《保險(xiǎn)投資學(xué)》教學(xué)大綱

《保險(xiǎn)投資學(xué)》教學(xué)大綱課程編號(hào)：112423B課程類型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課□專業(yè)核心課專業(yè)提升課□專業(yè)拓展課總學(xué)時(shí)：48講課學(xué)時(shí)：48實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：3適用對(duì)象：保險(xiǎn)精算專業(yè)先修課程：保險(xiǎn)學(xué)原理、金融學(xué)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)一、教學(xué)目標(biāo)《保險(xiǎn)投資學(xué)》是保險(xiǎn)精算專業(yè)的專業(yè)提升課。本課程的先修課為《保險(xiǎn)學(xué)原理》、《金融學(xué)》和《概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)》等課程。課程教學(xué)的目標(biāo)是使學(xué)生理解保險(xiǎn)投資的相關(guān)理論與實(shí)務(wù)，掌握保險(xiǎn)投資的相關(guān)政策、保險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的控制、保險(xiǎn)投資策略的構(gòu)建等知識(shí)，使學(xué)生理解通過(guò)保險(xiǎn)投資實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金的保值、增值的相關(guān)投資技術(shù)，培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題和解決問(wèn)題能力，為學(xué)生進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)奠定理論基礎(chǔ)，鍛煉學(xué)生的實(shí)際操作能力。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容本課程主要介紹保險(xiǎn)投資的基本概念、政策、方法和技術(shù)，主要教學(xué)內(nèi)容包括：保險(xiǎn)投資概述、保險(xiǎn)投資模式、保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置、現(xiàn)代投資組合理論、債券投資、貨幣市場(chǎng)投資、股票投資、基金投資、保險(xiǎn)投資管理和保險(xiǎn)投資監(jiān)管。（二）教學(xué)方法和手段本課程教學(xué)力求理論聯(lián)系實(shí)際，并及時(shí)將國(guó)際、國(guó)內(nèi)的最新學(xué)術(shù)動(dòng)態(tài)和實(shí)務(wù)發(fā)展融入課堂教學(xué)。教師在教學(xué)中可將多種教學(xué)方法和手段并用，以課堂講授為主，適當(dāng)融入課堂討論、案例分析和專題講座等。通過(guò)引導(dǎo)學(xué)生查找保險(xiǎn)投資方面的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料，構(gòu)建投資組合和投資策略，撰寫(xiě)案例分析報(bào)告，培養(yǎng)學(xué)生解決實(shí)際問(wèn)題的能力。（三）畢業(yè)要求《保險(xiǎn)投資學(xué)》是一門(mén)實(shí)務(wù)性較強(qiáng)的課程。學(xué)生通過(guò)本課程學(xué)習(xí)，主要掌握保險(xiǎn)投資的基本概念、政策、方法和技術(shù)，能夠依據(jù)保險(xiǎn)投資領(lǐng)域中的具體數(shù)據(jù)構(gòu)建合適的保險(xiǎn)投資模型，創(chuàng)建保險(xiǎn)投資策略，解決保險(xiǎn)投資實(shí)務(wù)中出現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題，能夠應(yīng)用所學(xué)知識(shí)分析當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)投資中存在的問(wèn)題，能夠熟練地撰寫(xiě)保險(xiǎn)投資的案例分析報(bào)告，三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)1保險(xiǎn)投資概述222保險(xiǎn)投資模式443保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置664現(xiàn)代投資組合理論665債券投資556貨幣市場(chǎng)投資557股票投資558基金投資559保險(xiǎn)投資管理4410保險(xiǎn)投資監(jiān)管4411復(fù)習(xí)22合計(jì)4848四、教學(xué)內(nèi)容第一章保險(xiǎn)投資概述第一節(jié)保險(xiǎn)投資的內(nèi)涵第二節(jié)保險(xiǎn)投資資金的來(lái)源與投資渠道第三節(jié)保險(xiǎn)投資的發(fā)展歷程教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)投資的內(nèi)涵、保險(xiǎn)投資的渠道和發(fā)展歷程。課程考核要求：了解保險(xiǎn)投資的發(fā)展歷程；掌握保險(xiǎn)投資的內(nèi)涵、保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源和投資渠道。第二章保險(xiǎn)投資模式第一節(jié)保險(xiǎn)公司自行投資模式第二節(jié)保險(xiǎn)公司委托投資模式第三節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)投資模式的演變教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)公司的自行投資模式和委托投資模式。課程考核要求：了解我國(guó)保險(xiǎn)投資模式的演變；理解我國(guó)保險(xiǎn)投資模式的演變過(guò)程中的影響因素；掌握我國(guó)保險(xiǎn)公司的自行投資模式和委托投資模式。第三章保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置第一節(jié)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置原則第二節(jié)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置模型第三節(jié)保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置模型和配置策略。課程考核要求：理解保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置原則；掌握保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置模型和配置策略。第四章現(xiàn)代投資組合理論第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)與多樣化第二節(jié)資本資產(chǎn)定價(jià)理論第三節(jié)資本資產(chǎn)定價(jià)模型的擴(kuò)展教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：資本資產(chǎn)定價(jià)理論和資本資產(chǎn)定價(jià)模型的擴(kuò)展。課程考核要求：了解風(fēng)險(xiǎn)及其多樣性；理解資本資產(chǎn)定價(jià)模型的擴(kuò)展；掌握資本資產(chǎn)定價(jià)理論。第五章債券投資第一節(jié)債券市場(chǎng)概述第二節(jié)債券投資風(fēng)險(xiǎn)與估值第三節(jié)債券投資組合管理策略第四節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)資金參與債券市場(chǎng)的情況教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與估值，債券投資組合管理策略。課程考核要求：了解債券市場(chǎng)的概況和我國(guó)保險(xiǎn)資金參與債券市場(chǎng)的情況；理解債券投資風(fēng)險(xiǎn)與估值；掌握債券投資組合管理策略。第六章貨幣市場(chǎng)投資第一節(jié)貨幣市場(chǎng)概述第二節(jié)貨幣市場(chǎng)的投資工具第三節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)資金參與貨幣市場(chǎng)的概況教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)的投資工具。課程考核要求：了解貨幣市場(chǎng)的概況和我國(guó)保險(xiǎn)資金參與貨幣市場(chǎng)的概況；掌握貨幣市場(chǎng)的投資工具。第七章股票投資第一節(jié)股票的投資特性分析第二節(jié)常用股票估值模型與投資分析第三節(jié)股票市場(chǎng)第四節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)資金參與股票市場(chǎng)的現(xiàn)狀教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：股票估值模型課程考核要求：了解我國(guó)保險(xiǎn)資金參與股票市場(chǎng)的現(xiàn)狀；理解股票的投資特性；掌握常用的股票估值模型和投資分析方法。第八章基金投資第一節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)資金參與基金市場(chǎng)的概況第二節(jié)評(píng)價(jià)與選擇基金的具體方法第三節(jié)買(mǎi)賣(mài)基金的基本策略教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：評(píng)價(jià)與選擇基金的具體方法，買(mǎi)賣(mài)基金的基本策略。課程考核要求：了解我國(guó)保險(xiǎn)資金參與基金市場(chǎng)的概況；理解評(píng)價(jià)與選擇基金的具體方法；掌握買(mǎi)賣(mài)基金的基本策略。第九章保險(xiǎn)投資管理第一節(jié)創(chuàng)建和管理投資組合第二節(jié)評(píng)估投資業(yè)績(jī)教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：創(chuàng)建和管理投資組合，評(píng)估投資業(yè)績(jī)。課程考核要求：掌握創(chuàng)建和管理投資組合和評(píng)估投資業(yè)績(jī)的方法。第十章保險(xiǎn)投資監(jiān)管第一節(jié)保險(xiǎn)投資監(jiān)管的含義第二節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)投資監(jiān)管概述第三節(jié)國(guó)外保險(xiǎn)投資監(jiān)管教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：創(chuàng)建和管理投資組合，評(píng)估投資業(yè)績(jī)。課程考核要求：掌握創(chuàng)建和管理投資組合和評(píng)估投資業(yè)績(jī)的方法。五、考核方式、成績(jī)?cè)u(píng)定本課程期末考試采取開(kāi)卷和提交論文相結(jié)合的形式，主要考察學(xué)生對(duì)實(shí)際問(wèn)題的把握。最終的考核成績(jī)由兩部分構(gòu)成：期末成績(jī)和平時(shí)成績(jī)，分別占總評(píng)成績(jī)的70%和30%。期末考試采取。平時(shí)成績(jī)由課堂測(cè)驗(yàn)和課堂討論組成。六、主要參考書(shū)[1]郭冬梅,郭三化.保險(xiǎn)投資學(xué).北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社.2017年.[2]繆建民.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的理論與實(shí)踐.北京：中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社.2014年.[3]魏巧琴.保險(xiǎn)投資學(xué).上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社.2008年.[4]李冰清.保險(xiǎn)投資.天津：