2024年度債券質(zhì)保借款協(xié)議規(guī)范文本版

2024年度債券質(zhì)保借款協(xié)議規(guī)范文本版A版本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1合同主體1.2債券1.3質(zhì)保借款1.4借款金額1.5借款期限1.6利息1.7還款方式1.8違約金1.9擔(dān)保1.10監(jiān)管機(jī)構(gòu)1.11貨幣2.債券的轉(zhuǎn)讓與質(zhì)保2.1債券轉(zhuǎn)讓2.2質(zhì)保責(zé)任2.3質(zhì)保期限2.4質(zhì)保評(píng)估3.借款的發(fā)放與還款3.1借款發(fā)放3.2借款使用3.3還款義務(wù)3.4提前還款3.5還款資金的劃撥4.利息與費(fèi)用4.1利息計(jì)算4.2利息支付4.3費(fèi)用承擔(dān)5.違約與爭(zhēng)議解決5.1違約情形5.2違約責(zé)任5.3爭(zhēng)議解決方式6.合同的生效、變更與終止6.1合同生效條件6.2合同變更6.3合同終止7.保密條款7.1保密義務(wù)7.2例外情況8.法律適用與爭(zhēng)議解決8.1法律適用8.2爭(zhēng)議解決方式9.其他條款9.1通知與送達(dá)9.2合同的附件9.3合同的修訂9.4合同的語(yǔ)言版本10.借款人的義務(wù)與權(quán)利10.1義務(wù)10.2權(quán)利11.出質(zhì)人的義務(wù)與權(quán)利11.1義務(wù)11.2權(quán)利12.借款人的責(zé)任與承諾12.1責(zé)任12.2承諾13.出質(zhì)人的責(zé)任與承諾13.1責(zé)任13.2承諾14.監(jiān)管要求與合規(guī)性14.1監(jiān)管要求14.2合規(guī)性檢查第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1合同主體1.2債券本合同所指的債券為甲方持有的，由乙方出質(zhì)的債券。債券的具體信息如下：（此處列明債券的基本信息，包括但不限于債券代碼、面值、發(fā)行人、發(fā)行日期、到期日期等）1.3質(zhì)保借款質(zhì)保借款是指乙方以其持有的債券為抵押，向甲方提供的借款。1.4借款金額本合同項(xiàng)下的借款金額為（大寫(xiě)）：人民幣陸佰萬(wàn)元整（小寫(xiě)）：6000000.00元。1.5借款期限本合同項(xiàng)下的借款期限為（年），自借款發(fā)放之日起至借款到期日止。1.6利息本合同項(xiàng)下的借款利息為年利率（%）計(jì)算，利息支付方式為按季支付。1.7還款方式甲方應(yīng)按本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式向乙方支付借款本息。具體的還款計(jì)劃和還款方式如下：（此處詳細(xì)列明還款計(jì)劃和還款方式，包括但不限于還款期限、還款金額、還款頻率等）1.8違約金甲方未按本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式支付借款本息的，應(yīng)向乙方支付違約金。違約金的計(jì)算方式如下：（此處列明違約金的計(jì)算方式）1.9擔(dān)保乙方以其持有的債券為甲方提供擔(dān)保，擔(dān)保范圍包括但不限于借款本金、利息、違約金、損害賠償金等。1.10監(jiān)管機(jī)構(gòu)本合同的簽訂和履行應(yīng)遵守我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，并接受相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。1.11貨幣本合同項(xiàng)下的借款金額、利息、違約金等均以人民幣計(jì)價(jià)和支付。第二條債券的轉(zhuǎn)讓與質(zhì)保2.1債券轉(zhuǎn)讓在本合同有效期內(nèi)，乙方不得轉(zhuǎn)讓其對(duì)甲方的債權(quán)，包括但不限于債券的買賣、贈(zèng)與、抵押等。2.2質(zhì)保責(zé)任乙方應(yīng)對(duì)其所提供的債券承擔(dān)質(zhì)保責(zé)任，確保債券的真實(shí)性、合法性和有效性。如因債券的虛假、違法等原因?qū)е录追皆馐軗p失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.3質(zhì)保期限本合同項(xiàng)下的質(zhì)保期限為（年），自債券出質(zhì)之日起至債券到期日止。2.4質(zhì)保評(píng)估乙方應(yīng)按照甲方的要求，對(duì)其提供的債券進(jìn)行定期評(píng)估，并將評(píng)估報(bào)告提交給甲方。如評(píng)估結(jié)果顯示債券的價(jià)值已低于本合同約定的借款金額的，乙方應(yīng)在（個(gè)工作日）內(nèi)提供相應(yīng)的補(bǔ)充擔(dān)保。第三條借款的發(fā)放與還款3.1借款發(fā)放甲方在確認(rèn)乙方提供的債券符合本合同約定的條件后，應(yīng)在（個(gè)工作日）內(nèi)向乙方發(fā)放借款。3.2借款使用甲方應(yīng)按照本合同約定的用途使用借款，不得挪作他用。3.3還款義務(wù)甲方應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式向乙方支付借款本息。3.4提前還款甲方提前還款的，應(yīng)提前（個(gè)工作日）通知乙方，并按照本合同約定的利率支付相應(yīng)的利息。3.5還款資金的劃撥甲方應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式，將還款資金劃撥至乙方指定的賬戶。第四條利息與費(fèi)用4.1利息計(jì)算本合同項(xiàng)下的借款利息按照約定的年利率計(jì)算。4.2利息支付甲方應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式向乙方支付利息。4.3費(fèi)用承擔(dān)甲方應(yīng)承擔(dān)與本合同借款相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)用，包括但不限于評(píng)估費(fèi)、登記費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等。第五條違約與爭(zhēng)議解決5.1違約情形甲方未按本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式支付借款本息的，視為甲方違約。5.2違約責(zé)任甲方違約的，應(yīng)向乙方支付違約金，并承擔(dān)其他相關(guān)責(zé)任。5.3爭(zhēng)議解決方式本合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議的，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第六條合同的生效、變更與終止6.1合同生效條件本第八條保密條款7.1保密義務(wù)除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本合同外，雙方應(yīng)對(duì)本合同的內(nèi)容和簽訂過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。7.2例外情況（1）法律要求披露；（2）法院或其他司法機(jī)關(guān)命令披露；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露；（4）法律顧問(wèn)或?qū)徲?jì)師等職業(yè)人士在履行職責(zé)時(shí)要求披露。第九條其他條款9.1通知與送達(dá)雙方應(yīng)通過(guò)書(shū)面形式相互發(fā)送通知和送達(dá)文件。通知和文件可以通過(guò)郵寄、電子郵件或傳真等方式發(fā)送，以發(fā)送方的系統(tǒng)記錄為準(zhǔn)。9.2合同的附件本合同的附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。9.3合同的修訂本合同的修訂應(yīng)由雙方書(shū)面簽署，并注明“修訂版”字樣。修訂后的條款取代原有的條款。9.4合同的語(yǔ)言版本本合同的正式文本為中文，如有翻譯版本，以中文文本為準(zhǔn)。第十條借款人的義務(wù)與權(quán)利10.1義務(wù)甲方應(yīng)履行本合同約定的還款義務(wù)，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。10.2權(quán)利甲方在本合同項(xiàng)下享有按約定使用借款的權(quán)利，并有權(quán)要求乙方履行質(zhì)保義務(wù)。第十一條出質(zhì)人的義務(wù)與權(quán)利11.1義務(wù)乙方應(yīng)對(duì)其所提供的債券承擔(dān)質(zhì)保責(zé)任，并確保債券的真實(shí)性、合法性和有效性。11.2權(quán)利乙方在本合同項(xiàng)下享有要求甲方按約定支付借款本息的權(quán)利。第十二條借款人的責(zé)任與承諾12.1責(zé)任甲方未按本合同約定的還款計(jì)劃和還款方式支付借款本息的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。12.2承諾甲方承諾按照本合同的約定使用借款，并履行相關(guān)的還款義務(wù)。第十三條出質(zhì)人的責(zé)任與承諾13.1責(zé)任乙方未能履行質(zhì)保義務(wù)或提供的債券存在問(wèn)題的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。13.2承諾乙方承諾其所提供的債券是真實(shí)、合法和有效的，并愿意承擔(dān)相應(yīng)的質(zhì)保責(zé)任。第十四條監(jiān)管要求與合規(guī)性14.1監(jiān)管要求本合同的簽訂和履行應(yīng)遵守我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，并接受相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。14.2合規(guī)性檢查甲方和乙方應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)性檢查，確保本合同的簽訂和履行符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。本部分為合同的結(jié)束。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.債券轉(zhuǎn)讓證明附件1為本合同項(xiàng)下的債券轉(zhuǎn)讓證明，詳細(xì)記錄了債券的轉(zhuǎn)讓過(guò)程和轉(zhuǎn)讓詳情。2.債券評(píng)估報(bào)告附件2為債券的評(píng)估報(bào)告，提供了債券的價(jià)值評(píng)估和相關(guān)信息。3.還款計(jì)劃表附件3為借款的還款計(jì)劃表，詳細(xì)列出了還款的期限、金額和方式。4.利息計(jì)算明細(xì)表附件4為借款利息的計(jì)算明細(xì)表，詳細(xì)列出了利息的計(jì)算方法和計(jì)算結(jié)果。5.保險(xiǎn)單據(jù)附件5為與借款相關(guān)的保險(xiǎn)單據(jù)，證明了保險(xiǎn)的購(gòu)買和有效期限。6.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件附件6為合同簽訂和履行過(guò)程中所需的監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件。7.其他相關(guān)文件附件7包括其他與本合同相關(guān)的文件，如法律意見(jiàn)書(shū)、授權(quán)書(shū)等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定的還款計(jì)劃和還款方式支付借款本息的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金的計(jì)算方式按照本合同約定的利率支付相應(yīng)的利息。示例說(shuō)明：如果甲方在約定的還款期限內(nèi)未能支付到期借款本金200萬(wàn)元，則甲方應(yīng)向乙方支付違約金20萬(wàn)元，即違約金為未還款本金的10%。2.乙方未能履行質(zhì)保義務(wù)或提供的債券存在問(wèn)題的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例說(shuō)明：如果乙方提供的債券被發(fā)現(xiàn)是偽造的，導(dǎo)致甲方無(wú)法按約定進(jìn)行還款，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額為甲方因此遭受的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.債券：指由債務(wù)人發(fā)行的，承諾在一定期限內(nèi)支付利息并償還本金的債務(wù)憑證。2.借款：指甲方從乙方處獲得的資金，按照約定的期限和方式進(jìn)行還款的行為。3.利息：指借款人因使用借款而支付給貸款人的費(fèi)用，通常按照借款金額和利率進(jìn)行