反詐知識(shí)競(jìng)賽試題及答案（76題）

反詐知識(shí)競(jìng)賽試題及答案(76題)反詐知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案(76題)1、()負(fù)責(zé)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)絡(luò)、市B.檢察院C.法院B.2022/12/1(正確答案)3、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指()?4、()建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作?IA.國(guó)務(wù)院(正確答案)B.法院D.檢察院5、()組織領(lǐng)導(dǎo)本行行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信B.公安局C.法院件的發(fā)生?B.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者依法全面落實(shí)用戶真實(shí)身份信息登記制度。(正確答案)軟件?B.雙卡雙待手機(jī)C.互聯(lián)網(wǎng)電話8、()負(fù)責(zé)統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，會(huì)同國(guó)務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)A.人民銀行(正確答案)C.法院D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)9、公安機(jī)關(guān)接到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的報(bào)案或者發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)依照()規(guī)定立案?jìng)刹?10、個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照()規(guī)定，規(guī)范個(gè)人信息處理，加強(qiáng)個(gè)A.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》(正確答案)者研究開發(fā)有關(guān)電信詐騙()技術(shù)，用于監(jiān)測(cè)識(shí)別、動(dòng)態(tài)封堵和處置A.識(shí)別D.反制(正確答案)12、詐騙罪最高可判()?A.3年以下有期徒刑B.3年以上、10年以下有期徒刑C.無(wú)期徒刑(正確答案)D.取保候?qū)徸镉嘘P(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定同一個(gè)人在同一家銀行只能開立()個(gè)I類戶，在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立()個(gè)Ⅲ類賬戶。不得超過(guò)()個(gè)?D.5(正確答案)超過(guò)()張?C.4(正確答案)16、《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》適用于()?A.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的情形(正確答案)B.中華人民共和國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的情形(正確答案)的情形形17、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作四個(gè)堅(jiān)持包括()?18、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定()等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主A.金融(正確答案)單位是()?A.人民法院(正確答案)B.檢察院(正確答案)全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估的主體包括()A.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者(正確答案)D.市場(chǎng)監(jiān)管部門D.其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪22、市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)可以采取()措施為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行客23、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信詐騙法》,職責(zé)包括()?C.建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制。(正確答案)D.可以收集異?？蛻艋ヂ?lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設(shè)備位置信息。(不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。)(正確答案)E.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等交易信息，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性。(正確答案)F.參與支持反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的建設(shè)，完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報(bào)告制度。(正確答案)24、對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取防范措施包括()。A.核實(shí)交易情況(正確答案)B.重新核驗(yàn)身份(正確答案)C.延遲支付結(jié)算(正確答案)D.限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)(正確答案)25、任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供()支持A.出售、提供個(gè)人信息(正確答案)B.幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(正確答案)C.其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為(正確答案)26、因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定采取()?A.記入信用記錄(正確答案)C.停止非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)D.暫停新業(yè)務(wù)(正確答案)27、()等部門應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉B.金融管理部門(正確答案)C.電信主管部門(正確答案)D.國(guó)家網(wǎng)信部門(正確答案)E.生態(tài)環(huán)境部門處置對(duì)象(),被處置對(duì)象可以向作出決定或者采取措施的部門、單位提出申訴?A.處置原因(正確答案)C.其他需要提交的資料(正確答案)A.由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留(正確答案)B.沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，(正確答案)C.沒有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款(正D.由公安機(jī)關(guān)處二十日以上二十五日以下拘留30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)A.務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款：B.未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的(正確答案)C.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的(正確答案)D.未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的(正確答案)E.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的(正確答案)31、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員()等行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.濫用職權(quán)(正確答案)B.玩忽職守(正確答案)C.徇私舞弊(正確答案)D.其他違反本法規(guī)定行為(正確答案)E.恪盡職守活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()責(zé)任?B.行政責(zé)任(正確答案)律制度的要求，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的()等環(huán)節(jié)，加強(qiáng)防范性制A.信息鏈(正確答案)34、《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法目的是()A.預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)(正35、《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》健全完善了由法律、司法解釋、法律指導(dǎo)意見等共同組成的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法律體系，構(gòu)建了()追責(zé)體系?A.信用懲戒(正確答案)B.民事責(zé)任(正確答案)C.行政責(zé)任(正確答案)D.刑事責(zé)任(正確答案)36、為了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪，刑法作過(guò)多次修改。目前，可以適用的罪名包括()?A.詐騙罪(正確答案)B.幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪(正確答案)C.非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪(正確答案)D.侵犯公民個(gè)人信息罪(正確答案)E.妨礙銀行卡管理罪(正確答案)37、最常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段主要有哪些?A.貸款\代辦信用卡(正確答案)B.冒充熟人、領(lǐng)導(dǎo)類(正確答案)C.刷單返利類(正確答案)D."殺豬盤'類(正確答案)E.冒充電商物流客服類(正確答案)F.虛假購(gòu)物、服務(wù)類(正確答案)38、履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對(duì)可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的()等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)B.交易信息(正確答案)C.貸款信息(正確答案)E.婚介信息(正確答案)立健全()。A.申訴渠道(正確答案)B.信用修復(fù)(正確答案)保證交易信息的()。C.支付全流程中的一致性(正確答案)D.完整(正確答案)41、國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金(),明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A.即時(shí)查詢(正確答案)B.緊急止付(正確答案)C.快速凍結(jié)(正確答案)D.及時(shí)解凍(正確答案)E.資金返還制度(正確答案)42、有關(guān)部門和單位、個(gè)人對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息可以不予以保密。對(duì)錯(cuò)(正確答案)43、有關(guān)單位、部門在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)44、各級(jí)人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及相關(guān)法律和知識(shí)，提高公眾對(duì)各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的防騙意識(shí)和識(shí)騙對(duì)(正確答案)錯(cuò)45、被采取限制措施的對(duì)象可以向作出決定或者采取措施的部門、單位進(jìn)行投訴。作出決定的部門、單位應(yīng)當(dāng)建立完善投訴渠道，及時(shí)受對(duì)錯(cuò)(正確答案)46、單位、個(gè)人可以不協(xié)助、不配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。對(duì)錯(cuò)(正確答案)47、教育行政、市場(chǎng)監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會(huì)、居民委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)老年人、青少年等群體的宣傳教育，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳要有針對(duì)性和精準(zhǔn)性，可以開展進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭等宣傳教育活動(dòng)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)48、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是國(guó)家的事，應(yīng)當(dāng)由反詐牽頭部門公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)全社會(huì)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育。對(duì)錯(cuò)(正確答案)49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)50、經(jīng)國(guó)務(wù)院反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制決定或者批準(zhǔn)，公安、金融、電信等部門對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重的特定地區(qū)，可以依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定采取必要的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。對(duì)錯(cuò)(正確答案)51、開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量；辦理電話卡可以超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)錯(cuò)(正確答案)52、對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有理由加強(qiáng)核查或者拒絕開戶。對(duì)錯(cuò)(正確答案)53、中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息可以用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。對(duì)錯(cuò)(正確答案)54、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)對(duì)(正確答案)錯(cuò)55、金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)56、國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時(shí)解凍和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)當(dāng)予以配合。對(duì)(正確答案)錯(cuò)57、公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法調(diào)取證據(jù)的，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供技術(shù)支持和協(xié)助。對(duì)(正確答案)錯(cuò)58、任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)處理，對(duì)提供有效信息的舉報(bào)人依照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)59、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對(duì)本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向用戶作出提醒，對(duì)非法買賣、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示。對(duì)(正確答案)錯(cuò)60、任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。對(duì)(正確答案)錯(cuò)61、作出決定的部門、單位應(yīng)當(dāng)建立完善申訴渠道，及時(shí)受理申訴并核查，核查通過(guò)的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)解除有關(guān)措施。對(duì)(正確答案)錯(cuò)62、任何單位和個(gè)人出售個(gè)人信息的，應(yīng)按照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)并處十日以下拘留。對(duì)錯(cuò)(正確答案)63、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等違反本法規(guī)定，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)刑事責(zé)任。對(duì)錯(cuò)(正確答案)64、人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)中，對(duì)于侵害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟。對(duì)(正確答案)錯(cuò)65、有關(guān)單位和個(gè)人對(duì)依照本法作出的行政處罰和行政強(qiáng)制措施決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。對(duì)(正確答案)錯(cuò)66、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決轉(zhuǎn)變以開戶數(shù)量為導(dǎo)向的內(nèi)部考核體系，重點(diǎn)關(guān)注超出正常需求的大量開戶行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)67、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的首要和根本目標(biāo)是保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安對(duì)(正確答案)錯(cuò)利用掌握的一些公民個(gè)人信息，采取廣撒網(wǎng)方式在線上實(shí)施詐騙活對(duì)(正確答案)錯(cuò)69、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的基本原則是堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展對(duì)(正確答案)70、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法賦予了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和對(duì)異常開戶行為加強(qiáng)核實(shí)或拒絕開戶的權(quán)利，為阻截異常開戶行為提供法律支撐。對(duì)(正確答案)錯(cuò)71、因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至五年以內(nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。對(duì)錯(cuò)(正確答案)72、公安部門應(yīng)牽頭建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治對(duì)錯(cuò)(正確答案)73、對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份、延遲支付結(jié)算、限制或者停止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。對(duì)錯(cuò)(正確答案)74、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開