宏觀經(jīng)濟政策與發(fā)展研究規(guī)劃總結

宏觀經(jīng)濟政策與發(fā)展研究規(guī)劃總結宏觀經(jīng)濟政策與發(fā)展研究規(guī)劃總結宏觀經(jīng)濟政策與發(fā)展研究規(guī)劃總結宏觀經(jīng)濟政策與進展規(guī)劃總結第1章科學進展觀概要第1節(jié)科學進展觀的提出一、進展觀及其演化1、經(jīng)濟增長論：以GDP增長為核心，學術界歸納為“有增長無進展”“無進展的增長”基本觀點：1）工業(yè)化為國家經(jīng)濟活動的中心內(nèi)容2）經(jīng)濟增長為國家或地區(qū)進展的“第一”標志；3）進展規(guī)劃是實現(xiàn)工業(yè)化的重要手段2、增長極限論：20世紀70年月美國麻省梅多斯提出，經(jīng)濟增長已臨極限，應制止增長對環(huán)境的破壞；以“增長-資源-環(huán)境”的相互關系為動身點，忽視了人類的能動作用，忽視了技術進步的促進作用。3、綜合進展觀強調(diào)經(jīng)濟與政治，人與自然協(xié)調(diào)，強調(diào)當代進展的各種綜合協(xié)調(diào)，沒有考慮后代的反戰(zhàn)空間問題。4、循環(huán)經(jīng)濟的進展觀循環(huán)經(jīng)濟由美國K波爾丁在20實際60年月提出；循環(huán)經(jīng)濟最重要的操作原則是“減量化、再利用、資源化”；循環(huán)經(jīng)濟進展觀的特點：1）新的經(jīng)濟觀2）新的價值觀3）新的生產(chǎn)觀4）新的消費觀5、圍繞選擇、權利與福利的進展觀 98年由AK森為代表的進展經(jīng)濟學家提出；主要觀點：經(jīng)濟自由是進展得核心，包括：政治自由、公民權利、經(jīng)濟設施、社會機會、社會透明度和平安性。6、可持續(xù)進展觀87年聯(lián)合國報告《我們共同的將來》首次表達可持續(xù)進展觀，92年聯(lián)合國通過了《里約熱內(nèi)盧宣言》、《21世紀議程》兩個綱領性文件；主要內(nèi)容：1）肯定進展得必要性2）顯示進展與環(huán)境的辯證關系3）提出代際公正概念4）在代際公正基礎上提出代內(nèi)公正概念。二、科學進展觀的提出（一）、科學進展觀是同馬列毛鄧三重要思想一脈相承的理論（二）、科學進展是立足我國基本國情、深化分析我國進展特征，適應新要求提出的；（三）、科學進展觀是在深刻分析國際形式、順應世界進展趨勢、借鑒國外進展閱歷基礎上提出的；（四）科學進展觀是進展中國特色社會主義必須堅持貫徹的重大戰(zhàn)略思想；科學進展觀，第一要義是進展，核心是以人為本，基本要求是全面協(xié)調(diào)可持續(xù)，根本方法是統(tǒng)籌兼顧。第四節(jié)學習實踐科學進展觀開創(chuàng)工程詢問新局面1.工程詢問貫徹科學進展觀的意義:■做好工程詢問服務，促進投資建設領域貫徹落實科學進展觀1）、加強和完善宏觀調(diào)控服務2）有助于實現(xiàn)實現(xiàn)建設項目投資決策的科學化3）、推動科技進步和創(chuàng)新4）推動經(jīng)濟進展方式轉(zhuǎn)變5）把科學進展觀落實到每個建設項目?！隹茖W進展觀促進工程詢問業(yè)自身的建設1）使工程詢問業(yè)把握進展方向、明確進展任務2）促使工程詢問領域全面更新詢問理論和詢問方法3）為詢問業(yè)供應巨大的進展機遇和空間4）催生一批復合型、外向型、開拓型人才。2.科學進展觀作為各類工程詢問業(yè)務的指導思想堅持以人為本促進全面進展推動協(xié)調(diào)進展實現(xiàn)可持續(xù)進展。3、貫徹落實科學進展觀的總體思路（一）加快工程詢問理論方法和技術創(chuàng)新1）樹立符合科學進展觀要求的新詢問理念2）加快開展工程詢問理論方法和技術創(chuàng)新討論3）推動創(chuàng)新討論成果應用（二）促進工程詢問全面協(xié)調(diào)進展（三）注意提高詢問服務質(zhì)量增強質(zhì)量意識制定質(zhì)量規(guī)范推動質(zhì)量體系建設健全質(zhì)量責任制（四）加強人才隊伍建設（五）推動工程詢問單位體制機制創(chuàng)新（六）實施“走出去”戰(zhàn)略其次章宏觀經(jīng)濟管理第一節(jié)市場經(jīng)濟一、需求、供應與均衡價格（一）市場需求需求構成要素：1、有購買意愿2、有支付能力影響需求的基本因素：消費者偏好、消費者收入、產(chǎn)品價格、替代品價格、互補品價格、消費預期、其他如品種、質(zhì)量、位置、季節(jié)等因素需求規(guī)律：需求數(shù)量和價格變動呈反方向變化（二）市場供應在肯定時間和價格水平下，生產(chǎn)者情愿且客人能供應商品或服務的數(shù)量影響供應的基本因素：產(chǎn)品價格、生產(chǎn)成本、生產(chǎn)技術、預期、相關產(chǎn)品價格、其他生產(chǎn)要素供求和政策因素供應規(guī)律：商品或服務的供應數(shù)量和市場價格呈正方向關系變化。（三）均衡價格商品需求量和供應量相等時的價格；供應曲線和需求曲線相交時的價格需求與供應變動對均衡價格的影響1）需求變動對均衡價格的影響：均衡價格與產(chǎn)量同向變動需求增加→均衡價格上升→產(chǎn)量增加；需求削減→均衡價格下降→產(chǎn)量削減2）供應搬動對均衡價格的影響：均衡價格與產(chǎn)量反向變動供應增加→均衡價格下降→產(chǎn)量增加；供應削減→均衡價格上升→產(chǎn)量削減二、市場三大基本問題生產(chǎn)什么？多少？如何生產(chǎn)？為誰生產(chǎn)？以價格機制為核心的市場機制，能自發(fā)解決三個基本問題。三、市場效率與市場失靈（一）、市場效率指資源配置效率。在完全競爭狀態(tài)下，整個經(jīng)濟價格體系使全部商品供求相等，經(jīng)濟處于一般均衡狀態(tài)，實現(xiàn)“帕累托效率”狀態(tài)，此狀態(tài)為不存在帕累托改進可能的狀態(tài)。帕累托改進：在既定資源配置狀態(tài)保證其他人福利不下降的情況下，通過重新配置資源至少使一個人福利水平有所提高。實現(xiàn)市場效率的條件→完全競爭市場（同種商品無差異；信息完全對稱；全部經(jīng)濟資源在各行業(yè)完全自由流淌；經(jīng)濟主體完全理性）（二）、市場失靈：一些場合不能導致資源的最優(yōu)配置；市場失靈主要緣由：不完全競爭市場：1）壟斷市場：只有一個廠商，壟斷市場效率最低2）寡頭市場：少數(shù)幾個廠商3）壟斷競爭市場：很多廠商生產(chǎn)銷售同種產(chǎn)品，每個對自己的價格都有肯定壟斷力氣。公共產(chǎn)品存在：特點：非排他性、非競爭性，私人廠商不愿進入，如國防外部性個人經(jīng)濟活動給其他社會成員的福利帶來好的或壞的影響；正外部性：個人活動獲得的私人利益《社會利益負外部性：個人活動支付的私人成本《活動帶來的社會成本外部性分類：生產(chǎn)的正（負）外部性、消費的正（負）外部性信息不完全和不對稱→會產(chǎn)生“逆向選擇”，逆向選擇是由于交易雙方信息不對稱和市場價格下降產(chǎn)生的劣質(zhì)品驅(qū)除優(yōu)質(zhì)品，進而消滅市場交易產(chǎn)品平均質(zhì)量下降的情況。逆向選擇意味著“市場失靈”其次節(jié)宏觀經(jīng)濟學基礎一、宏觀經(jīng)濟運行的衡量（三個方面－產(chǎn)出、就業(yè)、價格）

（一）產(chǎn)出的衡量（7項指標）1.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）

價值形態(tài)：全部常駐單位肯定時期生產(chǎn)的全部貨物、服務的增加值之和

收入形態(tài)：全部常駐單位制造并安排給常住單位和格外住單位的初次收入之和

產(chǎn)品形態(tài)：全部常住單位在肯定時期內(nèi)最終使用的貨物和服務價值減去進口價值

名義GDP☆用實際市場價格衡量的GDP

實際GDP☆用固定價格或不變價格計算的GDP

潛在GDP（抱負狀態(tài)下的最值）是經(jīng)濟處于充分就業(yè)時的產(chǎn)出水平，取決于投入和技術效率，是價格相對穩(wěn)定時經(jīng)濟所能生產(chǎn)的最大產(chǎn)量

·3種GDP統(tǒng)計核算方法

生產(chǎn)法（3個生產(chǎn)部門）☆第一產(chǎn)業(yè)增加值+其次產(chǎn)業(yè)增加值+第三產(chǎn)業(yè)增加值

收入法（6項生產(chǎn)要素）☆工資+租金+利息+利潤+折舊+間接稅

支出法（4項支出類型）☆消費+投資+政府購買+凈出口2．國民生產(chǎn)總值（GNP）

國民生產(chǎn)總值是全部常駐單位在肯定時期收入初次安排的最終結果國民生產(chǎn)總值（GNP）=國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）+來自國外的要素收入-向國外的要素支付。3．國內(nèi)生產(chǎn)凈值（NDP）

·國內(nèi)生產(chǎn)凈值（NDP）=國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）-折舊·國民生產(chǎn)凈值（NNP）=國民生產(chǎn)總值（GNP）-折舊

4.國民收入（NI）：是NNP或NDP扣除間接稅的余額；是工資、利息、租金和利潤的總和

·國民收入=國民生產(chǎn)凈值（NNP）-企業(yè)間接稅

5.個人收入（PI）

·個人收入=國民收入（NI）-公司未安排利潤-社會保險稅-凈利息+紅利+政府向個人的轉(zhuǎn)移支付+個人利息收入個人可支配收入（DPI）

·個人可支配收入=個人收入（PI）-個人稅收支付

（二）就業(yè)與失業(yè)的衡量

·就業(yè)與產(chǎn)出的關系－呈正相關

產(chǎn)出上升－勞工需求上升－就業(yè)率上升

產(chǎn)出下降－勞動需求下降－就業(yè)率下降

·統(tǒng)計方法

美國采納人口調(diào)查隨機抽樣法，調(diào)查16及16歲以上人群

·失業(yè)率＝失業(yè)人口／總勞動力人口

按失業(yè)緣由分類

☆摩擦性失業(yè)－職位變換（供求總體可能平衡，充分就業(yè)時也會發(fā)生）

☆結構性失業(yè)－勞動力供應需求不匹配（供求總體可能平衡）

☆周期性失業(yè)（需求不足失業(yè)）－發(fā)生在經(jīng)濟衰退時，總供需不平衡

按就業(yè)意愿分類

☆自愿失業(yè)－不滿意現(xiàn)行工資☆非自愿失業(yè)－情愿接受現(xiàn)行工資但仍無工作

·充分就業(yè)和充分就業(yè)失業(yè)率

充分就業(yè)不等于零失業(yè)率，因摩擦性失業(yè)和結構性失業(yè)無法避開

充分就業(yè)失業(yè)率（自然失業(yè)率）是周期性失業(yè)率為零時的失業(yè)率，即摩擦性失業(yè)率+結構性失業(yè)率之和

充分就業(yè)失業(yè)率下的實際產(chǎn)出就是經(jīng)濟的潛在產(chǎn)出（三）價格水平變動的衡量·通貨膨脹的類型（3種）

溫和的通貨膨脹（爬行式）年物價水平上升速率小于10%

嚴重的通貨膨脹，年物價水平上升速率10%～100%

惡性的通貨膨脹，年物價水平上升速度大于100%?！ねㄘ浥蛎浀某梢颍?種）

需求拉動型－需求過度增長

成本推動型－供應方面成本提高

需求拉動與成本推動相互作用型

結構性－經(jīng)濟結構不平衡

·衡量價格水平變動的指標（三個指標）

消費物價指數(shù)（CPI）－衡量消費者支出

GDP平減指數(shù)＝名義GDP/實際GDP衡量經(jīng)濟體所生產(chǎn)的全部物品和勞務階格變動的指數(shù)

生產(chǎn)價格指數(shù)（PPI）-衡量生產(chǎn)或批發(fā)環(huán)節(jié)價格二、宏觀經(jīng)濟的不穩(wěn)定性：經(jīng)濟周期

（一）經(jīng)濟周期的定義、形式、衡量

·概念：經(jīng)濟活動水平的交替增長和下降、持續(xù)時間為2～10年、以經(jīng)濟部門的擴張或收縮為標志

·形式：

衰退

擴張

經(jīng)濟周期的衡量標準周期性波動：實際GDP與長期增長趨勢背離程度

衰退時，實際GDP低于潛在GDP

高漲時，實際GDP高于潛在GDP。

經(jīng)濟下降的分類

衰退－實際產(chǎn)出連續(xù)1-2年下降；實際GDP與潛在GDP相差不大

蕭條－實際產(chǎn)出持續(xù)下降，實際GDP與潛在GDP相差巨大。

（二）經(jīng)濟周期中的失業(yè)和價格水平

·就業(yè)與產(chǎn)出水平正相關·產(chǎn)出低于潛在產(chǎn)出水平，失業(yè)率上升·周期性失業(yè)發(fā)生于衰退期，是由于總支出不足引起的，也稱作需求不足失業(yè)經(jīng)濟狀況實際失業(yè)率構成特點經(jīng)濟＝潛在產(chǎn)出實際失業(yè)率＝自然失業(yè)率＝摩擦性失業(yè)率＋結構性失業(yè)率周期性失業(yè)率＝0經(jīng)濟＜潛在產(chǎn)出實際失業(yè)率＝摩擦性失業(yè)率＋結構性失業(yè)率＋周期性失業(yè)率實際失業(yè)率＞自然失業(yè)率經(jīng)濟＞潛在產(chǎn)出實際失業(yè)率＜自然失業(yè)率

伴隨快速通貨膨脹經(jīng)濟周期中的價格水平

·價格水平的決定－由總支出超過經(jīng)濟的生產(chǎn)能力引起的經(jīng)濟狀況價格狀況經(jīng)濟＜潛在產(chǎn)出通貨緊縮經(jīng)濟＝潛在產(chǎn)出價格水平上漲經(jīng)濟＞潛在產(chǎn)出通貨膨脹率保持很高（三）、周期性波動的緣由

1）總需求或總供應的變動，主要是總需求變動2）重大的隨機大事3）貨幣政策失誤。（四）、PMI選購經(jīng)理指數(shù)PMI50為榮枯分水線PMI>50→經(jīng)濟在進展；PMI略大于50，經(jīng)濟在緩慢前進，越大表明經(jīng)濟進展越強PMI<50→經(jīng)濟在衰退；PMI略小于50，經(jīng)濟在走向衰退，越小表明經(jīng)濟衰退越快三、總需求與總供應

（一）總需求（AD）全部實體在其他條件不變情況下，每一個價格水平上情愿購買的總產(chǎn)出數(shù)量；總需求數(shù)量和社會整體物價水平呈反向相關關系?？傂枨髽嫵桑篈D=C+I+G+X消費需求C：主要取決于可支配收入與價格水平投資需求I：主要取決于產(chǎn)出水平、資本成本和預期政府開支G：主要取決于政府的支出政策凈出口X：主要取決于國內(nèi)外收入與價格水平和匯率。影響需求變動因素（兩類）：政策變量（可由政府掌握的）：貨幣政策、財政政策。外生變量：國外產(chǎn)出、資產(chǎn)價值、技術進步、其它。（二）總供應（AS）其他條件不變，經(jīng)濟體內(nèi)企業(yè)在每一價格水平上情愿生產(chǎn)與出售商品或服務的數(shù)量社會總供應量與物價水平之間呈正相關關系總供應構成：

按供應物形態(tài)分：產(chǎn)品供應、服務供應；

按最終用途：消費品供應和投資品供應；

按來源分：國內(nèi)供應和國外供應。

總供應變動決定因素：

潛在產(chǎn)出－基本決定因素：☆投入品－正相關；☆技術和效率－正相關；

生產(chǎn)成本：☆工資－反相關；☆進口品價格－反相關；☆其他投入品成本－反相關。（三）、總供應與總需求共同決定實際產(chǎn)出水平和價格總水平總供求的均衡決定實際產(chǎn)出水平和價格水平實際均衡產(chǎn)出不肯定等于充分就業(yè)的產(chǎn)出宏觀經(jīng)濟政策的目標是使實際均衡產(chǎn)出趨近于充分就業(yè)條件下的潛在產(chǎn)出四、宏觀經(jīng)濟政策目標與工具（四目標一路徑兩政策）

宏觀經(jīng)濟政策目標：·充分就業(yè)·價格穩(wěn)定·國際收支平衡·經(jīng)濟增長。

宏觀經(jīng)濟政策工具：經(jīng)濟停滯和衰退時－擴張性的政策·經(jīng)濟面臨通貨膨脹威脅－緊縮性的政策

1、貨幣政策貨幣政策根本目標：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長；·貨幣政策類型：

寬松貨幣政策－增加貨幣供應量；

緊縮貨幣政策－削減貨幣供應量。貨幣政策工具寬松的貨幣政策

（增加貨幣供應量）緊縮貨幣政策

（削減貨幣供應量）公開市場業(yè)務買債券賣債券籌備金率降低提高（再）貼現(xiàn)率降低提高·貨幣政策對貿(mào)易平衡的影響

貿(mào)易逆差（赤字）時，應實行寬松的貨幣政策

☆增加貨幣供應量－利率下降－本幣貶值－增加出口

貿(mào)易順差（盈余）時，應實行緊縮的貨幣政策

☆削減貨幣供應量－利率上升－本幣升值－削減出口

2、財政政策

1）酌情使用的財政政策

擴張性財政政策－擴張總需求：☆增加政府開支☆減稅☆組合使用兩種措施

緊縮性財政政策－削減需求：☆削減政府支出☆加稅☆組合使用以上兩種措施

2）非酌情使用的財政政策（內(nèi)在的穩(wěn)定機制）：

稅收

轉(zhuǎn)移支付

3）財政政策對貿(mào)易平衡的影響：

擴張性財政政策：擴大國內(nèi)需求－利率上升－本幣升值－出口削減，進口增加。

緊縮性財政政策：削減國內(nèi)需求－利率下降－本幣貶值－出口增加，進口削減。

五、經(jīng)濟增長

（一）、衡量經(jīng)濟增長的指標GDP增長率人均GDP增長率勞動生產(chǎn)率＝國內(nèi)生產(chǎn)總值／全社會從業(yè)人員年均人數(shù)全要素生產(chǎn)率－是技術對經(jīng)濟增長的貢獻：TEP=Y—αK—βL。TEP—全要素生產(chǎn)率Y—經(jīng)濟增長K—總資本投入量的增長L—總勞動投入量的增長α—資本對經(jīng)濟增長貢獻的權數(shù)β—勞動力對經(jīng)濟增長貢獻的權數(shù)。（二）、經(jīng)濟增長的要素和源泉要素：1、人力資源－人；2、自然資源－物；3、資本－財；4、技術－技術總生產(chǎn)函數(shù)：Q=A×F（K，L，R）Q－產(chǎn)出A－經(jīng)濟中的技術水平F－生產(chǎn)函數(shù)K－資本對產(chǎn)出的貢獻L－投入的勞動力R－投入的自然資源。經(jīng)濟增長的源泉：1、勞動力2、資本3、技術－技術進步是經(jīng)濟持續(xù)增長最根本源泉。（三）、促進長期增長的政策（針對三源泉）

1、鼓勵技術進步（針對技術）2、增加人力資源儲備的教育和培訓投資（針對勞動力）

3、實施有助于增加國民儲蓄的稅收政策（針對資本）

六、國際收支、國際貿(mào)易及匯率

（一）國際收支概念：

狹義－該國對外外匯資金收支

廣義－該國對外全部經(jīng)濟貿(mào)易－國際收支平衡表。

狀態(tài)：

收支平衡：收＝支

收支順差（盈余）收>支

收支逆差（赤字）收<支。國際收支平衡表（三大項）

1、常常項目：

商品的進出口

勞務費用

單方面轉(zhuǎn)移款項2、資本項目：

資本

儲備項目

3、錯誤和遺漏

常常項目順差—→國內(nèi)儲蓄超過了國內(nèi)投資，持續(xù)會引起本國通貨膨脹

常常項目逆差—→國內(nèi)投資超過了儲蓄，持續(xù)會導致一國外匯儲備枯竭

（二）國際貿(mào)易1、國際貿(mào)易基礎在于：1、國家間在要素稟賦2、生產(chǎn)技術3、消費偏好等方面的差異形成比較優(yōu)勢。凈出口的構成（總需求的組成部分）=國內(nèi)需求-實際GDP=國內(nèi)儲蓄-國內(nèi)投資2、國際貿(mào)易政策分類與措施

·貿(mào)易政策的分類：

自由貿(mào)易政策－國家不干涉或少干涉，商品自由進出

保護貿(mào)易政策－國家對貿(mào)易干預或管制

·貿(mào)易政策簡略措施：

保護性關稅－提高進口商品價格

進口配額－對進口項目的種類、數(shù)量或總價作出限制

非關稅壁壘－許可證、產(chǎn)品質(zhì)量標準等

出口補貼－政府對國內(nèi)出口產(chǎn)品的資助

（三）國際資本流淌1、資本流入：1）外國在本國資產(chǎn)增加2）外國對本國負債削減3）本國對外國負債增加4）本國在外國資產(chǎn)削減2、資本流出：與流入相反3、國際直接投資：1）在國外創(chuàng)辦新企業(yè)2）合作建立合營企業(yè)3）收購現(xiàn)有國外企業(yè)4）購買外國企業(yè)股票5）以在國外企業(yè)投資所獲利潤為資本，對該企業(yè)再投資4、國際間接投資（只能獵取利息紅利，無掌握權）1）國際信貸投資2）國際證券投資（四）匯率：

是一國貨幣相對于另一國貨幣的價格

1、標價方式

直接標價－單位外國貨幣的本幣價格（例如：現(xiàn)在一美元等于6.9元人民幣）

間接標價－單位本幣的外國貨幣價格（例如：一元人民幣等于0.13美元）

2、匯率類別：

即期匯率－交易生效日比交易日遲兩個工作日；

遠期匯率－交易生效日比交易日遲超過兩天。

3、外匯市場－國際貨幣的交易場所

·特征：1）競爭性市場；2）是國內(nèi)國外價格的連接器。

·參加者：

商業(yè)銀行－是外匯市場的核心

國際貿(mào)易公司

非銀行金融機構

各國中央銀行（交易規(guī)模不大但影響大）。

·匯率變動緣由－對該種貨幣供求（取決于兩因素）：

利率的相對變動：利率高－收益大－情愿持有－需求大－升值。

國內(nèi)外價格水平的變動：價格低－吸引消費－需求大－升值。4、匯率制度

·固定匯率制度：

本幣與某外幣的比價固定

通過央行在外匯市場上買賣外幣實現(xiàn)

·浮動匯率制度：

本幣與外幣的比價由市場供求關系決定：分為自由浮動和有管理浮動（多數(shù)國家采納）。

5、宏觀經(jīng)濟政策與匯率制度固定匯率制度：在資本具有流淌性的情況下，兩國利率必須保持同步變動，小國利率將由大國貨幣政策決定，小國貨幣政策失效浮動匯率制度：

貨幣政策有效

財政政策失效或部分無效。第三節(jié)公共部門經(jīng)濟學基礎政府干預規(guī)律依據(jù)市場失靈導致效率損失：市場無法取得最優(yōu)效率的四種情況：1）公共產(chǎn)品（國防）2）外部性（污染）3）不完全競爭（壟斷）4）信息不完全與不對稱

2、公正問題二、提高效率的公共政策1、針對不完全競爭的公共政策（三項）：

反壟斷法

價格管制－設定價格或利潤限制

設立公共企業(yè)。2、針對負的外部性的公共政策（四項）：

對負外部性活動征稅（征稅）

供應消除負的外部性的激勵措施（通過補貼使市場上使用凈化技術、清潔能源）

可轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生負的外部性的權力（許可證）

規(guī)范經(jīng)濟主體的行為（管制）

3、公共產(chǎn)品與公共政策

同時具有肯定公共物品和私人物品特性的產(chǎn)品稱為混合物品

純公共物品由預算供應

生產(chǎn)與出資分離，可以把產(chǎn)品的生產(chǎn)承包給私人

混合物品或服務可多渠道供應。

4、針對信息不完全和不對稱問題的政策促進信息公開，增加市場透明度；公共支出

內(nèi)涵：

國家對財政資金的安排活動。

意義：1）實現(xiàn)政策財政職能的主要手段2）是經(jīng)濟進展資金來源和實現(xiàn)經(jīng)濟結構調(diào)整的手段之一3）實現(xiàn)社會公正的重要途徑。

公共支出三原則：1）經(jīng)濟效益原則－資源優(yōu)化配置，效益最大化2）公正原則3）統(tǒng)籌兼顧原則

公共支出分類：1）購買性支出－政府購買商品或勞務2）財政轉(zhuǎn)移支出－對公共事業(yè)、社會保障、補貼等支出。預算（公共支出計劃）：

編制預算－審核與批準預算－預算執(zhí)行－決算。第三節(jié)我國宏觀經(jīng)濟管理1.我國的各項制度

·國家制度：

根本制度－社會主義制度；

根本任務－沿著中國特色社會主義道路，集中力氣進行社會主義現(xiàn)代化建設；

國家機構的原則－民主集中制。

·政治制度：

根本政治制度－人民代表大會制度。

·經(jīng)濟制度：

基本經(jīng)濟制度－公有制為主體，多種全部制經(jīng)濟共同進展

基礎是生產(chǎn)資料的社會主義公有制，即全民全部制（國有經(jīng)濟）和勞動群眾集體全部制。

·安排制度：

按勞安排為主體，多種安排方式并存。

2.經(jīng)濟體制改革

2.1理論基礎－鄧小平有中國特色社會主義理論：

社會主義本質(zhì)是解放生產(chǎn)力，進展生產(chǎn)力，消滅剝削，消除兩級分化，最終達到共同富有

初級階段的主要沖突：是人民日益增長的物質(zhì)文化需要同落后的社會生產(chǎn)之間的沖突。

·改革是一場革命，是解放生產(chǎn)力·社會主義建設的“三步走”戰(zhàn)略。

2.2歷程與內(nèi)容階段時間主要內(nèi)容第一階段1978～1984起步階段實行家庭聯(lián)產(chǎn)承包責任制

運用價格杠桿，促進農(nóng)業(yè)進展其次階段1984～1992全面展開階段擴大國有企業(yè)經(jīng)營自主權

改革價格形成機制

大幅度縮小指令性計劃，擴大地方和企業(yè)自主權第三階段1992～1997整體推動、重點突破階段培育和進展市場體系

推動國企改革

進行財稅、金融等宏觀管理體制改革第四階段1997～2003攻堅、決勝階段由計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)變第五階段2003～今進一步完善與全面深化階段五堅持五統(tǒng)籌七項任務

P522.3經(jīng)濟體制改革的效果（五項）

·以公有制為主體，多種全部制經(jīng)濟共同進展的格局基本形成·市場配置資源的基礎性作用明顯增強·國有企業(yè)改革步伐加快－主體（產(chǎn)權清楚、權責明確、政企分開、管理科學）。

·宏觀調(diào)控體系框架初步形成－宏觀調(diào)控（經(jīng)濟和法律手段為主的間接調(diào)控）。

·社會保障體系建設取得樂觀進展－社會保障－公正。3.我國的宏觀調(diào)控

3.1宏觀調(diào)控的目標（四目標）·經(jīng)濟增長·穩(wěn)定物價·充分就業(yè)·國際收支平衡3.4宏觀調(diào)控的手段（四手段）：經(jīng)濟手段；法律手段；計劃手段（兩個層次：國民經(jīng)濟和社會進展總體規(guī)劃、專項規(guī)劃和區(qū)域規(guī)劃）；必要的行政手段。

4.“三步走”經(jīng)濟進展戰(zhàn)略：

4.1“三步走”戰(zhàn)略內(nèi)涵（1987年十三大提出的老三步）

·第一步

實現(xiàn)國民生產(chǎn)總值比1980年翻一番，解決人民的溫飽問題。

·其次步

到本世紀末，使國民生產(chǎn)總值再增長一倍，人民生活達到小康水平。

·第三步

到下個世紀中葉，人均國民生產(chǎn)總值達到中等發(fā)達國家水平，人民生活比較富有，基本實現(xiàn)現(xiàn)代化。

4.2第三步進展的新部署（1997年十五大提出的新三步）

·本世紀第一個十年：

實現(xiàn)國民生產(chǎn)總值比2000年翻一番，使人民的小康生活更加富裕，形成比較完善的社會主義市場經(jīng)濟體系。

·建黨一百年：

使國民經(jīng)濟更加進展，各項制度更加完善

·建國一百年：

基本實現(xiàn)現(xiàn)代化，建成富強民主文明的社會主義國家4.3本世紀前二十年的奮斗目標：

·經(jīng)濟

－實現(xiàn)人均國內(nèi)生產(chǎn)總值到2020年比2000年翻兩番。

·政治

－擴大社會主義民主，保障人民權益和社會公正正義。

·文化

－加強文化建設，提高全民族文明素養(yǎng)。

·社會

－加快進展社會事業(yè)，全面改善人民生活。

·模式

－建設生態(tài)文明，形成節(jié)省能源資源和保護生態(tài)環(huán)境的產(chǎn)業(yè)結構、增長方式、消費模式。

5.我國宏觀經(jīng)濟管理的政策體系（七項政策）

·貨幣政策（我國貨幣政策的最終目標）：

保持幣值穩(wěn)定

防止通貨膨脹和通貨緊縮

并以此促進經(jīng)濟的進展。

·財政政策（財政政策的目標）

充分就業(yè)

物價穩(wěn)定

經(jīng)濟增長

公正安排。

·投資政策（投資政策的主要目標）

調(diào)控投資總量，保持合理的投資規(guī)模（總量）

調(diào)控投資結構，促進產(chǎn)業(yè)結構升級和經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)可持續(xù)進展（結構）

調(diào)控投資地區(qū)布局，促進地區(qū)經(jīng)濟協(xié)調(diào)進展（地區(qū)）

調(diào)控重大項目的支配，發(fā)揮社會主義集中力氣辦大事的優(yōu)越性（重大項目）

·產(chǎn)業(yè)政策

目的：☆鼓勵和支持一些產(chǎn)業(yè)☆限制淘汰一些產(chǎn)業(yè)☆加速國民經(jīng)濟結構實現(xiàn)優(yōu)化升級☆保護國民經(jīng)濟快速、持續(xù)、健康進展

措施（三方面）：☆國民經(jīng)濟和社會進展戰(zhàn)略☆中長期進展規(guī)劃☆年度計劃·價格管理政策

目標和內(nèi)容

1）調(diào)控價格總水平，抑制、緩解通貨膨脹或緊縮，實現(xiàn)價格總水平基本穩(wěn)定2）形成協(xié)調(diào)合理的價格體系3）維護正常價格秩序4）對少數(shù)重要商品和服務實行價格管制

調(diào)控價格總水平主要依靠運用貨幣政策、財政政策和收入安排政策，通過調(diào)控貨幣供應量、財政收支以及公正措施來調(diào)節(jié)社會總需求，從而間接影響價格總水平

·人口與就業(yè)政策

·國際收支管理政策第三章投資政策和產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整第一節(jié)投資理論概述1.投資的涵義

1.1投資的經(jīng)濟學涵義

·一般理解:

購買財產(chǎn)的行為

·經(jīng)濟學涵義:

物質(zhì)資本資產(chǎn)存量的增加或更換，其實質(zhì)是資源要素轉(zhuǎn)化為資本的形成過程（資本存量的增加與更換）。財產(chǎn)轉(zhuǎn)移不能視為經(jīng)濟學家的投資。1.2投資主體·有權代表國家投資的政府部門與機構·企業(yè)、事業(yè)單位·個人。

1.3固定資產(chǎn)投資和存貨投資

·固定資產(chǎn)投資：

新廠房、新設備、新商業(yè)用房以及新住宅的增加。

·存貨投資：

企業(yè)掌握的存貨價值變動。

1.4凈投資、重置投資和總投資：

·資本存量—→某一時點上的資本總量?！敉顿Y一→肯定時期資本總量的變動（形象理解：銀行存款）?！ふ叟f－固定資產(chǎn)由于損耗造成的價值削減。·重置投資－為補償舊資本消耗而進行的投資·總投資＝重置投資＋凈投資

【形象理解】·對一企業(yè)總投資可有兩種用途，首先要補償設備等固定資產(chǎn)的折舊，剩余部分才是資本的增量（凈投資）。1.5無形資產(chǎn)投資：

·無形資產(chǎn)定義要點：

不具備物質(zhì)形態(tài)

以特殊價值形態(tài)存在

為企業(yè)長期發(fā)揮作用的資產(chǎn)

主要有土地使用權、專利權、非專利技術、商標、商譽等

·本書中對投資的界定：

如無格外申明，僅指固定資產(chǎn)投資

2.投資的特性（四特性）：預付性－支出在先，回報在后；收益性－投入必須有產(chǎn)出；長期性－長期運營、持續(xù)回報；風險性－實際收益與預期收益可能有差距3.影響投資決策的主要因素（三因素）

預期收益－正相關；投資成本－反相關，主要指標為利息率；風險和不確定性－反相關。4.投資變動的宏觀效應（投資與國民收入之間的關系）：（兩原理一模型）

國民生產(chǎn)總值＝消費＋投資＋政府開支＋凈出口4.1乘數(shù)原理投資變動對國民收入變動的影響。條件－在肯定的邊際消費傾向下；投資的增加可導致國民收入和就業(yè)量若干倍地增加投資變動是自變量，國民收入變動是因變量，衡量投資對國民經(jīng)濟的影響·投資乘數(shù)：

邊際儲蓄傾向越大，投資乘數(shù)越小；

邊際消費傾向越大，投資乘數(shù)越大。

K＝△Y／△I其中，K表示乘數(shù)，△Y表示收入增量，△I表示投資增量，由△Y=△I+△C，K＝1／(1－△C／△Y)其中，△C／△Y為邊際消費傾向→MPC。由上式可見，邊際消費傾向越高，投資乘數(shù)越大，反之則投資乘數(shù)越小。同時，經(jīng)濟學將△I／△Y定義為邊際儲蓄傾向→MPS。由于MPS=1－MPC，因此投資乘數(shù)還可以用公式表示為：K＝1／MPS；上式表明，投資乘數(shù)是邊際儲蓄傾向的倒數(shù)。4.2加速數(shù)原理乘數(shù)原理說明白投資變動對國民收入變動的影響，加速數(shù)原理說明國民收入變動對投資變動的影響?？捎霉奖硎鋈缦拢篒＝I0＋D＝μ△Y＋D，I代表總投資，它分為凈投資I0(即新增加的投資)和重置投資D(即折舊)。凈投資I0取決于加速系數(shù)μ和國民收入(或產(chǎn)出)的增量。加速數(shù)又稱“加速系數(shù)”，是指產(chǎn)出的變化所引致的凈投資的倍增或倍減的變化。4.3乘數(shù)－加速模型（用來解釋經(jīng)濟周期性變動）

·乘數(shù)與加速原理相互作用與自發(fā)調(diào)節(jié)，使經(jīng)濟消滅周期，其中投資是關鍵因素，經(jīng)濟周期主要是投資引起的。

富強階段：投資↑－產(chǎn)出↑－投資↑…

下降階段：供應與需求的關系，導致價格↓－收益↓－供應（產(chǎn)出）↓－投資↓－產(chǎn)出↓…

·政府可通過干預經(jīng)濟政策來影響經(jīng)濟周期5.固定資產(chǎn)再生產(chǎn)

5.1固定資產(chǎn)與流淌資產(chǎn)的概念

·固定資產(chǎn)：

以勞動資料形式存在（工具）

價值多次重復生產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)移到新產(chǎn)品中

·流淌資產(chǎn)：

以勞動對象等形式存在的資本

價值一次性投入生產(chǎn)并經(jīng)過一個生產(chǎn)過程全部收回。

5.2固定資產(chǎn)與流淌資產(chǎn)的區(qū)分（四點）區(qū)分項目固定資產(chǎn)流淌資產(chǎn)價值轉(zhuǎn)移方式多次逐步轉(zhuǎn)移一次性全部轉(zhuǎn)移周轉(zhuǎn)時間時間長（長期投資）時間短（短期投資）回收方式和期限一次預付，分批收回一次預付，一次收回物質(zhì)更新方式多次無需更新每次都需更新

5.3固定資產(chǎn)再生產(chǎn)形式實質(zhì)價值補償來源物質(zhì)補償方式固定資產(chǎn)簡潔再生產(chǎn)維持原有生產(chǎn)能力或效益折舊大修理（不屬于投資）

更新（屬于投資）固定資產(chǎn)擴大再生產(chǎn)增加新固定資產(chǎn)，增加生產(chǎn)能力或工程效益主要來自國民收入中積累基金，部分來自折舊其次節(jié)投資的宏觀調(diào)控

·宏觀調(diào)控的基本目標：促進就業(yè)和經(jīng)濟增長、保持物價水平穩(wěn)定和國際收支平衡我國投資宏觀調(diào)控的基本任務：

保持合理投資規(guī)模

優(yōu)化投資結構

提高投資效益

1.投資規(guī)模

1.1概念：投資規(guī)模是指肯定時期國民經(jīng)濟各部門、各行業(yè)和各地區(qū)固定資產(chǎn)投資的總量。就是以貨幣形態(tài)表現(xiàn)的各種固定資產(chǎn)投資的總價值量。

1.2年度投資規(guī)模與在建項目投資總規(guī)模對比表年度投資規(guī)模在建項目投資總規(guī)模定義一地區(qū)一年內(nèi)固定資產(chǎn)投資總量建設周期=在建投資總規(guī)模/年度投資總規(guī)模一地區(qū)在當年施工的建設項目全部建成所需要的投資總和。包括累計已完成和以后年度尚需完成的投資。測定方法①投資率法

年度投資總規(guī)模＝當年國內(nèi)生產(chǎn)總值×投資率

②年增長率法

年度投資總規(guī)模＝上年度投資總額×（1＋年度投資規(guī)模合理增長率）①倍數(shù)法

在建投資總規(guī)模＝年度投資總規(guī)?！梁侠斫ㄔO周期

②增長率法

在建投資總規(guī)模＝基年適度的在建總規(guī)模×（1＋在建總規(guī)模的合理增長率）調(diào)控任務①保持投資總量適度增長，與社會總供求基本平衡

②保持合理的投資率，確保建設規(guī)模與國力大體相當①合理掌握新開工項目數(shù)量，注意項目的大中小結構，使當年新增項目在合理的規(guī)模內(nèi)

②保持合理的建設周期調(diào)控措施①合理確定年度投資總規(guī)模計劃預期目標

②信息引導

③利用經(jīng)濟手段和必要的行政手段·年度投資規(guī)模：

年度投資總規(guī)模＝當年國內(nèi)生產(chǎn)總值×投資率

年度投資總規(guī)模＝上年度投資總額×（1＋年度投資規(guī)模合理增長率）

·在建項目投資總規(guī)模：

在建投資總規(guī)模＝年度投資總規(guī)?！梁侠斫ㄔO周期。

在建投資總規(guī)模＝基年適度的在建總規(guī)模×（1＋在建總規(guī)模的合理增長率）。

在建投資總規(guī)模＝在建項目截止上年底累計已完成投資＋當年投資總規(guī)模＋在建項目尚需完成的投資。

·建設周期：

建設周期＝在建投資總規(guī)模/年度投資總規(guī)模。2.投資結構

·概念：

肯定時期投資總量中各部門、各產(chǎn)業(yè)、各地區(qū)之間的安排。

·分類：

按資金來源：重置投資與凈投資的比例，債務融資與資本融資的比例

按投資最終的使用方向：投資產(chǎn)業(yè)結構與投資部門結構

按投資資金的用途：投資的技術結構與再生產(chǎn)結構

按投資規(guī)模效益分：大、中、小型項目的比例

按投資主體分：全部制

按投資空間布局分：投資區(qū)域結構

·地位和作用：

產(chǎn)業(yè)結構－影響產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化；

地區(qū)結構－影響地區(qū)經(jīng)濟格局；

部門結構－影響社會各項事業(yè)的進展。

·投資結構調(diào)整措施和目標：

靈敏運用補助、貼息、價格、利率等手段

信貸政策

土地政策

進展建設規(guī)劃－是投資決策的重要依據(jù)

投資指導名目

建立投資信息發(fā)布制度

建立科學的行業(yè)準入制度。3.投資效益（三效益四指標）

3.1投資效益的相關概念動身點評價重點指標性質(zhì)財務效益投資者經(jīng)濟效益微觀指標國民經(jīng)濟效益社會經(jīng)濟效益宏觀指標社會效益社會資源、生態(tài)等多方面效益宏觀指標3.2宏觀評價指標計算公式內(nèi)涵與效益的關系投資效益系數(shù)每單位投資增加的國內(nèi)生產(chǎn)總值正相關建設周期固定資產(chǎn)從開工到發(fā)揮效益平均所需時間反相關生產(chǎn)性投資效益系數(shù)反映生產(chǎn)性投資效果

說明國民經(jīng)濟投資效益系數(shù)變化的緣由固定資產(chǎn)交付使用率以價值形式反映投資所形成的固定資產(chǎn)的多少正相關第三節(jié)投資項目管理制度1.投資項目資本金制度1.1項目總投資中，由投資者認繳的出資額·項目法人不擔當此部分資金的債·出資者可按其出資比例享有全部者權益·可轉(zhuǎn)讓但不得抽回·計算資本金基數(shù)的總投資＝固定資產(chǎn)投資＋鋪底流淌資金1.2適用范圍（經(jīng)營性項目）：·國有單位的經(jīng)營性項目試行·個體和私營企業(yè)的經(jīng)營性項目參照實行·公益性投資項目不實行。1.3資本金的比例－在審批可行性討論報告時核定序號投資行業(yè)項目資本金占項目總投資的比例1鋼鐵、電解鋁40%及以上水泥35%及以上2煤炭、電石、機場、港口、沿海及內(nèi)河航運、其他房地產(chǎn)開發(fā)項目30%及以上3鐵路、公路、城軌、化肥（鉀肥除外）25%及以上4保障性住房和一般商品房20%及以上1.5資本金管理

·認繳方式：

一次認繳，按建設進度按比例逐年到位

·可研報告中應有資本金籌措的簡略說明

·概算變動，資本金做相應調(diào)整

·資本金存放與使用：

主要使用哪個銀行的貸款，資本金存入該行

主要使用國家開發(fā)銀行貸款的項目，資本金存入國家開發(fā)銀行指定銀行。

·對資本金不到位的懲罰：

投資管理部門－不發(fā)給投資許可證

金融部門－不予貸款。2.項目法人責任制

2.1范圍：

國有單位經(jīng)營性基本建設大中型項目在建設階段必須組建項目法人（國有＋經(jīng)營性＋大中型）

·無項目法人的懲罰

投資主管部門不予批準開工

不予支配年度投資計劃。2.2項目法人的設立

·設立形式：

有限責任公司（包括國有獨資公司）

股份有限公司

·項目法人的職責（項目全過程負責）：

項目的策劃

資金籌措

建設實施

生產(chǎn)經(jīng)營

債務償還

資產(chǎn)的保值增值

·項目法人設立的時間要求

項目法人籌備組：☆在項目建議書批準后成立☆主要由項目的投資方派代表組成。

項目法人的組建方案：☆在申報項目可研報告時同時提出。

正式成立項目法人：☆項目可行性討論報告批準后。2.3項目法人的組建

·需設立子公司的－重新設立項目法人

·設分公司分廠的－原企業(yè)法人即是項目法人

·國有獨資公司形式的－要設立董事會

·有限責任公司或股份有限公司－要設立股東會、董事會和監(jiān)事會

3.建設項目招標投標制度

3.1范圍：

勘察

設計

施工

監(jiān)理

重要設備材料的選購

·項目類型：

大型基礎設施、公用事業(yè)等關系社會公共利益、公眾平安的項目

全部或部分使用國有資金投資或者國家融資的項目

使用國際組織或者國外政府貸款、援助資金的項目。

·規(guī)模標準（50+100+200+3000）：

施工單項200萬元

選購單項100萬元

勘察、設計、監(jiān)理單項50萬元

單項低于以上標準，但總投資在3000萬元以上。3.2招標方式：·公開招標（招標公告邀請不特定投標人參加）；·邀請招標（發(fā)投標邀請書方式邀請?zhí)囟ㄍ稑巳藚⒓樱?/p>

國家重點項目和省級確定的重點項目不適宜公開招標的，可以邀請招標

應向三個以上的組織發(fā)出投標邀請書。3.3一般程序：·招標·投標·開標·評標·決標·授予合同

4.建設工程監(jiān)理制度

4.1涵義：·以前是由甲方內(nèi)部的項目管理機構進行管理·現(xiàn)在由獨立的第三方（監(jiān)理單位）來對工程進行監(jiān)督管理。監(jiān)理與建設單位（甲方）是一種委托代理關系，與施工單位（乙方）是一種管理與被管理的關系

4.2監(jiān)理單位質(zhì)量責任和義務：·監(jiān)理單位必須有相應的資質(zhì)·監(jiān)理單位不得轉(zhuǎn)讓監(jiān)理業(yè)務·監(jiān)理單位與施工單位和材料設備供應單位之間不得有隸屬關系和利害關系（不能與被管的人有利害關系）·無監(jiān)理工程師簽字，施工不得進行下一道工序；無總監(jiān)理工程師簽字，建設單位不撥付工程款，不進行竣工驗收·監(jiān)理工程師實行旁站、巡視和平行檢驗等形式進行監(jiān)理

4.3監(jiān)理范圍和規(guī)模標準

·國家重點建設工程

·大中型公用事業(yè)工程（總投資3000萬元以上）：

供水、供電等市政工程項目

科技、教育、文化等項目

體育、旅游、商業(yè)等項目

衛(wèi)生、社會福利等項目

其它公用事業(yè)項目。

·成片開發(fā)建設的住宅小區(qū)工程：

5萬平米以上的必須監(jiān)理

5萬平米以下的由省級建設行政主管部門確定

高層住宅以及簡潔的多層住宅必須監(jiān)理。

·利用外國政府或者國際組織貸款、援助資金的工程。

·國家規(guī)定必須實行監(jiān)理的其他工程：

總投資3000萬元以上的關系社會公共利益、公眾平安的基礎設施項目

學校、影劇院、體育場館項目。5.建設工程合同制度

5.1合同法的基本原則（五原則）：·公平·自愿·誠懇信用·合法·鼓勵交易。

5.2建設工程合同的特征及構成

·合同特征

承包人進行工程建設

發(fā)包人支付價款

應當采納書面形式。

·合同構成：

勘察

設計

施工

監(jiān)理

專業(yè)分包及勞務分包。

5.3合同的訂立：·可總包，也可以直接發(fā)包·不得肢解發(fā)包·可以分包，但不得轉(zhuǎn)包·禁止再分包·承包方及分包方必須具備相應資質(zhì)·工程主體結構的施工必須由承包方自行完成。第四節(jié)我國產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整1.產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整目標

·目標:

推動產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整和升級

農(nóng)業(yè)基礎進一步鞏固、工業(yè)結構連續(xù)優(yōu)化、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)進展取得突破、服務業(yè)增加值占GDP比重提高4%2.優(yōu)化工業(yè)結構，抑制產(chǎn)能過剩和重復建設主要原則：1）掌握增量和優(yōu)化存量結合2）分類指導有保有壓結合3）培育新興產(chǎn)業(yè)和提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結合4）市場引導和宏觀調(diào)控結合對策措施：1）嚴格市場準入2）強化環(huán)境監(jiān)督3）依法依規(guī)供地用地4）實行有保有控金融政策5）嚴格項目審批管理6）做好企業(yè)兼并重組工作7）建立信息發(fā)布制度8）實行問責制9）深化體制改革3．培育進展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)進展目標：2015年戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)增加值占GDP比重爭取達到8%，2020年達到15%左右。進展重點：1）節(jié)能環(huán)保2）新一代信息技術3)生物產(chǎn)業(yè)4）高端裝備制造業(yè)5）新能源產(chǎn)業(yè)6）新材料產(chǎn)業(yè)7）新能源汽車產(chǎn)業(yè)4.產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整指導名目

·產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的論據(jù)

《產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整指導名目》

·管理權限：

發(fā)改委＋國務院有關部門制訂（修訂）

經(jīng)國務院批準后公布

·適用范圍：

原則上適用于我國境內(nèi)的各類企業(yè)，名目中的淘汰類適用于外商投資企業(yè)，一般外商投資企業(yè)其它內(nèi)容適用《外商投資產(chǎn)業(yè)指導名目》

·內(nèi)容構成（

鼓勵

限制

淘汰三大類，允許類不列入名目）·限制類產(chǎn)業(yè)的確定（記措詞的特殊）：

不符合＋不利于＋低水平重復建設，生產(chǎn)能力明顯過剩

·淘汰類產(chǎn)業(yè)的確定：嚴重浪費資源、污染環(huán)境、不具備平安生產(chǎn)條件。

·相關政策（分類管理）

鼓勵類☆行政批準☆信貸支持☆稅收等政策優(yōu)惠

限制類☆新建項目－禁止投資☆現(xiàn)有項目－允許在肯定期限內(nèi)改造升級，信貸支持

淘汰類項目☆禁止投資，限期淘汰。第五節(jié)我國投資體制改革依據(jù)：2004年發(fā)布的《國務院關于投資體制改革的決定》。

1.我國投資體制改革總體要求：·改革目標：

落實企業(yè)自主權

決策方面－科學決策＋決策責任追究制度

多種融資方式

培育中介服務組織

健全投資宏觀調(diào)控體系

加快投資領域立法

加強投資監(jiān)管。

·新型投資體制的特征：

市場引導投資

企業(yè)自主決策

銀行獨立審貸

融資方式多樣

中介服務規(guī)范

宏觀調(diào)控有效。

2.企業(yè)投資體制改革的措施（最重要的是兩制）：

·改革項目審批制度：

企業(yè)不使用政府投資建設的項目，一律不實行審批制

重大項目和限制類項目－核準制

其他項目－備案制

企業(yè)使用政府補助等項目－政府只審批資金申請報告。

·規(guī)范政府核準制：

只需提交項目申請報告，無需經(jīng)過項目建設書、可行性討論和開工報告的程序

外商投資項目，政府還要從市場準入和資本項目管理方面核準。

·健全備案制

名目以外的其他投資項目，實行備案制

·擴大大型企業(yè)集團的投資決策權

特大型企業(yè)集團項目，可以按項目申報，也可以要求批準規(guī)劃，項目不再申報核準。

·鼓勵社會投資·拓寬企業(yè)融資渠道·規(guī)范企業(yè)投資行為。3.政府投資體制改革

·合理界定政府投資范圍：

政府投資主要用于關系國家平安和市場不能有效配置資源的經(jīng)濟和社會領域

能夠由社會投資的項目，盡可能利用社會資金建設

中央政府主要投資跨地區(qū)、跨流域和對經(jīng)濟社會進展有重大影響的項目。

·健全政府投資項目決策機制

政府投資項目都要經(jīng)符合資質(zhì)要求的詢問中介機構的評估論證

格外重大項目還要實行專家評議制度

逐步實行政府投資項目公示制度。

·規(guī)范政府投資資金管理

直接投資

資本金注入

投資補助

轉(zhuǎn)貸和貸款貼息。

·簡化和規(guī)范政府投資項目審批程序，合理劃分審批權限（兩種情況）

采納直接投資和資本金注入方式的，只審批項目建議書和可研報告，除特殊項目外不審批開工報告。

采納投資補助、轉(zhuǎn)貸和貸款貼息方式的，只審批資金申請報告

·加強政府投資項目管理：

對非經(jīng)營性政府投資項目，推行代建制，通過招標等方式，選擇專業(yè)化的項目管理單位負責建設。

·引入市場機制，發(fā)揮政府投資的效益：

吸引社會資本參加有合理回報和肯定投資回收能力的公益事業(yè)和公共基礎設施項目

壟斷性的項目，試行特許經(jīng)營

已建成的政府投資項目，經(jīng)批準可以轉(zhuǎn)讓產(chǎn)權或經(jīng)營權。4.投資宏觀調(diào)控機制改革

·完善體系：投資宏觀調(diào)控體系。

·改進調(diào)控方式（以間接調(diào)控為主）

進展建設規(guī)劃－是投資決策的重要依據(jù)

投資指導名目

建立投資信息發(fā)布制度

建立科學的行業(yè)準入制度。

·協(xié)調(diào)調(diào)控手段：

掌握政府投資規(guī)模

靈敏運用補助、貼息、價格、利率等手段

信貸政策

土地政策。

·加強信息統(tǒng)計工作

投資統(tǒng)計制度

信息共享機制

投資風險預警和防范體系。5.投資監(jiān)督管理機制改革

·建立和完善政府投資監(jiān)管體系：政府投資責任追究制度

政府投資制衡機制

重大項目稽察制度

政府投資項目社會監(jiān)督機制。

·建立健全協(xié)同協(xié)作的企業(yè)投資監(jiān)管體系

企業(yè)投資誠信制度。

·加強對投資中介服務機構監(jiān)管

中介機構必須與政府部門脫鉤

鼓勵中介機構進行改組

健全和完善中介服務的行業(yè)協(xié)會

確立法律規(guī)范、政府監(jiān)督、行業(yè)自律的行業(yè)管理體制。

·完善法律法規(guī)。第四章財稅體制與財政政策第一節(jié)財政概述1.財政是以國家為主體，實現(xiàn)國家職能需要，參加社會產(chǎn)品安排與再安排，由此形成的國家與各有關方面的安排關系

2.公共財政的特征與職能

公共財政特征：1）以彌補市場失靈為行為準則2）非營利性3）法制性公共財政職能：1）資源配置職能2）收入安排職能3）調(diào)控經(jīng)濟職能4）監(jiān)督管理職能其次節(jié)財政管理制度1.財政支出目前同時使用支出功能分類和支出經(jīng)濟分類1）按經(jīng)濟性質(zhì)，將財政支出劃分為購買性支出和轉(zhuǎn)移性支出；購買性支出：按等價交換原則購買商品和勞務，如國防、教育、衛(wèi)生，各種公共投資轉(zhuǎn)移性支出：無償、單方面轉(zhuǎn)移出去的支出（如財政補貼、社保、國債利息）2）按在社會再生產(chǎn)中的作用，可分為補償性支出、積累性支出和消費性支出；補償性支出：挖潛改造資金積累性支出：基本建設支出、流淌資金支出消費性支出：科教文衛(wèi)、國防、社會救濟、行政管理支出3）按目地性，分為預防性支出和制造性支出；4）按政府對財政支出的掌握能力，分為可掌握性支出和不行掌握性支出；5）按財政支出的收益范圍，分為一般利益支出和特殊利益支出；2.財政收入

2.1財政收入的內(nèi)容1）稅收收入：是財政收入的主要來源，占財政收入的90%左右。共有19個稅種，稅務部門17個，海關負責關稅和船舶噸稅；2）非稅收入：行政事業(yè)收費、政府性基金、國有資源有償使用收入、國有資產(chǎn)有償使用收入、國有資本經(jīng)營收入、彩票公益金、罰沒收入、政府捐贈收入、財政資金利息收入、主管部門集中收入。注意：社會保險金、住房公積金不納入非稅收入管理；3）國債：（采納余額管理、計劃管理、計劃執(zhí)行制度）3.預算體制與預算體系

3.1預算體制的概念

概念：處理中央與地方、地方各級政府間財政關系的各種制度的總稱☆核心是各級預算主體的獨立自主程度、集權和分權關系問題☆預算體制是財政管理體制的主導環(huán)節(jié)。3.2我國的預算體制1、分稅制：中央政府與地方政府在劃分事權的基礎上，區(qū)分不同稅種，建立相對獨立的中央稅收體系和地方稅收體系。中央與地方的收入劃分種類簡略收入項目中央收入關稅、海關代征消費稅和增值稅、消費稅、鐵道、各銀行總行、各保險總公司集中繳納的收入（包括營業(yè)稅、利潤、城建稅）、未納入共享范圍的中央企業(yè)所得稅、中央企業(yè)上繳利潤等收入地方收入營業(yè)稅（不含鐵道、各銀行總行、各保險總公司集中繳納的營業(yè)稅）、地方企業(yè)上繳利潤、城鎮(zhèn)土地使用稅、固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅、城市維護建設稅（不含鐵道、各銀行總行、各保險總公司集中繳納的營業(yè)稅）、房產(chǎn)稅、車船使用稅、耕地占用稅、印花稅（不含證券交易印花稅）、契稅、煙葉稅、土地增值稅、國有土地有償使用收入中央與地方共享收入增值稅中央75%，地方25%共享范圍的企業(yè)所得稅和個人所得稅中央60%，地方40%

資源稅海洋石油稅是中央稅，其余是地方稅

證券交易（印花）稅中央97%，上海、深圳3%2、轉(zhuǎn)移支付制度中央對地方的轉(zhuǎn)移支付由一般轉(zhuǎn)移支付和專項轉(zhuǎn)移支付兩部分構成；一般轉(zhuǎn)移支付：均衡性轉(zhuǎn)移支付、民族地區(qū)轉(zhuǎn)移支付專項轉(zhuǎn)移支付：重點用于教育、醫(yī)療衛(wèi)生、社會保障、支農(nóng)等領域；3.3預算體系與預算構成目前我國各級政府預算由公共財政預算、政府性基金預算、國有資本經(jīng)營預算共同構成；完整的政府預算體系包括：公共財政預算、政府性基金預算、國有資本經(jīng)營預算、社會保障預算4.國有資產(chǎn)管理概述

4.1國有資產(chǎn)的概念

■概念：法律上確認為國家全部的各種財產(chǎn)權益的總稱；包括國家對企業(yè)以各種形式出資形成的權益，國家撥款、接受贈與等形成的各種財產(chǎn)和財產(chǎn)性權利。

國有資產(chǎn)分類：經(jīng)營性國有資產(chǎn)、行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)、資源性國有資產(chǎn)；第三節(jié)財政政策1.財政政策的含義政府通過調(diào)整財政收支實現(xiàn)社會總需求與總供應之間的均衡；財政政策主要通過稅收、補貼、赤字、國債、收入安排和轉(zhuǎn)移支付等手段對經(jīng)濟運行進行調(diào)節(jié)，是政府進行反經(jīng)濟周期調(diào)節(jié)、熨平經(jīng)濟波動的重要工具，也是財政有效履行配置資源、公正安排和穩(wěn)定經(jīng)濟等職能的主要手段。財政政策由預算政策、稅收政策、支出政策、國債政策組成2.財政政策的基本功能（四功能）

1）導向功能2)協(xié)調(diào)功能3)掌握功能4)穩(wěn)定功能3.財政政策目標與工具

市場經(jīng)濟國家，財政政策總目標一般是：保障充分就業(yè)、穩(wěn)定物價、經(jīng)濟穩(wěn)定增長、國際收支平衡、收入合理安排。財政政策工具：政府預算、稅收、國債、公共支出、政府投資、財政補貼4.財政政策的類型

1）依據(jù)調(diào)節(jié)經(jīng)濟周期的作用劃分：■自動穩(wěn)定的財政政策：☆內(nèi)涵－能依據(jù)經(jīng)濟波動情況自動發(fā)生穩(wěn)定作用，無需借助外力☆表現(xiàn)：稅收的自動穩(wěn)定性和政府支出的自動穩(wěn)定性。■相機選擇的財政政策：依據(jù)經(jīng)濟形式，實行不同財政措施，消除通貨膨脹或通貨緊縮缺口。2）依據(jù)調(diào)節(jié)國民經(jīng)濟總量方面的功能分類（三種）本質(zhì)手段備注擴張性政策增加和刺激社會總需求減稅

增加財政支出緊縮性政策削減和抑制總需求增稅

削減財政支出中性政策對總需求的影響保持中性中性財政政策不等于使預算收支平衡的政策第四節(jié)稅收一、稅收概述稅收特征：強制性、無償性、固定性三個特征是統(tǒng)一的整體，無償性是稅收的本質(zhì)體現(xiàn)，強制性是實現(xiàn)無償征收的保證，固定性是無償性和強制性的必定要求；稅收制度設計原則：財政原則、效率原則、公正原則、適度原則；稅收制度基本要素：納稅人、征稅對象、征稅范圍、稅類、稅種、稅目、計稅依據(jù)、計稅標準、稅基、稅源、稅率（比例稅率、累進稅率、定額稅率）二、我國現(xiàn)行稅收制度有19個稅種組成稅類稅種作用貨物和勞務類增值稅、消費稅、營業(yè)稅調(diào)節(jié)生產(chǎn)、流通領域資源稅類資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅調(diào)節(jié)開發(fā)利用自然資源收入差所得稅類企業(yè)所得稅、個人所得稅調(diào)節(jié)生產(chǎn)利潤和個人收入特定目的稅城建稅、土地增值稅、車輛購置稅、煙葉稅、耕地占用稅調(diào)節(jié)特定對象、特定行為財產(chǎn)行為稅房產(chǎn)稅、車船稅、印花稅、契稅調(diào)節(jié)某些財產(chǎn)行為關稅關稅對進出境貨物、物品征稅1、增值稅一般稅率17%%，居民生活相關、文教用品、農(nóng)資類13%消費型：允許外購固定資產(chǎn)價款全部扣除；09年我國轉(zhuǎn)為消費型增值稅；收入型：允許扣除外購固定資產(chǎn)折舊部分；生產(chǎn)型：不允許扣除外購固定資產(chǎn)價值，是一種不徹底的增值稅；增值稅的免稅、減稅項目由國務院規(guī)定。目前免增值稅項目：1）自產(chǎn)農(nóng)產(chǎn)品2）避孕用具3）古舊圖書4）直接用于科研教學的進口儀器、設備5）外國政府、組織無償援助的物資、設備6）殘疾人組織直接進口殘疾人專用物品7）銷售自己使用過的物品。2、消費稅稅率：從價定率；從量定額（成品油、黃酒、啤酒）;復合計稅（白酒、卷煙）納稅環(huán)節(jié)：生產(chǎn)環(huán)節(jié)、進口環(huán)節(jié)、零售環(huán)節(jié)3、營業(yè)稅交通運輸、建筑郵電通信、文化體育業(yè)3%；金融保險、服務業(yè)、轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)、銷售不動產(chǎn)5%；娛樂業(yè)5%-20%營業(yè)稅的免稅、減稅項目由國務院規(guī)定4、關稅納稅人：進口收貨人、出口發(fā)貨人、進境物品全部人1）進口關稅稅率：最惠國稅率、協(xié)定稅率、特惠稅率、一般稅率、關稅配額稅率2）出口關稅暫定稅率3）報復性關稅4）反傾銷臨時反傾銷措施和反傾銷稅5）反補貼臨時反補貼措施和反補貼稅6）保障措施臨時保障措施和保障措施5、國際稅收稅收管轄權：屬地原則；屬人原則避開重復征稅方法：免稅法；抵免法（稅收饒讓是抵免法的附加）第五章金融體系與貨幣政策第一節(jié)金融機構及其職能按地位和功能分：中央銀行、金融監(jiān)管機構、政策性金融機構、商業(yè)性金融機構商業(yè)性按業(yè)務類型分：銀行業(yè)機構、證券機構、保險機構一.中央銀行-政府設立的銀行

1、最高貨幣金融管理機構2、發(fā)行的銀行3、銀行的銀行4、國家的銀行2、中國人民銀行的主要職責與業(yè)務

中國人民銀行實行行長負責制，設立貨幣政策委員會，設立派出機構（分支機構）。二、商業(yè)銀行和政策性銀行我國商業(yè)銀行特點：1）以國有商業(yè)銀行為主體，同時進展肯定數(shù)量的股份制商業(yè)銀行2）商業(yè)銀行不得在境內(nèi)從事信托投資和股票業(yè)務，不得對非銀行金融機構和企業(yè)投資，不得投資于非自用不動產(chǎn)。3）穩(wěn)健經(jīng)營方針4）依法開展業(yè)務不受干涉5）實行風險管理三、非銀行金融機構信托公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司四、證券機構證券公司、證券服務機構、基金管理公司、證券交易所、證券登記結算公司五、保險機構

保險公司、保險代理公司、保險經(jīng)紀公司其次節(jié)金融市場1.金融市場功能（三功能）價格發(fā)現(xiàn)供應流淌降低交易成本。2.金融市場分類按交易性質(zhì)分發(fā)行市場和交易市場按交易的期限分：貨幣市場－短期債務市場（少于1年）和資本市場－長期債務市場和股票市場。

按市場組織形式分：場外交易市場和場內(nèi)交易市場按涉及地域范圍分：國際金融市場和國內(nèi)金融市場按交割方式不同:現(xiàn)貨市場和期貨市場按交易對象分：債券市場、期貨市場和衍生證券市場3.貨幣市場（三市場）同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場

3.1同業(yè)拆借市場

概念：金融機構之間進行短期資金拆借活動特點：期限短

資金為存于中央銀行的存款

用于短期、臨時性需要

信用拆借，無擔保和抵押?！鑫覈瑯I(yè)拆借市場

全國銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)、中國人民銀行分支機構的拆借備案系統(tǒng)

3.2票據(jù)市場我國票據(jù)類型：1）本票－出票人簽發(fā)，出票人無條件支付（我國僅有銀行本票）2）支票－出票人簽發(fā)，銀行無條件支付3）匯票－出票人簽發(fā)，委托付款人無條件支付。匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票（銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）我國規(guī)定：承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限最長不超過六個月，再貼現(xiàn)不超過四個月

再貼現(xiàn)利率由央行制定，貼現(xiàn)利率實行在再貼現(xiàn)利率基礎上加百分點的方式生成，加點幅度央行確定

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方自主商定

3.3回購市場

1、債券回購資金融入方（正回購方）將債券出質(zhì)給資金融出方（逆回購方）融入資金的同時，約定將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算資金額向逆回購方返還資金，逆回購方返還原出質(zhì)債券。買斷式回購則是正回購方賣給逆回購方之后再買回。我國債券回購市場參加者：1）境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行和分支機構2）境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機構和非金融機構3）人行批準的經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行4.債券市場功能：1）融資功能2）資金流淌導向功能（信用等級高企業(yè)發(fā)行利率低，籌資成本低，資金向優(yōu)企流淌）3）宏觀調(diào)控功能（公開市場業(yè)務調(diào)節(jié)貨幣供應量）。我國債券市場以銀行間場外市場為主，交易所場內(nèi)市場為輔、場內(nèi)外并存、互通互聯(lián)的債券市場體系。主要類型有：國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券、中期票據(jù)等，其中企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券、中期票據(jù)屬于非金融企業(yè)發(fā)行。5.股票市場股票市場功能：

籌集資金（集中社會閑散資金）

優(yōu)化資源配置（資金流向優(yōu)效企業(yè)）

分散風險（經(jīng)營風險社會化）

轉(zhuǎn)換機制（促進企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度）。我國股票市場：主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、柜臺市場。6.期貨市場基本功能：為市場參加者供應防范不利的價格變動的機會，包括價格發(fā)現(xiàn)和風險管理。特征：1）由交易所制訂合同，并在交易所內(nèi)進行交易2）期貨對象是標準化合約，只有價格通過市場競價形成3）實物交割率低4）實行保證金制度3%～15%履約保證金5）期貨交易所為雙方供應履約擔保，違約風險小。

分類：

商品期貨－標的物為農(nóng)產(chǎn)品或工業(yè)品

金融期貨－標的物為金融工具或金融指數(shù)

我國期貨市場：鄭州、大連、上海、中國金融期貨（滬深300股指期貨）7.保險市場我國保險資金主要來源于權益資金和籌備金。保險資金運用的核心內(nèi)容是資產(chǎn)負債匹配管理。我國現(xiàn)代保險體系：原保險、再保險、保險中介、保險資產(chǎn)管理。8.外匯市場匯率標價法：直接標價法－單位外幣所需本幣價格（一美元兌換多少人民幣）間接標價法本幣換算成外幣（一人民幣兌換多少美元）匯率制度：固定匯率制度、有管理的匯率制度、自由浮動匯率制度外匯市場的三個層次：

第一層次－顧客通過銀行買賣外匯

其次層次－銀行在同一金融中心向其他銀行買賣外幣

第三層次－銀行向其他國家金融中心的銀行買賣外匯。任何時候，任何一家商業(yè)銀行買進的一種貨幣價格都會略低于賣出該種貨幣的價格?！鑫覈y行間外匯市場交易品種包括：即期、遠期、外匯掉期、貨幣掉期和外匯期權（2011年推出）5類。

第三節(jié)貨幣政策貨幣政策要素：最終目標、中介目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制一、貨幣政策目標1、最終目標--是中央銀行制定和實施貨幣政策所期望達到的最終目的，是制定者最高行為準則。六大基本目標：高就業(yè)、經(jīng)濟增長、價格穩(wěn)定、利率穩(wěn)定、金融市場穩(wěn)定、外匯市場穩(wěn)定

我國貨幣政策最終目標：△保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

2、中介目標--央行選擇的能達到預定目標的中介性政策變量指標。

選擇標準：相關性、可控性、可得性、可測性中介目標分類：1、數(shù)量指標：信貸規(guī)模、籌備金、基礎貨幣、貨幣供應量2、價格指標：利率、匯率我國央行以年度貨幣供應量為貨幣政策中介目標我國貨幣供應量三個層次：

M0＝流通中現(xiàn)金-→M0與消費物價水平親密相關，是最活躍的貨幣，流淌性最強，央行關注和調(diào)節(jié)的重要目標。M1（狹義貨幣供應量）＝M0＋企事業(yè)單位活期存款：-→M1反映企業(yè)資金松緊。M2（廣義貨幣供應量）＝M1＋居民儲蓄存款-→M2流淌性最弱，但反映社會總需求變化。

二、貨幣政策工具

1、一般性貨幣政策工具（調(diào)節(jié)貨幣供應總量）公開市場業(yè)務：通過央行與指定交易商進行有價證券和外匯交易，實現(xiàn)貨幣政策調(diào)控目標存款籌備金再貼現(xiàn)：期限最長不超過四個月

再貼現(xiàn)政策（兩方面）1。再貼現(xiàn)利率的調(diào)整－反映政策意向2.向央行申請再貼現(xiàn)資格－確定票據(jù)種類和機構－起抑制或扶持作用

2、選擇性貨幣政策工具（選擇性調(diào)節(jié)特殊領域的信用）

1）直接信用掌握

以行政命令等形式直接掌握金融機構的信用活動

包括規(guī)定利率限額、信用配額、信用條件限制、商業(yè)銀行流淌性比率等

2）間接信用掌握

央行通過道義勸告、窗口指導等方法來間接影響金融機構的行為

3、我國貨幣政策工具中國人民銀行公開市場業(yè)務債券交易：1）回購交易正回購—央行賣出證券—收回流淌性逆回購—央行買入證券—投放流淌性2）現(xiàn)券交易：現(xiàn)券買斷（直接從二級市場買入債券，一次性投放基礎貨幣）、現(xiàn)券賣斷（直接賣出持有債券，一次性回籠基礎貨幣）3）發(fā)行央行票據(jù)：央行發(fā)行短期債券，回籠基礎貨幣?！銎渌泿耪吖ぞ撸?/p>

利率政策

匯率政策。政策工具簡略政策工具利率政策調(diào)整央行基準利率再貸款利率

再貼現(xiàn)利率

存款籌備金利率

超額存款籌備金利率調(diào)整金融機構法定存貸款利率制定金融機構存貸款利率浮動范圍制定利率結構和檔次調(diào)整政策匯率政策核心是以市場供求為基礎，參考一籃子貨幣貨幣進行調(diào)節(jié)，有管理的浮動匯率制度；我國的貨幣政策委員會

中國人民銀行設立貨幣政策委員會

■是央行制定貨幣政策的詢問議事機構，委員會職責、組成與工作程序由國務院規(guī)定，報全國人大常委員備案三、信貸政策信貸政策著眼于解決經(jīng)濟結構問題，引導信貸投向，調(diào)整信貸結構，促進產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整和區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)進展。我國信貸政策內(nèi)容：1、與貨幣信貸總量擴張有關，影響貨幣乘數(shù)和貨幣流淌性。2、通過貸款貼息手段，引導信貸資金向政策鼓勵和扶持的地區(qū)及行業(yè)流淌3、限制行的信貸政策4、指定信貸法律法規(guī)，防范信貸風險。第四節(jié)金融風險與監(jiān)管金融風險種類（五類）：

金融市場風險（最重要利率風險）

信用風險（違約）

流淌性風險

運營風險

法律風險。金融監(jiān)管監(jiān)管的形式（四種）

信息披露

金融活動監(jiān)管

金融機構監(jiān)管

對外國參加者監(jiān)管

■我國的金融監(jiān)管部門（三會一行）

中國人民銀行

銀監(jiān)會

證監(jiān)會

保監(jiān)會第六章進展規(guī)劃編制與管理第一節(jié)規(guī)劃概述1.規(guī)劃的性質(zhì)、特征、功能■規(guī)劃的性質(zhì)：

規(guī)劃的本質(zhì)是指導性,規(guī)劃以市場為基礎，反映市場、猜測市場、引導和調(diào)控市場,而不是取代市場。

■規(guī)劃的特征：1)綜合性(綜合考慮所涉及對象，進行多方面分析討論2)層次性（國家、省、市、縣都有制定規(guī)劃的權利3）連接性4)協(xié)調(diào)性(中央地方、政府企業(yè)、各行業(yè)各地區(qū)協(xié)調(diào))5）導向性

■規(guī)劃的功能：

綜合協(xié)調(diào)平衡功能

信息導向功能

政策指導調(diào)節(jié)功能

引導資源配置功能。

2.我國規(guī)劃體制基本框架（3+3）

■三級規(guī)劃（按行政層次分）：

國家規(guī)劃

?。▍^(qū)、直轄市）級規(guī)劃

市縣級規(guī)劃

■三類規(guī)劃（按對象和功能分）：

總體規(guī)劃

專項規(guī)劃

區(qū)域規(guī)劃

【三級規(guī)劃】內(nèi)容與任務編制主體效力國家級規(guī)劃規(guī)定國家在肯定時期內(nèi)經(jīng)濟和社會進展的主要目標、任務和政策中央政府部門編定發(fā)生沖突時，地方規(guī)劃應當聽從國家規(guī)劃省級規(guī)劃以所轄區(qū)內(nèi)國民經(jīng)濟和社會進展或其特定行業(yè)領域為對象，起到承上啟下作用。由省級地方人民政府編制既要貫徹國家規(guī)劃，又要為市縣規(guī)劃供應依據(jù)，并與相鄰地區(qū)規(guī)劃協(xié)調(diào)市縣級規(guī)劃轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟和社會進展或其特定行業(yè)、領域為對象由市縣級地方人民政府編制規(guī)劃體系中的末端規(guī)劃【三類規(guī)劃】種類特點與作用總體規(guī)劃①是國民經(jīng)濟和社會進展的全局性、戰(zhàn)略性、綱領性規(guī)劃，是編制本級和下級專項規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃以及制定有關政策和年度計劃的依據(jù)專項規(guī)劃①以特定領域為對象，是總體規(guī)劃在特定領域的細化

②是政府指導該領域進展以及審批、核準重大項目，支配政府投資和財政支出預算，制定特定領域相關政策的依據(jù)區(qū)域規(guī)劃①以跨行政區(qū)的特定區(qū)域為對象編制，是總體規(guī)劃在特定區(qū)域的細化和落實

②規(guī)劃體系中，區(qū)域規(guī)劃是比較薄弱的環(huán)節(jié)，是統(tǒng)籌支配重大基礎設施、生產(chǎn)力布局和生態(tài)環(huán)境建設，制訂區(qū)域內(nèi)政策的依據(jù)

③區(qū)域管理的三個層次：區(qū)域進展戰(zhàn)略、區(qū)域規(guī)劃、區(qū)域政策3.規(guī)劃的編制部門和期限

三級總體規(guī)劃－同級人民政府組織編制，由同級人民政府進展改革部門會同有關部門負責起草。專項規(guī)劃－各級人民政府有關部門組織編制?？缡。▍^(qū)、市）的區(qū)域規(guī)劃－國務院進展改革部門組織國務院有關部門和區(qū)域內(nèi)?。▍^(qū)、市）人民政府有關部門編制。編制的期限

國家級、?。▍^(qū)、市）級總體規(guī)劃的規(guī)劃期一般為5年，可展望10年以上。

區(qū)域規(guī)劃、市縣級總體規(guī)劃和各類專項規(guī)劃可依據(jù)需要確定。

其次節(jié)規(guī)劃編制的一般程序【程序的框架】（八大步）前期工作--立項--起草--連接--論證--批準--公布--評估和修訂。

1.前期籌備

時間：新規(guī)劃期前兩年

1）工作規(guī)范

國家級專項規(guī)劃－擬訂規(guī)劃編制工作方案

需由國務院批準的專項規(guī)劃－-擬訂年度編制計劃，報國務院批準

跨省級區(qū)域規(guī)劃，由國務院進展改革部門會同有關省級政府提出申請，經(jīng)國務院批準

編制規(guī)劃的經(jīng)費，列入部門預算

2）前期課題討論的主要任務：

對目前規(guī)劃進行評價和總結

對新規(guī)劃的主要內(nèi)容進行討論，提出基本思路設想。

前期課題討論單位要通過招標或其他競爭方式選擇。2.規(guī)劃編制決策主體（兩類決策主體）

國家總體規(guī)劃－中共中央做出

省、市、縣級總體規(guī)劃－由省、市、縣黨委做出

專項規(guī)劃和區(qū)域規(guī)劃－由相應級別的政府做出。

社會參加的意義：1）規(guī)劃是社會各界的共識，反映市場經(jīng)濟要求2）保證規(guī)劃制定和實施的社會參加，是保證規(guī)劃科學性、有效性的前提。

公眾參加制度（三制度）：1）公眾－公布規(guī)劃草案或進行聽證會，聽取公眾意見2）人大、政協(xié)－進展改革部門在將草案提交本級政府審定前，要聽取本級人大、政協(xié)的意見3）專家－專家論證制度。3.規(guī)劃的連接3.1規(guī)劃連接原則：■下級聽從上級的原則■專項和區(qū)域聽從總體規(guī)劃的原則■專項規(guī)劃之間不相互沖突的原則■跨地區(qū)的區(qū)域規(guī)劃要考慮土地利用總體規(guī)劃、城市規(guī)劃等領域的規(guī)劃要求。

3.2總體規(guī)劃的連接程序

連接時間：在送本級人民政府審定前

連接的原則：

平級或由下向上連接，部分與全局連接。

三項連接：

省級與國家連接－應由省級進展改革部門送國務院進展改革部門與國家總體規(guī)劃進行連接

省級與其它省級連接－送相關省級政府進展改革部門與其總體規(guī)劃連接

省級與國家級專項規(guī)劃連接－送國務院其他有關部門與國家級專項規(guī)劃連接。

相鄰規(guī)劃連接不當?shù)奶幚恚?/p>

由國務院進展改革部門進行協(xié)調(diào)

重大事項報國務院決定。

3.3專項規(guī)劃的連接程序：

專項規(guī)劃與同級總體規(guī)劃－-由編制部門送本級政府進展改革部門

專項規(guī)劃與上一級專項規(guī)劃－-編制部門送上級政府有關部門

專項規(guī)劃與同級專項規(guī)劃連接－編制部門送本級政府有關部門

同級專項規(guī)劃連接沖突時處理－由本級人民政府協(xié)調(diào)決定

3.4區(qū)域規(guī)劃的連接程序

跨區(qū)域規(guī)劃草案由國務院進展改革部門送國務院其他有關部門與相關專項規(guī)劃連接

3.5規(guī)劃連接內(nèi)容：（方針政策的連接；進展目標的連接；措施手段的連接；重大建設項目的連接；不同層次規(guī)劃對象的連接）。3.6規(guī)劃連接其它規(guī)定未連接的規(guī)劃不得報批和公布實施

相關部門自收到草案之日起30個工作日內(nèi)，以書面形式反饋意見公民、法人和其他組織認為規(guī)劃在主要內(nèi)容上存在明顯沖突的，可提請國務院或省級人民政府進展改革部門審查并處理。

4.規(guī)劃論證■草案在送審之前必須進行論證，否則不得批準和實施

■規(guī)劃草案須經(jīng)專家委員會進行論證，出具論證報告。國家級、?。▍^(qū)、市）級專項規(guī)劃論證時，專項規(guī)劃領域以外的相關領域?qū)＜覒敳簧儆?/3

■草案送審時，一并報送規(guī)劃編制說明和規(guī)劃論證報告■規(guī)劃編制說明中必須說明征求意見和連接情況

■按規(guī)定提交環(huán)境影響報告書

5.規(guī)劃審核、批準■審批權限

總體規(guī)劃草案由各級政府報同級人民代表大會審議批準

重要的國家級專項規(guī)劃，由國務院審批，其他國家級專項規(guī)劃由國務院有關部門批準，報國務院備案。

跨省的區(qū)域規(guī)劃由國務院批準。

未經(jīng)連接或?qū)＜艺撟C的規(guī)劃，不得報批和公布實施

【難點對比】

■編制規(guī)劃的決策主體：

國家總體規(guī)劃－中共中央做出

省、縣級總體規(guī)劃－由省、縣黨委做出

專項規(guī)劃和區(qū)域規(guī)劃－由相應級別的政府做出。

■審批主體

總體規(guī)劃草案由各級政府報同級人民代表大會審議批準

重要的國家級專項規(guī)劃，由國務院審批，其他國家級專項規(guī)劃由國務院有關部門批準，報國務院備案。

跨省的區(qū)域規(guī)劃由國務院批準。

6.規(guī)劃公布與實施

全國人大批準后應準時公布，由國務院組織實施，組織規(guī)劃實施是國民經(jīng)濟規(guī)劃管理工作的關鍵階段。7.規(guī)劃評估及修訂

評估主體

規(guī)劃編制部門，也可委托有資質(zhì)的獨立中介

評估時間

規(guī)劃實施階段

評估作用

評估報告經(jīng)論證后，是調(diào)整修訂規(guī)劃的重要依據(jù)

評估內(nèi)容：1）宏觀經(jīng)濟情況2）結構調(diào)整情況3）政府職能履行程度4）規(guī)劃對進展環(huán)境的適應程度5）對重大問題的解決程度。規(guī)劃評估步驟1）明確評估目標、熟識評估對象2）分析評估對象的特征要素3）確定評估指標體系4）制定評估結構和評