基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編10

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編10單項(xiàng)選擇題第1題、下列關(guān)于套利的表述，正確的是______。A.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加B.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減C.ETF不存在套利交易D.當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。第2題、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的是______。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。第3題、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件的表述，錯(cuò)誤的是______。A.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰B.取得基金從業(yè)資格C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。第4題、______是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。第5題、______是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)審慎我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。第6題、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括______。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]傘形基金的優(yōu)點(diǎn)包括：①簡(jiǎn)化管理、降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。第7題、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是______。A.時(shí)效性B.持續(xù)性C.客觀性D.專業(yè)性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性四個(gè)特點(diǎn)。第8題、基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括______。A.投資管理B.信息傳輸C.資金歸集D.銷售服務(wù)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。第9題、投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括______。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。投資管理業(yè)務(wù)控制包括：①研究業(yè)務(wù)控制；②投資決策業(yè)務(wù)控制；③基金交易業(yè)務(wù)控制。第10題、下列關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益關(guān)系的說(shuō)法，正確的是______。A.增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與平衡型基金之間我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型與收入型基金之間。第11題、下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是______。A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。第12題、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起______內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A.5個(gè)工作日B.3個(gè)工作日C.2個(gè)工作日D.1個(gè)工作日我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。第13題、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是______。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。第14題、在整個(gè)基金的運(yùn)作中，______實(shí)際上處于中心地位。A.投資者B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金管理人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人是基金的組織者管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。第15題、目前，我國(guó)______開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。上市開放式基金即LOF。第16題、下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法，不正確的是______。A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。第17題、認(rèn)購(gòu)開放式基金通常的步驟不包括______A.開立基金賬戶B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.驗(yàn)資我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟包括開立基金賬戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)。第18題、基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷資格應(yīng)當(dāng)是由______來(lái)負(fù)責(zé)審核和批準(zhǔn)。A.不用任何機(jī)構(gòu)審批B.人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷資格應(yīng)當(dāng)是由證監(jiān)會(huì)來(lái)負(fù)責(zé)審核和批準(zhǔn)。第19題、基金公司、部門及員工可以參與的市場(chǎng)行為是______。A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金公司、部門及員工不得參與以下市場(chǎng)行為：①通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格；②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量；③以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量；④為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。第20題、我國(guó)開放式股票基金的申購(gòu)采用______。A.確定價(jià)法B.金額申購(gòu)C.已知價(jià)法D.份額申購(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]我國(guó)開放式股票基金的申購(gòu)采用金額申購(gòu)、未知價(jià)法。第21題、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于以下金融工具_(dá)_____。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過(guò)397天的債券；④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。第22題、對(duì)QDII基金來(lái)說(shuō)，在放開申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是______。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]QDII基金也是開放式基金，在其放開申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。第23題、在我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系中屬于部門規(guī)章的是______。A.《證券投資基金法》B.《深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露管理辦法》D.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項(xiàng)A、B、D是國(guó)家法律、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則。第24題、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下列______環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項(xiàng)D屬于基金管理人的信息披露業(yè)務(wù)的內(nèi)容。第25題、我國(guó)基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于______億元人民幣。A.1B.2C.3D.5我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]我國(guó)基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。第26題、招募說(shuō)明書包含的重要信息包括______。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟D.基金運(yùn)作方式我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟不屬于招募說(shuō)明書包含的重要信息；基金運(yùn)作方式屬于招募說(shuō)明書包含的重要信息，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式不屬于。第27題、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為______。A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在岸基金和離岸基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金三種類型。第28題、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在______。A.安全性B.穩(wěn)定性C.適用性D.全面性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。第29題、信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括______A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度B.門禁制度C.嚴(yán)格的授權(quán)制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。第30題、封閉式基金的折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為______。A.(一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)÷基金份額凈值×100%B.(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)÷基金份額凈值×100%C.(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)÷基金份額凈值×100%D.(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)÷基金資產(chǎn)額凈值×100%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格的差別率稱為封閉式基金的折(溢)價(jià)率。第31題、一般來(lái)說(shuō)，ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括______。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.保證獲得投資本金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項(xiàng)D保證獲得投資本金是保本基金的特點(diǎn)。第32題、下列不屬于基金托管人臨時(shí)信息披露事項(xiàng)的是______。A.托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%B.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查C.托管人召集持有人大會(huì)D.發(fā)生涉及非托管業(yè)務(wù)的訴訟我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等。托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。第33題、______就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.控制活動(dòng)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。第34題、目前，我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按______交易。A.市場(chǎng)價(jià)格B.份額凈值C.交易價(jià)格D.份額總額我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]目前我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。第35題、國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和______。A.股票保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.差值保險(xiǎn)策略我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]國(guó)際上比較流行的兩種投資組合保險(xiǎn)策略，即對(duì)沖保險(xiǎn)策略和固定比例投資組合保險(xiǎn)策略。第36題、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是______。A.基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層B.基金管理公司督察長(zhǎng)C.基金管理公司董事會(huì)D.基金份額持有人我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會(huì)。第37題、下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法，正確的是______。A.主要投資于股票和債券B.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型C.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。第38題、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款差異的表述，錯(cuò)誤的是______。A.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定B.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證C.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶D.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異表現(xiàn)在：①性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。②收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也很小。③信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。第39題、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型是______。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型。第40題、下列不屬于我國(guó)證券投資基金銷售渠道的是______。A.保險(xiǎn)公司B.基金管理公司直銷中心C.證券公司D.商業(yè)銀行我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]我國(guó)基金銷售渠道包括：①基金公司直銷；②銀行代銷；③證券公司代銷；④新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道。第41題、在渠道策略方面，我國(guó)的基金銷售渠道比較單一，以______代銷為主。A.銀行和保險(xiǎn)公司B.中介機(jī)構(gòu)C.銀行和券商D.證券公司和保險(xiǎn)公司我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]在渠道策略方面，我國(guó)的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。第42題、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是______。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患C.基金公司銷售人員小李離職D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：①基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為；②基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患；③督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第43題、下列有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是______。A.部分延期贖回B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)D.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項(xiàng)C，延期至下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。第44題、______是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。A.競(jìng)爭(zhēng)B.教育C.道德D.家庭背景我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。第45題、下列關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法，不正確的是______。A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。第46題、基金行業(yè)的本質(zhì)是______A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)。第47題、下列關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密職業(yè)道德要求的理解，錯(cuò)誤的是______。A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)B.舉報(bào)他人違法違規(guī)行為與保密要求不沖突C.原單位的保密制度對(duì)于已離職人員不再具有約束D.從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。第48題、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為______類。A.32B.33C.34D.35我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為33類。第49題、有關(guān)基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件不包括______。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》C.《證券投資機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》D.《證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則》我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項(xiàng)D，《證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則》屬于自律性范圍。第50題、在半年度和年度報(bào)告的重大事件揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)______的信息。A.0.50%B.0.80%C.0.30%D.0.10%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]在半年度和年度報(bào)告的重大事件揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息。第51題、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括______。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于基金披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則，易得性原則屬于基金披露形式應(yīng)遵循原則。第52題、______是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。第53題、下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是______。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改B.制定嚴(yán)格有效的開戶流程C.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系D.對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項(xiàng)C應(yīng)為“建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系”。第54題、______調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠(chéng)盡責(zé)D.專業(yè)審慎我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。第55題、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括______。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)B，辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責(zé)。第56題、______是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDllB.QFIIC.ETFD.XBRL我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]XBRL(eXtensibleBusinessReportingLanguage，可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言)是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。第57題、下列不屬于基金管理公司后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是______。A.行政管理部門B.信息技術(shù)部門C.人事管理部門D.基金銷售部門我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。選項(xiàng)D屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)部門。第58題、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后______。A.8位B.3位C.2位D.4位我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。第59題、______即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當(dāng)事人我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。第60題、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的______比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險(xiǎn)D.利率我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。第61題、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括______。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化B.機(jī)構(gòu)多元化C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國(guó)基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。第62題、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)______個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]開放式基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。第63題、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是______。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。第64題、下列關(guān)于基金職業(yè)道德的表述，錯(cuò)誤的是______。A.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱B.是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金從業(yè)人員職業(yè)道德，本書簡(jiǎn)稱為基金職業(yè)道德。基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。第65題、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素的說(shuō)法，不正確的是______。A.來(lái)源可靠的信息B.來(lái)源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：①來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。②“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。③“非公開”的信息。第66題、目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托的______等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。第67題、基金信息披露的作用不包括______。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金信息披露的四個(gè)作用：①有利于投資者的價(jià)值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場(chǎng)的效率；④有利于防止信息濫用。第68題、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說(shuō)法，不正確的是______。A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力等。第69題、下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的表述，正確的是______。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢(shì)B.保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國(guó)基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]保險(xiǎn)公司是國(guó)外基金銷售渠道的重要組成部分；目前，我國(guó)開放式基金的銷售形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系。第70題、______指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。第71題、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求的說(shuō)法，不正確的是______A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.不得欺詐客戶我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]守法合規(guī)的基本要求包括：(1)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；(2)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，其中包括以下內(nèi)容：①基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。②基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。④負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。⑤普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。不得欺詐客戶屬于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求。第72題、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起______個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該項(xiàng)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.3B.2C.4D.1我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第20條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。第73題、______是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨(dú)立性原則D.分離性原則我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。第74題、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是______。A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類：基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板。第75題、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的______以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第76題、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括______。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評(píng)價(jià)。第77題、股票基金的最大特點(diǎn)是______。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具C.無(wú)法抵御通貨膨脹D.適合長(zhǎng)期投資我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，適合長(zhǎng)期投資；股票基金的最大特點(diǎn)是適合長(zhǎng)期投資；股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效的手段。第78題、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括______。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行清況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為；④對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析；⑤每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。第79題、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指______。A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.以上均不正確我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]各國(guó)(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。按照前一種標(biāo)準(zhǔn)，如果可以合理地預(yù)期某種信息將會(huì)對(duì)理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，應(yīng)及時(shí)予以披露。按照后一種標(biāo)準(zhǔn)，如果相關(guān)信息足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價(jià)值或市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息，應(yīng)予披露。第80題、對(duì)基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管不包括下列______選項(xiàng)。A.基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核B.基金管理公司重大事項(xiàng)變更的監(jiān)管C.基金管理公司的治理監(jiān)管D.基金管理公司的設(shè)立審核我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。第81題、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括______。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：①商業(yè)秘密；②客戶資料；③內(nèi)幕信息。第82題、下列不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是______。A.不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益C.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先D.不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：①不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。②應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。③在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。④不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。⑤不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。⑥不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。⑦不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。第83題、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著______的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]為謀取客戶合法利益的最大化，公司對(duì)客戶負(fù)有忠實(shí)義務(wù)；在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是太著客戶利益第一的原則。第84題、下列不屬于基金銷售適用性原則的是______原則。A.全面性B.安全性C.客觀性D.及時(shí)性我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時(shí)性原則。第85題、下列關(guān)于銷售策略的說(shuō)法，不正確的是______。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問(wèn)題B.在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一C.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)B，在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。第86題、______是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.誠(chéng)實(shí)守信B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。第87題、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括______。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡型基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。第88題、下列關(guān)于職業(yè)道德作用的說(shuō)法，不正確的是______。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.促進(jìn)人才進(jìn)步我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]職業(yè)道德的作用包括調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。第89題、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種______投資工具。A.長(zhǎng)期B.短期C.信用D.間接我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種間接投資工具。第90題、下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是______A.QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購(gòu)和贖回的開放日和時(shí)間與一般開放式基金相同C.QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似D.QDII巨額贖回的處理方法與一般開放式基金完全不同我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項(xiàng)D應(yīng)為“巨額贖回的處理方法與一般開放式基金類似”。第91題、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起______個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)______個(gè)月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。第92題、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為___