2024年客戶經理工作計劃范例（二篇）

第4頁共4頁2024年客戶經理工作計劃范例為構建一支政治堅定、品質優(yōu)秀、業(yè)務精干、適應改革需求的員工團隊，我們將定期組織金融政策及上級指導精神的學習，以提升政治素養(yǎng)和業(yè)務能力，增強合規(guī)經營的主動性。同時，我們將對新業(yè)務如貸款五級分類等進行專項培訓。二、強化信貸管理，規(guī)范業(yè)務操作，提升信貸資產質量確保新增貸款質量的措施包括：1.嚴格管理各社及信貸員的貸款權限，禁止超權限放貸。2.加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違規(guī)貸款的查處力度，實行零容忍政策。3.認真進行貸前調查，準確預測借款人收益，確保貸款按期收回。4.嚴格執(zhí)行大額貸款管理規(guī)定。5.嚴格貸款審批，審查貸款的合法性、合理性、利率準確性、責任人明確性、抵押物真實性及合法性、擔保人擔保能力，以及貸款檔案的完整性。通過這些措施，逐年提升信貸資產質量。6.全面推行信貸檔案的統(tǒng)一、規(guī)范化和標準化管理，實行專人專柜保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調動或更換業(yè)務區(qū)域，貸款檔案需辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同簽字確認，以提升全轄信用社的信貸檔案管理水平。三、加大金融新產品推廣力度近年來，我社不斷加大信貸產品創(chuàng)新，貸款品種增加，信貸服務水平顯著提高。為彌補還款方式和貸款期限設定的不足，省聯(lián)社于____年____月____日發(fā)布了《山東省農村信用社貸款分期還款暫行辦法》。____年起，公司業(yè)務部將在信貸管理中引入貸款分期還款，以滿足不同客戶需求，緩解集中還貸壓力，進一步提升信貸管理水平，防范信貸風險，避免信貸資金長期占用導致的風險積累和暴露滯后。四、加強信貸規(guī)章制度的執(zhí)行首要任務是落實“三查”制度，通過培訓提升員工素質，確保每個工作計劃詳細且遵循正確流程。嚴格執(zhí)行貸款調查、審查和檢查，填寫并考核“三查”記錄簿。聯(lián)社審批的貸款需有信貸人員的調查報告和信用社的會辦記錄，換人審查。同時，實施審貸分離制度，基層信用社貸款需經審貸小組審批，大額貸款報聯(lián)社審批。所有貸款發(fā)放前，主持工作的主任必須審查、登記并簽字。對于違規(guī)行為，將嚴肅處理違規(guī)人員，對造成不良貸款的責任人實施在崗清收、下崗清收等處罰，嚴重者將承擔貸款賠償責任。五、明確信貸投放重點，優(yōu)化信貸結構____年，我們將遵循“分類指導、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投放方向。提高抵押貸款和質押貸款比例，降低風險資產。城區(qū)社應優(yōu)先辦理抵押、質押貸款，嚴格控制保證擔保貸款。同時，優(yōu)化貸款擔保方式，增加房地產抵押貸款和個人住房抵押貸款，原則上城區(qū)社不再辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。加大對農業(yè)龍頭企業(yè)、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持，重點支持產權明晰、信譽良好、符合國家產業(yè)政策的中小企業(yè)。六、持續(xù)完善五級分類，確保分類結果準確自____年以來，我社全面推行信貸資產風險分類，取得了一定成效。但還存在一些問題，如對風險分類重要性認識不足、人員素質不匹配、基礎工作不牢固、風險管理能力不足等。____年，我們將強化風險管理意識，完善工作機制，改進工作措施，確保風險分類的科學性、準確性和實效性，以強化信貸管理，建立風險防范長效機制。2024年客戶經理工作計劃范例（二）當前，我們面臨新的挑戰(zhàn)，共同的責任、期待和使命要求我們翻開新的篇章，制定新的目標和計劃。青云西區(qū)域位于市中心，擁有約____戶客戶，包括9300戶固話用戶、____戶小靈通用戶、____戶寬帶用戶以及____戶商鋪客戶。我們對這些客戶群體進行了詳細的劃分，確保每位客戶經理都能掌握全面的客戶信息。在即將到來的____年“元旦”期間，我們計劃組織客戶經理在“恒盛城市花園”、“建鼎華城二期”、“陽光城”等住宅區(qū)進行“我的e家”、“商務領航”等電信轉型業(yè)務的推廣。新的一年，我們將不僅致力于拓展新業(yè)務，更會強化客戶保有，防止客戶流失。對于高端客戶，我們將提供24小時的保姆式服務，與競爭對手在技術、服務和親和力上進行比較，并定期向客戶贈送禮品，介紹新業(yè)務資費。____年，我們將以強化執(zhí)行為主題，推動業(yè)務轉型?？蛻艚浝硇鑿娀钥蛻魹橹行牡挠^念，建立品牌意識，為用戶提供網絡平臺、應用開發(fā)、系統(tǒng)集成等全方位服務。同時，加大“我的e家”、“世界通”等新業(yè)務的推廣力度，確保完成公司下達的各項硬性指標。在客戶經理的考核制度上，結合公司指標，實現(xiàn)能者多勞，避免平均主義。我們將加強KPI考核，讓每位客戶經理都具備責任感和使命感，因為我們是中國電信的員工或受聘于中國電信的代表?？蛻艚浝碛媱澋挠行驁?zhí)行是客戶關系管理和網絡建設的關鍵。我們需要從指標分解和市場細化入手，系統(tǒng)地開展工作?？蛻艚浝響钊敕治雒吭碌匿N售業(yè)績，找出成功與失敗的因素，特別是主觀原因，進行客觀評估，然后在下月的計劃中進行改進。同時，密切關注市場動態(tài)，從宏觀和微觀角度把握市場變化，全面掌握客戶需求。應結合煙草公司的供應情況和市場需求，發(fā)掘和引導潛在需求，促進銷售。有計劃地開展工作，核心在于任務分解和市場細化，關鍵在于執(zhí)行。市場即顧客，我們需要深入理解并掌握客戶群體的消費環(huán)境、消費習慣和需求。通過每日銷售總結、數(shù)據(jù)分析，結合市場信息，運用營銷理念進行深入分析，調整營銷策略，引導消費。通過與客戶經理的努力，牢牢抓住終端消費者，推動銷售增長和結構優(yōu)化，最終實現(xiàn)工作計劃，完成銷售目標。作為卷煙銷售人員，明確的工作計劃和目標是成功的關鍵。缺乏目標和計劃，就像無頭蒼蠅，無法達到預期。每個人都應設定基本目標，制定工作計劃，并堅信自己能夠實現(xiàn)