涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案

?涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案一、背景分析近年來，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，非法集資現(xiàn)象層出不窮，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，損害了人民群眾的合法權(quán)益。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于防范和打擊非法集資的決策部署，確保金融市場(chǎng)安全穩(wěn)定，我們決定開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)。二、目標(biāo)與任務(wù)1.深入排查各類涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。2.加強(qiáng)宣傳教育，提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范意識(shí)。3.完善監(jiān)管機(jī)制，建立健全涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控體系。三、排查范圍與內(nèi)容1.范圍：本次排查活動(dòng)涵蓋全市范圍內(nèi)的各類企業(yè)、個(gè)體工商戶、金融機(jī)構(gòu)等。2.內(nèi)容：（1）非法集資行為：包括但不限于虛假宣傳、承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)項(xiàng)目等。（2）非法集資渠道：包括但不限于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、線下門店、親朋好友介紹等。（3）非法集資資金去向：包括但不限于投資房地產(chǎn)、股票、期貨等。四、排查步驟與方法1.成立專項(xiàng)排查小組，明確責(zé)任分工，制定排查計(jì)劃。2.采集數(shù)據(jù)：通過查閱資料、訪談、問卷調(diào)查等方式，全面收集涉嫌非法集資的相關(guān)信息。3.分析數(shù)據(jù)：對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，識(shí)別出涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。4.現(xiàn)場(chǎng)核查：針對(duì)涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，組織現(xiàn)場(chǎng)核查，核實(shí)相關(guān)信息。5.處置風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)核實(shí)確有涉嫌非法集資行為的企業(yè)或個(gè)人，依法予以處置。五、時(shí)間安排1.2023年3月1日-2023年3月10日：籌備階段，成立專項(xiàng)排查小組，制定排查方案。2.2023年3月11日-2023年4月10日：排查階段，全面開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。六、保障措施1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)：成立由市政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，確保排查工作順利進(jìn)行。2.落實(shí)責(zé)任：明確各相關(guān)部門職責(zé)，確保排查工作落到實(shí)處。3.嚴(yán)格執(zhí)法：對(duì)涉嫌非法集資行為依法予以查處，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。4.宣傳教育：通過新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等多種渠道，加大宣傳力度，提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范意識(shí)。我們要高度重視涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保排查工作取得實(shí)效。同時(shí)，要加強(qiáng)宣傳教育，提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的安全穩(wěn)定。注意要點(diǎn)一：確保排查數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性排查過程中，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性是關(guān)鍵。有時(shí)候，信息收集可能存在偏差，或者數(shù)據(jù)錄入出現(xiàn)錯(cuò)誤。解決辦法：實(shí)行數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證，多人多次核對(duì)，確保信息無誤。對(duì)于存疑的數(shù)據(jù)，要追溯到原始資料，不放過任何一個(gè)細(xì)節(jié)。注意要點(diǎn)二：避免排查工作中的遺漏在排查過程中，可能會(huì)因?yàn)楣ぷ髁看蠡蛘哓?zé)任心不強(qiáng)，導(dǎo)致某些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)被忽視。解決辦法：制定詳細(xì)的排查清單，按照清單逐項(xiàng)核對(duì)，確保無遺漏。同時(shí)，建立排查日志，記錄每一步排查情況，便于追蹤和復(fù)核。注意要點(diǎn)三：防范排查人員的道德風(fēng)險(xiǎn)排查人員可能因?yàn)閭€(gè)人利益，對(duì)某些涉嫌非法集資的行為視而不見。解決辦法：對(duì)排查人員進(jìn)行廉政教育，明確紀(jì)律要求，建立排查人員責(zé)任制，對(duì)故意隱瞞、徇私舞弊的行為，嚴(yán)肅追究責(zé)任。注意要點(diǎn)四：提高排查效率排查工作涉及面廣，如果效率不高，可能會(huì)影響整體工作的進(jìn)度。解決辦法：采用信息化手段，利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，提高排查效率。同時(shí)，合理分配工作任務(wù)，確保各項(xiàng)工作同步推進(jìn)。注意要點(diǎn)五：保障排查對(duì)象的合法權(quán)益在排查過程中，要避免損害合法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)和個(gè)人權(quán)益。解決辦法：明確排查標(biāo)準(zhǔn)，確保排查行為合法合規(guī)。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的疑似非法集資行為，要充分調(diào)查取證，確鑿后再依法處理。注意要點(diǎn)六：及時(shí)反饋排查結(jié)果排查結(jié)果需要及時(shí)反饋給相關(guān)部門，以便采取相應(yīng)措施。解決辦法：建立快速反饋機(jī)制，排查小組與監(jiān)管部門保持密切溝通，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，立即報(bào)告，及時(shí)處理。注意要點(diǎn)七：強(qiáng)化跨部門協(xié)作排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)不是單一部門的事情，需要多個(gè)部門聯(lián)動(dòng)。解決辦法：建立跨部門協(xié)作機(jī)制，定期召開協(xié)調(diào)會(huì)議，確保信息共享，行動(dòng)一致。每個(gè)部門都要明確自己的職責(zé)，形成合力。注意要點(diǎn)八：注重排查人員的專業(yè)培訓(xùn)排查人員需要具備一定的金融知識(shí)和法律意識(shí)，才能準(zhǔn)確判斷非法集資行為。解決辦法：組織定期的專業(yè)培訓(xùn)，提升排查人員的業(yè)務(wù)能力和法律素養(yǎng)。通過案例分析，模擬演練等方式，讓排查人員熟悉各類非法集資的典型特征。注意要點(diǎn)九：關(guān)注非法集資的新形態(tài)隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，非法集資的手段也在不斷更新。解決辦法：緊跟金融科技的發(fā)展趨勢(shì)，不斷更新排查標(biāo)準(zhǔn)和方法。對(duì)于新興的金融產(chǎn)品和服務(wù)，要及時(shí)研究，掌握其風(fēng)險(xiǎn)特性。注意要點(diǎn)十：確