2024年保險銷售工作計劃（四篇）

第4頁共4頁2024年保險銷售工作計劃在____年度，公司將以嚴謹?shù)膽B(tài)度強化業(yè)務(wù)管理，以確保經(jīng)濟效益和保險公司運營的穩(wěn)健。首要任務(wù)是提升風險管控能力：1、我們將對承保業(yè)務(wù)進行及時審核，運用風險管理技術(shù)和定價體系控制承保風險，以確定適當?shù)某斜ＹM率，從而保證承保質(zhì)量。對于超出公司權(quán)限的業(yè)務(wù)，將進行初步審查并提交審批，以確保嚴格承保標準。2、將加強信息技術(shù)部門的管理，完善各險種業(yè)務(wù)處理平臺，構(gòu)建電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立全面的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報表和承保分析。同時，定期進行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計劃。3、我們將建立健全重大標的和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估機制，確保風險得到合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風險情況，執(zhí)行再保險或分保管理規(guī)定，以分散承保風險。4、強化承保和核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款和費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作。對中支的承保、核保人員進行全面系統(tǒng)培訓，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅實的保障。我們將致力于提升客戶服務(wù)工作質(zhì)量，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺。隨著市場競爭加劇，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺對于保險公司的競爭力至關(guān)重要。____年，我司已在市場占據(jù)一定份額，擁有大量客戶。因此，____年我們將嚴格規(guī)范客服工作，確保一流的客服管理平臺得到充分運用和落實。1、我們將建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線宣傳力度，通過多種方式將熱線推廣給社會，使客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)勢，提升市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、加強客服人員培訓，提高其綜合技能素質(zhì)，遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，確保在接報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作中提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。3、以中心支公司為中心，建立覆蓋全區(qū)的查勘、定損服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，初期設(shè)立專職查勘定損人員，并結(jié)合非專職人員共同工作，提升中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，確保查勘準確、定損合理、理賠快捷。4、計劃在____年____月前完成____營銷服務(wù)部、____營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機構(gòu)的下延工作，構(gòu)建全區(qū)服務(wù)網(wǎng)點，為客戶提供高效便捷的保險售后服務(wù)。我們將加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場占有率，打造公司保險品牌的影響力。依據(jù)____年中支保費收入____萬元，預計各險種占比為：機動車輛險____%，非車險____%，人意險____%。____年度，中心支公司計劃實現(xiàn)保費收入____萬元，通過以下措施實現(xiàn)各險種比例的計劃目標：1、機動車輛險是我們業(yè)務(wù)的核心，將繼續(xù)大力發(fā)展，鞏固老客戶，爭取新客戶，重點發(fā)展車隊業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)，以推動車險業(yè)務(wù)實現(xiàn)新的增長。2、在非車險業(yè)務(wù)上，我們將積極開展展業(yè)工作，關(guān)注效益好、風險低的大中型企業(yè)，建立良好關(guān)系，爭取一攬子承保，同時推廣非車險效益型險種，形成新的業(yè)務(wù)格局。3、積極拓展與銀行的代理業(yè)務(wù)合作。____年我們已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行等簽訂兼業(yè)代理協(xié)議，____年將進一步加強與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，爭取在代理業(yè)務(wù)上取得新的突破，為實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標奠定基礎(chǔ)。面對激烈的市場競爭，中支將在省公司的指導下，創(chuàng)新思路，銳意進取，創(chuàng)造新的業(yè)績，為公司保險事業(yè)的壯大做出貢獻。2024年保險銷售工作計劃（二）一、全面貫徹執(zhí)行公司“積極均衡、整合轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新超越”的總體工作方針，積極落實總公司《關(guān)于實施員工職業(yè)素質(zhì)提升工程的指導意見》，致力于構(gòu)建學習型、創(chuàng)新型企業(yè)，搭建高效的人力資源支持平臺，加大人才培養(yǎng)與投入力度，建立健全人才培養(yǎng)機制，全面提升員工職業(yè)素質(zhì)。二、轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應市場競爭環(huán)境，持續(xù)強化競爭意識和危機意識教育，引入科學合理的激勵機制，鞏固并擴大原有險種市場份額，積極探索并開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域及保險資源。三、加強與政府及相關(guān)部門的溝通協(xié)作，提升政府領(lǐng)導對保險在經(jīng)濟社會發(fā)展中重要價值的認識，積極爭取政府及相關(guān)部門的支持與配合，優(yōu)化保險行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。四、進一步強化服務(wù)意識，致力于提升服務(wù)水平，優(yōu)化外部業(yè)務(wù)拓展環(huán)境。建立并完善客服人員日常培訓體系，持續(xù)提升服務(wù)技能與服務(wù)質(zhì)量。同時，加大理賠查勘力度，確保理賠過程公正透明，有效擠壓理賠水分。五、加強團隊建設(shè)，營造事業(yè)留人、感情留人、待遇留人的良好氛圍，增強員工對公司的認同感與歸屬感，確保隊伍穩(wěn)定。進一步活化用人機制，打破身份界限，廣開才路，確保人才得到充分利用與發(fā)揮。六、加強與各代理單位的溝通交流，促進雙方共同發(fā)展，實現(xiàn)互利共贏。七、加大對農(nóng)村網(wǎng)點的指導力度，快速提升其業(yè)務(wù)產(chǎn)能。積極與黨委、政府溝通協(xié)作，加快其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的建設(shè)與維護工作，確保建一個、成一個、見效一個。同時，加大“中國人壽保險先進村”建設(shè)力度，并順利通過驗收，讓更多農(nóng)民群眾享受到中國人壽提供的優(yōu)質(zhì)保險保障，感受到黨和政府的深切關(guān)懷。八、持續(xù)抓好安全教育、法制教育及黨風廉政建設(shè)工作，強化管理力度，有效遏制各類經(jīng)濟、治安及刑事案件的發(fā)生，降低管理風險，確保公司內(nèi)部穩(wěn)定有序。2024年保險銷售工作計劃（三）一、強化業(yè)務(wù)管理，構(gòu)建卓越且規(guī)范的承保服務(wù)架構(gòu)。承保作為保險公司運營的起點，是風險管控和實現(xiàn)效益的關(guān)鍵，是公司生存的基石。因此，本年度我們將著重強化業(yè)務(wù)管理工作，提升風險管控能力。1、對承保業(yè)務(wù)進行及時審核，運用風險管理技術(shù)和定價體系控制承保風險，確定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超出公司權(quán)限范圍的擬承保業(yè)務(wù)進行初步審查并提出意見，然后上報審批，以確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類保險業(yè)務(wù)的處理平臺，通過構(gòu)建和使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完整的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報表和承保分析。同時，定期進行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計劃。3、建立并完善重大業(yè)務(wù)和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估機制，確保風險的合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風險情況，執(zhí)行再保險或分保管理規(guī)定，以確保風險的合理分散。4、嚴格實施承保和核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款和費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作。對下屬的承保和核保人員進行全面系統(tǒng)的培訓，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅實的保障。二、提升客戶服務(wù)品質(zhì)，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺。隨著保險市場競爭的加劇，各家保險公司都在加大市場業(yè)務(wù)競爭的力度。由于保險公司經(jīng)營的并非有形產(chǎn)品，而是一種風險管理或風險投資的服務(wù)，因此，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺至關(guān)重要。經(jīng)過某年的發(fā)展，我司已在市場中占據(jù)一定份額，擁有大量客戶群體。隨著業(yè)務(wù)的深入，客服工作的重要性將更加凸顯。因此，本年度我們將嚴格規(guī)范客服工作，確保一流的客服管理平臺的實施和落地。1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，通過多種方式將熱線推廣至社會，使廣大客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能，以提升市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、加強客服人員的培訓，提升客服人員的綜合技能素質(zhì)，始終遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作流程進行接報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等工作。3、以中心支公司為核心，專職和兼職并行，建立覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)絡(luò)。初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員，同時配合非專職人員共同查勘，以提升中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實提高查勘、定損理賠的質(zhì)量，確保查勘準確，定損合理，理賠快捷。4、在某年某月前完成對某營銷服務(wù)部、某營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效便捷的保險售后服務(wù)。三、加速業(yè)務(wù)發(fā)展，提升市場占有率，打造公司保險品牌的影響力?；谀衬曛兄ПＹM收入的某萬元，其中各險種占比為：機動車輛險某%，非車險某%，人意險某%。在新的一年，中心支公司計劃實現(xiàn)全年保費收入某萬元，各險種比例計劃為機動車輛險某%，非車險某%，人意險某%。為實現(xiàn)這一目標，我們將從以下幾個方面著手。1、機動車輛險是我們業(yè)務(wù)的核心，因此，我們將大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，全力打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)。我們將鞏固老客戶，爭取新客戶，重點發(fā)展車隊業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)的承保，以推動車險業(yè)務(wù)邁上新的臺階。2、我們將認真開展非車險的展業(yè)工作，選擇性地拜訪大中型企業(yè)，對效益好、風險低的企業(yè)進行重點公關(guān)，建立良好的合作關(guān)系，爭取實現(xiàn)財產(chǎn)、人員、車輛的一攬子承保，同時也要推動非車險效益型險種的市場開發(fā)，努力在非車險業(yè)務(wù)上形成新的格局。3、我們將積極拓展與銀行的代理業(yè)務(wù)合作。某年，我們已與中國銀行、中國某銀行、中國某銀行、中國某銀行、某興業(yè)銀行等簽訂了兼業(yè)代理合作協(xié)議。我們將集中精力加強與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，讓銀行更深入地了解中華保險的品牌和優(yōu)勢，爭取在代理業(yè)務(wù)上獲得更大的支持和政策傾斜，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上實現(xiàn)新的突破，為實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標和公司效益化奠定堅實基礎(chǔ)。新的一年，市場競爭將更加激烈，但憑借省公司的正確領(lǐng)導，中支將創(chuàng)新思路，奮發(fā)進取，創(chuàng)造新的業(yè)績，為發(fā)展壯大公司保險事業(yè)而不懈努力。2024年保險銷售工作計劃（四）遵循總公司“價值經(jīng)營”的策略指導，依據(jù)總公司的文件精神，我們對縣級營業(yè)部實施分級管理制度。結(jié)合本縣的實際情況，為確保全年任務(wù)目標的順利完成，我們特此制定以下工作計劃：一、指導原則堅持以省公司設(shè)定的工作目標為指引，以壽險業(yè)務(wù)發(fā)展為核心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設(shè)為關(guān)鍵點，全面推動營業(yè)部壽險業(yè)務(wù)的持續(xù)、健康、快速發(fā)展。我們將從強化內(nèi)部素質(zhì)、塑造外部形象，提升公司品牌宣傳，提高經(jīng)營管理水平，以及增強業(yè)務(wù)隊伍的專業(yè)素質(zhì)等方面下功夫，以實現(xiàn)營業(yè)部的評級目標，并全力以赴完成上級公司下達的全年任務(wù)。二、工作目標1.完善營業(yè)部農(nóng)村營銷網(wǎng)絡(luò)。年內(nèi)計劃培育____名業(yè)務(wù)總監(jiān)，____名高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，____名業(yè)務(wù)經(jīng)理，以及____名資深理財顧問（上半年完成____人，下半年完成____人）。同時，建立城區(qū)兩個營銷分部和____個主要農(nóng)村網(wǎng)點，并建立健全保險協(xié)保員制度，協(xié)保員隊伍規(guī)模擴大至____人，準股東隊伍力爭擴展至____人。2.壽險價值保費全年考核目標為____萬元，力爭達到____萬元。3.舉辦____期新人培訓班，20場以上的創(chuàng)業(yè)說明會，30場以上的產(chǎn)品說明會，40場以上的客戶聯(lián)誼會。4.制定營銷網(wǎng)點管理方法，提出具體實施策略。5.加大廣告宣傳力度，實施電視廣告與標語、橫幅、宣傳單的立體式宣傳，迅速提升品牌知名度。6.設(shè)計制作一套實用的展業(yè)手冊和增員手冊，為業(yè)務(wù)員提供有效的營銷工具。三、實施策略1.動員部署-堅定必勝信念，把握機遇，應對挑戰(zhàn)通過各種會議，深入解讀公司的伙伴代理制、市場競爭優(yōu)勢及保險市場的發(fā)展趨勢，保持觀念創(chuàng)新，變被動經(jīng)營為主動。同時，建立完善的公司規(guī)章制度，為管理提供有力支持。2.布局隊伍-構(gòu)建營銷服務(wù)部門，選拔和培養(yǎng)專業(yè)管理人才設(shè)立兩個城區(qū)營銷服務(wù)部和四個農(nóng)村網(wǎng)點服務(wù)部，形成競爭格局，通過競爭培養(yǎng)和選拔人才，打造一支人才輩出的中層業(yè)務(wù)管理團隊。同時，推出服務(wù)部管理方案。3.明確責任-實行目標管理，任務(wù)分解到月到人與各管理部門簽訂全年目標管理責任書，確保目標明確，獎懲有據(jù)，增強主管帶領(lǐng)團隊沖刺全年業(yè)務(wù)的決心。將全年任務(wù)目標按月分解，通過各類會議進行績效分析，跟蹤團隊目標達成情況。4.招募人才-開展增員活動，壯大兼職協(xié)保員隊伍初期投入適當資源，開展高效專職增員，要求所有專職人員和準股東接受素質(zhì)提升培訓。同時，大力發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務(wù)拓展提供平臺。制定協(xié)保員管理方案。5.強化隊伍-加強基礎(chǔ)管理，培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英從早會運營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場管理等多方面入手，加強基礎(chǔ)管理培訓，確保各項工作有序進行，形成穩(wěn)定的工作習慣。建立針對性的培訓體系，為新人提供“新人培訓班”、“創(chuàng)業(yè)說明會”，為理財顧問及以上級別人員提供“理財顧問基礎(chǔ)培訓班、提高班”、“精英戰(zhàn)斗營”、“職業(yè)生涯規(guī)劃班”，為各