基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編1

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編1單項選擇題第1題、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括______。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。第2題、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為______。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費用及認(rèn)(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100000÷(1+1.5%))=98522.17(元)；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。第3題、基金銷售費用不包括______。A.基金托管費B.申購(認(rèn)購)費C.贖回費D.銷售服務(wù)費我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。基金銷售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。第4題、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類______為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。第5題、______是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險提示我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。第6題、公開募集基金的基金合同不包括______。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)募集基金的目的和基金名稱；(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所；(3)基金的運作方式；(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；(5)確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式；(10)基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；(11)與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；(12)基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；(13)基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；(14)基金募集未達到法定要求的處理方式；(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；(16)爭議解決方式；(17)當(dāng)事人約定的其他事項。第7題、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括______。Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。第8題、下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是______。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。第9題、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是______。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。(3)基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。(4)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。第10題、對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值______以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。第11題、基金份額持有人享有的權(quán)利有______。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅱ．負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]按照《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。第12題、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，一般可于______日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。第13題、下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是______。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。第14題、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是______。A.禁止進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。第15題、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在______間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。第16題、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在______日，資金交割是在______日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第17題、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是______。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。故D選項錯誤。第18題、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)______保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。第19題、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為______。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]贖回手續(xù)費=10250×0.005=51.25(元)。第20題、______部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。第21題、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是______。Ⅰ．獨立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。第22題、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是______。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不合A項，而是提議召開臨時股東大會。第23題、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為______。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。第24題、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是______。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。第25題、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是______。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]根據(jù)風(fēng)險高低劃分將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等。第26題、______要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。第27題、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是______。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率，故C選項錯誤。第28題、不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是______。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動型基金D.指數(shù)基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。第29題、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到______人以上。A.50B.100C.200D.300我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。第30題、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足______個月的除外。A.1B.3C.6D.12我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。第31題、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費率將以______為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購份額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購金額我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。第32題、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過______個月。A.1B.3C.5D.7我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]申購和贖回的開始時間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。第33題、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括______。Ⅰ．基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ．基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ．隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ．基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：其一，基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。第34題、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是______。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。第35題、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是______。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOI贖回申報單位為1份基金份額我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。第36題、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如______，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。第37題、基金管理人的職責(zé)不包括______。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運作、為投資者爭取最大投資收益。第38題、不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的______計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。第39題、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是______。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。第40題、在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立______，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資決策業(yè)務(wù)控制時的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。第41題、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是______。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。第42題、下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是______。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。第43題、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于______的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。(3)基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。(4)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。第44題、基金托管人有下列______情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。第45題、______是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。第46題、關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是______。A.中國證監(jiān)會對私募基金機構(gòu)實行行政許可B.中國證監(jiān)會對私募基金實行行政許可C.私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會辦理備案D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進行登記管理我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實強化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》(試行)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記。應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。第47題、非公開募集基金財產(chǎn)的投資范圍包括______。Ⅰ．公開發(fā)行的股份有限公司股票Ⅱ．股指期貨Ⅲ．港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第48題、下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是______。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險接受C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險共擔(dān)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施，風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。第49題、關(guān)于基金認(rèn)購份額的計算，下列正確的是______。A.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值B.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費率我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)，選項C、D錯誤。認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項B正確。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值，選項A錯誤。第50題、以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是______。A.專業(yè)規(guī)范B.審慎客觀C.有效溝通D.客戶至上我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。第51題、以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是______。A.時效性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.客觀性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)具有的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。第52題、申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)制定______。A.基金資產(chǎn)委托管理制度B.反洗錢內(nèi)部控制制度C.資金投資管理規(guī)定D.基金投資風(fēng)險管理制度我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。第53題、關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯誤的是______。A.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機構(gòu)的自有資金B(yǎng).是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)D.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。第54題、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不應(yīng)采取的措施是______。A.立即暫停贖回B.部分延期贖回C.接受全額贖回D.連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；己經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。第55題、非交易過戶不包括______。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。第56題、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括______。A.披露信息B.發(fā)放紅利C.資金結(jié)算D.交割我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第57題、以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險的說法中，正確的是______。A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險B.股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。第58題、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)______。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。第59題、以下從基金財產(chǎn)計提的費用是______。Ⅰ．客戶維護費Ⅱ．銷售服務(wù)費Ⅲ．基金管理費Ⅳ．基金托管費A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費。(2)基金托管人的托管費。(3)銷售服務(wù)費。(4)基金合同生效后的信息披露費用。(5)基金合同生效后的會計師費和律師費。(6)基金份額持有人大會費用。(7)基金的證券交易費用。(8)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。第60題、根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》需要在交易時間內(nèi)集中保管手機的人員是______。A.公司交易部分負(fù)責(zé)人、交易員B.公司研究部分負(fù)責(zé)人、研究員C.公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理D.公司監(jiān)察稽核部分負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。第61題、基金管理人面臨的風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。關(guān)于外部風(fēng)險，下列說法中錯誤的是______。A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險B.宏觀經(jīng)濟周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。第62題、內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是______。Ⅰ．建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨斷專行Ⅱ．建立部門之間牽制制度，拒絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊Ⅲ．建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時Ⅳ．建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強對關(guān)鍵指標(biāo)的控制監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。第63題、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是______。A.內(nèi)部監(jiān)督B.控制環(huán)境C.管理層授權(quán)D.信息溝通我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。第64題、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于______的考慮。A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.控制活動中的不相容職務(wù)分離我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。第65題、基金宣傳推介材料允許______。A.預(yù)測基金投資收益B.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)C.突出強調(diào)基金營銷時間限制D.使用機構(gòu)投資者的推薦信我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第66題、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是______。A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)C.從參與方來看，包括委托方和受托方D.從收益特征來看，是有增值的特點我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。第67題、基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是______。A.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用B.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機構(gòu)支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。基金銷售機構(gòu)收取客戶維護費的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。第68題、無需披露上市交易公告書的基金品種是______。A.上市開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開放式基金D.交易型開放式指數(shù)基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。第69題、投資者基金份額賬戶由______建立。A.基金注冊登記機構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.基金銷售機構(gòu)D.基金托管人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第70題、基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是______。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。第71題、申請募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括______。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。第72題、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括______。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項B.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用C.向代銷機構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費D.承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。第73題、基金市場營銷的特殊性不包括______。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。第74題、因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是______。A.證券結(jié)算風(fēng)險基金B(yǎng).保險機構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.交易所我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]為防范證券結(jié)算風(fēng)險，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機構(gòu)的損失。第75題、以下關(guān)于另類投資基金的投資對象，正確的是______。A.國內(nèi)黃金ETF主要投資于實物黃金B(yǎng).國內(nèi)REITs產(chǎn)品都是投資于海外的REITsC.國內(nèi)商品QDII能投資于黃金和石油D.國內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨我的答案：參考答案：B答案解析：第76題、關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是______。A.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率C.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報告需要進行審計我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]半年度報告不要求進行審計，選項D錯誤。第77題、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有______。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。第78題、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足______個月的除外。A.1B.6C.9D.3我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。第79題、道德與法律是社會行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是______。A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎(chǔ)的C.法律的實施對道德觀念的培養(yǎng)具有強化促進作用D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用我的答案：參考答案：C答案解析：第80題、甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中______的要求。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.誠信守信我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。第81題、下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進行分類的是______。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A項，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。第82題、以下不是資產(chǎn)管理特征的是______。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]資產(chǎn)管理具有以下特征：①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人；②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；③從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。第83題、承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是______。A.風(fēng)險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。第84題、從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是______。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.對金融資產(chǎn)合理定價D.防范風(fēng)險我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：①為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來；④對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。D項屬于衍生金融工具的作用。第85題、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的______。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。第86題、______不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。A.企業(yè)難進B.第三方保險資產(chǎn)管理計劃C.集合資金信托D.投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。C項，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第87題、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種______。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。第88題、對沖基金起源于______。A.英國B.加拿大C.日本D.美國我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。第89題、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、______及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)人D.證券交易所我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進行外匯買賣的零售市場。第90題、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機