2021年9月證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》試題-多選題40道答案及解析

二、多選題((本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。))61、除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)為()。A.區(qū)域分布B.覆蓋公司類型C.上市交易制度D.品種結(jié)構(gòu)的多樣性標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：D選項(xiàng)品種結(jié)構(gòu)是依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。62、證券收益性的多少通常取決于()。A.資產(chǎn)增值數(shù)額的多少B.證券數(shù)量的多少C.證券市場(chǎng)的供求狀況D.證券發(fā)行時(shí)間的長(zhǎng)短標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c63、我國(guó)社會(huì)保障基金的投資范圍包括()。A.銀行存款和國(guó)債B.企業(yè)債券和金融債券C.證券投資基金和股票D.金融期貨和期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c64、下列敘述正確的是()。A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票B.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者C.2000年，我國(guó)首次明確機(jī)構(gòu)投資者可以從事的資本項(xiàng)目交易D.按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d解析：個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。2006年，我國(guó)首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。65、保險(xiǎn)公司可用自有資金及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的資金投資于()。A.國(guó)債B.證券衍生產(chǎn)品C.證券投資基金D.股權(quán)性證券標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d解析：證券衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，不利于保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。66、關(guān)于股權(quán)分置改革，下列說(shuō)法正確的是()。A.2005年起，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)牽頭，多部門(mén)協(xié)同，遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點(diǎn)先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步解決”的操作思路，啟動(dòng)了針對(duì)股權(quán)分置問(wèn)題的改革B.在改革中，非流通股股東與流通股股東之間采取對(duì)價(jià)的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來(lái)的收益C.對(duì)價(jià)的確定，證監(jiān)會(huì)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，以充分保護(hù)流通股股東的利益D.改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)，保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b67、下列關(guān)于無(wú)面額股票的闡述，正確的是()。A.無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B.無(wú)面額股票又稱為比例股票或份額股票C.無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益的增減而相應(yīng)增減D.我國(guó)的《公司法》允許發(fā)行無(wú)面額股票標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：目前世界上很多國(guó)家(包括中國(guó))的公司法規(guī)定不允許發(fā)行無(wú)面額股票，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。68、關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法正確的是()。A.如果以票面價(jià)值作為發(fā)行價(jià)，稱為平價(jià)發(fā)行B.股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票交易時(shí)的價(jià)格C.發(fā)行價(jià)格高于票面價(jià)值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金D.隨著時(shí)間的推移，公司的凈資產(chǎn)會(huì)發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離，其與股票的投資價(jià)值之間還存在著必然的聯(lián)系標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c69、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括()。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等D.貨幣政策標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股價(jià)的重要因素，主要包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán);(3)貨幣政策;(4)財(cái)政政策;(5)市場(chǎng)利率;(6)通貨膨脹;(7)匯率變化;(8)國(guó)際收支狀況。C選項(xiàng)屬于政治因素。70、下列各項(xiàng)決議中，股東大會(huì)需經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)的有()。A.修改公司章程B.增加或減少注冊(cè)資本的決議C.對(duì)發(fā)行公司債券做出決議D.公司合并、分立標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d71、關(guān)于紅籌股，下列描述正確的是()。A.紅籌股不屬于外資股B.紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票C.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道D.紅籌股屬于境外上市外資股標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：紅籌股不屬于外資股，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。72、我國(guó)按投資主體來(lái)分，將股票劃分為()等不同的類型。A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.外資股標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析：我國(guó)根據(jù)投資主體的不同性質(zhì)，將股票分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。73、導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。A.債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金B(yǎng).惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值C.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失D.債權(quán)人的意外死亡標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c解析：債券靠?jī)煞N途徑收回投資：(1)債務(wù)人履行約定給付利息或償還本金;(2)通過(guò)流通市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓債券。74、關(guān)于非流通國(guó)債，下列論述正確的是()。A.非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債B.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓C.非流通國(guó)債必須記名D.非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象只是個(gè)人標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b解析：非流通國(guó)債可以記名，也可以不記名，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤;非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。75、流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它的特征是()。A.自由轉(zhuǎn)讓B.主要吸收儲(chǔ)蓄資金C.通常不記名D.自由認(rèn)購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d解析：流通國(guó)債的特征是自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。76、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債的描述，正確的是()。A.期限在3年以上(含3年)B.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本C.所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c77、國(guó)際債券的種類有()。A.外國(guó)債券B.本國(guó)債券C.歐洲債券D.揚(yáng)基債券標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c78、封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別在于()。A.投資者的身份不同B.期限和發(fā)行規(guī)模限制不同C.基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同D.投資策略不同標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d79、下列關(guān)于ETF(交易所交易基金)的說(shuō)法，正確的有()。A.可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易B.申購(gòu)時(shí)用一攬子股票進(jìn)行申購(gòu)C.贖回時(shí)用現(xiàn)金進(jìn)行贖回D.贖回時(shí)用一攬子股票進(jìn)行贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d解析：ETF的申購(gòu)是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。80、關(guān)于基金管理人，下列說(shuō)法正確的是()。A.基金管理人是負(fù)責(zé)基金的發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)B.基金管理人由基金管理公司擔(dān)任C.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立D.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。81、存在活躍市場(chǎng)的情況下，關(guān)于股票估值原則的描述，正確的是()。A.當(dāng)日有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)或出價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值B.當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易的市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值C.當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率，調(diào)整最近交易的市價(jià)或出價(jià)以確定股票投資的公允價(jià)值D.有確鑿證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率，以確定股票投資的公允價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c82、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用于下列()資產(chǎn)。A.已上市股票B.場(chǎng)外交易的股票C.已上市交易的債券D.場(chǎng)外交易的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c解析：《基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券;(2)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。83、貨幣期權(quán)也可以稱為()。A.外幣期權(quán)B.本幣期權(quán)C.資金期權(quán)D.外匯期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d84、有價(jià)證券的特征包括()等方面。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析：有價(jià)證券的特征是：(1)收益性;(2)流動(dòng)性;(3)風(fēng)險(xiǎn)性;(4)期限性。85、參與美國(guó)存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括()。A.存券銀行B.托管銀行C.中央存托公司D.外匯交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c86、在辦理美國(guó)存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行提供的服務(wù)有()。A.負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶B.代理ADR持有者行使投票權(quán)等股東權(quán)益C.保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券D.根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d87、按照我國(guó)《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的是()。A.提供證券交易所的場(chǎng)所和設(shè)施B.接受上市申請(qǐng)，安排證券上市C.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管D.制訂證券法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管;(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);(8)管理和公布市場(chǎng)信息;(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。證券交易所并沒(méi)有立法權(quán)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。88、上海、深圳證券交易所的價(jià)格決定采取的方式是()。A.隨機(jī)競(jìng)價(jià)B.連續(xù)競(jìng)價(jià)C.集合競(jìng)價(jià)D.協(xié)議定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c解析：我國(guó)上海、深圳證券交易所的價(jià)格決定采取集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。集合競(jìng)價(jià)是指在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)接受的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)一次性撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。89、關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式，描述正確的是()。A.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型B.按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)C.按價(jià)格決定方式分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)D.一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單二價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d90、深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則是()。A.有一定的上市交易時(shí)間B.有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標(biāo)準(zhǔn)C.交易活躍，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標(biāo)準(zhǔn)D.公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間;(2)有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標(biāo)準(zhǔn);(3)交易活躍，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標(biāo)準(zhǔn)。91、金融期貨的基本功能有()功能。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.套期保值C.投機(jī)D.套利標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d92、證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，必須符合下列()規(guī)定。A.按定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的2%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C.按集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的1%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D.按專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的0.5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d解析：B選項(xiàng)屬于證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。93、公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范()之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問(wèn)題的制度框架。A.股東B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理人員標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d94、以下關(guān)于證券公司制定經(jīng)理層工作章程的描述，正確的是()。A.經(jīng)理層人員不得經(jīng)營(yíng)與所任職公司相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)B.經(jīng)理層人員不得直接或間接投資于與所任職公司競(jìng)爭(zhēng)的企業(yè).C.總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)報(bào)告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況D.經(jīng)理層有權(quán)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：證券公司章程應(yīng)當(dāng)明確經(jīng)理層人員的構(gòu)成、職責(zé)范圍。證券公司應(yīng)當(dāng)采取公開(kāi)、透明的方式，聘任專業(yè)人士為經(jīng)理層人員。經(jīng)理層人員無(wú)權(quán)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。95、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)區(qū)別情形，對(duì)其采取的措施包括()。A.對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平B.責(zé)令公司增加內(nèi)部合規(guī)檢查的頻率，并提交合規(guī)檢查報(bào)告C.要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時(shí)至少提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)送專門(mén)報(bào)告，說(shuō)明有關(guān)業(yè)務(wù)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的影響D.向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要