2024年個人理財規(guī)劃服務專項協(xié)議版

2024年個人理財規(guī)劃服務專項協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1服務提供方1.2服務接受方1.3協(xié)議有效期限2.服務內(nèi)容2.1服務范圍2.2服務目標2.3服務流程3.服務費用3.1費用金額3.2費用支付方式3.3費用退還條件4.雙方權利與義務4.1服務提供方的權利與義務4.2服務接受方的權利與義務5.保密條款5.1保密信息范圍5.2保密期限5.3保密違反后果6.違約責任6.1服務提供方的違約責任6.2服務接受方的違約責任7.爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調解解決7.3法律途徑8.適用法律8.1協(xié)議簽訂地法律8.2法律適用原則9.合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件9.3變更與解除的程序10.合同的終止10.1終止條件10.2終止后的權利與義務處理11.免除責任11.1不可抗力11.2其他免除情況12.通知與送達12.1通知方式12.2送達地址13.其他條款13.1雙方約定的其他事項13.2附錄14.合同簽署日期及簽字蓋章頁第一部分：合同如下：1.協(xié)議概述1.1服務提供方1.1.1公司名稱：X金融服務有限公司1.1.2注冊地址：市區(qū)路號1.2服務接受方1.2.1公司名稱：X科技有限公司1.2.2注冊地址：市區(qū)路號1.3協(xié)議有效期限1.3.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年，自2024年1月1日至2027年1月1日。2.服務內(nèi)容2.1服務范圍2.1.1服務提供方將為服務接受方提供個人理財規(guī)劃服務，包括但不限于：資產(chǎn)配置、投資建議、風險評估、稅務規(guī)劃等。2.1.2服務提供方將根據(jù)服務接受方的財務狀況、風險承受能力和投資目標，為其制定個人理財規(guī)劃方案。2.2服務目標2.2.1服務提供方將努力實現(xiàn)服務接受方的理財目標，包括資產(chǎn)增值、財富傳承、退休規(guī)劃等。2.2.2服務提供方將定期評估并調整理財規(guī)劃方案，以適應服務接受方的財務狀況和市場環(huán)境的變化。2.3服務流程1)收集服務接受方的財務信息和需求；2)進行財務分析和風險評估；3)制定個人理財規(guī)劃方案；4)向服務接受方解釋和溝通方案；5)定期評估和調整方案。3.服務費用3.1費用金額3.1.1本協(xié)議的服務費用為人民幣萬元整，其中包括但不限于理財規(guī)劃制定、方案調整、定期報告等。3.1.2服務費用將在協(xié)議生效后十個工作日內(nèi)支付，支付方式為銀行轉賬。3.2費用支付方式3.2.1服務接受方可以通過銀行轉賬的方式支付服務費用。3.2.2服務提供方在收到服務費用后，將向服務接受方提供正規(guī)發(fā)票。3.3費用退還條件3.3.1在協(xié)議有效期內(nèi)，如果服務接受方提前終止協(xié)議，服務提供方將在扣除已發(fā)生費用后，退還剩余服務費用。3.3.2如果服務提供方未能按照約定提供服務，服務接受方有權要求退還已支付的服務費用。4.雙方權利與義務4.1服務提供方的權利與義務4.1.1服務提供方有權要求服務接受方提供真實、準確的財務信息和相關資料。4.1.2服務提供方有義務按照約定提供個人理財規(guī)劃服務，并保護服務接受方的隱私和商業(yè)秘密。4.1.3服務提供方應按照約定時間向服務接受方提供理財規(guī)劃報告和評估結果。4.2服務接受方的權利與義務4.2.1服務接受方有權要求服務提供方按照約定提供個人理財規(guī)劃服務。4.2.2服務接受方有義務向服務提供方提供真實、準確的財務信息和相關資料。4.2.3服務接受方應按照約定時間支付服務費用，并按照服務提供方的建議進行投資和理財操作。8.保密條款8.1保密信息范圍8.1.1保密信息包括本協(xié)議的內(nèi)容、雙方的商業(yè)秘密、個人隱私以及與個人理財規(guī)劃服務相關的任何信息。8.1.2保密信息不包括公眾已知的信息或通過合法途徑獲得的信息。8.2保密期限8.2.1雙方對保密信息的保密義務在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效，期限為五年。8.3保密違反后果8.3.1如果一方違反保密義務，導致保密信息泄露，泄露方應承擔相應的違約責任，并賠償對方因此遭受的損失。9.違約責任9.1服務提供方的違約責任9.1.1如果服務提供方未能按照約定提供服務，或未能達到服務目標，服務提供方應承擔相應的違約責任，包括但不限于退還服務費用、支付違約金等。9.1.2如果服務提供方違反保密義務，服務提供方應承擔相應的違約責任，并賠償因此給服務接受方造成的損失。9.2服務接受方的違約責任9.2.1如果服務接受方未能按照約定支付服務費用，服務接受方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付滯納金、賠償因此給服務提供方造成的損失等。9.2.2如果服務接受方提供虛假或誤導性的財務信息，服務接受方應承擔相應的違約責任，并賠償因此給服務提供方造成的損失。10.爭議解決10.1協(xié)商解決10.1.1雙方應通過友好協(xié)商的方式解決本協(xié)議履行過程中的任何爭議和糾紛。10.2調解解決10.2.1如果協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權的人民調解委員會申請調解。10.3法律途徑10.3.1如果調解不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。11.適用法律11.1協(xié)議簽訂地法律11.1.1本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄，按照中華人民共和國法律解釋。11.2法律適用原則11.2.1如果本協(xié)議的任何條款與中華人民共和國法律相抵觸，該條款將按照法律規(guī)定進行調整，但不影響其他條款的有效性。12.合同的變更與解除12.1變更條件12.1.1如果雙方同意且經(jīng)協(xié)商一致，可以變更本協(xié)議的內(nèi)容。12.1.2變更協(xié)議應采用書面形式，并由雙方簽字蓋章生效。12.2解除條件12.2.1在協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方不得單方面解除協(xié)議。12.2.2如果一方違反本協(xié)議的實質性條款，另一方有權解除協(xié)議。12.3變更與解除的程序12.3.1變更或解除協(xié)議應由雙方協(xié)商確定，并簽訂相應的書面協(xié)議。13.合同的終止13.1終止條件1)協(xié)議有效期屆滿；2)雙方協(xié)商一致終止；3)一方嚴重違反協(xié)議，另一方解除協(xié)議；4)法律規(guī)定的其他終止條件。13.2終止后的權利與義務處理13.2.1協(xié)議終止后，雙方應按照協(xié)議約定處理未了結的事務，包括結算服務費用、處理保密信息等。14.合同簽署日期及簽字蓋章頁14.1本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.2本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.3合同簽署日期：2024年1月1日。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：個人理財規(guī)劃方案附件說明：此附件為服務提供方根據(jù)服務接受方的財務狀況、風險承受能力和投資目標制定的個人理財規(guī)劃方案。附件要求：方案應詳細闡述資產(chǎn)配置、投資建議、風險評估、稅務規(guī)劃等內(nèi)容，并明確指出各項投資的預期收益和風險。2.附件二：理財規(guī)劃報告附件說明：此附件為服務提供方定期向服務接受方提交的理財規(guī)劃報告，包括資產(chǎn)狀況、投資表現(xiàn)、風險評估等內(nèi)容。附件要求：報告應清晰、準確地反映理財規(guī)劃方案的執(zhí)行情況和效果，并提供必要的圖表和數(shù)據(jù)分析。3.附件三：費用支付證明附件說明：此附件為服務接受方支付服務費用的證明，包括銀行轉賬記錄、發(fā)票等。附件要求：證明應證明服務費用已按照約定方式支付，并標明支付時間和金額。4.附件四：保密信息清單附件說明：此附件為列舉雙方在合作過程中需要保密的信息清單，包括商業(yè)秘密、個人隱私等。附件要求：清單應詳細列出所有需要保密的信息類型和范圍，以確保雙方遵守保密義務。5.附件五：違約行為記錄附件說明：此附件為記錄雙方在合作過程中發(fā)生的違約行為，包括未按約定提供服務、未支付費用等。附件要求：記錄應詳細記錄違約行為的發(fā)生時間、具體情況和相關證據(jù)，以便于違約責任的認定和處理。說明二：違約行為及責任認定：1.服務提供方的違約行為未按約定時間提供理財規(guī)劃方案或報告提供的理財規(guī)劃方案或報告存在重大錯誤或誤導未保護服務接受方的隱私和商業(yè)秘密未履行保密義務，導致保密信息泄露2.服務接受方的違約行為未按約定時間支付服務費用提供虛假或誤導性的財務信息未按照服務提供方的建議進行投資和理財操作違反保密義務，導致保密信息泄露3.違約責任認定標準違約行為的責任認定應基于實際情況和合同約定，綜合考慮違約的嚴重程度、影響范圍和責任方的主觀過錯等因素。違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于退還服務費用、支付違約金、賠償因此給對方造成的損失等。雙方應通過協(xié)商解決違約爭議，如協(xié)商不成，可依法向有管轄權的人民法院提起訴訟。示例說明：如果服務提供方未能按照約定時間提供理財規(guī)劃方案，服務接受方可以要求延期提供或解除合同，并要求退還已支付的服務費用。如果服務提供方提供的理財規(guī)劃方案存在重大錯誤或誤導，服務接受方可以要求更正方案或解除合同，并要求賠償因此造成的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.個人理財規(guī)劃服務：指服務提供方