理財(cái)經(jīng)理合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案（101-200道）

理財(cái)經(jīng)理合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案(101-200道)101、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行法律與合規(guī)部應(yīng)履行職責(zé)有()。規(guī)定B、組織落實(shí)投訴處理工作的管理、指導(dǎo)和考核，協(xié)調(diào)、督促D、組織開(kāi)展金融知識(shí)教育宣傳活動(dòng)，督促相關(guān)部門(mén)落實(shí)有關(guān)102、下列屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)成員部門(mén)職責(zé)有()。C、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)和管理實(shí)際，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)容納入本103、下列屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行個(gè)人金融部職責(zé)有()。A、負(fù)責(zé)根據(jù)行內(nèi)合作機(jī)構(gòu)管理分工，建立本部門(mén)管理職責(zé)范職責(zé)有()。職責(zé)有()。普惠金融事業(yè)部職責(zé)有()。C、督導(dǎo)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶投訴和服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題的整改，落實(shí)107、下列屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行風(fēng)有()。A、負(fù)責(zé)將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)(包括消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查)納入情況C、負(fù)責(zé)配合有關(guān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的新聞宣傳、品牌建設(shè)、宣109、下列屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行計(jì)有()。價(jià)體系110、下列屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行人力資源部職責(zé)有()。C、負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門(mén)制定省分行年度培訓(xùn)計(jì)劃D、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級(jí)管理人員、基層業(yè)務(wù)人員及111、下列屬于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求貫穿業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)，有效加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為管理的機(jī)制有()。B、投訴處理工作機(jī)制C、矛盾糾紛多元化解配套機(jī)制有效加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為管理的機(jī)制有()。有效加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為管理的機(jī)制有()。A、事前審查機(jī)制B、事中管控機(jī)制C、事后監(jiān)督機(jī)制D、回溯管理機(jī)制115、下列關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查機(jī)制描述正確的有()。C、推出新產(chǎn)品和服務(wù)或者現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)涉及消費(fèi)者利益的116、下列關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)投訴管理工作機(jī)制描述正確的有()。有()。118、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)信息包括()等相關(guān)信息。119、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重大信息包括但不限于()等消費(fèi)循()原則。121、下列關(guān)于金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理機(jī)制、消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制描述正確的有()。B、建立健全金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為監(jiān)測(cè)工作機(jī)制，對(duì)金融營(yíng)銷(xiāo)宣規(guī)D、各級(jí)機(jī)構(gòu)不得非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)122、下列關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制描述正確的有()。C、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消保工作日常溝通聯(lián)系協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)D、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作報(bào)告分123、下列關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)行為規(guī)范描述正確的有()。C、向消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)126、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，不得有下列情況的有()。A、進(jìn)行欺詐、隱瞞或者誤導(dǎo)性的宣傳，作夸大產(chǎn)品收益或者C、明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對(duì)非保本投資127、銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)選擇權(quán)，不得存在下列情形的有()。A、利用技術(shù)手段、優(yōu)勢(shì)地位，強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制消費(fèi)者接受C、通過(guò)附加限制性條件的方式要求消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)、使用協(xié)議中128、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障消費(fèi)者公平交易權(quán)，不得存形的有()。A、在格式合同中合理地加重消費(fèi)者責(zé)任、限制或者排除消費(fèi)B、在格式合同中不合理地減輕或者免除我行義務(wù)或者損害消C、在格式合同中規(guī)定消費(fèi)者承擔(dān)正常法定限額的違約金或者129、關(guān)于保護(hù)消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)和依法求償權(quán)描述正B、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，在辦理業(yè)務(wù)130、下列關(guān)于保護(hù)消費(fèi)者受教育權(quán)和受尊重權(quán)描述正A、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)教育宣傳的針對(duì)性，幫助消費(fèi)者了解金D、堅(jiān)持服務(wù)便利性原則，做好客戶分流引導(dǎo)，合理安排柜面131、各級(jí)機(jī)構(gòu)自行或者委托外部機(jī)構(gòu)催收過(guò)程中不得存在下列情形的有()。132、收集消費(fèi)者個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)向消費(fèi)者告知收集使用的()B、使用人133、關(guān)于保護(hù)消費(fèi)者信息安全權(quán)描述正確的有()。A、使用書(shū)面形式征求消費(fèi)者個(gè)人信息處理同意的，應(yīng)當(dāng)以醒C、我行應(yīng)當(dāng)督促和規(guī)范合作的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)有效保護(hù)消費(fèi)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)信息披露應(yīng)遵循()原則。施分級(jí)、動(dòng)態(tài)管理，開(kāi)展消費(fèi)者(),將合適的產(chǎn)品提供給合適的消捷性，實(shí)現(xiàn)()可回溯、()可查詢、()可確認(rèn)。A、關(guān)鍵環(huán)節(jié)D、問(wèn)題責(zé)任險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制，完善(),對(duì)消費(fèi)者個(gè)人C、內(nèi)部控制措施D、分類管控機(jī)制E、糾紛解決機(jī)制分配權(quán)重，并納入(),充分發(fā)揮激勵(lì)約束作用。A、人力資源管理體系B、問(wèn)責(zé)體系圍，以5年為一個(gè)周期全面覆蓋()。險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障消費(fèi)者公平交易權(quán)，不得存在下列的情形有()A、在格式合同中不合理地加重消費(fèi)者責(zé)任、限制或者排除消權(quán)益保護(hù)管理辦法》要求的是()A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者提供的產(chǎn)品和服務(wù)，定價(jià)合理、計(jì)B、銀行機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置明確披露貸款類產(chǎn)品的年化 行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職責(zé)劃分，說(shuō)法正確的有()A、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理體系，確保C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任法正確的有()A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、平等自B、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)程序和措施，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入公司治理、企業(yè)D、消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，理性消費(fèi)，審慎投資，依法維護(hù)自行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的工作機(jī)制，說(shuō)法正確的有()A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查機(jī)制，健全審的責(zé)任和義務(wù)，包括但不限于()等內(nèi)容。行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的工作機(jī)制和管理要求，說(shuō)法正確的有()A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理工作機(jī)制，暢通投訴C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部培訓(xùn)機(jī)制，對(duì)D、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核納入綜合績(jī)管理相關(guān)規(guī)定，在()等醒目位置公示服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)A、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所D、價(jià)格清單不得存在的情形有()D、利用業(yè)務(wù)便利，強(qiáng)制指定第三方合作機(jī)構(gòu)為消費(fèi)者提供收險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障消費(fèi)者公平交易權(quán)，不得存在下列情形有()A、在格式合同中不合理地加重消費(fèi)者責(zé)任、限制或者排除消E、在格式合同中不合理地減輕或者免除本機(jī)構(gòu)義務(wù)或者損害護(hù)消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)和依法求償權(quán)，說(shuō)法正確的是()A、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，收到投保人的保險(xiǎn)要求后，及時(shí)C、保險(xiǎn)公司收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金D、保險(xiǎn)公司可以在保險(xiǎn)事故發(fā)生后以不同于核保時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)重護(hù)消費(fèi)者受教育權(quán)和受尊重權(quán)，說(shuō)法正確的有()A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分保障殘障人士公平獲得金融服務(wù)的B、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極融入老年友好型社會(huì)建設(shè)，優(yōu)化網(wǎng)C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)誠(chéng)信教育與誠(chéng)信文化建設(shè)，構(gòu)建誠(chéng)D、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立多元化金融知識(shí)教育宣傳渠道，在險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自行或者委托外部機(jī)構(gòu)催收過(guò)程中不得存在的情形有()視情節(jié)輕重依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，主要有()C、責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人護(hù)消費(fèi)者信息安全權(quán)，說(shuō)法正確的是()A、對(duì)于使用書(shū)面形式征求個(gè)人信息處理同意的，銀行保險(xiǎn)機(jī)B、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)線上渠道使用格式條款獲取個(gè)人信息授C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處理和使用個(gè)人信息的業(yè)務(wù)和信息系統(tǒng)，遵險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在消費(fèi)者授權(quán)同意等基礎(chǔ)上與合作方處理消費(fèi)者個(gè)人信息，在合作協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定()。為與權(quán)限，可以通過(guò)哪些方式，防范數(shù)據(jù)濫用或者泄露風(fēng)險(xiǎn)。()B、權(quán)限管控險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立多元化金融知識(shí)教育宣傳渠道，在()設(shè)立公益性金B(yǎng)、合法正當(dāng)D、最小必要件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作不到位或者發(fā)生侵害消費(fèi)者權(quán)益行為導(dǎo)致()等。分不同情形，給予以下行政處罰()D、處以10萬(wàn)元以下罰款險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保護(hù)消費(fèi)者的哪些權(quán)利()B、自主選擇權(quán)員包括：()C、保險(xiǎn)公司中納入銷(xiāo)售人員管理的其他用D、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中從事保險(xiǎn)代理的人員E、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人中從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員外，其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為()A、保險(xiǎn)公司為，說(shuō)法正確的是()B、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解到的投保人的相關(guān)信息，確定該投C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)175、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)合法方式，了解投保人的()以及其B、風(fēng)險(xiǎn)特征立保險(xiǎn)合同()的行為。為保險(xiǎn)消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示，重點(diǎn)講解()等內(nèi)容。B、個(gè)別疑問(wèn)品分級(jí)管理制度，根據(jù)()等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行分類分誠(chéng)信的原則收集處理()的個(gè)人信息，并妥善保管，防止信息泄露；B、被保險(xiǎn)人D、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)當(dāng)事人183、根據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為管理辦法》,()應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的B、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)受保險(xiǎn)公司委托或者與保險(xiǎn)公司合作為訂立C、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員受保險(xiǎn)公司委托為訂立保險(xiǎn)合同所開(kāi)展的銷(xiāo)D、再保險(xiǎn)公司為訂立保險(xiǎn)合同所開(kāi)展的銷(xiāo)售行為184、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為管理辦法》所稱保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員包括()以從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為的有()說(shuō)法正確的有() D、不得利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的審核或者備案程序，不得E、不得冒用、擅自使用與他人相同或者近似等可能引起混淆說(shuō)法正確的有()A、保險(xiǎn)公司決定停止銷(xiāo)售某一保險(xiǎn)產(chǎn)品或者調(diào)整某一保險(xiǎn)產(chǎn)司在經(jīng)審批或者備案的費(fèi)率浮動(dòng)區(qū)間或者費(fèi)率參數(shù)調(diào)整區(qū)間內(nèi)調(diào)整C、保險(xiǎn)公司進(jìn)行保險(xiǎn)銷(xiāo)售宣傳不得以捏造、散布虛假事實(shí)等D、保險(xiǎn)公司公告調(diào)整某一保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格的公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括為，說(shuō)法正確的是()B、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員以面對(duì)面方式銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ紺、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員以非面對(duì)面方式銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)向?qū)?gòu)、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售保險(xiǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)投保人具有()情形的，應(yīng)當(dāng)建議投保人終止投保()A、投保人的保險(xiǎn)需求與所銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品明C、投保人已購(gòu)買(mǎi)以補(bǔ)償損失為目的的同類型保險(xiǎn)，繼續(xù)投保除或者減輕保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，以足以引起投保人注意的()作出提B、字體D、其他明顯標(biāo)志任的條款包括()等。 投保人確認(rèn)事宜，說(shuō)法正確的有()B、通過(guò)電話銷(xiāo)售保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)電話錄音的方式確認(rèn)投保A、錄音B、錄像回訪事項(xiàng)，說(shuō)法正確的有()B、回訪內(nèi)容包括確認(rèn)投保人身份和投保信息的真實(shí)性、是否D、保險(xiǎn)公司在回訪中發(fā)現(xiàn)存在銷(xiāo)售誤導(dǎo)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)