基金從業(yè)基礎(chǔ)知識題庫單選題100道及答案解析

基金從業(yè)基礎(chǔ)知識題庫單選題100道及答案解析1.基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。2.開放式基金的價格是以（）為基礎(chǔ)計算的。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.市盈率D.市凈率答案：A解析：開放式基金的價格是以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算的。3.以下不屬于基金特點的是（）。A.組合投資、分散風(fēng)險B.集合理財、專業(yè)管理C.獨立托管、保障安全D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)答案：D解析：利益共享、風(fēng)險共擔(dān)是基金的特征之一，但不屬于特點?；鸬奶攸c包括組合投資、分散風(fēng)險；集合理財、專業(yè)管理；獨立托管、保障安全等。4.（）是基金設(shè)立的首要條件。A.基金募集對象B.基金募集方式C.基金合同D.基金募集規(guī)模答案：C解析：基金合同是基金設(shè)立的首要條件。5.基金份額持有人大會一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都可以答案：A解析：基金份額持有人大會一般由基金管理人召集。6.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作D.監(jiān)督基金托管人的投資運作答案：C解析：基金管理人負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，這是其最主要職責(zé)。7.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.資金清算B.資產(chǎn)保管C.會計核算D.投資監(jiān)督答案：B解析：基金托管人的首要職責(zé)是資產(chǎn)保管。8.以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.安全性原則答案：D解析：基金銷售適用性原則包括全面性原則、及時性原則、客觀性原則等，不包括安全性原則。9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金宣傳推介材料D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說明書、基金宣傳推介材料等。10.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人答案：B解析：基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人。11.以下不屬于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素是（）。A.估值頻率B.交易價格C.資產(chǎn)的流動性D.基金的管理費用答案：D解析：基金的管理費用不屬于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素。12.我國開放式基金的申購計價方式是（）。A.未知價法B.已知價法C.以上兩種都可以D.以上兩種都不可以答案：A解析：我國開放式基金的申購計價方式是未知價法。13.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。14.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.二級市場供求關(guān)系C.基金份額凈值D.投資時間長短答案：B解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。15.以下關(guān)于ETF說法錯誤的是（）。A.采用實物申購、贖回機制B.可以在交易所上市交易C.屬于封閉式基金D.申購、贖回通過一籃子股票進行答案：C解析：ETF屬于開放式基金。16.以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.銀行存款B.住房按揭支持證券C.所有的公募基金D.經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券答案：C解析：QDII基金不能投資所有的公募基金，而是有一定的投資范圍限制。17.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A解析：保護投資者利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。18.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。19.基金半年度報告的披露時間為每個基金會計年度前6個月結(jié)束后（）日內(nèi)。A.15B.30C.60D.90答案：C解析：基金半年度報告的披露時間為每個基金會計年度前6個月結(jié)束后60日內(nèi)。20.以下不屬于基金年度報告應(yīng)披露的內(nèi)容是（）。A.基金的財務(wù)指標(biāo)B.基金凈值表現(xiàn)C.基金管理人報告D.基金的募集情況答案：D解析：基金的募集情況通常在招募說明書中披露，不屬于基金年度報告應(yīng)披露的內(nèi)容。21.基金運作費用不包括（）。A.審計費B.過戶費C.上市年費D.信息披露費答案：B解析：過戶費屬于交易費用，不屬于基金運作費用。22.以下關(guān)于基金利潤分配的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%B.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種C.貨幣市場基金只能采用現(xiàn)金分紅方式D.基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的上升答案：D解析：基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的下降。23.基金資產(chǎn)凈值等于（）。A.基金資產(chǎn)總值-基金負債B.基金資產(chǎn)總值+基金負債C.基金資產(chǎn)總值/基金負債D.基金資產(chǎn)總值×基金負債答案：A解析：基金資產(chǎn)凈值等于基金資產(chǎn)總值減去基金負債。24.衡量基金績效的指標(biāo)有多種，其中屬于風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)的是（）。A.年化收益率B.加權(quán)平均凈值增長率C.特雷諾比率D.幾何平均收益率答案：C解析：特雷諾比率屬于風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)。25.以下關(guān)于夏普比率的說法錯誤的是（）。A.夏普比率越大，說明基金單位風(fēng)險所獲得的風(fēng)險回報越高B.夏普比率以基金的平均收益率作為計算基礎(chǔ)C.夏普比率可以同時對收益與風(fēng)險加以綜合考慮D.夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險超額回報率越高答案：B解析：夏普比率以基金的平均收益率和平均無風(fēng)險收益率作為計算基礎(chǔ)。26.能夠?qū)ψC券組合績效的深度和廣度進行綜合評價的風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)是（）。A.信息比率B.特雷諾比率C.詹森指數(shù)D.夏普比率答案：A解析：信息比率能夠?qū)ψC券組合績效的深度和廣度進行綜合評價。27.以下屬于基金投資交易過程中的風(fēng)險的是（）。A.投資組合風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.市場風(fēng)險答案：A解析：投資組合風(fēng)險屬于基金投資交易過程中的風(fēng)險。28.基金投資交易過程中的合規(guī)風(fēng)險主要是指（）。A.利用內(nèi)幕信息交易B.操縱市場C.不公平對待不同投資組合D.以上都是答案：D解析：利用內(nèi)幕信息交易、操縱市場、不公平對待不同投資組合等都屬于基金投資交易過程中的合規(guī)風(fēng)險。29.以下關(guān)于債券基金的說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.投資風(fēng)險比債券低答案：D解析：債券基金的投資風(fēng)險不一定比債券低。30.以下不屬于貨幣市場工具的是（）。A.銀行回購協(xié)議B.商業(yè)票據(jù)C.中長期債券D.短期政府債券答案：C解析：中長期債券不屬于貨幣市場工具，屬于資本市場工具。31.以下關(guān)于混合基金的說法錯誤的是（）。A.偏股型基金中股票的配置比例較高B.偏債型基金中債券的配置比例較高C.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡D.靈活配置型基金的風(fēng)險和收益低于股票型基金答案：D解析：靈活配置型基金的風(fēng)險和收益不一定低于股票型基金，其配置比例較為靈活。32.以下關(guān)于保本基金的說法正確的是（）。A.投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險B.保本基金的保本策略之一是投資組合保險策略C.保本基金的保本期通常在3年以下D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金答案：B解析：保本基金的保本策略之一是投資組合保險策略。33.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說法錯誤的是（）。A.可以在場外申購贖回B.絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC.可以對ETF部分計提管理費D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作答案：C解析：ETF聯(lián)接基金不能對ETF部分計提管理費。34.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：D解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。35.基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備的條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求D.有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系答案：D解析：有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系是基金銷售機構(gòu)在銷售過程中的工作要求，不是應(yīng)具備的條件。36.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守（）。A.證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見B.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見C.證券投資基金銷售管理辦法D.證券投資基金法答案：C解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守《證券投資基金銷售管理辦法》。37.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。38.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰，以下不符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”C.“坐享財富增長”D.以上都是答案：D解析：“凈值歸一”“欲購從速”“坐享財富增長”等表述都不符合基金宣傳推介材料的語言要求。39.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：D解析：基金客戶服務(wù)的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。40.投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.風(fēng)險判斷教育答案：D解析：投資者教育的內(nèi)容包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護教育等。41.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益優(yōu)先原則答案：D解析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則，不包括利益優(yōu)先原則。42.基金客戶服務(wù)的流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.受理投訴D.公布基金招募說明書答案：D解析：公布基金招募說明書不屬于基金客戶服務(wù)的流程。43.以下關(guān)于基金客戶投訴處理的說法錯誤的是（）。A.盡快給出解決方案B.及時反饋處理進度C.對投訴人的身份信息保密D.可以置之不理答案：D解析：對基金客戶投訴不可以置之不理，應(yīng)積極處理。44.以下不屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責(zé)基金份額登記，確認基金交易C.發(fā)放紅利D.對基金投資運作進行監(jiān)督答案：D解析：對基金投資運作進行監(jiān)督是基金監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)，不是基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)。45.基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。A.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效C.策劃、審批、注冊、基金合同生效D.策劃、申請、發(fā)售、基金合同生效答案：A解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。46.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1日B.3日C.5日D.7日答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。48.封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C解析：封閉式基金的募集期限一般為3個月。49.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月答案：B解析：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。50.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.20C.30D.60答案：C解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。51.以下關(guān)于基金認購的說法錯誤的是（）。A.認購期一般按照基金面值1元錢購買基金B(yǎng).認購費率通常比申購費率低C.認購申請一經(jīng)成功受理，不得撤銷D.認購以金額申請答案：D解析：認購以份額申請。52.基金份額的發(fā)售由（）負責(zé)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.以上都是答案：A53.基金銷售費用不包括（）。A.申購費B.贖回費C.基金轉(zhuǎn)換費D.基金管理費答案：D解析：基金管理費不屬于基金銷售費用，而是基金運作費用。54.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。55.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日。A.3B.7C.10D.20答案：D解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。56.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。57.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.2B.3C.5D.7答案：A解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。58.對基金管理人的投資運作具有監(jiān)督職責(zé)的機構(gòu)是（）。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.基金注冊登記機構(gòu)答案：B解析：基金托管人對基金管理人的投資運作具有監(jiān)督職責(zé)。59.基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60答案：C解析：基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告相關(guān)事項。60.當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應(yīng)進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.1%D.2%答案：B解析：當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人應(yīng)進行臨時報告。61.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：B解析：基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。62.以下關(guān)于基金的會計核算說法錯誤的是（）。A.基金會計核算主體是證券投資基金B(yǎng).基金會計的責(zé)任主體是基金管理人C.基金托管人承擔(dān)基金會計核算的主會計責(zé)任D.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會計核算主體答案：C解析：基金會計的責(zé)任主體是基金管理人，基金管理人承擔(dān)基金會計核算的主會計責(zé)任。63.基金的財務(wù)會計報告通常不包括（）。A.季報B.月報C.半年報D.年報答案：B解析：基金的財務(wù)會計報告通常包括季報、半年報和年報。64.以下關(guān)于基金利潤的說法錯誤的是（）。A.基金利潤是基金在一定會計期間的經(jīng)營成果B.基金利潤來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入C.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當(dāng)期損益D.基金利潤包括收入減去費用后的凈額、直接計入當(dāng)期利潤的利得和損失等答案：B解析：基金利潤來源主要包括利息收入、投資收益、公允價值變動損益和其他收入等。65.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負債D.負債答案：C解析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。66.我國基金的會計年度為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日B.每年7月1日至次年6月30日C.每年6月1日至次年5月31日D.每年3月1日至次年2月28日答案：A解析：我國基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。67.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。68.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.基金會計核算C.基金交易確認D.代理發(fā)放紅利答案：B解析：基金會計核算是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)。69.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險更高C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險更低答案：C解析：基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象。70.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是（）。A.員工自律B.風(fēng)險控制制度C.部門各級主管的檢查監(jiān)督D.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制答案：B解析：風(fēng)險控制制度屬于基金管理人內(nèi)部控制制度，而非內(nèi)部控制機制。71.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。72.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。A.即時保存B.定期保存C.臨時保存D.永久保存答案：A解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度。73.內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：C解析：內(nèi)部控制的獨立性原則是指相關(guān)崗位和機構(gòu)應(yīng)保持相對獨立，資產(chǎn)運作應(yīng)分離。74.（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：B解析：有效性原則強調(diào)內(nèi)部控制要講求效率和效果，制度要得到貫徹執(zhí)行。75.以下不屬于基金托管人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.風(fēng)險評估B.內(nèi)部監(jiān)控C.信息溝通D.投資管理答案：D解析：投資管理不是基金托管人內(nèi)部控制的基本要素。76.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，其中對基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容包括（）。A.基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.以上都是答案：D解析：對基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容包括基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例、融資限制、股票申購限制等。77.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金托管人；中國證監(jiān)會答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。78.以下關(guān)于基金監(jiān)管的目標(biāo)和原則的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資者利益B.適度監(jiān)管原則要求形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局C.依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障D.公開、公平、公正監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管活動的信息披露應(yīng)及時、準確、完整答案：B解析：適度監(jiān)管原則要求形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局表述錯誤，應(yīng)該是以“依法監(jiān)管為核心”。79.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D解析：刑事處罰不屬于中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。80.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致的風(fēng)險。81.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則、及時性原則。82.基金銷售適用性的關(guān)鍵在于（）的風(fēng)險匹配。A.基金產(chǎn)品和基金管理人B.基金產(chǎn)品和基金銷售人員C.基金產(chǎn)品和基金投資者D.基金投資者和基金管理人答案：C解析：基金銷售適用性的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品和基金投資者的風(fēng)險匹配。83.以下不屬于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的是（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：D解析：基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。84.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這體現(xiàn)了基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.及時性D.客觀性答案：D解析：題干體現(xiàn)了客觀性原則，即要有科學(xué)合理的方法、標(biāo)準和流程。85.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。86.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德教育B.職業(yè)道德修養(yǎng)C.職業(yè)道德規(guī)范D.職業(yè)道德監(jiān)管答案：A解析：職業(yè)道德教育是指通過外部力量進行職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。87.（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德監(jiān)管答案：B解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是基金從業(yè)人員的自我學(xué)習(xí)、自我改造和自我完善。88.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.功能互補D.表現(xiàn)形式相同答案：D解析：道德與法律的表現(xiàn)形式不同。89.以下不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性答案：C解析：道德的特征包括差異性、繼承性、約束性、具體性等，規(guī)范性不屬于道德的特征。90.（）是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。A.道德B.法律C.行政法規(guī)D.思想觀念答案：A解析：道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，形式多樣。91.職業(yè)關(guān)系具有（）的特點。A.社會性、專業(yè)性和復(fù)合性B.規(guī)范性、專業(yè)性和具體性C.社會性、規(guī)范性和具體性D.規(guī)范性、專業(yè)性和復(fù)合性答案：A解析：職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點。92.以下關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，說法錯誤的是（）