基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編7

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編7單項選擇題第1題、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括______。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.綜合性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]除選項A、B、C外，證券投資基金在運用4Ps理論時還具有服務性、適用性的特點。第2題、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金______的特點。A.分散風險B.組合投資C.風險共擔D.集合理財我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。第3題、基金交易應實行______，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.投資對象備選庫制度B.投資決策授權(quán)制度C.審查制度D.集中交易制度我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。第4題、下列關(guān)于公司型基金的表述，正確的是______。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.主要依據(jù)基金合同運營基金C.基金是獨立的法人機構(gòu)D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。第5題、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是______。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]內(nèi)部控制的原則包括：①健全性；②有效性；③獨立性；④相互制約；⑤成本效益原則。第6題、下列屬于中臺部門的是______。A.清算部B.信息技術(shù)部C.監(jiān)察稽核部D.以上選項都正確我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中臺部門包括：①市場營銷；②風險控制；③財務部；④監(jiān)察稽核；⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。第7題、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是______。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。第8題、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是______。A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項D應為“查閱或者復制公開披露的基金信息資料”。第9題、下列說法正確的是______。A.封閉式基金和開放式基金期限不同B.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C.封閉式基金和開放式基金份額限制相同D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。第10題、基金______通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機構(gòu)D.注冊登記機構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。第11題、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范的說法，錯誤的是______。A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務。第12題、基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，下列合規(guī)的做法是______。A.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物B.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用C.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機構(gòu)支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用D.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動?；饛臉I(yè)人員應當做到以下幾點：①不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。②不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。③不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。⑤不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。⑥不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。⑦抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主。第13題、基金招募說明書中關(guān)于“基金管理人報酬”應披露的信息包括______。Ⅰ．費率水平Ⅱ．計提方式Ⅲ．適用稅率Ⅳ．支付方式A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金招募說明書中關(guān)于“基金管理人報酬”應披露的信息包括有關(guān)費用的提取、支付方式與比例。第14題、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是______。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是系列基金。第15題、每一交易日股票基金有______個價格。A.無數(shù)B.2C.5D.1我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。第16題、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的______按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及所有負債C.凈資產(chǎn)D.負債我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。第17題、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指______。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。第18題、在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應當做到______。A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂B.應當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失D.應當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項B、C、D屬于忠誠敬業(yè)的要求。第19題、下列投資工具中，______是應對通貨膨脹最有效的手段。A.混合基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。第20題、下列關(guān)于投資概念的表述，錯誤的是______。A.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間C.投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會大于投入我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。第21題、在______募集資金可以進行______證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A.境外；境內(nèi)B.境內(nèi)；境內(nèi)C.境外；境外D.境內(nèi)；境外我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。第22題、下列屬于成長型股票的是______。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍籌股D.周期型股票我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]成長型股票可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。第23題、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后______個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.10C.5D.15我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。第24題、下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信基本要求的，說法正確的是______。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內(nèi)幕交易和操縱市場我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。第25題、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的______。A.服務性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的服務性。第26題、在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立______，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.投資風險評估與管理制度C.業(yè)務交流制度D.實質(zhì)性審查制度我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。第27題、下列說法錯誤的是______。A.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，由投資人自己承擔B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。第28題、公開募集基金的基金合同不包括______。A.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱B.基金資產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項A屬于招募說明書的內(nèi)容。第29題、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債通常歸類為______和金融負債。A.持有至到期投資B.貸款和應收款項C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債。第30題、QDII基金份額凈值應當至少______計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在______計算并披露。A.每月；每周B.每月；每日C.每周；每個工作日D.每日；每日我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。第31題、______是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，______負有復核責任。A.基金管理公司；中國證監(jiān)會B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，托管人負有復核責任。第32題、下列關(guān)于基金投資者教育工作基本原則的表述，正確的是______。A.存在廣泛適用的投資者教育計劃B.投資者教育應采取固定的模式C.投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作D.投資咨詢等同于投資者教育我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]參考國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者；②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營機構(gòu)應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)；④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源；⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃；⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。第33題、中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后______年內(nèi)，一般工作人員離職______年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2；1B.5；3C.3；2D.3；1我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。第34題、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括______。A.監(jiān)管對象具有廣泛性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動具有自覺性D.監(jiān)管時間具有連續(xù)性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征包括：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。第35題、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的______個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A.20B.10C.15D.7我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。第36題、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由______指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。第37題、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的______產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。第38題、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于______萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)______年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。第39題、基金監(jiān)管的首要目標是______。A.規(guī)范證券投資基金活動B.保護基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保護投資人利益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。第40題、下列關(guān)于基金募集期限的說法，錯誤的是______。A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。第41題、下列選項中不屬于社會力量的是______。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計機構(gòu)D.社會媒體我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]社會力量包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。第42題、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向______報告。A.中國銀監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。第43題、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指______。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁C.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。第44題、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于______萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)______年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。第45題、下列關(guān)于股票基金特點的表述，錯誤的是______。A.以追求長期的資本增值為目標B.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利C.風險較高，但預期收益也較高D.應對通貨膨脹有效的手段我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。第46題、組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由______負責履行。A.監(jiān)事會B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。第47題、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向______報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)C.監(jiān)事會D.股東大會我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。第48題、基金管理人的______負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人的公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。第49題、督察長應當定期或不定期向______報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。A.合規(guī)管理部門B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.全體董事我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。第50題、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是______。A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項B，對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構(gòu)應當要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明。第51題、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的______。A.反洗錢合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。第52題、基金管理人監(jiān)事會______至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)______以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。第53題、______在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。第54題、所謂______，簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。第55題、開放式基金注冊登記業(yè)務主要內(nèi)容是對基金份額持有人的______進行確認登記。A.申購基金行為B.持有基金份額及其變動情況C.申購基金金額D.持有基金金額我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]開放式基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。第56題、______是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風險投資基金D.對沖基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。第57題、投資基金按照運作方式可分為______。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。第58題、______是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。第59題、ETF基金管理人______會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成份股股票情況，公布證券申購贖回清單。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]ETF基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成份股股票情況，公布證券申購贖回清單。第60題、基金登記過程實際上是______通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。第61題、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過______。A.1.5%B.2%C.3%D.1%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。第62題、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般______日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。第63題、下列關(guān)于ETF份額認購的說法，正確的是______A.只能用現(xiàn)金認購B.可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購C.只能用證券認購D.不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購。第64題、LOF基金份額申購單位為______。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]LOF基金份額申購單位為1元人民幣。第65題、證券投資基金投資的起點是______。A.基金變更B.基金交易C.注冊登記D.基金募集我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金募集是證券投資基金投資的起點。第66題、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在______日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于______日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+4我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。第67題、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起______個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。第68題、中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起______個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.1B.6C.3D.9我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。第69題、我國基金交易傭金不得高于______，起點______，由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高干成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。第70題、與政府監(jiān)管機構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在______的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。A.內(nèi)幕信息B.法律法規(guī)C.職業(yè)道德D.執(zhí)業(yè)規(guī)范我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]政府監(jiān)管機構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應該發(fā)揮更為重要的作用。第71題、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是______。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險C.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項A、B、D均不正確。第72題、______是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售適用性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。第73題、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于______的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。第74題、對于持有期低于______的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。A.3個月B.3年C.1年D.5年我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。第75題、下列______不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售從業(yè)人員應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。第76題、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d______。A.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計算的業(yè)績我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上的但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。第77題、要求基金從業(yè)人員持證上崗是因為______。Ⅰ．保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊Ⅱ．保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平Ⅲ．保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯Ⅳ．保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]持證上崗是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的職業(yè)能力和專業(yè)水平；注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的職業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。第78題、基金管理人應當在______和______中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年度報告B.基金半年度報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。第79題、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存______年。A.3B.10C.5D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。第80題、下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是______。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.以上說法都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。第81題、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的______時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.15%C.10%D.20%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。第82題、基金銷售費用不包括______。A.申購費B.基金轉(zhuǎn)換費C.贖回費D.銷售服務費我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。第83題、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括______。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.后臺業(yè)務系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。第84題、______是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金售后服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金客戶服務我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金客戶服務是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。第85題、______是正當競爭的基礎(chǔ)。A.公平競每B.合法競爭C.有序競爭D.公開競爭我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金從業(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭，其中：①公平競爭是正當競爭的前提，要求競爭的內(nèi)容要公平；②合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法；③有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行的有秩序的競爭。第86題、基金管理人需在基金合同生效的______在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.第3日C.次日D.第4日我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。第87題、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前______日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.45C.15D.30我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。第88題、QDII基金的凈值在______披露。A.估值日B.估值后2～3個工作日C.估值日后1～2個工作日D.估值后3～5個工作日我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內(nèi)披露。第89題、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是______。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。第90題、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是______。A.淄博基金B(yǎng).天驥基金C.華安創(chuàng)新D.基金開元我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。第91題、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于______年。A.1420B.1768C.1686D.1869我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。第92題、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括______原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨立性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。第93題、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括______。