2024年保險公司個人工作計劃（二篇）

第2頁共2頁2024年保險公司個人工作計劃一、堅決遵循財經(jīng)法律法規(guī)及國家統(tǒng)一會計制度，堅守職業(yè)道德，塑造優(yōu)秀的專業(yè)素養(yǎng)，保持審慎的工作態(tài)度，嚴格遵守工作紀律，秉持公正原則，妥善管理財務，不斷提升工作效率和工作質量。全面、精確、及時地為公司及相關部門提供詳實數(shù)據(jù)，為領導決策提供堅實的支持，發(fā)揮好參謀作用。二、積極參與企業(yè)經(jīng)營管理。隨著財務管理職能的不斷凸顯，財務管理應深入到企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)，為整體規(guī)劃提供數(shù)據(jù)支持，對各項工作的執(zhí)行進行監(jiān)督，為準確的績效評估提供結果。三、面對單位精細化管理的提升，財務管理需提出更高的標準。依據(jù)財務管理的特性及需求，我們需進一步優(yōu)化日常運營：1.強化現(xiàn)金管理規(guī)范，做好日常核算，遵循財務規(guī)定處理現(xiàn)金收支和銀行結算，增強資金使用的計劃性、預算性、效率性和安全性，最大限度地降低資金風險。2.努力節(jié)約成本，提高經(jīng)費使用效益，為公司提供堅實的財務保障。在費用控制上，發(fā)揚艱苦奮斗、節(jié)儉理財?shù)木?，嚴格控制各項費用，提升全員的節(jié)約意識。3.加強財務基礎工作，從票據(jù)粘貼、憑證裝訂、簽字完整、印章保管等基礎環(huán)節(jié)抓起，嚴格審核原始憑證，細化財務報賬流程。結合內(nèi)控與內(nèi)審，定期進行自我審查，確保賬目清晰，賬證、賬實、賬表、賬賬相符，實現(xiàn)財務基礎工作的規(guī)范化。四、推進會計電算化進程。在具備條件時，實現(xiàn)電算化與手工記賬并行，逐步過渡到以計算機為主導的財務管理模式，以減少手工核算中的錯誤，如不規(guī)范記賬、重復勞動導致的錯記、漏計、錯算等。通過高效的信息處理，快速轉化為預測性數(shù)據(jù)，提升會計核算的準確性。通過嚴謹?shù)目茖W管理和程序控制，防止人為錯誤，確保運營的合規(guī)性、規(guī)范性和科學性，實現(xiàn)現(xiàn)代化管理。2024年保險公司個人工作計劃（二）負增長現(xiàn)象存在，但業(yè)務層面，各專業(yè)公司在本年度相較去年同期均實現(xiàn)了增長，盡管增幅不顯著，卻預示著市場正處于逐步復蘇的態(tài)勢之中。二、當前市場環(huán)境的機遇與挑戰(zhàn)分析依據(jù)事物發(fā)展的自然規(guī)律，即經(jīng)歷發(fā)展期、鼎盛期、衰退期后，壽險市場歷經(jīng)近四年的低迷后，預示著將迎來新一輪的發(fā)展機遇。我們的優(yōu)勢：1.品牌優(yōu)勢：公司深厚的歷史底蘊與卓越的品牌價值，為當前壽險市場中的從業(yè)人員及客戶群體提供了強有力的信任基礎，這也是我司在壽險領域占據(jù)重要市場地位的關鍵因素之一。2.政策優(yōu)勢：基于品牌優(yōu)勢之上，我們構建了三農(nóng)保險服務站的體制，這一創(chuàng)新模式不僅融合了人保財險的客戶資源和網(wǎng)絡優(yōu)勢，還充分利用了政府資源，使得壽險團隊的發(fā)展模式回歸至九十年代初期的高效模式。初期階段，我們通過改革管理機制，簡化利益鏈，促進團隊協(xié)作，使得管理層更加易于接受和執(zhí)行。3.人員優(yōu)勢：我本人在洪澤壽險市場，無論是城區(qū)還是農(nóng)村業(yè)務及團隊發(fā)展方面，均具備深厚的認知與豐富的經(jīng)驗，并積累了寶貴的人脈資源。我們的劣勢：1.公司導向：從現(xiàn)狀來看，個險業(yè)務在人保壽目前的整體業(yè)務布局中并非主渠道，相較于其他公司，在上級公司的政策傾斜上可能略顯不足。2.發(fā)展失衡：初期發(fā)展策略上未能全面考慮或實現(xiàn)均衡發(fā)展（特指城區(qū)與農(nóng)村隊伍的比例），從而錯失了開業(yè)初期這一關鍵經(jīng)營時機。3.品牌知名度：就人保壽險而言，其在市場中的知名度相對較低，這與人保品牌的整體影響力不相匹配。三、總體戰(zhàn)略規(guī)劃基于對當前人保壽險公司精神的理解及壽險市場現(xiàn)狀的深入分析，我們立足當前，著眼未來，制定了以下工作計劃：充分利用人保的品牌及資源優(yōu)勢，短期內(nèi)依托三農(nóng)保險服務站，加速團隊擴張。在農(nóng)村地區(qū)選定六個重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為增員主體，集中資源進行追蹤與輔導，確保在既定考核期內(nèi)實現(xiàn)有效人力目標。緊密跟隨市公司的費用支持政策，堅持開源節(jié)流，確保業(yè)務發(fā)展與收支平衡。同時，根據(jù)增員主體的人力狀況，依據(jù)《基本法》構建合理的組織架構，通過有效人力的增加，推動保費收入的增長。四、階段性目標設定（具體目標需根據(jù)實際情況制定，此處略去詳細內(nèi)容）五、具體措施隊伍建設：1.同業(yè)引進：通過《中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險服務站建設實施意見》，依托人保品牌優(yōu)勢，結合人保財險在六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)的既有資源，快速物色并引進增員主體，以縮短時間成本。2.追蹤輔導：依據(jù)《基本法》及《實施意見》要求，加強對增員主體的追蹤與輔導力度，公司層面重點支持六個增員主體的增員工作。同時，利用自身優(yōu)勢，提高農(nóng)村三農(nóng)保險專員的創(chuàng)說會召開頻率，實現(xiàn)“一會三用”的效果，即同時推進增員、業(yè)務及品牌宣傳。3.會議扶持：以周為單位推進兩會（增員促進會、經(jīng)營分析會）運作，營造積極向上的工作氛圍，確保上級公司精神的有效傳達，并強化營銷團隊的正規(guī)化經(jīng)營意識。4.主動互動：利用相關政策文件精神，主動與財險公司保持良好溝通與合作，尋求在財險客戶資源上的突破，為增員主體及業(yè)務伙伴提供更多發(fā)展機會。業(yè)務發(fā)展：1.盤活現(xiàn)有資源：協(xié)助黃經(jīng)理整理現(xiàn)有代碼庫人員信息，通過會議經(jīng)營及追蹤配訪提升溝通效率，確保現(xiàn)有人員考核通過及晉升。2.促進新進人員有效增長：將增員重點放在《實施意見》指導下的同業(yè)引進工作上，以《基本法》為追蹤依據(jù)，引導新進人員實現(xiàn)業(yè)務增長。3.創(chuàng)新會議形式：探索壽險產(chǎn)品說明會的創(chuàng)新模式及產(chǎn)品結構調(diào)整方案。通過在農(nóng)村地區(qū)召開卡折等短險產(chǎn)品的說明會，提高業(yè)務人員信心及參與度，同時積累客戶資源并提升支公司費用額度。同時明確不同時間段的業(yè)務側重點。六、希望獲得的上級公司支持政策1.