2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案3

2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案3

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機構(gòu)

C.托管人

D.注冊登記機構(gòu)

答案為B,解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或批準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其

在基金的運作過程中起著重要的作用。

2、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)

基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)

或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為B,解析?：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，

應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自

向公眾分發(fā)或者發(fā)布之口起5個工作n內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

3、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.功能互補

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

4、按交易方式可以把票據(jù)市場分為O。

A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場

B.一級市場和二級市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

答案為A

【解析】票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場。按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

5、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括

A.參與基金日常投資管理

B.申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

C.取得基金收益

D.對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)

答案為A

【解析】參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利。

6、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出

處埋怠見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

A.董事長

B.董事會

C.股東會

D.總經(jīng)理

答案為D,解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)

務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

7、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起

O個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日

起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

8、()是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進行有效基金監(jiān)管的保障。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、行政處罰

答案為B【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。查處基金違法案件是中國證監(jiān)會

的法定職責之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進行有效基金監(jiān)管的保障。

9、下列選項中，不屬于廣義的基金監(jiān)管主體的是

A、基金行業(yè)自律組織

R、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C、社會力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的概念。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基

金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)

督或管埋。

10、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和

技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請

執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

A.持證上崗

B.持續(xù)學習

C.合理就業(yè)

D.專業(yè)審慎

答案：A

解析：持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)

知識和技能，必需通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)

會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

11、（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能

力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A、基金銷售謹慎性

B、基金銷售合規(guī)性

C、基金銷售適用性

D、基金銷售審慎性

答案為C【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和

相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)

品賣給合適的基金投資人。

12、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)

管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會或財政部

答案為C,解析：基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證

監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

13、下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說法

錯誤的是

A.禁止虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預測

C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織

的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】B

14、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀

C.建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策

D.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系

答案：B

解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當嚴格遵守法律

法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限

制等要求。

15、QD1I基金不可投資于()。

A、銀行存款B、不動產(chǎn)C、公司債券D、遠期合約

答案：B

解析：本題考查QD1I基金的投資對象。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDI1不得購買不動產(chǎn)和購買

房地產(chǎn)抵押按揭。教材P96。

16、基金信息披露的()原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

17、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

18、以下屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金公司條件的選項是

A.對基金公司持有5%以上股權(quán)的車主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低

于3000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資

產(chǎn)不低于1000萬元人民市，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

B主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組

織的，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣

C.主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽,

資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近5年沒有違法記錄

D.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

【答案】D

19、開放式基金份額的登記，是指通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有

人持有基金份額的事實的行為。

A、注冊登記機構(gòu)

B、基金管理公司

C、基金托管公司

D、證券交易所

答案為A【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通

過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

20、證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。

A.基金公司人員的聘任

B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理

D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

答案：A

解析：考察證券交易所的自律管理C

21、目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈

值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分()類基金投資者對此并不太敏感。

A.股票類

B.債券類

C.貨幣市場

D.以上都不是

答案為A,解析：目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按凈值的一定比例計提支付的，在計

算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

22、下述各項中()不是道德的特征。

A、規(guī)范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

23、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括O。

A.聯(lián)系會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

答案為C,解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)系會員、特別會員。

24、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。

A.風險共擔

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

答案為C,解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎(chǔ)上買者自慎。

25、基金管現(xiàn)人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

26.(),是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對待客戶

C.專業(yè)審慎

D.遵規(guī)守法

答案：B,解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不

能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

27、以下關(guān)于企業(yè)風險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是（）。

A、基金管理人的風險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的任務(wù)或預期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致

B、風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)，

風險評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的

風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

28、較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性

B.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動具有自愿性

D.監(jiān)管主體及具權(quán)限具自法定性

答案為C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)

容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定

性：⑤監(jiān)管活動具有強制性。

29、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見書

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報

告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見

書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

30、法人或者其他組織要想成為專業(yè)投資者，那么其最近1年末凈資產(chǎn)必須不低于()萬元。

A、2000

B、1000

C、5000

D、3000

答案為A【解析】本題考查專業(yè)投資者。同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業(yè)投資

者：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2

年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

31、()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受

法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

A.市場風險

B.合規(guī)風險

C.操作風險

D.信用風險

答案為B

【解析】合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司

可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

32、按照投資對?象不同，可將基金分為

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投資對象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金混合基金：依據(jù)法

律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為

股票基金，債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長

型基金、收入型基金和平衡型基金，

33、()是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對

違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

34、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()

A.對沖保險策略

B.動態(tài)比例投資組合保險策略

C.衍生金融工具組合保險策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

35、關(guān)于內(nèi)部控制成本效益原則的表述，錯誤的是O。

A、成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的

成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設(shè)計基金管理人內(nèi)部控制制度時，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點都進行嚴格控制，使內(nèi)部控制效果達到最佳狀態(tài)

D、控制點設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實際情況，科學設(shè)立，力爭以最小的控制成本次取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍

廣的關(guān)鍵控制點(如投資、研究部門)應(yīng)進行嚴格控制；對那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費大量的人力、物力進行控制。

36、基金募集申請獲得()核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國人民銀行

B、工商局

C、中國證監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

答案為C【解析】木題考查基金銷售機構(gòu)?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、

基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

37、資產(chǎn)管理特征不包括

A、從參與方式來看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

C、從收益特征來看，具有增值的特點

D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨市等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，

進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)：（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

38、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是Oo

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

39、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法

及時贖回持有的全部基金份額。

40、開放式基金每個工作口的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務(wù)對（）的要求很高。

A、專業(yè)性

B、時效性

C、規(guī)范性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能

發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售

服務(wù)對時效性的要求很高。

41、O是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。

A、自營業(yè)務(wù)

B、經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C、投資業(yè)務(wù)

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風險。投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運作部門也在基

金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。

42、隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展（）業(yè)務(wù)

A.資產(chǎn)管理

B.現(xiàn)金管理

C.投資管理

D.理財管理

答案：A,解析：隨著投資者對埋財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開

展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

43、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶的說法，錯誤的是（）。

A、單筆認購理財產(chǎn)品不少于300萬元人民幣的自然人

B、認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

C、3個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣

D、家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶：（1）單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。（2）認購理財產(chǎn)品時，個人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個人收入在最近三

年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

44、證券投資基金依照()的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行

證券投資管理的投資工具。

A、組合投資、專業(yè)管理

B、組合投資、風險共擔

C、利益共享、風險共擔

D、專業(yè)管理、利益共享

答案為C【解析】本題考查投資基金的主要類別。證券投資基金依照利益共享、風險共擔的原則，

將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

45、忠誠盡貨是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、監(jiān)管機構(gòu)

B、客戶

C、其所在機構(gòu)

D、社會公眾

答案為C【解析】本題考杳忠誠盡責的內(nèi)容。忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之

間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

46、基金從業(yè)人員不應(yīng)當()。

A.侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)

B.拒絕客戶的不合理要求

C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動

D.堅持原則，獨立自主

答案為A

【解析】忠誠廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。

47、確認基金交易是()的職責之一。

A.基金托管人

B.銷售機構(gòu)

C.基金份額登記機構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

答案：C

48、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及+服務(wù)費，下列說法錯誤的是()

A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提

B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率

D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)

答案：A

49、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

50、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括()。

A、股票型分級基金

B、成長型分級基金

C、債券型分級基金

D、QDII分級基金

答案為B【解析】本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型

分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDU分級基金等。

51、公開披露基金信息的禁止行為，不包括O。

A.對證券投資業(yè)績進行預測

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

答案為C

【解析】法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導,

詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導性陳述或

者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理

人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或

推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

52、信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

53、下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是（）。

A.樹立基金職業(yè)道德典型

B.基金業(yè)協(xié)會的他律

C.崗位職業(yè)道德教育

D.社會各界的持續(xù)監(jiān)督

答案為B

【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自

律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。

54、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確的內(nèi)容不包括（）。

A、內(nèi)控目標

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構(gòu)成

D、控制環(huán)境

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細

化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控

制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

55、“余額寶”業(yè)務(wù)于（）開通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺一一支付寶開通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實質(zhì)就是用支付寶的余額購買天弘貨幣基金。

56、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國，?般稱證券投資基金為().

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

【答案】C

57、下列關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是()。

A、基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

B、基金有固定的存續(xù)期限

C、價格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D、每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提

出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每

周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值

和份額累計凈值。

58、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定()發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進行市場營銷

B、向中國證監(jiān)會提交募集申請文件

C、召開投資者大會

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國

證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

59、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

60、()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金

的行為。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登記

D.基金的托管

答案：A

解析?：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、

募集基金的行為。

61、關(guān)于基金募集，以下說法不正確的是()

A、開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份

B、開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

C、封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

D、封閉式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并

且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募

集金額不少于2

億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

62、()是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

63、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是()。

A.完善金融體系和社會保障體系

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

答案為C,解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投

資渠道：（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展：（4）完善金

融體系和社會保障體系。

64、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對其內(nèi)容負責,保證其內(nèi)容的（），并確保向公眾分

發(fā)、公布的材料與備案的材料一致,

A、合規(guī)性

B、靈活性

C、及時性

D、有效性

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機

構(gòu)應(yīng)當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

65、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

答案：B

解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容°

66、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

67、下列關(guān)于證券投資基金在美國即世界的發(fā)展的說法錯誤的是（）。

A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

C.貨幣市場基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

答案為B

【解析】1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利

率，并且具有簽發(fā)支票的類貨而支付功能。

68、經(jīng)理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹立“合規(guī)人人有責”的思想理念，將()理念貫穿于為

客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造

成為合規(guī)價值，推動合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時俱進。

A、誠信、正直、守法、合規(guī)

B、誠信、友善、守法、盡責

C、誠信、公正、勤勉、盡責

D、誠信、公平、正直、合規(guī)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動。經(jīng)理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹立“合規(guī)人人有

責”的思想理念，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念

轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造成為合規(guī)價值，推動合規(guī)經(jīng)營持

之以恒，與時俱進。

69、()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.居民

答案為D,解析：居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

70、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購司贖網(wǎng)原則：(1)未知價交易原則，(2)金額申購、份額贖回原

則。

71、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在()個工作日

內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒休公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在

3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

72、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指O。

A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道

B.數(shù)量、價格、渠道、促銷

C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

D.價格、渠道、總額、促銷

答案：C

解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。

73、某公募基金管理公司基金經(jīng)理日的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

()職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進行證券投資，應(yīng)當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

74、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

A.賊回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

答案：C

75、ETF最大的特色是（）。

A.被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實物申購、贖回機制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點：①被動操作指數(shù)基金；②獨特的實

物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是

ETF最大的特色。

76、以下選項中不屬于證監(jiān)會依法照行職責的

是（）。

A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)

B.對管理人、托管人及其他機構(gòu)從事基金活

動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息

的披露情況

【答案】C指導和監(jiān)督

77、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進行市場營銷

B、向中國證監(jiān)會提交募集申請文件

C、召開投資者大會

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中

國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

78、自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金,

單筆認/申購金額不得低于O萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于

O萬元。

A.5：5

B.5；10

C.10；10

D.1；5

答案：A

解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認/申購金額的下限：

①合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于5萬元；

②分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于5萬元。

79、信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B，解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

80、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當遵守的規(guī)定不

包括Oo

A、向投資者承諾未來預期收益

B、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C、引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模

擬的數(shù)據(jù)

D、真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登教規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金

管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)

公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處，

不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實、準確、合埋地表述基金業(yè)績和基金管

理人的管理水平。

81、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考杳封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的?種基金

運作方式。

82、下列不屬于基金職業(yè)道德特點的是（）。

A.單一性

B.特殊性

C.繼承性

D.具體性

答案為A

【解析】基金職業(yè)道德的特點包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

83、下列選項中，說法錯誤的是

A、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

B、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險

C、基金投資者是基金的所有者

D、嚴格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的特點?；鹜顿Y收益在扣除基金承擔的費用后的盈余

全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基

金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

84、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易

價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.延長基金合同期限

【答案】A

85、基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容不包括（）。

A.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

C.對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及

改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

答案為A

【解析】對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢的內(nèi)容，選項A

不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容.

86、2000年10月8日，()發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開

放式基金發(fā)展的序幕。

A.中國銀監(jiān)會

B.基金業(yè)協(xié)會

C.國務(wù)院財政部

D.中國證監(jiān)會

答案為D,解析：2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，

由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

87、銀行中長期存貸款市場屬于

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考杳金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

88、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在()個工作口

內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的