興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融

興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融演講人：日期：供應(yīng)鏈金融概述產(chǎn)品與服務(wù)體系風(fēng)險(xiǎn)控制與管理體系科技創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型合作伙伴關(guān)系構(gòu)建與發(fā)展未來展望與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)目錄供應(yīng)鏈金融概述01供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)，旨在通過整合供應(yīng)鏈上的資金流、物流和信息流，降低企業(yè)運(yùn)營成本，提高資金利用效率。隨著全球化和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，供應(yīng)鏈金融正朝著更加智能化、透明化和普惠化的方向發(fā)展。定義與發(fā)展趨勢(shì)發(fā)展趨勢(shì)定義123興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)涵蓋預(yù)付款融資、存貨融資、應(yīng)收賬款融資等多個(gè)領(lǐng)域，旨在滿足不同客戶的多樣化需求。業(yè)務(wù)范圍興業(yè)銀行推出的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品具有審批速度快、貸款額度高、還款方式靈活等特點(diǎn)，深受客戶好評(píng)。產(chǎn)品特點(diǎn)興業(yè)銀行注重科技創(chuàng)新，在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域引入了大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)，提升了業(yè)務(wù)處理效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。技術(shù)支持興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)介紹市場(chǎng)需求隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇和賒銷模式的盛行，企業(yè)對(duì)供應(yīng)鏈金融的需求日益旺盛，尤其是在經(jīng)濟(jì)下行壓力下，供應(yīng)鏈金融更成為企業(yè)脫困的重要途徑?？蛻羧后w興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的客戶群體主要包括核心企業(yè)及其上下游中小企業(yè)，其中中小企業(yè)是重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象。市場(chǎng)需求及客戶群體產(chǎn)品與服務(wù)體系02

預(yù)付款融資類產(chǎn)品訂單融資基于核心企業(yè)與上游供應(yīng)商簽訂的訂單，為供應(yīng)商提供融資服務(wù)，解決其資金短缺問題。保兌倉融資以核心企業(yè)承諾回購為前提，以核心企業(yè)既定倉單為質(zhì)押，為融資企業(yè)提供融資服務(wù)。先票/款后貨融資基于核心企業(yè)的信用和實(shí)力，以及其與上游供應(yīng)商的穩(wěn)定合作關(guān)系，為融資企業(yè)提供先票/款后貨的融資服務(wù)?；谌谫Y企業(yè)持有的應(yīng)收賬款，以其為質(zhì)押物向銀行申請(qǐng)融資，解決企業(yè)短期資金需求。應(yīng)收賬款質(zhì)押融資銀行受讓融資企業(yè)的應(yīng)收賬款，為其提供資金融通、應(yīng)收賬款管理、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等綜合性金融服務(wù)。應(yīng)收賬款保理融資基于核心企業(yè)開具的商業(yè)承兌匯票，為持票人提供貼現(xiàn)融資服務(wù)。商票保貼應(yīng)收賬款融資類產(chǎn)品融資企業(yè)以自有或第三方合法擁有的動(dòng)產(chǎn)為抵質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，銀行委托第三方物流公司對(duì)抵質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。靜態(tài)抵質(zhì)押授信融資企業(yè)以自有或第三方合法擁有的動(dòng)產(chǎn)為抵質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，銀行對(duì)于融資企業(yè)抵質(zhì)押的商品價(jià)值設(shè)定最低限額，允許限額以上的商品出庫。動(dòng)態(tài)抵質(zhì)押授信融資企業(yè)以自有或第三人合法擁有的標(biāo)準(zhǔn)倉單為質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，銀行按照一定質(zhì)押率向融資企業(yè)發(fā)放授信。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信存貨質(zhì)押融資類產(chǎn)品03供應(yīng)鏈優(yōu)化及整合服務(wù)基于銀行的專業(yè)能力和資源優(yōu)勢(shì)，為融資企業(yè)提供供應(yīng)鏈優(yōu)化及整合服務(wù)，提高企業(yè)供應(yīng)鏈運(yùn)作效率和競(jìng)爭(zhēng)力。01供應(yīng)鏈金融信息平臺(tái)提供供應(yīng)鏈金融信息服務(wù)，包括融資企業(yè)信息、核心企業(yè)信息、物流監(jiān)管信息等，實(shí)現(xiàn)信息共享和透明化。02風(fēng)險(xiǎn)管理及咨詢服務(wù)為融資企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)管理及咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)識(shí)別、評(píng)估和控制供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)。信息服務(wù)及增值服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理體系03興業(yè)銀行采用定性與定量相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，包括信用評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)分析、供應(yīng)鏈運(yùn)營分析等，以全面評(píng)估供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法興業(yè)銀行建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程，包括客戶申請(qǐng)、資料審核、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告撰寫與審核等環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全面性和準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法及流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制興業(yè)銀行通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)，包括設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型、制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方案等。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警運(yùn)作興業(yè)銀行利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，立即啟動(dòng)預(yù)警響應(yīng)機(jī)制，采取相應(yīng)措施控制風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建立與運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)處置措施興業(yè)銀行針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，制定了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)?，以最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)損失。效果評(píng)估興業(yè)銀行定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置措施的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。同時(shí)，興業(yè)銀行還建立了風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不力的行為進(jìn)行問責(zé)和追究。風(fēng)險(xiǎn)處置措施及效果評(píng)估科技創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型04區(qū)塊鏈技術(shù)利用區(qū)塊鏈不可篡改、去中心化的特性，提高供應(yīng)鏈金融的透明度和可信度，降低風(fēng)險(xiǎn)。大數(shù)據(jù)分析通過對(duì)供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘和分析，為供應(yīng)鏈金融提供精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策支持。人工智能與機(jī)器學(xué)習(xí)運(yùn)用人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的智能化風(fēng)控和業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化。金融科技在供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)、重點(diǎn)領(lǐng)域和實(shí)施步驟，確保轉(zhuǎn)型工作的有序推進(jìn)。制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略構(gòu)建集供應(yīng)鏈管理、融資服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制等功能于一體的數(shù)字化平臺(tái)，提升服務(wù)效率和質(zhì)量。搭建數(shù)字化平臺(tái)建立完善的數(shù)據(jù)治理體系，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供有力支撐。推進(jìn)數(shù)據(jù)治理數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃及實(shí)施路徑制定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)范，確保數(shù)據(jù)的一致性和可比性。建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系通過數(shù)據(jù)清洗、校驗(yàn)等手段，提高數(shù)據(jù)的質(zhì)量和準(zhǔn)確性。加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理采用加密技術(shù)、訪問控制等措施，確保數(shù)據(jù)的安全性和隱私保護(hù)。提升數(shù)據(jù)安全防護(hù)能力建立數(shù)據(jù)共享和交換機(jī)制，促進(jìn)供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)之間的信息流通和協(xié)同合作。搭建數(shù)據(jù)共享機(jī)制數(shù)據(jù)治理能力提升舉措合作伙伴關(guān)系構(gòu)建與發(fā)展05篩選優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)興業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域注重與優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)的合作，通過評(píng)估企業(yè)的信用狀況、經(jīng)營實(shí)力、行業(yè)地位等因素，篩選出具有合作潛力的核心企業(yè)。深度合作模式興業(yè)銀行與核心企業(yè)建立深度合作關(guān)系，共同開發(fā)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)，為核心企業(yè)及其上下游企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)。合作內(nèi)容包括但不限于融資支持、結(jié)算服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等。成功案例分享興業(yè)銀行與某知名汽車制造企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融合作，通過為核心企業(yè)提供融資支持，幫助其優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，降低運(yùn)營成本。同時(shí)，興業(yè)銀行還為核心企業(yè)的上下游企業(yè)提供融資服務(wù)，解決其資金周轉(zhuǎn)問題，促進(jìn)整個(gè)供應(yīng)鏈的良性發(fā)展。核心企業(yè)合作策略及案例分享物流企業(yè)角色定位01在供應(yīng)鏈金融中，物流企業(yè)扮演著重要角色。興業(yè)銀行與物流企業(yè)合作，共同為客戶提供更加便捷、高效的物流服務(wù)。信息共享與風(fēng)險(xiǎn)控制02興業(yè)銀行與物流企業(yè)加強(qiáng)信息共享，實(shí)時(shí)掌握物流信息，確保資金流與物流的匹配。同時(shí)，雙方共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)新合作模式03興業(yè)銀行積極探索與物流企業(yè)的創(chuàng)新合作模式，如共同開發(fā)物流金融產(chǎn)品、推廣電子運(yùn)單等，提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)的效率和質(zhì)量。物流企業(yè)合作模式探討政府部門出臺(tái)一系列政策支持供應(yīng)鏈金融發(fā)展，如提供財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠等。興業(yè)銀行積極關(guān)注政策動(dòng)態(tài)，充分利用政策優(yōu)勢(shì)推動(dòng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。政策支持政府部門在推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展過程中，注重資源整合和共享。興業(yè)銀行與政府部門加強(qiáng)合作，共同整合各類資源，為客戶提供更加全面、優(yōu)質(zhì)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。同時(shí)，興業(yè)銀行還積極參與政府主導(dǎo)的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)建設(shè)，推動(dòng)供應(yīng)鏈金融的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展。資源整合政府部門政策支持及資源整合未來展望與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)06數(shù)字化與智能化轉(zhuǎn)型隨著科技的不斷發(fā)展，興業(yè)銀行將積極擁抱數(shù)字化和智能化轉(zhuǎn)型，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)的效率和體驗(yàn)。綠色金融與可持續(xù)發(fā)展在全球綠色發(fā)展的大背景下，興業(yè)銀行將致力于推動(dòng)綠色金融和可持續(xù)發(fā)展理念在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的實(shí)踐，支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?？缇辰鹑谂c全球化布局隨著中國經(jīng)濟(jì)的全球化程度不斷提升，興業(yè)銀行將積極拓展跨境金融業(yè)務(wù)，推動(dòng)供應(yīng)鏈金融的全球化布局，為企業(yè)提供更加廣泛的金融服務(wù)。行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)及機(jī)遇把握競(jìng)爭(zhēng)格局變化及挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)策略隨著客戶需求的不斷變化和升級(jí)，興業(yè)銀行將積極關(guān)注客戶需求的變化趨勢(shì)，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，滿足客戶的個(gè)性化需求。客戶需求變化隨著市場(chǎng)的不斷開放和競(jìng)爭(zhēng)的加劇，興業(yè)銀行將面臨來自國內(nèi)外各類金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)。為了應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)，興業(yè)銀行將積極拓展多元化業(yè)務(wù)，提升綜合金融服務(wù)能力。多元化競(jìng)爭(zhēng)格局在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)重要的任務(wù)。興業(yè)銀行將加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和手段，有效防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理挑戰(zhàn)社會(huì)責(zé)任履行興業(yè)銀行注重履行社會(huì)責(zé)任