2022年貸款合同范文

編號(hào)：WD-HT-0586

2022年貸款合同

-合同書(shū)一

CONTRACTDOCUMENT

甲方：__________________

乙方：__________________

日期：__________________

—合同系列文字均可修改-一

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

2022年貸款合同

說(shuō)明：甲乙雙方為明確各自的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商簽署合同，在合同期限內(nèi)按照合同約定或

者依照法律規(guī)定履行義務(wù)，保證權(quán)利雙方合法權(quán)益不受損害，如有需要可以下載修改或直接打印。

本協(xié)議由______公司簡(jiǎn)稱“借款人"或"借款方"）

國(guó)公司，與_________銀行（簡(jiǎn)稱為"銀行"）于________

年一月一日訂立。

此證：

鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款

人提供一筆本金為壹佰萬(wàn)美元（us￥的定期貸款）；

鑒于銀行已準(zhǔn)備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款人提供此

項(xiàng)定期貸款；

據(jù)此，以雙方相互承諾為對(duì)價(jià)，就下述內(nèi)容達(dá)成一致：

第一條定義

1.1基于本協(xié)議之目的，下列詞語(yǔ)可定義為：

“營(yíng)業(yè)日"：指位于銀行開(kāi)始正常銀行業(yè)務(wù)的任何

一天，以及同業(yè)銀行拆借市場(chǎng)進(jìn)行美元拆借交易的任何

—天。

"承諾"：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔(dān)向借款人貸款的義務(wù)。

第1頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

"":指位于的信貸銀行國(guó)際分部。

“美元"：及"￥"符號(hào)，指美利堅(jiān)合眾國(guó)的法定貨幣及與本協(xié)

議項(xiàng)下所有支付有關(guān)的現(xiàn)匯。

"違約事件"：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件。

"擔(dān)保人"：指銀行。

"負(fù)債"：任何人或借款人的負(fù)債是指依據(jù)_____國(guó)通常接受的

會(huì)計(jì)準(zhǔn)則所包括的在債務(wù)被確認(rèn)之日該人或借款人之資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)

債T則所表明的確定負(fù)債的全部債務(wù)項(xiàng)目，其也包括其他被承繼或被

擔(dān)保的，或?qū)俳杩钊舜我蚺及l(fā)的債務(wù)（有別于在托收過(guò)程中文件背

書(shū)）在內(nèi)的債務(wù)及負(fù)債，無(wú)論是源于任何協(xié)議所引起的負(fù)債或是提供

款項(xiàng)及預(yù)付款項(xiàng)或其他方式引起的負(fù)債均屬此范圍。

”分期會(huì)款日"：指根據(jù)4.1的規(guī)定協(xié)議生效之日起計(jì)達(dá)18

個(gè)月，24個(gè)月，30個(gè)月，36個(gè)月，42個(gè)月，48個(gè)月，54個(gè)月和

60個(gè)月之日。

"付息日"：是指每一個(gè)計(jì)息期的最后一日。

"計(jì)息期"：指自協(xié)議生效日起個(gè)月這后止的一段期間，第一計(jì)

息期自上一計(jì)息期最后一日始，到借款人所選擇的三個(gè)月后或六個(gè)月

后止，但是（i）,如果每一計(jì)息期的最后一日不是銀行營(yíng)業(yè)日者，

則順延到下一個(gè)營(yíng)業(yè)日，或（ii）假若一個(gè)計(jì)息期早于或晚于分期付

第2頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

款日開(kāi)始或截止，則計(jì)息期將在該分期付款日結(jié)束。

"利率”指依2.4、2.6和2.7中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。

"貸款機(jī)構(gòu)"：是指國(guó)際銀行機(jī)構(gòu)，或根據(jù)其意愿隨時(shí)指定的分

行、分理處、分支機(jī)構(gòu)或支行；貸款將自此類機(jī)構(gòu)發(fā)放，且未償付及

全部?jī)敻犊铐?xiàng)亦由此類機(jī)構(gòu)收取。

"貸款"：指依本協(xié)議2.1.款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸

款。

"票據(jù)"：指由借款人開(kāi)業(yè)以銀行為指定付款的依附錄a基本內(nèi)

容的期票，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借款人

對(duì)銀行的負(fù)債。

〃人"：指任何自然人、公司、商號(hào)、團(tuán)體、政府、政府機(jī)構(gòu)或

除借款人以外的任何以個(gè)人、團(tuán)體或其他名義的實(shí)體。

第二條貸款

2.1承諾

根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)并基于借款人作出的陳述與保證，

銀行同意通過(guò)其貸款機(jī)構(gòu)借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬(wàn)美

元（￥）的貸款。

2.2釋放

自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應(yīng)向借款人在紐約

第3頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

指定的賬號(hào)匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項(xiàng)。如借款人未能完成第六條中規(guī)

定的貸款先決條件，則銀行無(wú)義務(wù)提供此項(xiàng)貸款。

2.3還款、支付利息及計(jì)息期的確定

借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率，在付款日，分八期償還貸款

本金。借款人應(yīng)就其選擇3個(gè)月或6個(gè)月利息期的結(jié)果，在利息期

償付之前5個(gè)營(yíng)業(yè)日（第一個(gè)利息期除外），通知銀行。如果銀行未

收到上述通知，則下一利息期的長(zhǎng)度與上個(gè)相同；假若一個(gè)計(jì)息期早

于或晚于分期付款日開(kāi)始或截止，則計(jì)息期將在該分期款日結(jié)束。

2.4利率的確定

依照協(xié)議規(guī)定每一計(jì)息期的利息應(yīng)為百分之一點(diǎn)五（1.5%）。

此利率加該計(jì)息期償付前兩日，倫敦時(shí)間11：00am，倫敦同業(yè)銀行

拆借市場(chǎng)的利率。

2.5票據(jù)

借款人償還本金的義務(wù)應(yīng)由借款人的期票證明，其基本格式應(yīng)參

照附錄a,并符合本條（2.5）的規(guī)定。票據(jù)應(yīng)（i）以本協(xié)議的生

效日期為期票出具日期；（ii）依銀行指令支付與貸款本金相等的款

項(xiàng)；（iii）分為相等的八期，每一期在分期付款日到期；（2）依規(guī)

定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計(jì)息期在付息日償

付。

第4頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

2.6替代基礎(chǔ)

在利率是依2.4款規(guī)定確定時(shí)，（i）銀行應(yīng)確定利率已定而本

金尚未償付的那一期利息期的美元無(wú)法在倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)上拆借

到或（ii）,在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從倫敦同業(yè)

銀行拆借的利息無(wú)法正確反映銀行的費(fèi)用時(shí)，銀行應(yīng)在該計(jì)息期生效

第一天之前至少一個(gè)營(yíng)業(yè)日，以電傳、電報(bào)或電話方式、將銀行作出

的決定通知借款人。在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人應(yīng)通過(guò)友

好會(huì)談確定一個(gè)雙方都能接受的基礎(chǔ)（簡(jiǎn)稱為"替代基礎(chǔ)"）。如果

在此通知后的30天內(nèi)銀行和借款人商定了替代利率，該利率應(yīng)具有

追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內(nèi)，

銀行和借款人未能就替代利率達(dá)成一致,銀行應(yīng)以書(shū)面形式向借款人

出具一份銀行為獲得該利息期內(nèi)貸款所就負(fù)擔(dān)利息的文件，應(yīng)當(dāng)明確

的是銀行的利息率應(yīng)與1.5%的相同，上述利息若確實(shí)影響了銀行

籌集該利息貸款的費(fèi)用，則新利率處該利息期的第一天起就有效。銀

行應(yīng)向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費(fèi)用的

證明。在收到銀行有關(guān)利息率或?yàn)楂@得貸款而支付的利息的通知后,

借款人有權(quán)依據(jù)4.7的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全

部（不是部分），加上自此預(yù)付日起計(jì)算的利息，一次性地先行償付

銀行。

第5頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

2.7過(guò)期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應(yīng)償還的款項(xiàng)時(shí)，

借款人應(yīng)根據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應(yīng)付款日起計(jì)算,

到實(shí)際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準(zhǔn)：（i）在借款

人未能按期償付本息的利息期的上一利息率的基礎(chǔ)上再加上一個(gè)百

分點(diǎn)（1%），或（ii）在借款人未能償付之日的倫敦同業(yè)銀行拆借市

場(chǎng)上的上午11:00,主要銀行所出具的貸款利率報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上再加

2.5個(gè)百分點(diǎn)（2.5%）。銀行應(yīng)以正確的書(shū)面方式中電傳通知借

款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權(quán)利以及準(zhǔn)據(jù)法允許的

前提下，借款人同意補(bǔ)償銀行因?yàn)榻杩钊瞬患皶r(shí)償還貸款或本材料規(guī)

定的本金或利息，或其他費(fèi)用，如銀行為遵守出貸承諾可為獲得貸款

款項(xiàng)而產(chǎn)生的損失。為此，銀行應(yīng)出具一份標(biāo)明損失和費(fèi)用的證書(shū)。

2.8計(jì)算，終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算，銀行

對(duì)每一期利息率的確定都對(duì)各當(dāng)事方有約束力。

2.9收入的利用

（a）貸款收入應(yīng)用作___________（確定用途）。

（b）銀行提示借款人，借款人確認(rèn)其了解根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系

統(tǒng)管理委員會(huì)的政策，國(guó)際貸款只能資助美國(guó)以外的非美籍企業(yè)。借

第6頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

款人確認(rèn)貸款收入將只被用于資助美國(guó)以外的業(yè)務(wù)。

第三條信用證

3.1信用證

為支持并擔(dān)保借款人履行本合同及本票項(xiàng)下的義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)按

照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額

應(yīng)為且有效期應(yīng)在償付貸款日后一個(gè)月的第一天為止。

第四條付款

4.1付款

根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對(duì)應(yīng)向銀行償付的貸款不得抵

消、反拆并可處由兌換，付款應(yīng)向的貸款機(jī)構(gòu)支付，不

遲于當(dāng)?shù)貢r(shí)間（時(shí)間）上午一旦應(yīng)付款日為非

10：00o

營(yíng)業(yè)日，則自動(dòng)順延到該日后的第一個(gè)營(yíng)業(yè)日。在計(jì)算利息和金額時(shí)

應(yīng)包括這一日和下一個(gè)營(yíng)業(yè)日。

4.2以美元付款的義務(wù)

根據(jù)本合同和本票規(guī)定，應(yīng)由借款人償付的本金和利息應(yīng)以美元

支付，而無(wú)論于何種法律、規(guī)則或制度，也無(wú)論是現(xiàn)有的或根據(jù)任何

管轄權(quán)將可能會(huì)影響此項(xiàng)義務(wù)的履行。此義務(wù)也可通過(guò)償付或訴訟方

式予以保護(hù)。此項(xiàng)以美元付款日的義務(wù)應(yīng)是通過(guò)訴訟可以強(qiáng)制執(zhí)行

的，并且不受其他裁決的影響。

第7頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

4.3借款人部分提前付款的權(quán)利

在任一利息支付日，借款人有權(quán)在提前30天以書(shū)信或電傳通知

（不可撤銷的通知）銀行后，有權(quán)將本金和利息，部分地或全部的提

前償還。每一部分的預(yù)先償還額應(yīng)不少于美元，且按倒

序償還。提前償還部分不得再借用。

4.4補(bǔ)償

借款人應(yīng)對(duì)基于下列原因而使銀行產(chǎn)生的費(fèi)用和損失（包括利潤(rùn)

損失）進(jìn)行補(bǔ)償。（銀行的損失和費(fèi)用包括但僅限于：銀行在利息低

于合同的規(guī)定而為組織貸款而所付出的成本、費(fèi)用和損失）（a）貸

款未在該日簽字；（b）在利息償付日以外進(jìn)行的償還和提前償還。

銀行應(yīng)將這些成本，費(fèi)用和損失制成證書(shū)，發(fā)送給借款人。這一證書(shū),

如果沒(méi)有明顯的計(jì)算或轉(zhuǎn)交上的錯(cuò)誤即應(yīng)有約束力。

4.5稅務(wù)

（a）所有票據(jù)面額、貸款本金和利息，以及與本協(xié)議和借款人

開(kāi)具票據(jù)有關(guān)的應(yīng)付款項(xiàng)的支付應(yīng)是不附帶任何費(fèi)用且是完稅的，由

_____國(guó)或任何部門(mén)、機(jī)構(gòu)、政治分支上權(quán)力機(jī)關(guān)或某一組織的成員

所強(qiáng)制、劃撥、征收或募集的（就本協(xié)議、貸款、票據(jù)、協(xié)議登記、

監(jiān)證或其他法律手續(xù)的履行、協(xié)議生效以及本金、利息、費(fèi)用或有關(guān)

的其他款項(xiàng)支付而引起的）現(xiàn)在或?qū)?lái)的所有所得稅、印花稅及其他

第8頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

稅費(fèi)、費(fèi)用、強(qiáng)制貸款及預(yù)提費(fèi)用不得減少全部應(yīng)付款項(xiàng)，上述費(fèi)亦

包括罰息和罰款；（以下綜稱“稅務(wù)"）。如果任何稅務(wù)被強(qiáng)制征收,

則借款人須向銀行支付必需的額外費(fèi)用以保證銀行得到在票據(jù)中說(shuō)

明而不含稅務(wù)的凈等額款項(xiàng)。所有稅務(wù)應(yīng)由借款人在罰款日期之前支

付。在依適用法律支付稅務(wù)之后45天之內(nèi)，借款人應(yīng)將完稅原始單

據(jù)轉(zhuǎn)交銀行，如無(wú)法轉(zhuǎn)交單據(jù)，則應(yīng)向銀行提交可含滿意的形式或內(nèi)

容的支付證據(jù)。

（b）借款人將保護(hù)銀行或票據(jù)持有人受侵害并向該方依其要求

償還已實(shí)際支付的任^可稅款。

4.6增加費(fèi)用

要本協(xié)議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負(fù)責(zé)解釋

或管理的政府部門(mén)作出的解釋或管理的變化，或財(cái)政或金融機(jī)構(gòu)的指

令的變化（無(wú)論是否有法律效力）將引起對(duì)于銀行支付貸款本金或利

息、票據(jù)金額或與本協(xié)議有關(guān)的任何其分款項(xiàng)的稅基的變化；或強(qiáng)制、

修改或承擔(dān)任何儲(chǔ)備金、特別儲(chǔ)蓄及或?qū)Y產(chǎn)、基于賬戶或擴(kuò)大信貸

的儲(chǔ)蓄類似要求；或強(qiáng)加給銀行或倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)任何其他對(duì)本協(xié)

議、貸款或票據(jù)產(chǎn)生影響的條件，或可能導(dǎo)致銀行貸款或維持貸款的

費(fèi)用增加，或減少銀行應(yīng)收取款項(xiàng)的結(jié)果，在這類情形下借款人應(yīng)向

銀行依其要求支付此類附加款項(xiàng)以補(bǔ)償銀行增加的費(fèi)用或的收入。由

第9頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

銀行出具的確定其補(bǔ)償必要額度的證明應(yīng)先行送交借款人，除非有計(jì)

算或傳遞方面明顯的錯(cuò)誤,則該證明將最終作為確認(rèn)文件并確定補(bǔ)償

金額。

4.7法律變更

無(wú)論是否有其他規(guī)定，在任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或

負(fù)責(zé)解釋或管理的政府部門(mén)作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行

（1）承諾；或（2）發(fā)放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況

下，銀行應(yīng)通知借款人并以書(shū)面形式向借款人遞交有關(guān)此類變更的證

明?；谟摄y行向借款人作出的有關(guān)此變更的通知，銀行的承諾即終

止，且全部貸款本金和未付票據(jù)款項(xiàng)，連同利息和依本協(xié)議應(yīng)向銀行

支付的所有其他款項(xiàng)均須于此類變更之日后繼的計(jì)息日或依銀行規(guī)

定更早的日期完成支付。

第五條陳述與保證

為使銀行加入本協(xié)議并發(fā)放并維持貸款，借款人特向銀行作出下

列陳述和保證。

5.1組建公司及資格

借款人是依_____國(guó)法律組建、有效存續(xù)及具良好信譽(yù)的（特定

實(shí)體形式），且其以自有資產(chǎn)組建并經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，并依財(cái)產(chǎn)所有者之特

性或業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)必需某種資格時(shí)在各管轄取得此類資格。

第10頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

5.2能力和權(quán)力

借款人有充分的權(quán)力參與協(xié)議，借貸資金，簽署票據(jù)并承擔(dān)由此

而產(chǎn)生的義務(wù)；上述全部行為均經(jīng)適當(dāng)和必需的法人行為所授權(quán)。

5.3同意與登記

任^人基于本協(xié)議及票據(jù)的履行、送達(dá)、執(zhí)行、有效性或強(qiáng)制性

或支付所要求的所有授權(quán)、同意、批準(zhǔn)、登記、宣告、豁免及特許（除

在此時(shí)中央銀行許可匯付外匯并不適用的情況之外）均須完成并產(chǎn)生

法律效力。

5.4合法性和強(qiáng)制性

本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行的票據(jù)構(gòu)成依_____國(guó)有權(quán)法院的

規(guī)定對(duì)于借款人的合法、有效并肯約束力的強(qiáng)制性義務(wù)。

5.5其他附屬文件

本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行和送達(dá)，以及上述要據(jù)的出具，均不

導(dǎo)致因以借款人為一方或由借款人作郵或其財(cái)產(chǎn)受到約束的契約、協(xié)

議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定

的條款和條件的違犯，對(duì)于借款人財(cái)產(chǎn)的留置權(quán)、托管或不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)

的產(chǎn)生，某種過(guò)失（通知或時(shí)效已過(guò)或兩者兼而有之），或債務(wù)持有

人宣布同樣應(yīng)付債務(wù)的情況，而且亦不違犯適用法的任何條款規(guī)定。

5.6財(cái)務(wù)報(bào)表

第11頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

借款人在并與該財(cái)政年度末借款人損益報(bào)告有關(guān)

并已將復(fù)印件送交銀行的資產(chǎn)負(fù)債表應(yīng)是在保持一貫性的基礎(chǔ)上依

_____國(guó)通常所能接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則于期末日所準(zhǔn)備出的,完整、正確

及公正地反映該期間現(xiàn)時(shí)財(cái)務(wù)狀況和期末經(jīng)營(yíng)成果。在當(dāng)日出具的資

產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)及說(shuō)明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費(fèi)用或

提成費(fèi)率形式的重大債務(wù)；并且自出具資產(chǎn)負(fù)債表之后起，在借款人

業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）及經(jīng)營(yíng)上不存在重大不利變

更。

5.7重大不利條件

除自___________以書(shū)面形式由借款人身銀行披露的內(nèi)容外，無(wú)

論借款人的公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）、經(jīng)營(yíng)以及借款人的財(cái)

產(chǎn)均不得以任何方式出現(xiàn)重大不利的影響。

5.8訴訟及其他

除以書(shū)面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外，不得有任何依據(jù)法

律或衡平原則作出的不利決定將對(duì)借款人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)及公司狀況（財(cái)

務(wù)方面或其他方面）產(chǎn)生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序（不

論是否以借款人的名義）或?qū)τ诮杩钊?/p>

的威脅、對(duì)抗或影響的存在。借款人不得違反嚴(yán)重影響借款人經(jīng)

營(yíng)和/或公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）的有關(guān)適用法律和/或法

第12頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

規(guī)，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對(duì)借款

人的經(jīng)營(yíng)、財(cái)產(chǎn)或公司狀況（財(cái)政方面或其他方面）產(chǎn)生重大不利影

響的契約、協(xié)議或其他文件。

5.9稅務(wù)

允許借款人依本協(xié)議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務(wù)，

向銀行的償付應(yīng)是不附帶任何費(fèi)用并且是完稅的，而且銀行所收到的

償付款項(xiàng)不含任何稅務(wù)。借款人依本協(xié)議支付全部稅務(wù)。

5.10文證稅務(wù)

本協(xié)議、票據(jù)及擔(dān)保均不含任何印花稅或文證稅務(wù)或其他類似費(fèi)

用，其包括但不限于_____國(guó)或任何政體分支或征稅權(quán)力機(jī)關(guān)的注冊(cè)

記稅，依擔(dān)_____國(guó)的稅務(wù)法典征收的印花稅除外。

5.n豁免

借款人先在承擔(dān)協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)及其債務(wù)，且借款人就本協(xié)議收票

據(jù)簽署及履行構(gòu)成私人與商業(yè)行為而非政府與社會(huì)行為。借款人及其

財(cái)產(chǎn)不得享有與本協(xié)議義務(wù)相關(guān)基于主權(quán)或由于對(duì)銷債務(wù)、訴訟、判

決或執(zhí)行會(huì)產(chǎn)生的豁免權(quán)利。

5.12權(quán)利

借款人對(duì)于其反映于依本協(xié)議第5.6款由借款人

出具的資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)說(shuō)明之中的財(cái)產(chǎn)及資本，以及在出具資

第13頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

產(chǎn)負(fù)債表前后借款人取得的全部財(cái)產(chǎn)及資本享有良好的可以

出讓的權(quán)利；而且這些財(cái)產(chǎn)或資本”余依第5.6款所述最近的資產(chǎn)

負(fù)債表和相關(guān)說(shuō)明中披露者外，均不得含有留置債權(quán)（包括不動(dòng)產(chǎn)抵

押或證券權(quán)益抵押）。

5.13稅務(wù)

借款人應(yīng)申請(qǐng)依法律、法規(guī)或?qū)τ诮杩钊嘶蚱滟Y產(chǎn)有稅務(wù)管轄權(quán)

的各政府部門(mén)或征稅權(quán)力機(jī)關(guān)發(fā)布的命令所要求的退稅。借款人已

付，或已約定支付與或可能與上述退稅有關(guān)的全部稅款、費(fèi)用和其他

政府費(fèi)用；除此類稅務(wù)之外，如有借款人所收取的稅款，則將作為基

金儲(chǔ)蓄（依_____國(guó)通常所接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則）。在借款人賬目上有關(guān)

稅務(wù)的費(fèi)用、孽息、儲(chǔ)備金（依_____國(guó)通常所接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則）是

適當(dāng)?shù)?。借款人知曉，除向銀行提交的財(cái)務(wù)報(bào)告所披露的內(nèi)容外，其

不存在任何重大稅務(wù)款項(xiàng)，并且對(duì)任何稅務(wù)支付時(shí)間的延長(zhǎng)均屬無(wú)效

并不得提出此類要求。

5.14不利合同及指令

除以書(shū)面形式向銀行披露的內(nèi)容之外，借款人不得作為對(duì)其經(jīng)

營(yíng)、財(cái)產(chǎn)或公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）產(chǎn)生重大不利影響的合

同、指示、委托書(shū)、公司內(nèi)部細(xì)則中其他限制合作文件或由任何人所

作出的指令、法令或判決（以下簡(jiǎn)稱限制性文件）

第14頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

的一方或受其約束；或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的

任何義務(wù)或條件。

5.15同等履行

依本協(xié)議借款人的義務(wù)與票據(jù)中規(guī)定的借款人的義務(wù)排列在支

付次序方面以及與所有其他借款人債務(wù)方面至少是同等的。

5.16法律形式

本協(xié)議,票據(jù)及擔(dān)保依_____國(guó)法律具有適當(dāng)?shù)姆尚问?而且

依其各個(gè)條款賦予強(qiáng)制力以強(qiáng)制程序在_____國(guó)法院對(duì)抗借款人。

5.17擔(dān)保人

擔(dān)保人依_____國(guó)法律組建并具有良好聲譽(yù)，而且其具有全部能

力、授權(quán)和法律權(quán)力依擔(dān)保承付債務(wù)、簽署擔(dān)保文件以及履行和遵守

擔(dān)保文件條款；在擔(dān)保文件簽署之后即具有法律效力，有效并對(duì)擔(dān)保

人義務(wù)在_____國(guó)有管轄權(quán)法院依擔(dān)保條款而具有強(qiáng)制力。

第六條貸款條件

6.1在付款或付款日以前，本協(xié)議項(xiàng)下銀行貸款義務(wù)的履行取

決于借款方履行本協(xié)議規(guī)定的全部義務(wù)并以銀行滿意的方式滿足下

述先決條件：

(a)銀行收到經(jīng)正式簽署的貸款本金的票據(jù)；

(b)銀行收到經(jīng)正式簽署的擔(dān)保書(shū)，其形式和內(nèi)容應(yīng)為銀行所

第15頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

滿意；

(C)(1)借款方遵守全依從本協(xié)議對(duì)其有約束力的所有條款、

約定事項(xiàng)和條件；

(2)借款方在得到貸款及得到貸款以前沒(méi)有發(fā)生違約事件，并

且隨著通知的發(fā)送和時(shí)間的流逝，也未構(gòu)成違約事件；

(3)第5條中的聲明和保證是真實(shí)的，并且猶如借款當(dāng)時(shí)所作

的聲明和保證一樣；

(d)借款方和擔(dān)保人已得到借款所要求的與本協(xié)議、票據(jù)和擔(dān)

保書(shū)有關(guān)的必要的政府同意，其中應(yīng)包括允許借款，貸款的利用，以

美元償還本金的時(shí)間表，貸款利息，根據(jù)本協(xié)議和擔(dān)保書(shū)的條款產(chǎn)生

的票據(jù)事項(xiàng),及所有其他的預(yù)定支付和與預(yù)定交易有關(guān)的另外應(yīng)該支

付事項(xiàng)。所有這些應(yīng)是完全有效的；

(e)銀行收到借款方(中央銀行)同意借款和借款方依據(jù)本協(xié)

議和票據(jù)接受美元匯款的經(jīng)確認(rèn)的許可證副本；

(f)銀行收到借款方和擔(dān)保人采取法人行動(dòng)授權(quán)簽署本協(xié)議、

票據(jù)、擔(dān)保書(shū)和借款的經(jīng)確認(rèn)的文件副本，應(yīng)該包括前述2項(xiàng)所指的

政府同意的文件副本和銀行合理要求的其他文件的副本。采取法人行

動(dòng)的形式和內(nèi)容應(yīng)使銀行及其律師滿意；

(g)銀行收到律師意見(jiàn)書(shū)：

第16頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

(1)借款方律師應(yīng)基本上依照附錄3的格式，并且對(duì)銀行要求

的其他合理事項(xiàng)使銀行滿意；

(2)銀行的_____國(guó)特聘律師，對(duì)銀行要求的有關(guān)本協(xié)議的事

項(xiàng)包括并不限于，依據(jù)本協(xié)議票據(jù)和擔(dān)保書(shū)的有關(guān)條款對(duì)強(qiáng)制執(zhí)行性

提出意見(jiàn)書(shū)；

(3)銀行所要求提供的其他律師意見(jiàn)書(shū)；

(h)銀行收到每個(gè)參與人的權(quán)限證明：

(1)代表借款方在協(xié)議上簽字的證明；

(2)代表?yè)?dān)保人有擔(dān)保書(shū)上簽字的人的證明；

(3)代表借款方簽署票據(jù)有人的證明；

(4)在本協(xié)議要求和允許的聲明、報(bào)告、證明和其他文件上簽

字并作為借款方代表實(shí)施本合同的人的證明；

(i)銀行收到根據(jù)上述h條款被任命的每個(gè)人的經(jīng)確認(rèn)的簽字

樣本；

(j)銀行應(yīng)得到依本協(xié)議為預(yù)定的交易而合理要求的一部分和

更多的資料和文件，包括組建記錄，并且這些文件須經(jīng)適當(dāng)?shù)姆ㄈ藱?quán)

力機(jī)關(guān)的確認(rèn)方可。

第七條約定事項(xiàng)

借款方借款，應(yīng)交付所有的票據(jù)并且履行下述所有其他的義務(wù)，

第17頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

但銀行以書(shū)面形式另外同意的范圍除外；

7.1財(cái)務(wù)報(bào)表

借款方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度的半年結(jié)束后不超過(guò)60天之內(nèi)向銀行

提交未經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)平衡表和損益表，并且要全面正確地闡明和公平

陳述財(cái)政狀況。

7.2報(bào)告

(a)借款方在違約事件發(fā)生后的五天之內(nèi)，無(wú)論如何都要盡可

能快地向銀行提交報(bào)告，或者在隨著通知的發(fā)送和時(shí)間的流逝，一個(gè)

事件將構(gòu)成違約事件時(shí)，或者在提交報(bào)告日，一個(gè)違約事件正在繼續(xù),

借款方的管理人應(yīng)在報(bào)告中詳細(xì)闡述這一違約事件及借款方計(jì)劃采

取的有關(guān)行動(dòng)；

(b)借款方應(yīng)向銀行提交銀行在任何時(shí)候合理要求的其他資料、

報(bào)告或聲明，并且允許銀行或它的代理人在任何合理的時(shí)間檢查借款

方的財(cái)產(chǎn)，并檢查、審計(jì)、審查借款方的賬簿或記錄和提取摘要。

7.3平等待遇

借款方本協(xié)議項(xiàng)下和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)至少應(yīng)和借款方其他有關(guān)

的所有債務(wù)處于平等優(yōu)先受償?shù)匚弧＝杩罘讲粦?yīng)在現(xiàn)在或?qū)?lái)其他債

務(wù)，留置權(quán)，保證或其他費(fèi)用(在正常商業(yè)活動(dòng)中的信托收據(jù)除外)，

除非擔(dān)保產(chǎn)生的利益和借款方在協(xié)議和票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)同時(shí)平等和有

第18頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

比例地?cái)U(kuò)大。借款方保證遵守所有適當(dāng)?shù)挠泄茌牂?quán)的當(dāng)?shù)胤梢允菇?/p>

款方在協(xié)議和票據(jù)基下的義務(wù)與其他債務(wù)至少處于平等地位。

7.4保持同意和登記

借款方應(yīng)該并且主動(dòng)遵守其適用法律，及根據(jù)銀行任何時(shí)候有

關(guān)，本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充和票據(jù)事項(xiàng)；所要求和期望的獲得政府

機(jī)構(gòu)的同意，許可，批準(zhǔn)或授權(quán)及進(jìn)行登記，并采取所有必要的適當(dāng)

的行動(dòng)確保已獲得的所有同意、許可、批準(zhǔn)、授權(quán)和登記的繼續(xù)有效；

借款方在獲得貸款后的90天內(nèi)向銀行交付（中央銀行）貸款登記證

書(shū)（和投資委員會(huì)第37項(xiàng)批準(zhǔn)書(shū)）的經(jīng)確信的副本。

7.5保險(xiǎn)

借款方得在任何時(shí)候用自己的費(fèi)用投保，并隨時(shí)在征得銀行的合

理同意時(shí)對(duì)可接受為保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的所有建筑物或借款方的財(cái)產(chǎn)的一部

分投保，借款方應(yīng)用這筆保險(xiǎn)費(fèi)用不類似經(jīng)營(yíng)和擁有類似財(cái)產(chǎn)的公司

在與借款方基本相同的經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域慣有的風(fēng)險(xiǎn)向負(fù)責(zé)任的并且聲譽(yù)好

的保險(xiǎn)公司或組織對(duì)其財(cái)產(chǎn)投保。

7.6存繼、商業(yè)行為

借款方將維持和繼續(xù)它的法人地位的存在，保持和現(xiàn)在一樣的業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)、正常的商業(yè)行為所必要的和合乎需要的權(quán)利、特權(quán)及特許權(quán),

在經(jīng)營(yíng)中為了維持好的經(jīng)營(yíng)秩序和狀態(tài)所需的和必要的財(cái)產(chǎn)，遵守所

第19頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

有適用于任何法人的法律和法規(guī)，以及可能成為當(dāng)事人一方并且其財(cái)

產(chǎn)可能會(huì)受約束的任^契約、協(xié)議或其他文件的條款，而如果不遵守

上述規(guī)定，將會(huì)對(duì)財(cái)政狀況造成嚴(yán)重的不利影響。

第八條違約事件

8.1如果發(fā)生下列一種或更多種違約事件，或該違約事件正在

繼續(xù)(不管該違約事件的原因是什么，或者是自愿的或非自愿的，或

者受法律實(shí)施的影響或根據(jù)任何法院的判決、命令、或者任何行政或

政府機(jī)關(guān)的命令、規(guī)則、法規(guī)和法令)：

(a)借款方未能根據(jù)本協(xié)議條款和票據(jù)支付貸款本金和應(yīng)計(jì)的

利息或票據(jù)，或其他由可應(yīng)付款項(xiàng)，當(dāng)根據(jù)協(xié)議條款規(guī)定的相同貸款

到期和應(yīng)支付時(shí)(不管是否到期，都應(yīng)根據(jù)協(xié)議通知提前償還或其

他)：或者

(b)借款方?jīng)]有履行和遵守協(xié)議或票據(jù)中的任何其他條款，約

定事項(xiàng)或雙方達(dá)成的一致；或者

(c)借款方所作的任^聲明和保證及其在根據(jù)協(xié)議交付的任何

證明、報(bào)告或意見(jiàn)中的聲明和保證補(bǔ)充證明是不正確的或者在一些重

大方面有誤解；或者

(d)任何登記、政府的同意或批準(zhǔn)或與本合同有關(guān)的要求事項(xiàng)、

票據(jù)和擔(dān)保等滿期或終止、廢除或以任何方式修改或歸于無(wú)效；或者

第20頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

(e)借款方或擔(dān)保人非法履行它要票據(jù)和擔(dān)保書(shū)中設(shè)定的任何

義務(wù)和其他預(yù)定文件中的既定事項(xiàng)；或者，

(f)擔(dān)保人拒絕履行或者修改它在擔(dān)保書(shū)中的義務(wù)；或者

(g)借款方或擔(dān)保人沒(méi)有到期或在適當(dāng)?shù)膶捪奁趦?nèi)償還債務(wù)；

沒(méi)有遵守或履行能證明債務(wù)存在和為債務(wù)作保的任^協(xié)議中規(guī)定的

條款約定事項(xiàng)或達(dá)成的一致；如果不履行的如果是加速償還，或者允

許持有人加速履行部分義務(wù)，到期支付和其他義務(wù)，不管是否加速償

還發(fā)生或這些違約被放棄；或者，

(h)借款方或擔(dān)保人被裁定破產(chǎn)或無(wú)償債能力，或在貸款到期

時(shí)書(shū)面宣告無(wú)償債能力，或?yàn)閭鶛?quán)人的利益進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓，借款方或擔(dān)

保人為了全部或者部分財(cái)產(chǎn)申請(qǐng)或同意接收者、受托人或類似的官員

的選定；這樣的接收者、受托人或類似的官員沒(méi)有借款方或擔(dān)保人的

申請(qǐng)和同意而選定并且這種選定將連續(xù)存在14天并不可撤銷；借款

方或擔(dān)保人(根據(jù)請(qǐng)求申請(qǐng)、答辯、同意和其他)已開(kāi)始無(wú)力償還貸

款、破產(chǎn)、破產(chǎn)整頓，整理財(cái)產(chǎn)、再調(diào)整，解除債務(wù)，清算并依照法

律和管轄權(quán)進(jìn)行有關(guān)的類似程序，或者開(kāi)始一些針對(duì)借款方和擔(dān)保人

的程序(依據(jù)請(qǐng)求、申請(qǐng)或其他)，并且這種程序14天期限內(nèi)不開(kāi)

始進(jìn)行；簽發(fā)判決書(shū)、令狀、拘留證或執(zhí)行文書(shū)及辦理其他手續(xù)，或

者沒(méi)收借款人或擔(dān)保人的部分財(cái)產(chǎn)，并且判決書(shū)、令狀、及類似手續(xù)

第21頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

在簽發(fā)或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)后十四天內(nèi)不能被解除或撤銷；或者

(i)針對(duì)借款方的有關(guān)貨幣財(cái)產(chǎn)的終局裁決，如超過(guò)___________

美元或數(shù)量上相當(dāng)，應(yīng)在終局裁決日或以后的任何時(shí)候做出，如果在

裁決登記后十四天內(nèi)，裁決沒(méi)有被撤銷，履行或執(zhí)行，就中止未決上

訴狀態(tài)，在中止期滿后十四天內(nèi)，裁決沒(méi)有被撤銷，履行或執(zhí)行，就

中止未決上訴狀態(tài)，在中止期滿后十四天內(nèi)，裁決不能被撤銷或履行；

或者

(j)借款方或擔(dān)保人的全部或部分基本財(cái)產(chǎn)被宣告沒(méi)收、押收

或被撥用、或經(jīng)政府授權(quán)(依照法律或事實(shí)上)這些財(cái)產(chǎn)的保管和控

制被其他人或?qū)嶓w承擔(dān)或意欲承擔(dān)，借款方和擔(dān)保人不能再通過(guò)任何

人或任何實(shí)體對(duì)它的全部或部分財(cái)產(chǎn)實(shí)施管理控制；

則前述任何違約事件的發(fā)生和繼續(xù)，將導(dǎo)致貸款銀行發(fā)生貸款的

立即終止，銀行可以宣布貸款本金和應(yīng)計(jì)利息及票據(jù)立即到期并且應(yīng)

該支付，由此，貸款本金和應(yīng)計(jì)利息和其他應(yīng)支儲(chǔ)的款或任何種類的

通知，所有這些都已經(jīng)借款方明示放棄，只要8.1款中h項(xiàng)說(shuō)明的

任何違約事件發(fā)生，貸款和票據(jù)將立即到期并應(yīng)支付，不需要對(duì)借款

方再行宣布或通知。

第九條管轄地

9.1管轄權(quán)

第22頁(yè)

合同范本|CONTRACTTEMPLATE

企業(yè)公民常用合同

借款方同意凡是因其違約而引起的有關(guān)本協(xié)議、票據(jù)及其他預(yù)定

文件或即定事件的法律訴訟及判決的執(zhí)行都可在法院提

起，或在___________國(guó)的任何法院或其他的地方法院提起，銀行可

以選擇行使管轄權(quán)的法院，并且在本協(xié)議簽署和交付后，借款方應(yīng)不

可撤銷地和無(wú)條件地服從這一管轄。

9.2傳票

借款方不可撤銷地?zé)o條件地委托、指派和授權(quán)公司

（位于）作為它的代理行為其收受在__________提起的

有關(guān)本合同和票據(jù)的任何訴訟的傳票。借款方同意代理行沒(méi)有就送達(dá)

通知借款方時(shí)將消弱和影響基于上述事項(xiàng)就任何訴訟而作出的送達(dá)

和裁決的有效性。借款人進(jìn)而不可撤銷地同意傳票從上述提起訴訟的

法院用掛號(hào)郵件，通過(guò)航空郵寄，郵資已付，按照10.5條中指定

的借款方地址送達(dá)給借款方，然而前述事項(xiàng)不能限制銀行用法律許可

的任］可方式傳喚。借款人