2024年家庭理財(cái)規(guī)劃協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年家庭理財(cái)規(guī)劃協(xié)議本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（家庭）1.2乙方（理財(cái)規(guī)劃師）第二條理財(cái)目標(biāo)2.1短期理財(cái)目標(biāo)2.2中期理財(cái)目標(biāo)2.3長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)第三條資產(chǎn)狀況分析3.1資產(chǎn)總覽3.2資產(chǎn)分類3.3負(fù)債情況第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與承受能力4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.2承受能力分析第五條理財(cái)策略制定5.1投資組合策略5.2資產(chǎn)配置方案5.3理財(cái)產(chǎn)品選擇第六條理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行6.1執(zhí)行計(jì)劃6.2定期調(diào)整6.3風(fēng)險(xiǎn)控制第七條理財(cái)咨詢與服務(wù)7.1咨詢內(nèi)容7.2服務(wù)頻率7.3咨詢方式第八條合同期限8.1起始日期8.2終止日期第九條費(fèi)用與報(bào)酬9.1服務(wù)費(fèi)用9.2報(bào)酬支付方式9.3費(fèi)用調(diào)整第十條保密條款10.1保密內(nèi)容10.2泄露后果10.3保密期限第十一條違約責(zé)任11.1違約行為11.2違約責(zé)任承擔(dān)第十二條爭(zhēng)議解決方式12.1爭(zhēng)議解決途徑12.2仲裁或訴訟第十三條合同的變更與解除13.1變更條件13.2解除條件13.3變更與解除的程序第十四條合同的終止與失效14.1終止條件14.2失效條件14.3終止與失效的后果第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（家庭）甲方是指與乙方簽訂本合同的自然人或自然人組成的合伙、有限責(zé)任公司、股份有限公司等法律主體。甲方應(yīng)在本合同中明確列出所有家庭成員的姓名和聯(lián)系方式。1.2乙方（理財(cái)規(guī)劃師）乙方是指與甲方簽訂本合同的具有專業(yè)理財(cái)規(guī)劃資質(zhì)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。乙方應(yīng)提供有效的執(zhí)業(yè)證書或資質(zhì)證明，并確保其提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。第二條理財(cái)目標(biāo)2.1短期理財(cái)目標(biāo)甲方應(yīng)向乙方明確其短期理財(cái)目標(biāo)，包括但不限于旅游、購(gòu)車、裝修、教育等資金需求。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的理財(cái)計(jì)劃。2.2中期理財(cái)目標(biāo)甲方應(yīng)向乙方明確其中期理財(cái)目標(biāo)，包括但不限于購(gòu)置房產(chǎn)、投資養(yǎng)老、子女教育基金等。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的理財(cái)計(jì)劃。2.3長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)甲方應(yīng)向乙方明確其長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)，包括但不限于退休規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承等。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的理財(cái)計(jì)劃。第三條資產(chǎn)狀況分析3.1資產(chǎn)總覽甲方應(yīng)向乙方提供其名下所有資產(chǎn)的詳細(xì)信息，包括但不限于房產(chǎn)、車輛、投資賬戶、存款等。乙方應(yīng)進(jìn)行資產(chǎn)總覽，為甲方提供專業(yè)的理財(cái)建議。3.2資產(chǎn)分類甲方應(yīng)按照乙方的要求，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行分類，包括但不限于固定資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)、投資資產(chǎn)等。乙方應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)分類，為甲方提供針對(duì)性的理財(cái)建議。3.3負(fù)債情況甲方應(yīng)向乙方披露其所有負(fù)債情況，包括但不限于房貸、車貸、信用卡債務(wù)等。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的負(fù)債情況，為其提供合理的負(fù)債管理建議。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與承受能力4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，對(duì)甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為制定理財(cái)策略的重要依據(jù)。4.2承受能力分析乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，分析甲方在理財(cái)過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并給出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。同時(shí)，乙方應(yīng)確保甲方的理財(cái)計(jì)劃符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第五條理財(cái)策略制定5.1投資組合策略乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和承受能力，制定合適的投資組合策略。投資組合應(yīng)包括不同類型的投資產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的分散投資和風(fēng)險(xiǎn)控制。5.2資產(chǎn)配置方案乙方應(yīng)根據(jù)甲方的理財(cái)目標(biāo)和投資組合策略，為甲方制定資產(chǎn)配置方案。資產(chǎn)配置方案應(yīng)明確各資產(chǎn)類別的投資比例和投資金額。5.3理財(cái)產(chǎn)品選擇乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)配置方案，為甲方選擇具體的理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)產(chǎn)品選擇應(yīng)充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和預(yù)期收益。第六條理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行6.1執(zhí)行計(jì)劃乙方應(yīng)協(xié)助甲方執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃，包括但不限于開設(shè)投資賬戶、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、定期調(diào)整投資組合等。乙方應(yīng)確保理財(cái)計(jì)劃的順利實(shí)施。6.2定期調(diào)整乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)變化、甲方財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)等因素，定期對(duì)理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整。調(diào)整結(jié)果應(yīng)通知甲方，并征得甲方的同意。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制乙方應(yīng)密切關(guān)注甲方投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。乙方應(yīng)確保甲方的資產(chǎn)安全，避免因市場(chǎng)波動(dòng)等原因造成重大損失。第八條合同期限8.1起始日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2終止日期本合同的終止日期為____年__月__日。第九條費(fèi)用與報(bào)酬9.1服務(wù)費(fèi)用乙方為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元整（大寫：__________________________元整）。9.2報(bào)酬支付方式（1）甲方支付給乙方的服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)在合同簽訂后的3個(gè)工作日內(nèi)支付；（2）甲方支付給乙方的業(yè)績(jī)提成，應(yīng)在實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)后的7個(gè)工作日內(nèi)支付。9.3費(fèi)用調(diào)整如因市場(chǎng)環(huán)境、政策法規(guī)等因素導(dǎo)致乙方服務(wù)成本發(fā)生重大變化，雙方可協(xié)商調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。第十條保密條款10.1保密內(nèi)容雙方在合同履行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以保密。10.2泄露后果如有泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。10.3保密期限本保密條款的保密期限為____年。第十一條違約責(zé)任11.1違約行為雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同的約定履行義務(wù)。如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。11.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)賠償對(duì)方因此所遭受的損失，損失賠償額應(yīng)包括實(shí)際損失和合同履行后可以獲得的利益。第十二條爭(zhēng)議解決方式12.1爭(zhēng)議解決途徑雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2仲裁或訴訟如雙方約定仲裁，應(yīng)向約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；如雙方約定訴訟，應(yīng)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十三條合同的變更與解除13.1變更條件如需變更本合同，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。13.2解除條件除非合同另有約定，任何一方不得單方面解除本合同。如一方擬解除本合同，應(yīng)提前____天通知對(duì)方，并說(shuō)明理由。13.3變更與解除的程序合同變更或解除應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并由雙方簽署書面文件。第十四條合同的終止與失效14.1終止條件本合同在履行完畢、雙方協(xié)商一致解除或依法終止的情況下終止。14.2失效條件（1）合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致解除；（3）依法應(yīng)當(dāng)終止的其他情形。14.3終止與失效的后果本合同終止或失效后，雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止，但本合同中關(guān)于保密、違約責(zé)任等條款仍具有效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與范圍1.1第三方定義第三方是指本合同之外的自然人、法人或其他組織，不包括甲乙雙方及其關(guān)聯(lián)方。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的情形2.1介入情形第三方介入本合同的情形包括但不限于：（1）甲乙雙方協(xié)商一致，邀請(qǐng)第三方提供專業(yè)服務(wù)；（2）根據(jù)法律法規(guī)、政策規(guī)定，第三方有權(quán)介入；（3）合同履行過(guò)程中，出現(xiàn)不可抗力或其他意外情況，需要第三方協(xié)助解決。2.2第三方介入程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，明確第三方的介入目的、范圍和責(zé)任；（2）甲乙雙方與第三方簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)；（3）第三方按照約定事項(xiàng)提供服務(wù)，甲乙雙方應(yīng)給予配合和支持。第三條第三方責(zé)任3.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照約定事項(xiàng)提供服務(wù)，并對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第三方如違反約定，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.2責(zé)任限額除非本合同另有約定，第三方對(duì)甲乙雙方的責(zé)任限額為第三方收取的費(fèi)用總額。第四條第三方與甲乙方的關(guān)系4.1第三方與甲方關(guān)系第三方應(yīng)獨(dú)立于甲方，其提供的服務(wù)不應(yīng)視為甲方行為的延伸。甲方應(yīng)明確區(qū)分第三方的行為與自身行為。4.2第三方與乙方關(guān)系第三方應(yīng)獨(dú)立于乙方，其提供的服務(wù)不應(yīng)視為乙方行為的延伸。乙方應(yīng)明確區(qū)分第三方的行為與自身行為。第五條第三方介入的變更與解除5.1變更條件如需變更第三方服務(wù)內(nèi)容、范圍等，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。5.2解除條件如需解除第三方服務(wù)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并提前通知第三方。第六條第三方違約處理6.1違約行為第三方如違反本合同或書面協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2違約責(zé)任承擔(dān)第三方違約導(dǎo)致甲乙雙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。甲方乙方可根據(jù)損失程度要求第三方賠償。第七條第三方保密義務(wù)7.1保密內(nèi)容第三方在提供服務(wù)過(guò)程中獲悉的甲方乙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以保密。7.2泄露后果如有泄露，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。第八條第三方合規(guī)性要求8.1合規(guī)性要求第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)定，不得違法違規(guī)提供服務(wù)。8.2合規(guī)性責(zé)任第三方如違法違規(guī)提供服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決途徑第三方介入引起的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.2仲裁或訴訟如甲乙雙方約定仲裁，應(yīng)向約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；如甲乙雙方約定訴訟，應(yīng)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條第三方退出10.1退出條件10.2退出程序第三方退出應(yīng)提前通知甲乙雙方，并說(shuō)明原因。甲乙雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況妥善處理后續(xù)事宜。第十一條第三方義務(wù)的繼承11.1繼承條件第三方退出后，其未履行完畢的合同義務(wù)應(yīng)由甲方乙方協(xié)商一致確定繼承方。11.2繼承程序第十二條第三方介入的記錄與保存12.1記錄保存甲乙雙方應(yīng)妥善保存與第三方介入相關(guān)的合同、協(xié)議、往來(lái)函件等文件。12.2記錄使用甲乙雙方在使用與第三方介入相關(guān)的文件時(shí)，應(yīng)注明第三方介入的事實(shí)和范圍。第十三條第三方介入的告知義務(wù)13.1告知義務(wù)甲方乙方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)如實(shí)告知第三方與合同有關(guān)的情況。13.2虛假告知的責(zé)任甲方乙方如提供虛假信息，導(dǎo)致第三方提供錯(cuò)誤服務(wù)或造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十四條第三方介入的監(jiān)督與評(píng)估14.1監(jiān)督評(píng)估甲方乙方應(yīng)對(duì)第三方的第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：甲方家庭成員信息表詳細(xì)列出甲方所有家庭成員的姓名、性別、出生日期、關(guān)系、聯(lián)系方式等信息。附件二：乙方執(zhí)業(yè)證書或資質(zhì)證明乙方應(yīng)提供有效的執(zhí)業(yè)證書或資質(zhì)證明，以證明其具備專業(yè)理財(cái)規(guī)劃資質(zhì)。附件三：甲方資產(chǎn)狀況說(shuō)明書詳細(xì)描述甲方的資產(chǎn)總覽、資產(chǎn)分類、負(fù)債情況等。附件四：乙方理財(cái)策略方案包括投資組合策略、資產(chǎn)配置方案、理財(cái)產(chǎn)品選擇等詳細(xì)內(nèi)容。附件五：第三方服務(wù)協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。附件六：第三方合規(guī)性證明文件第三方提供的合規(guī)性證明文件，證明其遵守相關(guān)法律法規(guī)。附件七：合同履行過(guò)程中的其他重要文件包括合同變更、解除的書面協(xié)議、第三方退出協(xié)議等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用；2.乙方未按照約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；3.第三方未按照約定提供服務(wù)或違反法律法規(guī)；4.甲乙雙方未按照約定履行合同義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方支付違約金；2.乙方未提供服務(wù)，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方退還已支付費(fèi)用；3.第三方違反法律法規(guī)或提供服務(wù)不符合約定，甲方乙方可要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任；4.甲乙雙方未履行合同義務(wù)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例說(shuō)明：如甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方支付違約金。違約金計(jì)算方式為：未支付費(fèi)用總額的10%。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.甲方：指與乙方簽訂本合同的自然人或自然人組成的合伙、有限責(zé)任公司、股份有限公司等法律主體。2.乙方：指與甲方簽訂本合同的具有專業(yè)理財(cái)規(guī)劃資質(zhì)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。3.第三方：指本合同之外的自然人、法人或其他組織，不包括甲乙雙方及其關(guān)聯(lián)方。4.理財(cái)規(guī)劃：指為甲方提供資產(chǎn)配置、投資組合策略、理財(cái)產(chǎn)品選擇等的專業(yè)服務(wù)。5.投資組合策略：指將資產(chǎn)分配到不同的投資品種，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和收益最大化。6.資產(chǎn)配置：指根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，將資產(chǎn)分配到不同的資產(chǎn)類別。7.負(fù)債情況：指甲方目前的債務(wù)狀況，包括房貸、車貸、信用卡債務(wù)等。8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行評(píng)估，以確定甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。9.違約：指違反合同約定，不履行合同義務(wù)的行為。10.違約金：指違約方按照約定或法律規(guī)定，向守約方支付的賠償金。本合同中的甲方是指與乙方簽訂合同的自然人或自然人組成的合伙、有限責(zé)任公司、股份有限公司等法律主體。乙方是指與甲方簽訂合同的具有專業(yè)