中國區(qū)域金融運(yùn)行報告（2024）-中國人民銀行貨幣政策分析小組-2024-WN8

中國區(qū)域金融運(yùn)行報告（2024）中國人民銀行貨幣政策分析小組2024

年

7

月

26

日內(nèi)容摘要2023

年是全面貫徹黨的二十大精神的開局之年。面對異常復(fù)雜的國際環(huán)境和艱巨繁重的改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，各地區(qū)全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，全面深化改革開放，加大宏觀調(diào)控力度，著力擴(kuò)大內(nèi)需、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提振信心、防范化解風(fēng)險，我國經(jīng)濟(jì)回升向好，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家邁出堅(jiān)實(shí)步伐。中國人民銀行堅(jiān)持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，穩(wěn)健的貨幣政策精準(zhǔn)有力，適時強(qiáng)化逆周期調(diào)節(jié)，統(tǒng)籌把握總量與結(jié)構(gòu)、數(shù)量與價格、內(nèi)部與外部均衡，保持貨幣信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，資金供給結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，社會融資成本穩(wěn)中有降，人民幣匯率基本穩(wěn)定，為經(jīng)濟(jì)回升向好營造了良好的貨幣金融環(huán)境。2023

年，全國國內(nèi)生產(chǎn)總值同比增長

5.2%，增速居世界主要經(jīng)濟(jì)體前列，東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長

5.4%、4.9%、5.5%和

4.8%。東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)帶動作用明顯。經(jīng)濟(jì)總量保持領(lǐng)先，新動能投資明顯加快，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展；金融業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健，服務(wù)質(zhì)效進(jìn)一步提升，金融改革創(chuàng)新取得新成效。中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中提質(zhì)。重點(diǎn)項(xiàng)目投資支撐有力，外貿(mào)新動能加速提質(zhì)，產(chǎn)業(yè)能級持續(xù)提升，綠色低碳轉(zhuǎn)型成效明顯；金融業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)有力，對先進(jìn)制造業(yè)服務(wù)力度持續(xù)加大，普惠金融、綠色金融快速發(fā)展。西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好。工業(yè)投資拉動有力，新消費(fèi)市場加速回暖，生態(tài)環(huán)境質(zhì)量全面提升；社會融資規(guī)?？焖僭鲩L，綠色金融創(chuàng)新發(fā)展成效顯著，銀行資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)較快恢復(fù)。農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平持續(xù)提升，國家糧食安全“壓艙石”地位更加穩(wěn)固，消費(fèi)市場加快復(fù)蘇，外貿(mào)出口快速增長；金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域薄弱環(huán)節(jié)力度加大，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本不斷下降，金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。2023

年，區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：一是區(qū)域發(fā)展協(xié)調(diào)性平衡性不斷增強(qiáng)，城鄉(xiāng)融合發(fā)展步伐穩(wěn)健。東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值增速全面加快，區(qū)域間經(jīng)濟(jì)增速差距收窄，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加協(xié)調(diào)。高質(zhì)量發(fā)展動力源引擎帶動作用有效發(fā)揮，產(chǎn)業(yè)協(xié)同和一體化發(fā)展取得新突破。城鄉(xiāng)融合步伐穩(wěn)健，常住人口城鎮(zhèn)化率穩(wěn)步提高。鄉(xiāng)村振興取得新成效，農(nóng)民生活便捷性不斷提高。二是固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長，投資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長

3.0%，資本形成總額拉動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長

1.5

個百分點(diǎn)。其中，制造業(yè)投資同比增長

6.5%，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長

10.3%，基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長

5.9%，民間投資意愿和能力逐漸恢復(fù)。分區(qū)域看，東部地區(qū)固定1資產(chǎn)投資同比增長

4.4%，保持較快增速。三是消費(fèi)市場持續(xù)恢復(fù)回升，外資外貿(mào)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。社會消費(fèi)品零售總額同比增長

7.2%，最終消費(fèi)支出拉動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長

4.3個百分點(diǎn)，東部、中部、西部和東北地區(qū)社會消費(fèi)品零售總額同比分別增長

7.2%、6.8%、7.6%和

8.7%，消費(fèi)增速分別比上年提高

7.4

個、5.3

個、8.5

個和

13.7

個百分點(diǎn)?？h鄉(xiāng)消費(fèi)占比穩(wěn)步提升，服務(wù)零售較快增長，線上消費(fèi)比重上升，升級類、綠色類消費(fèi)需求不斷釋放。民營企業(yè)進(jìn)出口較快增長，對共建“一帶一路”國家進(jìn)出口總額占比提高，跨境電商成為外貿(mào)增長新引擎。引資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)引資占比提高。四是三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，新質(zhì)生產(chǎn)力加快形成。三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長

4.1%、4.7%、5.8%，服務(wù)業(yè)支撐經(jīng)濟(jì)增長作用增強(qiáng)，對國民經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率為

60.2%。分區(qū)域看，東北、西部地區(qū)第一產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

0.9

個、0.1

個百分點(diǎn)；東北、東部、西部地區(qū)第二產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

4.7

個、2.3

個、0.7

個百分點(diǎn)；西部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)增加值增速最快，為

6.0%。制造業(yè)高端化、智能化、綠色化扎實(shí)推進(jìn)，發(fā)展新動能新優(yōu)勢不斷壯大。裝備制造業(yè)增加值對全部規(guī)模以上工業(yè)增長貢獻(xiàn)率接近五成，制造業(yè)智能化帶動相關(guān)行業(yè)生產(chǎn)較快增長，新能源產(chǎn)品日益成為新增長點(diǎn)，科技創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)新的突破。五是財政收支平穩(wěn)增長，就業(yè)形勢總體穩(wěn)定。全國一般公共預(yù)算收入同比增長

6.4%，增速比上年提高

5.8

個百分點(diǎn)，其中東部、東北地區(qū)一般預(yù)算收入增速比上年分別提高

3.7個、12.7

個百分點(diǎn)。全國一般公共預(yù)算支出同比增長

5.4%，社會保障和就業(yè)、科技、農(nóng)林水、城鄉(xiāng)社區(qū)支出同比分別增長

8.9%、7.9%、6.5%、5.7%，重點(diǎn)領(lǐng)域支出保障有力。減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)資金規(guī)模超過

2.2

萬億元，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)受益明顯。城鎮(zhèn)新增就業(yè)

1244

萬人，農(nóng)民工總量、脫貧人口務(wù)工規(guī)模分別比上年增加

191

萬人、119

萬人，就業(yè)形勢穩(wěn)步向好，重點(diǎn)群體就業(yè)持續(xù)改善。六是貨幣信貸保持合理增長，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有力有效。2023

年末，社會融資規(guī)模和廣義貨幣（M2）存量同比分別增長

9.5%和

9.7%，同經(jīng)濟(jì)增長和價格水平預(yù)期目標(biāo)相匹配。信貸總量增長穩(wěn)定性和可持續(xù)性增強(qiáng)，各項(xiàng)貸款同比多增，東部、中部、西部和東北地區(qū)本外幣貸款余額同比分別增長

11.4%、11.1%、11.0%和

3.2%。七是結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具聚焦重點(diǎn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023

年末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長

31.9%，科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長

21.9%和

15.3%，綠色貸款余額同比增長

36.5%，普惠小微貸款余額同比增長

23.5%，民營企業(yè)貸款余額同比增長

12.6%，均持續(xù)高于全國各項(xiàng)貸款增速。分區(qū)域看，東部、中部地區(qū)制造業(yè)中長期貸款、綠色貸款和普惠小微貸款增長均快于全國。八是利率市場化改革不斷深化，社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。持續(xù)發(fā)揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和存款利率市場化調(diào)整機(jī)制作用，有效維護(hù)利率市場競爭秩序，推動降低存量首套房貸利率，企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有2降。2023

年

12

月，全國新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為

4.35%，同比下降

0.22

個百分點(diǎn)。其中，東部、中部、西部和東北地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率分別為

4.28%、4.42%、4.55%和

4.24%，同比分別下降

0.21

個、0.37

個、0.32

個和

0.44

個百分點(diǎn)。九是金融風(fēng)險整體收斂，金融業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健。2023

年末，商業(yè)銀行不良貸款率

1.59%，較上年末下降

0.04個百分點(diǎn)。金融業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)整體經(jīng)營穩(wěn)健，金融風(fēng)險總體可控。十是區(qū)域金融改革高質(zhì)量推進(jìn)，金融業(yè)高水平對外開放不斷深化?？苿?chuàng)金融改革取得階段性成效，綠色金融改革縱深推進(jìn)，普惠金融改革助力鄉(xiāng)村振興提質(zhì)增效，科技賦能金融創(chuàng)新效果顯現(xiàn)?？缇迟Q(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)政策擴(kuò)容升級，人民幣跨境交易結(jié)算等基礎(chǔ)性制度安排持續(xù)優(yōu)化。全國跨境人民幣收付金額合計

52.3

萬億元，同比增長

24.0%。2024

年是中華人民共和國成立

75

周年，是實(shí)現(xiàn)“十四五”規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)的關(guān)鍵一年，我國發(fā)展面臨的環(huán)境仍是戰(zhàn)略機(jī)遇和風(fēng)險挑戰(zhàn)并存。我國具有顯著的制度優(yōu)勢、超大規(guī)模市場的需求優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)體系完備的供給優(yōu)勢、高素質(zhì)勞動者眾多的人才優(yōu)勢，發(fā)展內(nèi)生動力在不斷積聚。但也要清醒看到面臨的困難和挑戰(zhàn)，當(dāng)前外部環(huán)境的復(fù)雜性、嚴(yán)峻性、不確定性上升，國內(nèi)有效需求仍顯不足，部分行業(yè)產(chǎn)能過剩，社會預(yù)期偏弱，風(fēng)險隱患仍然較多，國內(nèi)大循環(huán)也存在堵點(diǎn)。綜合起來看，我國發(fā)展面臨的有利條件強(qiáng)于不利因素，經(jīng)濟(jì)回升向好、長期向好的基本趨勢沒有改變。全國各地區(qū)將在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，大力優(yōu)化經(jīng)濟(jì)布局，完善區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展體制機(jī)制，提高區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展水平，充分發(fā)揮各地區(qū)比較優(yōu)勢，按照主體功能定位，積極融入和服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。深入實(shí)施西部大開發(fā)、東北全面振興、中部地區(qū)加快崛起、東部地區(qū)加快推進(jìn)現(xiàn)代化等戰(zhàn)略，提升東北和中西部地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移能力。支持京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢地區(qū)更好發(fā)揮高質(zhì)量發(fā)展動力源作用。抓好標(biāo)志性項(xiàng)目在雄安新區(qū)落地建設(shè)。持續(xù)推進(jìn)長江經(jīng)濟(jì)帶高質(zhì)量發(fā)展，推動黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展。把推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村全面振興有機(jī)結(jié)合起來，推動城鄉(xiāng)融合和區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，加快構(gòu)建優(yōu)勢互補(bǔ)、高質(zhì)量發(fā)展的區(qū)域經(jīng)濟(jì)格局。中國人民銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的二十大和二十屆三中全會精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和中央金融工作會議精神，按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破，堅(jiān)持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，加快建設(shè)金融強(qiáng)國，推動金融高質(zhì)量發(fā)展。穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度、精準(zhǔn)有效，強(qiáng)化逆周期和跨周期調(diào)節(jié)，增強(qiáng)宏觀政策取向一致性，準(zhǔn)確把握貨幣信貸供需規(guī)律和新特點(diǎn)，引導(dǎo)信貸合理增長、均衡投放，盤活被低效占用的金融資源，提高資金使用效率，保持社會融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟(jì)增長和價格水平預(yù)期目3標(biāo)相匹配，鞏固和增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)回升向好態(tài)勢。優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，堅(jiān)持聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退，加強(qiáng)工具創(chuàng)新，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融五篇大文章，持續(xù)做好支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的金融服務(wù)，加大對“市場+保障”的住房供應(yīng)體系的金融支持力度，著力構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。深化利率、匯率市場化改革，兼顧內(nèi)外均衡，促進(jìn)社會綜合融資成本穩(wěn)中有降，保持人民幣在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。統(tǒng)籌發(fā)展與安全，著力推進(jìn)金融高水平開放，大力支持實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，穩(wěn)妥有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和人民群眾日益增長的金融需求，不斷開創(chuàng)新時代金融工作新局面。4第一部分區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行概況表

1

2023

年各地區(qū)生產(chǎn)總值比重和增長率2023

年，面對異常復(fù)雜的國際環(huán)境和艱巨繁重的改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)，各地區(qū)堅(jiān)持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，我國經(jīng)濟(jì)回升向好，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家邁出堅(jiān)實(shí)步伐。各地區(qū)金融運(yùn)行平穩(wěn)，信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，綜合融資成本穩(wěn)中有降，重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險穩(wěn)妥化解，金融改革開放進(jìn)一步深化，金融服務(wù)和管理水平持續(xù)提升，為經(jīng)濟(jì)回升向好營造了良好的貨幣金融環(huán)境。數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局。（一）區(qū)域發(fā)展協(xié)調(diào)性平衡性不斷增強(qiáng)，城鄉(xiāng)融合發(fā)展步伐穩(wěn)健1.區(qū)域發(fā)展協(xié)調(diào)性平衡性不斷增強(qiáng)。各地區(qū)深入實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，完善區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展體制機(jī)制，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展邁向更高水平。2023

年，東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長

5.4%、4.9%、5.5%和

4.8%，均高于上年增速水平，區(qū)域間經(jīng)濟(jì)增速差距較上年收窄，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加協(xié)調(diào)。2023

年，全國共有

17

個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的地區(qū)生產(chǎn)總值增速高于全國，數(shù)量較上年增加，區(qū)域分布更加平衡，其中東部、中部、西部和東北地區(qū)分別有

5

個、2

個、8

個和

2

個，區(qū)域發(fā)展平衡性更強(qiáng)。一、區(qū)域經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體情況2023

年，我國經(jīng)濟(jì)總體回升向好，全年國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）1126.1

萬億元，同比增長

5.2%，比上年加快

2.2

個百分點(diǎn)，增速居世界主要經(jīng)濟(jì)體前列。四個季度

GDP

同比分別增長

4.5%、6.3%、4.9%和

5.2%，全年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈現(xiàn)“前低、中高、后穩(wěn)”態(tài)勢。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)2

生產(chǎn)總值占全國比重分別為

52.1%、21.6%、21.5%和

4.8%，其中，東部、西部地區(qū)生產(chǎn)總值占比較上年分別提高

0.4

個

、0.1

個百分點(diǎn)，中部地區(qū)占比下降

0.5

個百分點(diǎn)，東北地區(qū)占比保持不變。數(shù)據(jù)來源：各省（自治區(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

1

各地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長貢獻(xiàn)率2.高質(zhì)量發(fā)展動力源引擎帶動作用有效發(fā)揮，產(chǎn)業(yè)協(xié)同和一體化發(fā)展取得新突破。京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢地區(qū)高質(zhì)量發(fā)展動力源作用有效發(fā)揮，引擎帶動作用不斷加強(qiáng)，發(fā)揮了“挑大梁”作用。2023

年，京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地九市地區(qū)生產(chǎn)總值合1

國內(nèi)生產(chǎn)總值、三次產(chǎn)業(yè)及相關(guān)行業(yè)增加值、地區(qū)生產(chǎn)總值絕對數(shù)按現(xiàn)價計算，增長速度按不變價格計算。2

東部地區(qū)包括北京、天津、河北、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南

10

個?。ㄖ陛犑校?；中部地區(qū)包括山西、安徽、江西、河南、湖北、湖南

6

個省；西部地區(qū)包括內(nèi)蒙古、廣西、重慶、四川、貴州、云南、西藏、陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆

12

個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）；東北地區(qū)包括遼寧、吉林、黑龍江

3

個省。5計

52.0

萬億元，占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重為

41.2%，較上年提高

0.1

個百分點(diǎn)；成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈地區(qū)生產(chǎn)總值突破

8

萬億元，占西部地區(qū)生產(chǎn)總值比重為

30.4%，較上年提高

0.3

個百分點(diǎn)。各地區(qū)強(qiáng)化協(xié)同創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)協(xié)作，統(tǒng)籌硬件聯(lián)通和制度銜接，產(chǎn)業(yè)協(xié)同和一體化發(fā)展取得新突破。京津冀地區(qū)產(chǎn)業(yè)協(xié)作水平提高，科技成果轉(zhuǎn)化加快。2023

年，北京流向津冀技術(shù)合同成交額

749億元，同比增長

1.1

倍；京津冀地區(qū)培育國家級單項(xiàng)冠軍企業(yè)

100

家、專精特新“小巨人”企業(yè)1450

家，分別占全國的

8%和

12%以上。長三角地區(qū)加強(qiáng)跨省域互補(bǔ)性產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，全國首個跨省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)于

2023

年

7

月揭牌，已形成

38

項(xiàng)面向全國復(fù)制推廣的制度創(chuàng)新成果?；浉郯拇鬄硡^(qū)強(qiáng)化制度規(guī)則銜接，不斷提升跨境貿(mào)易和投融資便利化水平，推動各類要素資源互聯(lián)互通。深圳市政府赴香港發(fā)行

50

億元離岸人民幣地方債。2023

年，大灣區(qū)內(nèi)地九市進(jìn)出口總額

8萬億元，占全國進(jìn)出口總額的

19%。成渝地區(qū)共同打造汽車、電子信息等產(chǎn)業(yè)集群。兩地電子信息制造業(yè)規(guī)模突破

1.6

萬億元，新型顯示產(chǎn)業(yè)規(guī)模占全國比重超過

30%；兩地生產(chǎn)汽車

329

萬輛，占全國汽車產(chǎn)量的

10.9%。2023

年，成渝經(jīng)濟(jì)圈制造業(yè)增加值同比增長

5.7%，比全國增速高

2.7個百分點(diǎn)。年，全國農(nóng)村居民人均可支配收入為

21691

元，同比實(shí)際增長

7.6%，比城鎮(zhèn)居民高

2.8

個百分點(diǎn)，城鄉(xiāng)居民人均可支配收入比值為

2.39，比上年下降

0.06。（二）內(nèi)需穩(wěn)步擴(kuò)大，外需保持平穩(wěn)1.固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長，投資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。2023

年，各地區(qū)錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，積極擴(kuò)大有效投資，全國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）50.3

萬億元，同比增長

3.0%，資本形成總額拉動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長

1.5

個百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部地區(qū)投資同比增長

4.4%，比全國高

1.4

個百分點(diǎn)，比上年提高

0.8

個百分點(diǎn)，中部、西部和東北地區(qū)投資增速均較上年有所回落。在企業(yè)盈利改善及轉(zhuǎn)型升級加快等因素帶動下，制造業(yè)投資持續(xù)企穩(wěn)向好，全年同比增長

6.5%，比全部投資增速高

3.5

個百分點(diǎn)，其中高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長

9.9%，占制造業(yè)投資的比重較上年提高0.8

個百分點(diǎn)。各地區(qū)深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，以科技創(chuàng)新推動產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長

10.3%，占全部投資的比重較上年提高

0.7個百分點(diǎn)。隨著增發(fā)國債等政策持續(xù)落地顯效，民生補(bǔ)短板投資增勢良好，基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長

5.9%。隨著一系列政策措施落實(shí)，民間投資的意愿和能力逐漸恢復(fù)，全年民間投資同比下降0.4%，降幅比前三季度收窄

0.2

個百分點(diǎn)。3.城鄉(xiāng)融合步伐穩(wěn)健，鄉(xiāng)村振興扎實(shí)推進(jìn)。各地區(qū)深入實(shí)施新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略，進(jìn)一步放寬放開城市落戶條件，增強(qiáng)縣城綜合承載能力，促進(jìn)各類要素雙向流動。2023

年末，全國常住人口城鎮(zhèn)化率為

66.2%，比上年末提高

0.9

個百分點(diǎn)。持續(xù)鞏固脫貧攻堅(jiān)成果，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)發(fā)展支持政策，不斷提升鄉(xiāng)村建設(shè)水平，宜居宜業(yè)和美鄉(xiāng)村建設(shè)取得新進(jìn)展。2023

年，脫貧縣農(nóng)村居民人均可支配收入同比實(shí)際增長

8.4%，比全國農(nóng)村居民收入增速高

0.8

個百分點(diǎn)。鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)日益完善，村容村貌持續(xù)改善，農(nóng)村衛(wèi)生廁所普及率超過

73%，自來水普及率達(dá)到

90%，生活污水治理（管控）率達(dá)到

40%以上，生活垃圾得到收運(yùn)處理的行政村比例保持在

90%以上，農(nóng)村公路總里程達(dá)

460

萬公里，農(nóng)民生活便捷性不斷提高。數(shù)字鄉(xiāng)村建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，農(nóng)村地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到

66.5%，助力鄉(xiāng)村消費(fèi)新業(yè)態(tài)較快發(fā)展。2023表

2

2023

年各地區(qū)固定資產(chǎn)投資加權(quán)平均增長率數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局。2.消費(fèi)市場持續(xù)恢復(fù)回升，新場景新模式發(fā)展向好。2023

年，各地區(qū)深入實(shí)施擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略，推動消費(fèi)市場回升向好，全國社會消費(fèi)品零售總額

47.1

萬億元，同比增長

7.2%，最終消費(fèi)支出拉動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長

4.3

個百分點(diǎn)，對經(jīng)濟(jì)發(fā)6展的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步增強(qiáng)。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)消費(fèi)全面恢復(fù)，同比分別增長

7.2%、6.8%、7.6%和

8.7%，分別比上年提高

7.4

個、5.3

個、8.5

個和

13.7

個百分點(diǎn)；縣鄉(xiāng)消費(fèi)占比穩(wěn)步提升，縣鄉(xiāng)消費(fèi)品零售額占社會消費(fèi)品零售總額的比重為

38.4%，較上年提高

0.3個百分點(diǎn)。分領(lǐng)域看，服務(wù)零售額增長較快，同比增長

20.0%，比商品零售額增速高

14.2

個百分點(diǎn)。文旅消費(fèi)回暖帶動住宿、餐飲消費(fèi)加快恢復(fù)，餐飲收入同比增長

20.4%，限額以上住宿業(yè)單位客房收入實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長。線上消費(fèi)增長加快，實(shí)物商品網(wǎng)上零售額增速比上年提高

2.2

個百分點(diǎn)，占社會消費(fèi)品零售總額的比重較上年提高

0.4個百分點(diǎn)。升級類、綠色類消費(fèi)需求不斷釋放，限額以上單位金銀珠寶類、體育娛樂用品類商品零售額同比分別增長

13.3%、11.2%，新能源汽車銷量同比增長

37.9%。萬億元，同比增長

15.6%，成為外貿(mào)增長的新引擎。數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

2

2023

年各地區(qū)進(jìn)出口增速4.引資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，對外投資平穩(wěn)發(fā)展。2023

年，全國實(shí)際使用外資

1.1

萬億元，其中，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)引資占比分別為

37.4%和27.9%，較上年分別提高

1.3

個和

1.6

個百分點(diǎn)。東部地區(qū)繼續(xù)發(fā)揮開放高地作用，廣東、上海、江蘇、浙江實(shí)際使用外資均超過

200

億美元。全國新設(shè)外資企業(yè)近

5.4

萬家，同比增長

39.7%。全年對外非金融類直接投資額

9170

億元，同比增長

16.7%。投資領(lǐng)域和范圍不斷擴(kuò)大，全年新簽綠色、數(shù)字、藍(lán)色等領(lǐng)域投資合作備忘錄

23

份，對共建“一帶一路”國家非金融類直接投資額同比增長

28.4%。表

3

2023

年各地區(qū)社會消費(fèi)品零售總額比重和增長率數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。（三）三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展3.貨物進(jìn)出口總體平穩(wěn)，貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023

年，我國超大規(guī)模市場優(yōu)勢顯現(xiàn)，內(nèi)需擴(kuò)大拉動進(jìn)口，產(chǎn)業(yè)配套能力和集成優(yōu)勢有效拉動出口。全國貨物進(jìn)出口總額

41.8

萬億元，同比增長0.2%。其中，出口總額

23.8

萬億元，同比增長0.6%，東北地區(qū)出口增速最高，為

6.5%；進(jìn)口總額

18.0

萬億元，同比下降

0.3%，中部地區(qū)進(jìn)口增速最高，為

1.9%。貨物進(jìn)出口順差

5.8

萬億元。機(jī)電產(chǎn)品出口同比增長

2.9%，占出口總額的比重為

58.6%。民營企業(yè)進(jìn)出口同比增長

6.3%，占進(jìn)出口總額的比重為

53.5%，較上年提高

3.1

個百分點(diǎn)。對共建“一帶一路”國家進(jìn)出口同比增長2.8%，占進(jìn)出口總額的比重為

46.6%，較上年提高

1.2

個百分點(diǎn)?？缇畴娚踢M(jìn)出口總額達(dá)到

2.41.三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，服務(wù)業(yè)支撐作用增強(qiáng)。2023

年，全國三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長

4.1%、4.7%、5.8%，占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重分別為

7.1%、38.3%、54.6%。農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位更加鞏固，全年糧食總產(chǎn)量

1.4

萬億斤，連續(xù)

9

年穩(wěn)定在

1.3

萬億斤以上。東北、西部地區(qū)第一產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

0.9

個、0.1

個百分點(diǎn)。工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)恢復(fù)，全國工業(yè)增加值同比增長

4.2%，拉動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長

1.3

個百分點(diǎn)，41

個大類行業(yè)中有28

個行業(yè)增加值實(shí)現(xiàn)增長。分區(qū)域看，東北、東部、西部地區(qū)第二產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

4.7

個、2.3

個、0.7

個百分點(diǎn)。服務(wù)業(yè)支撐作用增強(qiáng)，服務(wù)業(yè)增加值占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重較上7年提高

1.2

個百分點(diǎn)，拉動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長

3.2個百分點(diǎn)，對國民經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率為

60.2%。其中規(guī)模以上服務(wù)業(yè)企業(yè)營業(yè)收入同比增長8.3%，利潤總額同比增長

26.8%。東部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重最高，為

57.6%；西部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)增加值增速最快，為

6.0%。快構(gòu)建。各地區(qū)適應(yīng)房地產(chǎn)市場供求關(guān)系變化，適時調(diào)整優(yōu)化房地產(chǎn)政策，市場出現(xiàn)積極變化。2023

年，全國房地產(chǎn)開發(fā)投資同比下降

9.6%，降幅比上年收窄

0.4

個百分點(diǎn)；商品房銷售面積、銷售額同比分別下降

8.5%、6.5%，降幅分別比上年收窄

15.8

個、20.2

個百分點(diǎn)。“保交樓”工作穩(wěn)步推進(jìn)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)房屋竣工面積同比增長

17.0%。各地區(qū)適應(yīng)新型城鎮(zhèn)化發(fā)展趨勢，穩(wěn)步實(shí)施城市更新行動，加快推進(jìn)保障性住房建設(shè)、“平急兩用”公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城中村改造等“三大工程”，積極構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。全國各類棚戶區(qū)改造開工

159

萬套，基本建成

193萬套；保障性租賃住房開工建設(shè)和籌集

213

萬套（間）；新開工改造城鎮(zhèn)老舊小區(qū)

5.37

萬個，惠及居民

897

萬戶。表

4

2023

年三次產(chǎn)業(yè)的地區(qū)分布和各地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)的比重、增長率單位：%表

5

2023

年各地區(qū)商品房銷售面積、銷售額增長率單位：%數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。2.新質(zhì)生產(chǎn)力加快形成，科技創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)新突破。各地區(qū)扎實(shí)推進(jìn)制造業(yè)高端化、智能化、綠色化轉(zhuǎn)型，深化先進(jìn)制造業(yè)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)融合，發(fā)展新動能新優(yōu)勢不斷壯大。全年裝備制造業(yè)增加值同比增長

6.8%，占全部規(guī)模以上工業(yè)增加值的比重為

33.6%，較上年提高

1.8

個百分點(diǎn)，對全部規(guī)模以上工業(yè)增長貢獻(xiàn)率接近五成。制造業(yè)智能化帶動相關(guān)行業(yè)生產(chǎn)較快增長，電子元器件與機(jī)電組件設(shè)備制造、集成電路制造增加值同比分別增長

29.8%、10.3%；智能車載設(shè)備制造、智能無人飛行器制造增加值同比分別增長

60.0%、20.5%；服務(wù)機(jī)器人、3D

打印設(shè)備等智能化產(chǎn)品產(chǎn)量同比分別增長

23.3%、36.2%。新能源產(chǎn)品日益成為新增長點(diǎn)，清潔能源消費(fèi)量占能源消費(fèi)總量比重為

26.4%，較上年提高

0.4

個百分點(diǎn)。高水平科技自立自強(qiáng)加快推進(jìn)，創(chuàng)新成果不斷涌現(xiàn)，創(chuàng)新能力實(shí)現(xiàn)新提升。國產(chǎn)大飛機(jī)、國產(chǎn)大型郵輪、“奮斗者”號載人潛水器等大國重器亮點(diǎn)紛呈，我國成為世界上首個國內(nèi)有效發(fā)明專利數(shù)量突破

400

萬件的國家，高價值發(fā)明專利占比超過四成。數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局。表

6

2023

年

12

月

70

個大中城市住宅銷售價格同比漲幅分布單位：%數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局。（四）財政收支平穩(wěn)增長，減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善1.財政收入恢復(fù)性增長，財政支出持續(xù)加力。受經(jīng)濟(jì)回升向好和

2022

年實(shí)施大規(guī)模增值稅留3.房地產(chǎn)市場出現(xiàn)積極變化，新發(fā)展模式加8抵退稅拉低基數(shù)等因素影響，2023

年財政收入實(shí)現(xiàn)恢復(fù)性增長。全國一般公共預(yù)算收入

21.7

萬億元，同比增長

6.4%，比上年提高

5.8

個百分點(diǎn)，31

個省（自治區(qū)、直轄市）財政收入均實(shí)現(xiàn)正增長。其中，稅收收入

18.1

萬億元，占一般公共預(yù)算收入的比重為

83.6%，較上年提高

1.8

個百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部、東北地區(qū)一般預(yù)算收入同比分別增長

6.7%、12.0%，比上年分別提高

3.7個、12.7

個百分點(diǎn)；中部、西部地區(qū)同比分別增長

6.9%、10.7%，增速比上年有所放緩。全國一般公共預(yù)算支出

27.5

萬億元，同比增長

5.4%。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)一般預(yù)算支出同比分別增長

3.4%、5.3%、6.8%和

6.4%。重點(diǎn)領(lǐng)域支出保障有力，四季度增發(fā)

1

萬億元國債，全部通過轉(zhuǎn)移支付安排給地方，用于支持災(zāi)后恢復(fù)重建和提升防災(zāi)減災(zāi)救災(zāi)能力建設(shè)。全年社會保障和就業(yè)、科技、農(nóng)林水、城鄉(xiāng)社區(qū)支出同比分別增長

8.9%、7.9%、6.5%、5.7%。受國內(nèi)有效需求不足、部分行業(yè)產(chǎn)能過剩和社會預(yù)期偏弱等因素影響，2023

年，全國居民消費(fèi)價格指數(shù)（CPI）同比上漲

0.2%，漲幅比上年回落1.8

個百分點(diǎn)。食品價格下降

0.3%，影響

CPI

下降約

0.06

個百分點(diǎn)，其中豬肉價格平均下降13.6%，影響

CPI

下降約

0.20

個百分點(diǎn)。受國際油價下行影響，能源價格由上年上漲

11.2%轉(zhuǎn)為下降

2.6%，影響

CPI

下降約

0.20

個百分點(diǎn)。按算術(shù)平均計算，東部、中部、西部和東北地區(qū)

CPI同比分別上漲

0.3%、0.1%、0.1%和

0.2%。表

7

2023

年各地區(qū)地方財政一般預(yù)算收入、支出增長率數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

3

2023

年各地區(qū)

CPI

和

PPI

同比漲幅單位：%2.生產(chǎn)價格低位運(yùn)行，部分高技術(shù)產(chǎn)品、消費(fèi)品制造業(yè)價格上漲。受國際大宗商品價格下行、上年同期對比基數(shù)較高等因素影響，2023

年全國工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格指數(shù)（PPI）同比下降

3.0%，比上年低

7.1

個百分點(diǎn)。全年

PPI

呈“V”型走勢，年中

6

月降至最低點(diǎn)-5.4%，12

月降幅收窄至-2.7%。按算術(shù)平均計算，東部、中部、西部和東北地區(qū)

PPI

同比分別下降

2.5%、3.7%、3.8%和3.1%。隨著高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和一系列促消費(fèi)擴(kuò)內(nèi)需政策效果逐步顯現(xiàn)，航空航天器及設(shè)備制造、文教工美體育和娛樂用品制造業(yè)價格同比分別上漲

4.2%、4.8%，對

PPI

走勢產(chǎn)生了拉升作用。數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。2.減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)受益明顯。2023

年，國家分批次延續(xù)優(yōu)化

70

余項(xiàng)到期稅費(fèi)優(yōu)惠政策，聚焦特定領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)精準(zhǔn)實(shí)施一批新的稅費(fèi)優(yōu)惠政策，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)資金規(guī)模超過

2.2

萬億元。從政策惠及對象看，制造業(yè)以及與之相關(guān)的批發(fā)零售業(yè)新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)近

9500

億元，占總規(guī)模的比重為

42.6%；中小微企業(yè)新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)約

1.4

萬億元，占總規(guī)模的比重為

64.0%。（六）就業(yè)形勢總體穩(wěn)定，重點(diǎn)群體就業(yè)持續(xù)改善2023

年，全國城鎮(zhèn)新增就業(yè)

1244

萬人，比上年多增38萬人。城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率平均值為5.2%，比上年低

0.4

個百分點(diǎn)，四個季度的城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率分別是

5.4%、5.2%、5.2%、5.0%，就業(yè)形勢穩(wěn)步改善。隨著服務(wù)業(yè)較快恢復(fù)，城鄉(xiāng)人口流動加快，以及一系列穩(wěn)崗支持和擴(kuò)崗激勵措施落（五）消費(fèi)價格總體平穩(wěn)，生產(chǎn)價格低位運(yùn)行1.消費(fèi)價格總體平穩(wěn)，能源價格由漲轉(zhuǎn)降。9表

8

2023

年各地區(qū)社會融資規(guī)模增量占全國比重地生效，就業(yè)困難群體分類幫扶成效顯著，全國農(nóng)民工總量、脫貧人口務(wù)工規(guī)模分別達(dá)到

29753萬人、3397

萬人，比上年分別增加

191

萬人、119萬人。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)占全國比重分別為

43.0%、24.4%、26.7%和

5.9%，與上年基本持平。單位：%數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。表

9

2023

年各地區(qū)社會融資規(guī)模增量結(jié)構(gòu)分布單位：%注：上海數(shù)據(jù)為

2023

年城鎮(zhèn)新增就業(yè)崗位數(shù)。數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

4

2023

年各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)二、區(qū)域金融運(yùn)行總體情況（一）金融總量合理增長，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有力有效數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。2.信貸總量增長穩(wěn)定性和可持續(xù)性增強(qiáng)。2次降準(zhǔn)釋放長期資金超

1

萬億元，綜合運(yùn)用再貸款再貼現(xiàn)、中期借貸便利、公開市場操作等流動性投放工具，為信貸合理增長提供有力支撐；多次召開金融機(jī)構(gòu)座談會，引導(dǎo)信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，增強(qiáng)貸款增長的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。2023年末，全國本外幣貸款余額

242.2

萬億元，同比增長

10.1%。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)本外幣貸款余額同比分別增長

11.4%、11.1%、11.0%和

3.2%；東部和西部地區(qū)貸款余額占比上升，較上年末分別提高

0.3

個和

0.1

個百分點(diǎn)。1.社會融資規(guī)模保持合理增長。2023

年末，全國社會融資規(guī)模存量為

378.1

萬億元，同比增長

9.5%；全年社會融資規(guī)模增量累計為

35.6

萬億元。分結(jié)構(gòu)看，金融機(jī)構(gòu)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款3增加

22.2

萬億元，占社會融資規(guī)模增量的比重為

62.4%；直接融資增加

2.4

萬億元，占社會融資規(guī)模增量的比重為

6.8%；政府債券凈融資

9.6

萬億元，占社會融資規(guī)模增量的比重為27.0%。企事業(yè)單位中長期貸款增速維持高位，工業(yè)、服務(wù)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款增加較多。2023

年末，全國本外幣企事業(yè)單位中長期貸款余額98.8萬億元，同比增長

15.7%，增速比上年末提高

1.2

個3

自

2023

年

1

月起，中國人民銀行將消費(fèi)金融公司、理財公司和金融資產(chǎn)投資公司等三類銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)納入金融統(tǒng)計范圍。10百分點(diǎn)；全年增加

13.5

萬億元，同比多增

2.5

萬億元。從投向看，工業(yè)、服務(wù)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款增加較多，全年分別增加

4.8

萬億元、6.8

萬億元和

4.9

萬億元，同比分別多增

1.2

萬億元、1.1萬億元和

1.1

萬億元，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度穩(wěn)固。同比增長

5.7%，增速比上年末提高

0.2

個百分點(diǎn)；全年增加

4.3

萬億元，同比多增

3648

億元。其中，住戶消費(fèi)性貸款（不含個人住房貸款）余額

19.8萬億元，同比增長

9.4%，增速比上年末提高

4.7個百分點(diǎn)；全年增加

1.8

萬億元，同比多增

9426億元，助力消費(fèi)穩(wěn)步恢復(fù)。住戶貸款平穩(wěn)增長，消費(fèi)貸款增速回升。2023

年末，全國本外幣住戶貸款余額

80.1

萬億元，數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。圖

5

2023

年末各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額及增長率3.結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具聚焦重點(diǎn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化21.2

萬家、21.8

萬家；獲貸率分別為

46.8%、54.2%，分別比上年末提高

2.1

個、0.8

個百分點(diǎn)。引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)和科技創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜。貫徹落實(shí)支持科技型企業(yè)融資行動方案，鞏固科技創(chuàng)新再貸款政策牽引帶動作用，完善金融支持科技創(chuàng)新政策框架，推動構(gòu)建多元化接力式科創(chuàng)金融服務(wù)體系，定期開展全國性銀行制造業(yè)和科技創(chuàng)新貸款情況通報，激勵引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對制造業(yè)和科技創(chuàng)新的信貸支持。2023

年末，全國制造業(yè)中長期貸款余額

12.5

萬億元，同比增長

31.9%。其中，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額2.7

萬億元，同比增長

34.0%。分區(qū)域看，東部、中部地區(qū)制造業(yè)中長期貸款增長快于全國，余額同比增速均為

34.5%。全國科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額分別為

2.5

萬億元、13.6

萬億元，同比分別增長

21.9%和

15.3%。獲得貸款支持的科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)分別為統(tǒng)籌抓好綠色發(fā)展和能源轉(zhuǎn)型信貸支持。繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024

年末，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入工具支持范圍；支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至

2023

年末。強(qiáng)化宏觀信貸政策指導(dǎo)，在保障能源供應(yīng)安全的同時支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)。2023年末，全國本外幣綠色貸款余額30.1萬億元，是

2020

年末的

2.5

倍；余額同比增長36.5%，比各項(xiàng)貸款增速高

26.4

個百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部、中部地區(qū)綠色貸款增長快于全國，余額同比增速分別為

41.7%、37.2%。持續(xù)優(yōu)化民營和小微企業(yè)金融服務(wù)。堅(jiān)決落實(shí)“兩個毫不動搖”，牽頭出臺金融支持民營經(jīng)濟(jì)

25

條舉措，增加支農(nóng)支小再貸款額度

2500

億11元，延長普惠小微貸款支持工具實(shí)施期限至

2024年底，深入實(shí)施中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程，推動健全涉企信息共享、融資擔(dān)保等配套機(jī)制，繼續(xù)做好對民營和小微企業(yè)的金融支持工作。2023

年末，全國民營企業(yè)貸款余額同比增長12.6%，比上年末提高

1.6

個百分點(diǎn)。普惠小微授信戶數(shù)

6166

萬戶，同比增長

9.1%；普惠小微貸款余額

29.4

萬億元，同比增長

23.5%，持續(xù)高于各項(xiàng)貸款增速，其中，中部和東部地區(qū)增速分別比全國高

1.0

個、0.4

個百分點(diǎn)。億元支持保障性住房建設(shè)、“平急兩用”公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城中村改造等“三大工程”建設(shè)，推動構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。2023

年末，全國人民幣房地產(chǎn)開發(fā)貸款余額

12.9

萬億元，同比增長1.5%。4.利率市場化改革不斷深化，社會融資成本穩(wěn)步下行。持續(xù)發(fā)揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和存款利率市場化調(diào)整機(jī)制作用，2

次下調(diào)政策利率，指導(dǎo)利率自律機(jī)制維護(hù)好存款市場競爭秩序，促進(jìn)穩(wěn)定銀行負(fù)債成本，推動企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有降。2023

年

12

月，全國新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為

4.35%，同比下降

0.22

個百分點(diǎn)。其中，企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為

3.75%，同比下降

0.22

個百分點(diǎn)；個人住房貸款加權(quán)平均利率為

3.97%，同比下降

0.29

個百分點(diǎn)。分區(qū)域看，12

月，東部、中部、西部和東北地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率同比分別下降

0.21

個、0.37

個、0.32

個和

0.44

個百分點(diǎn)；新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率同比分別下降0.38

個、0.66

個、0.23

個和

0.87

個百分點(diǎn)。強(qiáng)化金融對養(yǎng)老領(lǐng)域支持力度。推動金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品，積極做好企業(yè)年金、養(yǎng)老金托管等服務(wù)，開展養(yǎng)老理財和特定養(yǎng)老儲蓄試點(diǎn)，優(yōu)化適老化金融服務(wù)，支持銀發(fā)經(jīng)濟(jì)和養(yǎng)老事業(yè)發(fā)展。截至

2023

年末，金融機(jī)構(gòu)累計推出個人養(yǎng)老金產(chǎn)品超

750

款。繼續(xù)在浙江、江蘇等

5個省份開展普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款試點(diǎn)，支持增加普惠養(yǎng)老服務(wù)供給。2023

年末，國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等七家銀行養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)貸款余額合計約

1000

億元，同比增長

26.4%。表

10

2023

年各地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率推動金融與數(shù)字技術(shù)有機(jī)融合。穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣、金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，多措并舉引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素作用，大力推動數(shù)字支付、數(shù)字信貸業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，加大對數(shù)字經(jīng)濟(jì)的金融支持力度。截至

2023

年末，金融機(jī)構(gòu)向包括數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化在內(nèi)的重點(diǎn)領(lǐng)域投放貸款近

2

萬億元。各地區(qū)試點(diǎn)建設(shè)數(shù)字信用信息服務(wù)平臺，助力提高金融服務(wù)質(zhì)效。浙江寧波積極發(fā)展數(shù)字普惠金融，搭建貫通國省市縣四級數(shù)據(jù)的信用信息服務(wù)平臺，截至

2023年末，平臺歸集信息超

23.7

億條，支持

4.48

萬家企業(yè)線上獲貸

1726.2

億元；陜西銅川在宜君縣布局升級版衛(wèi)星遙感信貸系統(tǒng)，為農(nóng)戶授信提供可信任、可追溯的數(shù)據(jù)信息。單位：%數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。5.金融基礎(chǔ)設(shè)施安全高效運(yùn)行，金融服務(wù)廣度深度不斷拓展支付結(jié)算服務(wù)更加安全高效便捷。推動出臺《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》，將非銀行支付行業(yè)全鏈條全周期監(jiān)管納入法治化、規(guī)范化軌道，標(biāo)志著支付行業(yè)監(jiān)管進(jìn)入嶄新階段。配合相關(guān)部門堅(jiān)決推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，協(xié)助公安部門緊急攔截涉詐資金

3288

億元，牢牢守護(hù)百姓“錢袋子”。完善現(xiàn)代化支付清算網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)保障支付清算基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)健高效運(yùn)行。2023

年，中國人民銀行支付清算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)219.8億筆、金額

8986.4

萬億元，推動支付行業(yè)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利超

300

億元。切實(shí)提升支付服務(wù)包容性，按照供需兩端發(fā)力支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。適時調(diào)整優(yōu)化房地產(chǎn)金融政策，需求端降首付比、降二套房利率下限、降存量房利率“三管齊下”，供給端抓好“金融

16

條”落實(shí)，將其中兩項(xiàng)有適用期限的政策統(tǒng)一延長至

2024

年

12

月底，延長保交樓貸款支持計劃實(shí)施期限至

2024年

5

月底，增加抵押補(bǔ)充貸款（PSL）額度

500012“大額刷卡、小額掃碼、現(xiàn)金兜底”總體思路，明確境外銀行卡受理、移動支付、現(xiàn)鈔使用、賬戶服務(wù)等改進(jìn)措施，持續(xù)提升老年人、外籍來華人員支付便利化水平。北京積極推進(jìn)境外來華人員支付服務(wù)示范區(qū)建設(shè)，在首都國際機(jī)場、大興國際機(jī)場基本實(shí)現(xiàn)境外銀行卡服務(wù)全覆蓋。四川在成都大運(yùn)村推出數(shù)字人民幣硬錢包，為境內(nèi)外賽事人員提供便捷的數(shù)字人民幣支付體驗(yàn)。浙江構(gòu)建“外卡受理、數(shù)字人民幣、移動支付、現(xiàn)鈔支付”一體化金融服務(wù)體系，杭州亞運(yùn)會期間為境外人員提供支付服務(wù)65.1萬筆、金額3.96億元，實(shí)現(xiàn)“零投訴、系統(tǒng)零中斷”。運(yùn)用成效顯著。“長三角征信鏈”平臺接入機(jī)構(gòu)持續(xù)增多，全年提供查詢服務(wù)

36

萬余筆，幫助放貸超

3900

億元；“京津冀征信鏈”實(shí)現(xiàn)涉企信用信息跨地域共享，支持天津金融機(jī)構(gòu)累計發(fā)放貸款

143

億元；“珠三角征信鏈”上鏈信用信息

9406萬條，全年提供企業(yè)信用信息查詢服務(wù)

635

萬筆；廣西“查東盟”跨境征信服務(wù)平臺覆蓋東盟國家787

萬家企業(yè)和境內(nèi)

3.7

萬家外貿(mào)企業(yè)，實(shí)現(xiàn)了信用報告的“一點(diǎn)查詢、一鍵翻譯”。（二）金融機(jī)構(gòu)負(fù)債保持平穩(wěn)，各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長1.存款穩(wěn)定增長，東部地區(qū)占比提升。2023年末，全國金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額

289.9萬億元，同比增長

9.6%，連續(xù)三年穩(wěn)定在

10%左右的水平。分區(qū)域看，東部地區(qū)存款增長最快，本外幣各項(xiàng)存款余額增速比全國高0.9個百分點(diǎn)，中部、西部和東北地區(qū)增速分別比全國低

0.3

個、0.6

個和

0.6

個百分點(diǎn)。從占比情況看，東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額占全國的比重為

60.3%，較上年末提高

0.4

個百分點(diǎn)，中部、西部、東北地區(qū)占比均有所下降。征信體系覆蓋更廣更深。強(qiáng)化央行基礎(chǔ)征信地位，持續(xù)完善金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，不斷提升征信服務(wù)便利性。截至

2023

年末，數(shù)據(jù)庫累計收錄

11.6

億自然人、1.3

億戶企業(yè)和其他組織信息，成為全球覆蓋人口最多、收集借貸信息最全的征信系統(tǒng)，全年提供個人信用查詢51.0億次、企業(yè)信用查詢

1.6

億次。不斷深化地方征信平臺建設(shè)，推動建成省級地方征信平臺

31

家，加強(qiáng)涉企信用信息共享應(yīng)用，全年幫助

227

萬戶企業(yè)獲得貸款

8.6

萬億元。各地信用信息共享機(jī)制建設(shè)數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。圖

6

2023

年末各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額及增長率2.住戶存款增速有所放緩，定期存款占比有所提高。2023

年末，全國住戶部門本外幣各項(xiàng)存款余額同比增長

13.8%，比上年末下降

3.5

個百分點(diǎn)，占各項(xiàng)存款余額的比重為

47.6%。其中，住戶定期及其他存款余額同比增長

19.5%，比住戶活期存款增速高

18.0

個百分點(diǎn)；住戶定期及其他存款余額占全部住戶存款的比重為

71.4%，較上年末提高

3.5

個百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部、中13部地區(qū)住戶存款增速高于全國，年末余額同比分別增長

14.5%、14.2%。貸款占各項(xiàng)貸款比重為

2.20%，較上年末下降0.05

個百分點(diǎn)。3.非金融企業(yè)存款平穩(wěn)增長，東部地區(qū)增長較快。2023

年末，全國非金融企業(yè)本外幣存款余額同比增長

4.9%，比上年末下降

1.8

個百分點(diǎn)；占各項(xiàng)存款余額的比重為

28.2%，較上年末下降1.3

個百分點(diǎn)。其中，非金融企業(yè)定期及其他存款余額同比增長

9.2%，比活期存款增速高

12.1

個百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部地區(qū)非金融企業(yè)存款增速較快，比全國水平高

1.7

個百分點(diǎn)，中部、西部、東北地區(qū)非金融企業(yè)存款增速分別比全國低4.4

個、1.5

個、6.4

個百分點(diǎn)。2.防范化解金融風(fēng)險取得重要成果，金融風(fēng)險整體收斂、總體可控。持續(xù)推進(jìn)中小銀行改革化險，“一省一策”加快農(nóng)村信用社改革，村鎮(zhèn)銀行改革重組和風(fēng)險化解穩(wěn)步推進(jìn)。定期完成央行金融機(jī)構(gòu)評級工作，積極探索在部分省份開展硬約束早期糾正試點(diǎn)，推動增量高風(fēng)險銀行“限期整改”。平穩(wěn)完成互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)突出問題整改，推動跨境互聯(lián)網(wǎng)券商非法金融業(yè)務(wù)整改，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治取得良好成效。積極支持地方政府穩(wěn)妥化解債務(wù)風(fēng)險，完善常態(tài)化的融資平臺金融債務(wù)監(jiān)測機(jī)制。持續(xù)推進(jìn)金融法治建設(shè)，《中華人民共和國金融穩(wěn)定法（草案）》經(jīng)全國人大常委會審議并公開征求意見。金融穩(wěn)定保障基金基礎(chǔ)框架初步建立，已有一定資金積累。4.大額存單業(yè)務(wù)有序發(fā)展，結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模繼續(xù)壓降。2023

年，全國金融機(jī)構(gòu)發(fā)行大額存單6.3

萬期，發(fā)行總量

14.2

萬億元，同比增加

1.6萬億元。從存量情況看，東部、中部、西部和東北地區(qū)大額存單余額占比分別為

64.2%、15.8%、14.1%和

5.9%。存款創(chuàng)新產(chǎn)品持續(xù)規(guī)范，結(jié)構(gòu)性存款余額繼續(xù)下降。2023

年末，全國結(jié)構(gòu)性存款余額同比下降

9.7%，其中東部、中部、西部和東北地區(qū)結(jié)構(gòu)性存款余額同比分別下降

10.2%、5.0%、3.4%和

18.7%。3.金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)穩(wěn)步增長，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健。2023

年末，全國金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)461.1

萬億元，同比增長

9.9%，增速與上年持平。分機(jī)構(gòu)類型看，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

417.3

萬億元，同比增長

10.0%；證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

13.8

萬億元，同比增長

5.6%；保險業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

30.0

萬億元，同比增長

10.4%。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營平穩(wěn)，2023

年末，商業(yè)銀行資本充足率為

15.06%，撥備覆蓋率為

205.14%，流動性比例為

67.88%。部分銀行主要經(jīng)營指標(biāo)居于國際領(lǐng)先水平，發(fā)揮了我國金融體系“壓艙石”的關(guān)鍵作用。表

11

2023

年末金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額占比的地區(qū)分布單位：%（四）金融業(yè)高水平對外開放有序推進(jìn)，跨境人民幣業(yè)務(wù)較快增長1.穩(wěn)步推動金融業(yè)高水平開放。堅(jiān)持市場化、法治化和國際化方向，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度開放，繼續(xù)加強(qiáng)境內(nèi)外金融市場的互聯(lián)互通。在橫琴粵澳、前海深港、雄安新區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域先行先試外匯管理創(chuàng)新政策，服務(wù)國家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施；在上海、江蘇、廣東（含深圳）、北京、浙江（含寧波）、海南全域擴(kuò)大實(shí)施跨境貿(mào)易投資高水平開放政策試點(diǎn)，為經(jīng)營主體辦理外匯業(yè)務(wù)提供便利；持續(xù)優(yōu)化粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，推進(jìn)大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通；內(nèi)地與香港利率互換市場互聯(lián)互通合作（“互換數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。（三）金融風(fēng)險整體收斂，金融業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健1.商業(yè)銀行不良貸款率下降，信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)。2023

年末，商業(yè)銀行不良貸款余額3.2

萬億元，不良貸款率

1.59%，較上年末下降0.04

個百分點(diǎn)；商業(yè)銀行逾期

90

天以上貸款與不良貸款比例為

84.2%，保持在較低水平；關(guān)注類14通”）正式上線，更好滿足投資者對利率風(fēng)險的管理需求。渣打銀行（中國）獲批參與我國國債期貨交易試點(diǎn)。美國萬事達(dá)在我國境內(nèi)發(fā)起設(shè)立的合資公司取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證。續(xù)發(fā)力。內(nèi)蒙古優(yōu)化邊民互市貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算流程，推動周邊國家人民幣跨境使用意愿不斷增強(qiáng)；海南推動金融創(chuàng)新政策在自貿(mào)港先行先試，上線跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺

2.0，擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍，創(chuàng)新境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境交易模式；西藏開展跨境人民幣業(yè)務(wù)“首辦戶”拓展行動，成功辦理吉隆口岸首筆跨境人民幣業(yè)務(wù)。2.持續(xù)推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)增長，不斷提高投融資服務(wù)便利化程度。2023

年，全國跨境人民幣收付金額合計

52.3

萬億元，同比增長

24.0%。其中，經(jīng)常項(xiàng)目下跨境人民幣收付金額合計

14.0萬億元，同比增長

33.0%；資本項(xiàng)目下跨境人民幣收付金額合計

38.3

萬億元，同比增長

21.0%。中國人民銀行不斷優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)政策，與沙特、阿聯(lián)酋等國央行新簽或續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議，目前有效雙邊本幣互換協(xié)議共

31

份，金額超過

4

萬億元；在巴西、柬埔寨、塞爾維亞等國新設(shè)人民幣清算行，目前已在

31

個國家和地區(qū)授權(quán)了

33

家人民幣清算行，覆蓋主要國際金融中心。各地區(qū)在推進(jìn)人民幣跨境貿(mào)易投融資便利化上持表

12

2023

年各地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)分布單位：%數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。15第二部分各區(qū)域板塊經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況分析一、東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況2023

年，東部地區(qū)4經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，總量增長保持領(lǐng)先優(yōu)勢，有力支撐全國經(jīng)濟(jì)回升向好。固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長，消費(fèi)市場穩(wěn)步恢復(fù)，外貿(mào)基本盤整體穩(wěn)定，民生保障強(qiáng)力有效，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展。金融業(yè)總體運(yùn)行穩(wěn)健，存款平穩(wěn)增長，貸款較快增長，重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融支持力度加大，貸款利率穩(wěn)中有降，金融市場建設(shè)有序推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，區(qū)域金融改革創(chuàng)新取得新成效。數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

8

東部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)（一）東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長，新動能投資明顯加快。2023

年，東部地區(qū)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長

4.4%，其中，上海、河北增速分別為13.8%、6.3%。分行業(yè)看，制造業(yè)投資同比增長11.3%，比固定資產(chǎn)投資增速高

6.9

個百分點(diǎn)；基礎(chǔ)設(shè)施投資明顯提速，同比增長

9.6%，比上年提高

2.5

個百分點(diǎn)。新動能領(lǐng)域投資力度加大，深圳電子及通信設(shè)備制造業(yè)投資同比增長

70.6%；天津科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比增長

61.5%；北京信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比增長

47.1%；浙江數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)投資同比增長

36.9%。經(jīng)濟(jì)總量保持領(lǐng)先，有力支撐全國經(jīng)濟(jì)回升向好。2023

年，東部地區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值

65.2萬億元，同比增長

5.4%，占全國的比重為

52.1%，較上年提高

0.4

個百分點(diǎn)。分產(chǎn)業(yè)看，東部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長

4.0%、5.2%、5.6%，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重分別為

4.5%、37.9%、57.6%。內(nèi)需穩(wěn)步恢復(fù)，消費(fèi)提質(zhì)升級。2023

年，東部地區(qū)實(shí)現(xiàn)社會消費(fèi)品零售總額

23.8

萬億元，同比增長

7.2%。各地多措并舉持續(xù)推動生活服務(wù)消費(fèi)加快恢復(fù)。河北聯(lián)合北京、天津開展“京津冀消費(fèi)季”活動，全年旅游收入突破

1

萬億元；山東實(shí)施“消費(fèi)提振年”活動，舉辦促消費(fèi)活動近800

場。新型消費(fèi)增勢良好。江蘇新能源汽車零售額同比增長

49.3%，拉動全省限額以上單位零售額增長

2.4

個百分點(diǎn)，成為消費(fèi)品市場主要驅(qū)動力；福建限額以上單位可穿戴智能設(shè)備、智能家用電器和音像器材、智能手機(jī)零售額同比分別增長

15.5%、17.9%、20.5%；海南實(shí)物商品網(wǎng)上零售額同比增長

108.9%。數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

7

東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長情況4

東部地區(qū)包括北京、天津、河北、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南

10

個?。ㄖ陛犑校?。16外貿(mào)基本盤整體穩(wěn)定，貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023

年，東部地區(qū)貨物進(jìn)出口總額

33.2

萬億元，與上年基本持平，占全國的比重為

79.4%。其中，出口總額

18.6

萬億元，同比增長

1.2%；進(jìn)口總額

14.5

萬億元，保持平穩(wěn)。外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式加快發(fā)展。天津搭建跨境電商收款平臺和跨境電商綜合金融服務(wù)平臺，支持自貿(mào)區(qū)培育貿(mào)易新業(yè)態(tài)集群；海南自由貿(mào)易港封關(guān)運(yùn)作準(zhǔn)備工作全面鋪開，31

個封關(guān)硬件項(xiàng)目主體工程基本完工?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)增量擴(kuò)面。2023

年，東部地區(qū)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算金額

48.5

萬億元，同比增長

23.3%。引進(jìn)外資質(zhì)量持續(xù)提升。廣東聚焦外貿(mào)、外資、外包、外經(jīng)、外智“五外聯(lián)動”，全年新設(shè)外商投資企業(yè)

21685

個，同比增長

62.3%；浙江實(shí)際使用外資

202

億美元，其中，到資

3000

萬美元以上大項(xiàng)目

151

個，主要投資于科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、制造業(yè)等領(lǐng)域。財政收入穩(wěn)步增長，重點(diǎn)領(lǐng)域保障有力。2023

年，東部地區(qū)一般預(yù)算收入

6.5

萬億元，同比增長

6.7%。階段性減稅降費(fèi)政策效果顯著。廣東新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)超

2000

億元，河北新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)惠及納稅人、繳費(fèi)人超370

萬戶次。2023

年，東部地區(qū)一般預(yù)算支出

9.7萬億元，同比增長

3.4%。支出結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，民生等重點(diǎn)領(lǐng)域保障有力。浙江公共安全等十項(xiàng)支出9327

億元，福建住房保障支出同比增長17.1%，江蘇科學(xué)技術(shù)支出同比增長

12.1%，山東民生支出占一般預(yù)算支出的比重達(dá)

79.3%。機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額為

214.8

萬億元，同比增長

10.4%。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量

9.0

萬個，銀行從業(yè)人員

183.6

萬人。地方法人金融機(jī)構(gòu)通過多種方式拓寬資本補(bǔ)充渠道，年末資本充足率為

14.6%。保險業(yè)較快發(fā)展，助力保障社會民生。2023年，東部地區(qū)保險公司保費(fèi)收入

2.9

萬億元，同比增長

11.2%；支付各類賠款及給付

9792

億元，同比增長

21.6%。保險業(yè)持續(xù)發(fā)力，社會民生保障能力進(jìn)一步提升。廣東著力推動養(yǎng)老體系“第三支柱”建設(shè)，養(yǎng)老理財、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險、特定養(yǎng)老儲蓄、商業(yè)養(yǎng)老金等試點(diǎn)項(xiàng)目落地；江蘇組織開展“農(nóng)業(yè)保險創(chuàng)新年”活動，年內(nèi)備案農(nóng)險產(chǎn)品

575

個，同比增長

60.0%；浙江財產(chǎn)險行業(yè)轉(zhuǎn)型進(jìn)一步深化，財產(chǎn)險公司非車險保費(fèi)收入

516

億元，同比增長

11.9%。社會融資規(guī)模合理增長，表內(nèi)貸款及地方政府債券融資增加較多。2023

年，東部地區(qū)社會融資規(guī)模增量累計為

16.8

萬億元，占全國增量的比重為

54.4%。其中，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加

13.3

萬億元；委托貸款、信托貸款和未貼現(xiàn)銀行承兌匯票三項(xiàng)表外業(yè)務(wù)規(guī)模合計減少2515

億元；企業(yè)債券凈融資

6144

億元；非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資

5915

億元；地方政府債券發(fā)行加力，政府債券凈融資

2.2

萬億元?，F(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展，高質(zhì)量發(fā)展邁出堅(jiān)實(shí)步伐。新型工業(yè)化全面部署推進(jìn)。上海工業(yè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值占規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值比重達(dá)到

43.9%，廣東新能源汽車制造業(yè)增加值同比增長

83.3%，北京風(fēng)力發(fā)電機(jī)組、液晶顯示模組、醫(yī)療儀器設(shè)備及器械產(chǎn)量同比分別增長

68.8%、39.2%、26.7%。綠色低碳轉(zhuǎn)型成效明顯。山東第四代高溫氣冷堆核電站投入商業(yè)運(yùn)營，浙江“藍(lán)色循環(huán)”海洋塑料廢棄物治理模式獲聯(lián)合國地球衛(wèi)士獎。數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。圖

9

東部地區(qū)社會融資規(guī)模增量貸款增長較快，金融支持力度加大。2023

年末，東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款余額為

131.2

萬億元，同比增長

11.4%，比全國高

1.3

個百分點(diǎn)。貨幣政策工具作用有效發(fā)揮，重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融支持力度不斷加大。2023

年末，東部地區(qū)制造業(yè)中長期、普惠小微和涉農(nóng)貸款余（二）東部地區(qū)金融運(yùn)行情況銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)穩(wěn)步增長，可持續(xù)發(fā)展能力不斷提升。2023

年末，東部地區(qū)銀行業(yè)金融17額同比分別增長

34.5%、23.9%和

17.4%，均高于全國平均水平。數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。圖

12

東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款增長情況數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。金融市場建設(shè)有序推進(jìn)，融資功能進(jìn)一步優(yōu)化。上海國際再保險交易中心啟動運(yùn)行，“互換通”5正式開通，區(qū)域性股權(quán)市場認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)試點(diǎn)獲批落地，上海金融數(shù)據(jù)安全有序跨境流動試點(diǎn)順利開展。山東推動企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)公司債、綠色債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債、鄉(xiāng)村振興債、能源保供特別債等創(chuàng)新型債務(wù)融資工具

528

億元。天津支持中小微企業(yè)利用發(fā)明專利進(jìn)行證券化融資，成功發(fā)行民營科技創(chuàng)新企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù)。北交所信用債業(yè)務(wù)正式啟動，市場功能不斷完善。深圳推動股票發(fā)行全面注冊制改革落地實(shí)施。江蘇落地混合型科創(chuàng)票據(jù)、保障性住房租賃擔(dān)保債務(wù)融資工具和轉(zhuǎn)型碳資產(chǎn)債券等創(chuàng)新產(chǎn)品。圖

10

東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款增長情況利率市場化改革效能不斷釋放，貸款利率穩(wěn)中有降。2023

年，東部地區(qū)有效發(fā)揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和存款利率市場化調(diào)整機(jī)制重要作用，推動貸款利率穩(wěn)中有降。12

月，東部地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為

4.28%，同比下降

0.21

個百分點(diǎn)；普惠小微貸款加權(quán)平均利率為

4.51%，同比下降

0.38

個百分點(diǎn)。12

月，東部地區(qū)執(zhí)行

LPR

減點(diǎn)的貸款占全部貸款發(fā)生額的比重為

45.9%，較上年同期提高

5.1

個百分點(diǎn)。區(qū)域金融改革創(chuàng)新取得新成效，金融活力持續(xù)釋放?？萍冀鹑诟母锍掷m(xù)深化。江蘇南京推進(jìn)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，打造“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)的科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展格局。普惠金融改革試點(diǎn)持續(xù)推進(jìn)。福建寧德普惠金融改革試驗(yàn)區(qū)搭建農(nóng)村生產(chǎn)要素流轉(zhuǎn)平臺、白茶溯源大數(shù)據(jù)平臺，拓寬農(nóng)村資產(chǎn)抵質(zhì)押物范圍。綠色金融改革創(chuàng)新加力提速。廣東試點(diǎn)“再貼現(xiàn)+綠票貼現(xiàn)+數(shù)字人民幣”模式；浙江推動《銀行個人客戶碳賬戶服務(wù)指南》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

ESG

評價管理》等金融標(biāo)準(zhǔn)通過全國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會立項(xiàng)?？缇迟Q(mào)易投融資便利化試點(diǎn)持續(xù)推進(jìn)。數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行。圖

11

東部地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率存款平穩(wěn)增長，住戶存款拉動作用明顯。2023年末，東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額為168.0萬億元，同比增長

10.5%，占全國比重為

60.3%，較上年末提高

0.4

個百分點(diǎn)。住戶存款余額增長較快，同比增長

14.5%，全年新增住戶存款占各項(xiàng)存款新增額比重為

55.3%。結(jié)構(gòu)性存款余額持續(xù)回落，同比下降

10.2%。5

“互換通”是指境內(nèi)外投資者通過香港與內(nèi)地基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)連接，參與香港金融衍生品市場和內(nèi)地金融衍生品市場的機(jī)制安排。18海南新設(shè)

38

個全功能型跨境雙向人民幣資金池，收支總額同比增長

1.8

倍。固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長，重點(diǎn)項(xiàng)目投資支撐作用凸顯。2023

年，中部地區(qū)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長

0.3%。其中，湖北、安徽、河南固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比分別增長

5.0%、4.0%、2.1%。分行業(yè)看，房地產(chǎn)開發(fā)投資

2.1

萬億元，占全國房地產(chǎn)開發(fā)投資的比重為

19.3%；基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長

4.1%；制造業(yè)投資同比增長

5.6%。在投資增速相對放緩的情況下，重點(diǎn)項(xiàng)目投資帶動作用增強(qiáng)。江西實(shí)施億元以上項(xiàng)目8961

個，完成投資占本省固定資產(chǎn)投資的比重為68.9%；河南億元以上項(xiàng)目完成投資同比增長11.2%，拉動本省固定資產(chǎn)投資增長

6.6

個百分點(diǎn)；湖北實(shí)施億元以上項(xiàng)目

1.5

萬個，其中十億級項(xiàng)目

1207

個、百億級項(xiàng)目

136

個，均創(chuàng)歷史新高。消費(fèi)市場恢復(fù)向好，升級類消費(fèi)需求旺盛。2023

年，中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)社會消費(fèi)品零售總額

11.5萬億元，同比增長

6.8%，比上年提高

5.3

個百分點(diǎn)。消費(fèi)新業(yè)態(tài)新模式加快培育。河南、湖南、安徽、江西網(wǎng)上零售額同比分別增長

22.5%、15.6%、14.5%、13.8%，增速均高于全國平均水平。升級類消費(fèi)需求延續(xù)快速增長態(tài)勢。限額以上單位中，湖北、安徽、湖南、山西新能源汽車銷售額同比分別增長

94.3%、56.1%、40.8%、53.6%；山西可穿戴智能設(shè)備零售額同比增長

44.5%；湖北智能手機(jī)、計算機(jī)及其配套產(chǎn)品零售額同比分別增長

41.6%、29.6%。金融風(fēng)險防控穩(wěn)步推進(jìn)，不良貸款率進(jìn)一步下降。2023

年，東部地區(qū)有序推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險，不斷強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升。2023

年末，東部地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)不良貸款率為

1.08%，關(guān)注類貸款占各項(xiàng)貸款比重為

1.82%。多數(shù)省份不良貸款率呈下降態(tài)勢，天津、海南實(shí)現(xiàn)不良貸款余額和不良貸款率“雙降”。二、中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況2023

年，中部地區(qū)6扎實(shí)推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，著力擴(kuò)大內(nèi)需、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提振信心、防范化解風(fēng)險，充分發(fā)揮重點(diǎn)項(xiàng)目對投資的有力托舉作用，消費(fèi)新業(yè)態(tài)新模式加快培育，外貿(mào)新動能加速提質(zhì)，產(chǎn)業(yè)能級持續(xù)提升，綠色低碳轉(zhuǎn)型成效顯現(xiàn)，民生基本盤不斷筑牢。金融運(yùn)行總體平穩(wěn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，融資成本穩(wěn)中有降，金融改革創(chuàng)新穩(wěn)妥有序推進(jìn)，資產(chǎn)質(zhì)量總體穩(wěn)定。（一）中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況2023

年，中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值

27.0萬億元，同比增長

4.9%；占全國的比重為

21.6%。其中，湖北、安徽地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長6.0%、5.8%，分別高于全國平均水平

0.8

個、0.6個百分點(diǎn)。數(shù)據(jù)來源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。數(shù)據(jù)來源：各省（自治區(qū)、直轄市）統(tǒng)計局。圖

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中部地區(qū)消費(fèi)增長情況圖

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中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)