版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡(jiǎn)介
金融行業(yè)金融債發(fā)行與信用風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷考生姓名:__________答題日期:__________得分:__________判卷人:__________
一、單項(xiàng)選擇題(本題共20小題,每小題1分,共20分,在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)是符合題目要求的)
1.下列哪個(gè)不是金融債的發(fā)行主體?()
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.政府部門
D.保險(xiǎn)公司
2.金融債的主要功能不包括以下哪項(xiàng)?()
A.調(diào)節(jié)金融市場(chǎng)流動(dòng)性
B.支持金融機(jī)構(gòu)的資本充足率
C.增加金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)
D.作為貨幣政策傳導(dǎo)的載體
3.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是什么?()
A.信用評(píng)級(jí)
B.信貸政策
C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D.風(fēng)險(xiǎn)控制
4.金融債的信用評(píng)級(jí)主要由哪家機(jī)構(gòu)進(jìn)行?()
A.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.獨(dú)立信用評(píng)級(jí)公司
5.以下哪項(xiàng)不是衡量信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)?()
A.逾期貸款率
B.壞賬損失率
C.資產(chǎn)收益率
D.信貸撥備覆蓋率
6.金融債的發(fā)行程序中,以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是多余的?()
A.發(fā)行人內(nèi)部審批
B.監(jiān)管部門批準(zhǔn)
C.股東大會(huì)通過
D.律師事務(wù)所出具法律意見書
7.以下哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)最常發(fā)行金融債?()
A.銀行業(yè)
B.證券業(yè)
C.保險(xiǎn)業(yè)
D.信托業(yè)
8.金融債的發(fā)行方式不包括以下哪種?()
A.公開招標(biāo)
B.私募
C.荷蘭式拍賣
D.股權(quán)融資
9.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)管理中,哪個(gè)環(huán)節(jié)是最重要的?()
A.信貸審批
B.債務(wù)重組
C.信用評(píng)級(jí)
D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
10.以下哪個(gè)因素不會(huì)影響金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)?()
A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
B.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)狀況
C.金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度
D.股票市場(chǎng)波動(dòng)
11.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)主要來源于以下哪個(gè)方面?()
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
12.在金融債的信用評(píng)級(jí)中,以下哪個(gè)指標(biāo)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果影響較???()
A.資本充足率
B.盈利能力
C.流動(dòng)性比率
D.股東背景
13.以下哪個(gè)措施不能有效降低金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)?()
A.提高信貸審批標(biāo)準(zhǔn)
B.增加信貸撥備
C.加大信貸投放
D.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
14.金融債的發(fā)行利率一般由哪個(gè)因素決定?()
A.市場(chǎng)需求
B.發(fā)行人信用等級(jí)
C.貨幣政策
D.發(fā)行規(guī)模
15.以下哪個(gè)情況可能導(dǎo)致金融債信用評(píng)級(jí)下降?()
A.發(fā)行人盈利能力增強(qiáng)
B.宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)
C.發(fā)行人資本充足率下降
D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇
16.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)管理中,以下哪個(gè)方法主要用于評(píng)估發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)?()
A.財(cái)務(wù)分析
B.模型分析
C.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
D.市場(chǎng)調(diào)查
17.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量金融債信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵指標(biāo)?()
A.貸款撥備率
B.貸款損失準(zhǔn)備充足率
C.資產(chǎn)負(fù)債率
D.流動(dòng)比率
18.金融債的發(fā)行過程中,以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)審批金融債的發(fā)行?()
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
D.財(cái)政部
19.以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)增加?()
A.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)狀況良好
B.市場(chǎng)利率上升
C.信貸政策收緊
D.發(fā)行人資本充足率提高
20.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括以下哪些環(huán)節(jié)?()
A.信用評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制
B.信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制
C.信用評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制
D.信貸政策制定、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制
(以下為答題紙,請(qǐng)考生將答案填寫在答題紙上)
二、多選題(本題共20小題,每小題1.5分,共30分,在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中,至少有一項(xiàng)是符合題目要求的)
1.金融債的發(fā)行對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有哪些積極作用?()
A.提高資本充足率
B.擴(kuò)大資金來源
C.降低融資成本
D.增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
2.以下哪些因素會(huì)影響金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)?()
A.發(fā)行人財(cái)務(wù)狀況
B.經(jīng)濟(jì)周期
C.市場(chǎng)流動(dòng)性
D.法律法規(guī)變化
3.金融債的信用評(píng)級(jí)主要考慮以下哪些因素?()
A.發(fā)行人償債能力
B.發(fā)行人盈利能力
C.金融債的期限
D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況
4.以下哪些是信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段?()
A.信貸配額管理
B.信貸審批流程
C.債務(wù)重組
D.信用保險(xiǎn)
5.金融債的發(fā)行方式包括以下哪些?()
A.公開發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.直接發(fā)行
D.間接發(fā)行
6.以下哪些機(jī)構(gòu)可能參與金融債的信用評(píng)級(jí)?()
A.國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
B.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
C.商業(yè)銀行
D.保險(xiǎn)公司
7.以下哪些因素可能導(dǎo)致金融債發(fā)行利率上升?()
A.發(fā)行人信用評(píng)級(jí)降低
B.市場(chǎng)利率上升
C.發(fā)行規(guī)模擴(kuò)大
D.投資者需求增加
8.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)管理中,以下哪些方法可用于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)?()
A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析
B.信用評(píng)分模型
C.債務(wù)人行為監(jiān)測(cè)
D.市場(chǎng)信息收集
9.以下哪些情況可能導(dǎo)致金融債信用風(fēng)險(xiǎn)增加?()
A.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)虧損
B.經(jīng)濟(jì)衰退
C.信貸政策放寬
D.發(fā)行人資本充足率下降
10.金融債的信用評(píng)級(jí)過程中,以下哪些信息會(huì)被考慮?()
A.發(fā)行人歷史信用記錄
B.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
C.發(fā)行人的市場(chǎng)份額
D.發(fā)行人的技術(shù)創(chuàng)新能力
11.以下哪些是金融債發(fā)行時(shí)需要披露的信息?()
A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)報(bào)告
B.金融債的信用評(píng)級(jí)
C.發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃
D.金融債的利率
12.以下哪些措施可以降低金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)?()
A.提高發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)
B.增加擔(dān)保物
C.縮短債務(wù)期限
D.提高債務(wù)的利率
13.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容包括以下哪些?()
A.債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況的變化
B.債務(wù)人經(jīng)營(yíng)狀況的變化
C.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化
D.法律法規(guī)的變化
14.以下哪些情況下,金融機(jī)構(gòu)可能選擇發(fā)行金融債?()
A.資金短缺
B.資本充足率下降
C.融資成本上升
D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇
15.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)與以下哪些因素相關(guān)?()
A.債務(wù)人的償債能力
B.金融債的期限
C.利率變動(dòng)
D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
16.以下哪些機(jī)構(gòu)可能對(duì)金融債的發(fā)行進(jìn)行監(jiān)管?()
A.中央銀行
B.證監(jiān)會(huì)
C.銀保監(jiān)會(huì)
D.發(fā)展改革委
17.以下哪些措施屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的財(cái)務(wù)手段?()
A.增加貸款損失準(zhǔn)備
B.限制高風(fēng)險(xiǎn)貸款
C.提高信貸審批標(biāo)準(zhǔn)
D.債務(wù)重組
18.金融債的發(fā)行對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)有哪些影響?()
A.影響貨幣供應(yīng)量
B.影響市場(chǎng)利率
C.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性
D.影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度
19.以下哪些情況下,金融債的信用評(píng)級(jí)可能會(huì)被調(diào)整?()
A.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)狀況顯著改善
B.發(fā)行人資本結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化
C.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化
D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)改變?cè)u(píng)級(jí)方法
20.金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)管理中,以下哪些方面需要重點(diǎn)關(guān)注?()
A.債務(wù)人的償債意愿
B.債務(wù)人的償債能力
C.債務(wù)人的財(cái)務(wù)狀況
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
(以下為答題紙,請(qǐng)考生將答案填寫在答題紙上)
三、填空題(本題共10小題,每小題2分,共20分,請(qǐng)將正確答案填到題目空白處)
1.金融債是金融機(jī)構(gòu)為滿足資本充足率要求,通過發(fā)行債務(wù)工具來______資金來源的一種融資方式。
()
2.信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)債務(wù)人可能違約帶來的損失進(jìn)行______、識(shí)別、評(píng)估和控制的過程。
()
3.金融債的信用評(píng)級(jí)反映了金融債的______和投資風(fēng)險(xiǎn)。
()
4.在金融債的發(fā)行過程中,監(jiān)管部門的批準(zhǔn)是______發(fā)行的重要環(huán)節(jié)。
()
5.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率是衡量其______能力的重要指標(biāo)。
()
6.信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括貸款______和貸款損失。
()
7.金融債的發(fā)行利率一般由市場(chǎng)______和發(fā)行人的信用等級(jí)決定。
()
8.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置信貸______、提高信貸審批標(biāo)準(zhǔn)等。
()
9.金融債的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)通常會(huì)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行______分析。
()
10.在金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)管理中,風(fēng)險(xiǎn)______是監(jiān)測(cè)債務(wù)人信用狀況變化的重要手段。
()
四、判斷題(本題共10小題,每題1分,共10分,正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√,錯(cuò)誤的畫×)
1.金融債的發(fā)行主體只能是商業(yè)銀行。()
2.信用風(fēng)險(xiǎn)是可以通過保險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移的。()
3.金融債的發(fā)行利率一般低于市場(chǎng)利率。()
4.信用評(píng)級(jí)越高,金融債的發(fā)行利率越高。()
5.金融機(jī)構(gòu)可以通過發(fā)行金融債來提高自身的資本充足率。()
6.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。()
7.金融債的發(fā)行不需要監(jiān)管部門的批準(zhǔn)。()
8.信用風(fēng)險(xiǎn)只會(huì)導(dǎo)致貸款損失,不會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)。()
9.在金融債的信用評(píng)級(jí)中,發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)狀況比財(cái)務(wù)狀況更重要。()
10.信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要目的是減少潛在的信貸損失。()
五、主觀題(本題共4小題,每題10分,共40分)
1.請(qǐng)分析金融債發(fā)行對(duì)金融機(jī)構(gòu)資本結(jié)構(gòu)的影響,并說明金融債發(fā)行在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。
()
2.描述信用風(fēng)險(xiǎn)管理的流程,并討論如何通過信用評(píng)級(jí)來降低金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)。
()
3.結(jié)合實(shí)際案例,闡述金融債發(fā)行過程中可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)問題,并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
()
4.請(qǐng)比較金融債與國(guó)債、企業(yè)債的信用風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),并分析投資者在選擇金融債時(shí)應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)因素。
()
標(biāo)準(zhǔn)答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.C
2.C
3.D
4.D
5.C
6.C
7.A
8.D
9.D
10.D
11.B
12.D
13.C
14.C
15.C
16.A
17.A
18.A
19.D
20.A
二、多選題
1.ABC
2.ABCD
3.ABC
4.ABCD
5.ABC
6.AB
7.AB
8.ABC
9.ABCD
10.ABC
11.ABCD
12.ABC
13.ABCD
14.ABC
15.ABCD
16.ABC
17.ABCD
18.ABC
19.ABCD
20.ABCD
三、填空題
1.擴(kuò)大
2.預(yù)防
3.償債能力
4.法定
5.償債
6.逾期
7.利率
8.限額
9.財(cái)務(wù)
10.監(jiān)測(cè)
四、判斷題
1.×
2.×
3.×
4.×
5.√
6.√
7.×
8.×
9.×
10.√
五、主觀題(參考)
1.金融債發(fā)行可以優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu),提高資本充足率。在風(fēng)險(xiǎn)管理中,金融債可以分散風(fēng)險(xiǎn),
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 廣東省東莞市北京師范大學(xué)石竹附屬中學(xué)2025年招生全國(guó)統(tǒng)一考試考試說明跟蹤卷(八)語(yǔ)文試題含解析
- 甘肅省白銀市會(huì)寧縣會(huì)寧縣第一中學(xué)2024-2025學(xué)年高考語(yǔ)文試題模擬卷(三)含解析
- 塵埃粒子計(jì)數(shù)器性能試驗(yàn)方法 編制說明
- 福建省福州八中2025年全國(guó)高三模擬考一全國(guó)卷語(yǔ)文試題含解析
- 北京市西城區(qū)北京第四十三中學(xué)2024-2025學(xué)年高三語(yǔ)文試題下學(xué)期期中考試含解析
- 北京房山區(qū)2025屆高三大練習(xí)(二)語(yǔ)文試題含解析
- 苓甘五味姜辛湯治療慢性支氣管炎的療效觀察-國(guó)際臨床研究雜志
- 核心考點(diǎn)02一元二次方程
- 13九上文言文閱讀-2022-2023學(xué)年九年級(jí)語(yǔ)文上冊(cè)知識(shí)梳理與能力訓(xùn)練
- 01小說閱讀-2022-2023學(xué)年九年級(jí)語(yǔ)文下冊(cè)知識(shí)梳理與能力訓(xùn)練
- GB/T 9754-2007色漆和清漆不含金屬顏料的色漆漆膜的20°、60°和85°鏡面光澤的測(cè)定
- GB/T 5656-2008離心泵技術(shù)條件(Ⅱ類)
- 一圖就看懂《油氣懸掛》
- GB/T 26949.22-2019工業(yè)車輛穩(wěn)定性驗(yàn)證第22部分:操作者位置可或不可起升的三向堆垛式叉車
- GB/T 18214.1-2000全球?qū)Ш叫l(wèi)星系統(tǒng)(GNSS)第1部分:全球定位系統(tǒng)(GPS)接收設(shè)備性能標(biāo)準(zhǔn)、測(cè)試方法和要求的測(cè)試結(jié)果
- 高三化學(xué)一輪復(fù)習(xí) 化學(xué)反應(yīng)調(diào)控 課件
- 羽毛球知識(shí)教育PPT模板
- 藍(lán)色簡(jiǎn)約工作匯報(bào)總結(jié)PPT模板
- 《我們的生活離不開水》課件1
- 節(jié)約糧食從我做起(節(jié)約糧食主題班會(huì))課件
- 邀請(qǐng)函模板完整
評(píng)論
0/150
提交評(píng)論