2024年個(gè)人零用資金管理協(xié)議版

2024年個(gè)人零用資金管理協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.零用資金定義及金額1.1零用資金的定義1.2零用資金的金額2.零用資金管理方式2.1管理方式概述2.2管理方式的具體操作3.零用資金的提取和使用3.1提取條件及流程3.2使用范圍及限制4.零用資金的監(jiān)督和審計(jì)4.1監(jiān)督和審計(jì)的機(jī)構(gòu)4.2監(jiān)督和審計(jì)的頻率5.零用資金的調(diào)整和終止5.1調(diào)整的條件和流程5.2終止的條件和后果6.零用資金的利息計(jì)算和支付6.1利息計(jì)算方式6.2利息支付的時(shí)間和方式7.零用資金的風(fēng)險(xiǎn)管理7.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估7.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施8.零用資金的保險(xiǎn)保障8.1保險(xiǎn)種類和范圍8.2保險(xiǎn)的申請(qǐng)和理賠流程9.零用資金的違約責(zé)任9.1違約行為的界定9.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式10.零用資金的爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決的方式10.2爭(zhēng)議解決的時(shí)效11.零用資金的管理費(fèi)用11.1管理費(fèi)用的計(jì)算方式11.2管理費(fèi)用的支付時(shí)間12.零用資金的合同變更和解除12.1變更和解除的條件12.2變更和解除的程序13.零用資金的合同主體13.1合同雙方的權(quán)益和義務(wù)13.2合同雙方的個(gè)人信息和聯(lián)系方式14.零用資金的合同生效和終止14.1合同的生效條件14.2合同的終止條件第一部分：合同如下：第一條零用資金定義及金額1.1零用資金的定義本合同所稱零用資金，是指甲方根據(jù)本合同約定，向乙方劃撥的用于日常開支和應(yīng)急之需的資金。1.2零用資金的金額本合同項(xiàng)下的零用資金為人民幣【】元整（大寫：【】元整），甲方應(yīng)于合同簽訂之日起【】個(gè)工作日內(nèi)將零用資金一次性劃撥至乙方指定的賬戶。第二條零用資金管理方式2.1管理方式概述甲方委托乙方對(duì)零用資金進(jìn)行管理，乙方應(yīng)保證零用資金的安全性和流動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。2.2管理方式的具體操作乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和市場(chǎng)狀況，采用包括但不限于定期存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券等投資方式進(jìn)行資金管理，并按照甲方的指示進(jìn)行資金的提取和使用。第三條零用資金的提取和使用3.1提取條件及流程甲方需提取零用資金時(shí)，應(yīng)向乙方提出書面提取申請(qǐng)，乙方應(yīng)在接到申請(qǐng)后【】個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并根據(jù)甲方的指示將提取資金劃撥至甲方指定的賬戶。3.2使用范圍及限制甲方使用零用資金應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得用于非法用途，不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押或用于擔(dān)保。第四條零用資金的監(jiān)督和審計(jì)4.1監(jiān)督和審計(jì)的機(jī)構(gòu)本合同項(xiàng)下的零用資金管理接受甲方指定的監(jiān)督審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和審計(jì)。4.2監(jiān)督和審計(jì)的頻率監(jiān)督審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)每半年對(duì)乙方管理的零用資金進(jìn)行一次審計(jì)，并向甲方提交審計(jì)報(bào)告。第五條零用資金的調(diào)整和終止5.1調(diào)整的條件和流程甲方如需調(diào)整零用資金的金額，應(yīng)向乙方提出書面調(diào)整申請(qǐng)，乙方應(yīng)在接到申請(qǐng)后【】個(gè)工作日內(nèi)完成審核并辦理調(diào)整手續(xù)。5.2終止的條件和后果a)甲方提前終止本合同，應(yīng)向乙方提出書面終止申請(qǐng)，乙方應(yīng)在接到申請(qǐng)后【】個(gè)工作日內(nèi)完成終止手續(xù)；b)甲方未按照約定劃撥零用資金，乙方有權(quán)終止本合同；c)法律法規(guī)、政策變化導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行，雙方可協(xié)商終止本合同。第六條零用資金的利息計(jì)算和支付6.1利息計(jì)算方式零用資金的利息按照中國(guó)人民銀行同期存款利率計(jì)算，并根據(jù)實(shí)際存款期限確定利息金額。6.2利息支付的時(shí)間和方式乙方應(yīng)在每個(gè)計(jì)息周期結(jié)束后【】個(gè)工作日內(nèi)，將應(yīng)支付的利息劃撥至甲方指定的賬戶。第七條零用資金的風(fēng)險(xiǎn)管理7.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估乙方應(yīng)定期對(duì)零用資金的管理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，并采取有效措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。7.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施乙方在面對(duì)零用資金管理中的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向甲方報(bào)告，并根據(jù)甲方的指示采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。第八條零用資金的保險(xiǎn)保障8.1保險(xiǎn)種類和范圍乙方應(yīng)為本合同項(xiàng)下的零用資金購(gòu)買相應(yīng)的保險(xiǎn)，保險(xiǎn)種類包括但不限于資金安全保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等，保險(xiǎn)范圍應(yīng)覆蓋零用資金管理的全部過程。8.2保險(xiǎn)的申請(qǐng)和理賠流程保險(xiǎn)的申請(qǐng)和理賠流程按照保險(xiǎn)公司的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行，甲方應(yīng)積極配合乙方完成保險(xiǎn)的申請(qǐng)和理賠手續(xù)。第九條零用資金的違約責(zé)任9.1違約行為的界定違約行為包括但不限于甲方未按照約定劃撥零用資金、乙方未按照約定進(jìn)行零用資金管理、甲方使用零用資金用于非法用途等。9.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等，具體承擔(dān)方式按照本合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。第十條零用資金的爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決的方式雙方發(fā)生零用資金管理方面的爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地的人民法院提起訴訟。10.2爭(zhēng)議解決的時(shí)效雙方應(yīng)在本合同有效期內(nèi)積極履行合同義務(wù)，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)自爭(zhēng)議發(fā)生之日起【】日內(nèi)解決。第十一條零用資金的管理費(fèi)用11.1管理費(fèi)用的計(jì)算方式管理費(fèi)用按照零用資金的【】%每年計(jì)算，具體計(jì)算方式如下：管理費(fèi)用=零用資金金額×管理費(fèi)率×計(jì)費(fèi)周期（年）11.2管理費(fèi)用的支付時(shí)間管理費(fèi)用應(yīng)在每個(gè)計(jì)費(fèi)周期結(jié)束后【】個(gè)工作日內(nèi)支付，甲方應(yīng)按照乙方的通知支付管理費(fèi)用。第十二條零用資金的合同變更和解除12.1變更和解除的條件本合同的變更和解除應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。12.2變更和解除的程序雙方應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議或解除協(xié)議，并按照本合同約定的程序進(jìn)行變更或解除。第十三條零用資金的合同主體13.1合同雙方的權(quán)益和義務(wù)甲方應(yīng)按照約定劃撥零用資金，并按照乙方的管理要求使用零用資金；乙方應(yīng)按照約定進(jìn)行零用資金管理，并保證零用資金的安全性和流動(dòng)性。13.2合同雙方的個(gè)人信息和聯(lián)系方式甲乙雙方的個(gè)人信息和聯(lián)系方式如下：甲方：【】乙方：【】第十四條零用資金的合同生效和終止14.1合同的生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同的終止條件本合同在履行完畢、雙方協(xié)商一致或發(fā)生本合同規(guī)定的終止條件時(shí)終止。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：零用資金管理協(xié)議詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件詳細(xì)規(guī)定了零用資金的定義、金額、管理方式、提取和使用、監(jiān)督和審計(jì)、調(diào)整和終止、利息計(jì)算和支付、風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)保障、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決、管理費(fèi)用、合同變更和解除、合同主體、合同生效和終止等條款的具體內(nèi)容和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。2.附件二：零用資金管理方式的具體操作流程詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件詳細(xì)描述了乙方根據(jù)甲方需求和市場(chǎng)狀況，采用包括但不限于定期存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券等投資方式進(jìn)行資金管理的具體操作流程和步驟。3.附件三：零用資金提取和使用申請(qǐng)表詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件為甲方提取和使用零用資金時(shí)需填寫的申請(qǐng)表，包括但不限于提取金額、提取理由、使用用途等信息。4.附件四：零用資金監(jiān)督和審計(jì)報(bào)告詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件為監(jiān)督審計(jì)機(jī)構(gòu)每半年對(duì)乙方管理的零用資金進(jìn)行審計(jì)后提交的審計(jì)報(bào)告，包括但不限于審計(jì)結(jié)果、存在問題、改進(jìn)建議等內(nèi)容。5.附件五：零用資金調(diào)整申請(qǐng)表詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件為甲方如需調(diào)整零用資金金額時(shí)需填寫的申請(qǐng)表，包括但不限于調(diào)整金額、調(diào)整理由等信息。6.附件六：保險(xiǎn)投保單詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件為乙方為本合同項(xiàng)下的零用資金購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)需填寫的投保單，包括但不限于保險(xiǎn)種類、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限等信息。7.附件七：管理費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件為甲方支付零用資金管理費(fèi)用時(shí)提供的支付憑證，包括但不限于支付金額、支付時(shí)間、支付方式等信息。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于未按照約定劃撥零用資金、使用零用資金用于非法用途等。甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例說(shuō)明：如果甲方未按照約定劃撥零用資金，乙方有權(quán)終止本合同，并要求甲方支付違約金【】元。2.乙方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于未按照約定進(jìn)行零用資金管理、未按照約定購(gòu)買保險(xiǎn)等。乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例說(shuō)明：如果乙方未按照約定進(jìn)行零用資金管理，導(dǎo)致零用資金損失【】元，乙方應(yīng)賠償甲方相應(yīng)的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.零用資金：指甲方根據(jù)本合同約定，向乙方劃撥的用于日常開支和應(yīng)急之需的資金。2.管理方式：指乙方根據(jù)甲方的需求和市場(chǎng)狀況，采用包括但不限于定期存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券等投資方式進(jìn)行資金管理的方式。3.提?。褐讣追礁鶕?jù)本合同約定，向乙方提出提取零用資金的申請(qǐng)，并按照乙方的指示將提取資金劃撥至甲方指定的賬戶的行為。4.使用：指甲方在提取零用資金后，按照本合同約定使用零用資金的行為。5.監(jiān)督和審計(jì)：指甲方指定的監(jiān)督審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)乙方管理的零用資金進(jìn)行定期監(jiān)督和審計(jì)的行為。6.調(diào)整：指甲方根據(jù)本合同約定，如需