2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度模版（二篇）

第7頁共7頁2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度模版為強化集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡支付業(yè)務的管控，結合財務管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡查詢、支付功能，須由各公司財務部提交書面申請，經總經理審批，并由集團財務管理中心總經理簽批。之后，由財務部指定專人于集團指定銀行結算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務主管保管，數(shù)字證書由財務部出納員保管，短信提示預留集團財務管理中心經理手機號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務內部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務辦理流程1.財務部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務主管復核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內容錄入劃款信息，確認無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權并交接，同時報備集團財務管理中心。未經許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權范圍內的資金支付，如供應商付款、員工薪資發(fā)放，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。3.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務主管核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經辦人罰款____元，造成經濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機的，對財務負責人罰款____元，對相關責任人罰款____元。造成經濟損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因審核、操作失誤導致付款錯誤的，對出納員及財務主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。4.違反規(guī)定使用專用計算機的，每次罰款____元。如導致計算機感染病毒、賬戶安全隱患，每次罰款____元。造成密鑰被盜、公司損失的，根據(jù)責任程度追究賠償責任，并酌情罰款。5.利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出授權范圍的業(yè)務，每次罰款____元。挪用、侵占等嚴重情況，除全額索賠外，罰款200—____元并予以解雇。第六章附則1.本規(guī)定由集團財務管理中心負責解釋，未盡事宜按開戶銀行要求處理。2.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度模版（二）為強化集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡支付業(yè)務的管控，結合財務管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡查詢、支付功能，須由各公司財務部提交書面申請，經總經理審批，并由集團財務管理中心總經理簽批。之后，由財務部指定專人于集團指定銀行結算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務主管保管，數(shù)字證書由財務部出納員保管，短信提示預留集團財務管理中心經理手機號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務內部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務辦理流程1.財務部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務主管復核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內容錄入劃款信息，確認無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權并交接，同時報備集團財務管理中心。未經許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權范圍內的資金支付，如供應商付款、員工薪資發(fā)放，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。3.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務主管核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經辦人罰款____元，造成經濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機的，對財務負責人罰款____元，對相關責任人罰款____元。造成經濟損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因審核、操作失誤導致付款錯誤的，對出納員及財務主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。4.違反規(guī)定使用專用計算機的，每次罰款____元。如導致計算機感染病毒、賬戶安全隱患，每次罰款____元。造成密鑰被盜、公司損失的，根據(jù)責任程度追究賠