關(guān)于壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試的咨詢(xún)問(wèn)答

關(guān)于壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試的咨詢(xún)問(wèn)答引導(dǎo)語(yǔ)：面對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師這一詞，很多同學(xué)仍然充滿(mǎn)疑問(wèn)，下面是小編為大家整理出來(lái)的關(guān)于壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試的咨詢(xún)問(wèn)答?1、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中級(jí)資格和高級(jí)資格有何區(qū)別??本資格是分級(jí)分類(lèi)的資格。中級(jí)資格因著銷(xiāo)售產(chǎn)品的類(lèi)別分成三類(lèi)，資格名稱(chēng)為中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師帶上所分的類(lèi)別。本資格的高級(jí)資格名稱(chēng)與中級(jí)資格有所區(qū)分，為中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師。高級(jí)資格的獲得者需要有知識(shí)經(jīng)驗(yàn)的廣度和深度，因此高級(jí)資格的取得是三個(gè)中級(jí)資格的疊加而成。本資格的資格名稱(chēng)中級(jí)資格為中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師，高級(jí)資格為中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師。?2、我是產(chǎn)險(xiǎn)從業(yè)人員，是否應(yīng)該參加考試??產(chǎn)險(xiǎn)從業(yè)人員也是有必要參加學(xué)習(xí)的，因?yàn)椋?(1)隨著各大壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)GS在對(duì)方領(lǐng)域的布局，保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)、壽險(xiǎn)交叉銷(xiāo)售的趨勢(shì)已基本明朗。將來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展必然要求產(chǎn)險(xiǎn)從業(yè)人員即精通產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，又對(duì)壽險(xiǎn)行業(yè)有較為深刻的理解。參加本資格考試將是產(chǎn)險(xiǎn)從業(yè)人員迅速了解壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的有效途徑。?(2)在目前政策框架內(nèi)，產(chǎn)險(xiǎn)從業(yè)人員可以銷(xiāo)售短期健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)的銷(xiāo)售。參加資格考試，有利于幫助產(chǎn)險(xiǎn)人員建立對(duì)健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等的正確認(rèn)識(shí);而獲得壽險(xiǎn)行業(yè)權(quán)威的資格證書(shū)也是拓展銷(xiāo)售的有力武器。?(3)行業(yè)內(nèi)知名GS已先知先覺(jué)大力推動(dòng)。如中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)廣州分GS號(hào)召?gòu)V大員工積極應(yīng)考，并推出報(bào)銷(xiāo)考試費(fèi)用等鼓勵(lì)措施。員工們積極響應(yīng)GS號(hào)召，踴躍報(bào)考，總報(bào)考考次已接近500考次。?3、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師在價(jià)值上有何特點(diǎn)?適合人群為誰(shuí)??資格考試項(xiàng)目三師資格的分級(jí)分類(lèi)是從行業(yè)知識(shí)經(jīng)驗(yàn)體系來(lái)區(qū)分，而非從行業(yè)從業(yè)人員來(lái)區(qū)分。因此它是面對(duì)全社會(huì)全行業(yè)開(kāi)放，年滿(mǎn)18歲以上，品行正直者即可報(bào)名參加。保險(xiǎn)從業(yè)人員，不管是內(nèi)勤、行政、管理、專(zhuān)業(yè)技術(shù)、銷(xiāo)售相關(guān)人員，或是外勤的營(yíng)銷(xiāo)員、銀郵銷(xiāo)售渠道或GS團(tuán)體直銷(xiāo)人員都可以參加資格考試項(xiàng)目的任何一個(gè)資格，主要是看個(gè)人未來(lái)生涯的規(guī)劃以及GS對(duì)于崗位和培訓(xùn)的政策取向。目前有許多院校保險(xiǎn)、金融、外語(yǔ)、醫(yī)學(xué)及其他專(zhuān)業(yè)的學(xué)生亦積極參加考試，爭(zhēng)取在畢業(yè)前取得資格證書(shū)，能夠?qū)τ诒ｋU(xiǎn)行業(yè)的實(shí)務(wù)迅速理解，能夠更快的在保險(xiǎn)行業(yè)的崗位上進(jìn)入情況。?一般而言，中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師更多的是面向個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍。中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的知識(shí)體系能夠幫助保險(xiǎn)GS及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的內(nèi)、外勤銷(xiāo)售人員及營(yíng)銷(xiāo)管理人員，服務(wù)、行政人員，及培訓(xùn)人員對(duì)于各系列的銷(xiāo)售資格的行業(yè)運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品、內(nèi)外部環(huán)境及政策更好的理解及融會(huì)貫通，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的金融規(guī)劃理財(cái)時(shí)代提升競(jìng)爭(zhēng)力，更好服務(wù)行業(yè)及客戶(hù)，提升行業(yè)聲譽(yù)以及GS內(nèi)勤行政管理及專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員能夠更進(jìn)一步了解銷(xiāo)售系統(tǒng)的各環(huán)節(jié)和產(chǎn)品，協(xié)助在GS營(yíng)銷(xiāo)管理和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面更能全面和科學(xué)化。?4、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格和現(xiàn)在社會(huì)上所存在的其他理財(cái)規(guī)劃資格比較之下有何優(yōu)勢(shì)??(1)人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是金融理財(cái)規(guī)劃里最基礎(chǔ)和最重要的內(nèi)容。雖說(shuō)金融規(guī)劃領(lǐng)域涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶(hù)人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的角度而言，保險(xiǎn)是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問(wèn)題得到規(guī)劃后，人們才應(yīng)該再將余錢(qián)存入銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道這才是科學(xué)合理的理財(cái)規(guī)劃理念;?(2)該資格具有非常強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性和實(shí)用性。與其他理財(cái)規(guī)劃資格只是對(duì)各種理財(cái)產(chǎn)品的概念泛泛而談相比，這類(lèi)資格更著眼于人身保險(xiǎn)規(guī)劃領(lǐng)域，從人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實(shí)務(wù)等各個(gè)角度對(duì)人身保險(xiǎn)的理財(cái)規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內(nèi)眾多專(zhuān)家結(jié)合行業(yè)實(shí)踐打造的知識(shí)體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，具有高度的實(shí)用性和操作性，真正實(shí)現(xiàn)邊學(xué)邊用;?(3)該資格是保監(jiān)會(huì)所倡導(dǎo)、推動(dòng)、參與、和認(rèn)可，并授權(quán)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書(shū)的行業(yè)自身結(jié)合的團(tuán)隊(duì)所開(kāi)發(fā)人身保險(xiǎn)行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化資格證書(shū);在知識(shí)內(nèi)容體系上是由行業(yè)各方的專(zhuān)家所建構(gòu)的，體現(xiàn)出其較之其他認(rèn)證體系的權(quán)威性;?(4)資格考試的費(fèi)用適合國(guó)內(nèi)考生的消費(fèi)水平。目前市場(chǎng)上的理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證課程或來(lái)自國(guó)外考試的費(fèi)用高昂，人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試的考試費(fèi)用比較之下是合理的，每一科考試費(fèi)用260元，包含了第一次報(bào)名的教材、郵寄費(fèi)以及證書(shū)費(fèi)等。?延伸閱讀：?一、覆蓋人員：?從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)的個(gè)人代理人;直銷(xiāo)人員(包括壽險(xiǎn)GS團(tuán)體保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員和電話行銷(xiāo)工作人員);保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售人員，以及相關(guān)的管理人員與服務(wù)人員(包括銷(xiāo)售總監(jiān)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)講師組訓(xùn)等培訓(xùn)人員、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人、客戶(hù)服務(wù)中心與銷(xiāo)售行為有關(guān)的工作人員等)。銷(xiāo)售資格除針對(duì)在崗的壽險(xiǎn)GS外勤人員(個(gè)險(xiǎn)和團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售人員)外，內(nèi)勤管理人員及社會(huì)上對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)有需求的人員，都可參加銷(xiāo)售系列資格考試。?二、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試科目?中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向）?中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）?代碼?科目名稱(chēng)?代碼?科目名稱(chēng)?A2?A3?A8?G?《人身保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》?《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》?《壽險(xiǎn)GS資產(chǎn)管理》?《團(tuán)體保險(xiǎn)》?A2?H1?H2?《人身保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》?《健康保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作》?《健康保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》?中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）?中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格?代碼?科目名稱(chēng)?代碼?取得條件?A2?P1?P2?P3?《人身保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》?《養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作》?《養(yǎng)老保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》?《企業(yè)年金理論及實(shí)務(wù)》??中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向）+中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）+中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）=中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師?亦即通過(guò)所有以上三個(gè)方向的中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格課程后取得本資格?三、特質(zhì)優(yōu)勢(shì)?1、在目前理財(cái)規(guī)劃時(shí)代里，金融服務(wù)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)是從過(guò)去的產(chǎn)品本位的業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)向客戶(hù)多樣需求的跨業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。而消費(fèi)者的金融理財(cái)需求是必須從人的整體風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃著手。雖說(shuō)金融規(guī)劃領(lǐng)域涵括銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶(hù)人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的角度而言，保險(xiǎn)是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問(wèn)題規(guī)劃后，再將余錢(qián)置于銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資管道會(huì)是較優(yōu)的理財(cái)服務(wù)理念。?2、目前市場(chǎng)上有不同的金融理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證系統(tǒng)，人身保險(xiǎn)規(guī)劃是針對(duì)人身風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)劃工具，是金融理財(cái)規(guī)劃的核心部分。人身保險(xiǎn)包含不僅是人壽保險(xiǎn)，還有健康保險(xiǎn)以及養(yǎng)老保險(xiǎn)等三大類(lèi)。保險(xiǎn)產(chǎn)品不同于其他金融商品的特質(zhì)是產(chǎn)品的復(fù)雜性以及專(zhuān)業(yè)性，要以保險(xiǎn)產(chǎn)品作為金融理財(cái)規(guī)劃的服務(wù)工具是必須對(duì)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的本質(zhì)、特性以及其所涉及的政策外部環(huán)境有通盤(pán)廣度及深度的理解和融合，方能給予客戶(hù)優(yōu)質(zhì)的規(guī)劃服務(wù)。?3、該資格是保監(jiān)會(huì)所倡導(dǎo)、推動(dòng)、參與、和認(rèn)可，并授權(quán)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書(shū)的行業(yè)自身結(jié)合的團(tuán)隊(duì)所開(kāi)發(fā)人身保險(xiǎn)行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化資格證書(shū);在知識(shí)內(nèi)容體系上是由行業(yè)各方的專(zhuān)家所建構(gòu)的，體現(xiàn)出其較之其他認(rèn)證體系的權(quán)威性。?4、項(xiàng)目編審委從2002年底開(kāi)始費(fèi)時(shí)3年余的時(shí)間，結(jié)合保監(jiān)系統(tǒng)、行業(yè)GS以及院校300余位專(zhuān)家進(jìn)行教材的重新打造。教材內(nèi)容結(jié)合國(guó)際人身保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論與知識(shí)、先進(jìn)的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并著重國(guó)內(nèi)人文政策法規(guī)環(huán)境以及發(fā)展進(jìn)程的一套行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化、專(zhuān)業(yè)化、本土化、實(shí)務(wù)化的認(rèn)證知識(shí)平臺(tái)。教材和考試的內(nèi)容及質(zhì)量是在保監(jiān)會(huì)及行業(yè)專(zhuān)家嚴(yán)格把關(guān)下所產(chǎn)生的建立資格品牌含金量的基礎(chǔ)，是社會(huì)目前最權(quán)威的人身保險(xiǎn)知識(shí)體系，對(duì)于人身保險(xiǎn)行業(yè)本身的知識(shí)體系和實(shí)務(wù)操作的內(nèi)涵廣度和深度是其他領(lǐng)域所不能及的。?5、資格項(xiàng)目的含金量表現(xiàn)于資格考試的公平公正性。保監(jiān)會(huì)為了體現(xiàn)考試的公平公正性，制定嚴(yán)格的考試管理流程及制度，實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一教材、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一考試管理，資格證書(shū)并由保監(jiān)會(huì)授權(quán)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一發(fā)放。命題方面并由數(shù)十位來(lái)自監(jiān)管、行業(yè)以及院校的專(zhuān)家共同為考題把關(guān)，體現(xiàn)考題的系統(tǒng)性、標(biāo)準(zhǔn)化、實(shí)務(wù)性和目標(biāo)性?？荚囀鞘侄?，考試參與者終身學(xué)習(xí)才是目的。?6、資格考試的費(fèi)用適合國(guó)內(nèi)的消費(fèi)水平。目前市場(chǎng)上的理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證課程或來(lái)自國(guó)外考試的費(fèi)用高昂，人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資