2024年個人理財規(guī)劃服務(wù)專項協(xié)議版

2024年個人理財規(guī)劃服務(wù)專項協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1服務(wù)提供方1.2服務(wù)接受方1.3協(xié)議有效期限2.服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)目標(biāo)2.3服務(wù)流程3.服務(wù)費(fèi)用3.1費(fèi)用金額3.2費(fèi)用支付方式3.3費(fèi)用退還條件4.雙方權(quán)利與義務(wù)4.1服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)4.2服務(wù)接受方的權(quán)利與義務(wù)5.保密條款5.1保密信息范圍5.2保密期限5.3保密違反后果6.違約責(zé)任6.1服務(wù)提供方的違約責(zé)任6.2服務(wù)接受方的違約責(zé)任7.爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3法律途徑8.適用法律8.1協(xié)議簽訂地法律8.2法律適用原則9.合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件9.3變更與解除的程序10.合同的終止10.1終止條件10.2終止后的權(quán)利與義務(wù)處理11.免除責(zé)任11.1不可抗力11.2其他免除情況12.通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)地址13.其他條款13.1雙方約定的其他事項13.2附錄14.合同簽署日期及簽字蓋章頁第一部分：合同如下：1.協(xié)議概述1.1服務(wù)提供方1.1.1公司名稱：X金融服務(wù)有限公司1.1.2注冊地址：市區(qū)路號1.2服務(wù)接受方1.2.1公司名稱：X科技有限公司1.2.2注冊地址：市區(qū)路號1.3協(xié)議有效期限1.3.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年，自2024年1月1日至2027年1月1日。2.服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.1.1服務(wù)提供方將為服務(wù)接受方提供個人理財規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險評估、稅務(wù)規(guī)劃等。2.1.2服務(wù)提供方將根據(jù)服務(wù)接受方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為其制定個人理財規(guī)劃方案。2.2服務(wù)目標(biāo)2.2.1服務(wù)提供方將努力實(shí)現(xiàn)服務(wù)接受方的理財目標(biāo)，包括資產(chǎn)增值、財富傳承、退休規(guī)劃等。2.2.2服務(wù)提供方將定期評估并調(diào)整理財規(guī)劃方案，以適應(yīng)服務(wù)接受方的財務(wù)狀況和市場環(huán)境的變化。2.3服務(wù)流程1)收集服務(wù)接受方的財務(wù)信息和需求；2)進(jìn)行財務(wù)分析和風(fēng)險評估；3)制定個人理財規(guī)劃方案；4)向服務(wù)接受方解釋和溝通方案；5)定期評估和調(diào)整方案。3.服務(wù)費(fèi)用3.1費(fèi)用金額3.1.1本協(xié)議的服務(wù)費(fèi)用為人民幣萬元整，其中包括但不限于理財規(guī)劃制定、方案調(diào)整、定期報告等。3.1.2服務(wù)費(fèi)用將在協(xié)議生效后十個工作日內(nèi)支付，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。3.2費(fèi)用支付方式3.2.1服務(wù)接受方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付服務(wù)費(fèi)用。3.2.2服務(wù)提供方在收到服務(wù)費(fèi)用后，將向服務(wù)接受方提供正規(guī)發(fā)票。3.3費(fèi)用退還條件3.3.1在協(xié)議有效期內(nèi)，如果服務(wù)接受方提前終止協(xié)議，服務(wù)提供方將在扣除已發(fā)生費(fèi)用后，退還剩余服務(wù)費(fèi)用。3.3.2如果服務(wù)提供方未能按照約定提供服務(wù)，服務(wù)接受方有權(quán)要求退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。4.雙方權(quán)利與義務(wù)4.1服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)4.1.1服務(wù)提供方有權(quán)要求服務(wù)接受方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財務(wù)信息和相關(guān)資料。4.1.2服務(wù)提供方有義務(wù)按照約定提供個人理財規(guī)劃服務(wù)，并保護(hù)服務(wù)接受方的隱私和商業(yè)秘密。4.1.3服務(wù)提供方應(yīng)按照約定時間向服務(wù)接受方提供理財規(guī)劃報告和評估結(jié)果。4.2服務(wù)接受方的權(quán)利與義務(wù)4.2.1服務(wù)接受方有權(quán)要求服務(wù)提供方按照約定提供個人理財規(guī)劃服務(wù)。4.2.2服務(wù)接受方有義務(wù)向服務(wù)提供方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財務(wù)信息和相關(guān)資料。4.2.3服務(wù)接受方應(yīng)按照約定時間支付服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)提供方的建議進(jìn)行投資和理財操作。8.保密條款8.1保密信息范圍8.1.1保密信息包括本協(xié)議的內(nèi)容、雙方的商業(yè)秘密、個人隱私以及與個人理財規(guī)劃服務(wù)相關(guān)的任何信息。8.1.2保密信息不包括公眾已知的信息或通過合法途徑獲得的信息。8.2保密期限8.2.1雙方對保密信息的保密義務(wù)在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效，期限為五年。8.3保密違反后果8.3.1如果一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償對方因此遭受的損失。9.違約責(zé)任9.1服務(wù)提供方的違約責(zé)任9.1.1如果服務(wù)提供方未能按照約定提供服務(wù)，或未能達(dá)到服務(wù)目標(biāo)，服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于退還服務(wù)費(fèi)用、支付違約金等。9.1.2如果服務(wù)提供方違反保密義務(wù)，服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償因此給服務(wù)接受方造成的損失。9.2服務(wù)接受方的違約責(zé)任9.2.1如果服務(wù)接受方未能按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)接受方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付滯納金、賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失等。9.2.2如果服務(wù)接受方提供虛假或誤導(dǎo)性的財務(wù)信息，服務(wù)接受方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失。10.爭議解決10.1協(xié)商解決10.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決本協(xié)議履行過程中的任何爭議和糾紛。10.2調(diào)解解決10.2.1如果協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。10.3法律途徑10.3.1如果調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。11.適用法律11.1協(xié)議簽訂地法律11.1.1本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄，按照中華人民共和國法律解釋。11.2法律適用原則11.2.1如果本協(xié)議的任何條款與中華人民共和國法律相抵觸，該條款將按照法律規(guī)定進(jìn)行調(diào)整，但不影響其他條款的有效性。12.合同的變更與解除12.1變更條件12.1.1如果雙方同意且經(jīng)協(xié)商一致，可以變更本協(xié)議的內(nèi)容。12.1.2變更協(xié)議應(yīng)采用書面形式，并由雙方簽字蓋章生效。12.2解除條件12.2.1在協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方不得單方面解除協(xié)議。12.2.2如果一方違反本協(xié)議的實(shí)質(zhì)性條款，另一方有權(quán)解除協(xié)議。12.3變更與解除的程序12.3.1變更或解除協(xié)議應(yīng)由雙方協(xié)商確定，并簽訂相應(yīng)的書面協(xié)議。13.合同的終止13.1終止條件1)協(xié)議有效期屆滿；2)雙方協(xié)商一致終止；3)一方嚴(yán)重違反協(xié)議，另一方解除協(xié)議；4)法律規(guī)定的其他終止條件。13.2終止后的權(quán)利與義務(wù)處理13.2.1協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理未了結(jié)的事務(wù)，包括結(jié)算服務(wù)費(fèi)用、處理保密信息等。14.合同簽署日期及簽字蓋章頁14.1本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.2本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.3合同簽署日期：2024年1月1日。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：個人理財規(guī)劃方案附件說明：此附件為服務(wù)提供方根據(jù)服務(wù)接受方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)制定的個人理財規(guī)劃方案。附件要求：方案應(yīng)詳細(xì)闡述資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險評估、稅務(wù)規(guī)劃等內(nèi)容，并明確指出各項投資的預(yù)期收益和風(fēng)險。2.附件二：理財規(guī)劃報告附件說明：此附件為服務(wù)提供方定期向服務(wù)接受方提交的理財規(guī)劃報告，包括資產(chǎn)狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險評估等內(nèi)容。附件要求：報告應(yīng)清晰、準(zhǔn)確地反映理財規(guī)劃方案的執(zhí)行情況和效果，并提供必要的圖表和數(shù)據(jù)分析。3.附件三：費(fèi)用支付證明附件說明：此附件為服務(wù)接受方支付服務(wù)費(fèi)用的證明，包括銀行轉(zhuǎn)賬記錄、發(fā)票等。附件要求：證明應(yīng)證明服務(wù)費(fèi)用已按照約定方式支付，并標(biāo)明支付時間和金額。4.附件四：保密信息清單附件說明：此附件為列舉雙方在合作過程中需要保密的信息清單，包括商業(yè)秘密、個人隱私等。附件要求：清單應(yīng)詳細(xì)列出所有需要保密的信息類型和范圍，以確保雙方遵守保密義務(wù)。5.附件五：違約行為記錄附件說明：此附件為記錄雙方在合作過程中發(fā)生的違約行為，包括未按約定提供服務(wù)、未支付費(fèi)用等。附件要求：記錄應(yīng)詳細(xì)記錄違約行為的發(fā)生時間、具體情況和相關(guān)證據(jù)，以便于違約責(zé)任的認(rèn)定和處理。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.服務(wù)提供方的違約行為未按約定時間提供理財規(guī)劃方案或報告提供的理財規(guī)劃方案或報告存在重大錯誤或誤導(dǎo)未保護(hù)服務(wù)接受方的隱私和商業(yè)秘密未履行保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露2.服務(wù)接受方的違約行為未按約定時間支付服務(wù)費(fèi)用提供虛假或誤導(dǎo)性的財務(wù)信息未按照服務(wù)提供方的建議進(jìn)行投資和理財操作違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露3.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約行為的責(zé)任認(rèn)定應(yīng)基于實(shí)際情況和合同約定，綜合考慮違約的嚴(yán)重程度、影響范圍和責(zé)任方的主觀過錯等因素。違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于退還服務(wù)費(fèi)用、支付違約金、賠償因此給對方造成的損失等。雙方應(yīng)通過協(xié)商解決違約爭議，如協(xié)商不成，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。示例說明：如果服務(wù)提供方未能按照約定時間提供理財規(guī)劃方案，服務(wù)接受方可以要求延期提供或解除合同，并要求退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。如果服務(wù)提供方提供的理財規(guī)劃方案存在重大錯誤或誤導(dǎo)，服務(wù)接受方可以要求更正方案或解除合同，并要求賠償因此造成的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.個人理財規(guī)劃服務(wù)：指服務(wù)提供方