銀行工作的職業(yè)生涯規(guī)劃范文

銀行工作的職業(yè)生涯規(guī)劃范文理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫忙客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融效勞。

職業(yè)介紹

理財規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶供應全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。根據(jù)中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，供應綜合性理財詢問效勞的人員。理財規(guī)劃要求供應全方位的效勞，因此要求理財規(guī)劃師要全面把握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶供應量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿意客戶長期的、不斷變化的財務需求。

工作內(nèi)容

在理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險治理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退療養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)安排與傳承規(guī)劃八個詳細規(guī)劃當中表達，集中表現(xiàn)為以下八個方面：

必要的資產(chǎn)流淌性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿意日常開支需要、預防突發(fā)大事需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付規(guī)劃中和規(guī)劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流淌性，又要考慮現(xiàn)金的持有本錢，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿意，預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿意。

合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，削減個人開支有時比尋求高投資收益更簡單到達理財目標。通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理,使家庭收支構造大體平衡。

實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進展規(guī)劃，通過合理的財務規(guī)劃，確保將來有力量合理支付自身及其子女的教育費用，充分到達個人(家庭)的教育期望。

完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規(guī)劃師通過風險治理與保險規(guī)劃做到適當?shù)呢攧瞻才牛瑢⒁馔獯笫聨淼膿p失降到最低限度，使客戶更好地躲避風險，保障生活。

合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往盼望將自己的稅負減到最小。為到達這一目標，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法供應的優(yōu)待和差異待遇，適當削減或延緩稅負支出。

積存財寶。個人財寶的增加可以通過削減支出相對實現(xiàn)，但個人財寶的肯定增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財寶的快速積存更主要靠投資實現(xiàn)。依據(jù)理財目標、個人可投資額以及風險承受力量，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終到達財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的力量必定有所下降，所以有必要在青壯年時期進展財務規(guī)劃，到達晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴、獨立的老年生活的目標。

財產(chǎn)安排與傳承。財產(chǎn)安排與傳承是個人理財規(guī)劃中不行回避的局部，理財規(guī)劃師要盡量削減財產(chǎn)安排與傳承過程中發(fā)生的支出，幫助客戶對財產(chǎn)進展合理安排，以滿意家庭成員在家庭進展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)治理工具和制定遺產(chǎn)安排方案，確保在客戶去世或丟失行為力量時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

職業(yè)進展和前景

隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速進展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在快速形成，并有相當一局部從激進投資和財寶快速積存階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向進展，因而對能夠供應客觀、全面理財效勞的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料說明，2023年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具進展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財效勞需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯缺乏。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要到達每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財寶得到了專業(yè)治理，而在美國這一比例為58%。

理財規(guī)劃師既可以效勞于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的”身份為客戶供應理財效勞。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的許多人每年僅工作600小時。2023年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應當在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有寬闊進展前景的金領職業(yè)。

理財規(guī)劃

理財規(guī)劃(FinancialPlanning)，是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險治理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退療養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)安排與傳承規(guī)劃。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫忙客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融效勞。

(1)從事銀行、信托投資、理財、基金、證券、房地產(chǎn)、財務、保險、學生等相關人員

(2)各行各業(yè)的高級治理人員

(3)有志于從事理財規(guī)劃的人員

以上人員均可是申報。

銀行工作的職業(yè)生涯規(guī)劃范文二

一、個人資料：

姓名：XXXX

性別：X

民族：漢

政治面貌：團員

誕生日期：1990-08-20

畢業(yè)院校：XXXXX

專業(yè)：金融

常用電話：136550XXXXXX

E-mail:898XXXXXX@.com

住址：福建省XXX

規(guī)劃年限：終生

二、自我評估：

長期以來我始終留意培育自己對待工作仔細負責，擅長

溝通、協(xié)調(diào)有較強的組織力量與團隊精神;讓自己活潑開朗、樂觀上進、有愛心并擅長施教并行;上進心強、勤于學習能不斷提高自身的力量與綜合素養(yǎng)。在將來的工作中，我將以充足的精力，刻苦鉆研的精神來努力工作，穩(wěn)定地提高自己的工作力量，與公司同步進展。

自學力量很強,在校自學了許多計算機學問,能嫻熟組裝計算機，懂得計算機的維護，嫻熟操作windows辦公軟件的應用，信任在將來的工作中能適應一切狀況!

來自職業(yè)規(guī)劃范文三、環(huán)境評估：

在這個網(wǎng)絡高速進展而就業(yè)壓力又很大的時代，只有自己多把握學問和技能才能更好的適應社會進展的需要，滿意用人單位的需求。因此不要局限于對專業(yè)學問的討論，還要全面進展自己，讓自己把握更多的技能。多把握一門學問就是多一份就業(yè)盼望!

四、職業(yè)目標：

1，首先選好自己喜愛的職業(yè)，并積極的參與工作

2，主動參與各種公司和非公司組織的培訓，不段提高自己的工作力量。

3,努力查找待遇高并且制造穩(wěn)定的工作環(huán)境，不跳槽不被炒。為家庭和家人供應穩(wěn)定的經(jīng)濟來源。

4，讓自己有積極的工作態(tài)度和工作熱忱支持自己的工作，增加自己的工作成就感。

五、實施步驟：

1，大學本科四年畢業(yè)后拿到自己的學士學位證書和畢業(yè)證書,并盡快找到自己的工作崗位

2，爭取公司的公款培訓，提高自己的工作力量。

3，再次擇業(yè)，確定自己的適合自己力量并讓自己對其待遇滿足的單位。

4，穩(wěn)定自己的工作，為家庭供應經(jīng)濟支持。

銀行工作的職業(yè)生涯規(guī)劃范文三

一、個人根本資料：

畢業(yè)院校：上海金融學院

專業(yè)：國際金融

學歷：本科

二、心目中的最抱負職業(yè)(按挨次)：

1、電信、網(wǎng)絡、IT企業(yè)、影視消遣的創(chuàng)業(yè)人

2、以上行業(yè)的營銷治理人員

3、銀行金融行業(yè)的營銷治理人員

三、人才測評結果：

1、職業(yè)規(guī)劃測評結果

職業(yè)人格類型挨次：治理型(9分)社會型(7分)藝術型(5分)討論型(5分)常規(guī)型(3分)實際型(2分)

個人風格概述：支配的，樂觀的，冒險的，自我顯示的，自信的，精力旺盛的，好發(fā)表意見和見解的，不易被人支配的，喜愛治理別人。

職業(yè)共性特征：擅長令辭，尤其適合做推銷工作和領導工作。積極熱忱，富冒險精神，自信。喜愛爭論力求別人承受自己的觀點。缺乏從事精細工作的急躁，不喜愛那些需要長期智力勞動的工作。

適合的職業(yè)特征：從事需要膽略、冒風險且擔當責任的活動。喜愛從事領導及企業(yè)性質(zhì)的職業(yè)。

適合的職業(yè)概述(舉出局部)：保險銷售代理，報刊治理員，選購治理員，餐館經(jīng)理，地產(chǎn)治理員，飯店經(jīng)理，房屋治理員，效勞經(jīng)理，銷售代表，參謀，廣告治理員，廣告經(jīng)理，廣告商，廣告銷售代理。

2、綜合素養(yǎng)測評結果

職業(yè)力量水平：言語力量(6分)數(shù)理力量(9分)推理力量(8分)資料分析力量(2分)人文素養(yǎng)(7分)

共性風格及特征概述：通常扮演一個“指揮者”。盼望掌握生活與工作環(huán)境，會努力取得并保有掌控他人的權力。很自信。

價值追求：享用權力，能夠突破與改革，力量眼光受到確定，不受環(huán)境的拘束。

力量優(yōu)勢：擅長領導統(tǒng)御，有自信的決策者，憑少許資訊即可當機立斷，喜愛挑戰(zhàn)。

適合的職場特點：沒有興趣從事一成不變的工作，沒有耐性循著僵硬的管道升遷，樂于挑戰(zhàn)的開創(chuàng)者，擔心于室的企業(yè)家。

適合從事的職業(yè)(舉出局部)：高階主管，老板，個人工作室，有權有實的領導人，業(yè)務代表，創(chuàng)業(yè)家。

3、職業(yè)力量傾向測評結果

由于結果項較繁多，在此僅作簡潔的綜述。

除了動手力量一項為2分之外，其他大局部為8、9分，少局部為7分。

在職業(yè)適應性方面，除了工藝制作為不適合之外，其他為根本上適合，其中新聞編輯為很適合。

4、職業(yè)價值觀測評結果

職業(yè)價值觀類型(按得分挨次排列)：經(jīng)營取向(6分)自我實現(xiàn)取向(6分)才能取向(6分)支配取向(5分)自尊取向(3分)自由取向(3分)家庭取向(3分)志愿取向(3分)經(jīng)濟取向(1分)在此列出得分前三的類型：

1)經(jīng)營取向：

工作優(yōu)勢在于：獨立性強，主動行動，有劇烈的成就動機

工作劣勢在于：較主觀，可能比擬固執(zhí)

2)自我實現(xiàn)取向：

工作優(yōu)勢在于：重視他人感受與價值，做事目標明確，有劇烈的進展、提升意識

工作劣勢在于：可能不夠客觀，對自身利益考慮不夠，有時過于敏感

3)才能取向

工作優(yōu)勢在于：有專項才能，思維活潑，多有創(chuàng)意，學識廣博，樂于助人

工作劣勢在于：可能表現(xiàn)得較自負，有時不夠合群，自我，有時可能不能顧全大局

四、個人職業(yè)規(guī)劃分析

把測試前自己心目中最抱負的職業(yè)來跟測評結果作比照，根本上全都(治理型和社會型根本上跟心目中的營銷治理方向全都)，也可以看出目前自己對個人狀況和職業(yè)目標的了解還是比擬深入的。但有幾點必需看到的是，

1、目前本人的專業(yè)是國際金融，而在此次的職業(yè)規(guī)劃中顯示我并不是很適合銀行金融行業(yè)，加之此行業(yè)相當一局部職位要求要有耐性做一些一成不變的工作(如會計、國際結算、信貸等業(yè)務);并且在目前中國的銀行業(yè)中的升遷管道較為僵硬，缺乏肯定的敏捷性，加上行政顏色太濃(很大程度上受到政府行政構造的影響，而個人對于這種構造不大喜愛)，所以個人不太喜愛這種升遷模式(在本人的綜合素養(yǎng)測評中可看出)。

2、銀行金融業(yè)要求穩(wěn)定勝于冒險，而個人的職業(yè)風格偏向于冒險和挑戰(zhàn)，這也說明白本人不適合銀行金融行業(yè)。第三，本人的職業(yè)特征說明本人缺乏從事精細工作的急躁，不喜愛那些需要長期智力勞動的工