2024年轉正考試復習測試卷

2024年轉正考試復習測試卷單選題（總共40題）1.（）是指資產(chǎn)管理業(yè)務交易對手準入由資產(chǎn)管理部擬定，并報投資業(yè)務會審小組（以下簡稱“投審組”）核準。資產(chǎn)管理部可按有關規(guī)定及授權與準入名單內(nèi)的同業(yè)機構開展相關合作業(yè)務。對準入名單以外的同業(yè)機構，不得與其開展合作業(yè)務。(1分)A、利潤至上B、名單核準C、剛性兌付D、審慎推進答案：B解析：

暫無解析2.單位銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額超過（）萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位確認后方可轉賬。(1分)A、20B、50C、100D、200答案：C解析：

暫無解析3.個人貸款調(diào)查應以（）方式為主(1分)A、電話查詢B、簡潔調(diào)查C、信息查詢D、實地調(diào)查答案：D解析：

暫無解析4.收單業(yè)務營銷人員在企業(yè)（）查詢企業(yè)狀態(tài)，禁止發(fā)展非正常狀態(tài)企業(yè)為特約商戶(1分)A、信用信息公示系統(tǒng)B、稅務系統(tǒng)C、征信系統(tǒng)D、百度答案：A解析：

暫無解析5.個人短信通簽約，除了柜面可以辦理，還新增了哪些簽約渠道？(1分)A、手機銀行B、電話銀行C、微信銀行D、門戶網(wǎng)站答案：A解析：

暫無解析6.我行暨陽IC借記卡有效期有多長。（）(1分)A、10年B、2年C、5年D、暫未設定答案：A解析：

暫無解析7.中央銀行進行公開市場操作時，在金融市場上買賣的有價證券主要是（）(1分)A、國債B、公司債券C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票答案：A解析：

暫無解析8.()應當對董事會、高級管理層消費者權益保護工作履職情況進行監(jiān)督。(1分)A、董事長B、監(jiān)事長C、中級管理層D、監(jiān)事會答案：D解析：

暫無解析9.隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）。(1分)A、產(chǎn)品營銷B、關系營銷C、4P營銷組合策略D、4C營銷組合策答案：B解析：

暫無解析10.農(nóng)商行總行與營業(yè)網(wǎng)點之間的調(diào)運應（）。(1分)A、通過押運車押解B、支行雙人去總行領取C、總行業(yè)務庫與支行人員當面點清D、行長開會時請其帶回答案：A解析：

暫無解析11.金融機構應當采取合理方式確認（），識別并核實（）身份，登記信息。(1分)A、客戶是否為本人，客戶B、現(xiàn)金來源、客戶C、款項來源、匯款人D、代理關系的存在、代理人答案：D解析：

暫無解析12.依照《民法典》規(guī)定,在同一保證合同中,有兩個以上保證人的,沒有約定保證份額的,保證人對保證債務（）。(1分)A、承擔按份保證責任B、承擔連帶保證責任C、平均承擔保證責任D、承擔按份保證責任或連帶保證責任答案：B解析：

暫無解析13.為了加強對住房基金和社會保障基金的管理，存款人應依法申請在銀行開立（）。(1分)A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C解析：

暫無解析14.根據(jù)《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)行為記分管理辦法》違規(guī)性質(zhì)嚴重，存在重大風險隱患或造成嚴重影響后記大過處分的記（）分(1分)A、30B、35C、40D、45答案：B解析：

暫無解析15.商業(yè)銀行每個網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于()年。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析16.根據(jù)代理法律制度的規(guī)定，下列行為中可以代理的是（）。(1分)A、娶妻生子B、登記結婚C、簽訂租賃合同D、繼承遺產(chǎn)答案：C解析：

暫無解析17.背書轉讓的匯票，后手應當對前手背書的（）負責。(1分)A、合法性B、合規(guī)性C、真實性D、要式性答案：C解析：

暫無解析18.對滿足符合轉久懸條件的銀行賬戶由開戶機構發(fā)出久懸短信通知客戶，自通知發(fā)出之日起()天內(nèi)，客戶仍未辦理相關銷戶手續(xù)的，視為該客戶自愿銷戶，由運管平臺自動推送核心系統(tǒng)結轉久懸并發(fā)送短信，將款項自動轉入“其他應付款--久懸未取”。(1分)A、15B、30C、45D、60答案：B解析：

暫無解析19.冠字號碼查詢受理營業(yè)網(wǎng)點必須在受理之日起（）之內(nèi)辦結。(1分)A、一個工作日B、三個工作日C、五個工作日D、十個工作日答案：B解析：

暫無解析20.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，應當在理財產(chǎn)品銷售前()日，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無解析21.大額交易是指：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元(含)以上、外幣等值20萬美元（含）以上的款項劃轉。(1分)A、50B、100C、200D、500答案：C解析：

暫無解析22.按貸款風險分類法，借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失的貸款應歸為：()(1分)A、正常B、關注C、次級D、可疑答案：C解析：

暫無解析23.票據(jù)法規(guī)定票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。對票據(jù)上的其他記載事項，（）可以更改，更改時應當由（）簽章證明。(1分)A、原記載人B、付款人C、出票人D、收款人答案：A解析：

暫無解析24.個人銀行賬戶開立意愿核實不包括（)。(1分)A、客戶職業(yè)B、開戶用途C、資金支付需求D、客戶家人信息答案：D解析：

暫無解析25.我國現(xiàn)行的保險從業(yè)人員遵守的最基本的行為規(guī)范是()(1分)A、《保險代理從業(yè)人員資格證書》B、《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》C、《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為守則》D、《保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德指引》答案：D解析：

暫無解析26.在消費者購買產(chǎn)品和接受服務之前，銀行應主動踐行告知義務，實事求是地加強事先宣傳講解和風險提示，這體現(xiàn)了消費者權益保護的()的工作原則。(1分)A、預防為先B、教育為主C、依法維權D、協(xié)調(diào)處置答案：A解析：

暫無解析27.根據(jù)《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，嚴禁違規(guī)（）、收本收息不入賬或少入賬，以及違規(guī)減、免、停、緩不符合條件的貸款本息。(1分)A、以貸還貸B、還本付息C、以貸收息答案：C解析：

暫無解析28.持有人對認定的兌換結果有異議的，應出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認定證明到（）申請鑒定。(1分)A、兌換行總行B、中國人民銀行分支機構C、中國人民銀行總行D、當?shù)劂y監(jiān)會答案：B解析：

暫無解析29.《中華人民共和國物權法》第228條規(guī)定，“以應收賬款出質(zhì)的，當事人應當訂立書面合同。質(zhì)權自（）時設立?！?1分)A、信貸征信機構辦理出質(zhì)登記B、質(zhì)押合同簽訂C、貸款合同簽訂D、發(fā)放貸款答案：A解析：

暫無解析30.商業(yè)銀行應當合理提高負債獲取的（），根據(jù)業(yè)務發(fā)展和管理需要，提高通過各種渠道及時主動獲得所需額度、期限和成本資金的能力。(1分)A、主動性B、及時性C、穩(wěn)定性D、合理性答案：A解析：

暫無解析31.在與客戶建立業(yè)務關系后（）個工作日內(nèi)完成客戶洗錢風險評估并劃分等級。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暫無解析32.出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）日內(nèi)向承兌人提示付款。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暫無解析33.檢查檔案存在未了事項的待未了事項完結后保管（）年。檢查檔案的保管期限自歸檔年度開始計算。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：C解析：

暫無解析34.查庫必須（）進行，如遇各層級查庫人員同時查庫，視為其中一人的查庫行為。(1分)A、獨立B、獨自C、隨機D、突擊答案：A解析：

暫無解析35.在我國核發(fā)《保險代理從業(yè)人員資格證書》的機構是（）。(1分)A、保險公司B、國家人事部C、銀保監(jiān)會D、行業(yè)協(xié)會答案：C解析：

暫無解析36.電子支付指的是電子交易的當事人，使用安全電子支付手段通過網(wǎng)絡進行的（）。(1分)A、現(xiàn)金流轉B、數(shù)據(jù)傳輸C、貨幣支付或資金流轉D、票據(jù)傳輸答案：C解析：

暫無解析37.我行住房按揭項目的開發(fā)商需具有（）（含）以上的房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)。(1分)A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C解析：

暫無解析38.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。(1分)A、中國人民銀行B、稅務部門C、公安、工商行政管理部門D、人事部門答案：C解析：

暫無解析39.某借款人向我行申請抵押貸款，房產(chǎn)證上只有借款人的名字，其配偶的征信查詢原因選擇：（）(1分)A、貸款審批B、關聯(lián)查詢C、資信審查D、擔保資格審查答案：C解析：

暫無解析40.在特殊情況下，儲戶可以用口頭或函電形式申請掛失，但必須在（）天內(nèi)補辦書面申請掛失手續(xù)，否則原掛失自動取消。(1分)A、7B、5C、3D、10答案：B解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.個人銀行賬戶包括（）。(1分)A、個人通知存款賬戶B、個人定期存款賬戶C、個人活期儲蓄賬戶D、個人銀行結算賬戶答案：ABCD解析：

暫無解析2.總行機關各部室合規(guī)案防管理考核評價比分支行合規(guī)案防管理考核評價多的項目為（）。(1分)A、業(yè)務管理監(jiān)督B、外部評價C、合規(guī)記分管理D、內(nèi)控組織管理答案：AB解析：

暫無解析3.銀行還可根據(jù)需要，要求存款人出具戶口簿、（）社會保障卡、完稅證明、水電煤繳費單等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。(1分)A、護照B、工作證C、工號牌D、機動車駕駛證答案：ABD解析：

暫無解析4.貸款貸后監(jiān)控內(nèi)容包括：（）(1分)A、資金用途B、歸還情況C、經(jīng)營情況D、家庭情況E、擔保人情況答案：ABCDE解析：

暫無解析5.在實施現(xiàn)場同步錄音錄像過程中，（）等內(nèi)容，應在錄像中清晰可辨。(1分)A、身份證明B、相關文件資料名稱C、抄錄的風險提示語句D、投（被）保險人的簽名答案：ABCD解析：

暫無解析6.非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查豁免賬戶包括（）。(1分)A、中央銀行B、金融機構C、事業(yè)單位D、軍隊答案：ABCD解析：

暫無解析7.非預算管理的事業(yè)單位可以出具（）開立基本存款賬戶。(1分)A、登記證書B、政府人事部門批文C、編制委員會批文D、財政部門同意其開戶的證明答案：ABC解析：

暫無解析8.抵押貸款和質(zhì)押貸款在如下方面的不同點有（）。(1分)A、擔保品內(nèi)容B、擔保品占有方式C、債務人不能履約時處理擔保品的受償權D、合同生效日規(guī)定答案：ABD解析：

暫無解析9.洗錢風險評估指標體系包括哪些基本要素()。(1分)A、行業(yè)B、業(yè)務C、地域D、客戶特性答案：ABCD解析：

暫無解析10.針對《商業(yè)銀行押品管理指引》的發(fā)布，銀行可以采取的應對措施有（）(1分)A、規(guī)范押品管理流程B、強化押品價值評估管理C、強化押品的動態(tài)監(jiān)測管理D、建立完善押品管理專業(yè)隊伍答案：ABCD解析：

暫無解析11.票據(jù)上的記載事項，下列哪些是不得更改的？（）(1分)A、收款人名稱B、日期C、金額D、付款人名稱答案：ABC解析：

暫無解析12.定期組織合規(guī)案防學習及警示教育活動，建立學習活動電子臺賬。電子臺賬包括但不限于（）等。(1分)A、簽到表B、學習資料C、學習照片D、學習視頻答案：ABCD解析：

暫無解析13.個人貸款按貸款用途可分為（）(1分)A、個人經(jīng)營性貸款B、個人消費貸款C、個人住房貸款D、個人其他貸款答案：ABD解析：

暫無解析14.一年期以上的個人消費貸款可采用的還款方式有（）。(1分)A、按月（季）等額本金還款B、按月（季）等額本息還款C、組合還款D、本行認可的其他還款方式答案：ABCD解析：

暫無解析15.下列有關被保險人或者受益人向保險人請求賠付保險金的訴訟時效期間的表述，正確的有：()(1分)A、人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，向保險人請求賠付保險金的訴訟時效期間為二年B、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為三年C、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為五年D、訴訟時效期間自被保險人或者受益人知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算答案：ACD解析：

暫無解析16.銀行保險機構以及從業(yè)人員違反《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》規(guī)定的,且法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定，違反《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》的，由銀保監(jiān)會及其派出機構責令改正；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，區(qū)分不同情形，給予以下哪些行政處罰？（）(1分)A、通報批評B、警告C、行政拘留D、處以10萬元以下罰款答案：ABD解析：

暫無解析17.下列關于借款的利息預先扣除的說法錯誤的是。(1分)A、利息預先在本金中扣除的，可以按照約定的借款數(shù)額返還借款并計算利息B、利息預先在本金中扣除的，應當按照實際借款數(shù)額返還借款并計算利息C、借款的利息按約定可以預先在本金中扣除D、借款的利息不得預先在本金中扣除答案：AC解析：

暫無解析18.下面哪些產(chǎn)品是中國人壽的？(1分)A、鑫禧寶年金產(chǎn)品組合B、樂盈一生終身壽險C、傳世經(jīng)典D、傳世今生榮耀答案：AB解析：

暫無解析19.商業(yè)銀行應當確保本行理財產(chǎn)品登記信息的().(1分)A、真實性B、準確性C、完整性D、及時性答案：ABCD解析：

暫無解析20.總行機關各部室合規(guī)內(nèi)控管理項目的考核標準為（），總分值為（）。(1分)A、單位人均違規(guī)記分×10B、（單位人均違規(guī)記分÷總行機關各部室人均違規(guī)記分）×5C、20分D、30分答案：AC解析：

暫無解析21.根據(jù)不同崗位設置不同查庫頻率，分為（）。(1分)A、按年查庫B、按季查庫C、按月查庫D、按周查庫答案：BCD解析：

暫無解析22.根據(jù)《中國人民銀行關于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》銀發(fā)【2019】41號，境內(nèi)依法設立的()在銀行辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶，由核準制改為備案制，人民銀行不再核發(fā)開戶許可證。(1分)A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、非企業(yè)法人答案：ABC解析：

暫無解析23.下列（）機構屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機構。(1分)A、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行B、證券公司C、期貨公司D、信托公司答案：ABCD解析：

暫無解析24.根據(jù)《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，嚴禁利用職務之便或與他人串通（）、（）、（）客戶信用卡，泄露制卡信息或利用制卡信息重復制卡，以及擅自修改客戶資料、激活客戶信用卡等。(1分)A、盜用B、侵占C、冒領D、偽造答案：ACD解析：

暫無解析25.通過是否按規(guī)定進行信息報送，考核其向（）等上級部門或總行機關各部室提交相關報告、問題的及時性；(1分)A、人行B、銀保監(jiān)C、省聯(lián)社答案：ABC解析：

暫無解析26.員工行為，主要考核員工是否存在（）等行為，包括但不限于《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司員工行為禁止性規(guī)定》《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定中所列禁止行為，以及其它可能造成不良后果、存在風險隱患的異常行為。(1分)A、涉及案件B、涉及違規(guī)違紀違法C、參與非法組織活動D、參與非法集資活動答案：ABC解析：

暫無解析27.2019年3月1日，甲公司為了向乙公司支付貨款，向乙公司簽發(fā)了一張以A銀行為付款人、乙公司為收款人的轉賬支票。乙公司為支付租金，將該支票背書轉讓給丙公司。同年3月12日，丙公司向A銀行提示付款，A銀行拒絕付款。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（）。(1分)A、A銀行應當無條件支付票款B、A銀行可以拒絕付款C、丙公司應當在9月1日前向甲公司行使追索權D、甲公司仍承擔票據(jù)責任答案：BCD解析：

暫無解析28.集中代收付業(yè)務定位于（）的定期支付服務。(1分)A、小額B、大額C、公益D、便民答案：ACD解析：

暫無解析29.標準化債權類資產(chǎn)應當同時符合以下條件：(1分)A、等分化，可交易B、信息披露充分C、集中登記，獨立托管D、在經(jīng)國務院同意設立的交易市場交易答案：ABCD解析：

暫無解析30.個人消費性貸款支持的擔保方式有（）。(1分)A、信用B、抵押C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)反宣幣視同殘損幣上繳人民銀行。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.約定的違約金過分高于造成的損失的，當事人無權請求人民法院或者仲裁機構予以減少。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.法律合規(guī)部是本行合規(guī)考核的日常管理部門，負責本行合規(guī)考核評價標準的建立，系統(tǒng)的運行維護，考核數(shù)據(jù)的收集、審核、統(tǒng)計和分析。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.甲可以將訂立遺囑的行為，交由乙代理完成。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.企業(yè)銀行結算賬戶自開立之日2個工作日方可辦理收付款業(yè)務。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.不得收集與業(yè)務無關的消費者金融信息，不得采取不正當方式收集消費者金融信息，不得變相強制收集消費者金融信息，不得以金融消費者不同意處理其金融信息為由拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務，但處理其金融信息屬于提供金融產(chǎn)品或者服務所必需的除外。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.商戶及其法定代表人或負責人在中國人民銀行指定的風險信息管理系統(tǒng)中存在不良信息的，業(yè)務營銷人員應當謹慎或拒絕為該商戶提供收單服務.(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.暨陽IC借記卡的掛失、止付、凍結仍按現(xiàn)暨陽磁條借記卡的掛失、止付、凍結規(guī)定辦理。掛失、止付、凍結僅對主賬戶有效，電子現(xiàn)金賬戶不掛失、不止付。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.王某投保了保險金額為3萬元的家庭財產(chǎn)保險。在保險期內(nèi)，王某全家外出旅游10天，回家后發(fā)現(xiàn)家中被盜，造成損失4萬元。根據(jù)我國家庭財產(chǎn)保險的規(guī)定，王某應該獲得3萬元的賠償。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.一般情況下，共同借款人若非所購買房屋的共有權人，可以是主借款人非直系親屬。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.《金融機構現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》規(guī)定的培訓人員包括：現(xiàn)金收付人員、清分人員和鑒定人員。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.開戶網(wǎng)點完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，賬戶管理系統(tǒng)生成基本存款賬戶編號，并手工在企業(yè)基本信息“經(jīng)營范圍”中標注“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析13.個人客戶信息泄露較大突發(fā)事件的直接管轄部門或單位須在事發(fā)后4小時向法律合規(guī)部消費者權益保護中心和總行相關業(yè)務部門同時提交《緊急報告》。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.為方便消費者，冠字號碼查詢業(yè)務原則上采用在業(yè)務發(fā)生網(wǎng)點查詢的方式。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.我行可以受理外籍人士（不包括港澳地區(qū)）貸款申請。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.冠字號碼不得委托第三方查詢。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析17.經(jīng)查實可確認為無效投訴的情況有：惡意投訴、重復投訴、內(nèi)容違背法律法規(guī)明確規(guī)定事項的投訴。(