融資授信境外資金第三方結(jié)算專項(xiàng)測試題附答案

融資授信境外資金第三方結(jié)算專項(xiàng)測試題附答案多選題（總共59題）1.第三方平臺(tái)資金資金通常包括（）。(1分)A、支付寶B、微信C、銀聯(lián)POS機(jī)D、柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬答案：ABC解析：

暫無解析2.煉化公司組織各所屬單位依據(jù)年度生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃、投資計(jì)劃及財(cái)務(wù)預(yù)算編制的年度資金計(jì)劃包含（）。(1分)A、資金收入B、資金支出C、投資計(jì)劃D、融資計(jì)劃答案：ABD解析：

暫無解析3.煉化公司負(fù)責(zé)辦理本單位境外銀行賬戶的（）。(1分)A、開立B、變更C、撤銷D、報(bào)告答案：ABCD解析：

暫無解析4.嚴(yán)禁通過第三方支付平臺(tái)賬戶辦理的業(yè)務(wù)有（）。(1分)A、擔(dān)保B、抵押C、融資D、金融衍生品答案：ABCD解析：

暫無解析5.第三方結(jié)算管理總體要求，應(yīng)遵循（）原則。(1分)A、安全高效B、集中管理C、分級(jí)運(yùn)行D、規(guī)范使用答案：ABCD解析：

暫無解析6.境外資金管理應(yīng)遵循（）原則。(1分)A、安全高效B、集中管理C、分級(jí)運(yùn)行D、規(guī)范使用答案：ABCD解析：

暫無解析7.第三方支付平臺(tái)賬戶管理應(yīng)遵循（）的原則。(1分)A、安全高效B、集中管理C、分級(jí)運(yùn)行D、規(guī)范使用答案：ABCD解析：

暫無解析8.境外銀行賬戶開立與變更應(yīng)基于實(shí)際業(yè)務(wù)需求，堅(jiān)持（）原則。(1分)A、精簡B、高效C、安全D、集中答案：ABC解析：

暫無解析9.各所屬單位應(yīng)結(jié)合年度（）綜合上報(bào)融資與授信方案。(1分)A、投資計(jì)劃B、生產(chǎn)計(jì)劃C、年度預(yù)算D、授信使用情況答案：ABC解析：

暫無解析10.根據(jù)煉化公司統(tǒng)一要求，通過資金系統(tǒng)逐級(jí)提交申請(qǐng)，包括但不限于申請(qǐng)的（）等。(1分)A、業(yè)務(wù)情況簡介B、申請(qǐng)金額C、性質(zhì)D、期限答案：ABCD解析：

暫無解析11.下列選項(xiàng)中，屬于財(cái)務(wù)資產(chǎn)部第三方結(jié)算管理職責(zé)是（）。(1分)A、制定煉化公司第三方支付平臺(tái)結(jié)算管理相關(guān)制度，并開展制度培訓(xùn)與宣貫B、指導(dǎo)所屬單位建立健全第三方支付平臺(tái)結(jié)算管理制度，監(jiān)督考核制度執(zhí)行情況C、審核評(píng)估第三方結(jié)算收單機(jī)構(gòu)，制定第三方收單機(jī)構(gòu)白名D、負(fù)責(zé)審核所屬單位提交的第三方結(jié)算收單機(jī)構(gòu)，并負(fù)責(zé)提出申請(qǐng)答案：ABC解析：

暫無解析12.資金管理系統(tǒng)上線的所屬單位應(yīng)通過資金管理系統(tǒng)履行融資審批手續(xù)，登記（）等信息。(1分)A、合同簽訂B、提款C、款款D、付息答案：ABCD解析：

暫無解析13.煉化公司所屬二級(jí)單位在融資授信業(yè)務(wù)中的主要職責(zé)是（）。(1分)A、制定、解釋融資授信業(yè)務(wù)管理制度，建立健全融資授信業(yè)務(wù)管理細(xì)則和操作流程，并組織宣貫B、在權(quán)限范圍內(nèi)與金融機(jī)構(gòu)簽訂授信合同或協(xié)議C、審核本單位權(quán)限范圍內(nèi)的融資業(yè)務(wù)D、在授信批準(zhǔn)范圍內(nèi)合理使用授信答案：BCD解析：

暫無解析14.各所屬單位應(yīng)密切關(guān)注境外銀行賬戶及賬戶資金的（），合理建立（）及采取應(yīng)對(duì)措施，積極主動(dòng)應(yīng)對(duì)境外資金風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、涉訴事項(xiàng)B、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)C、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)預(yù)警機(jī)制D、涉訴事項(xiàng)預(yù)警機(jī)制答案：BC解析：

暫無解析15.境外銀行賬戶開立與變更應(yīng)基于實(shí)際業(yè)務(wù)需求，堅(jiān)持（）原則。(1分)A、精簡B、安全C、高效D、合作答案：ABC解析：

暫無解析16.煉化公司對(duì)各所屬單位統(tǒng)一管理的年度授信，包括（）。(1分)A、資金池委貸額度B、商業(yè)銀行授信C、海油融資授信D、海油財(cái)務(wù)授信答案：ABCD解析：

暫無解析17.出納人員不得兼任稽核、不得登記除（）以外的賬目。(1分)A、固定資產(chǎn)臺(tái)賬B、現(xiàn)金日記賬C、銀行余額調(diào)節(jié)表D、銀行日記賬答案：BD解析：

暫無解析18.境外資金包括（）。(1分)A、境外外幣資金B(yǎng)、境外人民幣資金C、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)離岸賬戶的資金D、境內(nèi)外幣資金答案：ABCD解析：

暫無解析19.白名單以外的第三方機(jī)構(gòu)選擇，需由（）審核。(1分)A、各所屬單位財(cái)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)B、各所屬單位業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)C、煉化公司財(cái)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)D、煉化公司業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)答案：AB解析：

暫無解析20.白名單以外的第三方機(jī)構(gòu)選擇，需由各所屬單位（）審核，公司總經(jīng)理審批，再逐級(jí)上報(bào)至煉化公司。(1分)A、財(cái)務(wù)部門經(jīng)理B、財(cái)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)C、業(yè)務(wù)部門經(jīng)理D、業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)答案：BD解析：

暫無解析21.煉化公司本部及所屬單位獲取的授信，僅用于日常經(jīng)營業(yè)務(wù)需求的（）等業(yè)務(wù)。(1分)A、銀行承兌匯票B、賬戶透支C、信用證D、貿(mào)易融資答案：ABCD解析：

暫無解析22.年度資金計(jì)劃包含（）。(1分)A、資金收入B、資金支出C、融資計(jì)劃D、投資計(jì)劃答案：ABC解析：

暫無解析23.下列選項(xiàng)中，關(guān)于境外金融投資管理描述正確的有（）。(1分)A、除金融性公司外，所屬單位未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)一律不得從事金融投資、理財(cái)業(yè)務(wù)B、從事金融投資、理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持安全性、流動(dòng)性、效益性統(tǒng)一的管理原則C、應(yīng)針對(duì)各項(xiàng)金融投資、理財(cái)業(yè)務(wù)制定年度投資計(jì)劃、投資原則和投資策略，應(yīng)謹(jǐn)慎選擇交易對(duì)手、交易品種D、金融投資、理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、董事會(huì)和公司章程要求，并制定相應(yīng)的管理制度答案：ABCD解析：

暫無解析24.外資合作銀行應(yīng)優(yōu)先選擇（）銀行。(1分)A、標(biāo)普A-以上信用評(píng)級(jí)B、穆迪A3以上信用評(píng)級(jí)C、與公司有良好業(yè)務(wù)往來D、擁有豐富業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和服務(wù)能力答案：ABCD解析：

暫無解析25.所屬單位長期融資，須由煉化公司所屬二級(jí)單位集中融資，就對(duì)外（）等擬定融資方案。(1分)A、融資依據(jù)B、資金方案C、融資條件D、金融機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：

暫無解析26.下列選項(xiàng)中，屬于境外資金結(jié)算管理要求的有（）。(1分)A、在合同中增加多幣種結(jié)算條款，在保證資金安全的前提下選擇自由轉(zhuǎn)換程度高的貨幣作為結(jié)算貨幣B、資金支付必須有預(yù)算，預(yù)算動(dòng)用審批與資金支付審批相分離，實(shí)行不相容崗位相分離的原則C、資金支付實(shí)行集中管理，審批人必須具有相應(yīng)的批準(zhǔn)權(quán)限D(zhuǎn)、資金收付應(yīng)采用方便快捷的結(jié)算方式（如電匯），盡量減少使用支票或其他結(jié)算方式答案：ABD解析：

暫無解析27.境外融資方案設(shè)計(jì)過程中應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際情況充分考慮（），合理設(shè)計(jì)融資幣種及期限。(1分)A、利率B、匯率C、貸款期限D(zhuǎn)、制裁風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無解析28.所屬單位應(yīng)根據(jù)煉化公司統(tǒng)一要求，通過資金管理系統(tǒng)逐級(jí)提交授信申請(qǐng)，所需材料包括但不限于（）。(1分)A、申請(qǐng)授信的業(yè)務(wù)情況簡介B、授信申請(qǐng)金額C、授信申請(qǐng)性質(zhì)D、授信申請(qǐng)期限答案：ABCD解析：

暫無解析29.所屬單位的貸款及相關(guān)合同中非關(guān)鍵條款調(diào)整需提交至（）審核后，報(bào)（）批準(zhǔn)。(1分)A、煉化公司財(cái)務(wù)資金部B、集團(tuán)公司財(cái)務(wù)資金部C、煉化公司財(cái)務(wù)總監(jiān)D、煉化公司總經(jīng)理答案：AC解析：

暫無解析30.煉化公司本部及所屬單位獲取的授信，僅用于日常經(jīng)營業(yè)務(wù)需求的（）等業(yè)務(wù)。(1分)A、保函B、信用證C、賬戶透支D、貿(mào)易融資答案：ABCD解析：

暫無解析31.年度資金計(jì)劃編制要求有（）。(1分)A、資產(chǎn)負(fù)債率不超過管理要求B、經(jīng)營凈現(xiàn)金流不低于利潤加折扣C、付現(xiàn)資本支出不大于當(dāng)年投資計(jì)劃D、當(dāng)年自由現(xiàn)金流為正答案：BCD解析：

暫無解析32.各所屬單位應(yīng)加強(qiáng)境外單位或項(xiàng)目的資金結(jié)算管理，重點(diǎn)關(guān)注（）的安全性。(1分)A、結(jié)算貨幣B、結(jié)算周期C、結(jié)算方式D、結(jié)算金額答案：AC解析：

暫無解析33.授信融資業(yè)務(wù)管理細(xì)則應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。(1分)A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、債務(wù)發(fā)散風(fēng)險(xiǎn)C、資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC解析：

暫無解析34.各所屬單位應(yīng)加大對(duì)境外機(jī)構(gòu)大額資金的監(jiān)督力度，對(duì)大額資金的（）及銀行賬戶變動(dòng)、境外項(xiàng)目傭金管理等情況建立備案跟蹤內(nèi)控機(jī)制，對(duì)異常情況及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，保障境外資金安全。(1分)A、決策程序B、資金調(diào)度C、資金收付渠道D、資金支付聯(lián)簽答案：ABCD解析：

暫無解析35.各所屬單位應(yīng)結(jié)合年度投資計(jì)劃、生產(chǎn)計(jì)劃、年度預(yù)算以及上一年度授信使用情況綜合上報(bào)融資與授信方案，材料包括（）。(1分)A、授信申請(qǐng)表B、黨委會(huì)會(huì)議紀(jì)要C、資金測算表D、融資與授信額度答案：ABCD解析：

暫無解析36.煉化公司融資、授信業(yè)務(wù)管理遵循的管理原則是（）。(1分)A、統(tǒng)一融資（授信）B、集中管理C、逐級(jí)審批D、分工負(fù)責(zé)答案：ABCD解析：

暫無解析37.年度資金計(jì)劃包含（）。(1分)A、資金收入B、資金支出C、融資計(jì)劃D、擔(dān)保計(jì)劃答案：ABC解析：

暫無解析38.嚴(yán)禁通過第三方支付平臺(tái)賬戶辦理任何（）等業(yè)務(wù)。(1分)A、擔(dān)保B、抵押C、融資D、金融衍生品答案：ABCD解析：

暫無解析39.煉化公司融資、授信業(yè)務(wù)管理遵循（）的管理原則。(1分)A、統(tǒng)一融資（授信）B、分工負(fù)責(zé)C、分級(jí)授權(quán)D、集中管理答案：ABD解析：

暫無解析40.新增第三方收單機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)結(jié)合資金結(jié)算的（）等因素，綜合審核該機(jī)構(gòu)。(1分)A、安全性B、效率性C、銀行賬戶使用的合理性D、經(jīng)濟(jì)型答案：ABC解析：

暫無解析41.下列選項(xiàng)中，簽訂前須所屬單位逐級(jí)審核，向煉化公司提出申請(qǐng)的是（）。(1分)A、商業(yè)銀行流動(dòng)資金貸款合同B、內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)資金貸款合同C、信用證業(yè)務(wù)總協(xié)議D、保函業(yè)務(wù)總協(xié)議答案：AB解析：

暫無解析42.下列選項(xiàng)中，屬于從事金融投資、理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則有（）。(1分)A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、完整性答案：ABC解析：

暫無解析43.煉化公司及所屬單位負(fù)責(zé)辦理本單位境外銀行賬戶的（）。(1分)A、開立B、變更C、撤銷D、報(bào)告答案：ABCD解析：

暫無解析44.境外所屬單位應(yīng)及時(shí)搜集所在國家政治、（）等國別風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)發(fā)生外匯管制、匯率大幅波動(dòng)、通貨膨脹率快速攀升等情況，制定緊急預(yù)案，及時(shí)做好重大資金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作。(1分)A、經(jīng)濟(jì)B、社會(huì)C、安全D、輿情答案：ABCD解析：

暫無解析45.煉化公司與所屬單位申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款，同等條件下應(yīng)優(yōu)先使用（）。(1分)A、海油財(cái)務(wù)貸款B、煉化公司內(nèi)部貸款C、煉化公司委托貸款D、集團(tuán)公司委托貸款答案：ABC解析：

暫無解析46.第三方結(jié)算管理細(xì)則主要應(yīng)對(duì)（）風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、資金風(fēng)險(xiǎn)C、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)答案：AB解析：

暫無解析47.下列選項(xiàng)中，屬于第三方支付平臺(tái)的使用要求的有（）。(1分)A、各單位需嚴(yán)格按照范圍使用賬戶，必要時(shí)可對(duì)外出租、出借和轉(zhuǎn)讓第三方支付平臺(tái)賬戶B、嚴(yán)格按照內(nèi)控制度根據(jù)不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督的原則明確系統(tǒng)使用人員相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限C、銷售大區(qū)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查是否存在違規(guī)綁定財(cái)務(wù)公司以外收款賬戶，并超范圍使用第三方結(jié)算賬戶D、可以將應(yīng)存入第三方支付平臺(tái)賬戶的資金由個(gè)人保管或存入個(gè)人賬戶答案：BC解析：

暫無解析48.各所屬單位應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，綜合公司（）編制融資計(jì)劃。(1分)A、資本結(jié)構(gòu)B、償債能力C、財(cái)務(wù)成本D、信用評(píng)級(jí)答案：ABCD解析：

暫無解析49.所屬單位應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，綜合公司（）編制融資計(jì)劃。(1分)A、資本結(jié)構(gòu)B、償債能力C、財(cái)務(wù)成本D、信用評(píng)級(jí)答案：ABCD解析：

暫無解析50.現(xiàn)有債務(wù)合同條款中，（）發(fā)生變更的，應(yīng)報(bào)集團(tuán)公司重新審批。(1分)A、貸款銀行B、貸款利率C、聯(lián)系人D、貸款期限答案：ABD解析：

暫無解析51.所屬單位于每月初對(duì)授信（）進(jìn)行核對(duì)。(1分)A、額度新增B、使用情況C、存續(xù)情況D、審批情況答案：ABC解析：

暫無解析52.境外資金管理應(yīng)遵循（）的原則。(1分)A、安全高效B、集中管理C、分級(jí)運(yùn)行D、規(guī)范使用答案：ABCD解析：

暫無解析53.下列關(guān)于授信風(fēng)險(xiǎn)管理，正確的有（）。(1分)A、授信業(yè)務(wù)實(shí)行全過程風(fēng)險(xiǎn)管理B、授信存續(xù)期內(nèi)，應(yīng)跟蹤相關(guān)基礎(chǔ)合同及項(xiàng)目進(jìn)展情況，防止重大不利變動(dòng)導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生C、辦理授信業(yè)務(wù)前，應(yīng)與主辦金融機(jī)構(gòu)一起充分識(shí)別授信業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)并采取防控措施D、授信到期后，應(yīng)及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下責(zé)任和義務(wù)已全部解除答案：ABCD解析：

暫無解析54.融資業(yè)務(wù)指煉化公司及所屬單位各類債務(wù)融資，包括（）等。(1分)A、長期貸款B、流動(dòng)資金貸款C、貿(mào)易融資D、發(fā)行債券答案：ABCD解析：

暫無解析55.所屬單位應(yīng)主動(dòng)降低擔(dān)保層級(jí)、指定專人對(duì)對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，并關(guān)注被擔(dān)保人所在國家的（）等風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、政治B、經(jīng)濟(jì)C、安全D、輿情答案：AB解析：

暫無解析56.煉化公司與所屬單位申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款，同等條件下應(yīng)優(yōu)先使用（）貸款。(1分)A、海油財(cái)務(wù)B、煉化公司內(nèi)部貸款C、委托貸款D、商業(yè)貸款答案：ABC解析：

暫無解析57.擔(dān)保合同應(yīng)包括相對(duì)明確的擔(dān)保（）等必要內(nèi)容，原則上不得簽訂無期限和金額的擔(dān)保合同。(1分)