2024年個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（咨詢方）第二條咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1咨詢服務(wù)范圍2.2服務(wù)項(xiàng)目2.3服務(wù)方式第三條合同期限3.1合同開(kāi)始日期3.2合同結(jié)束日期第四條費(fèi)用及支付4.1咨詢費(fèi)用4.2支付方式4.3費(fèi)用調(diào)整第五條保密條款5.1保密義務(wù)5.2保密期限5.3保密范圍第六條違約責(zé)任6.1甲方違約6.2乙方違約第七條爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑第八條不可抗力8.1不可抗力事件8.2不可抗力后果第九條合同的變更和解除9.1變更條件9.2解除條件第十條繼承和轉(zhuǎn)讓10.1繼承條件10.2轉(zhuǎn)讓條件第十一條附則11.1合同的生效11.2合同的終止11.3合同的份數(shù)第十二條甲方（客戶）權(quán)利與義務(wù)12.1甲方權(quán)利12.2甲方義務(wù)第十三條乙方（咨詢方）權(quán)利與義務(wù)13.1乙方權(quán)利13.2乙方義務(wù)第十四條其他約定14.1雙方的其他約定14.2附加條款第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（客戶）：指接受乙方提供的理財(cái)咨詢服務(wù)并支付咨詢費(fèi)用的個(gè)人。1.2乙方（咨詢方）：指提供理財(cái)咨詢服務(wù)，具備相關(guān)專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。第二條咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1咨詢服務(wù)范圍：乙方根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)狀況，提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃建議，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。2.2.1財(cái)務(wù)分析：對(duì)甲方的資產(chǎn)狀況進(jìn)行詳細(xì)分析，包括資產(chǎn)負(fù)債表、收支情況等。2.2.2理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)分析結(jié)果，制定適合甲方的理財(cái)規(guī)劃方案。2.2.3投資建議：提供具體的投資產(chǎn)品選擇、投資時(shí)機(jī)、投資比例等建議。2.2.4定期回顧：定期對(duì)甲方的理財(cái)規(guī)劃進(jìn)行回顧和調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和甲方需求的變化。2.3服務(wù)方式：乙方將通過(guò)面對(duì)面會(huì)談、電話溝通、電子郵件等方式與甲方進(jìn)行溝通和交流，提供咨詢服務(wù)。第三條合同期限3.1合同開(kāi)始日期：本合同自雙方簽字之日起生效。3.2合同結(jié)束日期：本合同的期限為一年，自合同開(kāi)始日期起計(jì)算。合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂新的合同。第四條費(fèi)用及支付4.1咨詢費(fèi)用：甲方應(yīng)支付給乙方的咨詢費(fèi)用為人民幣元整。4.2支付方式：甲方可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、等途徑支付咨詢費(fèi)用。4.3費(fèi)用調(diào)整：如因市場(chǎng)變化或其他不可抗力因素導(dǎo)致乙方服務(wù)成本發(fā)生較大變化，雙方可協(xié)商調(diào)整咨詢費(fèi)用。第五條保密條款5.1保密義務(wù)：乙方應(yīng)對(duì)在提供服務(wù)過(guò)程中獲得的甲方財(cái)務(wù)信息、個(gè)人隱私等保密信息予以保密。5.2保密期限：保密期限自甲方提供信息之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。5.3保密范圍：保密信息范圍包括甲方財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃、個(gè)人聯(lián)系方式等。第六條違約責(zé)任6.1甲方違約：如甲方未按時(shí)支付咨詢費(fèi)用，應(yīng)支付違約金，違約金為咨詢費(fèi)用的10%。6.2乙方違約：如乙方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還已支付的咨詢費(fèi)用。第七條爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決：雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。7.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可向所在地人民法院申請(qǐng)調(diào)解。7.3仲裁解決：如調(diào)解不成，雙方同意將爭(zhēng)議提交仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。7.4法律途徑：如仲裁不成，雙方同意通過(guò)所在地人民法院解決爭(zhēng)議。第八條不可抗力8.1不可抗力事件：指在合同履行過(guò)程中，無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀事件，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。8.2不可抗力后果：如不可抗力事件導(dǎo)致乙方無(wú)法按約定提供服務(wù)，乙方應(yīng)立即通知甲方，并采取合理措施減少損失。不可抗力事件持續(xù)期間，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任。第九條合同的變更和解除9.1變更條件：合同履行過(guò)程中，如甲方需求發(fā)生重大變化，或乙方服務(wù)內(nèi)容發(fā)生重大調(diào)整，雙方可協(xié)商變更合同。9.2解除條件：合同履行過(guò)程中，如一方違反合同規(guī)定，對(duì)方有權(quán)解除合同。合同解除后，乙方應(yīng)退還已支付的咨詢費(fèi)用。第十條繼承和轉(zhuǎn)讓10.1繼承條件：甲方如發(fā)生繼承事項(xiàng)，合同可由繼承人繼承。10.2轉(zhuǎn)讓條件：未經(jīng)乙方同意，甲方不得將合同權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。第十一條附則11.1合同的生效：本合同自雙方簽字之日起生效。11.2合同的終止：合同到期或雙方達(dá)成終止協(xié)議時(shí)，合同終止。11.3合同的份數(shù)：本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十二條甲方（客戶）權(quán)利與義務(wù)12.1甲方權(quán)利：12.1.1按照合同約定獲得乙方提供的服務(wù)。12.1.2要求乙方保守財(cái)務(wù)信息和隱私。12.1.3提出合同變更和解除的條件。12.2甲方義務(wù)：12.2.1按照約定支付咨詢費(fèi)用。12.2.2提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。12.2.3配合乙方完成服務(wù)過(guò)程中的相關(guān)事宜。第十三條乙方（咨詢方）權(quán)利與義務(wù)13.1乙方權(quán)利：13.1.1按照合同約定提供服務(wù)。13.1.2要求甲方支付咨詢費(fèi)用。13.1.3要求甲方提供必要的財(cái)務(wù)信息。13.2乙方義務(wù)：13.2.1按照約定提供專業(yè)、盡責(zé)的咨詢服務(wù)。13.2.2保守甲方的財(cái)務(wù)信息和隱私。13.2.3在合同有效期內(nèi)持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。第十四條其他約定14.1雙方的其他約定：14.1.1乙方應(yīng)在合同生效后五個(gè)工作日內(nèi)向甲方提供服務(wù)計(jì)劃。14.1.2甲方應(yīng)在合同生效后七個(gè)工作日內(nèi)支付咨詢費(fèi)用。14.2附加條款：14.2.1本合同的任何修改、補(bǔ)充均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。14.2.2本合同未盡事宜，雙方可協(xié)商補(bǔ)充。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方：指在甲乙方合同履行過(guò)程中，除甲乙方外，參與并提供相關(guān)服務(wù)或協(xié)助的其他個(gè)人或機(jī)構(gòu)。第三方包括但不限于中介方、評(píng)估方、投資方等。第二條第三方介入的conditions&scenarios2.1第三方介入條件：甲乙方在合同履行過(guò)程中，如需第三方介入，應(yīng)提前書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。2.2第三方介入場(chǎng)景：包括但不限于資產(chǎn)評(píng)估、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)，甲乙方認(rèn)為需要第三方專業(yè)意見(jiàn)或服務(wù)時(shí)。第三條第三方選擇與指定3.1第三方選擇：甲乙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方，并確保第三方具備相關(guān)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。3.2第三方指定：如甲乙方無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)，雙方可商請(qǐng)所在地行業(yè)協(xié)會(huì)或權(quán)威機(jī)構(gòu)推薦第三方。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)提供服務(wù)，并對(duì)提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。4.2責(zé)任限額：第三方對(duì)甲乙方承擔(dān)的責(zé)任限額，按照第三方與甲乙方的協(xié)議確定。若第三方未與甲乙方明確約定責(zé)任限額，第三方應(yīng)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。第五條第三方費(fèi)用5.1第三方費(fèi)用：第三方提供的服務(wù)費(fèi)用由甲乙方承擔(dān)。具體費(fèi)用根據(jù)第三方收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和甲乙方協(xié)商確定。5.2費(fèi)用支付：甲乙方按照雙方協(xié)商確定的方式支付第三方費(fèi)用。第六條第三方保密義務(wù)6.1第三方保密義務(wù)：第三方應(yīng)對(duì)在提供服務(wù)過(guò)程中獲得的甲乙方財(cái)務(wù)信息、商業(yè)秘密等保密信息予以保密。6.2保密期限：保密期限自甲方提供信息之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。第七條第三方違約責(zé)任7.1第三方違約：如第三方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除與第三方的協(xié)議，并要求第三方退還已支付的費(fèi)用。7.2責(zé)任承擔(dān)：第三方違約導(dǎo)致甲乙方損失的，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第八條甲乙方與第三方的關(guān)系8.1甲乙方與第三方之間建立的服務(wù)關(guān)系，不影響甲乙方之間的合同履行。8.2甲乙方應(yīng)確保第三方按照合同約定提供服務(wù)，并及時(shí)解決第三方違約導(dǎo)致的問(wèn)題。第九條第三方介入的合同修改9.1第三方介入導(dǎo)致合同內(nèi)容發(fā)生變化的，甲乙方應(yīng)簽訂書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議，明確變更內(nèi)容。9.2補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十條第三方介入的合同解除10.1第三方介入導(dǎo)致合同無(wú)法履行或合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的，甲乙方有權(quán)解除合同。10.2合同解除后，甲乙方應(yīng)按照本合同約定處理與第三方的關(guān)系。第十一條第三方介入的爭(zhēng)議解決11.1甲乙方與第三方之間因合同履行產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2如協(xié)商不成，甲乙方可向所在地人民法院申請(qǐng)調(diào)解或仲裁。第十二條第三方介入的附加條款12.1本合同未盡事宜，甲乙方可與第三方協(xié)商補(bǔ)充。12.2附加條款應(yīng)以書(shū)面形式作出，并與本合同具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：甲方財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告附件2：乙方理財(cái)規(guī)劃方案附件3：投資產(chǎn)品推薦列表附件4：合同履行期間的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)報(bào)告附件5：甲方支付咨詢費(fèi)用的銀行轉(zhuǎn)賬憑證附件6：乙方提供服務(wù)的進(jìn)度報(bào)告附件7：第三方服務(wù)協(xié)議附件8：第三方服務(wù)費(fèi)用支付憑證附件9：合同變更或解除的書(shū)面協(xié)議附件10：爭(zhēng)議解決的調(diào)解書(shū)或仲裁裁決書(shū)附件的詳細(xì)要求和說(shuō)明：附件1：甲方財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告報(bào)告應(yīng)包括甲方的資產(chǎn)負(fù)債表、收支情況、財(cái)務(wù)狀況分析等。報(bào)告應(yīng)為乙方提供服務(wù)的基礎(chǔ)，乙方據(jù)此制定理財(cái)規(guī)劃方案。附件2：乙方理財(cái)規(guī)劃方案方案應(yīng)詳細(xì)描述乙方向甲方提供的理財(cái)規(guī)劃建議，包括資產(chǎn)配置、投資策略等。附件3：投資產(chǎn)品推薦列表列表應(yīng)包含乙方推薦給甲方的投資產(chǎn)品名稱、類型、預(yù)期收益等詳細(xì)信息。乙方應(yīng)確保列出的是符合甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品。附件4：合同履行期間的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)報(bào)告報(bào)告應(yīng)包括合同履行期間市場(chǎng)的重要變化、趨勢(shì)等信息。乙方應(yīng)定期向甲方提供此類報(bào)告，以便甲方了解市場(chǎng)狀況。附件5：甲方支付咨詢費(fèi)用的銀行轉(zhuǎn)賬憑證憑證作為甲方支付咨詢費(fèi)用的證明，應(yīng)包含轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬時(shí)間等詳細(xì)信息。附件6：乙方提供服務(wù)的進(jìn)度報(bào)告報(bào)告應(yīng)詳細(xì)描述乙方提供服務(wù)的進(jìn)展情況，包括已完成的任務(wù)、正在進(jìn)行的任務(wù)等。報(bào)告應(yīng)定期向甲方提供，以便甲方了解服務(wù)進(jìn)展。附件7：第三方服務(wù)協(xié)議協(xié)議應(yīng)詳細(xì)描述甲乙方與第三方之間建立的服務(wù)關(guān)系，包括服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、保密義務(wù)等。附件8：第三方服務(wù)費(fèi)用支付憑證憑證作為甲方支付第三方服務(wù)費(fèi)用的證明，應(yīng)包含支付金額、支付時(shí)間等詳細(xì)信息。附件9：合同變更或解除的書(shū)面協(xié)議協(xié)議應(yīng)詳細(xì)描述合同變更或解除的條件、程序、雙方的權(quán)利義務(wù)等。附件10：爭(zhēng)議解決的調(diào)解書(shū)或仲裁裁決書(shū)調(diào)解書(shū)或裁決書(shū)應(yīng)作為解決甲乙方爭(zhēng)議的最終依據(jù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按時(shí)支付咨詢費(fèi)用。2.乙方未按照約定提供服務(wù)。3.第三方未按照約定提供服務(wù)。4.甲乙雙方未履行合同約定的其他義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約：甲方應(yīng)支付違約金，違約金為咨詢費(fèi)用的10%。2.乙方違約：乙方應(yīng)退還已支付的咨詢費(fèi)用，并支付甲方因違約產(chǎn)生的損失。3.第三方違約：甲方有權(quán)解除與第三方的協(xié)議，并要求第三方退還已支付的費(fèi)用。4.甲乙方與第三方之間的爭(zhēng)議，按照雙方簽訂的第三方服務(wù)協(xié)議解決。示例說(shuō)明：若甲方未按時(shí)支付咨詢費(fèi)用，乙方應(yīng)及時(shí)提醒甲方，如甲方仍未支付，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.合同：指甲乙方之間簽訂的，具有法律約束力的協(xié)議。2.理財(cái)規(guī)劃：指根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供的資產(chǎn)管理建議。3.咨詢費(fèi)用：指乙方為甲方提供理財(cái)咨詢服務(wù)所收取的費(fèi)用。4.違約金：指