么特點？

產(chǎn)品踐行ESG投資理念，力爭獲取可持續(xù)的超額收益（/）

產(chǎn)品購買起點高

產(chǎn)品采用凈值歸一模式，每日凈值為1,客戶收益體現(xiàn)為份額變化

產(chǎn)品開放期靈活多變

85、截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品，以下說法錯誤的是一。

不能在中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行購買（V）

是混合類理財產(chǎn)品

適合風險評估等級為激進型的客戶購買

是中風險產(chǎn)品

86、截至2021年4月，價值精選系列理財產(chǎn)品不包括以下期限—

兩年開放

半年開放（V）

三年開放

五年開放

87、截至2021年4月，農(nóng)銀同心優(yōu)選配置系列理財產(chǎn)品不包括以下期限—。

每月開放

雙月開放

每日開放（J）

每季開放

88、截至2021年4月，農(nóng)銀同心?科技創(chuàng)新系列理財產(chǎn)品不包括以下期限

一年封閉式

靈動360天

一年半開放

每月開放（J）

89、截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品，以下說法正確的是一

最短期限為每月開放（?）

最長期限為八年開放

是中低風險產(chǎn)品

投資于固定收益類資產(chǎn)比例可高于80%

90、截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品，以下說法正確的是一

最短期限為每年開放

擁有惠農(nóng)專享產(chǎn)品（V）

是中高風險產(chǎn)品

投資于權(quán)益類資產(chǎn)比例可高于80%

91、截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品，以下說法正確的是一

最短期限為半年開放

是低風險產(chǎn)品

擁有ESG主題產(chǎn)品（J）

投資于商品衍生品類資產(chǎn)比例可高于80%

92、已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放期為每年3月、9月的5-15日，一位

投資者持有該產(chǎn)品，并于2021年3月16日發(fā)起贖回交易，則該贖回交易屬于

預(yù)約贖回（J）

普通贖回

實時贖回

以上都不是

93、已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放日為每年3月、9月的5-15日，一位

投資者持有該產(chǎn)品10000份，并于2021年3月14日進行全部贖回操作。該產(chǎn)品

2021年3月15日凈值為1.05,2019年9月15日凈值為1.06,則客戶贖回到賬

金額為元。

10000

10500

10600（V）

無法確定

94、某期農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品說明書的“業(yè)績比較基準（扣除各項費用后年化值）”

一欄有如下內(nèi)容：2021年9月160（不含）前：4.05%；2021年9月