2024年家庭財務(wù)管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年家庭財務(wù)管理合同本合同目錄一覽第一條合同主體與范圍1.1甲方（家庭）1.2乙方（財務(wù)顧問）1.3合同服務(wù)范圍第二條財務(wù)目標(biāo)與計劃2.1年度財務(wù)目標(biāo)2.2中長期財務(wù)規(guī)劃2.3財務(wù)計劃實施時間表第三條財務(wù)管理內(nèi)容3.1收入管理3.2支出管理3.3資產(chǎn)配置3.4債務(wù)管理3.5稅務(wù)規(guī)劃3.6投資管理第四條費用與報酬4.1服務(wù)費用4.2報酬支付方式4.3費用調(diào)整機(jī)制第五條合同期限5.1合同開始日期5.2合同結(jié)束日期5.3合同續(xù)約條款第六條保密條款6.1雙方信息保密6.2信息使用限制6.3保密期限第七條違約責(zé)任7.1甲方違約7.2乙方違約7.3違約賠償方式第八條爭議解決8.1爭議解決方式8.2仲裁地點與機(jī)構(gòu)8.3法律適用第九條合同變更與終止9.1合同變更條件9.2合同終止條件9.3合同終止后義務(wù)第十條通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址與聯(lián)系方式10.3通知生效時間第十一條輔助條款11.1財務(wù)報告與分析11.2定期會面與溝通11.3額外服務(wù)與費用第十二條其他條款12.1雙方共同遵守的法律法規(guī)12.2不可抗力12.3第三方受益人第十三條附件13.1財務(wù)報表模板13.2投資組合報告13.3其他相關(guān)文件第十四條簽署頁14.1甲方（家庭）簽字14.2乙方（財務(wù)顧問）簽字14.3日期第一部分：合同如下：第一條合同主體與范圍1.1甲方（家庭）1.2乙方（財務(wù)顧問）1.3合同服務(wù)范圍（1）收入與支出管理建議；（2）資產(chǎn)配置與投資策略；（3）債務(wù)管理規(guī)劃；（4）稅務(wù)規(guī)劃與咨詢；（5）財務(wù)狀況分析與報告；（6）其他與家庭財務(wù)管理相關(guān)的服務(wù)。第二條財務(wù)目標(biāo)與計劃2.1年度財務(wù)目標(biāo)甲方應(yīng)在合同開始之日起三個月內(nèi)，與乙方共同確定當(dāng)年的財務(wù)目標(biāo)，包括但不限于儲蓄、投資回報率、減少債務(wù)等。2.2中長期財務(wù)規(guī)劃甲方應(yīng)在合同開始之日起六個月內(nèi)，與乙方共同制定至少五年的中長期財務(wù)規(guī)劃，包括教育基金、退休基金、購房計劃等。2.3財務(wù)計劃實施時間表乙方應(yīng)根據(jù)甲方財務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃，制定詳細(xì)的實施時間表，并定期更新。第三條財務(wù)管理內(nèi)容3.1收入管理甲方應(yīng)按照乙方的建議，合理安排收入，確保實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。乙方應(yīng)提供收入管理的相關(guān)建議。3.2支出管理甲方應(yīng)按照乙方的建議，合理控制支出。乙方應(yīng)提供支出管理的相關(guān)建議，包括但不限于預(yù)算制定、消費習(xí)慣改善等。3.3資產(chǎn)配置乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和財務(wù)目標(biāo)，為甲方制定合適的資產(chǎn)配置方案。3.4債務(wù)管理乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定債務(wù)管理計劃，優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)，降低利息支出。3.5稅務(wù)規(guī)劃乙方應(yīng)根據(jù)國家稅收法律法規(guī)，為甲方提供稅務(wù)規(guī)劃建議，合法合規(guī)降低稅負(fù)。3.6投資管理乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和財務(wù)目標(biāo)，為甲方制定投資策略，并監(jiān)督實施。第四條費用與報酬4.1服務(wù)費用乙方提供的家庭財務(wù)管理服務(wù)，服務(wù)費用為人民幣元整。4.2報酬支付方式甲方應(yīng)按照合同約定的服務(wù)費用，以每季度支付一次的方式，向乙方支付報酬。4.3費用調(diào)整機(jī)制如因國家政策、市場環(huán)境等因素導(dǎo)致乙方服務(wù)成本發(fā)生重大變化，雙方可協(xié)商調(diào)整服務(wù)費用。第五條合同期限5.1合同開始日期本合同自雙方簽字之日起生效。5.2合同結(jié)束日期本合同有效期為五年，自合同開始日期起計算。合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂新的合同。5.3合同續(xù)約條款合同到期前六個月，甲方或乙方均有權(quán)書面通知對方是否續(xù)約。如雙方均同意續(xù)約，應(yīng)簽訂新的合同。第六條保密條款6.1雙方信息保密雙方在合同履行過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息，應(yīng)予以保密。6.2信息使用限制未經(jīng)對方書面同意，雙方不得將合同履行過程中所獲悉的對方信息用于合同以外的目的。6.3保密期限雙方應(yīng)對合同履行過程中所獲悉的對方信息保密，保密期限自合同終止之日起計算，不少于五年。第七條違約責(zé)任7.1甲方違約甲方未按照合同約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，違約金為合同服務(wù)費用的20%。7.2乙方違約乙方未按照合同約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，違約金為合同服務(wù)費用的20%。7.3違約賠償方式除違約金外，違約方還應(yīng)賠償對方因此所遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。第八條爭議解決8.1爭議解決方式雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2仲裁地點與機(jī)構(gòu)如雙方同意仲裁解決爭議，仲裁地點為合同簽訂地，仲裁機(jī)構(gòu)為合同簽訂地仲裁委員會。8.3法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第九條合同變更與終止9.1合同變更條件任何一方如需變更合同約定的內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，并在雙方協(xié)商一致的基礎(chǔ)上簽訂書面變更協(xié)議。9.2合同終止條件（1）雙方書面同意終止；（2）合同有效期屆滿；（3）一方嚴(yán)重違約，另一方書面通知終止；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。9.3合同終止后義務(wù)第十條通知與送達(dá)10.1通知方式雙方應(yīng)以書面形式發(fā)送通知，通知生效時間為發(fā)送之日起第三天。10.2送達(dá)地址與聯(lián)系方式甲乙雙方的送達(dá)地址為合同簽訂時所留聯(lián)系方式，如有變更，應(yīng)書面通知對方。10.3通知生效時間本條第10.1款和第10.2款的通知，自發(fā)送之日起第三天生效。第十一條輔助條款11.1財務(wù)報告與分析乙方應(yīng)定期（至少每季度一次）向甲方提供財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、收支情況表、投資組合報告等，并針對報告進(jìn)行分析，提出改進(jìn)建議。11.2定期會面與溝通11.3額外服務(wù)與費用如甲方需要乙方提供合同約定以外的服務(wù)，雙方應(yīng)簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、費用及報酬。第十二條其他條款12.1雙方共同遵守的法律法規(guī)雙方在履行合同過程中，應(yīng)遵守中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)，共同維護(hù)國家金融秩序和社會穩(wěn)定。12.2不可抗力因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行合同的，受影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。12.3第三方受益人本合同的履行，不應(yīng)損害任何第三方受益人的合法權(quán)益。如涉及第三方權(quán)益，甲方應(yīng)與乙方共同協(xié)商處理。第十三條附件13.1財務(wù)報表模板13.2投資組合報告乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合報告，詳細(xì)記錄投資項目、金額、收益等情況。13.3其他相關(guān)文件乙方應(yīng)妥善保存與合同履行相關(guān)的所有文件，并在合同終止后協(xié)助甲方轉(zhuǎn)移相關(guān)資料。第十四條簽署頁14.1甲方（家庭）簽字14.2乙方（財務(wù)顧問）簽字14.3日期第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方定義本合同所稱第三方，是指在甲乙雙方履行合同過程中，除甲乙雙方外，涉及到的其他個體或機(jī)構(gòu)。第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、投資平臺、金融機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入情形第三方介入的情形包括但不限于：（1）甲乙雙方同意引入第三方提供的服務(wù)；（2）合同履行過程中，出現(xiàn)甲乙雙方無法解決的問題，需第三方協(xié)助解決；（3）甲乙雙方同意將部分合同義務(wù)轉(zhuǎn)移給第三方。第十六條第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限額第三方對甲乙雙方的責(zé)任限額，應(yīng)由甲乙雙方與第三方協(xié)商確定。在合同中明確第三方的責(zé)任限額，保障甲乙雙方的合法權(quán)益。16.2第三方義務(wù)第三方在介入合同履行過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，按照甲乙雙方的要求，提供專業(yè)、公正、高效的服務(wù)。16.3第三方權(quán)利第三方在履行合同義務(wù)過程中，享有與甲乙雙方平等的權(quán)利，包括但不限于獲取合同相關(guān)信息、要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助等。第十七條甲乙雙方與第三方的關(guān)系17.1甲乙雙方與第三方的關(guān)系界定甲乙雙方與第三方之間的合同關(guān)系，應(yīng)以本合同為準(zhǔn)。第三方在履行合同義務(wù)過程中，不代表甲乙雙方，也不受甲乙雙方直接管理。17.2甲乙雙方對第三方的指示甲乙雙方有權(quán)根據(jù)合同履行情況，向第三方發(fā)出合理指示。第三方應(yīng)在合同約定的范圍內(nèi)，按照甲乙雙方的要求履行義務(wù)。17.3第三方對甲乙雙方的反饋第三方在履行合同義務(wù)過程中，應(yīng)及時向甲乙雙方反饋合同履行情況、存在的問題及建議等。第十八條第三方介入的變更與終止18.1第三方變更如甲乙雙方同意更換第三方，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，明確新的第三方名稱、服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任限額等。18.2第三方終止第三方在履行合同義務(wù)過程中，如出現(xiàn)嚴(yán)重違約、損害甲乙雙方合法權(quán)益等情況，甲乙雙方有權(quán)終止第三方介入。終止第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)重新協(xié)商確定合同履行方案。第十九條第三方介入的爭議解決19.1第三方介入爭議的解決方式第三方介入引起的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。19.2第三方介入爭議的仲裁如甲乙雙方同意仲裁解決第三方介入爭議，仲裁地點為合同簽訂地，仲裁機(jī)構(gòu)為合同簽訂地仲裁委員會。第二十條約定20.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。20.2本合同的附件、補(bǔ)充協(xié)議、第三方介入?yún)f(xié)議等，均為本合同不可分割的部分，與本合同具有同等法律效力。20.3本合同一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方持一份，具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：財務(wù)報表模板詳細(xì)要求：包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收支情況表、投資組合報告等，用于指導(dǎo)和規(guī)范甲乙雙方的財務(wù)報告編制。附件二：投資組合報告詳細(xì)要求：記錄投資項目、金額、收益等情況，供甲乙雙方定期審查和評估。附件三：其他相關(guān)文件詳細(xì)要求：包括但不限于第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的專業(yè)報告、合同履行過程中的溝通記錄、會議紀(jì)要等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照合同約定履行義務(wù)，如未按時支付服務(wù)費用。2.乙方未按照合同約定提供服務(wù)，如未按時提供財務(wù)報告。3.第三方未按照甲乙雙方的要求提供服務(wù)，如服務(wù)質(zhì)量不符合約定。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約金：違約方應(yīng)向守約方支付合同服務(wù)費用的20%作為違約金。2.損失賠償：違約方應(yīng)賠償因違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。示例說明：如甲方未按時支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。若甲方違約行為導(dǎo)致乙方遭受經(jīng)濟(jì)損失，乙方有權(quán)要求甲方賠償。說明三：法律名詞及解釋：1.甲方（家庭）：指具有完全民事行為能力的自然人組成的家庭單位。2.乙方（財務(wù)顧問）：指具備專業(yè)財務(wù)顧問資格的個體或機(jī)構(gòu)。3.合同