2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度樣本（三篇）

第8頁共8頁2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度樣本公司專用設(shè)備及網(wǎng)銀管理制度一、專用設(shè)備管理規(guī)定1.專用機(jī)器僅限于處理日常工作，嚴(yán)禁用于玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站及擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機(jī)。二、網(wǎng)銀賬戶使用規(guī)定1.網(wǎng)銀賬戶僅限于辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項拆借、挪用。三、計算機(jī)安全防護(hù)1.專用計算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，并由出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。四、資金管理流程1.出納員需在每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，并于次日及時進(jìn)行劃撥。五、月度交易明細(xì)核對1.每月終了后、次月____日前，出納員需打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，由財務(wù)主管負(fù)責(zé)與相關(guān)日記賬逐筆進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后簽字確認(rèn)，并作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責(zé)任及處罰一、違反第一條規(guī)定的處罰1.私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人處以____元罰款；若給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對經(jīng)辦人另處____元罰款，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。二、違反第二條規(guī)定的處罰1.未合理、分開保管網(wǎng)銀____、數(shù)字證書及短信提醒指定手機(jī)的，對財務(wù)負(fù)責(zé)人給予一次性____元罰款，對相關(guān)責(zé)任人給予一次性____元罰款；若給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。三、違反第三條規(guī)定的處罰1.私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)且未辦妥審批手續(xù)的，對出納員及財務(wù)主管分別處以____元罰款；因?qū)徍瞬徽J(rèn)真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務(wù)主管分別處以____元罰款；若給公司造成損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。四、違反第四條規(guī)定的處罰1.出納員未嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，使用專用計算機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲不明文件的，每次罰款____元；若因此導(dǎo)致計算機(jī)感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款____元；若造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任，并酌情處以罰款。五、超出授權(quán)范圍使用網(wǎng)銀賬戶的處罰1.每次罰款____元；涉及挪用、侵占等嚴(yán)重情形的，除全額索賠外，處以200—____元罰款并予以辭退。第六章附則一、解釋權(quán)與未盡事宜1.本辦法由集團(tuán)財務(wù)管理中心負(fù)責(zé)解釋，未盡事宜按照開戶銀行要求處理。二、執(zhí)行日期1.本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。公司銀行存款管理制度一、銀行賬戶管理1.加強銀行存款管理，根據(jù)資金性質(zhì)和用途，在銀行開設(shè)相應(yīng)賬戶，并嚴(yán)格遵守國家銀行的結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。2.銀行賬戶僅限本單位使用，嚴(yán)禁出租出借、套用或轉(zhuǎn)讓。二、支票管理1.嚴(yán)格管理支票，不得簽發(fā)空頭支票，空白支票必須嚴(yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。三、對賬與余額調(diào)節(jié)1.應(yīng)按月與開戶銀行對賬，確保賬賬、賬款相符。平時開出支票應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票須當(dāng)年支款，不得跨年度。2.出納、會計應(yīng)按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。____管理制度一、稅法遵守1.公司全體員工需嚴(yán)格遵守稅法的各項規(guī)定。二、保管與保存1.指定專人妥善保管____，確保存放點安全、可靠；已開具的____存根和____登記簿應(yīng)按稅務(wù)規(guī)定保存____年。三、使用限制1.嚴(yán)禁向他人轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、代開____，不得拆本使用____，不得自行擴(kuò)大專業(yè)____使用范圍。四、違規(guī)責(zé)任1.對涂改____、虛開____、損(撕)毀____、丟失或擅自銷毀____存根聯(lián)及____登記簿的行為，后果自負(fù)?，F(xiàn)金管理制度一、收支業(yè)務(wù)管理1.財務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金和銀行結(jié)算制度及公司財務(wù)制度辦理現(xiàn)金、銀行收支業(yè)務(wù)。2.公司業(yè)務(wù)收入現(xiàn)金、銀行支票應(yīng)及時存入銀行所開設(shè)的賬戶，嚴(yán)禁座支現(xiàn)金。二、支付管理2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度樣本（二）為強化集團(tuán)公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管控，結(jié)合財務(wù)管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團(tuán)各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，須由各公司財務(wù)部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批，并由集團(tuán)財務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批。之后，由財務(wù)部指定專人于集團(tuán)指定銀行結(jié)算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關(guān)密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護(hù)，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務(wù)主管保管，數(shù)字證書由財務(wù)部出納員保管，短信提示預(yù)留集團(tuán)財務(wù)管理中心經(jīng)理手機(jī)號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務(wù)內(nèi)部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)辦理流程1.財務(wù)部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內(nèi)容錄入劃款信息，確認(rèn)無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務(wù)主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權(quán)并交接，同時報備集團(tuán)財務(wù)管理中心。未經(jīng)許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機(jī)為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付，如供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放，嚴(yán)禁私用進(jìn)行個人借貸、挪用。3.專用計算機(jī)需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應(yīng)商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結(jié)束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，由財務(wù)主管核對無誤后簽字確認(rèn)，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責(zé)任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟(jì)損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責(zé)任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機(jī)的，對財務(wù)負(fù)責(zé)人罰款____元，對相關(guān)責(zé)任人罰款____元。造成經(jīng)濟(jì)損失的，除賠償外，對相關(guān)責(zé)任人加倍處罰，并視金額追究法律責(zé)任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因?qū)徍恕⒉僮魇д`導(dǎo)致付款錯誤的，對出納員及財務(wù)主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關(guān)責(zé)任人加倍處罰，并視金額追究法律責(zé)任。4.違反規(guī)定使用專用計算機(jī)的，每次罰款____元。如導(dǎo)致計算機(jī)感染病毒、賬戶安全隱患，每次罰款____元。造成密鑰被盜、公司損失的，根據(jù)責(zé)任程度追究賠償責(zé)任，并酌情罰款。5.利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)，每次罰款____元。挪用、侵占等嚴(yán)重情況，除全額索賠外，罰款200—____元并予以解雇。第六章附則1.本規(guī)定由集團(tuán)財務(wù)管理中心負(fù)責(zé)解釋，未盡事宜按開戶銀行要求處理。2.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度樣本（三）為強化集團(tuán)公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管控，結(jié)合財務(wù)管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團(tuán)各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，須由各公司財務(wù)部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批，并由集團(tuán)財務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批。之后，由財務(wù)部指定專人于集團(tuán)指定銀行結(jié)算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關(guān)密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護(hù)，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務(wù)主管保管，數(shù)字證書由財務(wù)部出納員保管，短信提示預(yù)留集團(tuán)財務(wù)管理中心經(jīng)理手機(jī)號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務(wù)內(nèi)部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)辦理流程1.財務(wù)部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內(nèi)容錄入劃款信息，確認(rèn)無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務(wù)主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權(quán)并交接，同時報備集團(tuán)財務(wù)管理中心。未經(jīng)許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機(jī)為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付，如供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放，嚴(yán)禁私用進(jìn)行個人借貸、挪用。3.專用計算機(jī)需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應(yīng)商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結(jié)束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，由財務(wù)主管核對無誤后簽字確認(rèn)，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責(zé)任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟(jì)損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責(zé)任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機(jī)的，對財務(wù)負(fù)責(zé)人罰款____元，對相關(guān)責(zé)任人罰款____元。造成經(jīng)濟(jì)損失的，除賠償外，對相關(guān)責(zé)任人加倍處罰，并視金額追究法律責(zé)任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因?qū)徍?、操作失誤導(dǎo)致付款錯誤的，對出納員及財務(wù)主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關(guān)責(zé)任人加倍處罰，并視金額追究法