沙井中支二季度營運(yùn)測試專項(xiàng)測試題及答案

沙井中支二季度營運(yùn)測試專項(xiàng)測試題及答案盡職調(diào)查人員為（）或其他負(fù)責(zé)盡職調(diào)查工作的人員[單選題]*A、客戶服務(wù)經(jīng)理B、大堂經(jīng)理C、支行行長D、客戶經(jīng)理(正確答案)同業(yè)客戶開立銀行結(jié)算賬戶，還應(yīng)提供人民銀行、

銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的（）、業(yè)務(wù)許可證等行政許可或成立批復(fù)。[單選題]*A、事業(yè)法人登記證書B、金融許可證(正確答案)C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、機(jī)構(gòu)信用代碼存款人證明文件信息（含名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人、地址等）變更后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶機(jī)構(gòu)申請辦理交更手續(xù)，并提供相應(yīng)證明文件[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、10按賬戶使用情況對賬頻率可設(shè)置為按月、按季、半年、一年。企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對賬頻率不低于（）一次，對超過對賬時(shí)間未反饋或者核對結(jié)果不一致的賬戶應(yīng)當(dāng)查明原因，并有權(quán)在核對一致前停止支付[單選題]*A、每月B、每季度(正確答案)C、每半年D、每年開戶機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定采取停止支付、中止賬戶等控制賬戶交易措施，應(yīng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè)，相關(guān)措施應(yīng)在賬戶管理協(xié)議中與企業(yè)進(jìn)行約定。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、5對于核準(zhǔn)類賬戶，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)于人行核準(zhǔn)后（）個(gè)工作日內(nèi)處理賬戶核準(zhǔn)/報(bào)各待辦任務(wù)。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、5企業(yè)存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)立即或至遲于當(dāng)日在賬戶管理系統(tǒng)中備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、5企業(yè)存款人開立的賬戶自正式開立之日起當(dāng)日生效，非企業(yè)存款人開立的賬戶自備案之日起（）個(gè)工作日后生效（非企業(yè)存款人因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬廣除外[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、5單位結(jié)算賬戶紙質(zhì)銷戶資料自銷戶之日起滿（）年可移至分行檔案中心保管并同步做好相關(guān)交接手續(xù)。檔案中心需嚴(yán)格按檔案管理規(guī)定做好存檔工作。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、5對于新開戶自開立之日起（）個(gè)月無交易記錄的，系統(tǒng)推送“新開戶不動(dòng)戶待確認(rèn)”待辦任務(wù)至開戶網(wǎng)點(diǎn)及管戶客戶經(jīng)理。[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類*A、結(jié)算性(正確答案)B、非結(jié)算性C、投融資性(正確答案)D、托管性盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循“（

）”

的原則并兼顧業(yè)務(wù)辦理時(shí)效*A、全面調(diào)查(正確答案)B、獨(dú)立審核(正確答案)C、審慎有效(正確答案)D、信息保密(正確答案)有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶機(jī)構(gòu)提出撇銷單位銀行結(jié)算賬戶的申請*A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的(正確答案)B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)C、因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)D、境外機(jī)構(gòu)開戶時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的；政府主管部門禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的；按境外機(jī)構(gòu)本國或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)主體資格己消亡的(正確答案)E、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的(正確答案)對于應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)通知該單位自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入營業(yè)外收入管理。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不子撤銷賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付，停止支付時(shí)間超過（）年的應(yīng)當(dāng)銷戶*A、15B、30(正確答案)C、3D、5(正確答案)賬戶暫封的暫封類型包括全部暫封和部分暫封。全部暫封的控制類型包括（）*A、只進(jìn)不出(正確答案)B、只出不進(jìn)(正確答案)C、暫停非柜面D、停止支付(正確答案)E、中止賬戶(正確答案)支持開戶申請的非柜面渠道包括（）*A、微信小程序(正確答案)B、手機(jī)銀行(正確答案)C、門戶網(wǎng)站(正確答案)D、手持終端(正確答案)境外機(jī)構(gòu)開立的（）賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。*A、一般存款賬戶(正確答案)B、基本存款賬戶(正確答案)C、專用存款賬戶(正確答案)D、臨時(shí)存款賬戶對認(rèn)定為不動(dòng)戶的賬戶，滿（）年后賬戶余額轉(zhuǎn)暫收戶；對于不動(dòng)戶余額轉(zhuǎn)暫收后滿

5年的賬戶，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)通過錄音電話、發(fā)送信函或上門簽收確認(rèn)等方式通知存款人賬戶在收到通知后（）個(gè)自然日內(nèi)進(jìn)行銷戶處理。若存款人未在通知期限內(nèi)銷戶則視同為自愿銷戶（外匯賬戶和人民幣資本金賬戶除外*A、1(正確答案)B、5C、15D、30(正確答案)當(dāng)客戶出現(xiàn)下列情況時(shí)，如經(jīng)營單位仍需建立或保持賬戶業(yè)務(wù)合作，必須采取實(shí)地調(diào)查。*A、屬于我行授權(quán)類反洗錢特殊名單或者我行洗錢較高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶。(正確答案)B、單位注冊地址或經(jīng)營場所不存在、同一人代理多個(gè)不同賬戶開戶和多個(gè)不同單位聯(lián)系方式相同且不符合正常經(jīng)營需要的賬戶。(正確答案)C、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚的客戶申請開立賬戶。(正確答案)D、異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶。異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶是指存量客戶持有的賬戶，出現(xiàn)與實(shí)際業(yè)務(wù)情況不相符的大額資金頻繁收付、頻繁變更預(yù)留印鑒、連續(xù)對賬不成功、涉及風(fēng)險(xiǎn)事件、經(jīng)營范圍與其日常資金流轉(zhuǎn)及交易行為特征不匹配等異常情況，并通過人工判斷后認(rèn)定為具有較高風(fēng)險(xiǎn)隱患的賬戶。(正確答案)盡職調(diào)查方式（）*A、實(shí)地調(diào)查(正確答案)B、網(wǎng)絡(luò)查詢(正確答案)C、資料調(diào)閱(正確答案)D、遠(yuǎn)程核實(shí)(正確答案)E、系統(tǒng)數(shù)據(jù)匹配(正確答案)對于新開戶自開立之日起6個(gè)月無交易記錄的，系統(tǒng)推送“新開戶不動(dòng)戶待確認(rèn)”待辦任務(wù)至開戶網(wǎng)點(diǎn)及管戶客戶經(jīng)理。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)開戶機(jī)構(gòu)收到存款人提交的開戶資料后，應(yīng)進(jìn)行真實(shí)性、完整性、

合規(guī)性審核，審核后掃描開戶資料。若客戶己對開戶電子資料用印電子印章，仍需提供紙質(zhì)開戶資料。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)開戶申請信息包括開戶申請人、法定代表人或單位負(fù)費(fèi)人的基本信息與聯(lián)系信息，投權(quán)代理人的基本信息與聯(lián)系信息（如有），存款人基本信息，稅收居民身份信息和基礎(chǔ)結(jié)算產(chǎn)品簽約信息等?；A(chǔ)結(jié)算產(chǎn)品可選擇企業(yè)網(wǎng)上銀行、企業(yè)手機(jī)銀行、單位結(jié)算卡，基本存款賬戶可選擇代付業(yè)務(wù)。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)當(dāng)單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）授權(quán)他人辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，可通過電話或視頻形式聯(lián)系單位法定代表人（負(fù)責(zé)人），確認(rèn)其業(yè)務(wù)意愿和授權(quán)意愿，核對被授權(quán)人信息和聯(lián)系信息的準(zhǔn)確性，并保存遠(yuǎn)程核實(shí)的影音資料。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)營業(yè)執(zhí)照等主要證件、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人/控股股東、受益所有人有效身份證件等到期前，需完成證件的更新工作。客戶留存證件過期超過

90

個(gè)自然日，且無合理理由未完成證件信息更新的，應(yīng)將賬戶設(shè)置為停止文付業(yè)務(wù)直至資料更新。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)外匯賬戶分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、資本項(xiàng)目外匯賬戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶、高岸賬戶和其他外匯賬戶。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)《交通銀行單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱企業(yè)，是指境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)和個(gè)體工商戶。小微企業(yè)按照《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)（2011）300號(hào)）認(rèn)定。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)存款人在同一開戶機(jī)構(gòu)撒銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶的，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自次日起辦理付款業(yè)務(wù)。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶自開戶次日起

6

個(gè)月內(nèi)無交易或簽約記錄的登記為“新開戶不動(dòng)戶（6個(gè)月）一未核實(shí)”，登記此類標(biāo)志的賬戶暫停非柜面轉(zhuǎn)出功能[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶。異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶是指存量客戶持有的賬戶，出現(xiàn)與實(shí)際業(yè)務(wù)情況不相符的大額資金頻繁收付、頻繁變更預(yù)留印鑒、連續(xù)對賬不成功、涉及風(fēng)險(xiǎn)事件、經(jīng)營范圍與其日常資金流轉(zhuǎn)及交易行為特征不匹配等異常情況，并通過人工判斷后認(rèn)定為具有高風(fēng)險(xiǎn)隱惠的賬戶。[判斷題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)以下關(guān)于詢證函的收費(fèi)情況，正確的是（）[單選題]*A、小微、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；30美元/戶/份B、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；30美元/戶/份(正確答案)C、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；50美元/戶/份D、小微、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；50美元/戶/份以下關(guān)于資信證明的收費(fèi)情況，正確的是（）[單選題]*A、小微、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；30美元/戶/份B、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；30美元/戶/份C、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；50美元/戶/份(正確答案)D、小微、中型、大型企業(yè)，200元/戶/份；50美元/戶/份以下不屬于資信證明業(yè)務(wù)范圍的是（）[單選題]*A、開戶證明B、存款發(fā)生額證明C、繳款證明D、貸款時(shí)點(diǎn)余額證明(正確答案)資信證明與詢證函檔案以掃描影像方式進(jìn)行保管，檔案保管期限為（）[單選題]*A、5年B、10年C、15年D、30年(正確答案)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理詢證函業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)于收到詢證的之日起（）內(nèi)，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人可按照詢證函所載的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址部寄至?xí)?jì)（審計(jì)）事務(wù)所。[單選題]*A、10個(gè)自然日B、10個(gè)工作日(正確答案)C、15個(gè)工作日D、15個(gè)自然日存貸款余額及發(fā)生額資信證明受理期限為（）[單選題]*A、申請日起往前追溯七年B、申請日起往前追溯七年（含）(正確答案)C、申請日起往前追溯十年D、申清日起往前追溯十年（含）理財(cái)類資信證明受理期限為（）[單選題]*A、申請日起往前追溯兩年B、申請日起往前追溯兩年（含）(正確答案)C、申請日起往前追溯三年D、.申請日起往前追溯三年（含）某單位為中型客戶，不小心遺失了一份人民幣賬戶的結(jié)算記錄證明，但是后續(xù)仍有業(yè)務(wù)需要用到，該單位應(yīng)（）[單選題]*A、到開戶支行掛失補(bǔ)辦，不收費(fèi)B、到開戶支行掛失補(bǔ)辦，收費(fèi)200元C、到開戶支行重新申請，不收費(fèi)D、到開戶支行重新申請，收費(fèi)200元(正確答案)某單位為微型客戶，不小心遺失了一份人民幣賬戶的詢證函回函，但是后續(xù)仍有業(yè)務(wù)需要用到，該單位應(yīng)（）[單選題]*A、到開戶支行掛失補(bǔ)辦，不收費(fèi)B、到開戶支行掛失補(bǔ)辦，收費(fèi)200元C、到開戶支行重新申請，不收費(fèi)(正確答案)D、到開戶支行重新申請，收費(fèi)200元云賬戶（）單獨(dú)辦理資信證明和詢證函業(yè)務(wù)，資信證明與詢證函業(yè)務(wù)應(yīng)通過主賬戶統(tǒng)一辦理。[單選題]*A、不能(正確答案)B、能下面關(guān)于資信證明內(nèi)容的說法，正確的有（）*A、如客戶存在違約記錄，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕受理結(jié)算記錄證明業(yè)務(wù)(正確答案)B、開銷戶證明申請時(shí)間范圍不受限制(正確答案)C、驗(yàn)資證明為交行根據(jù)客戶請求，為客戶驗(yàn)資賬戶或驗(yàn)資款項(xiàng)開具自繳款日至申請日營業(yè)終了時(shí)在交行發(fā)生的繳款情況證明D、被詢證單位如發(fā)現(xiàn)資信證明和詢證函回函內(nèi)容有誤，有權(quán)將原件退回并要求退回手續(xù)費(fèi)某單位在A支行開了人民幣對公賬戶并購買了理財(cái)產(chǎn)品，而后經(jīng)B支行客戶經(jīng)理營銷開立了貸款賬戶并發(fā)生貸款業(yè)務(wù)，XX單位可委托A支行辦理的資信證明為（）*A、開銷戶資信證明(正確答案)B、存款類資信證明(正確答案)C、貸款類咨詢證明D、理財(cái)類資信證明(正確答案)下列屬于資信證明業(yè)務(wù)范圍的是（）*A、開銷戶資信證明(正確答案)B、存款類資信證明C、繳款證明(正確答案)D、單位理財(cái)產(chǎn)品余額證明(正確答案)E、單位理財(cái)產(chǎn)品交易記錄證明(正確答案)下面關(guān)于資信證明的說法，正確的有（）*A、開銷戶資信證明業(yè)務(wù)只能在客戶賬戶開立的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理(正確答案)B、存款類資信證明業(yè)務(wù)只能在客戶賬戶開立的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理(正確答案)C、貸款類資信證明只能在貸款業(yè)務(wù)歸屬的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理(正確答案)D、理財(cái)類資信證明只能在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)生的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理下面關(guān)于詢證函內(nèi)容的說法，正確的有（）*A、詢證函若缺失被函證單位的預(yù)留印鑒。缺失被函證單位的簽章（首頁及騎縫章）或未明確詢證費(fèi)用收取賬號(hào)的，應(yīng)通知函證單位信息缺失，不予辦理(正確答案)B、對于詢證函中詢證內(nèi)容為空白的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)將該項(xiàng)目中的表格用斜線劃掉，不納入詢證回復(fù)內(nèi)容(正確答案)C、若詢證內(nèi)容涉及“不動(dòng)戶”，分行需在回函信息中備注賬戶狀態(tài)，確保詢證信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整(正確答案)D、公司賬戶已銷戶的，則需要求被詢證單位提供原開戶資料進(jìn)行信息核對，若被詢證單位進(jìn)行過戶名等重要信息變更的，還需同時(shí)提供變更證明(正確答案)繳款證明是根據(jù)客戶請求，為客戶驗(yàn)資賬戶或驗(yàn)資款項(xiàng)開具自開戶日至申請日營業(yè)終了時(shí)在交行發(fā)生的繳款情況。（）[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)處理詢證函時(shí)，如果擔(dān)保余額應(yīng)對涉及多個(gè)“函證基準(zhǔn)日”的業(yè)務(wù)場景，從電子回函格式標(biāo)準(zhǔn)性、規(guī)范性以及取數(shù)的準(zhǔn)確性角度，應(yīng)針對每個(gè)函證基準(zhǔn)日，逐筆發(fā)起電子函證申請。[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起10個(gè)工作日內(nèi)，按照要求將回的直接回復(fù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所。2025年底前，對于已實(shí)現(xiàn)集中處理且回函確有困難的，可以適當(dāng)延長紙質(zhì)函證回函時(shí)限至不超過15個(gè)工作日。[判