基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編8

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編8(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分數(shù)：100.00)1.基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

（分數(shù)：1.00）

A.2

B.3

C.5

D.10

√解析：基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。2.金融資產(chǎn)一般分為()。

（分數(shù)：1.00）

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

√

C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。3.公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。

Ⅰ．基金的運作方式

Ⅱ．基金份額贖回程序

Ⅲ．開放式基金的基金份額總額

Ⅳ．爭議解決方式

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√解析：第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。4.下列關(guān)于基金職業(yè)道德主要內(nèi)容及其對應(yīng)基本要求的表述，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.忠誠盡責包括忠誠廉潔和勤勉盡責

B.專業(yè)審慎包含持證上崗和審慎開展職業(yè)活動兩方面內(nèi)容

√

C.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場是誠實守信的基本要求之一

D.在保守秘密中，會對證券價格產(chǎn)生影響的重要非公開信息，屬于需要保守的秘密解析：專業(yè)審慎包括三方面要求：持證上崗、持續(xù)學習和審慎開展職業(yè)活動。5.因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。

（分數(shù)：1.00）

A.不承擔責任

√

B.承擔全部責任

C.承擔連帶責任

D.承擔一小部分責任解析：基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。6.基金公司董事會審議()事項，應(yīng)當經(jīng)過2／3以上的獨立董事通過。

Ⅰ．公司合并、分立，變更公司形式

Ⅱ．公司和基金審計事務(wù)，聘請會計師事務(wù)所

Ⅲ．公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易

Ⅳ．公司管理的基金的半年度報告

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金公司董事會審議下列事項，應(yīng)當經(jīng)過2／3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。7.金融市場參與者中，()的作用比較特殊。

（分數(shù)：1.00）

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

√

D.個人和企業(yè)居民解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。8.公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

（分數(shù)：1.00）

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

√

D.相互制約解析：獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。9.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括()。

Ⅰ．員工自律

Ⅱ．各部門主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ．公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ．董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括4個層次：①員工自律；②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。10.下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的

C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進行預(yù)測的準確性

√

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料?；鹦畔⑴犊煞譃榛鹉技畔⑴?、運作信息披露和臨時信息披露3大類。11.封閉式基金一般至少()公布一次基金單位資產(chǎn)凈值。

（分數(shù)：1.00）

A.每日

B.每周

√

C.每月

D.每季度解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。12.以下選項中，()不是證券投資基金的特點。

（分數(shù)：1.00）

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風險自擔

√

C.利益共享、風險共擔

D.組合投資、分散風險解析：B項不是證券投資基金特點的內(nèi)容。13.申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件有()。

Ⅰ．基金合同期限為5年以上

Ⅱ．基金募集金額不低于5億元人民幣

Ⅲ．基金份額持有人不少于2000人

Ⅳ．基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；①基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。14.基金監(jiān)管的基本原則有()。

Ⅰ．保障投資人利益原則

Ⅱ．適度監(jiān)管原則

Ⅲ．高效監(jiān)管原則

Ⅳ．審慎監(jiān)管原則

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人的利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。15.基金管理公司的督察長直接對()負責。

（分數(shù)：1.00）

A.董事會

√

B.股東大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)事會解析：基金管理公司的督察長直接對董事會負責。16.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金劃分的類別不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.混合基金

D.封閉式基金

√解析：《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定的基金的分類標準：①80％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；②80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；③僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；④80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；⑤投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第①項、第②項、第④項規(guī)定的，為混合基金。17.某投資者通過場外申購某開放式基金10萬元，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1．5％，申購當日基金份額凈值為1．15元，則其申購份額為()份。

（分數(shù)：1.00）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(申)購費用及認(中)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈中購金額=申購金額／(1+申購費率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。18.基金銷售費用不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金托管費

√

B.申購(認購)費

C.贖回費

D.銷售服務(wù)費解析：基金銷售費用包括基金的中購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。19.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類()為主。

（分數(shù)：1.00）

A.票據(jù)

B.股票

√

C.基金

D.期貨解析：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。20.()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

（分數(shù)：1.00）

A.投資者教育

√

B.投資者服務(wù)

C.基金公司宣傳

D.基金公司風險提示解析：投資者教育是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。21.公開募集基金的基金合同不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名

√解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、中購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；⑩與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；⑥基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；⑩基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑩基金募集未達到法定要求的處理方式；⑩基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；⑩爭議解決方式；⑨當事人約定的其他事項。22.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。

Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅲ．基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅳ．基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。23.下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.一般有一個固定的存續(xù)期

C.基金份額不固定

√

D.基金份額在證券交易所上市交易解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。24.基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。

（分數(shù)：1.00）

A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)

B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

√解析：基金管理人應(yīng)保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。25.對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。

（分數(shù)：1.00）

A.20％

B.30％

C.50％

√

D.80％解析：對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。26.基金份額持有人享有的權(quán)利有()。

Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

Ⅱ．負責基金資產(chǎn)的投資運作

Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

Ⅳ．查閱或者復制公開披露的基金信息資料

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：第Ⅱ項屬于基金管理人的主要職責。27.投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

（分數(shù)：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。28.下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

√

C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則。基金投資者是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。選項B說法錯誤，符合題意。29.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)

√解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。30.下列選項中屬于基金公司合規(guī)與風險部門的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.風險管理部

√

B.產(chǎn)品部

C.交易部

D.投資部解析：合規(guī)與風險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風險管理部。31.以下不屬于基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔的特別責任和要求的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.舉證責任倒置原則

B.資金支持義務(wù)

√

C.細化分類和管理義務(wù)

D.錄音或錄像要求解析：基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔以下特別責任和要求：①細化分類和管理義務(wù)；②特別的注意義務(wù)；③特別告知義務(wù)；④不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務(wù)；⑤舉證責任倒置原則；⑥錄音或錄像要求。32.關(guān)于經(jīng)理層人員，下列說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送

√解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。選項D說法錯誤，符合題意。33.當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當()保障基金投資人的合法利益。

（分數(shù)：1.00）

A.優(yōu)先

√

B.其次

C.最后

D.不必解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當確保投資者的利益優(yōu)先。34.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0．5％。假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1．025元，則其贖回費用為()元。

（分數(shù)：1.00）

A.50．25

B.51．25

√

C.52．25

D.53．25解析：開放式基金申購和贖回登記及款項的支付：基金管理人應(yīng)當在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。贖回金額計算：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。即：贖回總額=10000×1．0250=10250(元)，贖回費用=10250×0．5％=51．25(元)。35.非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。

（分數(shù)：1.00）

A.100

B.200

√

C.300

D.500解析：非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。36.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。

Ⅰ．獨立性原則

Ⅱ．客觀性原則

Ⅲ．公正性原則

Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。37.以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.提議召開董事會

√

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項，而是提議召開臨時股東大會。38.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。

（分數(shù)：1.00）

A.核準規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人

√

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人解析：基金的合同生效：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。39.下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

√

D.對投資者作出盈虧保證解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益；②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；③詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員；④散布虛假信息，擾亂市場秩序；⑤同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易；⑦違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔；⑧承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；⑨以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂；⑩挪用投資者的交易資金或基金份額；⑩從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。40.以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等

√

C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等

D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等解析：根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。41.目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過()。

（分數(shù)：1.00）

A.1％

B.2％

C.3％

D.1．5％

√解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設(shè)置不同的認購費率。目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認購費為0。42.關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

√

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定解析：單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率；但債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預(yù)測。43.下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

C.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

√解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括以下幾點：①美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大；⑥另類投資基金興起。44.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。

（分數(shù)：1.00）

A.50

B.100

C.200

√

D.300解析：封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。45.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。46.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎(chǔ)收取。

（分數(shù)：1.00）

A.凈認購份額

B.認購金額

C.認購份額

D.凈認購金額

√解析：為統(tǒng)一規(guī)范基金認購費用及認購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán)益。中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。47.ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.7解析：ETF合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。48.下列關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，表述錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.決定終止基金合同

B.決定更換基金托管人

C.決定更換基金銷售人

√

D.決定更換基金管理人解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。49.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.確定價原則

B.未知價交易原則

√

C.金額申購原則

D.份額贖回原則解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則。金額申購、份額贖回原則。50.基金銷售機構(gòu)在對基金投資進行跟蹤與評價時，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點是關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的()行為。

（分數(shù)：1.00）

A.異常交易

√

B.緊急交易

C.正常交易

D.反饋業(yè)務(wù)解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護，具體應(yīng)當：①積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問；②對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會；③建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；④制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。51.對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

（分數(shù)：1.00）

A.股票

B.債券

C.股指期貨

√

D.貨幣市場基金解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。52.基金管理人的職責不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

√解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責。53.不收取基金銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。

（分數(shù)：1.00）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產(chǎn)。54.貨幣市場與貨幣市場基金的一個主要區(qū)別是()。

（分數(shù)：1.00）

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場進入門檻很高

√

C.貨幣市場基金在很大程度上限制了一般投資者的進入

D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場解析：貨幣市場和貨幣市場基金的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。55.在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。

（分數(shù)：1.00）

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風險評估與管理制度

√

D.實質(zhì)性審查制度解析：進行投資決策業(yè)務(wù)控制時的主要內(nèi)容之一是建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。56.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

√解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。57.下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

√

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。58.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當屬于()的職責。

（分數(shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

√

D.監(jiān)事會解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，是督察長履行的職責之一。59.基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

（分數(shù)：1.00）

A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的

B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

√

D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。60.()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

（分數(shù)：1.00）

A.內(nèi)部控制大綱

√

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。61.下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.折價率=(二級市場價格／基金份額凈值一1)×100％

B.折價率=(二級市場價格一基金份額凈值)／基金份額凈值×100％

C.二級市場價格／基金份額凈值一1=(二級市場價格一基金份額凈值)／基金份額凈值

D.折價率=(二級市場價格／基金份額凈值+1)×100％

√解析：折價率=(二級市場價格／基金份額凈值一1)×100％=(二級市場價格一基金份額凈值)/基金份額凈值×100％。62.按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

（分數(shù)：1.00）

A.交易工具的期限

√

B.交易標的物

C.交割期限

D.交易方式解析：按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。63.封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

（分數(shù)：1.00）

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關(guān)系

√

D.投資時間長短解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。64.下列屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.證券市場

B.股票市場

C.金融服務(wù)機構(gòu)

D.金融工具

√解析：金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。65.某投資人投資1萬元申購基金，申購金額在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的申購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其申購費用為()元，申購份額為()份。

（分數(shù)：1.00）

A.150．24；12520

B.118．58；9884．42

√

C.115；9586．33

D.118．58；9881．42解析：凈申購金額=申購金額÷(1+中購費率)=10000÷(1+1．2％)=9881．42(元)；申購費用=申購金額一凈申購金額=10000—9881．42=118．58(元)；申購份額=(凈申購金額+利息)÷基金份額面值=(9881．42+3)÷1=9884．42(份)。66.基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是()。

（分數(shù)：1.00）

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

√解析：基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。67.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之()。

（分數(shù)：1.00）

A.不變

B.上升

√

C.下降

D.沒有關(guān)系解析：在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之上升。68.投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關(guān)的最新信息。

（分數(shù)：1.00）

A.3個月

B.6個月

√

C.12個月

D.24個月解析：在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、過往的投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。69.公司型基金以()的投資公司為代表。

（分數(shù)：1.00）

A.美國

√

B.英國

C.中國

D.西歐解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。70.基金當事人不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市場服務(wù)機構(gòu)

√解析：基金三方當事人分別為：基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。71.對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。

（分數(shù)：1.00）

A.3個月

B.4個月

C.5個月

D.6個月

√解析：對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。72.()通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。

（分數(shù)：1.00）

A.基金監(jiān)管機構(gòu)

√

B.基金自律組織

C.基金評價機構(gòu)

D.基金份額登記機構(gòu)解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。73.下列屬于成長型股票的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.藍籌股

B.周期型股票

√

C.低市盈率股票

D.防御型股票解析：成長型股票可以被細分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。74.基金監(jiān)管的首要目標是()。

（分數(shù)：1.00）

A.降低系統(tǒng)風險

B.保護投資人利益

√

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。75.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。

（分數(shù)：1.00）

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

√

D.差異性解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。76.下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金

B.基金銷售機構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金

√

C.基金銷售機構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

D.基金銷售機構(gòu)不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。77.基金市場的參與主體不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.中國銀行

√

B.基金當事人

C.基金市場服務(wù)機構(gòu)

D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。78.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

√

D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)解析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)的，應(yīng)當具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。故C選項錯誤。79.下列對私募股權(quán)基金的表述中，正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制

√解析：私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。80.如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

（分數(shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。81.證券投資基金的主要投資方向是()。

（分數(shù)：1.00）

A.農(nóng)業(yè)

B.工業(yè)

C.信息產(chǎn)業(yè)

D.有價證券

√解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。82.合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。

（分數(shù)：1.00）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

√

D.協(xié)調(diào)性原則解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度。了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。83.基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。

（分數(shù)：1.00）

A.董事

B.監(jiān)事

C.外包合作公司工作人員

√

D.投資管理人員解析：基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。84.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及的基金投資人信息和交易記錄的備份，在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及的基金投資人信息和交易記錄的備份，在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。85.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.保險公司

B.銀行

C.信托公司

√

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。86.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。87.中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當承擔的法律義務(wù)是()。

（分數(shù)：1.00）

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財物

C.公正廉明，接受監(jiān)督

√

D.利用職務(wù)便利接受他人物品解析：中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當忠于職守，依法辦事，公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當承擔相應(yīng)的法律責任。88.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。

（分數(shù)：1.00）

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

√

D.特殊性解析：職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。89.對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

（分數(shù)：1.00）

A.10日

B.30日

C.3個月

D.6個月

√解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。90.基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達成的協(xié)議書。

（分數(shù)：1.00）

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金托管人

√

D.基金發(fā)起人解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。91.《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的()保管。

（分