基金業(yè)務(wù)手冊

基金業(yè)務(wù)手冊

一、業(yè)務(wù)簡介

私募基金，即私募投資基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向

投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債

券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的C

按照中平金融與私募基金管理人的合作方式，中平金融基金業(yè)務(wù)分為兩種類

型：一種是通道業(yè)務(wù)，征得雙方同意的條件下，中平金融為私募基金管理人推薦

合格投資者，為私募基金的銷售提供居間服務(wù)，同時(shí)為合格投資者開通一個(gè)投資

賬戶，用于與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)往來資金；另一種是資

管業(yè)務(wù)（不建議開展），中平金融通過票據(jù)業(yè)務(wù)為某一企業(yè)融資，該企業(yè)自行將

所融資金以合法合規(guī)的方式投資于私募基金管理人發(fā)行的私募基金。

二、交易結(jié)構(gòu)

（一）通道業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢

中信銀行

3i=?.

售的基金

私募基金［互聯(lián)網(wǎng)金融〕’合格投姿者、

〔托皙資金賬戶,、投資賬戶,

▲

托管行.開立托用誰解戶一私募管理人合格投資者

I

（二）資管業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢

中信銀行

足借款題

供應(yīng)商

［互聯(lián)網(wǎng)金融核心企業(yè)

（借款人）

眾多投資者［中介平臺(tái)，

7.退出基金生益基金

票據(jù)托管方.解押票據(jù)私募基金

三、業(yè)務(wù)流程

（一）通道業(yè)務(wù)流程

1.篩選合格投資者

私募基金管理人與中平金融簽訂合作協(xié)議：中平金融可通過平臺(tái)為私募基金

管理人宣傳其品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及已備案私募

基金的基本信息，同時(shí)征得雙方同意為私募基金管理人篩選合格投資者。

2.調(diào)查審核私募基金

私募基金管理人發(fā)行一只私募基金，我方業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員視情況對該只私募

基金投資的項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查，對私募基金進(jìn)行審核，若審核通過，征得雙方同意中

平金融向私募基金管理人推薦合格投資者。

3.推介銷售私募基金

私募基金管理人向中平金融推薦的合格投資者推介并銷售私募基金，線下簽

訂基金合同，視情況需要合格投資者配合發(fā)起私募基金的組織形式。私募基金管

理人須適度提示風(fēng)險(xiǎn)，投資人風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

4.合格投資者開戶

已簽訂基金合同的合格投資者在中平金融開戶，先開通第三方支付賬戶，再

開通與第三方支付賬戶一致的平臺(tái)賬戶。

5.私募基金管理人開戶

私募基金管理人在中平金融開戶，先開通第三方支付賬戶，再開通與第三方

支付賬戶一致的平臺(tái)賬戶，其中私募基金管理人的提現(xiàn)賬戶必須為私募基金資金

托管賬戶。

6.發(fā)布資金劃轉(zhuǎn)標(biāo)

基于合格投資者與私募基金管理人線下簽訂的基金合同，中平金融為雙方發(fā)

布一個(gè)資金劃轉(zhuǎn)標(biāo)，合格投資者通過平臺(tái)賬戶向私募基金資金托管賬戶劃轉(zhuǎn)對應(yīng)

已簽訂基金合同金額的資金，指定合格投資者才能投標(biāo)。

7.合格投資者充值并投標(biāo)

8.資金劃轉(zhuǎn)

按照私募基金管理人的通知，我方配合合格投資者操作的資金劃轉(zhuǎn)至私募基

金資金托管賬戶，并由私募基金托管行確認(rèn)。

9.收益分配與退出

私募基金托管行按照與基金合同對應(yīng)的收益分配和退出金額向私募基金管

理人在中平金融開立賬戶充值，以滿足合格投資者的收益分配與退出。

10.收益差額補(bǔ)償

若基金運(yùn)作獲取的收益不足以滿足合格投資者的收益分配與退出，由私募基

金管理人之外的第三方負(fù)責(zé)差額補(bǔ)足。

（二）資管業(yè)務(wù)流程

1.業(yè)務(wù)首次發(fā)生與核心企業(yè)建立合作

對核心企業(yè)調(diào)查后，確定與核心企業(yè)合作的業(yè)務(wù)類型及開票額度。

核心企業(yè)簽訂合作協(xié)議（線下）。

2.借款人申請借款業(yè)務(wù)

提供與核心企業(yè)簽訂的交易合同及基于該合同開出的商業(yè)承兌匯票（商業(yè)承

兌匯票需在我方指定銀行購買）。

提供借款業(yè)務(wù)需要的其他必要資料以供我方評估。

3.借款人開戶

按照第三方支付公司的要求向我方提供資料，由第三方支付公司為借款人開

通第三方支付賬號；

我方在網(wǎng)站后臺(tái)為借款人開通與借款人第三方支付賬號對應(yīng)的中平金融網(wǎng)

站賬號。

4.業(yè)務(wù)調(diào)查與評審

核驗(yàn)借款人砸資所用的商業(yè)承兌匯票，真實(shí)性及是否由核心企業(yè)開出等；

向核心企業(yè)確認(rèn)業(yè)務(wù)類型，確認(rèn)核心企業(yè)是否限額內(nèi)開票，確定借款期限、

質(zhì)押率、借款成本等。

5.簽訂協(xié)議

借款人簽訂融資服務(wù)協(xié)議（線下），借款合同（線下）。

6.票據(jù)托管

商業(yè)承兌匯票在我方指定的第三方金融機(jī)構(gòu)托管。

7.項(xiàng)目發(fā)布與募集

我方在中平金融網(wǎng)站發(fā)布借款項(xiàng)目，募集資金，合格投資者才能投標(biāo);

項(xiàng)目結(jié)標(biāo)即起息，所募資金至借款人在上述2.3中開通的賬號。

8.提款

按照借款人的通知，我方配合借款人提款。

9.借款人認(rèn)購基金

借款人自行將所融資金以合法合規(guī)的方式投資于私募基金管理人發(fā)行的私

募基金。

10.借款人置換借款

由于票據(jù)的有效期不超過6個(gè)月，一般私募投資基金的期限較長，投資私

募基金期間，需要借款人提供新的票據(jù)，重做上述2至8的流程，完成借款的置

換。

11.借款人退出基金

12.借款人償還借款

四、相關(guān)要素

1.期限

資管業(yè)務(wù)中，由于票據(jù)的有效期不超過6個(gè)月，如不置換借款，單次借款期

限與私募投資基金的期限存在期限錯(cuò)配。

2.費(fèi)率

通道業(yè)務(wù)中，我方向私募基金管理人推薦的合格投資者認(rèn)購基金，我方向私

募基金管理人收取中介費(fèi)。合格投資者的收益以基金合同為準(zhǔn)。

資管業(yè)務(wù)中，我方向借款人收取借款服務(wù)費(fèi)或借款管理費(fèi)。平臺(tái)投資者向借

款人收取利息。

3.合格投資者的確定與私募基金的認(rèn)購

以私募基金管理人為準(zhǔn)，我方不提供也不使用私募基金的推介材料。

4.保障措施

通道業(yè)務(wù)中，私募基金管理人之外的第三方負(fù)責(zé)合格投資者投資收益的保

障。

資管業(yè)務(wù)中