中國(guó)區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告（2024）-中國(guó)人民銀行貨幣政策分析小組-2024-WN8

中國(guó)區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告（2024）中國(guó)人民銀行貨幣政策分析小組2024

年

7

月

26

日內(nèi)容摘要2023

年是全面貫徹黨的二十大精神的開(kāi)局之年。面對(duì)異常復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境和艱巨繁重的改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，各地區(qū)全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，全面深化改革開(kāi)放，加大宏觀調(diào)控力度，著力擴(kuò)大內(nèi)需、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提振信心、防范化解風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)回升向好，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家邁出堅(jiān)實(shí)步伐。中國(guó)人民銀行堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，穩(wěn)健的貨幣政策精準(zhǔn)有力，適時(shí)強(qiáng)化逆周期調(diào)節(jié)，統(tǒng)籌把握總量與結(jié)構(gòu)、數(shù)量與價(jià)格、內(nèi)部與外部均衡，保持貨幣信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，資金供給結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，社會(huì)融資成本穩(wěn)中有降，人民幣匯率基本穩(wěn)定，為經(jīng)濟(jì)回升向好營(yíng)造了良好的貨幣金融環(huán)境。2023

年，全國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值同比增長(zhǎng)

5.2%，增速居世界主要經(jīng)濟(jì)體前列，東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長(zhǎng)

5.4%、4.9%、5.5%和

4.8%。東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)作用明顯。經(jīng)濟(jì)總量保持領(lǐng)先，新動(dòng)能投資明顯加快，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展；金融業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健，服務(wù)質(zhì)效進(jìn)一步提升，金融改革創(chuàng)新取得新成效。中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中提質(zhì)。重點(diǎn)項(xiàng)目投資支撐有力，外貿(mào)新動(dòng)能加速提質(zhì)，產(chǎn)業(yè)能級(jí)持續(xù)提升，綠色低碳轉(zhuǎn)型成效明顯；金融業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)有力，對(duì)先進(jìn)制造業(yè)服務(wù)力度持續(xù)加大，普惠金融、綠色金融快速發(fā)展。西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好。工業(yè)投資拉動(dòng)有力，新消費(fèi)市場(chǎng)加速回暖，生態(tài)環(huán)境質(zhì)量全面提升；社會(huì)融資規(guī)模快速增長(zhǎng)，綠色金融創(chuàng)新發(fā)展成效顯著，銀行資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)較快恢復(fù)。農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平持續(xù)提升，國(guó)家糧食安全“壓艙石”地位更加穩(wěn)固，消費(fèi)市場(chǎng)加快復(fù)蘇，外貿(mào)出口快速增長(zhǎng)；金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域薄弱環(huán)節(jié)力度加大，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本不斷下降，金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。2023

年，區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：一是區(qū)域發(fā)展協(xié)調(diào)性平衡性不斷增強(qiáng)，城鄉(xiāng)融合發(fā)展步伐穩(wěn)健。東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值增速全面加快，區(qū)域間經(jīng)濟(jì)增速差距收窄，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加協(xié)調(diào)。高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力源引擎帶動(dòng)作用有效發(fā)揮，產(chǎn)業(yè)協(xié)同和一體化發(fā)展取得新突破。城鄉(xiāng)融合步伐穩(wěn)健，常住人口城鎮(zhèn)化率穩(wěn)步提高。鄉(xiāng)村振興取得新成效，農(nóng)民生活便捷性不斷提高。二是固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長(zhǎng)，投資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長(zhǎng)

3.0%，資本形成總額拉動(dòng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)

1.5

個(gè)百分點(diǎn)。其中，制造業(yè)投資同比增長(zhǎng)

6.5%，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長(zhǎng)

10.3%，基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長(zhǎng)

5.9%，民間投資意愿和能力逐漸恢復(fù)。分區(qū)域看，東部地區(qū)固定1資產(chǎn)投資同比增長(zhǎng)

4.4%，保持較快增速。三是消費(fèi)市場(chǎng)持續(xù)恢復(fù)回升，外資外貿(mào)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。社會(huì)消費(fèi)品零售總額同比增長(zhǎng)

7.2%，最終消費(fèi)支出拉動(dòng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)

4.3個(gè)百分點(diǎn)，東部、中部、西部和東北地區(qū)社會(huì)消費(fèi)品零售總額同比分別增長(zhǎng)

7.2%、6.8%、7.6%和

8.7%，消費(fèi)增速分別比上年提高

7.4

個(gè)、5.3

個(gè)、8.5

個(gè)和

13.7

個(gè)百分點(diǎn)?？h鄉(xiāng)消費(fèi)占比穩(wěn)步提升，服務(wù)零售較快增長(zhǎng)，線上消費(fèi)比重上升，升級(jí)類、綠色類消費(fèi)需求不斷釋放。民營(yíng)企業(yè)進(jìn)出口較快增長(zhǎng)，對(duì)共建“一帶一路”國(guó)家進(jìn)出口總額占比提高，跨境電商成為外貿(mào)增長(zhǎng)新引擎。引資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)引資占比提高。四是三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，新質(zhì)生產(chǎn)力加快形成。三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長(zhǎng)

4.1%、4.7%、5.8%，服務(wù)業(yè)支撐經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作用增強(qiáng)，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率為

60.2%。分區(qū)域看，東北、西部地區(qū)第一產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

0.9

個(gè)、0.1

個(gè)百分點(diǎn)；東北、東部、西部地區(qū)第二產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

4.7

個(gè)、2.3

個(gè)、0.7

個(gè)百分點(diǎn)；西部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)增加值增速最快，為

6.0%。制造業(yè)高端化、智能化、綠色化扎實(shí)推進(jìn)，發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)不斷壯大。裝備制造業(yè)增加值對(duì)全部規(guī)模以上工業(yè)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率接近五成，制造業(yè)智能化帶動(dòng)相關(guān)行業(yè)生產(chǎn)較快增長(zhǎng)，新能源產(chǎn)品日益成為新增長(zhǎng)點(diǎn)，科技創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)新的突破。五是財(cái)政收支平穩(wěn)增長(zhǎng)，就業(yè)形勢(shì)總體穩(wěn)定。全國(guó)一般公共預(yù)算收入同比增長(zhǎng)

6.4%，增速比上年提高

5.8

個(gè)百分點(diǎn)，其中東部、東北地區(qū)一般預(yù)算收入增速比上年分別提高

3.7個(gè)、12.7

個(gè)百分點(diǎn)。全國(guó)一般公共預(yù)算支出同比增長(zhǎng)

5.4%，社會(huì)保障和就業(yè)、科技、農(nóng)林水、城鄉(xiāng)社區(qū)支出同比分別增長(zhǎng)

8.9%、7.9%、6.5%、5.7%，重點(diǎn)領(lǐng)域支出保障有力。減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)資金規(guī)模超過(guò)

2.2

萬(wàn)億元，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)受益明顯。城鎮(zhèn)新增就業(yè)

1244

萬(wàn)人，農(nóng)民工總量、脫貧人口務(wù)工規(guī)模分別比上年增加

191

萬(wàn)人、119

萬(wàn)人，就業(yè)形勢(shì)穩(wěn)步向好，重點(diǎn)群體就業(yè)持續(xù)改善。六是貨幣信貸保持合理增長(zhǎng)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有力有效。2023

年末，社會(huì)融資規(guī)模和廣義貨幣（M2）存量同比分別增長(zhǎng)

9.5%和

9.7%，同經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和價(jià)格水平預(yù)期目標(biāo)相匹配。信貸總量增長(zhǎng)穩(wěn)定性和可持續(xù)性增強(qiáng)，各項(xiàng)貸款同比多增，東部、中部、西部和東北地區(qū)本外幣貸款余額同比分別增長(zhǎng)

11.4%、11.1%、11.0%和

3.2%。七是結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具聚焦重點(diǎn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023

年末，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)

31.9%，科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)

21.9%和

15.3%，綠色貸款余額同比增長(zhǎng)

36.5%，普惠小微貸款余額同比增長(zhǎng)

23.5%，民營(yíng)企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)

12.6%，均持續(xù)高于全國(guó)各項(xiàng)貸款增速。分區(qū)域看，東部、中部地區(qū)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、綠色貸款和普惠小微貸款增長(zhǎng)均快于全國(guó)。八是利率市場(chǎng)化改革不斷深化，社會(huì)綜合融資成本穩(wěn)中有降。持續(xù)發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）改革效能和存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制作用，有效維護(hù)利率市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)降低存量首套房貸利率，企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有2降。2023

年

12

月，全國(guó)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為

4.35%，同比下降

0.22

個(gè)百分點(diǎn)。其中，東部、中部、西部和東北地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率分別為

4.28%、4.42%、4.55%和

4.24%，同比分別下降

0.21

個(gè)、0.37

個(gè)、0.32

個(gè)和

0.44

個(gè)百分點(diǎn)。九是金融風(fēng)險(xiǎn)整體收斂，金融業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健。2023

年末，商業(yè)銀行不良貸款率

1.59%，較上年末下降

0.04個(gè)百分點(diǎn)。金融業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)整體經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，金融風(fēng)險(xiǎn)總體可控。十是區(qū)域金融改革高質(zhì)量推進(jìn)，金融業(yè)高水平對(duì)外開(kāi)放不斷深化?？苿?chuàng)金融改革取得階段性成效，綠色金融改革縱深推進(jìn)，普惠金融改革助力鄉(xiāng)村振興提質(zhì)增效，科技賦能金融創(chuàng)新效果顯現(xiàn)?？缇迟Q(mào)易投資高水平開(kāi)放試點(diǎn)政策擴(kuò)容升級(jí)，人民幣跨境交易結(jié)算等基礎(chǔ)性制度安排持續(xù)優(yōu)化。全國(guó)跨境人民幣收付金額合計(jì)

52.3

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

24.0%。2024

年是中華人民共和國(guó)成立

75

周年，是實(shí)現(xiàn)“十四五”規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)的關(guān)鍵一年，我國(guó)發(fā)展面臨的環(huán)境仍是戰(zhàn)略機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)并存。我國(guó)具有顯著的制度優(yōu)勢(shì)、超大規(guī)模市場(chǎng)的需求優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)業(yè)體系完備的供給優(yōu)勢(shì)、高素質(zhì)勞動(dòng)者眾多的人才優(yōu)勢(shì)，發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力在不斷積聚。但也要清醒看到面臨的困難和挑戰(zhàn)，當(dāng)前外部環(huán)境的復(fù)雜性、嚴(yán)峻性、不確定性上升，國(guó)內(nèi)有效需求仍顯不足，部分行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩，社會(huì)預(yù)期偏弱，風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然較多，國(guó)內(nèi)大循環(huán)也存在堵點(diǎn)。綜合起來(lái)看，我國(guó)發(fā)展面臨的有利條件強(qiáng)于不利因素，經(jīng)濟(jì)回升向好、長(zhǎng)期向好的基本趨勢(shì)沒(méi)有改變。全國(guó)各地區(qū)將在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，大力優(yōu)化經(jīng)濟(jì)布局，完善區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展體制機(jī)制，提高區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展水平，充分發(fā)揮各地區(qū)比較優(yōu)勢(shì)，按照主體功能定位，積極融入和服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。深入實(shí)施西部大開(kāi)發(fā)、東北全面振興、中部地區(qū)加快崛起、東部地區(qū)加快推進(jìn)現(xiàn)代化等戰(zhàn)略，提升東北和中西部地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移能力。支持京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)等經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢(shì)地區(qū)更好發(fā)揮高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力源作用。抓好標(biāo)志性項(xiàng)目在雄安新區(qū)落地建設(shè)。持續(xù)推進(jìn)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶高質(zhì)量發(fā)展，推動(dòng)黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展。把推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村全面振興有機(jī)結(jié)合起來(lái)，推動(dòng)城鄉(xiāng)融合和區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，加快構(gòu)建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、高質(zhì)量發(fā)展的區(qū)域經(jīng)濟(jì)格局。中國(guó)人民銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的二十大和二十屆三中全會(huì)精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議精神，按照黨中央、國(guó)務(wù)院的決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破，堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展。穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度、精準(zhǔn)有效，強(qiáng)化逆周期和跨周期調(diào)節(jié)，增強(qiáng)宏觀政策取向一致性，準(zhǔn)確把握貨幣信貸供需規(guī)律和新特點(diǎn)，引導(dǎo)信貸合理增長(zhǎng)、均衡投放，盤(pán)活被低效占用的金融資源，提高資金使用效率，保持社會(huì)融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和價(jià)格水平預(yù)期目3標(biāo)相匹配，鞏固和增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)回升向好態(tài)勢(shì)。優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，堅(jiān)持聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退，加強(qiáng)工具創(chuàng)新，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融五篇大文章，持續(xù)做好支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的金融服務(wù)，加大對(duì)“市場(chǎng)+保障”的住房供應(yīng)體系的金融支持力度，著力構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。深化利率、匯率市場(chǎng)化改革，兼顧內(nèi)外均衡，促進(jìn)社會(huì)綜合融資成本穩(wěn)中有降，保持人民幣在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。統(tǒng)籌發(fā)展與安全，著力推進(jìn)金融高水平開(kāi)放，大力支持實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，穩(wěn)妥有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求，不斷開(kāi)創(chuàng)新時(shí)代金融工作新局面。4第一部分區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行概況表

1

2023

年各地區(qū)生產(chǎn)總值比重和增長(zhǎng)率2023

年，面對(duì)異常復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境和艱巨繁重的改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)，各地區(qū)堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，我國(guó)經(jīng)濟(jì)回升向好，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家邁出堅(jiān)實(shí)步伐。各地區(qū)金融運(yùn)行平穩(wěn)，信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，綜合融資成本穩(wěn)中有降，重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)妥化解，金融改革開(kāi)放進(jìn)一步深化，金融服務(wù)和管理水平持續(xù)提升，為經(jīng)濟(jì)回升向好營(yíng)造了良好的貨幣金融環(huán)境。數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局。（一）區(qū)域發(fā)展協(xié)調(diào)性平衡性不斷增強(qiáng)，城鄉(xiāng)融合發(fā)展步伐穩(wěn)健1.區(qū)域發(fā)展協(xié)調(diào)性平衡性不斷增強(qiáng)。各地區(qū)深入實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，完善區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展體制機(jī)制，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展邁向更高水平。2023

年，東部、中部、西部和東北地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長(zhǎng)

5.4%、4.9%、5.5%和

4.8%，均高于上年增速水平，區(qū)域間經(jīng)濟(jì)增速差距較上年收窄，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加協(xié)調(diào)。2023

年，全國(guó)共有

17

個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的地區(qū)生產(chǎn)總值增速高于全國(guó)，數(shù)量較上年增加，區(qū)域分布更加平衡，其中東部、中部、西部和東北地區(qū)分別有

5

個(gè)、2

個(gè)、8

個(gè)和

2

個(gè)，區(qū)域發(fā)展平衡性更強(qiáng)。一、區(qū)域經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體情況2023

年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)總體回升向好，全年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）1126.1

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

5.2%，比上年加快

2.2

個(gè)百分點(diǎn)，增速居世界主要經(jīng)濟(jì)體前列。四個(gè)季度

GDP

同比分別增長(zhǎng)

4.5%、6.3%、4.9%和

5.2%，全年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈現(xiàn)“前低、中高、后穩(wěn)”態(tài)勢(shì)。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)2

生產(chǎn)總值占全國(guó)比重分別為

52.1%、21.6%、21.5%和

4.8%，其中，東部、西部地區(qū)生產(chǎn)總值占比較上年分別提高

0.4

個(gè)

、0.1

個(gè)百分點(diǎn)，中部地區(qū)占比下降

0.5

個(gè)百分點(diǎn)，東北地區(qū)占比保持不變。數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

1

各地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率2.高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力源引擎帶動(dòng)作用有效發(fā)揮，產(chǎn)業(yè)協(xié)同和一體化發(fā)展取得新突破。京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)等經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢(shì)地區(qū)高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力源作用有效發(fā)揮，引擎帶動(dòng)作用不斷加強(qiáng)，發(fā)揮了“挑大梁”作用。2023

年，京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地九市地區(qū)生產(chǎn)總值合1

國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、三次產(chǎn)業(yè)及相關(guān)行業(yè)增加值、地區(qū)生產(chǎn)總值絕對(duì)數(shù)按現(xiàn)價(jià)計(jì)算，增長(zhǎng)速度按不變價(jià)格計(jì)算。2

東部地區(qū)包括北京、天津、河北、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南

10

個(gè)?。ㄖ陛犑校恢胁康貐^(qū)包括山西、安徽、江西、河南、湖北、湖南

6

個(gè)??；西部地區(qū)包括內(nèi)蒙古、廣西、重慶、四川、貴州、云南、西藏、陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆

12

個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）；東北地區(qū)包括遼寧、吉林、黑龍江

3

個(gè)省。5計(jì)

52.0

萬(wàn)億元，占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值比重為

41.2%，較上年提高

0.1

個(gè)百分點(diǎn)；成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈地區(qū)生產(chǎn)總值突破

8

萬(wàn)億元，占西部地區(qū)生產(chǎn)總值比重為

30.4%，較上年提高

0.3

個(gè)百分點(diǎn)。各地區(qū)強(qiáng)化協(xié)同創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)協(xié)作，統(tǒng)籌硬件聯(lián)通和制度銜接，產(chǎn)業(yè)協(xié)同和一體化發(fā)展取得新突破。京津冀地區(qū)產(chǎn)業(yè)協(xié)作水平提高，科技成果轉(zhuǎn)化加快。2023

年，北京流向津冀技術(shù)合同成交額

749億元，同比增長(zhǎng)

1.1

倍；京津冀地區(qū)培育國(guó)家級(jí)單項(xiàng)冠軍企業(yè)

100

家、專精特新“小巨人”企業(yè)1450

家，分別占全國(guó)的

8%和

12%以上。長(zhǎng)三角地區(qū)加強(qiáng)跨省域互補(bǔ)性產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，全國(guó)首個(gè)跨省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)于

2023

年

7

月揭牌，已形成

38

項(xiàng)面向全國(guó)復(fù)制推廣的制度創(chuàng)新成果?；浉郯拇鬄硡^(qū)強(qiáng)化制度規(guī)則銜接，不斷提升跨境貿(mào)易和投融資便利化水平，推動(dòng)各類要素資源互聯(lián)互通。深圳市政府赴香港發(fā)行

50

億元離岸人民幣地方債。2023

年，大灣區(qū)內(nèi)地九市進(jìn)出口總額

8萬(wàn)億元，占全國(guó)進(jìn)出口總額的

19%。成渝地區(qū)共同打造汽車(chē)、電子信息等產(chǎn)業(yè)集群。兩地電子信息制造業(yè)規(guī)模突破

1.6

萬(wàn)億元，新型顯示產(chǎn)業(yè)規(guī)模占全國(guó)比重超過(guò)

30%；兩地生產(chǎn)汽車(chē)

329

萬(wàn)輛，占全國(guó)汽車(chē)產(chǎn)量的

10.9%。2023

年，成渝經(jīng)濟(jì)圈制造業(yè)增加值同比增長(zhǎng)

5.7%，比全國(guó)增速高

2.7個(gè)百分點(diǎn)。年，全國(guó)農(nóng)村居民人均可支配收入為

21691

元，同比實(shí)際增長(zhǎng)

7.6%，比城鎮(zhèn)居民高

2.8

個(gè)百分點(diǎn)，城鄉(xiāng)居民人均可支配收入比值為

2.39，比上年下降

0.06。（二）內(nèi)需穩(wěn)步擴(kuò)大，外需保持平穩(wěn)1.固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長(zhǎng)，投資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。2023

年，各地區(qū)錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，積極擴(kuò)大有效投資，全國(guó)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）50.3

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

3.0%，資本形成總額拉動(dòng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)

1.5

個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部地區(qū)投資同比增長(zhǎng)

4.4%，比全國(guó)高

1.4

個(gè)百分點(diǎn)，比上年提高

0.8

個(gè)百分點(diǎn)，中部、西部和東北地區(qū)投資增速均較上年有所回落。在企業(yè)盈利改善及轉(zhuǎn)型升級(jí)加快等因素帶動(dòng)下，制造業(yè)投資持續(xù)企穩(wěn)向好，全年同比增長(zhǎng)

6.5%，比全部投資增速高

3.5

個(gè)百分點(diǎn)，其中高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長(zhǎng)

9.9%，占制造業(yè)投資的比重較上年提高0.8

個(gè)百分點(diǎn)。各地區(qū)深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，以科技創(chuàng)新推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長(zhǎng)

10.3%，占全部投資的比重較上年提高

0.7個(gè)百分點(diǎn)。隨著增發(fā)國(guó)債等政策持續(xù)落地顯效，民生補(bǔ)短板投資增勢(shì)良好，基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長(zhǎng)

5.9%。隨著一系列政策措施落實(shí)，民間投資的意愿和能力逐漸恢復(fù)，全年民間投資同比下降0.4%，降幅比前三季度收窄

0.2

個(gè)百分點(diǎn)。3.城鄉(xiāng)融合步伐穩(wěn)健，鄉(xiāng)村振興扎實(shí)推進(jìn)。各地區(qū)深入實(shí)施新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略，進(jìn)一步放寬放開(kāi)城市落戶條件，增強(qiáng)縣城綜合承載能力，促進(jìn)各類要素雙向流動(dòng)。2023

年末，全國(guó)常住人口城鎮(zhèn)化率為

66.2%，比上年末提高

0.9

個(gè)百分點(diǎn)。持續(xù)鞏固脫貧攻堅(jiān)成果，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)發(fā)展支持政策，不斷提升鄉(xiāng)村建設(shè)水平，宜居宜業(yè)和美鄉(xiāng)村建設(shè)取得新進(jìn)展。2023

年，脫貧縣農(nóng)村居民人均可支配收入同比實(shí)際增長(zhǎng)

8.4%，比全國(guó)農(nóng)村居民收入增速高

0.8

個(gè)百分點(diǎn)。鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)日益完善，村容村貌持續(xù)改善，農(nóng)村衛(wèi)生廁所普及率超過(guò)

73%，自來(lái)水普及率達(dá)到

90%，生活污水治理（管控）率達(dá)到

40%以上，生活垃圾得到收運(yùn)處理的行政村比例保持在

90%以上，農(nóng)村公路總里程達(dá)

460

萬(wàn)公里，農(nóng)民生活便捷性不斷提高。數(shù)字鄉(xiāng)村建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，農(nóng)村地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到

66.5%，助力鄉(xiāng)村消費(fèi)新業(yè)態(tài)較快發(fā)展。2023表

2

2023

年各地區(qū)固定資產(chǎn)投資加權(quán)平均增長(zhǎng)率數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局。2.消費(fèi)市場(chǎng)持續(xù)恢復(fù)回升，新場(chǎng)景新模式發(fā)展向好。2023

年，各地區(qū)深入實(shí)施擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略，推動(dòng)消費(fèi)市場(chǎng)回升向好，全國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額

47.1

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

7.2%，最終消費(fèi)支出拉動(dòng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)

4.3

個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)6展的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步增強(qiáng)。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)消費(fèi)全面恢復(fù)，同比分別增長(zhǎng)

7.2%、6.8%、7.6%和

8.7%，分別比上年提高

7.4

個(gè)、5.3

個(gè)、8.5

個(gè)和

13.7

個(gè)百分點(diǎn)；縣鄉(xiāng)消費(fèi)占比穩(wěn)步提升，縣鄉(xiāng)消費(fèi)品零售額占社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比重為

38.4%，較上年提高

0.3個(gè)百分點(diǎn)。分領(lǐng)域看，服務(wù)零售額增長(zhǎng)較快，同比增長(zhǎng)

20.0%，比商品零售額增速高

14.2

個(gè)百分點(diǎn)。文旅消費(fèi)回暖帶動(dòng)住宿、餐飲消費(fèi)加快恢復(fù)，餐飲收入同比增長(zhǎng)

20.4%，限額以上住宿業(yè)單位客房收入實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)。線上消費(fèi)增長(zhǎng)加快，實(shí)物商品網(wǎng)上零售額增速比上年提高

2.2

個(gè)百分點(diǎn)，占社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比重較上年提高

0.4個(gè)百分點(diǎn)。升級(jí)類、綠色類消費(fèi)需求不斷釋放，限額以上單位金銀珠寶類、體育娛樂(lè)用品類商品零售額同比分別增長(zhǎng)

13.3%、11.2%，新能源汽車(chē)銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)

37.9%。萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

15.6%，成為外貿(mào)增長(zhǎng)的新引擎。數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

2

2023

年各地區(qū)進(jìn)出口增速4.引資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，對(duì)外投資平穩(wěn)發(fā)展。2023

年，全國(guó)實(shí)際使用外資

1.1

萬(wàn)億元，其中，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)引資占比分別為

37.4%和27.9%，較上年分別提高

1.3

個(gè)和

1.6

個(gè)百分點(diǎn)。東部地區(qū)繼續(xù)發(fā)揮開(kāi)放高地作用，廣東、上海、江蘇、浙江實(shí)際使用外資均超過(guò)

200

億美元。全國(guó)新設(shè)外資企業(yè)近

5.4

萬(wàn)家，同比增長(zhǎng)

39.7%。全年對(duì)外非金融類直接投資額

9170

億元，同比增長(zhǎng)

16.7%。投資領(lǐng)域和范圍不斷擴(kuò)大，全年新簽綠色、數(shù)字、藍(lán)色等領(lǐng)域投資合作備忘錄

23

份，對(duì)共建“一帶一路”國(guó)家非金融類直接投資額同比增長(zhǎng)

28.4%。表

3

2023

年各地區(qū)社會(huì)消費(fèi)品零售總額比重和增長(zhǎng)率數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。（三）三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展3.貨物進(jìn)出口總體平穩(wěn)，貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023

年，我國(guó)超大規(guī)模市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)顯現(xiàn)，內(nèi)需擴(kuò)大拉動(dòng)進(jìn)口，產(chǎn)業(yè)配套能力和集成優(yōu)勢(shì)有效拉動(dòng)出口。全國(guó)貨物進(jìn)出口總額

41.8

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)0.2%。其中，出口總額

23.8

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)0.6%，東北地區(qū)出口增速最高，為

6.5%；進(jìn)口總額

18.0

萬(wàn)億元，同比下降

0.3%，中部地區(qū)進(jìn)口增速最高，為

1.9%。貨物進(jìn)出口順差

5.8

萬(wàn)億元。機(jī)電產(chǎn)品出口同比增長(zhǎng)

2.9%，占出口總額的比重為

58.6%。民營(yíng)企業(yè)進(jìn)出口同比增長(zhǎng)

6.3%，占進(jìn)出口總額的比重為

53.5%，較上年提高

3.1

個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)共建“一帶一路”國(guó)家進(jìn)出口同比增長(zhǎng)2.8%，占進(jìn)出口總額的比重為

46.6%，較上年提高

1.2

個(gè)百分點(diǎn)?？缇畴娚踢M(jìn)出口總額達(dá)到

2.41.三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，服務(wù)業(yè)支撐作用增強(qiáng)。2023

年，全國(guó)三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長(zhǎng)

4.1%、4.7%、5.8%，占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比重分別為

7.1%、38.3%、54.6%。農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位更加鞏固，全年糧食總產(chǎn)量

1.4

萬(wàn)億斤，連續(xù)

9

年穩(wěn)定在

1.3

萬(wàn)億斤以上。東北、西部地區(qū)第一產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

0.9

個(gè)、0.1

個(gè)百分點(diǎn)。工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)恢復(fù)，全國(guó)工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)

4.2%，拉動(dòng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)

1.3

個(gè)百分點(diǎn)，41

個(gè)大類行業(yè)中有28

個(gè)行業(yè)增加值實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)。分區(qū)域看，東北、東部、西部地區(qū)第二產(chǎn)業(yè)增加值增速分別比上年提高

4.7

個(gè)、2.3

個(gè)、0.7

個(gè)百分點(diǎn)。服務(wù)業(yè)支撐作用增強(qiáng)，服務(wù)業(yè)增加值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值比重較上7年提高

1.2

個(gè)百分點(diǎn)，拉動(dòng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)

3.2個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率為

60.2%。其中規(guī)模以上服務(wù)業(yè)企業(yè)營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)8.3%，利潤(rùn)總額同比增長(zhǎng)

26.8%。東部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重最高，為

57.6%；西部地區(qū)第三產(chǎn)業(yè)增加值增速最快，為

6.0%。快構(gòu)建。各地區(qū)適應(yīng)房地產(chǎn)市場(chǎng)供求關(guān)系變化，適時(shí)調(diào)整優(yōu)化房地產(chǎn)政策，市場(chǎng)出現(xiàn)積極變化。2023

年，全國(guó)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資同比下降

9.6%，降幅比上年收窄

0.4

個(gè)百分點(diǎn)；商品房銷(xiāo)售面積、銷(xiāo)售額同比分別下降

8.5%、6.5%，降幅分別比上年收窄

15.8

個(gè)、20.2

個(gè)百分點(diǎn)?！氨＝粯恰惫ぷ鞣€(wěn)步推進(jìn)，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)房屋竣工面積同比增長(zhǎng)

17.0%。各地區(qū)適應(yīng)新型城鎮(zhèn)化發(fā)展趨勢(shì)，穩(wěn)步實(shí)施城市更新行動(dòng)，加快推進(jìn)保障性住房建設(shè)、“平急兩用”公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城中村改造等“三大工程”，積極構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。全國(guó)各類棚戶區(qū)改造開(kāi)工

159

萬(wàn)套，基本建成

193萬(wàn)套；保障性租賃住房開(kāi)工建設(shè)和籌集

213

萬(wàn)套（間）；新開(kāi)工改造城鎮(zhèn)老舊小區(qū)

5.37

萬(wàn)個(gè)，惠及居民

897

萬(wàn)戶。表

4

2023

年三次產(chǎn)業(yè)的地區(qū)分布和各地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)的比重、增長(zhǎng)率單位：%表

5

2023

年各地區(qū)商品房銷(xiāo)售面積、銷(xiāo)售額增長(zhǎng)率單位：%數(shù)據(jù)來(lái)源：各省（自治區(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。2.新質(zhì)生產(chǎn)力加快形成，科技創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)新突破。各地區(qū)扎實(shí)推進(jìn)制造業(yè)高端化、智能化、綠色化轉(zhuǎn)型，深化先進(jìn)制造業(yè)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)融合，發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)不斷壯大。全年裝備制造業(yè)增加值同比增長(zhǎng)

6.8%，占全部規(guī)模以上工業(yè)增加值的比重為

33.6%，較上年提高

1.8

個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)全部規(guī)模以上工業(yè)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率接近五成。制造業(yè)智能化帶動(dòng)相關(guān)行業(yè)生產(chǎn)較快增長(zhǎng)，電子元器件與機(jī)電組件設(shè)備制造、集成電路制造增加值同比分別增長(zhǎng)

29.8%、10.3%；智能車(chē)載設(shè)備制造、智能無(wú)人飛行器制造增加值同比分別增長(zhǎng)

60.0%、20.5%；服務(wù)機(jī)器人、3D

打印設(shè)備等智能化產(chǎn)品產(chǎn)量同比分別增長(zhǎng)

23.3%、36.2%。新能源產(chǎn)品日益成為新增長(zhǎng)點(diǎn)，清潔能源消費(fèi)量占能源消費(fèi)總量比重為

26.4%，較上年提高

0.4

個(gè)百分點(diǎn)。高水平科技自立自強(qiáng)加快推進(jìn)，創(chuàng)新成果不斷涌現(xiàn)，創(chuàng)新能力實(shí)現(xiàn)新提升。國(guó)產(chǎn)大飛機(jī)、國(guó)產(chǎn)大型郵輪、“奮斗者”號(hào)載人潛水器等大國(guó)重器亮點(diǎn)紛呈，我國(guó)成為世界上首個(gè)國(guó)內(nèi)有效發(fā)明專利數(shù)量突破

400

萬(wàn)件的國(guó)家，高價(jià)值發(fā)明專利占比超過(guò)四成。數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局。表

6

2023

年

12

月

70

個(gè)大中城市住宅銷(xiāo)售價(jià)格同比漲幅分布單位：%數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局。（四）財(cái)政收支平穩(wěn)增長(zhǎng)，減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善1.財(cái)政收入恢復(fù)性增長(zhǎng)，財(cái)政支出持續(xù)加力。受經(jīng)濟(jì)回升向好和

2022

年實(shí)施大規(guī)模增值稅留3.房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)積極變化，新發(fā)展模式加8抵退稅拉低基數(shù)等因素影響，2023

年財(cái)政收入實(shí)現(xiàn)恢復(fù)性增長(zhǎng)。全國(guó)一般公共預(yù)算收入

21.7

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

6.4%，比上年提高

5.8

個(gè)百分點(diǎn)，31

個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）財(cái)政收入均實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。其中，稅收收入

18.1

萬(wàn)億元，占一般公共預(yù)算收入的比重為

83.6%，較上年提高

1.8

個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部、東北地區(qū)一般預(yù)算收入同比分別增長(zhǎng)

6.7%、12.0%，比上年分別提高

3.7個(gè)、12.7

個(gè)百分點(diǎn)；中部、西部地區(qū)同比分別增長(zhǎng)

6.9%、10.7%，增速比上年有所放緩。全國(guó)一般公共預(yù)算支出

27.5

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

5.4%。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)一般預(yù)算支出同比分別增長(zhǎng)

3.4%、5.3%、6.8%和

6.4%。重點(diǎn)領(lǐng)域支出保障有力，四季度增發(fā)

1

萬(wàn)億元國(guó)債，全部通過(guò)轉(zhuǎn)移支付安排給地方，用于支持災(zāi)后恢復(fù)重建和提升防災(zāi)減災(zāi)救災(zāi)能力建設(shè)。全年社會(huì)保障和就業(yè)、科技、農(nóng)林水、城鄉(xiāng)社區(qū)支出同比分別增長(zhǎng)

8.9%、7.9%、6.5%、5.7%。受?chē)?guó)內(nèi)有效需求不足、部分行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩和社會(huì)預(yù)期偏弱等因素影響，2023

年，全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）同比上漲

0.2%，漲幅比上年回落1.8

個(gè)百分點(diǎn)。食品價(jià)格下降

0.3%，影響

CPI

下降約

0.06

個(gè)百分點(diǎn)，其中豬肉價(jià)格平均下降13.6%，影響

CPI

下降約

0.20

個(gè)百分點(diǎn)。受?chē)?guó)際油價(jià)下行影響，能源價(jià)格由上年上漲

11.2%轉(zhuǎn)為下降

2.6%，影響

CPI

下降約

0.20

個(gè)百分點(diǎn)。按算術(shù)平均計(jì)算，東部、中部、西部和東北地區(qū)

CPI同比分別上漲

0.3%、0.1%、0.1%和

0.2%。表

7

2023

年各地區(qū)地方財(cái)政一般預(yù)算收入、支出增長(zhǎng)率數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

3

2023

年各地區(qū)

CPI

和

PPI

同比漲幅單位：%2.生產(chǎn)價(jià)格低位運(yùn)行，部分高技術(shù)產(chǎn)品、消費(fèi)品制造業(yè)價(jià)格上漲。受?chē)?guó)際大宗商品價(jià)格下行、上年同期對(duì)比基數(shù)較高等因素影響，2023

年全國(guó)工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)（PPI）同比下降

3.0%，比上年低

7.1

個(gè)百分點(diǎn)。全年

PPI

呈“V”型走勢(shì)，年中

6

月降至最低點(diǎn)-5.4%，12

月降幅收窄至-2.7%。按算術(shù)平均計(jì)算，東部、中部、西部和東北地區(qū)

PPI

同比分別下降

2.5%、3.7%、3.8%和3.1%。隨著高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和一系列促消費(fèi)擴(kuò)內(nèi)需政策效果逐步顯現(xiàn)，航空航天器及設(shè)備制造、文教工美體育和娛樂(lè)用品制造業(yè)價(jià)格同比分別上漲

4.2%、4.8%，對(duì)

PPI

走勢(shì)產(chǎn)生了拉升作用。數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。2.減稅降費(fèi)政策繼續(xù)優(yōu)化完善，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)受益明顯。2023

年，國(guó)家分批次延續(xù)優(yōu)化

70

余項(xiàng)到期稅費(fèi)優(yōu)惠政策，聚焦特定領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)精準(zhǔn)實(shí)施一批新的稅費(fèi)優(yōu)惠政策，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)資金規(guī)模超過(guò)

2.2

萬(wàn)億元。從政策惠及對(duì)象看，制造業(yè)以及與之相關(guān)的批發(fā)零售業(yè)新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)近

9500

億元，占總規(guī)模的比重為

42.6%；中小微企業(yè)新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)約

1.4

萬(wàn)億元，占總規(guī)模的比重為

64.0%。（六）就業(yè)形勢(shì)總體穩(wěn)定，重點(diǎn)群體就業(yè)持續(xù)改善2023

年，全國(guó)城鎮(zhèn)新增就業(yè)

1244

萬(wàn)人，比上年多增38萬(wàn)人。城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率平均值為5.2%，比上年低

0.4

個(gè)百分點(diǎn)，四個(gè)季度的城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率分別是

5.4%、5.2%、5.2%、5.0%，就業(yè)形勢(shì)穩(wěn)步改善。隨著服務(wù)業(yè)較快恢復(fù)，城鄉(xiāng)人口流動(dòng)加快，以及一系列穩(wěn)崗支持和擴(kuò)崗激勵(lì)措施落（五）消費(fèi)價(jià)格總體平穩(wěn)，生產(chǎn)價(jià)格低位運(yùn)行1.消費(fèi)價(jià)格總體平穩(wěn)，能源價(jià)格由漲轉(zhuǎn)降。9表

8

2023

年各地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量占全國(guó)比重地生效，就業(yè)困難群體分類幫扶成效顯著，全國(guó)農(nóng)民工總量、脫貧人口務(wù)工規(guī)模分別達(dá)到

29753萬(wàn)人、3397

萬(wàn)人，比上年分別增加

191

萬(wàn)人、119萬(wàn)人。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)占全國(guó)比重分別為

43.0%、24.4%、26.7%和

5.9%，與上年基本持平。單位：%數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。表

9

2023

年各地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量結(jié)構(gòu)分布單位：%注：上海數(shù)據(jù)為

2023

年城鎮(zhèn)新增就業(yè)崗位數(shù)。數(shù)據(jù)來(lái)源：各省（自治區(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

4

2023

年各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)二、區(qū)域金融運(yùn)行總體情況（一）金融總量合理增長(zhǎng)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有力有效數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。2.信貸總量增長(zhǎng)穩(wěn)定性和可持續(xù)性增強(qiáng)。2次降準(zhǔn)釋放長(zhǎng)期資金超

1

萬(wàn)億元，綜合運(yùn)用再貸款再貼現(xiàn)、中期借貸便利、公開(kāi)市場(chǎng)操作等流動(dòng)性投放工具，為信貸合理增長(zhǎng)提供有力支撐；多次召開(kāi)金融機(jī)構(gòu)座談會(huì)，引導(dǎo)信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，增強(qiáng)貸款增長(zhǎng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。2023年末，全國(guó)本外幣貸款余額

242.2

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

10.1%。分區(qū)域看，東部、中部、西部和東北地區(qū)本外幣貸款余額同比分別增長(zhǎng)

11.4%、11.1%、11.0%和

3.2%；東部和西部地區(qū)貸款余額占比上升，較上年末分別提高

0.3

個(gè)和

0.1

個(gè)百分點(diǎn)。1.社會(huì)融資規(guī)模保持合理增長(zhǎng)。2023

年末，全國(guó)社會(huì)融資規(guī)模存量為

378.1

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

9.5%；全年社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為

35.6

萬(wàn)億元。分結(jié)構(gòu)看，金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款3增加

22.2

萬(wàn)億元，占社會(huì)融資規(guī)模增量的比重為

62.4%；直接融資增加

2.4

萬(wàn)億元，占社會(huì)融資規(guī)模增量的比重為

6.8%；政府債券凈融資

9.6

萬(wàn)億元，占社會(huì)融資規(guī)模增量的比重為27.0%。企事業(yè)單位中長(zhǎng)期貸款增速維持高位，工業(yè)、服務(wù)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款增加較多。2023

年末，全國(guó)本外幣企事業(yè)單位中長(zhǎng)期貸款余額98.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

15.7%，增速比上年末提高

1.2

個(gè)3

自

2023

年

1

月起，中國(guó)人民銀行將消費(fèi)金融公司、理財(cái)公司和金融資產(chǎn)投資公司等三類銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)納入金融統(tǒng)計(jì)范圍。10百分點(diǎn)；全年增加

13.5

萬(wàn)億元，同比多增

2.5

萬(wàn)億元。從投向看，工業(yè)、服務(wù)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款增加較多，全年分別增加

4.8

萬(wàn)億元、6.8

萬(wàn)億元和

4.9

萬(wàn)億元，同比分別多增

1.2

萬(wàn)億元、1.1萬(wàn)億元和

1.1

萬(wàn)億元，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度穩(wěn)固。同比增長(zhǎng)

5.7%，增速比上年末提高

0.2

個(gè)百分點(diǎn)；全年增加

4.3

萬(wàn)億元，同比多增

3648

億元。其中，住戶消費(fèi)性貸款（不含個(gè)人住房貸款）余額

19.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

9.4%，增速比上年末提高

4.7個(gè)百分點(diǎn)；全年增加

1.8

萬(wàn)億元，同比多增

9426億元，助力消費(fèi)穩(wěn)步恢復(fù)。住戶貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)，消費(fèi)貸款增速回升。2023

年末，全國(guó)本外幣住戶貸款余額

80.1

萬(wàn)億元，數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。圖

5

2023

年末各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額及增長(zhǎng)率3.結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具聚焦重點(diǎn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化21.2

萬(wàn)家、21.8

萬(wàn)家；獲貸率分別為

46.8%、54.2%，分別比上年末提高

2.1

個(gè)、0.8

個(gè)百分點(diǎn)。引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)和科技創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜。貫徹落實(shí)支持科技型企業(yè)融資行動(dòng)方案，鞏固科技創(chuàng)新再貸款政策牽引帶動(dòng)作用，完善金融支持科技創(chuàng)新政策框架，推動(dòng)構(gòu)建多元化接力式科創(chuàng)金融服務(wù)體系，定期開(kāi)展全國(guó)性銀行制造業(yè)和科技創(chuàng)新貸款情況通報(bào)，激勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)制造業(yè)和科技創(chuàng)新的信貸支持。2023

年末，全國(guó)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額

12.5

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

31.9%。其中，高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額2.7

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

34.0%。分區(qū)域看，東部、中部地區(qū)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)快于全國(guó)，余額同比增速均為

34.5%。全國(guó)科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額分別為

2.5

萬(wàn)億元、13.6

萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)

21.9%和

15.3%。獲得貸款支持的科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)分別為統(tǒng)籌抓好綠色發(fā)展和能源轉(zhuǎn)型信貸支持。繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024

年末，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入工具支持范圍；支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至

2023

年末。強(qiáng)化宏觀信貸政策指導(dǎo)，在保障能源供應(yīng)安全的同時(shí)支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)。2023年末，全國(guó)本外幣綠色貸款余額30.1萬(wàn)億元，是

2020

年末的

2.5

倍；余額同比增長(zhǎng)36.5%，比各項(xiàng)貸款增速高

26.4

個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部、中部地區(qū)綠色貸款增長(zhǎng)快于全國(guó)，余額同比增速分別為

41.7%、37.2%。持續(xù)優(yōu)化民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)。堅(jiān)決落實(shí)“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，牽頭出臺(tái)金融支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)

25

條舉措，增加支農(nóng)支小再貸款額度

2500

億11元，延長(zhǎng)普惠小微貸款支持工具實(shí)施期限至

2024年底，深入實(shí)施中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程，推動(dòng)健全涉企信息共享、融資擔(dān)保等配套機(jī)制，繼續(xù)做好對(duì)民營(yíng)和小微企業(yè)的金融支持工作。2023

年末，全國(guó)民營(yíng)企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)12.6%，比上年末提高

1.6

個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微授信戶數(shù)

6166

萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)

9.1%；普惠小微貸款余額

29.4

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

23.5%，持續(xù)高于各項(xiàng)貸款增速，其中，中部和東部地區(qū)增速分別比全國(guó)高

1.0

個(gè)、0.4

個(gè)百分點(diǎn)。億元支持保障性住房建設(shè)、“平急兩用”公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城中村改造等“三大工程”建設(shè)，推動(dòng)構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。2023

年末，全國(guó)人民幣房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款余額

12.9

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)1.5%。4.利率市場(chǎng)化改革不斷深化，社會(huì)融資成本穩(wěn)步下行。持續(xù)發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）改革效能和存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制作用，2

次下調(diào)政策利率，指導(dǎo)利率自律機(jī)制維護(hù)好存款市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)穩(wěn)定銀行負(fù)債成本，推動(dòng)企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有降。2023

年

12

月，全國(guó)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為

4.35%，同比下降

0.22

個(gè)百分點(diǎn)。其中，企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為

3.75%，同比下降

0.22

個(gè)百分點(diǎn)；個(gè)人住房貸款加權(quán)平均利率為

3.97%，同比下降

0.29

個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，12

月，東部、中部、西部和東北地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率同比分別下降

0.21

個(gè)、0.37

個(gè)、0.32

個(gè)和

0.44

個(gè)百分點(diǎn)；新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率同比分別下降0.38

個(gè)、0.66

個(gè)、0.23

個(gè)和

0.87

個(gè)百分點(diǎn)。強(qiáng)化金融對(duì)養(yǎng)老領(lǐng)域支持力度。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品，積極做好企業(yè)年金、養(yǎng)老金托管等服務(wù)，開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)和特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄試點(diǎn)，優(yōu)化適老化金融服務(wù)，支持銀發(fā)經(jīng)濟(jì)和養(yǎng)老事業(yè)發(fā)展。截至

2023

年末，金融機(jī)構(gòu)累計(jì)推出個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品超

750

款。繼續(xù)在浙江、江蘇等

5個(gè)省份開(kāi)展普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款試點(diǎn)，支持增加普惠養(yǎng)老服務(wù)供給。2023

年末，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等七家銀行養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)貸款余額合計(jì)約

1000

億元，同比增長(zhǎng)

26.4%。表

10

2023

年各地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率推動(dòng)金融與數(shù)字技術(shù)有機(jī)融合。穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣、金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，多措并舉引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素作用，大力推動(dòng)數(shù)字支付、數(shù)字信貸業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，加大對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的金融支持力度。截至

2023

年末，金融機(jī)構(gòu)向包括數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化在內(nèi)的重點(diǎn)領(lǐng)域投放貸款近

2

萬(wàn)億元。各地區(qū)試點(diǎn)建設(shè)數(shù)字信用信息服務(wù)平臺(tái)，助力提高金融服務(wù)質(zhì)效。浙江寧波積極發(fā)展數(shù)字普惠金融，搭建貫通國(guó)省市縣四級(jí)數(shù)據(jù)的信用信息服務(wù)平臺(tái)，截至

2023年末，平臺(tái)歸集信息超

23.7

億條，支持

4.48

萬(wàn)家企業(yè)線上獲貸

1726.2

億元；陜西銅川在宜君縣布局升級(jí)版衛(wèi)星遙感信貸系統(tǒng)，為農(nóng)戶授信提供可信任、可追溯的數(shù)據(jù)信息。單位：%數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。5.金融基礎(chǔ)設(shè)施安全高效運(yùn)行，金融服務(wù)廣度深度不斷拓展支付結(jié)算服務(wù)更加安全高效便捷。推動(dòng)出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》，將非銀行支付行業(yè)全鏈條全周期監(jiān)管納入法治化、規(guī)范化軌道，標(biāo)志著支付行業(yè)監(jiān)管進(jìn)入嶄新階段。配合相關(guān)部門(mén)堅(jiān)決推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，協(xié)助公安部門(mén)緊急攔截涉詐資金

3288

億元，牢牢守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”。完善現(xiàn)代化支付清算網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)保障支付清算基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)健高效運(yùn)行。2023

年，中國(guó)人民銀行支付清算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)219.8億筆、金額

8986.4

萬(wàn)億元，推動(dòng)支付行業(yè)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利超

300

億元。切實(shí)提升支付服務(wù)包容性，按照供需兩端發(fā)力支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。適時(shí)調(diào)整優(yōu)化房地產(chǎn)金融政策，需求端降首付比、降二套房利率下限、降存量房利率“三管齊下”，供給端抓好“金融

16

條”落實(shí)，將其中兩項(xiàng)有適用期限的政策統(tǒng)一延長(zhǎng)至

2024

年

12

月底，延長(zhǎng)保交樓貸款支持計(jì)劃實(shí)施期限至

2024年

5

月底，增加抵押補(bǔ)充貸款（PSL）額度

500012“大額刷卡、小額掃碼、現(xiàn)金兜底”總體思路，明確境外銀行卡受理、移動(dòng)支付、現(xiàn)鈔使用、賬戶服務(wù)等改進(jìn)措施，持續(xù)提升老年人、外籍來(lái)華人員支付便利化水平。北京積極推進(jìn)境外來(lái)華人員支付服務(wù)示范區(qū)建設(shè)，在首都國(guó)際機(jī)場(chǎng)、大興國(guó)際機(jī)場(chǎng)基本實(shí)現(xiàn)境外銀行卡服務(wù)全覆蓋。四川在成都大運(yùn)村推出數(shù)字人民幣硬錢(qián)包，為境內(nèi)外賽事人員提供便捷的數(shù)字人民幣支付體驗(yàn)。浙江構(gòu)建“外卡受理、數(shù)字人民幣、移動(dòng)支付、現(xiàn)鈔支付”一體化金融服務(wù)體系，杭州亞運(yùn)會(huì)期間為境外人員提供支付服務(wù)65.1萬(wàn)筆、金額3.96億元，實(shí)現(xiàn)“零投訴、系統(tǒng)零中斷”。運(yùn)用成效顯著?！伴L(zhǎng)三角征信鏈”平臺(tái)接入機(jī)構(gòu)持續(xù)增多，全年提供查詢服務(wù)

36

萬(wàn)余筆，幫助放貸超

3900

億元；“京津冀征信鏈”實(shí)現(xiàn)涉企信用信息跨地域共享，支持天津金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)放貸款

143

億元；“珠三角征信鏈”上鏈信用信息

9406萬(wàn)條，全年提供企業(yè)信用信息查詢服務(wù)

635

萬(wàn)筆；廣西“查東盟”跨境征信服務(wù)平臺(tái)覆蓋東盟國(guó)家787

萬(wàn)家企業(yè)和境內(nèi)

3.7

萬(wàn)家外貿(mào)企業(yè)，實(shí)現(xiàn)了信用報(bào)告的“一點(diǎn)查詢、一鍵翻譯”。（二）金融機(jī)構(gòu)負(fù)債保持平穩(wěn)，各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長(zhǎng)1.存款穩(wěn)定增長(zhǎng)，東部地區(qū)占比提升。2023年末，全國(guó)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額

289.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

9.6%，連續(xù)三年穩(wěn)定在

10%左右的水平。分區(qū)域看，東部地區(qū)存款增長(zhǎng)最快，本外幣各項(xiàng)存款余額增速比全國(guó)高0.9個(gè)百分點(diǎn)，中部、西部和東北地區(qū)增速分別比全國(guó)低

0.3

個(gè)、0.6

個(gè)和

0.6

個(gè)百分點(diǎn)。從占比情況看，東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額占全國(guó)的比重為

60.3%，較上年末提高

0.4

個(gè)百分點(diǎn)，中部、西部、東北地區(qū)占比均有所下降。征信體系覆蓋更廣更深。強(qiáng)化央行基礎(chǔ)征信地位，持續(xù)完善金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，不斷提升征信服務(wù)便利性。截至

2023

年末，數(shù)據(jù)庫(kù)累計(jì)收錄

11.6

億自然人、1.3

億戶企業(yè)和其他組織信息，成為全球覆蓋人口最多、收集借貸信息最全的征信系統(tǒng)，全年提供個(gè)人信用查詢51.0億次、企業(yè)信用查詢

1.6

億次。不斷深化地方征信平臺(tái)建設(shè)，推動(dòng)建成省級(jí)地方征信平臺(tái)

31

家，加強(qiáng)涉企信用信息共享應(yīng)用，全年幫助

227

萬(wàn)戶企業(yè)獲得貸款

8.6

萬(wàn)億元。各地信用信息共享機(jī)制建設(shè)數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。圖

6

2023

年末各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額及增長(zhǎng)率2.住戶存款增速有所放緩，定期存款占比有所提高。2023

年末，全國(guó)住戶部門(mén)本外幣各項(xiàng)存款余額同比增長(zhǎng)

13.8%，比上年末下降

3.5

個(gè)百分點(diǎn)，占各項(xiàng)存款余額的比重為

47.6%。其中，住戶定期及其他存款余額同比增長(zhǎng)

19.5%，比住戶活期存款增速高

18.0

個(gè)百分點(diǎn)；住戶定期及其他存款余額占全部住戶存款的比重為

71.4%，較上年末提高

3.5

個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部、中13部地區(qū)住戶存款增速高于全國(guó)，年末余額同比分別增長(zhǎng)

14.5%、14.2%。貸款占各項(xiàng)貸款比重為

2.20%，較上年末下降0.05

個(gè)百分點(diǎn)。3.非金融企業(yè)存款平穩(wěn)增長(zhǎng)，東部地區(qū)增長(zhǎng)較快。2023

年末，全國(guó)非金融企業(yè)本外幣存款余額同比增長(zhǎng)

4.9%，比上年末下降

1.8

個(gè)百分點(diǎn)；占各項(xiàng)存款余額的比重為

28.2%，較上年末下降1.3

個(gè)百分點(diǎn)。其中，非金融企業(yè)定期及其他存款余額同比增長(zhǎng)

9.2%，比活期存款增速高

12.1

個(gè)百分點(diǎn)。分區(qū)域看，東部地區(qū)非金融企業(yè)存款增速較快，比全國(guó)水平高

1.7

個(gè)百分點(diǎn)，中部、西部、東北地區(qū)非金融企業(yè)存款增速分別比全國(guó)低4.4

個(gè)、1.5

個(gè)、6.4

個(gè)百分點(diǎn)。2.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得重要成果，金融風(fēng)險(xiǎn)整體收斂、總體可控。持續(xù)推進(jìn)中小銀行改革化險(xiǎn)，“一省一策”加快農(nóng)村信用社改革，村鎮(zhèn)銀行改革重組和風(fēng)險(xiǎn)化解穩(wěn)步推進(jìn)。定期完成央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)工作，積極探索在部分省份開(kāi)展硬約束早期糾正試點(diǎn)，推動(dòng)增量高風(fēng)險(xiǎn)銀行“限期整改”。平穩(wěn)完成互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)突出問(wèn)題整改，推動(dòng)跨境互聯(lián)網(wǎng)券商非法金融業(yè)務(wù)整改，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治取得良好成效。積極支持地方政府穩(wěn)妥化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，完善常態(tài)化的融資平臺(tái)金融債務(wù)監(jiān)測(cè)機(jī)制。持續(xù)推進(jìn)金融法治建設(shè)，《中華人民共和國(guó)金融穩(wěn)定法（草案）》經(jīng)全國(guó)人大常委會(huì)審議并公開(kāi)征求意見(jiàn)。金融穩(wěn)定保障基金基礎(chǔ)框架初步建立，已有一定資金積累。4.大額存單業(yè)務(wù)有序發(fā)展，結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模繼續(xù)壓降。2023

年，全國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行大額存單6.3

萬(wàn)期，發(fā)行總量

14.2

萬(wàn)億元，同比增加

1.6萬(wàn)億元。從存量情況看，東部、中部、西部和東北地區(qū)大額存單余額占比分別為

64.2%、15.8%、14.1%和

5.9%。存款創(chuàng)新產(chǎn)品持續(xù)規(guī)范，結(jié)構(gòu)性存款余額繼續(xù)下降。2023

年末，全國(guó)結(jié)構(gòu)性存款余額同比下降

9.7%，其中東部、中部、西部和東北地區(qū)結(jié)構(gòu)性存款余額同比分別下降

10.2%、5.0%、3.4%和

18.7%。3.金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健。2023

年末，全國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)461.1

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

9.9%，增速與上年持平。分機(jī)構(gòu)類型看，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

417.3

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

10.0%；證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

13.8

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

5.6%；保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

30.0

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

10.4%。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)，2023

年末，商業(yè)銀行資本充足率為

15.06%，撥備覆蓋率為

205.14%，流動(dòng)性比例為

67.88%。部分銀行主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)居于國(guó)際領(lǐng)先水平，發(fā)揮了我國(guó)金融體系“壓艙石”的關(guān)鍵作用。表

11

2023

年末金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額占比的地區(qū)分布單位：%（四）金融業(yè)高水平對(duì)外開(kāi)放有序推進(jìn)，跨境人民幣業(yè)務(wù)較快增長(zhǎng)1.穩(wěn)步推動(dòng)金融業(yè)高水平開(kāi)放。堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化和國(guó)際化方向，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度開(kāi)放，繼續(xù)加強(qiáng)境內(nèi)外金融市場(chǎng)的互聯(lián)互通。在橫琴粵澳、前海深港、雄安新區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域先行先試外匯管理創(chuàng)新政策，服務(wù)國(guó)家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施；在上海、江蘇、廣東（含深圳）、北京、浙江（含寧波）、海南全域擴(kuò)大實(shí)施跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放政策試點(diǎn)，為經(jīng)營(yíng)主體辦理外匯業(yè)務(wù)提供便利；持續(xù)優(yōu)化粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，推進(jìn)大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通；內(nèi)地與香港利率互換市場(chǎng)互聯(lián)互通合作（“互換數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。（三）金融風(fēng)險(xiǎn)整體收斂，金融業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健1.商業(yè)銀行不良貸款率下降，信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)。2023

年末，商業(yè)銀行不良貸款余額3.2

萬(wàn)億元，不良貸款率

1.59%，較上年末下降0.04

個(gè)百分點(diǎn)；商業(yè)銀行逾期

90

天以上貸款與不良貸款比例為

84.2%，保持在較低水平；關(guān)注類14通”）正式上線，更好滿足投資者對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的管理需求。渣打銀行（中國(guó)）獲批參與我國(guó)國(guó)債期貨交易試點(diǎn)。美國(guó)萬(wàn)事達(dá)在我國(guó)境內(nèi)發(fā)起設(shè)立的合資公司取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證。續(xù)發(fā)力。內(nèi)蒙古優(yōu)化邊民互市貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算流程，推動(dòng)周邊國(guó)家人民幣跨境使用意愿不斷增強(qiáng)；海南推動(dòng)金融創(chuàng)新政策在自貿(mào)港先行先試，上線跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺(tái)

2.0，擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍，創(chuàng)新境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境交易模式；西藏開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)“首辦戶”拓展行動(dòng)，成功辦理吉隆口岸首筆跨境人民幣業(yè)務(wù)。2.持續(xù)推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，不斷提高投融資服務(wù)便利化程度。2023

年，全國(guó)跨境人民幣收付金額合計(jì)

52.3

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

24.0%。其中，經(jīng)常項(xiàng)目下跨境人民幣收付金額合計(jì)

14.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

33.0%；資本項(xiàng)目下跨境人民幣收付金額合計(jì)

38.3

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

21.0%。中國(guó)人民銀行不斷優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)政策，與沙特、阿聯(lián)酋等國(guó)央行新簽或續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議，目前有效雙邊本幣互換協(xié)議共

31

份，金額超過(guò)

4

萬(wàn)億元；在巴西、柬埔寨、塞爾維亞等國(guó)新設(shè)人民幣清算行，目前已在

31

個(gè)國(guó)家和地區(qū)授權(quán)了

33

家人民幣清算行，覆蓋主要國(guó)際金融中心。各地區(qū)在推進(jìn)人民幣跨境貿(mào)易投融資便利化上持表

12

2023

年各地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)分布單位：%數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。15第二部分各區(qū)域板塊經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況分析一、東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況2023

年，東部地區(qū)4經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，總量增長(zhǎng)保持領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，有力支撐全國(guó)經(jīng)濟(jì)回升向好。固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長(zhǎng)，消費(fèi)市場(chǎng)穩(wěn)步恢復(fù)，外貿(mào)基本盤(pán)整體穩(wěn)定，民生保障強(qiáng)力有效，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展。金融業(yè)總體運(yùn)行穩(wěn)健，存款平穩(wěn)增長(zhǎng)，貸款較快增長(zhǎng)，重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融支持力度加大，貸款利率穩(wěn)中有降，金融市場(chǎng)建設(shè)有序推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，區(qū)域金融改革創(chuàng)新取得新成效。數(shù)據(jù)來(lái)源：各省（自治區(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

8

東部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)（一）東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長(zhǎng)，新動(dòng)能投資明顯加快。2023

年，東部地區(qū)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長(zhǎng)

4.4%，其中，上海、河北增速分別為13.8%、6.3%。分行業(yè)看，制造業(yè)投資同比增長(zhǎng)11.3%，比固定資產(chǎn)投資增速高

6.9

個(gè)百分點(diǎn)；基礎(chǔ)設(shè)施投資明顯提速，同比增長(zhǎng)

9.6%，比上年提高

2.5

個(gè)百分點(diǎn)。新動(dòng)能領(lǐng)域投資力度加大，深圳電子及通信設(shè)備制造業(yè)投資同比增長(zhǎng)

70.6%；天津科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比增長(zhǎng)

61.5%；北京信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比增長(zhǎng)

47.1%；浙江數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)投資同比增長(zhǎng)

36.9%。經(jīng)濟(jì)總量保持領(lǐng)先，有力支撐全國(guó)經(jīng)濟(jì)回升向好。2023

年，東部地區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值

65.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

5.4%，占全國(guó)的比重為

52.1%，較上年提高

0.4

個(gè)百分點(diǎn)。分產(chǎn)業(yè)看，東部地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長(zhǎng)

4.0%、5.2%、5.6%，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重分別為

4.5%、37.9%、57.6%。內(nèi)需穩(wěn)步恢復(fù)，消費(fèi)提質(zhì)升級(jí)。2023

年，東部地區(qū)實(shí)現(xiàn)社會(huì)消費(fèi)品零售總額

23.8

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

7.2%。各地多措并舉持續(xù)推動(dòng)生活服務(wù)消費(fèi)加快恢復(fù)。河北聯(lián)合北京、天津開(kāi)展“京津冀消費(fèi)季”活動(dòng)，全年旅游收入突破

1

萬(wàn)億元；山東實(shí)施“消費(fèi)提振年”活動(dòng)，舉辦促消費(fèi)活動(dòng)近800

場(chǎng)。新型消費(fèi)增勢(shì)良好。江蘇新能源汽車(chē)零售額同比增長(zhǎng)

49.3%，拉動(dòng)全省限額以上單位零售額增長(zhǎng)

2.4

個(gè)百分點(diǎn)，成為消費(fèi)品市場(chǎng)主要驅(qū)動(dòng)力；福建限額以上單位可穿戴智能設(shè)備、智能家用電器和音像器材、智能手機(jī)零售額同比分別增長(zhǎng)

15.5%、17.9%、20.5%；海南實(shí)物商品網(wǎng)上零售額同比增長(zhǎng)

108.9%。數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

7

東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況4

東部地區(qū)包括北京、天津、河北、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南

10

個(gè)?。ㄖ陛犑校?。16外貿(mào)基本盤(pán)整體穩(wěn)定，貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023

年，東部地區(qū)貨物進(jìn)出口總額

33.2

萬(wàn)億元，與上年基本持平，占全國(guó)的比重為

79.4%。其中，出口總額

18.6

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

1.2%；進(jìn)口總額

14.5

萬(wàn)億元，保持平穩(wěn)。外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式加快發(fā)展。天津搭建跨境電商收款平臺(tái)和跨境電商綜合金融服務(wù)平臺(tái)，支持自貿(mào)區(qū)培育貿(mào)易新業(yè)態(tài)集群；海南自由貿(mào)易港封關(guān)運(yùn)作準(zhǔn)備工作全面鋪開(kāi)，31

個(gè)封關(guān)硬件項(xiàng)目主體工程基本完工。跨境人民幣業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面。2023

年，東部地區(qū)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算金額

48.5

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

23.3%。引進(jìn)外資質(zhì)量持續(xù)提升。廣東聚焦外貿(mào)、外資、外包、外經(jīng)、外智“五外聯(lián)動(dòng)”，全年新設(shè)外商投資企業(yè)

21685

個(gè)，同比增長(zhǎng)

62.3%；浙江實(shí)際使用外資

202

億美元，其中，到資

3000

萬(wàn)美元以上大項(xiàng)目

151

個(gè)，主要投資于科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、制造業(yè)等領(lǐng)域。財(cái)政收入穩(wěn)步增長(zhǎng)，重點(diǎn)領(lǐng)域保障有力。2023

年，東部地區(qū)一般預(yù)算收入

6.5

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

6.7%。階段性減稅降費(fèi)政策效果顯著。廣東新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)超

2000

億元，河北新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)惠及納稅人、繳費(fèi)人超370

萬(wàn)戶次。2023

年，東部地區(qū)一般預(yù)算支出

9.7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

3.4%。支出結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，民生等重點(diǎn)領(lǐng)域保障有力。浙江公共安全等十項(xiàng)支出9327

億元，福建住房保障支出同比增長(zhǎng)17.1%，江蘇科學(xué)技術(shù)支出同比增長(zhǎng)

12.1%，山東民生支出占一般預(yù)算支出的比重達(dá)

79.3%。機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額為

214.8

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

10.4%。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量

9.0

萬(wàn)個(gè)，銀行從業(yè)人員

183.6

萬(wàn)人。地方法人金融機(jī)構(gòu)通過(guò)多種方式拓寬資本補(bǔ)充渠道，年末資本充足率為

14.6%。保險(xiǎn)業(yè)較快發(fā)展，助力保障社會(huì)民生。2023年，東部地區(qū)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入

2.9

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

11.2%；支付各類賠款及給付

9792

億元，同比增長(zhǎng)

21.6%。保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)力，社會(huì)民生保障能力進(jìn)一步提升。廣東著力推動(dòng)養(yǎng)老體系“第三支柱”建設(shè)，養(yǎng)老理財(cái)、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、商業(yè)養(yǎng)老金等試點(diǎn)項(xiàng)目落地；江蘇組織開(kāi)展“農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)創(chuàng)新年”活動(dòng)，年內(nèi)備案農(nóng)險(xiǎn)產(chǎn)品

575

個(gè)，同比增長(zhǎng)

60.0%；浙江財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型進(jìn)一步深化，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司非車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)收入

516

億元，同比增長(zhǎng)

11.9%。社會(huì)融資規(guī)模合理增長(zhǎng)，表內(nèi)貸款及地方政府債券融資增加較多。2023

年，東部地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為

16.8

萬(wàn)億元，占全國(guó)增量的比重為

54.4%。其中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加

13.3

萬(wàn)億元；委托貸款、信托貸款和未貼現(xiàn)銀行承兌匯票三項(xiàng)表外業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)減少2515

億元；企業(yè)債券凈融資

6144

億元；非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資

5915

億元；地方政府債券發(fā)行加力，政府債券凈融資

2.2

萬(wàn)億元?，F(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)取得重要進(jìn)展，高質(zhì)量發(fā)展邁出堅(jiān)實(shí)步伐。新型工業(yè)化全面部署推進(jìn)。上海工業(yè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值占規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值比重達(dá)到

43.9%，廣東新能源汽車(chē)制造業(yè)增加值同比增長(zhǎng)

83.3%，北京風(fēng)力發(fā)電機(jī)組、液晶顯示模組、醫(yī)療儀器設(shè)備及器械產(chǎn)量同比分別增長(zhǎng)

68.8%、39.2%、26.7%。綠色低碳轉(zhuǎn)型成效明顯。山東第四代高溫氣冷堆核電站投入商業(yè)運(yùn)營(yíng)，浙江“藍(lán)色循環(huán)”海洋塑料廢棄物治理模式獲聯(lián)合國(guó)地球衛(wèi)士獎(jiǎng)。數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。圖

9

東部地區(qū)社會(huì)融資規(guī)模增量貸款增長(zhǎng)較快，金融支持力度加大。2023

年末，東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款余額為

131.2

萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

11.4%，比全國(guó)高

1.3

個(gè)百分點(diǎn)。貨幣政策工具作用有效發(fā)揮，重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融支持力度不斷加大。2023

年末，東部地區(qū)制造業(yè)中長(zhǎng)期、普惠小微和涉農(nóng)貸款余（二）東部地區(qū)金融運(yùn)行情況銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)，可持續(xù)發(fā)展能力不斷提升。2023

年末，東部地區(qū)銀行業(yè)金融17額同比分別增長(zhǎng)

34.5%、23.9%和

17.4%，均高于全國(guó)平均水平。數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。圖

12

東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款增長(zhǎng)情況數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。金融市場(chǎng)建設(shè)有序推進(jìn)，融資功能進(jìn)一步優(yōu)化。上海國(guó)際再保險(xiǎn)交易中心啟動(dòng)運(yùn)行，“互換通”5正式開(kāi)通，區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)試點(diǎn)獲批落地，上海金融數(shù)據(jù)安全有序跨境流動(dòng)試點(diǎn)順利開(kāi)展。山東推動(dòng)企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)公司債、綠色債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債、鄉(xiāng)村振興債、能源保供特別債等創(chuàng)新型債務(wù)融資工具

528

億元。天津支持中小微企業(yè)利用發(fā)明專利進(jìn)行證券化融資，成功發(fā)行民營(yíng)科技創(chuàng)新企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù)。北交所信用債業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，市場(chǎng)功能不斷完善。深圳推動(dòng)股票發(fā)行全面注冊(cè)制改革落地實(shí)施。江蘇落地混合型科創(chuàng)票據(jù)、保障性住房租賃擔(dān)保債務(wù)融資工具和轉(zhuǎn)型碳資產(chǎn)債券等創(chuàng)新產(chǎn)品。圖

10

東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)情況利率市場(chǎng)化改革效能不斷釋放，貸款利率穩(wěn)中有降。2023

年，東部地區(qū)有效發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）改革效能和存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制重要作用，推動(dòng)貸款利率穩(wěn)中有降。12

月，東部地區(qū)新發(fā)放一般貸款加權(quán)平均利率為

4.28%，同比下降

0.21

個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款加權(quán)平均利率為

4.51%，同比下降

0.38

個(gè)百分點(diǎn)。12

月，東部地區(qū)執(zhí)行

LPR

減點(diǎn)的貸款占全部貸款發(fā)生額的比重為

45.9%，較上年同期提高

5.1

個(gè)百分點(diǎn)。區(qū)域金融改革創(chuàng)新取得新成效，金融活力持續(xù)釋放?？萍冀鹑诟母锍掷m(xù)深化。江蘇南京推進(jìn)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，打造“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)的科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展格局。普惠金融改革試點(diǎn)持續(xù)推進(jìn)。福建寧德普惠金融改革試驗(yàn)區(qū)搭建農(nóng)村生產(chǎn)要素流轉(zhuǎn)平臺(tái)、白茶溯源大數(shù)據(jù)平臺(tái)，拓寬農(nóng)村資產(chǎn)抵質(zhì)押物范圍。綠色金融改革創(chuàng)新加力提速。廣東試點(diǎn)“再貼現(xiàn)+綠票貼現(xiàn)+數(shù)字人民幣”模式；浙江推動(dòng)《銀行個(gè)人客戶碳賬戶服務(wù)指南》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

ESG

評(píng)價(jià)管理》等金融標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)立項(xiàng)?？缇迟Q(mào)易投融資便利化試點(diǎn)持續(xù)推進(jìn)。數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行。圖

11

東部地區(qū)一般貸款加權(quán)平均利率存款平穩(wěn)增長(zhǎng)，住戶存款拉動(dòng)作用明顯。2023年末，東部地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額為168.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

10.5%，占全國(guó)比重為

60.3%，較上年末提高

0.4

個(gè)百分點(diǎn)。住戶存款余額增長(zhǎng)較快，同比增長(zhǎng)

14.5%，全年新增住戶存款占各項(xiàng)存款新增額比重為

55.3%。結(jié)構(gòu)性存款余額持續(xù)回落，同比下降

10.2%。5

“互換通”是指境內(nèi)外投資者通過(guò)香港與內(nèi)地基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)連接，參與香港金融衍生品市場(chǎng)和內(nèi)地金融衍生品市場(chǎng)的機(jī)制安排。18海南新設(shè)

38

個(gè)全功能型跨境雙向人民幣資金池，收支總額同比增長(zhǎng)

1.8

倍。固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長(zhǎng)，重點(diǎn)項(xiàng)目投資支撐作用凸顯。2023

年，中部地區(qū)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長(zhǎng)

0.3%。其中，湖北、安徽、河南固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比分別增長(zhǎng)

5.0%、4.0%、2.1%。分行業(yè)看，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資

2.1

萬(wàn)億元，占全國(guó)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資的比重為

19.3%；基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長(zhǎng)

4.1%；制造業(yè)投資同比增長(zhǎng)

5.6%。在投資增速相對(duì)放緩的情況下，重點(diǎn)項(xiàng)目投資帶動(dòng)作用增強(qiáng)。江西實(shí)施億元以上項(xiàng)目8961

個(gè)，完成投資占本省固定資產(chǎn)投資的比重為68.9%；河南億元以上項(xiàng)目完成投資同比增長(zhǎng)11.2%，拉動(dòng)本省固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)

6.6

個(gè)百分點(diǎn)；湖北實(shí)施億元以上項(xiàng)目

1.5

萬(wàn)個(gè)，其中十億級(jí)項(xiàng)目

1207

個(gè)、百億級(jí)項(xiàng)目

136

個(gè)，均創(chuàng)歷史新高。消費(fèi)市場(chǎng)恢復(fù)向好，升級(jí)類消費(fèi)需求旺盛。2023

年，中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)社會(huì)消費(fèi)品零售總額

11.5萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

6.8%，比上年提高

5.3

個(gè)百分點(diǎn)。消費(fèi)新業(yè)態(tài)新模式加快培育。河南、湖南、安徽、江西網(wǎng)上零售額同比分別增長(zhǎng)

22.5%、15.6%、14.5%、13.8%，增速均高于全國(guó)平均水平。升級(jí)類消費(fèi)需求延續(xù)快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。限額以上單位中，湖北、安徽、湖南、山西新能源汽車(chē)銷(xiāo)售額同比分別增長(zhǎng)

94.3%、56.1%、40.8%、53.6%；山西可穿戴智能設(shè)備零售額同比增長(zhǎng)

44.5%；湖北智能手機(jī)、計(jì)算機(jī)及其配套產(chǎn)品零售額同比分別增長(zhǎng)

41.6%、29.6%。金融風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)步推進(jìn)，不良貸款率進(jìn)一步下降。2023

年，東部地區(qū)有序推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)，不斷強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升。2023

年末，東部地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)不良貸款率為

1.08%，關(guān)注類貸款占各項(xiàng)貸款比重為

1.82%。多數(shù)省份不良貸款率呈下降態(tài)勢(shì)，天津、海南實(shí)現(xiàn)不良貸款余額和不良貸款率“雙降”。二、中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況2023

年，中部地區(qū)6扎實(shí)推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，著力擴(kuò)大內(nèi)需、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提振信心、防范化解風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)揮重點(diǎn)項(xiàng)目對(duì)投資的有力托舉作用，消費(fèi)新業(yè)態(tài)新模式加快培育，外貿(mào)新動(dòng)能加速提質(zhì)，產(chǎn)業(yè)能級(jí)持續(xù)提升，綠色低碳轉(zhuǎn)型成效顯現(xiàn)，民生基本盤(pán)不斷筑牢。金融運(yùn)行總體平穩(wěn)，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，融資成本穩(wěn)中有降，金融改革創(chuàng)新穩(wěn)妥有序推進(jìn)，資產(chǎn)質(zhì)量總體穩(wěn)定。（一）中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況2023

年，中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值

27.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)

4.9%；占全國(guó)的比重為

21.6%。其中，湖北、安徽地區(qū)生產(chǎn)總值同比分別增長(zhǎng)6.0%、5.8%，分別高于全國(guó)平均水平

0.8

個(gè)、0.6個(gè)百分點(diǎn)。數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。數(shù)據(jù)來(lái)源：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）統(tǒng)計(jì)局。圖

14

中部地區(qū)消費(fèi)增長(zhǎng)情況圖

13

中部地區(qū)經(jīng)濟(jì)