風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試基礎(chǔ)知識(shí)手冊(cè)

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試基礎(chǔ)知識(shí)手冊(cè)

1、總行計(jì)劃擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量覆蓋面，將（ABC）全面納入經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量范疇。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

2、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列哪些權(quán)利上可以設(shè)定權(quán)利質(zhì)押：（）

A.匯票、本票、支票；B.倉單、提單；

C.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；D.應(yīng)收帳款。

答案：ABCD

3、商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由（B）批準(zhǔn)。

A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.執(zhí)行董事

4、當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正，是監(jiān)事會(huì)的職權(quán)。

答案：對(duì)

5、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，自人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃之日起，在重整計(jì)劃規(guī)定的監(jiān)督期內(nèi)，由（）

監(jiān)督重整計(jì)劃的執(zhí)行。

A.債權(quán)銀行團(tuán)；B.債權(quán)人代表；

C.政府代表；D.管理人。

答案：D

6、商業(yè)銀行的核心資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心資本與商業(yè)銀行（A）之間的比

率。

A.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.平均加權(quán)資產(chǎn)

C風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D.加權(quán)資產(chǎn)

7、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括如下全部或部分內(nèi)容：（ABDE）

A.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別統(tǒng)計(jì)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸；

B.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平；

C資產(chǎn)負(fù)債和盈虧情況；

D.對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平的結(jié)構(gòu)分析；

E.內(nèi)部和外部審計(jì)情況；

8、商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)當(dāng)在并表基礎(chǔ)上應(yīng)用，并應(yīng)當(dāng)盡可能適用于各附屬機(jī)構(gòu)。（X）。

注：具有獨(dú)立法人地位的附屬機(jī)構(gòu)

9、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列關(guān)于管理人的說法正確的是：（）

A.管理人可以由有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組或者依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算

事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任；

B.人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)受理前成立而債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同有權(quán)決

定解除或者繼續(xù)履行，并通知對(duì)方當(dāng)事人；

C.因故意犯罪受過刑事處罰的可以擔(dān)任管理人；

D.接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料屬于管理人履行的職責(zé)。

答案：ABD

10、按照風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作能力和工作業(yè)績，按從高到低順序共設(shè)置（D）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.三級(jí)B.四級(jí)C.五級(jí)D.六級(jí)

11s商業(yè)銀行計(jì)算并表后的資本充足率時(shí)，已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)不可以列入并表范圍。（X）注：

可以不列入

12、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列有關(guān)合同債務(wù)的法定抵銷，對(duì)雙方債務(wù)的表述錯(cuò)誤的是：（）。

A.數(shù)額相同；B.種類相同；

C.債務(wù)均到期；D.債權(quán)均須合法。

答案：A

13、保證擔(dān)保的范圍包括：（）

A.主債權(quán)及利息；B.違約金；

C.損害賠償金；D.實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。

答案：ABCD

14、信用卡業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括（ABC）0

A.風(fēng)險(xiǎn)管理崗B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗C.催收崗D.保全崗

15、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司、個(gè)人、

國際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)條線應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。（X）注：公司、個(gè)人條線目前暫不設(shè)置

2

16、根據(jù)《票據(jù)法》，下列有關(guān)匯票的說法正確的是：()

A.匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票；

B.匯票上未記載付款日期的，為見票即付；

C.匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地；

D.匯票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。

答案：ABCD

17、無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，也使得其他簽章無效。答案：

錯(cuò)。

理由是：無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的

效力。

18、我行將明確風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略目標(biāo)，制定全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和辦法，建立(ABD)的風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)轉(zhuǎn)

機(jī)制。

A.主動(dòng)識(shí)別B.準(zhǔn)確評(píng)估C.定期監(jiān)測(cè)D.有效控制

19、商業(yè)銀行(B)負(fù)責(zé)確定資本充足率管理目標(biāo)，審定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定并監(jiān)督實(shí)施資本規(guī)劃。

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

20、操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的IT系統(tǒng)事件是指因(ABCDE)等因素，造成系統(tǒng)無法正常辦理業(yè)務(wù)或系統(tǒng)速度異常

所導(dǎo)致的損失事件。

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)

C.信息科技系統(tǒng)安全管理D.軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備

E.服務(wù)提供商

21、總行將完善適合我行的產(chǎn)品線分類方法，開發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工具，建立(BC)o

A.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫D.操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫

22、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，同一財(cái)產(chǎn)上存在兩個(gè)以上抵押權(quán)的，抵押權(quán)人在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)的順序如下：

)

3

A.抵押權(quán)已經(jīng)登記的，按照登記的先后順序清償；

B.抵押權(quán)已經(jīng)登記，且順序相同的，按照債權(quán)比例清償；

C.抵押權(quán)已登記的先于未登記的清償；

D.抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。

答案：ABCD

23、商業(yè)銀行（B）應(yīng)當(dāng)充分考慮業(yè)務(wù)中包含的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率的最大化。

A.負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門

B.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門

C.董事會(huì)D.高級(jí)管理層

24、公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。

答案：對(duì)

25、《物權(quán)法》關(guān)于抵押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的表述，錯(cuò)誤的是：（）

A.抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意，可以轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)；

B抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意，可以轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，但轉(zhuǎn)讓所得價(jià)款應(yīng)向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)或提存；

C抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)；

D.抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，但受讓人代為清償債務(wù)消滅抵押權(quán)的除外。

答案：C

26、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的（A）與商

業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

A.資本B.核心資本

C.加權(quán)資本D.加權(quán)核心資本

27、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠：（ABCD）

A.支持市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量及其所實(shí)施的事后檢驗(yàn)

B.壓力測(cè)試

C監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況

D.提供市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容

4

28、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平較高的商業(yè)銀行要建立專門的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

（V）

29、下列關(guān)于不可抗力的說法正確的有：（）

A.不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況；

B.當(dāng)事人一方因不可抗力不能履行合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知對(duì)方，以減輕可能給對(duì)方造成的損失，并應(yīng)當(dāng)在合理

期限內(nèi)提供證明；

C.當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，可以免除責(zé)任。

D.當(dāng)事人因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用，由違約方承擔(dān)。

答案：ABD

30、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理?？傎Y產(chǎn)200億

元以下的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（B）名。

A.3B.4C.5D.6

31、商業(yè)銀行通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有某金融機(jī)構(gòu)半數(shù)以上的表決權(quán)時(shí)，應(yīng)將該機(jī)構(gòu)納入計(jì)算并

表后資本充足率的并表范圍。（V）

32、保證合同沒有約定保證范圍或者約定不明確的，保證人如何承擔(dān)責(zé)任？以下表述中正確的是（）。

A.推定為保證人不承擔(dān)責(zé)任；

B.推定為保證人對(duì)部分債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任；

C推定為保證人對(duì)全部主債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任；

D.推定為對(duì)債務(wù)的一半承擔(dān)保證責(zé)任。

答案:C

33、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列關(guān)于重整期間的說法正確的是：（）

A.自債權(quán)人決定申請(qǐng)重整之日起至重整程序終止，為重整期間；

B.在重整期間，對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有的擔(dān)保權(quán)暫停行使；

C擔(dān)保物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害擔(dān)保權(quán)人權(quán)利的，擔(dān)保權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求恢復(fù)行

使擔(dān)保權(quán)；

D.在重整期間，債務(wù)人的經(jīng)營狀況和財(cái)產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)

5

求，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

答案：BCD

34、市分行和縣級(jí)支行信貸管理部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括：（BCD）

A.專職審議人B.信貸審查C.信貸監(jiān)管

D.綜合管理E.授信執(zhí)行崗

35、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議的要求，在年底之前各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員應(yīng)按編制的全部配備到位。（V）

36、下列有關(guān)公司投資制度的說法正確的是：（）

A.新《公司法》沒有取消舊《公司法》規(guī)定公司累計(jì)對(duì)外投資額不得超過公司凈資產(chǎn)50%的規(guī)定；

B.新《公司法》取消了公司只能向公司制企業(yè)投資的規(guī)定，規(guī)定公司可以向其他企業(yè)投資；

C.公司向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定，應(yīng)由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議；

D.公司章程對(duì)投資總額及單項(xiàng)投資的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

答案：BCD

37、當(dāng)事人向兩個(gè)以上法院申請(qǐng)執(zhí)行的，由最先立案的法院管轄c立案后發(fā)現(xiàn)其他有管轄權(quán)的法院已先立案

的，應(yīng)當(dāng)裁定將案件移送給先立案的法院。答案：對(duì)。

38、2008年，銀監(jiān)會(huì)對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)情況檢查評(píng)估后，提出（BD）等要求。

A.加強(qiáng)高級(jí)管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)

B.及早明確風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

C明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任

D.構(gòu)建垂直、獨(dú)立的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

39、經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)，商業(yè)銀行可以使用（D）計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。

A.高級(jí)計(jì)量法B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.標(biāo)準(zhǔn)法D.內(nèi)部模型法

40、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的（ABC）,以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.內(nèi)部程序B.員工C.信息科技系統(tǒng)

D.法律程序E.策略

41、農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理板塊主要由風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、（BCDE）等部門構(gòu)成。

6

A.運(yùn)營管理B.信貸管理C.法律事務(wù)

D.授信執(zhí)行E資產(chǎn)處置

42、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，抵押人以下列哪些財(cái)產(chǎn)抵押時(shí)，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立，但未經(jīng)登記，

不得對(duì)抗善意第三人：（）

A.林木；B.正在建造中的建筑物；

C.生產(chǎn)設(shè)備；D.汽車。

答案：CD

43、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行的（C）承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)

銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A.監(jiān)事會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C董事會(huì)D.高級(jí)管理層

44、公司股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的無效。股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事

會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，或者決議內(nèi)容違反公司章程的，股東可以

自決議作出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。

答案：對(duì)

45、《物權(quán)法》對(duì)下列哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)抵押登記部門進(jìn)行了明確規(guī)定：（）

A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.船舶；

C.浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)；D.建設(shè)用地使用權(quán)。

答案：C

46、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)也稱為（A）,是最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式。

A.期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

47、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括（ABC）等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。

A.交易限額B.風(fēng)險(xiǎn)限額C.止損限額D.資金限額

48、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立，向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（X）注：

負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門提供報(bào)告

49、有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同：（）

7

A.因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；

B.在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；

C.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；

D.當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。

答案：ABCD

50、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。總資產(chǎn)700億

元（含）以上的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（D）名。

A.3B.4C.5D.6

51、商業(yè)銀行擁有其過三分之二以上（不包括半數(shù)）權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu)，計(jì)算并表后的資本充足

率時(shí)，應(yīng)將該機(jī)構(gòu)納入計(jì)算并表后資本充足率的并表范圍。（V）

52、下列關(guān)于委托合同的表述錯(cuò)誤的是：（）

A.委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務(wù)的合同；

B.委托人可以特別委托受托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)，也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)；

C.委托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費(fèi)用。受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費(fèi)用，由受托人自己承擔(dān)；

D.受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)。

答案：C

53、根據(jù)新《民事訴訟法》，下列有關(guān)執(zhí)行異議和異議之訴關(guān)系的表述正確的是：（）

A.主體不同。執(zhí)行異議的主體是當(dāng)事人或利害關(guān)系人，異議之訴的主體只能是案外人；

B.相對(duì)方不同。執(zhí)行異議的相對(duì)方為執(zhí)行法院，異議之訴的相對(duì)方是與案外人存在標(biāo)的權(quán)屬爭議的案件當(dāng)事人；

C.理由不同。執(zhí)行異議的理由是執(zhí)行法院存在違法執(zhí)行行為,異議之訴的理由是執(zhí)行標(biāo)的存在案外人的權(quán)利且

該權(quán)利足以排除正在發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的強(qiáng)制執(zhí)行行為；

D.以上都正確。

答案：ABCD

54、風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括（ABCD）o

A.風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告崗B.風(fēng)險(xiǎn)分類崗

C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗D.減值測(cè)算崗

8

55、江蘇分行是全國農(nóng)行系統(tǒng)第一家設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和信用、操作、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專門委員會(huì)的省分行。

(V)

56、公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由特定人擔(dān)任，并依法登記，下列屬于該范圍的是：()

A.董事；B.執(zhí)行董事；

C.經(jīng)理；D.董事長。

答案：BCD

57、過了訴訟時(shí)效期間，義務(wù)人履行義務(wù)后又以超過訴訟時(shí)效為由翻悔的，應(yīng)予支持。答案：錯(cuò).

理由是：過了訴訟時(shí)效期間，義務(wù)人履行義務(wù)后又以超過訴訟時(shí)效為由翻悔的，不予支持。

58、新《公司法》為公司章程帶來了諸多變化，下列說法錯(cuò)誤的是：()

A.《公司法》提升了公司章程的法律地位；

B.公司章程的新規(guī)定對(duì)公司對(duì)外融資、擔(dān)保、投資等經(jīng)營行為產(chǎn)生直接影響，進(jìn)而影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理；

C.公司的經(jīng)營范圍除了國家限制經(jīng)營的項(xiàng)目外，由公司章程規(guī)定，提升了公司營業(yè)的自主權(quán)和靈活性；

D.公司章程的新規(guī)定不會(huì)放大公司的擴(kuò)張風(fēng)險(xiǎn)。

答案：D

59、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用

(A)計(jì)算。

A.現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法B.即期風(fēng)險(xiǎn)暴露法

C.遠(yuǎn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法D.風(fēng)險(xiǎn)暴露法

60、資本充足率的信息披露主要包括以下方面內(nèi)容：(ABCDE)

A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策B.并表范圍

C.資本D.資本充足率E.信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

61、信用風(fēng)險(xiǎn)涉及部門主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理部(ABCD)o

A.信貸管理部B.授信執(zhí)行部

C.資產(chǎn)處置部D.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門

62、關(guān)于房屋和土地抵押的表述，正確的是：()

A、以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押；

9

B.以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，該土地上建筑物一并抵押；

C.建設(shè)用地使用權(quán)抵押后，該土地上新增的建筑物不屬于抵押財(cái)產(chǎn)；

D.以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。

答案：ABCD

63、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（B）

報(bào)告。

A.董事會(huì)B.董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員

C董事會(huì)和高級(jí)管理層D.高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員

64、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。答

案：對(duì)。

65、當(dāng)事人簽訂抵押合同時(shí)，下列哪項(xiàng)約定無效：（）

A.抵押合同約定未經(jīng)抵押權(quán)人書面同意，抵押人不得轉(zhuǎn)讓抵押物；

B.抵押合同約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有；

C.抵押合同約定抵押物價(jià)值明顯減少，抵押人未能按照抵押權(quán)人要求增加抵押物或另行提供擔(dān)保的，抵押權(quán)

人有權(quán)提前行使抵押權(quán)；

D.抵押合同約定抵押財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的第一受益人為抵押權(quán)人。

答案：B

66、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的（D）

A.所有信息B.定量信息

C定性信息D.定量和定性信息

67、在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理上，董事會(huì)負(fù)責(zé)：（ABCDE）

A.審批市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

B.確定銀行可以承受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平

C.督促高級(jí)管理層采取必要的措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)控和評(píng)價(jià)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性

E.監(jiān)控和評(píng)價(jià)高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況

10

68、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的交易和非交易業(yè)務(wù)中。（V）

69、應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行：（）

A.經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化；

B.轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；

C.喪失商業(yè)信譽(yù)；

D.有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。

答案：ABCD

70、省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問題的會(huì)議紀(jì)要》中要求，在支行層面上，風(fēng)險(xiǎn)管理職能由支行（A）

承擔(dān)。

A.信貸管理部B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.資產(chǎn)處置部D.辦公室

71、未設(shè)立董事會(huì)的國有商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行本指引規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職

責(zé)。（V）

72、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，第三人知道行為人沒有代理權(quán)還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，

（）

A.由第三人負(fù)責(zé)；B.由第三人或行為人負(fù)責(zé)；

C.由行為人負(fù)責(zé)；D.由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任。

答案：D

73、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列哪些是完全民事行為能力人？（）

A.十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的；

B.十八周歲以上成年人；

C十四周歲以上不滿十八周歲的公民；

D.十四周歲以上不滿二十周歲的公民。

答案：AB

74、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的基本職責(zé)主要包括：（ACD）

A.貫徹執(zhí)行上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度、辦法，結(jié)合本行情況，根據(jù)權(quán)限擬定實(shí)施細(xì)則、意見。

11

B.監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告本部門、本條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)防范建議，采取措施控制和緩釋風(fēng)險(xiǎn)。

C.收集風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重要問題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查；參與本部門、本條線的重大風(fēng)險(xiǎn)事

項(xiàng)的處置和化解等。

D.檢查、監(jiān)督本部門、本條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

75、各級(jí)行如果設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門，或派駐了風(fēng)險(xiǎn)主管或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理即成

為該行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（X）注：行長仍然是本行風(fēng)險(xiǎn)

管理的第一責(zé)任人

76、自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員承擔(dān)下列義

務(wù)：（）

A.妥善保管其占有和管理的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料；

B.列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)回答債權(quán)人的詢問；

C.未經(jīng)人民法院許可，可以離開住所地；

D.可以新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

答案：AB

77、合伙經(jīng)營期間發(fā)生虧損，合伙人退出合伙時(shí)未按約定分擔(dān)或者未合理分擔(dān)合伙債務(wù)的，退伙人對(duì)原合伙

的債務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)清償責(zé)任；退伙人已分擔(dān)合伙債務(wù)的，對(duì)其參加合伙期間的全部債務(wù)不負(fù)連帶責(zé)任。答案：

錯(cuò)。

理由：退伙人已分擔(dān)合伙債務(wù)的，對(duì)其參加合伙期間的全部債務(wù)仍負(fù)連帶責(zé)任。

78、新《民事訴訟法》第215條規(guī)定的申請(qǐng)執(zhí)行的期間正確的是：（）

A.雙方或者一方當(dāng)事人是公民的為一年；

B.雙方是法人或者其他組織的為六個(gè)月；

C.申請(qǐng)執(zhí)行的期間為二年；

D.申請(qǐng)執(zhí)行的期間為三年。

答案：C

79、商業(yè)銀行應(yīng)將表外項(xiàng)目的名義本金額乘以（D），獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

A.轉(zhuǎn)換系數(shù)B.名義信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

12

C表外轉(zhuǎn)換系數(shù)D.信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

80、對(duì)資本不足的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)可以采取下列糾正措施：（ACEF）

A.下發(fā)監(jiān)管意見書。監(jiān)管意見書的內(nèi)容包括：對(duì)商業(yè)銀行資本充足率現(xiàn)狀的描述、將采取的糾正措施、各項(xiàng)

措施的詳細(xì)實(shí)施計(jì)劃；

B.要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見書的一個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃；

C.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度；

D.要求商業(yè)銀行降低資產(chǎn)的規(guī)模；

E.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置；

F.嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。

81、總行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系中的“三會(huì)一層”是指：（ABDF）

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)E.執(zhí)行層F.高級(jí)管理層

82、企業(yè)的哪些財(cái)產(chǎn)可以作為動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押的抵押物：（）

A.生產(chǎn)設(shè)備；B.原材料；

C.半成品；D.產(chǎn)品。

答案：ABCD

83、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行（D）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

B.操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序和具體的操作規(guī)程

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的操作規(guī)程

D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程

84、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。答案：對(duì)。

85、下面有關(guān)新《公司法》注冊(cè)資本最低限額的表述錯(cuò)誤的是：（）

A.堅(jiān)持了按公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低注冊(cè)資本額的規(guī)定；

B.一人公司最低注冊(cè)資本最低限額為10萬元；

C其他有限責(zé)任公司注冊(cè)資本最低限額降至人民幣3萬元;

13

D.股份有限公司注冊(cè)資本最低限額降至人民幣500萬元。

答案：A

86、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少（D）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和

有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A.每月一次B.每季一次

C.每半年一次D.每年一次

87、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括如下基本要素:（ABC）

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控；

B.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；

C完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序；

D.完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)；

E.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制。

88、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行備案。（X）注：不要向人民銀行備案。

89、有下列情形之一的，撤銷權(quán)消滅：（）

A.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人自知道撤銷事由之日起一年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)；

B.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人自應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起五年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)；

C.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人知道撤銷事由后明確表示放棄撤銷權(quán)；

D.具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人知道撤銷事由后以自己的行為放棄撤銷權(quán)。

答案：ACD

90、各級(jí)行如果設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門，或派駐了風(fēng)險(xiǎn)主管或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，（B）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，

對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

A.分管行長B.一把手行長

C.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理D.風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)

91、內(nèi)部審計(jì)力量不足的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

進(jìn)行審計(jì)。（。）

92、下列可以為保證人的是：（）

14

A.具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民；

B.國家機(jī)關(guān)，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國政府或者國際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外；

C.學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體；

D.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門。

答案：A

93、對(duì)股份公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的表述正確的是：（）

A.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；

B.公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起二年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；

C.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)

讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之三十五；

D.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

答案：AD

94、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是指農(nóng)業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)

（ABCD）、監(jiān)測(cè)、控制和緩釋等工作的專業(yè)人員。

A.識(shí)別B.計(jì)量C.分析D.報(bào)告

95、組建壓力測(cè)試團(tuán)隊(duì)，制定壓力測(cè)試實(shí)施方案，完善壓力測(cè)試情景庫，擴(kuò)大壓力測(cè)試覆蓋范圍，逐步實(shí)現(xiàn)

壓力測(cè)試工作的定期化。（V）

96、《民法通則》規(guī)定，除了代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成，有下列（）之一的，委托代理終止：

A.作為被代理人或者代理人的法人終止；

B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托；

C.代理人死亡；

D.代理人喪失民事行為能力。

答案：ABCD

97、在夫妻關(guān)系存續(xù)期間，一方從事個(gè)體經(jīng)營或者承包經(jīng)營的，其收入為夫妻共有財(cái)產(chǎn)，債務(wù)亦應(yīng)以夫妻共

有財(cái)產(chǎn)清償。答案：對(duì)。

98、審查公司章程，要特別注意公司章程的有效性。下列說法錯(cuò)誤的是：（）

15

A.有限責(zé)任公司章程由全體股東共同制定并簽字、蓋章；

B.股份有限公司章程由發(fā)起人制定，采用募集方式設(shè)立的公司章程須經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過；

C.公司章程的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)不得遺漏；

D.公司章程可以充分體現(xiàn)公司意念，也可以違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。

答案：D

99、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行持有我國其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長期

次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（B）。

A.20%B.100%C,50%D.75%

100.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行資本充足率實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控。檢查內(nèi)容主要包括：（ABC）

A.商業(yè)銀行資本充足率有關(guān)規(guī)章制度的制定和執(zhí)行情況；

B.商業(yè)銀行保持資本充足率的資本規(guī)劃和執(zhí)行情況，監(jiān)控資本水平的能力和手段；

C.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況；

D.商業(yè)銀行賬戶的設(shè)立、項(xiàng)目計(jì)價(jià)是否符合本辦法的規(guī)定。

101、總行在風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)上，著重于：（ABD）

A.分發(fā)揮“三會(huì)一層”的風(fēng)險(xiǎn)管理作用

B.健全總行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

C.充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能

D.健全分支行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

102、下到哪些財(cái)產(chǎn)可以抵押：（）

A.限制流通物；B.在建的建筑物；

C.國家機(jī)關(guān)所有的物；D.倉單。

答案：AB

103.根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的（C）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策D.總體政策

104.達(dá)到總行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的要逐次報(bào)告。若風(fēng)險(xiǎn)事件已有效化解或預(yù)期將有效化解的，也可在風(fēng)險(xiǎn)事

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件處理完畢后一次報(bào)告。（X）（注：對(duì)“達(dá)到總行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的要逐次報(bào)告”的規(guī)定，總行《風(fēng)

險(xiǎn)報(bào)告制度》（試行）未作例外規(guī)定。）

105、當(dāng)事人申請(qǐng)預(yù)告登記后，自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起多少期限內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效：（）

A.十五日內(nèi)；B.三十日內(nèi)；

C.三個(gè)月內(nèi)；D.六個(gè)月內(nèi)。

答案：C

106、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，（D）應(yīng)當(dāng)定期對(duì)壓力測(cè)試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測(cè)

試程序。

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.董事會(huì)和高級(jí)管理層

107.商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（BC）相匹配。

A.資產(chǎn)規(guī)模B.管理能力

C.資本實(shí)力D.管理結(jié)構(gòu)

108、按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引的規(guī)定，商業(yè)銀行不可購買保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩

釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。（義）注：可以購買

109、承諾的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與要約的內(nèi)容一致。受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更的，為新要約。下列哪些是

對(duì)要約內(nèi)容的實(shí)質(zhì)性變更：（）

A.有關(guān)合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款的變更；

B.有關(guān)合同報(bào)酬的變更；

C.有關(guān)合同履行期限、履行地點(diǎn)和方式的變更；

D.有關(guān)合同違約責(zé)任和解決爭議方法等的變更。

答案：ABCD

110.（C）負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，監(jiān)督董事會(huì)、董事、高管層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況。

A.股東大會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C監(jiān)事會(huì)D.農(nóng)行黨委會(huì)

111.負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員的薪酬不可以與直接投資收益掛鉤。（V）

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112、《企業(yè)破產(chǎn)法》適用于：（）

A.合伙企業(yè)；B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)；

C自然人；D.企業(yè)法人。

答案：D

113.關(guān)于民事權(quán)利，下列哪些選項(xiàng)是正確的？（）

A.甲公司與乙銀行簽訂借款合同，乙對(duì)甲享有的要求其還款的權(quán)利不具有排他性；

B.丙公司與丁公司協(xié)議，丙不在丁建筑的某樓前建造高于該樓的建筑，丁對(duì)丙享有的此項(xiàng)權(quán)利具有支配性；

C債權(quán)人要求保證人履行，保證人以債權(quán)人未對(duì)主債務(wù)人提起訴訟或申請(qǐng)仲裁為由拒絕履行，保證人的此項(xiàng)

權(quán)利是抗辯權(quán)；

D.債權(quán)人撤銷債務(wù)人與第三人的贈(zèng)與合同的權(quán)利不受訴訟時(shí)效的限制。

答案：ABCD

114.在當(dāng)前形勢(shì)下，各市分行一定要堅(jiān)持（ABC）,及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)地反映資產(chǎn)質(zhì)量。

A.保增長和防風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合B.堅(jiān)持當(dāng)前和長遠(yuǎn)相結(jié)合

C.堅(jiān)持治標(biāo)和治本相結(jié)合D.堅(jiān)持效率和風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合

115.中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要中明確，風(fēng)愛主管不代替二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不承擔(dān)二級(jí)

分行風(fēng)險(xiǎn)管理組織、協(xié)調(diào)職能。（V）

116.《民法通則》規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；

B.意思表示真實(shí)；

C.不違反法律；

D.不違反社會(huì)公共利益。

答案：ABCD

117.以公民個(gè)人名義申請(qǐng)登記的個(gè)體工商戶和個(gè)人承包的農(nóng)村承包經(jīng)營戶，用家庭共有財(cái)產(chǎn)投資，或者收益

的主要部分供家庭成員享用的，其債務(wù)應(yīng)以家庭共有財(cái)產(chǎn)清償。答案：對(duì)。

118.根據(jù)《票據(jù)法》，下列表述錯(cuò)誤的是：（）

A.票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；

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B才寺票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)；

C.票據(jù)責(zé)任，是指票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)；

D.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，專指付款請(qǐng)求權(quán)。

答案：D

119.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)多邊開發(fā)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（D）。

A.20%B.75%C,50%D.0%

120.下列保證主體提供的保證具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用的是：（ABD）

A.我國政策性銀行、商業(yè)銀行；

B.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，為使用外國政府或國際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的我國國家機(jī)關(guān)；

C.我國中央政府投資的企業(yè)；

D.評(píng)級(jí)為A.A.-以上（含AA-）國家或地區(qū)的政府以及在這些國家或地區(qū)注冊(cè)的商業(yè)銀行

121.在風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度建設(shè)上，總行著重于：（ABCD）

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策B.健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度辦法

C.完善業(yè)務(wù)經(jīng)營管理辦法D.優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程

122、下列哪些財(cái)產(chǎn)不可以抵押：（）

A.國有出讓土地所有權(quán)；

B.學(xué)校的教育設(shè)施；

C醫(yī)院的醫(yī)療設(shè)施；

D.以招標(biāo)方式取得的荒地承包經(jīng)營權(quán)。

答案：ABC

123、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外國銀行分行應(yīng)當(dāng)遵循（C）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。

A.我國《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

B.我國與其所在國簽訂的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文件

C.其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D.我國人民銀行的規(guī)定

124、各市分行應(yīng)逐月上報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，逐季上報(bào)《中國農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告統(tǒng)計(jì)表》。（乂）（注:

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應(yīng)逐季上報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告）

125、《物權(quán)法》關(guān)于動(dòng)產(chǎn)物權(quán)生效的規(guī)定，錯(cuò)誤的是：（）

A.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付時(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外；

B.船舶、航空器、和機(jī)動(dòng)車等物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付并向有關(guān)部門辦理登記時(shí)設(shè)立；

C.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自法律行為生效時(shí)發(fā)生效力；

D.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，雙方約定由出讓人繼續(xù)占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自該約定生效時(shí)發(fā)生效力。

答案：B

126、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)

某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（A）。

A.潛在最大損失B.潛在最小損失

C.最大損失D.最小損失

127、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的商品是指可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易的某些實(shí)物產(chǎn)品，包括（ABCE）等。

A.農(nóng)產(chǎn)品B.礦產(chǎn)品

C.貴金屬D.黃金E.石油

128、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門要定期檢查并分析業(yè)務(wù)部門和其他部門操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況。（X）注：應(yīng)為商業(yè)

銀行專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立和實(shí)施的部門

129、有下列哪些情形之一的，要約失效：（）

A拒絕要約的通知到達(dá)要約人；

B.要約人依法撤銷要約；

C.承諾期限屆滿，受要約人及時(shí)作出承諾；

D.受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更。

答案：ABD

130.2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是不良貸款率控制在（B）以下。

A.3%B.3.8%

C.8%D,10%

131、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告的內(nèi)容包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，包括對(duì)超限額情況的處理。（V）

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132、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起

（）予以處分。

A.二年內(nèi)；B.一年內(nèi)；

C.半年內(nèi)；D.三年內(nèi)。

答案：A

133、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管

理的規(guī)定，不得有下列行為：（）

A利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)；

B.利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金；

C.違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保；

D.在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

答案：ABCDo

134、落實(shí)經(jīng)營管理各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)是提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平的必要條件。當(dāng)前有以

下責(zé)任底線不能突破：