2024年保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃（四篇）

第4頁共4頁2024年保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃在____年度，公司將以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，以確保經(jīng)濟(jì)效益和保險(xiǎn)公司運(yùn)營的穩(wěn)健。首要任務(wù)是提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力：1、我們將對承保業(yè)務(wù)進(jìn)行及時審核，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和定價(jià)體系控制承保風(fēng)險(xiǎn)，以確定適當(dāng)?shù)某斜ＹM(fèi)率，從而保證承保質(zhì)量。對于超出公司權(quán)限的業(yè)務(wù)，將進(jìn)行初步審查并提交審批，以確保嚴(yán)格承保標(biāo)準(zhǔn)。2、將加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)處理平臺，構(gòu)建電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立全面的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時，定期進(jìn)行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。3、我們將建立健全重大標(biāo)的和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)得到合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行再保險(xiǎn)或分保管理規(guī)定，以分散承保風(fēng)險(xiǎn)。4、強(qiáng)化承保和核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款和費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作。對中支的承保、核保人員進(jìn)行全面系統(tǒng)培訓(xùn)，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。我們將致力于提升客戶服務(wù)工作質(zhì)量，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺。隨著市場競爭加劇，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺對于保險(xiǎn)公司的競爭力至關(guān)重要。____年，我司已在市場占據(jù)一定份額，擁有大量客戶。因此，____年我們將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，確保一流的客服管理平臺得到充分運(yùn)用和落實(shí)。1、我們將建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線宣傳力度，通過多種方式將熱線推廣給社會，使客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)勢，提升市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高其綜合技能素質(zhì)，遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，確保在接報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作中提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。3、以中心支公司為中心，建立覆蓋全區(qū)的查勘、定損服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，初期設(shè)立專職查勘定損人員，并結(jié)合非專職人員共同工作，提升中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，確保查勘準(zhǔn)確、定損合理、理賠快捷。4、計(jì)劃在____年____月前完成____營銷服務(wù)部、____營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，構(gòu)建全區(qū)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供高效便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。我們將加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場占有率，打造公司保險(xiǎn)品牌的影響力。依據(jù)____年中支保費(fèi)收入____萬元，預(yù)計(jì)各險(xiǎn)種占比為：機(jī)動車輛險(xiǎn)____%，非車險(xiǎn)____%，人意險(xiǎn)____%。____年度，中心支公司計(jì)劃實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入____萬元，通過以下措施實(shí)現(xiàn)各險(xiǎn)種比例的計(jì)劃目標(biāo)：1、機(jī)動車輛險(xiǎn)是我們業(yè)務(wù)的核心，將繼續(xù)大力發(fā)展，鞏固老客戶，爭取新客戶，重點(diǎn)發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)，以推動車險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新的增長。2、在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上，我們將積極開展展業(yè)工作，關(guān)注效益好、風(fēng)險(xiǎn)低的大中型企業(yè)，建立良好關(guān)系，爭取一攬子承保，同時推廣非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種，形成新的業(yè)務(wù)格局。3、積極拓展與銀行的代理業(yè)務(wù)合作。____年我們已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行等簽訂兼業(yè)代理協(xié)議，____年將進(jìn)一步加強(qiáng)與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，爭取在代理業(yè)務(wù)上取得新的突破，為實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。面對激烈的市場競爭，中支將在省公司的指導(dǎo)下，創(chuàng)新思路，銳意進(jìn)取，創(chuàng)造新的業(yè)績，為公司保險(xiǎn)事業(yè)的壯大做出貢獻(xiàn)。2024年保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃（二）一、全面貫徹執(zhí)行公司“積極均衡、整合轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新超越”的總體工作方針，積極落實(shí)總公司《關(guān)于實(shí)施員工職業(yè)素質(zhì)提升工程的指導(dǎo)意見》，致力于構(gòu)建學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型企業(yè)，搭建高效的人力資源支持平臺，加大人才培養(yǎng)與投入力度，建立健全人才培養(yǎng)機(jī)制，全面提升員工職業(yè)素質(zhì)。二、轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)市場競爭環(huán)境，持續(xù)強(qiáng)化競爭意識和危機(jī)意識教育，引入科學(xué)合理的激勵機(jī)制，鞏固并擴(kuò)大原有險(xiǎn)種市場份額，積極探索并開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域及保險(xiǎn)資源。三、加強(qiáng)與政府及相關(guān)部門的溝通協(xié)作，提升政府領(lǐng)導(dǎo)對保險(xiǎn)在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中重要價(jià)值的認(rèn)識，積極爭取政府及相關(guān)部門的支持與配合，優(yōu)化保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。四、進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識，致力于提升服務(wù)水平，優(yōu)化外部業(yè)務(wù)拓展環(huán)境。建立并完善客服人員日常培訓(xùn)體系，持續(xù)提升服務(wù)技能與服務(wù)質(zhì)量。同時，加大理賠查勘力度，確保理賠過程公正透明，有效擠壓理賠水分。五、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，營造事業(yè)留人、感情留人、待遇留人的良好氛圍，增強(qiáng)員工對公司的認(rèn)同感與歸屬感，確保隊(duì)伍穩(wěn)定。進(jìn)一步活化用人機(jī)制，打破身份界限，廣開才路，確保人才得到充分利用與發(fā)揮。六、加強(qiáng)與各代理單位的溝通交流，促進(jìn)雙方共同發(fā)展，實(shí)現(xiàn)互利共贏。七、加大對農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的指導(dǎo)力度，快速提升其業(yè)務(wù)產(chǎn)能。積極與黨委、政府溝通協(xié)作，加快其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)與維護(hù)工作，確保建一個、成一個、見效一個。同時，加大“中國人壽保險(xiǎn)先進(jìn)村”建設(shè)力度，并順利通過驗(yàn)收，讓更多農(nóng)民群眾享受到中國人壽提供的優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)保障，感受到黨和政府的深切關(guān)懷。八、持續(xù)抓好安全教育、法制教育及黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，強(qiáng)化管理力度，有效遏制各類經(jīng)濟(jì)、治安及刑事案件的發(fā)生，降低管理風(fēng)險(xiǎn)，確保公司內(nèi)部穩(wěn)定有序。2024年保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃（三）一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，構(gòu)建卓越且規(guī)范的承保服務(wù)架構(gòu)。承保作為保險(xiǎn)公司運(yùn)營的起點(diǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管控和實(shí)現(xiàn)效益的關(guān)鍵，是公司生存的基石。因此，本年度我們將著重強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理工作，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。1、對承保業(yè)務(wù)進(jìn)行及時審核，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和定價(jià)體系控制承保風(fēng)險(xiǎn)，確定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對超出公司權(quán)限范圍的擬承保業(yè)務(wù)進(jìn)行初步審查并提出意見，然后上報(bào)審批，以確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的處理平臺，通過構(gòu)建和使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完整的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時，定期進(jìn)行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。3、建立并完善重大業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行再保險(xiǎn)或分保管理規(guī)定，以確保風(fēng)險(xiǎn)的合理分散。4、嚴(yán)格實(shí)施承保和核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款和費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作。對下屬的承保和核保人員進(jìn)行全面系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。二、提升客戶服務(wù)品質(zhì)，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺。隨著保險(xiǎn)市場競爭的加劇，各家保險(xiǎn)公司都在加大市場業(yè)務(wù)競爭的力度。由于保險(xiǎn)公司經(jīng)營的并非有形產(chǎn)品，而是一種風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺至關(guān)重要。經(jīng)過某年的發(fā)展，我司已在市場中占據(jù)一定份額，擁有大量客戶群體。隨著業(yè)務(wù)的深入，客服工作的重要性將更加凸顯。因此，本年度我們將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，確保一流的客服管理平臺的實(shí)施和落地。1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，通過多種方式將熱線推廣至社會，使廣大客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提升市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、加強(qiáng)客服人員的培訓(xùn)，提升客服人員的綜合技能素質(zhì)，始終遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行接報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等工作。3、以中心支公司為核心，專職和兼職并行，建立覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)絡(luò)。初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員，同時配合非專職人員共同查勘，以提升中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠的質(zhì)量，確保查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。4、在某年某月前完成對某營銷服務(wù)部、某營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。三、加速業(yè)務(wù)發(fā)展，提升市場占有率，打造公司保險(xiǎn)品牌的影響力。基于某年中支保費(fèi)收入的某萬元，其中各險(xiǎn)種占比為：機(jī)動車輛險(xiǎn)某%，非車險(xiǎn)某%，人意險(xiǎn)某%。在新的一年，中心支公司計(jì)劃實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入某萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動車輛險(xiǎn)某%，非車險(xiǎn)某%，人意險(xiǎn)某%。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，我們將從以下幾個方面著手。1、機(jī)動車輛險(xiǎn)是我們業(yè)務(wù)的核心，因此，我們將大力發(fā)展機(jī)動車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，全力打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)。我們將鞏固老客戶，爭取新客戶，重點(diǎn)發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)的承保，以推動車險(xiǎn)業(yè)務(wù)邁上新的臺階。2、我們將認(rèn)真開展非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇性地拜訪大中型企業(yè)，對效益好、風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)公關(guān)，建立良好的合作關(guān)系，爭取實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛的一攬子承保，同時也要推動非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)，努力在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上形成新的格局。3、我們將積極拓展與銀行的代理業(yè)務(wù)合作。某年，我們已與中國銀行、中國某銀行、中國某銀行、中國某銀行、某興業(yè)銀行等簽訂了兼業(yè)代理合作協(xié)議。我們將集中精力加強(qiáng)與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，讓銀行更深入地了解中華保險(xiǎn)的品牌和優(yōu)勢，爭取在代理業(yè)務(wù)上獲得更大的支持和政策傾斜，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上實(shí)現(xiàn)新的突破，為實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)和公司效益化奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。新的一年，市場競爭將更加激烈，但憑借省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將創(chuàng)新思路，奮發(fā)進(jìn)取，創(chuàng)造新的業(yè)績，為發(fā)展壯大公司保險(xiǎn)事業(yè)而不懈努力。2024年保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃（四）遵循總公司“價(jià)值經(jīng)營”的策略指導(dǎo)，依據(jù)總公司的文件精神，我們對縣級營業(yè)部實(shí)施分級管理制度。結(jié)合本縣的實(shí)際情況，為確保全年任務(wù)目標(biāo)的順利完成，我們特此制定以下工作計(jì)劃：一、指導(dǎo)原則堅(jiān)持以省公司設(shè)定的工作目標(biāo)為指引，以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展為核心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)為關(guān)鍵點(diǎn)，全面推動營業(yè)部壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)、健康、快速發(fā)展。我們將從強(qiáng)化內(nèi)部素質(zhì)、塑造外部形象，提升公司品牌宣傳，提高經(jīng)營管理水平，以及增強(qiáng)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)等方面下功夫，以實(shí)現(xiàn)營業(yè)部的評級目標(biāo)，并全力以赴完成上級公司下達(dá)的全年任務(wù)。二、工作目標(biāo)1.完善營業(yè)部農(nóng)村營銷網(wǎng)絡(luò)。年內(nèi)計(jì)劃培育____名業(yè)務(wù)總監(jiān)，____名高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，____名業(yè)務(wù)經(jīng)理，以及____名資深理財(cái)顧問（上半年完成____人，下半年完成____人）。同時，建立城區(qū)兩個營銷分部和____個主要農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)，并建立健全保險(xiǎn)協(xié)保員制度，協(xié)保員隊(duì)伍規(guī)模擴(kuò)大至____人，準(zhǔn)股東隊(duì)伍力爭擴(kuò)展至____人。2.壽險(xiǎn)價(jià)值保費(fèi)全年考核目標(biāo)為____萬元，力爭達(dá)到____萬元。3.舉辦____期新人培訓(xùn)班，20場以上的創(chuàng)業(yè)說明會，30場以上的產(chǎn)品說明會，40場以上的客戶聯(lián)誼會。4.制定營銷網(wǎng)點(diǎn)管理方法，提出具體實(shí)施策略。5.加大廣告宣傳力度，實(shí)施電視廣告與標(biāo)語、橫幅、宣傳單的立體式宣傳，迅速提升品牌知名度。6.設(shè)計(jì)制作一套實(shí)用的展業(yè)手冊和增員手冊，為業(yè)務(wù)員提供有效的營銷工具。三、實(shí)施策略1.動員部署-堅(jiān)定必勝信念，把握機(jī)遇，應(yīng)對挑戰(zhàn)通過各種會議，深入解讀公司的伙伴代理制、市場競爭優(yōu)勢及保險(xiǎn)市場的發(fā)展趨勢，保持觀念創(chuàng)新，變被動經(jīng)營為主動。同時，建立完善的公司規(guī)章制度，為管理提供有力支持。2.布局隊(duì)伍-構(gòu)建營銷服務(wù)部門，選拔和培養(yǎng)專業(yè)管理人才設(shè)立兩個城區(qū)營銷服務(wù)部和四個農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)部，形成競爭格局，通過競爭培養(yǎng)和選拔人才，打造一支人才輩出的中層業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)。同時，推出服務(wù)部管理方案。3.明確責(zé)任-實(shí)行目標(biāo)管理，任務(wù)分解到月到人與各管理部門簽訂全年目標(biāo)管理責(zé)任書，確保目標(biāo)明確，獎懲有據(jù)，增強(qiáng)主管帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)沖刺全年業(yè)務(wù)的決心。將全年任務(wù)目標(biāo)按月分解，通過各類會議進(jìn)行績效分析，跟蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成情況。4.招募人才-開展增員活動，壯大兼職協(xié)保員隊(duì)伍初期投入適當(dāng)資源，開展高效專職增員，要求所有專職人員和準(zhǔn)股東接受素質(zhì)提升培訓(xùn)。同時，大力發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)拓展提供平臺。制定協(xié)保員管理方案。5.強(qiáng)化隊(duì)伍-加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英從早會運(yùn)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場管理等多方面入手，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理培訓(xùn)，確保各項(xiàng)工作有序進(jìn)行，形成穩(wěn)定的工作習(xí)慣。建立針對性的培訓(xùn)體系，為新人提供“新人培訓(xùn)班”、“創(chuàng)業(yè)說明會”，為理財(cái)顧問及以上級別人員提供“理財(cái)顧問基礎(chǔ)培訓(xùn)班、提高班”、“精英戰(zhàn)斗營”、“職業(yè)生涯規(guī)劃班”，為各