2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)的分支、代表機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得購付匯，銀行在進(jìn)行審核時(shí)，不符合審核原則的是：（）A、匯出金額不得超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額，一套商品房出售所得資金分次匯出時(shí)，必須在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證正本上簽注，最后一次付出時(shí)留存正本B、銀行應(yīng)審核稅務(wù)備案表中記載金額與申請匯出金額是否一致，申請匯出金額超出稅務(wù)備案表記載金額的不得辦理C、辦理資金匯出時(shí)，轉(zhuǎn)讓商品房應(yīng)已在房產(chǎn)主管部門辦理權(quán)屬轉(zhuǎn)移手續(xù)D、銀行不再辦理備案2.根據(jù)下列行情，回答問題： 對USD來說是（）A、直接標(biāo)價(jià)法B、間接標(biāo)價(jià)法C、美元標(biāo)價(jià)法D、非美元標(biāo)價(jià)法3.可以在合同期內(nèi)任何一天放棄執(zhí)行合同的交易是（）A、掉期B、歐式期權(quán)C、美式期權(quán)D、擇期4.以下國內(nèi)外匯貸款中，銀行可以直接辦理結(jié)匯的是：（）A、流動(dòng)資金貸款B、出口押匯C、進(jìn)口押匯D、打包放款5.某年5月12日，美國6個(gè)月存款利率為4%，英國6個(gè)月的存款利率為4%：假定當(dāng)日即期匯率為GBP/USD=1.6134/44，6個(gè)月的貼水為95/72，美國套利者擁有的套利資本為200萬美元，如果他預(yù)測6個(gè)月后英磅兌美元的匯率可能大幅度下跌，因此在進(jìn)行套利交易的同時(shí)，與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣合同，做拋補(bǔ)套利。問題：假定在當(dāng)年11月12日的即期匯率為：GBP/USD=1.5211/21，試分析：做拋補(bǔ)套利與不做拋補(bǔ)套利，哪一種對套利者更有利？6.C類企業(yè)需憑《登記表》在登記金額范圍內(nèi)到指定金融機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（）7.簡述外匯交易的規(guī)則。8.關(guān)于出口收匯待核查賬戶，下列表述正確的是：（）A、待核查賬戶中的外匯資金經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以用于質(zhì)押人民幣貸款B、待核查賬戶中的外匯不能用于質(zhì)押人民幣貸款C、待核查賬戶中的外匯轉(zhuǎn)入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后，也不可以用于質(zhì)押人民幣貸款D、待核查賬戶中的外匯轉(zhuǎn)入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后才能用于質(zhì)押人民幣貸款9.對于境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶入賬管理，以下不符合政策規(guī)定的是：（）A、銀行應(yīng)在外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢開戶主體轉(zhuǎn)股登記信息表，按照境外匯入與境內(nèi)劃入兩種尚可流入金額，為其辦理不同資金來源的入賬手續(xù)，當(dāng)次入賬金額不得超出尚可流入金額B、針對接收到的境內(nèi)原幣劃入資金，銀行應(yīng)審核資金來源和用途是否與劃出銀行在外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的資金劃出信息一致，若發(fā)現(xiàn)不一致的應(yīng)告知開戶主體進(jìn)行修改，修改一致后方可辦理接收入賬手續(xù)C、因匯率差異等特殊原因?qū)е卤敬瘟魅虢痤~超出尚可流入金額的，累計(jì)超出金額不得超過等值3萬美元D、流入幣種與注冊幣種一致時(shí)，本次流入金額超出尚可流入金額的，累計(jì)超出金額不得1%，且不得超過等值3萬美元10.根據(jù)現(xiàn)行政策規(guī)定，對于A類企業(yè)辦理貿(mào)易收匯或結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行無須審核企業(yè)提供的合同或發(fā)票；而對于B類企業(yè)或C類企業(yè)須審核企業(yè)提供的相關(guān)業(yè)務(wù)背景資料（）11.某一天，紐約、法蘭克福、倫敦三個(gè)外匯市場分別出現(xiàn)以下即期匯率：紐約外匯市場：USD1=DEM1.9100/1.9110法蘭克福外匯市場：GBP1=DEM3.7790/3.7800倫敦外匯市場：GBP1=USD2.0040/2.0050在這三個(gè)外匯市場之間能否進(jìn)行套匯，三國套匯者應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行操作？12.境內(nèi)企業(yè)開展外幣資金池業(yè)務(wù)應(yīng)委托銀行辦理，銀行應(yīng)于取得外匯局關(guān)于同意開展外幣資金池業(yè)務(wù)的批復(fù)文件后，正式簽署業(yè)務(wù)運(yùn)作協(xié)議，并報(bào)所屬外匯局備案后，方可正式開展外幣資金池業(yè)務(wù)（）13.關(guān)于5萬美元（不含）以上服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯的退匯，下列說法錯(cuò)誤的是（）：A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)需提供與原匯入資金交易性質(zhì)相關(guān)的交易單證和整個(gè)退匯過程的相關(guān)說明或證明材料B、退匯金額不得超過原匯入金額，且原路匯回C、退匯日期與原收款日期間隔超過180天（不含）以上或由于特殊原因無法原路退匯的，憑外匯局《登記表》辦理D、在辦理國際收支申報(bào)時(shí)應(yīng)注明原收匯申報(bào)號碼14.AA-級外匯企業(yè)第一次開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，對其未來美元收入進(jìn)行保值。按照銀行客戶分類標(biāo)準(zhǔn)，該企業(yè)屬于（）A、積極拓展B、鞏固發(fā)展C、審慎控制D、嚴(yán)格限制15.以報(bào)價(jià)銀行的角度，報(bào)出下列擇期交易的匯率。AUD/USDSpot：0.6880/90Spot/3Month：137—134.5Spot/4Month：179.5—1773Month—4Month的擇期匯率。16.假設(shè)一家德國公司在6個(gè)月后將收到貨款100萬美元，目前市場條件是：即期匯率USD/DEM=1.6000，美元利率為3.5%，馬克利率為8.5%，問該公司6個(gè)月收到貨款后換得多少馬克？17.銀行為B類企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下付匯、開證時(shí)，均需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查。（）18.以點(diǎn)數(shù)表示的遠(yuǎn)期匯率差價(jià)，每點(diǎn)所代表每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)貨幣所折合貨幣單位的（）A、1/10000B、1/10C、1/100D、1/100019.本次CCBS優(yōu)化項(xiàng)目上線后，1821對公即期結(jié)售匯交易如提交分行或總行授權(quán)，將在分行或總行授權(quán)成功后即成交，授權(quán)后處理僅打印憑證（）20.若1993年8月15日我某公司按當(dāng)時(shí)匯率$1=DM1.5288向德國某商人報(bào)出銷售核桃仁的美元和馬克價(jià)，任其選擇，該商人決定按美元計(jì)價(jià)成交，與我某公司簽定了數(shù)量1000公噸合同，價(jià)值750萬美元。但到了同年11月20日，美元與馬克的匯率卻變?yōu)?1=DM1.6055，于是該商人提出該按8月15日所報(bào)馬克價(jià)計(jì)算，并以增加3%的貨價(jià)作為交換條件。你認(rèn)為能否同意該商人要求？為什么？21.在外匯交易的報(bào)價(jià)方式中，報(bào)出的買賣差價(jià)越小，表明銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)越大，貨幣的交易性越高（）22.關(guān)于出口貿(mào)易傭金，下列表述正確的是（）A、超過等值10萬美元即需外匯局審批B、超過合同總金額10%且超過等值10萬美元時(shí)需外匯局審批C、超過3萬美元需辦理《稅務(wù)備案表》D、無論何種情況，銀行直接審批無需外匯局核準(zhǔn)23.已知某時(shí)刻外匯市場上USD/EUR一個(gè)月期遠(yuǎn)期報(bào)價(jià)為1.1255/65，假設(shè)此時(shí)與該遠(yuǎn)期交割時(shí)間同時(shí)到期的歐元期貨價(jià)格為0.8400，不考慮各種費(fèi)用，則套利者此時(shí)應(yīng)如何操作使交割時(shí)可獲得無風(fēng)險(xiǎn)利潤？交割時(shí)每一歐元凈盈利為多少？假設(shè)歐元期貨價(jià)格維持0.8400不變，而市場上USD/EUR一個(gè)月遠(yuǎn)期價(jià)格為1.2605/15，則又應(yīng)如何操作？24.境內(nèi)機(jī)構(gòu)及個(gè)人收購?fù)馍掏顿Y企業(yè)外國投資者股權(quán)所得資金匯出時(shí)，企業(yè)實(shí)際對外支付金額不能超出外匯局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)中登記的可供匯出金額（）25.下列銀行報(bào)出了EUR/USD和USD/JPY的匯率如下： 假如你想賣出歐元，買進(jìn)日元，則用對你最有利的匯率計(jì)算EUR/JPY的交叉匯率是多少？26.下列屬于非法使用外匯行為是：（）A、外商投資企業(yè)使用資本金質(zhì)押人民幣貸款B、企業(yè)資本金結(jié)匯用于本企業(yè)備用金、工資、獎(jiǎng)金發(fā)放的，其結(jié)匯所得人民幣資金在企業(yè)自身的人民幣賬戶留存C、境外資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶內(nèi)資金用于貨物貿(mào)易項(xiàng)下對外支付D、企業(yè)國內(nèi)外匯貸款專戶資金用于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對外支付27.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)遇到的最大風(fēng)險(xiǎn)（）28.除資本金賬戶利息等特殊情形外，外商投資企業(yè)辦理5萬美元以上的資本金結(jié)匯，下列哪些材料不需要提供：（）A、外匯局核準(zhǔn)件B、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函C、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對外支付的發(fā)票等相關(guān)憑證29.境內(nèi)再投資賬戶僅可開立一個(gè)，且不允許異地辦理開戶（）30.下列對外支付的項(xiàng)目無需辦理《稅務(wù)備案表》的是（）A、境外個(gè)人在境內(nèi)的工作報(bào)酬、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的股息、紅利、利潤、直接債務(wù)利息、擔(dān)保費(fèi)等收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目收入B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生在境外的進(jìn)出口貿(mào)易傭金、保險(xiǎn)費(fèi)、賠償款C、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的融資租賃租金、不動(dòng)產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入、股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得D、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的包括運(yùn)輸、旅游、通信、建筑安裝及勞務(wù)承保等服務(wù)貿(mào)易收入31.甲、乙、丙三家銀行的報(bào)價(jià)分別為USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若詢價(jià)者要購買美元，哪家銀行的報(bào)價(jià)最好？哪家銀行的報(bào)價(jià)最具競爭性？（）A、甲、乙B、乙、丙C、甲、甲D、丙、丙E、甲、丙32.關(guān)于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下相關(guān)交易單證銀行留存要求，下列描述錯(cuò)誤的是：（）A、可以采取紙質(zhì)形式或者是符合法律法規(guī)規(guī)定且被銀行認(rèn)可的電子形式。電子形式的交易單證，銀行審查認(rèn)可后應(yīng)當(dāng)打印紙質(zhì)文件留存，并在紙質(zhì)文件上簽章B、分次辦理的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行每次應(yīng)在審查后的交易單證上注明金額、日期，加蓋業(yè)務(wù)印章C、由境內(nèi)機(jī)構(gòu)單方面出具的、通過網(wǎng)絡(luò)下載或傳真的交易單證，應(yīng)當(dāng)由提交人加蓋具有法律效力的印章或簽字證明D、相關(guān)交易單證銀行作為業(yè)務(wù)檔案留存3年備查33.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人辦理《稅務(wù)備案表》，應(yīng)當(dāng)向（）申請。A、只需向主管國稅機(jī)關(guān)B、只需向主管地稅機(jī)關(guān)C、分別向主管國稅機(jī)關(guān)和主管地稅機(jī)關(guān)D、以上都可以34.擇期外匯交易的成本較高，買賣差價(jià)大（）35.貿(mào)易監(jiān)測系統(tǒng)名錄內(nèi)的“A類進(jìn)口單位”企業(yè)對外支付50萬美元以上的預(yù)付貨款，需向銀行提供（）A、合同或發(fā)票B、合同、發(fā)票、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單C、合同、發(fā)票、銀行保函D、合同或發(fā)票、銀行保函36.銀行報(bào)出的兩個(gè)掉期點(diǎn)數(shù)：數(shù)值較小是客戶付給銀行的，較大的點(diǎn)數(shù)是銀行付給客戶的。（）37.假定某日美國市場1馬克=0·6440/50美元，1年期遠(yuǎn)期馬克貼水1·90/1·85美分。l年期馬克利率10%，1年期美元利率6%。某美國商人從國內(nèi)銀行借得本金100萬美元。試問：如果此人進(jìn)行抵補(bǔ)套利，是否會(huì)獲益？若有利可圖，可獲利多少？38.拋補(bǔ)套利實(shí)際是（）相結(jié)合的一種交易。A、遠(yuǎn)期與掉期B、無拋補(bǔ)套利與即期C、無拋補(bǔ)套利與遠(yuǎn)期D、無拋補(bǔ)套利與掉期39.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。USD/SGD://⒈6230/40，三個(gè)月USD利率為31/4~7/8%，三個(gè)月SGD利率為71/2~7/8%試計(jì)算三個(gè)月USD/SGD之雙向匯率40.簡述外匯交易的規(guī)則。41.外匯市場是由客戶、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人、外匯監(jiān)管機(jī)構(gòu)組成（）42.背景資料：資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行總裁。當(dāng)天，美國總統(tǒng)布什親自前往美聯(lián)儲總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國總統(tǒng)第三次親臨美聯(lián)儲。伯南克宣誓就職，市場預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣12個(gè)月存款利率為2.25%。資料3：假設(shè)當(dāng)前，即2006年4月4日，中國工商銀行人民幣即期美元賣出牌價(jià)為USD100＝RMB800.00問題：那么，3個(gè)月期美元銀行遠(yuǎn)期匯率賣出價(jià)應(yīng)該是多少？43.下列為甲、乙、丙三家銀行的報(bào)價(jià)，就每一個(gè)匯率的報(bào)價(jià)而言，若詢價(jià)者要購買美元，哪家銀行的報(bào)價(jià)最好？哪家銀行的報(bào)價(jià)最具有競爭性？44.背景資料： 資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行 總裁。當(dāng)天，美國總統(tǒng)布什親自前往美聯(lián)儲總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國總統(tǒng)第三次親臨美聯(lián)儲。伯南克宣誓就職，市場預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。 資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣12個(gè)月存款利率為2.25%。 資料3：假設(shè)當(dāng)前，即2006年4月4日，中國工商銀行人民幣即期美元賣出牌價(jià)為USD100＝RMB800.00問題：影響遠(yuǎn)期匯率的因素主要有哪些？45.B類企業(yè)的預(yù)收貨款退匯支出、錯(cuò)匯款退匯支出，銀行應(yīng)憑外匯局出具的《登記表》辦理相關(guān)手續(xù)，同時(shí)根據(jù)《登記表》規(guī)定，確認(rèn)是否需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）46.某投機(jī)商預(yù)測將來某種外匯會(huì)貶值，則現(xiàn)在就賣出該種外匯，待將來便宜的時(shí)候再把這種外匯買回來從而獲利的外匯交易是（）A、賣空B、買空C、買賣掉期交易D、賣買掉期交易47.銀行辦理A類企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯，審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易買賣合同（）48.假定某日紐約外匯市場匯率l美元=128·40~128·50日元，東京外匯市場匯率為1美元=128·70一128·90日元，若套匯者以100萬美元套匯，問套匯是否有利可圖？所得是多少？49.擇期與遠(yuǎn)期外匯合約的區(qū)別在于（）A、遠(yuǎn)期外匯合約和擇期均可在有效期內(nèi)任何一天交割B、遠(yuǎn)期外匯合約只能在到期日交割，擇期可在有效期內(nèi)任何一天交割C、遠(yuǎn)期和擇期都只能在到期日交割D、遠(yuǎn)期外匯合約可在合約有效期內(nèi)任何一天交割，擇期只能在到期日交割50.2000年4月中旬外匯市場行情為：即期匯率GBP/USD=1.6770/802個(gè)月掉期率105/100一美國出口商簽定向英國出口價(jià)值為10萬英鎊儀器的協(xié)定，預(yù)計(jì)2個(gè)月后才會(huì)收到英鎊，到時(shí)需將英鎊兌換成美元核算盈虧。假若美國出口商預(yù)測2個(gè)月后英鎊會(huì)貶值，即期匯率水平會(huì)變?yōu)镚BP/USD1.6600/10，如不考慮交易費(fèi)用則，如果美國出口商現(xiàn)在不采取避免匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的保值措施，則2個(gè)月后將收到的英鎊折算為美元時(shí)相對4月中旬兌換美元將會(huì)損失多少？51.掉期交易中，報(bào)價(jià)者所報(bào)的S/B價(jià)表示詢價(jià)者賣出近期，買入遠(yuǎn)期被報(bào)價(jià)貨幣的價(jià)格（）52.外匯期貨交易主要是為人們提供一種炒賣外匯的工具（）53.某外商投資企業(yè)開有一個(gè)美元外債賬戶，現(xiàn)需要從該賬戶中劃出資金用于向國內(nèi)某供應(yīng)商支付貨款200萬人民幣，銀行應(yīng)：（）A、審核外匯局簽發(fā)的結(jié)匯核準(zhǔn)件后辦理B、銀行按支付結(jié)匯制有關(guān)規(guī)定，審核與結(jié)匯資金用途相關(guān)的合同、協(xié)議、發(fā)票、收款通知（收款人）、付款指令（付款人）、清單或憑證等證明文件直接辦理C、審核企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告后，按支付結(jié)匯制規(guī)定辦理D、只能原幣劃轉(zhuǎn)，不能結(jié)匯支付54.C類企業(yè)不得辦理代理進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)（）55.銀行為B類企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下付匯、開證手續(xù)時(shí)，需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）56.銀行為企業(yè)開立待核查賬戶，下列說法中有誤的是：（）A、企業(yè)未在外匯局辦理過基本信息備案的，在開立待核查賬戶前，需首先到外匯局辦理基本信息備案B、已在銀行開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，銀行可直接為其開立待核查賬戶C、企業(yè)待核查賬戶的開立，須企業(yè)申請和外匯局審核D、待核查賬戶按活期賬戶計(jì)息57.關(guān)于境外放款專用賬戶管理，以上表述錯(cuò)誤的是：（）A、開戶需審核外匯登記憑證B、企業(yè)在外匯局辦理完境外放款額度登記后，銀行可根據(jù)企業(yè)申請直接辦理開戶。開戶后，銀行為企業(yè)辦理購匯入賬及外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)仍需外匯局核準(zhǔn)或登記C、賬戶使用完畢（還本付息完畢）后，銀行可根據(jù)企業(yè)申請直接辦理賬戶注銷手續(xù)D、銀行應(yīng)在賬戶開立或注銷時(shí)，使用對應(yīng)業(yè)務(wù)編號并通過賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯局報(bào)送相關(guān)信息58.如果某時(shí)刻即期匯率為SPOTUSD/CHF=1.6410/20，掉期率為SPOT/3MONTH184/195，則遠(yuǎn)期外匯報(bào)價(jià)為（）A、1.6594/1.6615B、1.6615/1.6594C、1.6226/1.6225D、1.6225/1.622659.2005年5月1日，英國短期市場的存款利率為年息9%，美國的短期存款利率為年息11%，外匯市場的匯率是GBP/USD=1·6651/81，英國一套利者有100000英鎊，如果匯率不變，該套利者如何進(jìn)行無風(fēng)險(xiǎn)套利？收益如何？假設(shè)如上6個(gè)月到期時(shí)，英鎊匯率升至GBP=USD1·8001，情況怎樣？60.如果某商品的原價(jià)為100美元，為防止匯率波動(dòng)，用“一攬子”貨幣進(jìn)行保值，其中英鎊和馬克各占30%，法郎和日元各占20%，在簽約是匯率為GBP1=USD1.5，USD1=DEM2，USD1=FFr6，USD1=JPY130，在付匯時(shí)變?yōu)椋篏BP1=USD2，USD1=DEM1.5，USD1=FFr8，USD1=JPY120，問付匯時(shí)該商品的價(jià)格應(yīng)該為多少美元？61.進(jìn)口項(xiàng)下退匯的境外付款人應(yīng)當(dāng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人（）62.標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)期外匯交割日以即期交割日為基準(zhǔn)，加上天數(shù)或者月份。下列關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)期外匯交割日的陳述錯(cuò)誤的是（）A、日對日B、月對月C、節(jié)假日順延D、可以跨月63.外商投資企業(yè)資本金賬戶中的外匯資金不可以辦理下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)：（）A、轉(zhuǎn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶B、轉(zhuǎn)存定期C、遠(yuǎn)期結(jié)匯D、貨物貿(mào)易項(xiàng)下對外支付64.套利活動(dòng)將破壞國際金融市場的一體化（）65.下列哪類賬戶的開立需經(jīng)外匯局事前登記或批準(zhǔn)：（）A、國內(nèi)外匯貸款專用賬戶B、境內(nèi)再投資專用外匯賬戶C、經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶D、待核查賬戶66.2005年10月30日，某出口公司持有一張12月30日為到期日，金額1萬美元的遠(yuǎn)期匯票到銀行要求貼現(xiàn)，銀行貼現(xiàn)的過程中包括有銀行要買入即期外匯，如當(dāng)時(shí)貼現(xiàn)率為6％，即期匯率為USD1=RMB8.2757/04.則銀行應(yīng)該付多少人民幣給該公司？67.某銀行承做四筆外匯交易：（1）買入即期英鎊400萬（2）賣出6個(gè)月的遠(yuǎn)期英鎊300萬（3）賣出即期英鎊250萬（4）買入6個(gè)月的遠(yuǎn)期英鎊150萬則，這四筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況（）A、銀行頭寸為零，現(xiàn)金流平衡B、銀行頭寸為零，現(xiàn)金流不平衡C、銀行頭寸不為零，現(xiàn)金流平衡D、銀行頭寸不為零，現(xiàn)金流不平衡68.外商投資企業(yè)申請資本金賬戶內(nèi)資金結(jié)匯，銀行根據(jù)“支付結(jié)匯制”規(guī)定，審核企業(yè)合同、發(fā)票等相關(guān)業(yè)務(wù)資料直接辦理，無需外匯局另行核準(zhǔn)（）69.時(shí)間套匯實(shí)質(zhì)上與掉期交易不同（）70.境外投資企業(yè)辦理利潤匯回業(yè)務(wù)時(shí)，以下銀行操作流程中錯(cuò)誤的做法是：（）A、審核境外企業(yè)的相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表及利潤處置決議B、匯回利潤可保留在企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶C、匯回利潤可直接結(jié)匯D、銀行辦理境外投資企業(yè)利潤匯回時(shí)，應(yīng)審核該企業(yè)外匯年檢參檢狀態(tài)，對于應(yīng)參加年檢但尚未參檢的企業(yè)，可先為企業(yè)辦理利潤匯回手續(xù)，同時(shí)要求企業(yè)盡快到外匯局辦理完外匯年檢手續(xù)71.資本短期內(nèi)集中流出往往導(dǎo)致資本流出國（）A、貨幣貶值壓力增大B、貨幣升值壓力增大C、國內(nèi)流動(dòng)性寬松D、不確定72.假設(shè)有一個(gè)客戶購買了價(jià)值為6250000的日元期權(quán)一張，USD/JPY的履約價(jià)格是90.00，假設(shè)遠(yuǎn)期匯率為85.00，則該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值是多少？73.鞏固發(fā)展類客戶辦理E類衍生產(chǎn)品交易，由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)選擇性辦理即可，無需一級分行經(jīng)營部門審批（）74.簡述外匯市場的參與者和外匯交易的層次。75.下列哪些經(jīng)濟(jì)因素會(huì)對匯率的變動(dòng)產(chǎn)生影響（）A、國際收支狀況B、通貨膨脹率C、利率水平D、國家干預(yù)E、財(cái)政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)76.根據(jù)現(xiàn)行貨物貿(mào)易政策規(guī)定，貿(mào)易外匯收入在解付入待核查賬戶環(huán)節(jié)，銀行必須首先登陸監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)是否在名錄，不在名錄企業(yè)不能辦理外匯收入入賬及申報(bào)手續(xù)（）77.某企業(yè)對外支付2萬美元現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用，以下無需銀行審核或操作的是：（）A、審核《稅務(wù)備案表》B、審核企業(yè)提交的合同或發(fā)票C、銀行應(yīng)逐筆登記，按季填報(bào)《特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表》D、以上都不需要78.遠(yuǎn)期匯率的升貼水總等于兩國利差（）79.即期匯率：GBP/USD=1.4810/15，3月期掉期率：116/111，3月期英鎊利率：7.43%--7.56%，3月期美元利率：4.50%--4.62%。問某人欲從銀行借入10萬美元進(jìn)行套利，是否可行？其損益情況如何？80.根據(jù)現(xiàn)行貨物貿(mào)易管理政策規(guī)定，企業(yè)辦理出口收匯退匯支出時(shí)，銀行無需審核外匯局簽發(fā)的核準(zhǔn)件，根據(jù)企業(yè)自身需求從企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶或企業(yè)待核查賬戶直接支付（）81.1998年10月16日波恩和蘇黎世外匯市場上德國馬克對瑞士法郎的即期匯率分別為：波恩外匯市場：SF1=DM1.1127/1.1137，蘇黎世外匯市場：DM1=SF0.8979/0.8987，如果不計(jì)套匯成本，用100萬德國馬克進(jìn)行套匯，可以賺取多少瑞士法郎？82.境內(nèi)某外資銀行向一外商投資企業(yè)發(fā)放了一筆外匯貸款，企業(yè)申請?jiān)陂_戶銀行辦理開戶手續(xù)，開戶銀行應(yīng)：（）A、審核外匯局開戶核準(zhǔn)件辦理B、審核貸款合同辦理C、審核該外資行的開戶通知書辦理D、審核我行公司業(yè)務(wù)部開戶通知書辦理83.外匯交易中“1”表示10萬（）84.關(guān)于資本項(xiàng)目外匯賬戶管理，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、銀行開立資本金賬戶需登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印資本金流入控制信息表B、外債專戶需登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印該筆外債相關(guān)的控制信息表C、國內(nèi)外匯貸款專用賬戶由開戶行按經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶開戶規(guī)定直接辦理D、境內(nèi)再投資專用外匯賬戶需登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印境內(nèi)再投資流入控制信息表85.企業(yè)申請開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶時(shí)，下列說法正確的是：（）A、銀行根據(jù)外匯局簽發(fā)的開戶核準(zhǔn)件辦理B、銀行審核企業(yè)提交的相關(guān)開戶資料后直接辦理C、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核企業(yè)提交的相關(guān)開戶資料后直接辦理D、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核外匯局簽發(fā)的核準(zhǔn)件辦理86.按銀行匯款方式不同，作為基礎(chǔ)的匯率是（）A、電匯匯率B、信匯匯率C、票匯匯率D、現(xiàn)鈔匯率87.外商投資企業(yè)申請其國內(nèi)外匯貸款專戶內(nèi)資金結(jié)匯，銀行按“支付結(jié)匯制”規(guī)定直接進(jìn)行真實(shí)性、合規(guī)性審核后辦理（）88.企業(yè)應(yīng)在合同簽訂后（）日內(nèi)到外匯管理部門辦理外債登記A、5B、10C、15D、2089.我國某公司根據(jù)近期內(nèi)國際政治經(jīng)濟(jì)形式預(yù)測1個(gè)月內(nèi)美元對日元匯價(jià)回有較大波動(dòng)，但變動(dòng)方向難以確定，因此決定購買100個(gè)日元雙向期權(quán)合同做外匯投機(jī)交易。已知：即期匯價(jià)US$1＝JP￥110協(xié)定價(jià)格JP￥1＝US$0.008929期權(quán)費(fèi)JP￥1＝US$0.000268傭金占合同金額的0.5%在市場匯價(jià)分別為US$1=JP￥100和US$1=JP￥125兩種情況下，該公司的外匯投機(jī)各獲利多少？并分析其盈虧平衡點(diǎn)。90.某日，紐約外匯市場上USDl=DEMl.9200/80，法蘭克福外匯市場上GBPl=DEM3.7790/00，倫敦外匯市場上GBP1=USD2.0040/50?，F(xiàn)以10萬美元投入外匯市場，套匯結(jié)果如何？91.外匯掉期交易的買入價(jià)表示報(bào)價(jià)行愿意賣出即期被報(bào)價(jià)貨幣和買入遠(yuǎn)期被報(bào)價(jià)貨幣的價(jià)格（）92.外匯期貨交易中，保證金可分為（）A、初始保證金B(yǎng)、維持保證金C、追加保證金D、履行保證金E、執(zhí)行保證金93.外債賬戶包括外債專用賬戶和還本付息專用賬戶，下列對其收支范圍的表述不正確的是：（）A、外債專用賬戶的收入范圍是：按規(guī)定已辦理簽約登記的外債收入及存款利息、在償還外債前5個(gè)工作日內(nèi)劃入的用于還款的資金B(yǎng)、外債專用賬戶的支出范圍是：經(jīng)常項(xiàng)目對外支付、按規(guī)定辦理結(jié)匯及按規(guī)定辦理資本項(xiàng)目支付。除另有規(guī)定外，非銀行債務(wù)人借用的現(xiàn)匯形式的債務(wù)資金必須存入外債專用賬戶C、還本付息專用賬戶的收入范圍是：根據(jù)債權(quán)人要求在規(guī)定范圍和金額內(nèi)劃入用于還款的自有外匯資金或其他來源外匯資金D、還本付息專用賬戶的支出范圍是：償還外債或其他經(jīng)常項(xiàng)目支出94.利率低，遠(yuǎn)期匯率趨于升水（）95.下列銀行報(bào)出了EUR/USD和USD/JPY的匯率如下： 你向哪家銀行賣出歐元，買進(jìn)美元？96.在分類監(jiān)管有效期內(nèi)指標(biāo)情況好轉(zhuǎn)且沒有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起6個(gè)月后，可經(jīng)外匯局登記辦理簽訂包含90天（不含）以上收匯條款的出口合同及收支日期間隔超過90天（不含）的轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)（）97.交易者能在短時(shí)間內(nèi)獲利的是：（）A、套匯B、套利C、貨幣期貨D、外幣期權(quán)98.按照期權(quán)的復(fù)雜程度和使用范圍可分為（）A、標(biāo)準(zhǔn)期權(quán)B、奇異期權(quán)C、場內(nèi)期權(quán)D、場外期權(quán)99.銀行間外匯交易額通常以（）的整數(shù)倍。A、100萬美元B、50萬美元C、1000萬美元D、10萬美元100.有關(guān)境外機(jī)構(gòu)NRA賬戶收支交易下列說法錯(cuò)誤的是：（）A、NRA賬戶從境外收匯，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理B、NRA賬戶同離岸賬戶之間劃轉(zhuǎn)，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理C、NRA賬戶向境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶支付，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理D、從境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶辦理向NRA賬戶支付，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：A2.參考答案：A3.參考答案：C4.參考答案：B5.參考答案： 6個(gè)月的美元存款本息之和：2000000×（1+4%×6/12）=2040000美元 6個(gè)月的英磅存款本息之和：（2000000/1.6144）+（2000000/1.6144×6%×6/12）=1276015.86英磅 所以，做非拋補(bǔ)套利的收益為： 1276015.86×1.5211-204000=-99052.28美元 做拋補(bǔ)套利的收益為： 1276015.86×1.6039-204000=6601.84美元 從本例可以看出，做拋補(bǔ)套利對投資者更有利。6.參考答案：正確7.參考答案： （1）采用以美元為中心的報(bào)價(jià)方法； （2）客戶詢價(jià)后，銀行有義務(wù)報(bào)價(jià)； （3）采用雙向報(bào)價(jià)，且報(bào)價(jià)簡潔，只報(bào)匯率最后兩位數(shù)；一般不能要求銀行按10分鐘以前的報(bào)價(jià)成交； （4）交易雙方必須恪守信用，共同遵守“一言為定”的原則和“我的話就是合同”的慣例，交易一經(jīng)成交不得反悔、變更或要求注銷； （5）交易金額通常以100萬美元為單位； （6）交易術(shù)語規(guī)范化。8.參考答案：B9.參考答案：D10.參考答案：正確11.參考答案： 如果有美元，在法蘭克福買英鎊，在倫敦賣英鎊，最后在紐約賣美元。12.參考答案：正確13.參考答案：C14.參考答案：C15.參考答案： 0.6880-0.01795=0.6700 0.6890-0.01345=0.675616.參考答案： 1.6000+1，6000Χ（8.5%-3.5%）Χ6/12=1.6400 100萬Χ1.6400=164萬馬克17.參考答案：錯(cuò)誤18.參考答案：A19.參考答案：正確20.參考答案： 750萬Χ1.5288=1146.6馬克，1146.6萬Χ（1+3%）=1180.998萬馬克1180.998萬÷1.6055=735.5951萬美元，所以不同意。21.參考答案：正確22.參考答案：D23.參考答案： EUR/USD=1/1.1265~1/1/1255=0.8877~0.8885 在期貨市場買歐元價(jià)格為0.8410，在外匯市場賣歐元，價(jià)格為0.8877 EUR/USD=1/1/2615~1/1.2605=0.7927~0.7934 在期貨市場賣歐元價(jià)格為0.8400，在外匯市場買歐元，價(jià)格為0.7934。24.參考答案：正確25.參考答案： 在D銀行賣歐元，在E銀行買日元。 1.4565×125.60~1.4675×125.9026.參考答案：A27.參考答案：正確28.參考答案：A29.參考答案：錯(cuò)誤30.參考答案：B31.參考答案：D32.參考答案：D33.參考答案：A34.參考答案：正確35.參考答案：A36.參考答案：錯(cuò)誤37.參考答案： 100萬÷0.6450×（1+10%）×0.6250－100萬×（1+6%）=5891美元38.參考答案：D39.參考答案： 1.6230+1.6230Χ（7.25%-3.875%）Χ3/12=1.6377 1.6240+1.6240Χ（7.875%-3.25%）Χ3/12=1.642840.參考答案： （1）采用以美元為中心的報(bào)價(jià)方法； （2）客戶詢價(jià)后，銀行有義務(wù)報(bào)價(jià)； （3）采用雙向報(bào)價(jià)，且報(bào)價(jià)簡潔，只報(bào)匯率最后兩位數(shù)；一般不能要求銀行按10分鐘以前的報(bào)價(jià) 成交； （4）交易雙方必須恪守信用，共同遵守“一言為定”的原則和“我的話就是合同”的慣例，交易一 經(jīng)成交不得反悔、變更或要求注銷； （5）交易金額通常以100萬美元為單位； （6）交易術(shù)語規(guī)范化。41.參考答案：正確42.參考答案： 貼水為：800.00×（4.75%—2.25%）×（3/12）=5.00 因此，3個(gè)月美元匯率為800.00—5.00=795.0043.參考答案： 買美元最好的價(jià)格是丙、乙、丙、丙、甲、乙 報(bào)價(jià)有競爭力的是丙、丙、丙、丙、乙丙、乙44.參考答案： 影響匯率的因素政治因素、經(jīng)濟(jì)因素（宏觀經(jīng)濟(jì)、國際收支、通貨膨脹、利率）、市場因素等。45.參考答案：正確46.參考答案：A47.參