代客理財(cái)協(xié)議書(shū)參考

合同編號(hào)：__________代客理財(cái)協(xié)議書(shū)甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)?shù)氖乱?，達(dá)成如下協(xié)議：一、委托內(nèi)容1.1甲方同意將其名下的資金人民幣_(tái)______元（大寫(xiě)：_______________________________元整）委托乙方進(jìn)行理財(cái)。1.2甲方的委托理財(cái)資金限于在中國(guó)境內(nèi)合法投資的金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、貨幣市場(chǎng)工具等。1.3甲方委托理財(cái)?shù)钠谙逓開(kāi)___年，自____年____月____日起至____年____月____日止。1.4甲方同意乙方向甲方提供的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容包括：投資建議、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理等。二、理財(cái)收益及費(fèi)用2.1甲方同意乙方向其支付的理財(cái)收益為年化收益率____%，收益支付方式為按季度支付。2.2乙方向甲方收取的管理費(fèi)為理財(cái)資金的____%，費(fèi)用支付方式為按季度支付。2.3乙方向甲方收取的業(yè)績(jī)報(bào)酬為超出年化收益率部分的____%，費(fèi)用支付方式為一次性支付。三、甲方的權(quán)利和義務(wù)3.1甲方有權(quán)查詢其委托理財(cái)資金的使用情況及收益狀況。3.2甲方不得干預(yù)乙方的投資決策，但甲方有權(quán)要求乙方說(shuō)明投資依據(jù)和投資理由。3.3甲方應(yīng)在協(xié)議約定的期限內(nèi)將委托理財(cái)資金支付給乙方。3.4甲方應(yīng)按照約定時(shí)間收取理財(cái)收益，逾期不收取的，視為放棄收益。四、乙方的權(quán)利和義務(wù)4.1乙方應(yīng)按照甲方的委托進(jìn)行理財(cái)，并確保甲方委托理財(cái)資金的安全性和收益性。4.2乙方應(yīng)向甲方披露理財(cái)資金的投資情況、投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。4.3乙方應(yīng)按照約定時(shí)間和方式向甲方支付理財(cái)收益和管理費(fèi)。4.4乙方不得未經(jīng)甲方同意，將委托理財(cái)資金用于其他用途。五、爭(zhēng)議解決5.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、附則6.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______簽訂日期：____年____月____日注意事項(xiàng)：1.確保合同雙方的主體資格合法，具有完全民事行為能力。2.明確理財(cái)產(chǎn)品的種類(lèi)、投資范圍和比例，避免因投資失誤造成損失。3.約定明確的理財(cái)期限，以免雙方在期限上產(chǎn)生分歧。4.明確理財(cái)收益的計(jì)算方式、支付時(shí)間和支付方式，以免發(fā)生爭(zhēng)議。5.約定管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)和方式。6.確保合同符合相關(guān)法律法規(guī)，避免因違法導(dǎo)致合同無(wú)效。解決辦法：1.雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，進(jìn)行友好協(xié)商，尋求解決方案。2.若協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。3.在訴訟過(guò)程中，雙方應(yīng)遵守法院的審判程序，配合法院的調(diào)查取證工作。4.法院根據(jù)雙方提供的證據(jù)和事實(shí)，依法作出判決，解決爭(zhēng)議。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：1.委托人：指將資金委托給他人進(jìn)行理財(cái)?shù)囊环?，也稱為甲方。2.受托人：指接受他人委托進(jìn)行理財(cái)?shù)囊环?，也稱為乙方。3.理財(cái)資金：指委托人委托受托人進(jìn)行理財(cái)?shù)馁Y金。4.投資產(chǎn)品：指理財(cái)資金投資的對(duì)象，包括股票、債券、基金等。5.年化收益率：指投資產(chǎn)品預(yù)期一年的收益率。6.管理費(fèi)：指受托人為管理委托人的理財(cái)資金而收取的費(fèi)用。7.業(yè)績(jī)報(bào)酬：指受托人因超出約定收益而收取的報(bào)酬。8.合同無(wú)效：指因違反法律法規(guī)、公序良俗等原因，導(dǎo)致合同無(wú)法產(chǎn)生法律效力。9.有管轄權(quán)的人民法院：指根據(jù)我國(guó)《民事訴訟法》規(guī)定，具有審理案件權(quán)限的人民法院。特殊應(yīng)用場(chǎng)合：1.甲乙雙方為親朋好友關(guān)系，彼此信任度較高。2.甲方為職場(chǎng)新人，對(duì)理財(cái)知識(shí)了解不多，需要乙方提供更多指導(dǎo)。3.甲方為老年人，更關(guān)注資金安全性和穩(wěn)定收益。4.甲方為企業(yè)，希望通過(guò)理財(cái)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。5.乙方為專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)，擁有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。針對(duì)每個(gè)特殊場(chǎng)合的補(bǔ)充條款：1.甲乙雙方為親朋好友關(guān)系，為保證雙方利益，合同中應(yīng)增加“甲乙雙方應(yīng)保持獨(dú)立決策，避免因個(gè)人情感影響投資決策”的條款。2.甲方為職場(chǎng)新人，乙方應(yīng)提供簡(jiǎn)單的理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)，并在此合同中增加“乙方有義務(wù)向甲方解釋投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制方法”的條款。3.甲方為老年人，合同中應(yīng)增加“乙方應(yīng)優(yōu)先考慮甲方資金的安全性，確保投資組合以穩(wěn)健為主”的條款。4.甲方為企業(yè)，合同中應(yīng)增加“乙方應(yīng)根據(jù)甲企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合適的投資方案”的條款。5.乙方為專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)，合同中應(yīng)增加“乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供專業(yè)的投資建議和理財(cái)服務(wù)”的條款。附件列表：1.甲乙雙方有效